市值型ETF
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傳統市值型最強勁敵？知美點名009816「優勢」：高所得友善、總費用市場最低
財經創作者「知美 Jimmy」近期在影片中，針對即將推出的凱基台灣TOP 50（009816）進行完整說明，並從「是否配息」的角度切入，對比市場熟悉的0050與006208，探討市值型ETF在長期投資上的不同設計邏輯。他在影片一開始即提出問題，若高股息ETF被形容為「左手換右手」，那麼市值型ETF究竟該不該配息。知美指出，0050雖然是以台股市值最大的50家公司為成分股，但其中仍可能包含虧損企業，投資人是否能接受這樣的選股結果，值得思考。他也提到，009816將成為台灣首檔不配息的台股市值型ETF，主打三項設計重點，目標是改善既有市值型ETF的部分限制。在費用結構方面，知美表示，過去006208曾因較低的經保費而成為0050的主要競爭對手，但隨著0050分割並調降費率後，市場關注度出現變化。他指出，009816採用固定經理費0.07%、保管費0.027%，合計費用低於目前市場上的0050與006208，且發行價格僅10元，整體門檻與費率設計都相對激進。至於選股邏輯，知美說明，009816並非單純依市值排序，而是先設定「公司必須獲利」的門檻，要求最近四季稅後純益合計為正，再依市值排序選出50檔成分股。他認為，這樣的設計是為了避免將長期虧損、但因市值仍大的公司納入指數，藉此改善傳統市值型ETF可能出現的選股盲點。在權重配置上，009816也設有上限機制，單一成分股權重不得超過其在大盤中的占比，前五大成分股合計權重上限為65%。知美指出，這樣的設計是希望降低單一權值股對整體ETF表現的影響，但同時也代表與大盤走勢可能出現差異。談到是否配息，知美強調，不配息的核心概念在於「自動幫投資人完成股息再投入」。他指出，傳統配息後再自行投入，不僅流程繁瑣，還可能涉及所得稅、二代健保補充保費，以及再投入的交易成本，對高所得族群而言，長期下來等於承擔多層隱性費用。不配息則可省去這些成本，讓資產以較有效率的方式累積。針對適合族群，知美認為，009816較適合高所得者，以及希望長期投資、不想花時間處理配息再投入流程，或單純為退休、子女教育準備資產的投資人。他也總結，009816主打的三項特色包括費率較低、僅納入獲利公司、不配息直接再投入，能否獲得市場認同，仍有待時間與實際表現驗證。留言區，網友看法明顯分歧…有一派認為009816「只是多一個選擇」，主張原本持有0050、006208不必急著更動，可先觀察一到兩年再比較實際表現，也有人肯定不配息與低費率設計，認為對高所得、長期投資族群相對友善；但另一派則持保留態度，質疑台積電權重受限後，長期報酬恐不如0050，也有人直言「省下來的費用可能抵不過報酬率差距」，甚至選擇繼續投入0050或其不配息連結基金。PS:投資人應注意債券型基金投資之風險包括利率風險、債券交易市場流動性不足之風險及投資無擔保公司債之風險
國民ETF配息出爐！ 356萬股民笑領紅包
元大台灣50（0050）2025封關規模站穩兆元，投資人數大增逾126萬人，最新數據統計達203.57萬人，淨申購金額逾3330億元。二大重量級ETF0050、元大高股息（0056）最新配息出爐，每受益權單位分別配發1元及0.866元，同步於22日除息、2月11日發放配息，預計將有超過356萬名投資人將可在過年前領到配息紅包。老牌市值型ETF 0050也傳出配息好消息，元大投信2日公告0050於2026年上半年配息1元，高於前一次配息的0.36元，以2日收盤價66.95元換算，單季殖利率為1.49％。0056連三季配息持平0.866元，0056在2026年第一季除息後，連續配息紀錄將進入第16年，以收盤價37.01元計算，殖利率為2.34％。投信分析，市值型ETF特性為貼近台股行情。0050 2025年含息報酬率37.5％，再度超越加權股價指數含息報酬率的29.5％，近10年差異更擴大至509.1％與399.3％，在調降經理費率與分割後，低門檻優勢吸引市場資金流入，成為存股首選。元大高股息ETF研究團隊指出，0056是市場唯一採「預測未來一年現金股息殖利率高低」選股的高股息ETF，基於現金股息發放與企業營運相關，成分股亦隱含成長因子。面對台股轉為以AI為成長動能，0056現階段相關成分股比重近4成，具高度獲利成長潛力。
台股全年漲逾5928點！台積電創新高1550元 股王信驊一度破7715元
