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調查局深化跨境金融情報合作 攜手艾格蒙聯盟共推虛擬資產防制
法務部調查局與艾格蒙聯盟訓練中心（Egmont Centre of FIUExcellence and Leadership, ECOFEL）於11月10日至12日3天，假臺北新板希爾頓酒店共同舉辦「亞太區虛擬資產研討會」。本次活動共有來自法國、義大利、以色列等8國公、私部門計10位專家來臺擔任講者，以及史瓦帝尼及亞太區共20個國家共37位金融情報中心官員來臺與會，針對虛擬資產的風險與犯罪態樣、調查工具及國際合作案例等議題，進行深入交流與經驗分享。隨著科技快速發展，全球金融體系正邁向數位化。虛擬資產，如加密貨幣及去中心化金融（DeFi），正重塑傳統金融交易模式，為經濟注入創新動能。然而，這些新興技術在帶來便利與機會的同時，也為執法機關帶來前所未有的挑戰。犯罪分子藉由虛擬資產的匿名性、去中心化與跨境特性，從事洗錢、資恐、資武擴及其他犯罪活動，手法不斷翻新，使全球執法與金融情報單位承受巨大壓力。面對此挑戰，唯有持續精進專業與技術能力，並加強跨境合作，方能有效防制虛擬資產相關犯罪。調查局陳局長於開幕致詞中表示，為回應新興跨境犯罪趨勢，調查局於2022年成立「幣流追蹤工作小組」，積極提升同仁之專業與科技偵查能力，並強化跨機關、跨國合作架構。身為艾格蒙聯盟（Egmont Group）成員之一，我國長期致力於透過技術協助、教育訓練及資訊交流，與各國攜手強化區域與全球防制網絡。本次是艾格蒙聯盟第三度選擇在臺灣舉辦研討會，今年能與艾格蒙聯盟在此議題合作舉辦活動，深具意義。法務部鄭部長於官方晚宴致詞時表示，這不僅象徵調查局在全球洗錢防制、打擊資恐及資武擴等領域的努力與貢獻獲得國際肯定，也展現臺灣秉持國際責任與合作精神，積極參與跨境執法與金融情報合作的決心。艾格蒙聯盟成立於1995年，秘書處設在加拿大渥太華，由各司法管轄體的金融情報中心組成，目前會員有182個，是世界上規模最大的國際防制洗錢組織，旨在促進會員間防制洗錢及打擊資恐、資武擴相關合作及資訊分享。艾格蒙聯盟訓練中心成立於2018年，為艾格蒙聯盟轄下的訓練機構，旨在協助各金融情報中心追求卓越和提升領導力，強化並推廣金融情報中心的地位與能見度。鑑於虛擬資產犯罪已成為當前全球最具挑戰性的議題之一，犯罪手法隨科技演進而不斷變化，使偵查與防制工作面臨高度挑戰。防堵虛擬資產被濫用，必須從法規監管、科技應用、跨部門合作與國際協調多方面同步強化，調查局與艾格蒙聯盟訓練中心爰規劃為期3天的研討議程，邀請公私部門虛擬資產領域專家，針對風險評估、犯罪趨勢、調查工具及國際合作實例等主題進行專題報告與討論。此次艾格蒙聯盟訓練中心與調查局在臺合辦「亞太區虛擬資產研討會」，正彰顯調查局經年推動國際合作的決心及成果。調查局持續推動與各國專家經驗交流，攜手理念相近夥伴共同建構區域與全球執法協作網絡並深化合作，打造與維護安全、透明且健全的數位金融環境及競爭市場。除正式議程外，調查局亦安排歡迎晚宴等活動，讓各國與會貴賓體驗臺灣美食與傳統文化，感受臺灣的熱情與人文魅力，透過主體文化展現及情感交流，深化臺灣與國際社會的友誼鏈結。
安全聯盟開發TLS憑證工具 直接曝光詐騙釣魚網站假面具
資安非營利組織「安全聯盟（Security Alliance，SEAL）」宣布一套新工具，鎖定年內上半年因加密釣魚造成逾4億美元損失的亂象，目標是讓研究人員在詐騙網站啟用「偽裝內容」情境下，仍能以加密方式還原並驗證受害者實際看見的惡意頁面。這項機制名為「TLS驗證與可驗證釣魚報告系統（TLS Attestations and Verifiable Phishing Reports）」，設計給具經驗的資安社群使用，不面向一般大眾。據《Cointelegraph》報導，SEAL表示此工具定位在協助「好人」協作與舉證，而非提供日常用戶。過去研究人員常因詐騙者啟用偵測爬蟲、掃描器的「隱匿功能」而被引導至無害頁面，難以重現當事人點擊惡意連結時所見內容；TLS驗證試圖補上這段證據鏈。SEAL並在GitHub下載頁面標明，僅限進階使用者與研究人員操作。運作上，使用者在本機啟動HTTP代理，攔截至目標站點的連線並擷取必要細節；受信任的驗證伺服器在TLS握手過程中扮演「加密神諭」，負責所有加解密計算，實際對外連線仍由使用者維持。完成後可產生「可驗證釣魚報告」，以加密簽章證明該網站在當下確實回應了含釣魚內容的頁面。在這套技術的協助下，SEAL得以在不直接造訪可疑站點的情況下核實回報，降低詐騙者以流量判斷、地理與指紋比對等手法遮掩惡意內容的空間。SEAL提到，這類攻擊財損今年快速攀升，過去也曾發生過相關案例，比如與去中心化金融協議Venus Protocol相關的釣魚事件，單起損失約1,350萬美元。SEAL選擇自TLS通訊協定入手，符合其核心目的：TLS以對稱與非對稱加密確保端對端的機密性與完整性；若能在協議層取證，就能避開僅靠截圖、錄影難以被信任的老問題。SEAL補充，系統設計追求在隱私與可證性間取平衡，研究人員運作代理時不需把對外請求主導權交給伺服器端，降低濫用與外流風險。
川普2子投資「美國比特幣公司」 上市首日市值達73億美元
「美國比特幣公司」（American Bitcoin Corp.，NASDAQ: ABTC）於3日在那斯達克正式掛牌，首日交易歷經劇烈震盪，股價一度翻倍至14美元以上，最高達14.52美元，也曾跌至6.72美元，交易過程中甚至被那斯達克因波動劇烈而5度暫停。不過，最終仍以略高於8美元作收。公司共同創辦人兼首席策略長則為美國總統川普（Donald Trump）的次子艾瑞克·川普（Eric Trump），以及長子小唐納德·川普（Donald Trump Jr.），共持有近20%的股份。根據不同估算，他們的持股價值可能介於5.48億美元至14.6億美元之間。若以3日股價的最高點計算，這些股份的價值約為26億美元。綜合外媒報導，「美國比特幣公司」是由「Gryphon Digital Mining」更名而來，並透過與那斯達克掛牌礦業公司合併的方式上市，母公司為「Hut 8 Corp.」（NASDAQ: HUT）。根據該公司向美國證券交易委員會（SEC）的文件顯示，其流通股數達9.0858億股，首日收盤市值約73億美元。