指定帳戶
」 詐騙 財政部 匯款 詐騙集團 LINE
團購代理商主動找合作！ 商家匯出開團費後苦等訂單全落空
近年來團購商機持續受到關注，就有一位生意人接到自稱「團購代理商」的來電，對方聲稱擁有大量客源、可協助商品曝光與開團販售，讓他信以為真簽約並匯出開團費，最後遲遲等不到訂單，對方也直接失聯，他才驚覺自己上當受騙。內政部警政署「165打詐儀錶板」近日分享個案，當事人自述，自己是一個傳統生意人，主要銷售自家商品，某天下午他接到一通陌生電話，對方自稱是專門協助商家販售商品的團購代理商，擁有豐富的行銷經驗和大量客源，能夠幫助增加商品曝光率，而他聽了對方介紹，也想到「現在團購的確很流行」，應該是個拓展通路的機會。當事人提到，他與對方改以LINE聯繫，經過一段時間的洽談了解，也認為對方應該是值得信任的合作夥伴，便與對方簽訂合約，按照約定內容，在正式開團販售前，他需要先匯款支付一筆開團費用，由於自己已在商場打滾多年，他也知道做生意本來就需要先投入成本，加上已經簽了合約，因此沒多考慮就將款項匯到對方指定帳戶，等待對方的揪團出貨通知。當事人表示，怎料匯款完成後，每當他開口詢問銷售進度，對方總是以各種理由推託，要他再耐心等待，起初他相信對方只是因為新商品上架，消費者接受度尚未打開，所以一直耐心等待，但時間一天天過去，始終沒有訂單下文。當事人說，後續他再次詢問，對方回覆卻越來越少，最後甚至完全不接電話，也不回覆LINE訊息，直到對方完全失聯，他才意識到原先說好的團購合作，可能是一場精心設計的詐騙圈套。對此，「165打詐儀錶板」也列出2招防詐小撇步：1、陌生人主動來電洽談合作時，應先查詢公司是否合法登記及商譽，或可要求提供過往合作案例，並自行向合作對象查證真實性。2、對於要求先支付「開團費」、「保證金」、「行銷費」等費用，務必提高警覺。
詐欺組合拳2／假交易所吸金術曝光 警：全台合法業者沒一家收現金
詐欺集團竟然興建實體的「假虛擬貨幣交易所」，而這一套「詐欺組合拳」裡面，最關鍵的步驟就是利用虛擬貨幣（或稱加密幣）與假交易所。台中市刑大科偵隊隊長吳柏寬指出，合法交易所必須經過金管會同意才能設立，目前全台有八家，沒一家收現金的；買賣虛擬貨幣，很多人透過「非託管電子錢包」，雖然方便，但容易受騙。台中市刑大科偵隊隊長吳柏寬指出，虛擬貨幣成為犯罪分子的洗錢工具。（圖／警方提供）台中市刑大偵破的這個「假虛擬貨幣交易所」詐欺案，一連串令人眼花撩亂的「組合拳」裡，有一個關鍵點，就是當被害人上當，詐團給一個假的「熱錢包」，讓對方以為自己不斷賺錢。對此，吳柏寬指出，虛擬幣的流通、交易方式，僅需透過民間成立的交易所與「非託管電子錢包」即可，相當方便，因此常被犯罪集團用來洗錢。吳柏寬說，「非託管電子錢包」又分為冷、熱兩種。所謂冷錢包，是一個外觀很像隨身碟或外接硬碟的東西，也有人製成一張卡片，沒有連線，攜帶相當方便，只要有一部筆記型電腦或手機，就可以將大量的虛擬貨幣放進冷錢包裡；熱錢包必須連線，沒有實名制，你可以把它想像成一個APP，透過連線把虛擬幣放進裡面。而交易所則是「實名制」，它等於是在「去中心化」的虛擬幣世界建立一個中心，方便政府管理，不過，虛擬幣放在交易所也有風險，就是會倒閉，例如美國FTX就因經營不善倒閉，所有存戶血本無歸。