2025年台股封關31日，收在28,963.60點，漲256.47點，漲幅達0.89%，盤中最高觸及29,009.81點，全年上漲5928.5點創新高；台積電收在1550元、年漲 475元；27檔千金股上漲驚人包括股王信驊一度破7715元；記憶體族群的華邦電、南亞科漲幅大；17檔主動式ETF更是股價與成交量屢屢上揚。素有科技市值型ETF之稱的國泰台灣科技龍頭（00881）今日公告預估配息金額，本次金額為每單位配發2.65元，以今日收盤價32.62元計算，年化配息率達16.25%。群益半導體收益（00927）每受益權單位預估配發金額為新台幣0.91元。若以12月31日收盤價21.84元來推算，預估單次配息率約4.17%，年化配息率近16.7%。除息日訂於1月19日，因此想參與00927本次領息的投資人，最晚需在2026年1月16日買進，收益分配發放日則訂於2月13日。富邦特選高股息30（00900）則預計每股配發0.075元，欲參加除息民眾最晚可在2026年1月19日前持有或買進，本次除息日1月20日，發放日為2月12日。
七檔海外型ETF人氣申購力「雙增」 2026可關注這類利基型產業
集中保管結算所統計，今年以來海外股票ETF受益人表現呈兩極化，下半年來持續吸引投資人搶進、且人數增加逾萬的海外股票ETF共計7檔；法人預估2026年有機會轉向押寶非科技的利基型產業，包括公用事業、能源、工業或金融等，或者瞄準特定趨勢主題型投資，例如再生能源、核能發電、智慧電網等，鎖定相對大型成長股作布局。這7檔包括新光美國電力基建（009805）新增25,761人最多，元大航太防衛（00965）也成長19,786人表現不俗，相對的，屬海外市值型ETF的富邦NASDAQ（00662）、元大S&P500（00646），受益人數也同樣增加1萬多人，人數成長表現不輸主題型。另觀察單位成長情形，從下半年起，熱門主題式ETF像009805、第一太空衛星（00910），兩檔ETF挾特殊產業利基及AI趨勢掛帥，半年來ETF單位數呈「翻倍」成長各達483.88％、156.26％。中信日本商社（00955）、國泰數位支付服務（00909）則是在下半年單位數各成長達30.63％、21.73％。尤其是009805受惠於AI用電暴增、美國核能復興政策推動，及老舊電網翻新商機等，凸顯電力基建的獨特成長利基，獲市場投資人持續青睞。新光ETF經理人劉恆誌指出，根據EIA預估，美國電力需求將在2025年與2026年連續刷新歷史紀錄，但美國現行電網卻陳年老舊、極欲進行更換升級，供需失衡不僅造成美國面臨缺電危機，未來更得面對高昂電價，帶動美國電力設備與基建產業鏈將持續受惠、核能發電及能源基建股長線發展商機相當龐大。
房地產未來不適合投資？ 專家分析「這3點」：時代不一樣了
房地產的黃金年代已經結束了？房地產部落客「阿宅-雙碩士地產顧問」發文分享，隨著時代的演變，房地產的投資功能已被各類新興金融商品取代，「比起買房，年輕人更願意去買股！」阿宅說明，根據《Axios》報導指出，美國的年輕人紛紛放棄買房，轉而投資股市，自2010年來，散戶交易活動翻倍，約佔每日股市總交易量的四分之一；目前則約三分之一的25歲美國年輕人擁有投資帳戶，大幅高於十年前的六分之一，越來越多的美國年輕人，透過投資股市來規劃退休生活，同時延後購屋計畫。而《彭博社》報導中也提到，韓國年輕人的趨勢也更喜歡投資股市，大量新散戶投資者的湧入推動韓國綜合股價指數（KOSPI）今年上漲了68%，成為全球最大市場表現最佳的指數，韓國人創紀錄的股市湧入，標誌著該國財富結構發生了顯著變化，同時也為政策制定者敲響了警鐘，在政府努力控制首爾失控的房地產市場之際，年輕的韓國人卻放棄了購房，轉而投資股票。阿宅表示，綜合上述新聞報導，可以知道世界各國年輕人都紛紛的轉向股市，而不是買房，而這並非巧合，而是整體金融環境演變的必然。其中原因有三個，第一是「買房門檻過高」，年輕人買不起房，是世界各國普遍的現象，把錢拿去投資頂尖公司股票，就顯得更有效益。阿宅分享，今年已經不只一個原本投資股票、但計畫買房的朋友，跟他炫耀自己的好運，這些人原本都想要把股票賣出，拿來當買房頭期款，但因央行管制暫緩買房，沒想到今年股市大漲，沒賣股票反而多賺了一桶金，為自己創造更大財富。阿宅指出，第二個原因，是各類創新的金融商品，大幅降低了「投資風險」，許多人認為，投資股票風險太高，但仔細觀察這些發言者，都是較為年長的一代，他們對金融知識還停留在過去，對目前新推的金融商品一無所悉，更遑論參與，而現在的投資市場已經不是像以前，只有簡單的股票、債券、房地產等幾種商品可以選擇，但現在已經有許多的金融創新商品，讓投資人有更多投資選擇，不僅可以穩定獲利，更降低了整體風險。阿宅直言，就算擔心投資個股風險過大，只要投資0050或006208等市值型ETF，買下一籃子的優質公司股票，也降低單獨公司的營運投資風險；就算認為台灣整體的股市風險過大，也可以透過ETF等金融商品進行全球避險，投資其他國家的股市作為整體資產配置。相反的，如果還在投資房地產，相當於是把所有身家，全部押注在單一國家、單一區域，及幾台無人機就可以讓它徹底消失的鋼筋混凝土堆上，「買房投資風險有比較低嗎？」