艾瑞克在接受《彭博社》採訪時指出，這次上市是重要的里程碑，他認為「比特幣的閘門才剛開始打開」，強調自己對比特幣的長期信念，並駁斥外界認為此事業成功與川普政策相關的說法，聲稱「川普管理著一個國家。他沒有以任何形式參與我們的生意。」他還表示，無論這項事業最終成敗如何，他都覺得自己很幸運。艾瑞克3日還告訴《路透社》：「加密貨幣正在爆炸式增長。我現在可以說，加密貨幣領域至少佔了我工作量的50%。」今年，他前往杜拜、香港和東京等城市，努力爭取國際社會對加密產業的支持。報導指出，川普家族企業的商戰領域已產生根本性變化，該企業過往長期專注於豪華房地產項目和國際高爾夫球場。目前「美國比特幣公司」同時進行比特幣挖礦與購買策略，根據情況切換方式以提升股東價值。依據追蹤全球持有比特幣的上市公司和相關機構的網站「Bitcointreasuries.net」的資料，該公司持有2443枚比特幣，約價值2.73億美元，並在上市公司比特幣持有排名中位居第25。與知名的比特幣庫存公司如「MicroStrategy」（NASDAQ: MSTR）不同，「美國比特幣公司」主要透過挖礦獲得新比特幣，並逐步建立戰略性儲備。這次上市亦顯示川普家族在加密貨幣領域的持續擴張。就在稍早，川普家族支持的另一項去中心化金融計畫「World Liberty Financial」推出治理代幣「WLFI」，雖然上市後價格下跌30%，但川普家族仍持有龐大的代幣供應量，價值約48億至50億美元不等。而「World Liberty Financial」自去年成立以來，已為川普家族賺取了約5億美元。根據金融資訊平台「Benzinga Pro」數據，截至3日，比特幣價格報110,731美元，24小時內上漲0.71%。
川普「家族幣」上線！父子持有225億枚 帳面價值直逼60億美元
川普家族旗下的加密專案World Liberty Financial於1日正式開放其以太坊代幣WLFI交易，價格在啟動數分鐘後定價略高於0.30美元，隨即回落至約0.26美元。隨著交易上線，總統川普（Donald Trump）及其家族所持代幣部位帳面價值迅速膨脹。根據專案官網揭露，與川普家族相關的實體合計持有225億枚WLFI，約占總供給量近四分之一，以現價估算約值59.6億美元，逼近60億美元。根據《decrypt》報導指出，WLFI最初於去年秋季以每枚1.5美分出售，第二輪募資價格提升至每枚5美分，透過公開銷售累計募得約5億美元。代幣在開放交易前均處於鎖定狀態，不可流通；隨著交易功能啟動，市場即時給出價格，帶動川普家族所持部位的估值同步水漲船高。網站說明顯示，持幣與總統及「特定家族成員」相關，但並未全數公開名單。已知川普的兒子們，如艾瑞克（Eric Trump）、小唐納（Donald Trump Jr.）及拜倫（Barron Trump）皆被列為World Liberty共同創辦人。從供給面來看，WLFI總供給量為1,000億枚，當前流通量約247億枚，以現價換算，完全稀釋估值已超過260億美元。專案於1日發出聲明，表示團隊預留的335億枚WLFI仍在鎖倉，將依歸屬期程逐步解鎖，但確切時間「尚未定」。報導中提到，World Liberty Financial定位為去中心化金融專案，標榜讓缺乏技術基礎的零售投資者也能進入自我託管的加密交易世界。今年稍早雖推出自家穩定幣，但整體平台尚未正式上線。自川普重返白宮以來，川普與其家族透過World Liberty及川普迷因幣等加密計劃，帳面資產已累計增加數十億美元。今年上半年，家族透過WLFI初次銷售已進帳數億美元。根據川普在6月遞交的財務揭露文件，他在2024年自World Liberty取得5700萬美元，預期全年金額將大幅增加。
北韓駭客假扮面試官「滲透雲端系統狂竊加密幣」 一年吸金近500億
根據資訊安全情報公司Cisco Talos最新報告指出，北韓駭客持續對區塊鏈產業加強滲透，近期更假扮成面試官，透過虛構的線上求職機會，針對加密貨幣從業者下手。報告揭露，一種名為「PylangGhost」的全新Python遠端存取木馬被用於此次攻擊行動，並與北韓駭客組織「Famous Chollima（페이머스철리마）」，又名「Wagemole（웨이지몰）」，有高度關聯。根據《Decrypt》報導指出，這波攻擊行動首波目標即為區塊鏈專才，特別是智慧合約開發者、資安稽核人員與DeFi（去中心化金融）領域專家，顯示駭客不僅熟悉區塊鏈生態，更具高度針對性。根據Cisco Talos調查，駭客透過假面試誘騙目標下載帶有惡意程式的文件，不僅竊取敏感資訊，還能進一步掌控受害者電腦設備，為後續滲透、挾持或資金竊取鋪路。根據TRM Labs在今年2月公布的統計資料，2024年全球遭竊的加密資產中，有高達35%可追溯至北韓駭客行動，損失金額高達16億美元（折合新台幣約478.5億元），且整體攻擊規模持續擴大，未見減緩跡象。Google資安專家柯里爾（Collier）警告，北韓駭客展現出極高的靈活性與策略彈性，能迅速依照政權的資金需求調整攻擊目標。他指出，這些駭客已開始導入人工智慧技術，在資訊竊取與滲透操作上展現倍增效能，大幅提升成功率與滲透速度。柯里爾表示「我們目前尚未看到任何收斂跡象，未來恐將更加擴張。」
超過海湖莊園與川普大樓總價 川普靠加密貨幣9個月獲利超過300億
美國總統川普（Donald Trump）自上任前就誓言會大力推動加密貨幣，上任後更是透過一連串加密貨幣相關計畫，將其淨資產推升至約56億美元，其中來自加密資產的收益超過10億美元（折合新台幣約300億元）。這筆龐大財富甚至遠超過海湖莊園（Mar-a-Lago）與川普大樓（Trump Tower）的不動產總價值，同時這些加密貨幣還是川普「流動性資產」。根據《富比世》報導指出，川普從加密貨幣市場獲得的財富，已成為其第二任期政治與商業交織最具代表性的象徵。川普目前透過NFT、迷因幣（memecoin）、加密貨幣以及穩定幣等多項數位資產，累積超過12億美元的加密相關資產，其中稅後估計淨值約為9.35億美元。川普最早涉足加密貨幣領域，是從2022年12月於Truth Social上宣布推出「數位交易卡收藏系列」開始，當時每張卡片售價99美元，發行當日便賣出價值440萬美元的NFT，後續還進行多輪發行。