存款憑證
」 詐騙 車手
黑道進化洗白金流！檢警逮天道盟鐵霸兄弟到案 4年不法獲利上看10億
刑事局查獲天道盟與太陽聯盟等組織，其設立投資、科技公司行號以此來達到洗錢目的，當場將天道盟盟主鐵霸（曾盈富）、鐵霸弟弟（曾盈進）與太陽聯盟副盟主麥可（洪瑞宏）等20餘人到案。有別於以往的懲兇鬥狠，檢警調查發現，幫派成員現金多以親屬、人頭等方式，設立多種形態公司，以合法外殼掩護非法，從而隱匿不法金流，進行博弈、詐欺與洗錢等行為，4年間粗估至少有3至10億元不法金流。警政署為打擊黑幫，強化實施「打核心、追金流、斷生計」策略，聚焦打擊黑道幫派幕後核心，查緝與幫派勾結之律師、地政士等專業人員，追查扣押犯罪資金。刑事局更是首次仿效美國FBI「艾爾·卡彭專案」，以企業犯罪模式，斷絕黑幫金流。據了解，檢警發現，鐵霸與其胞弟曾盈進兄弟檔旗下，以親屬或人頭名義，成立3家公司，而太陽聯盟副盟主麥可旗下則有2家公司，4年多來共有10億餘元的可疑資金進出，其中還有鐵霸兄弟檔介紹博弈業者給第三方支付業者，透過第三方支付網站出金、入金，每月至少可獲得8萬元的傭金，4年間不法金流粗估上看1千萬餘元。而太陽聯盟副盟主麥可其旗下之公司還涉嫌逃漏稅，儘管公司實際僅需2至3人運作，但卻以親友名義等到處招攬需要「薪轉證明」或「薪資給付證明」之人頭員工共22人，從而規避稅捐稽徵，不法獲利至少300萬元。新北地檢署日前也指揮刑事局偵二大隊於雙北與新竹等地進行拘提，動員107名警力，共計帶回含曾盈富、曾盈進與洪瑞宏在內等26人，同步搜索2處公司據點及9處住處，查扣283萬6千元、手機9支、筆電1臺、電腦主機1臺、硬碟1個、存摺6本、印鑑6顆、○○聯盟及天○盟圖騰紅包各1批、天○盟書法字畫3幅、名片2盒、點鈔機1臺、照片、信件、契約書、損益表、帳冊、借據、匯款存款憑證、意○公司進銷項、財稅資料與報表各1批等證物。全案後續也以賭博、稅捐稽徵法、洗錢防制法與組織犯罪防制條例等，其中曾盈富訊後以300萬元交保、曾盈進200萬元交保、洪瑞宏100萬元交保，3人均需配戴電子腳鐐，並限制出入境；另，鐵霸兄弟旗下首席秘書則以10萬元交保，而麥可旗下公司會計則以8萬元交保。警政署將持續加強掃黑重點工作，落實「追金流、打核心、斷生計」之策略，強力掃蕩犯罪幫派及不良組合，澈底予以剷除，以有效維護社會治安。
都為同集團！林口警7天破3起詐騙 金額破2000萬手法曝光
林口警分局近日接獲兩起詐騙報案，經連日蒐證埋伏後，於3日及10日逮到3名車手及2名監控手，經查後竟為同一詐騙集團，手法皆為誘騙被害人下載假投資APP ,指示被害人面交款項，其中向上溯源後發現更有婦人已被騙了2100萬，警方也立即介入，攔阻被害人繼續受騙。 警方先是接獲41歲姚男報案，表示遭騙20萬後，又被要求面交20萬進行融資，專案小組成員於3日面交地點埋伏，逮到61歲李姓女車手及19歲蔡性監控手，並查扣相關罪證。 警方從查扣的手機發現，詐團25日就已向被害人57歲李女收取600萬現金，立即通知被害人了解遭詐細節，就了解後已被騙了2100萬，詐團食髓知味，謊稱李女再出資650萬就可出金，警方10日於面交地埋伏，逮到52歲任性女車手，查扣工作手機1支、現金3,500元、偽造群怡投資工作證及存款憑證各1張。 專案小組趁勝追擊，於10日攔阻另起51歲吳女詐騙案，逮捕44歲車手江女及25歲監控手林男，全案依詐欺、洗錢防制法送辦，並持續溯源清查，遏止詐騙歪風。
馬來西亞男裝觀光客入境化身詐騙車手 屏東超商現金交易慘被捕