最後，阿宅說明，第三個原因是投資房地產實在是太累了，房地產作為投資產品，本身就是一個勞力密集、毫無效率的投資方式；買房前，下班或假日要東奔西跑犧牲個人時間看屋，要跟房仲、屋主、代書、銀行業務、工班設計師等一堆人裝熟打交道，想賣房實現獲利，過程要配合一堆陌生買方來看房，對自己的裝潢指指點點，更慘的是，現在房市進入冷凍，如果不願意對買方讓利，就只能放著，不知道何時才能拿的到錢；相反的，投資股票，只要開個證券戶，之後所有交易都用APP，隨便按二下，談笑之間，強虜灰飛煙滅，獲利2天之後就進銀行帳戶了。「投資房地產，到底是在瞎忙什麼？」至於未來還可以買房嗎？阿宅強調，當然可以買，但就是買來自住。他說，因為有其他更有效率的金融商品可以選擇，年輕人的投資偏好已經慢慢轉向，未來房地產的投資需求，將會大幅減少，「而當房地產只剩下居住功能，投資人數減少，自然也不會像過去一樣，有那麼大的炒作空間，房地產的黃金年代，自然也過去了。」羨慕同學都等繼承！ 她怨「台北東區房」被父母敗掉：失落感很重建商都更新玩法！ 豪宅大案主打「零地主」 分棟銷售內幕曝光建商都更跳票「賣產權」 力麒接手強迫搬遷 住戶怒：住60多年變別人的
台股大漲「這四檔」ETF價量皆揚 小資族愛00922持十張以下超過八成
台股8日上漲322.89點，收在28,303.78點，漲幅達1.15％；ETF部分，則由0050、00919、00981A、0052等價量皆揚。根據集保結算所最新資料（12/5），全台ETF總受益人數達1,202萬人，較上月增加逾48萬人，顯示震盪中投資人仍積極布局。以國泰台灣領袖50（00922）這檔市值型ETF來說，2025年規模翻倍，受益人數增幅逾四成，其中持有10張以下的小資族占比超過八成，顯示00922以親民價格與嚴謹選股邏輯，成為小資族參與台股龍頭行情的重要選擇。國泰基金經理人蘇鼎宇表示，台灣身為AI硬體製造重鎮，外資紛紛上調台系供應鏈目標價，包括台積電被看好仍有40%漲幅機會，聯發科受惠Google TPU量產，AI ASIC營收有望迎來顯著爆發，給予距今漲幅有望再漲逾20%的目標價。蘇鼎宇進一步分析，早期的傳統市值型ETF僅依市值選股，易忽略獲利與轉型風險，導致組合中可能出現「虛胖」或「轉型牛步」之企業。00922追蹤的MSCI台灣領袖50精選指數打破此限制，在市值選股的基礎上，導入「獲利門檻」與「低碳轉型」雙濾網，即便市值名列前茅，若近四季EPS為負或低碳分數不足，仍會被排除，包括近期市值躍居前50的生技股康霈，因獲利未轉正未納入，過往剔除傳產龍頭台塑四寶亦反映此邏輯。00922目前股價約25元，今年持有10張以下增幅達36.1％。
南亞爆量衝第一！ 這二檔主動式ETF持續領先
台股27日目前最高27,659.06點，現來到27,541.41點，漲131.87點，漲幅達0.48%，台積電平盤1440元；南亞成交爆量衝第一，股價漲停；華邦電、南亞科、力積電緊跟在後；00981A、00982A主動式與0052科技型、00937B、0050等債券型、市值型ETF族群，價量皆揚。法人分析，今年來AI熱潮帶動全球科技類股走揚，觀察全球主要科技指數今年來都有近三成的好表現，讓美股、台股大盤都創下新高；台灣科技股在明年獲利成長佳、目前評價尚合理的情況下，台股科技股浪頭正起，主動科技台股ETF的成交量近期多在單日排行榜前二十名內。群益基金經理人陳朝政指出，後續來看，美科技巨頭續添資本支出，有利台灣供應鏈明確的實質訂單驅動。建議投資策略轉為「選股不選市」，以AI長線需求確定性最高的族群為核心，如先進製程、HBM、光通訊、高階CCL、散熱、電源。以預定於12月8日展開募集的主動群益科技創新ETF(00992A)來說，持股橫跨AI供應鏈，涵蓋了從晶片設計、製造、封裝、組裝到終端應用的整個價值鏈，還包括與AI基礎設施相關的電力、連接器等領域。
11月ETF除息秀登場 「這幾檔」年化配息率優於高息、市值型
台股4日至午盤成交量，較前一天縮量，11月ETF除息秀登場，將於11月首周除息的股債ETF共9檔（6檔債券ETF、3檔台股ETF），其中有多檔預估年化配息率超過7％。目前股價與成交量皆揚的包括元大美債20年（00679B）、群益優選非投等債（00953B）、國泰20年美債等（00687B）。ETF部分，元大美債20年（00679B）股價來到27.47元，漲0.04元，漲幅0.15％，成交量3萬張；群益優選非投等債（00953B）則是來到9.60元，漲0.01元，漲幅0.10％，成交量超過2.8萬張；國泰20年美債（00687B）的股價則來到28.53元，漲0.04元，漲幅0.14％，成交量超過2萬張。以預估年化配息率來看，群益優選非投等債（00953B）以7.71%居冠，而群益科技高息成長(00946)以6.82%為本波除息台股ETF的配息王。00946自9月除息提高至0.058後，已連續三次維持0.058配息金額，今年來含息報酬18.92%，在高息ETF、市值型ETF中績效突出。整體以公司來看，群益投信旗下三檔ETF00953B、00985B、00946本次配息都符合市場預期，除息日都在同一天，有興趣的投資人可把握11月4日最後買進日參與除息。