這套NFT計畫一度遭到川普盟友圍剿，像是戈卡（Sebastian Gorka）與班農（Steve Bannon）等人均批評川普「瘋狂」，但這項計畫最終仍為川普帶來約700萬美元的現金與加密貨幣收益。加密投資公司Arca首席投資長多曼（Jeff Dorman）表示，川普的操作團隊「其實相當精明」，懂得為產品持續加入價值，讓其成為市場上具吸引力的商品。2024年大選前夕，川普推出「World Liberty Financial」計畫，結合去中心化金融與代幣發行。該項目最初吸引投資平淡，但隨著川普贏得大選，加密貨幣名人孫宇晨（Justin Sun）注資3000萬美元，後又在2025年1月19日宣布追加投資4500萬美元。其他投資人隨即跟進。最終，World Liberty最終籌得5.5億美元。根據發行架構，川普公司可保留75%收益，估計川普稅後實得2.46億美元。在川普正式上任前，川普又推出迷因幣「\$TRUMP」，雖註明非投資建議，卻仍吸引大批資金。根據區塊鏈公司Chainalysis資料顯示，該幣流通階段讓川普與合作夥伴共獲利約3.5億美元。若以川普持股90%推算，個人可得3.15億美元。後續還有6400萬枚代幣於2025年4月起陸續解鎖，依照目前每枚11美元計算，解鎖代幣總市值約7億美元。《富比世》在考量市場流動性與潛在稀釋後，估川普手中這批代幣市值約為4.27億美元。此外，World Liberty也推出名為USD1的穩定幣。這款穩定幣與美元掛鉤，並聲稱將吸引企業與國家使用。例如阿聯酋總統成立的一家企業計畫在幣安（Binance）平台中使用USD1進行高達20億美元的投資。若World Liberty每年可從儲備中取得4%利息，年收入上看9000萬美元。數位資產公司Hivemind創辦人麥特張（Matt Zhang）坦言「每個人都可以發行穩定幣，難的是推動它的使用。」根據估算，川普從加密貨幣事業中共獲得如下：700萬美元來自NFT3.9億美元來自World Liberty代幣（含孫宇晨注資與市場銷售）3.15億美元來自迷因幣交易4.27億美元為迷因幣庫存估值約5900萬美元來自USD1穩定幣業務川普在加密貨幣領域總資產約為12億美元，稅後淨值推估為9.35億美元。《富比世》表示，川普掌握這些資產的方式不僅巧妙，更與其政治地位高度重疊。儘管白宮發言人萊維特（Karoline Leavitt）否認總統利用職務牟利，稱「這位總統在為我們國家效力之前，早已非常成功」，但一系列操作顯示，川普並未卸下商人身分，反而持續擴大影響力與資產版圖。加密業界人士對川普加密幣的實用性與「獨特價值」多持觀望態度，但部分人承認，他的操作已讓迷因幣進一步朝具金融功能的商品邁進。分析師班恩（Dylan Bane）表示「這前所未有。」他認為川普正試圖打造「第一個具有實質內容的迷因幣」，透過舉辦晚宴、提供特殊權益來賦予幣種「炫酷」以外的投資價值。
成功融資2.55億元！ 新創公司計畫打造「加密貨幣賭場」
專注於加密貨幣賭場（crypto casino）與體育博彩（sportsbook）的新創企業Yeet，近日宣布成功獲得775萬美元（折合新台幣約2.55億元）融資。此輪融資由加密風險投資基金（crypto venture fund）Dragonfly領投，並吸引了多名知名天使投資人（angel investors）參與，包括Pudgy Penguins 執行長內茨（Luca Netz）與LayerZero執行長佩萊格里諾（Bryan Pellegrino）等人。根據外媒報導指出，Yeet由化名交易員鍵盤猴（Keyboard Monkey）的安德森（Michael Anderson）與職業撲克玩家蘭姆（Ben Lamb）共同創立，致力於利用創辦人的專業知識與聲譽，打造一個完全屬於加密貨幣圈的賭博平台，並與加密社群建立更深厚的聯繫。Yeet的概念定位為「加密貨幣的賭場（Crypto’s Casino）」，不僅使用加密貨幣作為支付管道，其品牌、團隊與遊戲設計也都根植於加密文化。平台計畫提供多款傳統賭場遊戲，包括二十一點與輪盤，同時也將推出獨特的加密貨幣賭博選項，如模擬NFT鑄造（minting NFTs）、迷因幣（meme coins）交易，以及去中心化金融（DeFi）市場中的「rug pull」遊戲，讓玩家能夠在無需中介機構的情況下進行投資與交易模擬。在初期，Yeet主要專注於提供高額賭注與娛樂性的遊戲體驗，而非完全鏈上的賭博模式。但未來平台可能會引入鏈上可驗證隨機性（verifiable randomness，VRF）技術，以確保遊戲公平性。聯合創辦人鍵盤猴表示，加密貨幣投資人本身就具有高風險承受度，許多人早已習慣於100倍槓桿交易、隨機迷因幣投資等行為，甚至在市場低迷時仍尋找新的投資機會。因此Yeet目標是創造一個符合加密世界觀的娛樂平台，即使市場交易放緩，用戶仍能透過快速、刺激的賭博體驗保持參與感。為了迎合加密貨幣社群的需求，Yeet也將推出Telegram機器人，讓玩家能夠直接在通訊軟體內進行下注，這與現今流行的迷因幣交易應用相似。此外Yeet將提供多層級聯盟計畫（multi-tier affiliate program）、VIP獎勵計畫（VIP rewards program），以及初始積分計畫（initial points program），未來甚至可能發放空投（airdrop），以吸引更多玩家。與現有知名加密賭場，如Stake、Shuffle與Rollbit相比，Yeet創辦人蘭姆認為，他們的優勢在於徹底加密原生（crypto-native）的設計理念，Yeet並非只是與傳統線上賭場競爭，而是提供一種完全融入加密生態系的賭博體驗，這些都是競爭對手無法複製的優勢。根據Yeet 在安朱安（Anjouan）與庫拉索（Curacao）取得的賭博執照，美國居民將無法參與該平台的賭博活動。相較於美國市場，Yeet 更專注於拓展亞洲、拉丁美洲、加拿大、非洲及部分歐洲市場，創辦人安德森認為，這些市場對加密貨幣賭場的需求正在快速增長。該平台將允許玩家在兼容以太坊（Ethereum-compatible）的多條區塊鏈上存入資金，並支持比特幣（Bitcoin）與Solana，讓加密貨幣愛好者能夠更便捷地參與賭博與博彩活動。
數小時內狂漲75%！川普宣布建立國家級加密戰略儲備 5加密貨幣瞬間暴漲