吳柏寬表示，警方追查詐欺集團金流，往往因為贓款換成泰達幣，放進冷、熱錢包而斷線，甚至轉到國外交易所，老外也不會給你個資，就這樣看著大量被害人的血汗錢被輕鬆轉走。網路販賣的「冷錢包」，外表就像一個硬碟或隨身碟。（圖／翻攝PChome網站）咦！虛擬貨幣不是有區塊鏈嗎？在網上，全世界都看得到。對此，吳柏寬表示，虛擬幣怎麼流，都查得到，問題是，你不知道錢包是誰的，尤其放進冷錢包，它就是一支隨身碟，哪知道是誰持有？警方頂多只能查到一組英文與數字組成的「雜錯值」。此外，髒錢洗三次，也變乾淨了。吳柏寬強調，若A犯罪者將泰達幣轉給B的錢包，再轉到C交易所（或個人），最後賣給D，當警方追到D的時候，他很可能是無辜的第三者，壓根不曉得買到的虛擬幣前幾手是髒錢。不過，如果某人每次買到的都是洗了3層的幣，警方也不認為其金流有那麼單純。其次，該詐團設立「假虛擬貨幣交易所」，更是讓行家笑掉大牙。吳柏寬指出，合法交易所的買賣方式，一律需透過銀行轉帳與匯款；用戶必須使用本人名下綁定的銀行帳戶，透過網路銀行或ATM轉帳，將現金存入交易所指定帳戶來買幣，禁止現金與超商儲值。而且，為了配合政府洗錢防制政策，台灣各家合法交易所已陸續停用便利商店機台加值，更不可能有實體店面收現金或面交。吳柏寬指出，市面上聲稱可以收現金面交買賣虛擬貨幣的，通常是私人場外幣商（OTC）或個人行為。類似現金交易，很容易被「黑吃黑」，警方近年來偵辦多起泰達幣交易後發生強盜，甚至演變命案；就算沒被搶，也可能因為缺乏銀行數位足跡，捲入詐騙集團的人頭帳戶與洗錢案件，風險極高。
鄰居一句投資話術差點騙走150萬！銀行機警攔阻 保住畢生積蓄
基隆市一名蔡姓男子日前因誤信鄰居介紹的投資機會，險些將畢生積蓄150萬元匯給疑似詐騙集團，所幸銀行行員在辦理匯款時發現男子神情緊張、說詞反覆，察覺情況有異，立即依照防詐程序通報警方到場協助，成功阻止一場可能造成重大財產損失的詐騙案件。基隆市警察局第一分局忠二路派出所員警接獲銀行通報後，迅速趕赴現場了解情況。蔡姓男子向警方表示，這筆款項是要投資鄰居經營的理髮廳，希望藉此獲得投資收益。然而，當警方進一步詢問投資內容、合作模式、資金用途及報酬方式時，蔡男卻無法清楚說明，也拿不出任何投資契約、書面文件或對話紀錄作為佐證，讓警方更加確信這極可能是一起假投資詐騙案件。警方隨即耐心向蔡男說明近年來常見的投資詐騙手法，指出詐騙集團經常利用「高獲利、低風險」、「穩賺不賠」等誘人口號，甚至透過熟人、親友或鄰居關係降低被害人的戒心，使民眾在信任對方的情況下，輕易將大筆資金匯出。一旦款項匯入指定帳戶，往往難以追回，受害者多年積蓄也可能瞬間化為烏有。經過警方詳細分析與耐心勸說後，蔡姓男子終於意識到自己可能落入詐騙陷阱，當場取消150萬元匯款，成功保住畢生積蓄，也對銀行行員與警方及時伸出援手表達感謝。警方再次呼籲，面對任何投資機會，切勿因對方是親友、鄰居或熟人就掉以輕心，務必確認投資標的是否合法、是否有正式契約及相關證明。如遇可疑情況，應立即停止匯款，並撥打165反詐騙專線或110報案專線尋求協助，多一分查證，就能少一分受騙風險，避免辛苦累積的財富落入詐騙集團手中。