台積電1435元續創新高！ 「這二檔」市值型ETF跟著飛高
台股7日最高來到27,301.42點，大漲540點，終盤收在7,211.95點，漲450.89點，漲幅1.68％；台積電續創天價收在1,435元，單日漲35元；成交量前五名的力積電、華邦電、華新、台玻皆漲停；00919、00940、00878高息型ETF價量皆領先，0050等市值型也表現不錯。此外，包括國泰台灣領袖50（00922）今收盤價也創新高至25.88元；觀察該檔基金自2023年成立至今已配息4次，分別為2023年的0.57元、2024年的0.38元、1.00元，以及今（2025）年上半年的0.63元，而今年下半年的最新配息資訊也已於9月30日公告，配息1.25元，除息日為10月20日，最後申購日為10月17日，收益分配日為11月13日。元大台灣50（0050）則收在61.70元，漲1.65元，漲幅2.75％，其中成分股的台積電（2330）占比突破6成，規模已超過7600億元，受益人數155.7萬人，逼近台積電股民157.8萬人。00922聚焦市值前50大企業，最大成分股為台積電，權重達41.32％（10/3），並囊括鴻海、台達電、聯發科、國泰金、富邦金等台灣產業領航者，具代表性與成長潛力，與加權報酬指數相關係數達0.99。
台積電月漲250元 法人估加權指數邁進28000點
台股周一（6日）、周五（10日）休市，9日大立光法說登場，國泰台大產學團隊公開表示，今年台灣GDP應該會超過4％後，中央大學台灣經濟發展研究中心日前發布「9月台灣消費者信心指數（CCI）調查結果」，總指數單月上升來到64.69點，主因「投資股票時機指標」較上月大幅上升。國泰基金經理人蘇鼎宇表示，AI題材正持續推升市場熱度，根據研究機構預估，未來幾年全球AI市場與半導體規模將延續蓬勃發展，2028年全球AI市場產值有望達到7630億美元，年複合成長率42％，全球AI半導體產值則可達1797.2億美元，年複合成長率約20.7％。蘇鼎宇進一步說明，隨著雲端服務供應商持續投入鉅額資本支出，AI應用加速落地，相關基礎建設需求穩步擴張，推升晶片、伺服器、網通設備及周邊零組件全面升級。這股強勁動能不僅點燃台股AI族群的投資熱潮，也同步帶動市值型ETF 00922今年規模增加超過百億元，成為投資人布局AI長線成長紅利的熱門選擇。永豐投顧則分析台股接下來的盤面「漲勢集中，收縮範圍、跟進」，上週美股與台股的科技股大漲，主要還是圍繞AI投資，目前AI的應用獲利還在醞釀，所以漲勢由輝達帶動，台股上漲股票圍繞AI零件、組裝，趨勢未變之前仍應把握趨勢，短線操作不應分散。上週台股漲近1200點，但成交量較前週下降，9/26上市五日均量是5092億，10/3則降到4786億，股價大漲、成交量下降表示市場惜售，籌碼沒有有效換手，容易累積獲利賣壓，必須注意。此外，還要注意「台積電股價連漲，成交量的變化」，台積電股價已經衝到1400元，自九月到十月初已漲近250元，幸好日成交量都穩定在35000張左右，如果能維持量穩，則股價可以繼續前進；如果因事件激起較大成交量，則表示長線籌碼鬆動，應順勢調節。總結而言，AI趨勢發熱，市場一面倒向多方出現連續大漲，多頭衝力一時沒有衰竭跡象，因此建議短線應該集中持有強勢股，但是降低部位，享受漲勢又避免波動。指數區間看25500點至27500點。
驚奇牛市1／上證恒生指數皆創新高 14檔陸股ETF齊飛
台股在今（2025）年飛高高，8月站穩24000點，陸港股也同步衝高，上證指數越過3800點創十年來新高，恒生指數逼近26000點創四年來高點，陸港股齊飛資金面升溫，帶動國內14檔陸股主題ETF高漲。記者根據CMoney統計資料，整理14檔陸股主題ETF近三個月股價漲幅，由復華中國5G（00877）拔頭籌，從10元初漲到21元，漲幅達92％；其次為永豐中國科技50大（00887），股價漲幅達46％，站回10元以上的雙位數。今年以來漲幅超過20％共5檔，包括富邦深100（00639）、群益深証中小（00643）、富邦中証500（00783）、元大MSCI A股（00739）、復華滬深（006207）；富邦上証（006205）則是快20％。國泰中國A50（00636）、元大上證50（006206）、台新MSCI中國（00703）、中信中國高股息（00882）等也有15％以上。中信中國50（00752）股價漲幅超過10％，富邦恒生國企（00700）則快8％。值得注意的是，這14檔陸股ETF股價雖漲，但近三個月受益人數卻皆下滑數十到數千人。