美國總統川普（Donald Trump）在社群網站Truth Social發文表示，目前已指示總統加密貨幣工作小組（Presidential Working Group on Crypto）推進加密貨幣戰略儲備（Crypto Strategic Reserve），並明確列入Solana（SOL）、XRP 和 Cardano（ADA）。稍後，川普補充表示，該儲備亦將涵蓋比特幣（Bitcoin, BTC）與以太坊（Ethereum, ETH）。消息曝光後，這5個加密貨幣的價格便直線上漲，其中比特幣漲幅最低，僅有10.9%。而Cardano的漲幅達到75%之多。根據《The block》報導指出，透過Arkham的資料顯示，美國聯邦政府目前持有至少170億美元的比特幣，以及1.2億美元的以太坊。川普在文中強調，美國將擺脫拜登政府多年的腐敗攻擊，重塑全球加密貨幣中心地位。這一聲明與其1月份簽署的行政命令相呼應，當時川普指示相關部門評估建立「國家數位資產儲備（national digital asset stockpile）」的可行性，並探討其標準及可能來自聯邦政府透過執法行動沒收的加密資產。而在川普宣布戰略儲備後，加密貨幣市場總市值在48小時內上漲近20%，許多幣種已回補2月底市場低迷時的跌幅。根據幣安的資料顯示，比特幣價格一度飆到94330美元，上漲10.9%。以太坊價格最高飆至2519.59美元，上漲幅度達到16%。Solana（SOL）價格最高來到178.77美元，上漲幅度22.95%、Cardano（ADA）價格來到1.1335美元，上漲幅度75%、XRP價格最高來到2.999美元，上漲幅度35%。根據Wintermute與The Block共同推出的GMUSA指數，美國本土加密貨幣在過去24小時內上漲近25%，表現優於全球其他主要指數。而在市值超過10億美元的幣種中，過去24小時內表現最強勁的4種加密貨幣為Cardano（ADA）、XRP、川普的Meme幣TRUMP與 Solana（SOL）。相比之下，BNB在市值前10名（不含穩定幣）中漲幅最小，但也有上漲2.55%。但這波暴漲也讓部分業界人士對此提出質疑，尤其是所謂的「比特幣極端主義者（Bitcoin maximalists）」，他們認為該戰略儲備應僅包含比特幣（BTC）。AngelList創辦人拉維坎特（Naval Ravikant）批評，政府不應介入加密貨幣市場，直言「如果它有遊說團體，那它就不是去中心化的。」Aave創辦人庫列科夫（Stani Kulechov）則表示，儲備計畫的方向是好的，但應考慮納入去中心化金融（DeFi），而非是納入XRP、SOL和ADA。知名經濟學家希夫（Peter Schiff）則直接質疑：「比特幣儲備的理由我能理解，但為什麼要持有 XRP？這到底是幹嘛？」
加密貨幣總市值已蒸發5000億美元 比特幣震盪下行10日跌逾3.14％
據價格追蹤加密網站coinmarketcap週五（10日）公布數據顯示，自3月中創下73798美元的歷史高點以後，比特幣價格走勢已持續2個月震盪下行，過去24小時下跌3.14%至60879.24美元，其今年尚未出現連續4天以上的下跌，或將創下2024年最長的連跌紀錄。同時，coingecko數據顯示，自3月高點以來，加密貨幣市場總市值已縮水超過5000億美元（約新台幣16.2兆元）。在比特幣現貨ETF正式上線後，各大資管機構持續從比特幣基金和數字貨幣資產管理公司灰度購買比特幣，很大程度上帶動比特幣市場的交易量和資金入駐。從1月中旬開始，持續的交易也將比特幣推升至3月的歷史高點。不過，根據coingecko最新數據顯示，加密貨幣市場總市值於今年3月曾逼近3兆美元大關，隨著主流貨幣比特幣持續走低，僅4月就下跌了8%，加密貨幣市場總市值在過去2個月也下跌超過17%，縮水超過5000億美元。分析師表示，目前流入美國現貨比特幣交易所基金的資金不斷減少，加上聯準會利率長期維持高點的前景，共同抑制了數字資產的發展。數據顯示，4月份比特幣現貨ETF出現了首次淨流出，約1.7億美元。同時交易量也從4月中旬開始出現持續縮水。值得注意的是，比特幣與加密貨幣市場的總市值均出現了下跌，然而比特幣的市佔率卻增高了。作為加密貨幣領域市值最大的標的，比特幣下跌往往有著牽一髮而動全身的效果。數據顯示，比特幣自3月高點以來已下跌超過17%，然而加密貨幣市場的去中心化金融板塊同期跌幅達到了26.9%，遊戲板塊等小眾板塊跌幅更大。
北韓駭客太強！ 韓國情報局揭：全球已被偷走370億加密貨幣
美國最大上市「挖礦」公司之一的Core Scientific在21日聲請破產保護，成為今年市值蒸發超過1兆美元的加密貨幣業中，又一個倒下的巨人。但出乎外界預料的是，北韓竟可能是這場加密貨幣風暴的間接受害者。《美聯社》引述南韓國家情報院（NIS）指出，北韓自2017年資助駭客竊取加密貨幣以來，至少成功盜走價值12億美元（約369億新台幣）的加密貨幣，NIS更形容北韓是「全世界最擅長竊取加密貨幣的國家」。NIS指出，北韓駭客針對去中心化金融（DeFi）平台下手，光是今年就偷走6.26億美元（約193億新台幣）的相關資產，並導致南韓加密貨幣出現7800萬美元（約24億新台幣）損失。NIS表示，該國今年不斷遭到北韓的Web3.0攻擊，並導致NFT、元宇宙出現損失，且光是今年11月就擋下118萬次攻擊。NIS認為，北韓將竊取來的加密貨幣兌換成核試驗與導彈測試資金，並以此規避國際經濟制裁，但也「嚴重依賴網路攻擊的收入」，因此，目前雖沒有北韓因加密貨幣風暴出現獲利降低的消息，但據信北韓仍會持續透過網攻取得資金及相關利益。
以太坊分叉戰1／新舊兩條鏈並行NFT恐不再唯一 礦工憂：打到最後一條遭拋售會血流成河