綜所稅首批退稅612億元今入帳！365萬戶平均領回1.67萬元
今年綜合所得稅首批退稅於今（31日）正式入帳，財政部財政資訊中心統計，本次退稅總金額高達612億元，共有365萬戶納稅人符合首批退稅資格，平均每戶可領回約1萬6,745元。綜所稅退稅作業今年仍分3批辦理，首批已於今日發放，後續2批則預計分別於10月30日及明年1月20日入帳，確保符合資格的納稅人都能順利領取退稅。據《TVBS新聞網》報導，根據財政部資料，今年綜合所得稅申報已於6月1日截止，首批退稅金額最終統計為612億元，與先前初步估算的635億元相當接近。在符合首批退稅資格的365萬戶中，有358萬戶採用帳戶直撥方式，退稅款已於7月31日直接匯入指定帳戶；至於未提供金融帳戶資料的民眾，國稅局將陸續寄發退稅憑單，收到後須於9月30日前完成兌領，以免喪失相關權益。高雄國稅局提醒，收到退稅憑單後應留意金額及兌領方式。若退稅金額未滿5,000元，可攜帶退稅憑單前往指定銀行直接兌領現金；若退稅金額超過5,000元，則須循票據交換程序辦理。國稅局也呼籲民眾務必在規定期限內完成兌領，以免影響自身權益。財政部表示，今年首批退稅對象，主要包括在6月1日前完成網路、手機或線上稅額試算申報的納稅人，以及在5月11日前以紙本方式回復戶籍所在地國稅局的民眾。至於第2批退稅將於10月30日辦理，適用對象為採人工申報、二維條碼申報，以及5月12日至6月1日期間以紙本回復的案件；第3批則預計於明年1月20日發放，主要針對逾期申報或經核定後變更為退稅的案件辦理，符合資格者屆時將依規定完成退稅作業。
網戀女友天天噓寒問暖再推投資「一起規劃未來」 他匯數十萬才知是騙局
網路交友要小心！有位民眾日前透過Threads認識一名外貌亮眼的女子，兩人每天甜蜜聊天，讓他以為遇見真愛，並在對方推薦下加入「微短劇股權投資」，陸續投入數十萬元，希望能一起為未來生活鋪路，直到警方主動來電提醒，他才驚覺整段戀情都是假的。內政部警政署「165打詐儀錶板」近日分享個案，當事人自述，當時他在Threads上滑到一則徵友貼文，照片內的女生面貌姣好、笑容甜美，讓他心動不已，於是他在貼文底下留言表明結識意願，順利獲得對方私訊回應，後來兩人改用LINE聊天，對方每天都會與他分享生活點滴，使他逐漸覺得彼此互動已經像是情侶一般，而他也開始將對方當成當成生命中重要的人。當事人提到，某天對方突然向他分享「微短劇股權投資」，表示現在短影音市場很熱門，只要投資微短劇，就能參與股權分紅，對方更聲稱自己已投資一段時間，收益很穩定，希望他也一起參與，一起規劃共同生活的未來。當事人說，起初他沒有意願，多次回絕對方，表示自己不懂、不想冒險，但她以女友身分鼓吹他，強調不會害他，希望他能相信她，錯過機會很可惜，對方隨即介紹一位自稱負責投資業務的聯絡人給他，基於信任，他主動聯絡那位負責投資業務的人，並依照指示陸續將數十萬資金匯到指定帳戶，對方都向他表示投資進度順利，穩定向上獲利。