屏東縣內埔鄉發生一起令人震驚的詐騙案件，1名馬來西亞男子以觀光名義入境，卻暗中擔任詐騙集團的車手，企圖在當地超商收取受害者投資股票的高達110萬元現金，警方獲報後迅速展開行動，成功在交易現場將該名嫌疑人逮捕。據悉，案件的起因是1名民眾前來詢問疑似詐欺事件，該民眾表示，詐騙集團的車手將在幾天後約定在超商面交現金，這引起警方的警覺，警方隨即展開調查，並根據民眾提供的情報，提前佈置埋伏，等待該車手的出現。在預定的時間，當受害者將現金及存款憑證交給詐騙車手後，警方立即出面，宣告身份並進行逮捕，經查證，這名年約30歲的馬來西亞籍男子，原本是以觀光名義入境台灣，但因受到朋友介紹而捲入詐騙活動，成為詐騙集團的取款車手。在搜查中，警方還查獲嫌疑人的手機、護照、工作證及相關存款憑證等物證，顯示該男子並非單獨行動，而是隸屬於一個更大的詐騙網絡，警方表示，該詐騙集團的模式非常狡猾，專門利用外籍人士語言不通、不易被盤查的特性，聘請他們充當取款車手，這名馬來西亞男子在完成詐騙後，便計劃迅速離境，企圖透過短暫停留來逃避警方的追查。內埔警分局長郭譯隆強調，隨著網路投資詐騙案件的頻發，民眾在網上進行投資時必須保持高度警覺，警方提醒大家，面交現金往往就是詐騙的徵兆，千萬不要輕易相信他人的網路投資操作，如果有任何疑慮，建議立即撥打「165反詐騙專線」求助。
見白襯衫男超商列印存款憑證和商業操作書 休假警盤查果然逮詐團車手
花蓮縣27歲鄭姓男子加入詐騙集團擔任車手，而他27日到新北市永和區某超商列印款憑證、商業操作合約書等文件，並等待上游進一步指示，永和分局中正橋所休假警員高聖彥剛好在超商買飲料，見其文件驚覺有異，連忙通報轄區員警，盤查後證實其車手身分，立刻將他逮捕，全案依法偵辦。據了解，高員當時休假中，運動後到超商購買飲料，見鄭男正在使用印表機，並眼尖發現鄭嫌所列印之文件均係詐團常用詐騙格式，故暗中不動聲色通報轄區秀朗所到場聯手合作逮捕。警方在鄭男身上查獲存款憑證、商業操作合約書各2份、智慧型手機2支、工作證1張和愷他命殘渣袋，鄭男則對犯行坦承不諱，表示自己從花蓮北上來當車手，全案依刑法詐欺、洗錢防制法等罪嫌移請臺灣新北地方檢察署偵辦。永和警分局呼籲，民眾切勿聽信任何來路不明消息、網路群組及交付自身財物，以保護自己和他人的財產安全，若發現可疑活動或遭遇詐騙務必保持冷静，並立即撥打110或165反詐騙諮詢專線查證。
情勒土城婦「身為媽媽就該買房給小孩」 警用千萬冥紙逮車手
新北市土城區蔡姓女子育有兒女，她一直想給孩子富足生活，日前透過通訊軟體認識詐團成員，並落入詐團陷阱，陸續投入800多萬後才驚覺自己遭騙，立刻報警，詐團成員則情緒情緒勒索，稱「身為媽媽就該買房給小孩」，要求蔡女繼續加碼，土城警分局金城派出所則設局，準備千萬冥紙約出車手，成功將18歲蔡姓車手逮捕，全案依法偵辦。據了解，詐騙集團利用蔡女愛子心切，想快速獲利後給孩子買房得心態，先是吸引蔡女下載某投資公司APP，利用APP即可下單買投顧推薦的股票，蔡婦不疑有他，陸續幾次面交並交付共新810萬現金。蔡女有人驚覺有異，告知她這恐是詐騙集團陷阱，蔡女這才驚醒並報警，警方調閱對話後，確認她落入假投資真詐騙話術，而詐騙集團貪心不足，20日再次邀約蔡婦加碼，金額更提高到1000萬元，蔡女則立刻通報派出所。金城所副所長張精育得知後，立即率警員黃啟昌、尤盛瑋、蔡明修及黃宇翔陪同被害人蔡婦前往面交地點，並準備1000萬的「冥鈔磚」要被害人假意配合面交，在等待車手與被害人欲交付款項時突襲，成功將孫姓車手逮捕，現場查扣現金97000元、假鈔1捆、名牌1張、存款憑證1張、手機2支等證物，全案依詐欺及洗錢防制法現行犯移送偵辦。土城警分局呼籲，詐騙集團經常針對民眾渴望快速獲利的心理，利用話術誘導民眾安裝仿冒的投資APP，製造出快速獲利的假象，任何投資行為前應保持謹慎，務必多方查證，切勿輕信「穩賺不賠」、「保證獲利」等誘惑。如遇疑似詐騙情況，可撥打165反詐騙專線及110報案專線諮詢，避免成為下一個受害者。
誤信錢多事少、月入10萬 16歲少年趁暑假打工竟淪車手