2022下半年加密幣圈將發生大事，交易市值第2大的以太坊（Ethereum）最快在9月19日進行「硬分叉」，運作共識機制將從工作量證明（（PoW，Proof of Work）轉到權益證明（PoS，Proof of Stake），等於讓廣大「礦工」自廢武功，日前引發礦工、交易所、機構以及投資人「抗議」，決定另行分叉出ETHPoW分鏈。這場分叉大戰，正式開打！台灣的資深礦工Tony向CTWant指出，「身邊的礦工對ETHPoW的未來也很不看好，如果真的分叉成功，2條鏈並行將是一場生死戰，因為現有以太鏈上的所有應用都會是2倍，像是獨一無二的NFT會出現在2條區塊鏈上，會有ETHS、ETHW 2種加密幣，2種DeFi（去中心化金融）幣，變成各自表述。」這場分叉大戰打到最後，「用戶可能會急著把其中1條鏈上的加密幣、商品或者其他應用進行拋售，而不被看好的那條鏈價格就會雪崩，對區塊鏈不了解的小白此時進場，真的會被當成韭菜割，絕對是一場新災難！」Tony憂心道。以太坊從2015年上線之初，以工作量證明（PoW，Proof of Work）做為運行的共識機制，隨生態壯大導致運算變慢交易費用變貴，因此太坊開發者早以PoW轉向權益證明（PoS，Proof of Stake）為目標，提前在2020年12月將取代主網的信標鏈（Beacon Chain）橋接上線。至於轉換合併時間，「最快在9月19日開始」，以太坊合併主導者Tim Beiko指出，合併後將進入以太坊2.0時代，原先每秒處理15筆交易的速度，將提升為每秒超過10萬筆交易，應用上更加廣闊。穩定幣USDT背後的平台Tether，站隊支持ETHPoS的ETH2.0，表示「穩定幣應該負責任，避免對用戶造成困擾」；第2大穩定幣USDC平台Circle則說「對依賴USDC的以太坊生態圈，我們打算做正確的事，支持以太坊2.0」。以太坊運作共識機制從PoW轉為PoS後，首當其衝的就是以太礦工。（圖／翻攝自Joeman Youtube）不過，對於已經投入大筆資金買設備「挖礦」的礦工來說，硬分叉無疑是最壞的消息，除了要尋找新的挖礦標的，回本時間也可能拉長，為此，全球不少礦工在社區集結，決定繼續「再分叉」，形成ETHPoS（新鏈）、ETHPoW（舊鏈）雙鏈並行，提早在8月15日釋出核心初始版本，表達礦工決心。對於正在快速成型的以太坊分叉風暴中，大型機構、KOL甚至是穩定幣平台都出聲支持ETHPoS，反對ETHPoW分叉，其中以太坊創辦人V神Vitalik Buterin認為，「ETHPoW分叉不太可能獲得大量、長期的採用，支持者只是想賺快錢而已」。支持ETHPoW分叉者，大多都是交易所及提供礦工挖礦的礦池。全球排名第6大的交易所Gate，在官網上公告「將在ETH2.0升級成功前提供ETH 1：1兌換ETHS（代表PoS的加密幣）、ETHW（代表PoW的加密幣）功能」，等於提前讓投資者選邊站全球最大的礦池（提供礦工挖礦節點）F2Pool，強調以太礦工是以太坊的無名英雄，7年來一直默默保護以太坊區塊鏈的安全，將讓礦工社群決定去留，也會持續提供ETHPoW的礦池服務，但也承認PoW的時代即將結束。大陸波場（Poloniex）創辦人孫宇晨則說，「我們可能低估了以太坊作為唯一PoW智能合約區塊鏈的價值；在某種程度上，以太坊社區可能低估了PoW作為核心共識機制對以太坊的貢獻」。大陸波場（Poloniex）創辦人孫宇晨認為，以太坊社區低估礦工對以太坊的貢獻。（圖／翻攝Tron Dao Medium）就連以太坊最初的舊鏈ETC（Ethereum Class，以太坊經典），治理團隊ETC Cooperative也出來參一腳，斷言「ETHPoW不會成功，對用戶來說毫無意義，不如把礦機轉來ETC挖礦」。之所以呼籲以太幣礦工加入ETC，主要是以太坊在2016年6月時，募資超過1,200萬枚以太幣（當時約價值約1.5億美元）的明星項目The DAO，遭到駭客攻擊，有360萬枚以太幣遭到盜取，以太坊社區展開投票，決定升級形成新的主鏈，而舊有的主鏈則改名為ETC。但一直以來ETC的全網算力都不高，相關生態也沒有積極發展，但在ETH決定升級到2.0後，許多礦工開始湧入，7月中旬算力僅20.5Th／s，但到了8月持續在32Th／s震盪，就連幣價也從7月中旬的14美元（約新台幣419元），不到1個月漲到43.5美元（約新台幣1,304元），漲幅達210%。
「股神老友」蒙格預言成功！加密貨幣平台大崩潰 百萬幣圈玩家資金遭凍結
先前股神巴菲特的好友蒙格才因批評加密貨幣是「性病」、「令人作嘔」，並稱讚中國政府「禁止加密貨幣」的決策，而引起幣圈玩家的撻伐，但他對加密貨幣的看法似乎成真了。近期除了加密貨幣對沖基金「三箭資本」爆發違約之外，加密幣平台Celsius與Voyager Digital本月稍早也因用戶瘋狂擠兌，引發流動性危機而紛紛申請破產，導致數百萬用戶的資金遭全數凍結，血本無歸。據CNBC的報導，Celsius與VoyagerDigital為加密貨幣的借貸與投資平台，它們的運作方式更像一間投資銀行，平時他們會將用戶存在平台的資金借貸給其他用戶，或投機押注在高風險的去中心化金融（DeFi）產品以追求高收益。其中Voyager更因為「三箭資本」（Three Arrows Capital）拖欠6.6億美元的違約而遭受牽連。幣圈的高度關聯性導致加密幣市場的恐慌情緒更易傳染，而過度的高槓桿操作則會在價格修正後引發流動性危機，使得大平台與公司的破產潮就像骨牌效應一樣連環爆。更糟的是，加密貨幣市場長期以來未受各國政府監管，代表平台不會像美國銀行的《證券投資人保護法案》，或是英國和歐盟的銀行法規一樣，讓用戶取得破產公司在銀行內的資產或股份。最近幣圈市場的崩潰也基本上符合股神巴菲特（Warre Buffett）的老戰友，波克夏公司副董事長查理蒙格（CharlieMunger）對加密貨幣的看法，他在今年2月就曾預言，「在未來一百年內，比特幣的價格將歸於零。」他也表示美國政府應該要像中國政府一樣馬上封殺加密貨幣，因為它常被用在賭博、敲詐、綁架和逃稅等非法活動中。他還補充，「我很驕傲能避開加密貨幣，它就像某種性病一樣。」
幣圈翻天2／工人變投資人強迫以太礦工轉職 反對者：升級後更中心化