當事人表示，就在他沉浸在對未來的期待時，突然接到警方來電，表示他近期有多筆異常匯款紀錄，可能是詐騙案件的潛在被害人，提醒他立即停止匯款，在警方的提醒下，他越想越不對勁，趕緊追問業務投資細節，卻始終得不到明確回覆，他轉而傳訊息問女友，也被已讀不回，最後甚至不讀不回、被封鎖，讓他感到相當難受，「原來這段看似美好的網戀，全是詐騙集團精心安排的劇本。」對此，「165打詐儀錶板」也列出4招防詐小撇步：1、網路上認識不久就擘劃共築未來，又推薦投資，多半是「假交友、真詐財」。2、不要因為單方面信任對方，就將資金匯入陌生人指定的帳戶。3、戀愛關係才剛起步就馬上談及金錢、投資或借款，一定要提高警覺。4、接獲銀行、警方來電提醒有異常匯款時，應立即停止交易並再次確認，以免損失擴大。
獨／萊爾富控前店長A走7萬！神秘店員開保險箱領錢 查3年身分不明
台北市中山區一間萊爾富超商加盟店因總公司查帳，揪出某天的日營收7萬多未上繳，總公司懷疑陳姓店長私吞公款因而提告，台北地檢署也起訴業務侵占罪，到了法院審理卻大翻盤，原來陳姓店長在案發前9個月就把加盟店頂讓給別人，連同保險箱密碼一併移交更換，他主張卸任店長後，超商賺多少錢他都碰不到，更關鍵的是，依據監視畫面，案發當天其實是一名身分至今不明的「神秘店員」開保險箱取走現金，而萊爾富與檢警都無法證實和陳姓被告有關連，因此判決無罪。萊爾富總公司2023年6月2日派人至本案加盟店進行現金檢核，發現日營收7萬2284元並未存入總公司指定帳戶，報案控訴陳姓店長Ａ走公款。檢方偵查期間，陳姓店長「承認」負責管理加盟店，否認拿走7萬多，最終仍被檢察官認定侵吞店內營收而起訴。陳姓店長到法官面前卻改口，加盟店已在2022年9月份轉讓給孫姓員工，雙方有簽切結書，他將現金對帳本、店內保險箱密碼、員工薪資電子檔、排班資料都交接出去，因此在案發時已經不是加盟店實際負責人，店內營收之所以短少，是一名叫做「阿偉」的員工自行開保險箱拿走，與他無關。法院調查，孫姓員工確實在加盟店交接文件上簽名；陳姓「前店長」曾傳訊息告知孫姓員工「會計說昨天有92000元沒回萊爾富」、「你加今天要回去的少18」，還會傳送「帳務明細」、「門市匯款查詢-單店日匯總」等截圖資料，這些對話紀錄似乎顯示，萊爾富與這家加盟店的聯絡窗口仍是陳姓前店長，也讓法官得出一個結論：如果總公司發現加盟店帳目不對，陳姓前店長無法經手金流，必須透過孫姓員工才能處理，因此在案發時，他究竟是不是店內保險箱和零用金的實際掌控者，必須打上問號。店內監視器還拍下，2023年6月2日凌晨0點44分，有一名身穿制服的男性店員打開收銀機、櫃檯下方的保險箱取走現金，監視畫面已可證實並非陳姓被告拿錢，保險箱密碼也早在2022年10月交接給孫姓員工，在事證不足的情況下，很難認定陳姓前店長是共犯，應諭知無罪。陳姓前店長到底知不知道案發時的保險箱密碼？檢方想找孫姓員工到法院作證，但他並未出庭，因此法官是使用偵查筆錄來考量。另外取走店內營收的神秘店員「阿偉」，案發到現在3年仍找不到人，判決中只能記載「真實姓名年籍不詳」。本件無罪判決尚未確定，可上訴二審。
網購荔枝卻踩雷！ 他誤信假宅配客服「操作ATM匯款」被騙走血汗錢