其中， 00882中信中國高股息基金規模近381億元居冠，受益人數超過11.4萬人；00887受益人數則近2.4萬人，00752的受益人數為2萬人，其他檔受益人數多為數千人到1萬多人。富邦投信基金經理人陳婉寧表示，陸港股歷經2021年至2023年空頭修正行情，2024年開始觸底反彈，今年走出漂亮的牛市格局，背後重要原因離不開官方持續推出的各項政策、國家隊撐盤以及科技創新的進展，不同特色的陸港股ETF也接替輪番表現。中國7月CPI年增率下降，主要受到食品價格滑落而拖累，雞蛋和豬肉供給過剩加上基期過高所致。（圖／新華社）陳婉寧告訴CTWANT記者，今年1月底DeepSeek-R1開源模型橫空出世，大幅提振市場對於中國科技發展以及AI應用普及的信心，也推升港股一度成為亞洲表現最佳市場，同時，中國不留餘力推動經濟轉型，強調科技自主決心的大趨勢下。雖然今年第一季A股整體表現遜色於港股，不過隨著中美貿易休戰、官方持續推出消費刺激及供給面改革政策，尤其是強調反內卷的指導方針，有利於改善不合理的低價競爭情況，提升整體上市企業的獲利能力。多項利多因素疊加點燃了A股強勢行情，推動上證綜合指數創下10年來新高，也拉近與港股今年以來漲幅的差距，且隨著慢牛格局確立，一般投資人信心逐漸回復，中國家庭的超額儲蓄有望投入股市，A股大盤後市展望正向。目前陸股ETF中，市值型ETF有兩檔006205及00639，分別追蹤上証180指數及深証100指數，主要持股為在A股上市的大中型市值公司，能反映滬深兩市綜合表現；00636則是追蹤富時中國A50指數，成分股涵蓋布局各產業龍頭，鎖定大市值企業，是最具代表性的A股。國泰投信分析，儘管中國近期公布七月一系列總體經濟數據，多數數據表現疲軟，零售銷售年增率由4.7％降至3.7％，遠低於市場預期，顯示先前的消費品舊換新政策效果有逐漸遞減；7月CPI年增率由0.1％降至0％，主要受到食品價格滑落而拖累，雞蛋和豬肉供給過剩加上基期過高所致，但市場普遍預期中國政府將會適時加大刺激力道，給予陸股市場正面消息。
台股嗨漲512點！「這檔」ETF週三拉高台積電權重 對齊大盤近4成
美國聯準會有望降息一出，台股25日拜電子權值股上揚，加權指數收在24,277.38點，上漲了512.91點，漲幅達2.16％；東元（1504）漲停、成交量超過13.1萬張居冠；金融保險股則由三商壽（2867）交易超過3.8萬張領先；ETF包括陸股型、主動型、高股息型、債券型等的價量皆有表現。將在8月27日拉高台積電權重，成為第一檔率先更新追蹤指數規則的市值型ETF，更趨近台股大盤的00922國泰台灣領袖50今天則收在22.76元，上漲了0.39元，漲幅達1.74％，成交量達6,628張。國泰基金經理人蘇鼎宇表示，截至七月底，台積電占了大盤近四成，隨著AI發展火熱，半導體需求只會更多，未來台積電在台股的權重有機會繼續提高，為了因應這個轉變，金管會調整ETF單一持股上限標準，放寬到以大盤權重為上限。00922成為主要受惠的ETF，投資人在8月27日收盤後，即可看到00922的台積電權重調整到接近大盤權重，相比一張台積電股票需要準備上百萬元，走平價路線的00922股價還不到台積電的2％，一張兩萬多元。
這2檔ETF太親民？ 調降費用+拆股吸引外資連5買
台股昨（30）日開低震盪，終場甩尾收在22256.02點、跌幅1.44%，成交量3551.07億元，外資賣超24.18億元，卻猛搶市值型ETF元大台灣50（0050）和富邦台50（006208），分別砸4.45億元入手9千張，及9.29億元搶進8千餘張，且2檔均連5買，前者買逾9.7萬張，後者買進3.4萬張，今（1）日早盤，0050為49.05元、漲幅1.43％，006208為114.80元、漲幅1.55％。0050於 2003年6月25日，由臺灣寶來投信（現已併入元大投信）成立，並在同年同月30日上市，追蹤指數為富時臺灣證券交易所臺灣50指數，「一拆四」後，從原先每股約188元，每張188000元高價，降為每股約47元，每張約47000元，同時伴隨經理費從原先約0.3%調降至約0.08%，保管費也從原本約0.035%調降至約0.03%，投資人紛視為「親民入手價」，18日恢復上市，以47.16元掛牌，湧入大量買盤挹注。而006208 於2012年6月22日，由富邦證券投資信託股份有限公司成立，並在7月17日上市，同樣追蹤富時臺灣證券交易所臺灣50指數，24日也正式獲准調降經理費及保管費，其現行經理費、保管費各為 0.15%、0.035%，並採隨規模遞減費率架構，未來最低可調降至 0.05%、0.025%，同時也獲准進行分割，不僅有利長期投資人節省成本，入手價也有機會更親民。據證交所官網，外資昨日買超上市ETF張數前10名依序為：群益優選非投等債（00953B）9934張、元大台灣50（0050）9211張、復華富時不動產（00712）8822張、富邦台50（006208）8213張、國泰費城半導體（00830）4532張、富邦越南（00885）4001張、復華S&P500成長（00924）3601張、大華優利高填息30（00918）3373張、中信上游半導體（00941）3286張、國泰數位支付服務（00909）2699張。