高雄市66歲李男因誤信網路投資廣告，投資234萬後才驚覺遇上詐騙，急忙報警求助，警方成立專案小組，約出16歲蘇姓車手及18歲的江姓監視人，依刑法詐欺罪及洗錢防制法現行犯將兩人逮捕送辦。小港警分局桂陽派出所接獲李男報案後，所長顏靜逸與偵查隊立即成立專案小組，待詐騙集團成員要求再次匯款時，與詐團成員約定於昨日10時在小港區桂園路某超商面交100萬元。警方調查時已掌握車手特徵與交通工具，當場逮捕前來取款的蘇姓少年和負責監看的江男，其中蘇姓少年國中肄業，正準備重回校園，想趁暑假賺錢，卻誤信詐騙集團「月入10萬」、「工作輕鬆」等廣告陷阱，淪為車手。蘇姓少年與江男供稱，因為沒有工作又缺錢花用，在網路上看到詐團廣告，稱其工作輕鬆又能有高收入，便透過朋友接觸詐騙集團，與集團成員分工，分別擔任取款車手及監視取款人。警方依刑法詐欺罪及洗錢防制法現行犯將兩人逮捕，並在其身上起出虛設公司的現金存款憑證收據及印章等詐騙工具，訊後移送高雄地檢署、高雄少年及家事法院偵辦。
銀行頻出包1／凹消費者掏錢、補利息 竟是業界劣規共識 呼籲速修條文
還記得今年3月，藝人郁方存完款離開銀行櫃台後，竟被告知短少4000元，雖然該事後來圓滿解決，但立委曾銘宗還曾抨擊說，銀行「亂七八糟」，希望其他銀行不要發生類似狀況。沒想到才過去3個多月，日前本刊記者接獲民眾陳小姐投訴，表示類似郁方的狀況居然在6月21日發生在自己身上，第一時間也還是被銀行告知要補差價，根本沒有絲毫改進，實在是讓人氣憤。陳小姐表示，當天中午到銀行臨櫃存款時，跟銀行行員先後確認了二次金額無誤後、才放心簽名確認，也拿到存款憑證收執聯。沒想到當天晚上，卻收到行員致電告知有差額，要求盡快去銀行補齊。後來她向銀行總行申訴後，竟得到依據開戶所簽訂的綜合約定書，銀行有權可以逕行從帳戶中扣回溢存之款項的答覆。在查詢多家銀行與存戶所簽立的綜合約定書條款後，陳小姐赫然發現，這狀況並不是特例，而是業界的劣規共識。目前所有銀行的存戶開戶條約中，都有類似的條款：如果銀行出現錯帳、發生誤入存戶帳戶或是溢入金額等錯誤時，銀行一經發覺後，可逕行立即追還並更正金額，無須另通知存戶；要是該款項若已被提用，存戶除了要返還所提用之款項外，甚至還要繳付銀行所訂定之利息。網友回覆說，似乎所有的銀行都有這樣的霸王條款。（圖／翻攝自Youtube）這讓陳小姐直呼：「太不合理了！」怎麼是銀行犯錯後完全沒事、不用負責，反倒全由存戶來承擔，呼籲主管機關金管會應該強力要求銀行遵循公平對待客戶原則，盡速修正綜合約定書條款，保障存戶的權益和財產安全。陳小姐認為，銀行有責任制定完善的流程和措施去確認金額，提供存戶保障；同時銀行也無權在未告知及取得存戶授權下，就可以去調整或動用存戶資產，若要強制執行，需經司法機構的裁行。陳小姐強調，當銀行發生錯誤疏失時，若該錯誤並非存戶造成，銀行應該如同其他產業一般，為自己的疏失、承擔應盡的責任。若責任歸屬無法判定，應由司法裁決，而非銀行自行認定，更無權要存戶為銀行端造成的錯誤支付利息，甚至逕行動用質借及其他授信額度。（圖／魏鑫陽整理。資料來源：各家銀行網站）
逃過追訴期 前立委王志雄小三王修昭免訴
【記者／謝中凡】「南霸天」王玉雲之子、前立委王志雄和其同居女友王修昭，因涉及生活通訊集團虛偽增資案，同遭通緝，7年前王志雄自大陸押返，王修昭被起訴後藏匿迄今通緝已逾12年，超過法定追訴權時效，台北地院日前先將王女判決免訴，另涉及侵占罪部分，台北地檢署今將王女不起訴處分。據悉，王女是王志雄擔任康和租賃常務董事時的祕書，她從祕書到自己當老闆創業，被譽為商場女強人，她與王志雄同居生下3子。檢調透露，多年前，王女見電信市場商機無窮，遂成立生活通訊集團，擔任董事長，之後又陸續成立翔弘等多家公司。檢調查出，生活通訊集團自1989年起，旗下翔弘科技、生活通信、青橄欖科技、為天科技等公司，以各公司間交互轉帳取得銀行存款憑證後，辦理公司設立登記或增資變更登記，並挪用款項。北檢2004年依違反公司法等罪嫌起訴王修昭。王志雄逃至大陸，遭檢方通緝，直至2012年才被調查局自大陸押返歸案。 台北地院審理期間，王修昭從未出庭應訊，北院於2007年3月發布通緝，由於12年6月追訴權時效，已在日前完成，乃依法判決王女免訴。台北地檢署今天正式偵結王女被控侵占罪部分，將王女不起訴。