荔枝季到了，詐騙也跟著來！近期一位民眾想網購玉荷包，卻誤信假物流網站與客服指示，不僅操作ATM匯出多筆款項，還差點交出金融卡，後續才發現自己掉入詐騙陷阱，讓他不禁崩潰道「連一口荔枝都沒吃到！」內政部警政署「165打詐儀錶板」近日分享個案，當事人自述，最近進入荔枝盛產期，他在臉書賣場上看見有人販售玉荷包，商品照片看起來新鮮誘人，價格也合理，於是他主動傳訊息給賣家，對方直接回傳一個宅配公司的訂單連結，說是填寫收件資料與付款資訊即可出貨。當事人提到，他照著連結點進去，跳轉的頁面看起來很像「黑貓宅急便」網站，有查詢訂單、填寫資料與客服資訊等選項，賣家建議我點選客服人員，會比自己摸索填資料快速，因此他選擇點擊客服，連結導向一個LINE帳號，加入好友後，對方也自稱是官方服務專員。當事人指出，客服對方一步步引導他操作，先確認訂單與付款狀態，接著說為了避免扣款錯誤，需要他使用ATM匯款到指定帳戶進行驗證，由於對方語氣相當自信平穩，他誤以為是交易安全程序。當事人表示，匯出數筆錢後，對方說要退款，他被各種花式操作給搞糊塗了，聽從對方指示提供無卡提款的授權碼，連支付寶的QR Code都給出去，只為了趕緊完成退款與驗證流程。當事人說，直到對方要求他寄出名下的金融卡，他才警覺不對勁，整個流程根本不像購物宅配的正常程序，更發現所謂的黑貓宅急便連結與客服LINE根本都是假的，最後他連一口荔枝都沒吃到，只能趕緊向警方報案。對此，「165打詐儀錶板」也列出3招防詐小撇步：1、宅配物流公司不會要求透過LINE或ATM進行付款驗證。2、網路購物請透過官方平台或知名電商，不輕易點擊陌生連結。3、要求ATM操作匯款來驗證帳戶，就是詐騙高風險警訊。不隨意配合提供無卡提款、QR Code轉帳。
635億退稅創次高！336萬戶7月底先拿錢 國稅局曝最快領款方式
114年度綜合所得稅結算申報已於6月1日截止，財政部財政資訊中心初步統計，今年全國退稅金額約達635億元，創下歷史次高紀錄。由於課稅級距上調，免稅額、標準扣除額及每人基本生活所需費用同步提高，讓不少民眾稅負減輕、退稅金額增加。其中，符合首批退稅資格的網路申報及稅額試算案件約336萬戶，最快可於7月31日收到退稅款。國稅局也建議民眾改採直撥（轉帳）退稅，不僅可直接入帳，也能省去兌領憑單的時間與程序。財政部表示，今年退稅總額達635億元，雖未超越疫情期間創下的最高紀錄，但已寫下歷來第二高。由於綜所稅課稅級距調整，加上免稅額、扣除額及基本生活費提高，使不少納稅人應納稅額減少，因此帶動整體退稅規模攀升。依照國稅局規畫，今年退稅將分三批辦理。第一批將於7月31日發放，適用對象包括6月1日前完成網路或手機報稅者、採用稅額試算並透過線上登錄或電話語音回覆者，以及5月11日前向戶籍所在地國稅局以紙本回覆稅額試算資料的民眾。由於網路申報案件處理速度最快，預估約336萬戶可搶先領到退稅紅包。第二批退稅時間為10月30日，對象包括人工申報、二維條碼申報案件，以及採用稅額試算紙本回覆，並於5月12日至6月1日期間完成回覆者；另外，5月11日前向非戶籍所在地國稅局回覆稅額試算資料的案件，也列入第二批退稅範圍。至於逾期申報，或原本申報為繳稅、不繳不退，後續經國稅局核定可退稅的案件，則將於116年1月20日辦理第三批退稅。國稅局指出，目前退稅方式分為「直撥（轉帳）退稅」及「退稅憑單」兩種。