這三檔ETF價量皆揚 受惠AI「它」的規模成長七倍
台股26日收在22,492.34點，上漲了61.73點，漲幅達0.28％；其中，在ETF部分，0056元大高股息、0050元大台灣50的股價、成交量皆上揚；00632R元大台灣50反1則緊跟在後；同時，受惠AI相關個股，00922掛牌以來規模成長7倍。0056元大高股息26日收在34.65元，上漲0.04元，漲幅達0.12％，成交量超過11.5萬張。0050元大台灣50則是以48.24元作收，上漲了0.06元，漲幅達0.12％；00632R元大台灣50反1的收盤股價為22.07元，上漲0.04元，漲幅達0.18％。國泰台灣領袖50基金經理人蘇鼎宇進一步分析，00922多檔成分股在6、7月陸續除息，在華碩6月26日除息、廣達6月30日除息，聯發科、中華電的除息日則落在7月3日，以及遠傳、台灣大7月9日除息日，有望為00922帶來利多，市場期待下一次息收表現。5月台灣工業生產指數與製造業生產指數出爐，分別為120.18及121.41，年增率為22.6％及24％，指數皆創下歷年單月新高，經濟部統計處代理處長黃偉傑認為，主要受惠於AI需求強勁，以及美國高額對等關稅緩衝期，國泰投信強調，台灣企業本身就具競爭力，尤其半導體在世界有領先地位，半導體屬於硬需求，需求剛萌芽還有很大發展空間，台灣地位難以撼動。00922國泰台灣領袖50基金經理人蘇鼎宇建議，可投資市值型ETF參與大企業成長，00922即是一檔市值型ETF，聚焦市值大、流動性佳、獲利佳之50檔領袖級台股企業，一張約2萬元可入手，相對親民，受到市場青睞，從2023年3月掛牌以來至2025年6月20日，00922規模翻漲超過8倍，受益人數也翻漲約7倍，截至6月20日，00922規模突破新台幣331億元，受益人數超過14.2萬。00922經理人蘇鼎宇補充，00922落實產業配置，包含4成半導體，電腦及周邊設備約11％，並聚焦各大產業龍頭，晶圓代工台積電、IC設計大廠聯發科、鴻海、華碩、台達電、廣達，都是成分股之一，其中鴻海有好消息，經濟部日前核准鴻海投資印度、美國，兩案總投資額超過新台幣680億元，以美國更受關注，川普年初宣布，將打造「星際之門」計畫，在美國建設AI基礎設施，總投資額將達5,000億美元，鴻海在美布局已久，會是這波主要受惠企業之一，有望助益後續AI伺服器出貨大爆發。此外，00922亦有17％金融保險族群，包含金融三巨頭國泰金、富邦金、中信金，尤其近日中信金挾著高息題材，成為近期台股ETF，盤勢表現強勁，為00922再添成長動能。
0050降費！006208跟進連兩漲 四檔市值型ETF僅它未採收益平準金
市值型ETF富邦台50（006208）才跟進元大台灣50（0050）調降內扣費用，未來也可望進行分割，今天（25日）公告納入收益平準金，施行基準日訂為7月17日，有利穩定配息；股價連兩天上漲，今收在112.95元，上漲1.50元，漲幅達1.35％，單日成交量11,700張。元大台灣50（0050）股價也是兩天上漲，今則收在48.18元，上漲了0.69元，漲幅達1.45％，單日成交量達77,736張。國內規模最大ETF 0050新高紀錄也不斷創新，據證交所資料，4月29日規模突破5,000億元後，僅25個交易日於6月5日再創6,000億元，統計今年以來淨申購金額已突破1,800億元。0050係於今年4月24日受益人大會通過該基金進行分割，元大投信於5月9日向證交所申請辦理分割作業，該基金受益憑證單位數分割比率為4，即投資人原如持有1個受益權單位者，於分割後將換發為持有4個受益權單位，6月18日作為新受益憑證換發基準日、新受益憑證上市開始買賣日及舊受益憑證終止上市日。目前市面上的市值型ETF，僅有0050並未採用收益平準金，其他三檔包括006208、保德信市值動能50（009803）、聯邦台灣精彩50（009804）皆有採用收益平準金。市場預估，經過此次調降經理費及保管費後，006208可望成為更親民的台股ETF。006208富邦台50自2012年成立，基金追蹤臺灣50指數，統計2024全年期間，整體費用率佔總規模比率僅0.23％。根據集保戶股權分散資料顯示，至2025年5月底，受益人數高達72萬人，根據證交所至2025年5月統計利用006208定期定額投資的戶數，已經超過25萬7千戶。根據富邦投信官網資料，006208目前的經理費為0.15％、保管費為0.035％，未來將依基金規模分級計算，最低調降至0.05％（經理費）、 0.025％（保管費），最高也不超過目前水準。