以太坊（Ethereum）將在第3季迎來重大改變，從原本的工作量證明（PoW，Proof of Work）轉為權益證明（PoS，Proof of Stake），除了「礦工」生計受創，法人預估，「二手礦卡流入市場後，板卡供需可能失衡，近2年嚐盡挖礦利多的華碩（2357）、微星（2377）、技嘉（2376）三大板卡廠，下半年營收表現將趨於平穩。」台灣最大加密幣交易所幣託的共同創辦人鄭光泰告訴CTWANT記者，「以太坊想轉為PoS機制，主要因PoW造成大量的算力浪費以及處理資訊低效；目前以太坊全網算力在不壅堵情況下，每秒只能處理約15筆交易，轉換到PoS並增加分片（Sharding）功能，以太坊每秒處理量可達上千筆規模。」以太坊（Ethereum）在2015年由俄羅斯裔加拿大籍Vitalik Buterin（幣圈稱V神）創辦後，在2020年DeFi（DecentralizedFinance，去中心化金融）及2021年的NFT（Non-Fungible Token，非同質化代幣）應用及大量交易出現後，不但造成以太坊嚴重大塞車，每秒只能處理約15筆交易，且手續費（Gas Fee）相對大增。據數據公司Statista資料顯示，2020年8月以太坊交易手續費達到236 Gwei（Gwei為0.000000001 ETH），每筆以太幣交易需要21,000 Gwei，當時以太幣價格3,324美元（約新台幣9.9萬元），每筆手續費約為新台幣500元，到5月初約30至90 Gwei，仍在新台幣53至160元之間。以太坊（Ethereum）創始人Vitalik Buterin（舉牌者），從比特幣中獲得靈感，創立以太坊。（圖／翻攝自Vitalik Buterin IG）Vitalik Buterin不只一次在社群貼文或者受訪時提到，以太幣的轉帳手續費太高，「以太幣的手續費應該要低於0.05美元（約新台幣1.5元），才會在商業模式中被大量使用」，因此以太坊升級2.0勢在必行。所謂以太坊升級2.0，指的是區塊鏈交易認證從PoW轉換到PoS。以太坊基金會統計，在PoW狀態時，需要耗費大量電力的顯示卡礦機，以太幣每筆交易需付出84,000wh的能源成本（約比特幣1,135,000Wh的15分之1），轉到PoS狀態後，採用以太幣質押的模式爭取記帳權，以電腦、手機作為區塊鏈節點（確認交易）就能進行大量交易認證，能源成本將縮小至35Wh。而升級的前置作業，在2021年8月以太坊「倫敦升級」硬分叉時展開，除了針對手續費、礦工分潤進行調整外，PoW轉為PoS的銜接軌道「信標鏈」（Beacon Chain）在同年12月上線，使以太幣持有者可以將以太幣進行質押，好讓以太坊未來有更廣泛的商業應用模式。據Ethereum Price數據顯示，自倫敦硬分岔後，目前有超過10%，約1,254萬枚以太幣在信標鏈上質押，每單位質押需要32枚以太幣，透過質押在升級以太坊2.0後，就可以領到ETH 2.0的幣。目前以太幣價格在2,400至2,900美元間（約新台幣7.1萬至8.7萬間），質押32枚、約新台幣227萬至280萬元資金，大多數人未必有這麼多閒錢可長時間放在區塊鏈上，因此有大型交易所提供最小0.0001ETH的質押服務，就像團購一樣，化零為整，在獲得ETH 2.0獎勵後再依比例發放，並抽取10%服務費。幣託共同創辦人鄭光泰認為從PoW轉為PoS後，以太坊的經濟體走向值得觀察。（圖／幣託提供）這也引來「富者恆富」的爭議。反對PoS的幣圈人士認為，需要32枚以太幣才能進行質押，門檻太高，從原本挖礦的軍備競賽，轉為比誰的以太幣更多，比起PoW更遠離去中心化理念，違背中本聰創造比特幣的初衷。「PoS採用質押的模式爭取記帳權，有助於以太坊礦工節點利益，但無形中有會產生質押與節點集結的現象，同時讓以太坊區塊鏈經濟體走向與現況不同的樣貌，後續值得觀察。」鄭光泰說。不過，可以確定的是，當礦工大舉撤退出脫二手礦卡後，台灣三大板卡廠華碩（2357）、微星（2377）、技嘉（2376）將受影響。近2年在挖礦需求及議題加持，三大板卡廠在新冠肺炎期間股價一路飆升，自2020年4月1日至今，華碩上漲80%、微星40.4%、技嘉113%，其中微星、技嘉在2022年1月雙雙創下營收新高。雖然在2021年全球顯示卡出貨逾5千萬片，但因以太坊將從PoW轉為PoS，法人認為3大板卡廠在部分二手礦卡進入市場後，供需可能出現失衡，今年下半年營收表現將趨於平穩。
女股神2030寶藏圖1／孟格喊禁加密幣 方舟：比特幣上看100萬美元
俄羅斯與烏克蘭邊境對峙急遽升溫，全球經濟市場為之緊繃，比特幣一度跌到3.3萬美元，而在美國喊出的2月16日開戰日這天，股神巴菲特老戰友孟格公開抨擊，「加密貨幣根本就是性病」。眼下1.9兆美元市值的加密幣市場，真的這麼沒價值嗎？有「科技女股神」之稱的凱西．伍德（Cathie Wood）卻與孟格唱反調，她旗下方舟投資（ARK Invest）月前發布2022年的投資報告《BIG IDEA2022》，提出5個「顛覆性創新」平台，包括人工智慧、機器人技術、電池技術、基因測序以及區塊鏈，最大亮點是：2030年比特幣將上看每枚100萬美元，以太幣則是22.5萬美元。比特幣18日價格為4.08萬美元，依ARK估值100萬美元，換算8年後翻漲24.5倍，另就以太幣18日價格為2,900美元，照ARK樂觀的預期，估值將有77.5倍的驚人漲幅。美國情報原先指出在16日俄羅斯將入侵烏克蘭，在傳出撤軍後，國際股市、加密幣迅速微幅回升。（圖／翻攝自俄羅斯國防部）方舟投資的分析師Yassine Elmandjra認為，比特幣在2021年創下歷史新高，加上目前公司研究比特幣的網路基本面仍相當健康，雖然目前比特幣總市值只有全球金融市場的一小部分，但隨著部分國家將其作為法幣，預計在2030年價格會超過100萬美元（約新台幣2,740萬元）。主要的理由是，比特幣從2011年開始迅速發展，一直到2021年已經有超過50萬個比特幣地址，長期持有（持有超過155天）超過共1,350萬枚比特幣；在2021年，比特幣的平均每日轉帳量為754,499枚（約359億美元）。目前比特幣總市值僅約8,000億美元（約新台幣2.16兆元），但該投資報告認為在2030年時，比特幣將會成長到1枚100萬美元，屆時總市值將達到28.5兆美元（約新台幣769.5兆元），屆時將成為真正的數位黃金。 薩爾瓦多總統Nayib Bukele推動比特幣成為法定貨幣，目前有超過380萬名國民約84%擁有比特幣錢包。（圖／翻攝自薩爾瓦多總統府臉書）除了比特幣，方舟投資的分析師Frank Downing則是對以太坊（Ethereum）以及DeFi（去中心化金融，Decentralized Finance）進行研究，認為此技術會帶來新的金融革命，主要是DeFi能最大限度降低中介費用，並有更透明、多元的金融服務。DeFi主要透過DAO（Decentralized Autonomous Organization，去中心化自治組織）來治理與協調，取代中心化、分層嚴密的公司結構，因此在管理上彼此沒有摩擦，會計帳本都完全透明。