採直撥退稅者，退稅款會在各批次退稅日直接匯入指定帳戶；若選擇憑單退稅，國稅局則會寄發退稅憑單。金額未滿5000元者，可持憑單至指定銀行直接兌領現金；超過5000元則需存入金融機構或郵局，透過票據交換程序後才能領款，相較之下流程較為繁瑣。為加快領取退稅款速度，國稅局將針對原本選擇憑單退稅的民眾寄發「114年度綜合所得稅結算申報使用直接劃撥退稅同意書」，納稅人可於期限內填妥資料後寄回、傳真或親送至戶籍所在地國稅局辦理；也可利用自然人憑證、健保卡、行動自然人憑證或免用憑證方式，透過財政部稅務入口網申請改採直撥退稅。國稅局同時提醒，退稅作業不會透過電話、簡訊或電子郵件要求提供帳戶資料，也不會要求操作ATM或網銀轉帳，若接獲相關訊息，應立即撥打165反詐騙專線或0800-000-321向國稅局查證。
幸運兒是你？「24張千萬發票」未領 新北麥當勞花2元就中特獎
財政部賦稅署表示，115年3-4月期統一發票中獎號碼已於115年5月25日下午開出，特別獎獎金新臺幣（下同）1,000萬元中獎號碼為19531471，特獎獎金200萬元中獎號碼為85941329，排除空白、作廢、金額不符或買受人記載為營業人等不符給獎規定之發票，可兌領特別獎及特獎之中獎發票分別為20張及19張。 財政部賦稅署提醒，115年3-4月期中獎統一發票領獎期間為115年6月6日至115年9月7日，中獎人於該期間內依附表所列之兌獎據點及領獎時間領獎。使用載具儲存雲端發票（會員載具需於開獎前完成歸戶），且未列印出電子發票證明聯者，可透過「財政部統一發票兌獎APP」設定領獎帳戶兌領全部獎項，並可免繳印花稅；開獎後列印出中獎電子發票證明聯或消費時索取電子發票證明聯者，透過該兌獎APP只能兌領五獎、六獎、雲端發票專屬獎800元獎及500元獎。財政部賦稅署說明，民眾使用載具儲存雲端發票，且於開獎前未印出電子發票證明聯者，除可對雲端發票專屬獎號碼，亦可對統一發票號碼獎中獎號碼，有雙重對獎機會，如同時對中統一發票號碼獎號碼及雲端發票專屬獎號碼者，僅能領取1個獎項。財政部賦稅署指出，中獎民眾若已在115年5月24日以前，於財政部電子發票整合服務平台將載具歸戶至手機條碼，並設定中獎獎金自動匯款至指定金融機構存款帳戶，115年3-4月期雲端發票中獎之獎金不論獎額，將自115年6月6日起自動匯入該指定帳戶；若未及在115年5月24日以前，於財政部電子發票整合服務平台設定獎金自動匯款者，可下載財政部統一發票兌獎APP，於執行該APP之領獎功能時設定領獎帳戶，或至便利商店多媒體服務機或洽發行會員載具店家列印中獎之電子發票證明聯，依獎別於附表所列指定兌獎據點及領獎時間領獎。該署也鼓勵民眾消費時多使用行動支付並索取雲端發票，響應節能減碳，還可增加雲端發票專屬獎中獎機會，一舉兩得。財政部提醒，115年1-2月期仍有4張千萬發票還未領取，其中有位幸運兒只花了2元就中獎，由位於新北市土城區金城路3段54號的麥當勞開出，兌獎時間僅剩1個月。若加上最新開出的3-4月期統一發票，總計有24個千萬特別獎未領，呼籲民眾把握時間兌獎。