除了調降費用，富邦台50也獲准增列「基金分割、反分割」條文，此舉亦被視為未來執行分割預留伏筆，將為下半年台股市值型ETF大戰增添柴火；此次費用調整，改採級距式，經理費從0.05％至0.15％不等，保管費從0.025％至0.03％。依6月13日規模2,329億元計算，經理費為1,000億元先調整為0.15％，再針對規模逾1,000億元至5,000億元部分（即2,329億元-1,000億元=1,329億元）調整至0.10％，兩者加權計算後約為0.1215％。富邦投信指出，未來富邦台50規模成長至逾5,000億元至1兆元、逾1兆元部分，經理費將再分別調整至0.08％、0.05％；保管費採相同架構，1兆元(含)以下之部分調整為0.03％，後續規模若超過1兆元部分再調整至0.025％。
ETF受益人破1100萬！台股攻克2萬2 理財教母：「4字訣」投資心法
台股今（11）日大漲134.23點開出，指數開高後平盤震盪，收在22470.10點、漲逾200點、漲幅1.02％，氣勢高增加小資存股族信心，但觀望下半年仍有投資風險未去除，理財教母林奇芬就歸納「4字心法」，讓小資族安心投資ETF。台股站上2萬1000點關卡，技術面站上季線，但股市如洗三溫暖，一下重挫、一下急漲，目前台股已回補4月初關稅缺口，而美股則早已飛越關稅壓力，挑戰年初高點。這波股市下跌中，ETF投資人展現堅強韌性，截至5月底，台股ETF受益人數達1110萬6000人，今年以來還成長9%，顯示投資人沒被嚇跑，甚至還逆勢加碼。其中高股息ETF展現抗震力，跌幅最高僅約3%，市值型ETF跌幅較大，約至7%，而科技型ETF跌幅更大，約至11%，其中，00701最抗震，若以反彈力道看，00934最突出， 00918、0056、00919也不錯，但從配息穩健看，00919、00918、00713表現較佳，此次換股中，航運股占比也拉高。其中00940航運股占比22%、00919占比20%、00939占比15%，航運股也將進入除息旺季，這些ETF等著領股息，但仍要看航運股是否可持續穩健。市值型ETF展現龍頭企業特性，雖然波動較大，今年上半年多呈現虧損，但投資一年的績效仍比高股息ETF佳。尤其是台積電持股比重高的ETF，表現更為突出。包括0050、006208、0052、00692，台積電持股都在50%以上，不僅更為耐震，中長期表現也較好。其它科技型ETF雖以電子產業為主，但台積電占比較低，整體報酬率仍輸給市值型ETF。林奇芬提醒，雖然股市反攻，但仍要注意川普關稅戰只是延後上路時間，及半導體如何課稅對台灣電子業影響，下半年若通膨上揚、消費緊縮，可能出現景氣下滑，美國債務風險也持續干擾市場信心，若未來台幣持續升值，企業獲利將大受衝擊，川普主政下，不確定性風險持續，建議握有資金的投資者，採「攻守兼備」策略，一部分持有可穩定收息的高股息ETF，一部分以定期定額方式布局市值型ETF。
當小資族遇上股災 投資達人：零錢撿鑽石「這檔ETF」漲逾2成
全球股市4月隨美國總統川普關稅政策震盪，如坐雲霄飛車，如今美中關稅雙降、關係和緩，股災後就是要來撿鑽石！投資達人股海老牛整理出表格，讓小資族不怕高價股買不起，手拿25元以下就能輕鬆包下台股股災後漲最多王牌，其中有10檔1至20元的ETF，有6檔是高股息，第一名是市值型ETF 00905，噴逾20%最強；再來是人氣高股息00940和00918，都漲逾19%。股海老牛在社群媒體表示，4月初台股單日暴跌2065點，但關稅政策暫緩90天，及國安基金進場護盤後，多數股票開始反彈，所以遇到股災先別慌，仔細觀察下跌原因，便有機會撿到便宜鑽石。這波股災股海老牛也沒缺席，「逢低出手」，撿了800元的台積電（2330）、入手2位數輝達（NVIDIA Corporation）、咬了口蘋果（Apple Inc.），還搭上特斯拉（Tesla, Inc.）電動車。對於深怕股價太貴下不了手，也想撿便宜的小資族，老牛整理出10檔不到25元兼顧低價與流動性的 ETF，有FT台灣smart（00905）、元大台灣價值高息（00940）、大華優利高填息30（00918）、國泰台灣領袖50（00922）、兆豐永續高息等權（00932）、富邦特選高股息30（00900）、凱基優選高股息30（00915）、富邦旗艦50（009802）、中信成長高股息（00934）與中信台灣智慧50（00912）。老牛提到除了「逢低買進」外，「月月扣」也是長期投資方式之一，將市場波動變為自己的提款機，例如每月花3000元買小資ETF，平滑成本、降低單點風險，長期滾出「雪球效應」。另外也有專家給忠告，與其成為存不了錢的月光族，不如強迫自己儲蓄，將錢存下來。
金管會鬆綁「台積電條款」 台股ETF單一成分股比重不限30%