報告中也提到，傳統金融機構美國銀行提供的銀行、貸款服務，Compound Finance智能合約有對應的服務；Robinhood的股票搓合，Metamask提供類似的功能；黑石的資產管理，Yearn Finance也辦得到；甚至是AIG的保險，也可能會被Nexus Mutual取代，不過Nexus Mutual提供的是區塊鏈智能合約漏洞風險的保險。由於俄羅斯入侵烏克蘭的可能性在18日提高，加密貨幣市場應聲下跌。（圖／翻攝自Coin360）由於以太坊的區塊鏈技術被大量應用在DeFi以及NFT（Non Fungible Token）的平台上，因此其原生加密幣「以太幣（ETH）」，也被當作DeFi的首選抵押品以及NFT的記帳單位。在2020年DeFi高速發展以及2021年NFT的大量交易，也讓以太幣的交易量大增，間接使交易費用（Gas Fee）大幅增加，超越比特幣的交易費用，因此目前以太幣正逐漸邁向2.0，從PoW（工作量證明，Proof of Work）轉為PoS（權益證明Proof of Stake），預計在2022年5至6月完成轉換，未來在轉帳交易時就不再需要極為耗電的礦機去驗證，交易費用也會降低。因此方舟投資認為，以太坊的技術未來可以看帶傳統金融服務，以太幣也有與國家法幣競爭的本錢，有望從目前每枚3,000美元（約新台幣81,000元），漲到每枚22.5萬美元（約新台幣607萬元），市值超過20兆美元（約新台幣540兆元），並在全球M2（Broad Money，廣義貨幣供給）中佔有一席之地。
2021年加密幣交易額達442.4兆元 被騙或盜走達3,920億元
2021年是區塊鏈中NFT項目的成長爆發期，但根據區塊鏈調研公司Chainalysis報告指出，光是在去年就有超過140億美元（約新台幣3,920億元）加密幣流到犯罪行為頻繁的地址。根據區塊鏈調研公司Chainalysis最新報告顯示，在2021年加密幣全年整體交易額為15.8兆美元（約新台幣442.4兆元），相比2020年成長超過5倍，其中NFT（非同質化代幣）貢獻了極大比例。交易規模成長的同時，犯罪損失同樣也是顯著成長，Chainalysis指出，相比2020年相關犯罪損失成長了79%，總金額達到140億美元（約新台幣3,920億元），其中詐騙財損達78億美元（約新台幣2,184億元），多為假投資詐騙。至於遭竊加密幣則是32億美元（約新台幣896億元），其中有72%發生在DeFi去中心化金融平台。Chainalysis提到，以往許多犯罪集團會利用加密幣的匿名性進行非法交易，但去年交易比重只剩0.15%，研判是執法單位的偵查方式更新以及區塊鏈金流逐漸透明的原因所致。
登陸元宇宙3／元宇宙概念股熱 留意追高風險 建議農曆年前獲利了結
臉書改名「Meta」後，引爆美國、台灣的元宇宙（Metaverse）概念股。究竟元宇宙概念股有哪些？開始有營收及獲利了嗎？股價飆噴是作夢行情嗎？現在還可以進場嗎？「美國科技股中與元宇宙相關的產業包括：虛擬實境（VR）、雲端資料、裝置晶片與金融科技等。」永豐美國科技ETF基金經理人林永祥表示，VR的代表性美國科技公司有Meta、微軟、Google及亞馬遜等，裝置晶片更涵蓋主要半導體公司如輝達（NVIDIA）、超微（AMD）、賽靈思（Xilinx）、英特爾（Intel）及高通等指標企業，金融科技有如Visa，數位支付企業Square及Paypal等，都是可以說是元宇宙概念股。元宇宙概念股不只VR眼鏡製造商，還包括半導體晶片商NVIDIA、AMD、Intel等，以及聯發科、廣達、鴻海、緯創等都可算是。（圖／翻攝自HTC Taiwan臉書）台新投顧副總黃文清表示，「元宇宙是一個長線的題材，但是短期之間沒這樣快發酵，讓具體營收爆發。而更重要的是，幾乎目前台股所有元宇宙相關個股都已經大漲了一段，但並不是每家都是真真實實、具備進軍元宇宙的實力。所以考量長線的爆發力跟短線漲多的調整壓力，投資人要留意追高的風險。」國泰證期顧問處經理蔡明翰則指出，分析各檔元宇宙概念股的11月營收表現，可發現幾乎沒有實質的貢獻，雖然這並不意外，但也要提醒投資人，目前剛好是年底的時間點，隨作夢行情出現，有題材的個股容易有強勢的表現、有價差可以賺，但是否可以延續到明年則是未知數，所以未來風險還是很高。因此若真想投資元宇宙，蔡明翰建議，「選股上可以找有獲利基本面的強勢股，下檔會比較有支撐性，因為強者恆強；而過完新年後，此波資金熱潮會慢慢熄火，屆時市場會再重新檢視股價，所以農曆年前要獲利了結。」元大全球AI ETF研究團隊表示，包含元宇宙、電動車、智慧城市等未來新科技應用願景中，更快更通暢的通訊技術肯定是運作骨幹之一，各式各樣新奇的體驗與應用，都要仰賴5G上游零組件包含通訊基礎建設及高階晶片來達成，因此想擴大布局科技產業大商機的廣度與深度，可考慮納入瞄準通訊產業上游關鍵零組件的相關公司。臉書執行長祖克柏正式宣布將集團名稱更改為「Meta」。（圖／翻攝自facebook）元大全球AI ETF研究團隊指出，短期受疫情有惡化可能的利空，市場轉趨震盪，但在元宇宙概念長期動能無虞下，當前的市場拉回不妨視為降低持有成本的布局機會，不用擔心買錯趨勢，透過逢回分批進場，或是定期定額的方式，布局可明顯受惠元宇宙世界來臨的AI概念ETF，以長線保護短線的操作邏輯，掌握元宇宙這令人興奮的投資前景。林永祥則提醒，可留意包括金融科技與資訊安全等標的。並進一步說明，虛擬化世界使得大眾所擁有數字資產增加，去中心化金融資產、創新金融也隨之興起，這些都是美國創新科技股中的重要標的，也加速了元宇宙概念的建構形成，此外預防新興科技風險、隱私數據侵害、虛擬幣盜失、人工智慧造假等，也引發資訊安全科技的高度重視。
幣圈大散財？DeFi平台誤發24.8億元 竟威脅用戶還錢
去中心化金融（DeFi）借貸平台Compound近日在系統更新時產生漏洞，平台的COMP幣不斷發送給用戶共計8,930萬美元（約新台幣24.8億元），由於是去中心化，因此平台發現後也無法阻止，只能等到合約執行終止。Compound的創辦人兼執行長Robert Leshner事發後向媒體表示，由於是去中心化，因此都以智能合約執行，即使發現COMP幣持續向外發送，我和公司的任何人都沒辦法處理，共計損失28萬枚COMP幣（約8,930萬美元，約新台幣24.8億元）。結果Leshner 1日竟在推特上發文，要求收到COMP幣的用戶留下10%作為報酬，並將剩下的幣轉回平台，否則將會向國稅局（IRS）揭露收到COMP幣的用戶卻不返還的用戶。貼文一出引起幣圈震撼，多數網友認為Leshner的手段太粗暴，甚至有網友表示原本想還，但是看到貼文後就不想理會，而Leshner事發後2小時也公開道歉，但仍希望用戶可以盡快返還，以維持Compound社區的運作。