115年1-2月期統一發票1,000萬元特別獎未兌領清冊7-ELEVEN統一超商股份有限公司台北市第一○三九分公司營業地址：臺北市中正區中山南路7號1樓交易項目與金額：物品，39元。觀美園餐廳有限公司營業地址：臺北市萬華區峨眉街交易項目與金額：47號1至3樓食品等，共1,579元。McDonald's和德昌股份有限公司土城金城分公司營業地址：新北市土城區金城路3段54號1樓及地下1樓交易項目與金額：物品，2元。永豐興有限公司興華營業所停車場營業地址：桃園市龜山區興華二街23號旁交易項目與金額：停車費，80元
TPASS回饋金「這天」發放！約53.3萬人符合資格
受到115年度總預算審議進度影響，TPASS常客優惠回饋金一度延後發放。不過由於立法院已同意新興計畫預算中包括TPASS相關經費可先行動支，公路局今（22日）宣布，將於5月25日統一發放今年1月至4月的TPASS常客優惠回饋金，以及高齡者繳回駕照所對應的TPASS回饋金，合計金額達3952.3萬元，預計有約53.3萬人符合領取資格。據《ETtoday新聞雲》報導，公路局說明，因應115年TPASS公共運輸常客優惠與年滿70歲自願繳回駕照的TPASS回饋措施已獲立法院同意動支相關計畫預算，因此1月至4月累積的回饋金將於5月25日一併開放領取。民眾可透過4大超商櫃台由店員協助領取，也可至台北捷運各站的悠遊卡售卡加值機操作，或使用票證公司APP靠卡領取回饋金；若為使用電子支付帳戶並達成回饋條件者，則將由票證公司直接匯入指定帳戶。根據公路局統計，TPASS公共運輸常客優惠自去年2月推出以來，截至今年4月底，已有52.6萬人完成記名登錄，其中今年1月至4月期間，共有35.5萬張電子票證達成回饋條件，累計回饋金額約為3857.4萬元。此外，配合高齡駕照管理與換照政策，針對年滿70歲並自願繳回駕照的高齡者，也採事後回饋方式提供TPASS乘車優惠，回饋比例為50%。截至4月為止，已有約6900人完成繳回駕照並符合回饋資格，累計回饋金額達94.9萬元，公路局也呼籲符合條件的民眾及長者儘速完成領取。公路局強調，自5月起，每月達成TPASS常客優惠回饋條件的民眾，將恢復於次月25日起開放領取回饋金，且回饋金的領取期限為1年。
假投資假戀愛狂削6000萬！四海幫宿霧機房17人全起訴 主嫌恐關25年
四海幫海森堂跨國詐騙集團遭重擊！四海幫海森堂成員陳麒元等17名台籍嫌犯，被控長期潛伏菲律賓宿霧（Cebu），包下豪華透天別墅設立大型詐騙機房，透過「假投資」、「愛情交友」、「公益活動」等話術鎖定台灣民眾行騙，短短時間就有112人受害，詐騙金額高達6000多萬元。台菲警方聯手攻堅逮人後，今年1月將17人全數押返回台，新北地檢署偵查終結，依《刑法》加重詐欺、《洗錢防制法》、《詐欺犯罪危害防制條例》與《組織犯罪防制條例》等罪嫌，將17人全數提起公訴，並對主嫌陳麒元求處25年重刑。四海幫海森堂成員涉嫌在菲律賓宿霧設置豪華別墅詐騙機房，遭台菲警方聯手破獲。（圖／菲律賓警方提供）檢方指出，陳麒元等15人犯後始終否認犯行，甚至涉嫌勾串滅證，毫無悔意，加上犯罪次數眾多、被害人人數龐大、犯罪所得極高，因此對主嫌陳麒元具體求刑25年。