告誡戶
」 詐騙
打詐誤傷無辜！王鴻薇轟12萬告誡戶難撤銷：成功率僅1%
為防堵詐欺人頭帳戶，《洗錢防制法》告誡戶制度從2023年6月上路。國民黨立委王鴻薇今（14）日表示，目前告誡戶現在數量有12萬4617個帳戶，但即使民眾沒犯罪、獲得不起訴處分，但撤銷告誡戶的成功比例僅約1%，且「告誡戶」帳戶網路交易將全面凍結5年。她指出，推究其原因，是因法規只有規定法務部、警政署與金管會研擬「告誡」的程序制度，卻無訂定「撤銷」相關辦法，具體建議相關單位應儘速研議。王鴻薇表示，根據警政署提供的資料，目前辦理人頭帳戶告誡處分書計有12萬4,617件，然而制度規範嚴格，目前接獲民眾訴願及陳情件數3,937件。受處分人訴願成功撤銷的比例僅約1％，過去就有學者警告，但提供帳戶的「過失」如果經過司法判定無罪或不起訴，有無必要繼續喪失諸多金融權益的必要？手段是否符合比例原則？都應該重新檢視。林國春也說，自己在新北市接獲不少陳情，其中就在網路上賣東西賣家，買方匯錢進帳戶，後來才發現買方匯入的錢是「詐騙所得」，民眾並沒有將自己的帳號、密碼給詐騙集團，但是卻成「詐騙共犯」。換言之，只要「買賣雙方」其中一方是詐騙，另一邊無辜的民眾就很可能因涉及金流而淪為告誡戶。一旦列為「告誡戶」，帳戶網路交易全面凍結5年。王鴻薇提醒，支持打詐雖是全民共識，但是「告誡戶制度」目前已經高達12萬多件，現行的制度下如有異議，行政處分需要30日訴願，司法訴訟程序曠日費時根本不可能，即使拿到「不起訴書」證明清白卻沒有相關法規可以解除告誡戶。她呼籲，相關單位應儘速研議。
網拍淪告誡戶衰坐5年「開戶牢」 林國春籲撤銷辦法趕快訂
新北市議員林國春今（14）日表示，社會籠罩在洗錢陰影中，不少民眾帳戶莫名變成了「告誡戶」，即使跑完刑事流程「不起訴」卻都無法進一步撤銷「封印」，眼巴巴看著自己的錢動彈不得，實在是制度盲點！根據修正後的《洗錢防制法》，民眾若無正當理由將銀行帳戶、虛擬貨幣帳號等提供給他人使用，被警察機關依法處以行政告誡者，該戶頭便會成為「告誡戶」，雖說制度希望從源頭打擊詐騙人頭帳戶，但每日轉帳限額、提款限制、無法使用網路銀行，還有5年內坐「開戶監」不得新開立帳戶，在在都嚴重影響生活。新北市議員林國春（圖）呼籲告誡戶撤銷辦法要趕快訂。（圖／方萬民攝）林國春今天和立委王鴻薇同框召開記者會希望喚起大眾關注這項議題。王鴻薇拿出警政署統計資料直指，目前辦理人頭帳戶告誡處分書者夯不啷噹加起來計有12萬4,617件，其中有3,937件去申訴，但成功撤銷的比例僅約1％，何況過去就有不少法學者提醒，民眾「過失」提供帳戶被檢察署不起訴、甚或法院終局認定無罪者，到底有沒有必要老卡著金融權益，在在都有可議之處值得檢視。林國春也說，自己在新北市接獲不少陳情，其中就有在網路上賣東西的賣家，買方匯錢進帳戶交付貨品，看似正常不過的行為，才發現買方匯入的錢被認定是「詐騙所得」，等於賣家並沒有將自己的帳號、密碼給詐騙從業者，但是卻成了「詐騙共犯」，也就是只要「買賣雙方」其中一方是詐騙者，另一方無辜民眾就很可能因涉及金流而淪為告誡戶被凍結5年交易且官司纏身，「誰還敢做網拍」？他直指風聲鶴唳之下根本絆住了商業發展。王鴻薇、林國春都呼籲，法務部、警政署與金管會研擬「告誡」的程序制度已落實已久，卻無訂定對應的「撤銷」相關辦法，建議相關單位趕快研議。「網拍」也可能讓賣家帳戶不知不覺被列為告誡戶。（示意圖／CTWant攝影組）
「借帳戶代收」變警示帳戶 頂大生收警察通知崩潰：快把自己未來毀掉
詐騙無所不在，假如沒有提高警覺，很容易誤入陷阱。一名頂尖大學男大生訴苦，他被輕鬆賺錢的工作吸引，本以為把帳戶借人沒什麼關係，殊不知被詐騙集團拿去用，也導致帳戶被列為警示，甚至可能被認定是共犯，最嚴重可能會被判刑。原PO在《Dcard》討論區透露，他在社群上看到徵才廣告，廣告「1小時兼職輕鬆賺」，因為不用本科系，很快就聯繫對方，之後馬上就被要求「借帳戶代收」。起初他有點警戒，但看工作群組很多人都有領到薪水，所以就輕易相信了。原PO表示，他協助過3次，心想帳戶沒多少錢，認為不會有問題，豈料過了半年被警局通知，帳戶被詐騙集團拿去收被害人的錢，因此他的帳戶被凍結，變成「警示帳戶」；更慘的是，警示帳戶還會被金融機構列為「告誡戶」，已後要辦信用卡、申請貸款，甚至要開新戶，都可能有困難，「我覺得很有可能被認定是詐騙共犯，留案底，甚至判刑」。原PO崩潰不已，感覺快把自己未來毀掉，最近正在找律師。每當夜深人靜時，他常常在想為什麼會走到這一步，想到睡不著，也不敢跟身邊朋友說，「相信他們一定也會有：你看起來又不笨為什麼會這樣？」曾經的自信，讓他一開始不想相信被騙，但警察通知、警示帳戶，讓他不得不認清現實，「相信這次的經驗我應該會記得一輩子」。