台積電利多！金管會8日宣布鬆綁台股被動式ETF單一成份股最高占該指數市值30％的限制，該限制被業界稱「台積電條款」。證期局副局長高晶萍指出，目前只有台積電占大盤市值逾3成，約36％，鬆綁後，將加大台股ETF加碼台積電的空間，讓ETF更有彈性，且市值型ETF也比較可以完全複制大盤，主動式ETF則不在這次鬆綁範圍內，因為主動式ETF是比照主動式基金，單一個股上限10％，預計最晚證交所下周公布即可上路。高晶萍指出，截至5月7日，有14家投信發行的30檔ETF含有台積電，規模達9,600億元，已發行的ETF只要修改指數編制規則、公開說明書、向金管會申報核准後就可以不受限30％而改採新規。而ETF老大哥台灣五十（0050）是2003年度發布的，而30％上限的規定是2006年發布的，所以0050本來就不受限。高晶萍指出，考量近年我國科技產業發展快速，尤以半導體產業在全球市場已有舉足輕重地位，相關產業公司市值占大盤比重亦持續升高，為提升指數股票型基金的投資彈性，金管會經參考學界及業界對於指數股票型基金投資實務之建議，已同意證交所修正其「認可指數股票型基金之發行人及標的指數資格應行注意事項」第3條。鬆綁後，台股ETF指數成分股票所占指數市值比重上限得由現行30％提高至「該股票占臺灣證券交易所發行量加權股價指數的比重」，但仍應受累計前5大成分比重不得超過65％之限制。高晶萍指出，這個30％的上限是參考國際發展，像美國、韓國也都有30％的限制，台灣從2006年時開始限制，主要考量個股集中度問題，由於被動型ETF尤其是市值型ETF是複製追蹤大盤指數的表現，若台積電目前市值占大盤比重約36％，但指數卻設限30％就會有追蹤誤差，不過，她強調，現在雖有鬆綁但還是有限制占大盤的比重，相當於還是有設天花板。
黃鐙輝蒸發7位數 無懼股災持續投入這兩檔
最近全球股災，黃鐙輝今（9日）出席《九如一家人》記者會，先前曾透露賠掉7位數，他說有身邊有朋友一天就賠了2千萬美金，突然覺得自己賠幾百萬好像也還好，雖然虧錢，心情還是保持樂觀。黃鐙輝提到，大跌之後就會大彈，但何時反彈誰也說不準，他個人看法，假如未能止跌，跌至萬4是有可能的，若萬9缺口補上，可能就會進入一段盤整期。台股殺了又殺一片慘綠，黃鐙輝透露自己仍有持續買進，呼籲現階段必須謹慎，務必是要用閒錢投資。（圖／林士傑攝）因為國安基金已經進場護盤，黃鐙輝相對淡定，並持續投入0050、006208這兩檔市值型ETF，進場先規劃策略，就能淡定面對盤勢，也呼籲不要開槓桿做高風險的投資，「用自己的零用錢就好，不要拿學費、生活費、房貸、車貸去玩。」黃鐙輝、李杏、范瑞君、謝語恩、李運慶、吳政迪、吳鈴山、夏靖庭、梅嫦芬、張立穎、李睿紳、王上豪、高欣欣出席《九如一家人》記者會。（圖／林士傑攝）
今日台股大逃殺只是開始 專家建議：首選低波動標的 凱基00915發揮抗跌實力
前陣子，台積電（2330）股價強勢，又搭上0050降低管理費用消息，市值型ETF的交易量出現了顯著增長。然而，近日隨台積電股價屢創新低，配息型ETF的抗跌特性逐漸受到投資者的青睞，資金也相應地從市值型ETF轉向群益台灣精選高息（00919）、國泰永續高股息（00878）、元大高股息（0056）、凱基優選高股息30（00915）...等高股息ETF成交量對比之前皆大幅上升許多。凱基優選高股息30（00915）已連續兩年榮獲高股息ETF冠軍，顯示出其穩定的收益能力。28日台股大盤一度失守21000點，創下七個月以來的新低，整體市場情緒低迷。然而，存股族卻在此時把握良機，選擇在低點加碼。當天台股大盤跌幅為1.59%，而00915僅下跌0.59%。相較之下，00878和00713的跌幅分別為0.6%和0.65%，00915在三檔高股息ETF中展現出最佳的抗跌表現。今日大盤跌幅4.20%，00915跌幅則是2.27%也是表現出相對抗跌。自2022年8月掛牌以來，00915已歷經2023、2024兩個完整年度，並交出了不俗的含息總報酬表現，證明其正確的投資機制是實現長期承諾的關鍵。今年以來，台股風格轉換及波動加劇，尤其是大型市值股領跌大盤，市場環境與去年下半年截然不同。00915核心賣點在於因子投資，具備「兩高一低」的特性：高股息、高品質和低波動。其選股池來源於上市及上櫃市值排名前300檔的股票，這些股票的成交量必須佔總額的前20%或前80%，且周轉率達到3%。此外，為確保獲利能力，選股要求近一年的營業利益必須為正。00915的指數規則設計著重於高品質與低波動，而今年以來的穩定表現使其成為在股價盤整之際布局的理想選擇，投資者可以藉此參與未來的獲利契機。00915自2022年8月9日上市以來，累積配發金額已達4.7元，加上今年配發的0.5元，總計配發金額將達5.2元。這樣的表現，使00915在市場波動中，依然成為值得關注的投資選擇。PS：投資人應注意債券型基金投資之風險包括利率風險、債券交易市場流動性不足之風險及投資無擔保公司債之風險