落漆！史上最大加密幣竊案6億美元 駭客無法銷贓又退回
知名去中心化金融（DeFi）平台Poly Network 10日在推特上表示，遭駭客竊走價值約6億美元加密幣，影響範圍囊括數萬人，同時也是去中心化金融史上最大的竊案，不過金額如此龐大的加密幣不易銷贓，因此駭客已經陸續歸還部分贓款。Poly Network也向駭客發出公開信，表示希望能建立溝通管道，強調這是DeFi史上最大筆的竊案，任何國家都會視為重大經濟犯罪，無論你是誰，一定會被追捕，呼籲不要試圖銷贓，而這些錢來自於數以萬計的民眾。Poly Network也在推特發出公開信，呼籲駭客如果開始銷贓，就會被各國執法單位追捕。（圖／翻攝自推特）同時Poly Network也公布被竊取的錢包地址，其中以太幣（ETH）的金額為2.7億美元、幣安智慧鏈（BSC）2.56億美元、Poly幣（Polygon）8,400萬美元；在遭竊取的加密幣中還包括泰達幣（USDT）3,300萬美元，泰達幣發行公司在事發後隨即凍結款項，使其無法進行兌現。檢視以往加密幣史的竊案，在2014年時Mt.Gox遭駭客竊走約4.5億美元、2018年時Coincheck遭竊走約5億美元，而這些贓款也因許多執法單位的監控，無法進行實體兌現，一旦加密幣開始流動都會被鎖定，進而從現實中逮捕駭客。因此駭客自11日起開始歸還贓款，目前Poly Network已經收回以太幣（ETH）2.69億美元、Poly幣（Polygon）8,400萬美元，剩餘以太幣（ETH）330萬美元、幣安智慧鏈（BSC）2.56億美元以及Poly幣（Polygon）100萬美元。
比特幣就是狂 吸引路人甲 台灣開戶增二成
比特幣價格1月如同大怒神，突破4萬美元後又回跌至36,200美元左右，據了解，已有法人機構將比特幣列為高資產客群投資標的，虛擬貨幣交易所業者也透露，台灣近期開戶數增加至少兩倍，比特幣價格飆漲吸引了一堆好奇的路人甲，但呼籲投資散戶要小心，建議在眾多虛擬幣別中以比特幣（BTC）和以太幣（ETH）為優先標的。近30日比特幣價格與交易量變動CoinMarketCap統計目前全世界發行的虛擬貨幣多達8,200種，但真正有交易量僅限於前百大，比特幣和以太幣的交易量就占近八成。以新台幣計價的兩家國內虛擬貨幣交易所發現，提出開戶申請數目近來明顯增加，業者說，價格果然是吸引幣圈以外新手的最大誘因。價格帶動虛擬貨幣市場的熱絡，近期到交易所開戶的人潮，財富管理業界認為，許多是2020年在金融市場獲利的財管客戶，這群民眾因2020年「投資什麼都賺錢」，去年12月底已陸續獲利了結，計畫2021年開春就逐步布局，因此不排除以虛擬貨幣小試身手。除了到交易所開戶的人數爆增，以比特幣為重點的YouTuber，觀看次數快速累積上萬筆，特別是談到「爆跌」的危機說最多人點閱，或是充斥「與其買美元貶值，不如買比特幣炒高」的說法。提供投資市場、金融趨勢分析的北威論壇平台，本周加開「加密貨幣及區塊鏈的六堂課」，複製三年前推出三個梯次的成功經驗，還是人潮滿滿，循著比特幣價格波動也形成新商機。北威顧問指出，比特幣此次的再度崛起，反映出比特幣有著不同於一般泡沫的韌性，其次，做為比特幣底層運算基礎的區塊鏈，幾年來已發展成為各國政府極為重視的最新科技，加密貨幣所應用到區塊鏈的演算法與技術，已成為顯學。金融業界認為，目前市場大走資金行情，比特幣價量齊揚也是一例，支撐虛擬貨幣市場的DeFi（Decentralized Finance,去中心化金融）已然在2020年中確立地位，DeFi的總鎖定價值在不到一年內從5億美元躍升至150億美元，在DeFi生態中也不斷浮現創新金融產品，2020年來鮮少有虧錢記錄，已成為投資新手躍躍欲試的對象。
DeFi爆紅1／區塊鏈智能合約新玩法 流動性挖礦正夯
近月以來，加密貨幣圈的話題都圍繞著DeFi，但實際上DeFi自2019年起就有許多區塊鏈團隊投入，一直到2020年才逐漸有投資人注意到，而DeFi中的巨頭之一「Compound」在短短3個月所管理的資金從9000萬美元暴漲至9億美元，將資金投入Compound的投資人也平均獲利將近50%。DeFi的全名為DecentralizedFinance從字面上的意思來說就是去中心化金融，而目前傳統金融都各自由銀行主導、政府監管，銀行所提供的服務就是存款、取款、匯款轉帳、借貸等服務，銀行從中收取手續費藉以獲利。而目前存款、取款、轉帳等服務，加密貨幣都已經有相對應的作法，「DeFi」就是將加密貨幣實現借貸這項服務；傳統金融的借貸服務會要求借貸人提供動產、不動產、信用額度作為抵押，在加密幣中並沒有動產、不動產、信用額度的概念，因此就以加密貨幣作為抵押及借貸的。目前DeFi裡有超過20個資金池，像是Compound、Uniswap、MakerDAO等知名的資金池，投資人可以拿虛擬貨幣投入資金池，藉以賺取利息，不過投入的資金價值並非原本的數字；舉例來說，假設投資人今天準備1000元投入資金池，但只能換取該資金池8折甚至更低的特定加密貨幣，並獲准從中借到8折的特定加密貨幣。不過這些資金池為了確保特定加密貨幣的價值，在借錢的時候，資金池會給予借貸人額外的「流動性獎勵」，這樣的行為就叫做「流動性挖礦」，像是原本資金池規定只能拿到8折的特定加密貨幣，借貸的時候就可以拿到比8折更多的特定加密貨幣，在還款時必須還回8折的特定加密貨幣加上當時借款的利息。目前許多投資人會將手上的資金在DeFi中超過20個資金池中流動，由於每筆資金的流動都會讓資金池的特定加密貨幣貶值或升值，同時也會帶動借款利率的變化，只要有更多的加密貨幣投入相對地也會帶動資金池的特定加密貨幣升值，反之則貶值。假設今天有大筆資金從資金池A流動到資金池Z，就會帶動資金池A-Z的特定加密貨幣升值，從資金池Z回到資金池A以後，投資人也會有相當豐厚的收益；像是知名的中心化借貸平台NEXO，在6月時就投入DeFi約6000萬美元的加密貨幣，最後的收益達到55%。