至於旗下成員陳冠廷、李家宇、吳則旻、李思恩、蔡涵芸、唐國竣、官佳興、黃品豪等人，因長期從事詐欺犯行，均遭求處20年以上重刑；鄭詔升、黃宇笙、黃少泓遭求刑18年以上；陳皓群、黃英皓求刑16年以上；蔡銘元、吳顧文則遭求刑10年以上。檢方強調，近年大量跨國詐騙集團利用東南亞地區設置機房，再透過網路遠端鎖定台灣民眾行騙，不僅增加查緝難度，也造成民眾鉅額財損，未來將持續透過跨國合作，加強打擊海外詐騙集團。據了解，全案最早可追溯至2022年。當時檢警偵破一起四海幫海森堂跨國詐騙案件，並從落網的15名嫌犯中，分析其中6至7人的出入境資料與行為模式，發現相關成員長期停留菲律賓宿霧，研判當地可能另有大型詐騙機房據點，因此開始與菲律賓警方交換情資，並報請新北地檢署指揮偵辦。之後到了2025年4月，刑事局又陸續接獲多名被害人報案，指稱有人假冒投資專家「施昇輝」刊登股票投資廣告，誘騙民眾加入所謂的「飆股投資群組」。被害人一開始會看到帳面獲利，甚至被營造「穩賺不賠」假象，但等真正想提領資金時，對方就開始以各種理由拖延，最後才驚覺受騙。檢警歷經長達11個月蒐證後，確認35歲主嫌陳麒元，自2024年7月至2025年3月間，陸續吸收陳冠廷、鄭詔升、李家宇、黃宇笙、徐瑋杰、吳則旻、李思恩、黃少泓、蔡涵芸、蔡銘元、吳顧文、陳皓群、黃英皓、唐國竣、官佳興、黃品豪等16人，組成跨國詐騙集團。警方調查發現，陳麒元等人在宿霧包下豪華透天別墅作為詐騙機房據點，甚至聘請菲傭與司機專門照料生活起居，日常生活相當奢華。檢警指出，該集團透過網路社群、交友平台及投資群組，向台灣民眾佯稱高獲利投資、公益活動或感情交友，逐步騙取被害人信任後，再要求被害人將款項匯入指定帳戶，或轉換成泰達幣（USDT）等虛擬貨幣，匯入指定電子錢包。詐團收到款項後，又迅速透過層層轉匯與虛擬貨幣操作，藉此隱匿、掩飾詐欺所得流向。經檢警清查，國內至少112人受害，詐騙所得超過6000萬元。去年5月間，台灣刑事局國際刑警科與科技犯罪防制中心科技偵查隊，在確認蒐證成熟後，派遣7名偵查人員前往宿霧，與菲律賓海軍情報總隊、國家調查局等執法單位共組專案小組，聯手執行攻堅搜索，成功破獲該詐騙機房，並當場逮捕包括陳麒元在內的16男1女共17名嫌犯，其中還包括6名通緝犯。由於全案並無菲律賓籍嫌犯與當地被害人，因此菲律賓法院審理後結案，並依違反移民法等規定啟動遣返程序。今年1月21日，由刑事局駐菲人員、移民署駐菲律賓秘書及菲國移民局共同押解17名嫌犯返台受審。CTWANT提醒您：未經判決確定，應推定為無罪。
綜所稅退稅分3批發放！最快「這天」入帳
2026年報稅季已進入第11天，114年度綜合所得稅申報期間自5月1日開始，至6月1日截止。本次退稅作業將分為3個批次辦理，其中第1批最快將於7月31日發放入帳。對此，財政部台北國稅局建議民眾優先採用網路報稅方式，並選擇「直撥退稅」，只要在申報時填寫本人、配偶或申報受扶養親屬的金融機構或郵局存款帳戶，或沿用上年度結算申報繳（退）稅成功的帳戶，退稅款即可在核定退稅當日直接匯入指定帳戶。據《TVBS新聞網》報導，國稅局指出，114年度綜合所得稅退稅將依申報方式與處理進度分為3個批次。第1批退稅入帳日期為2026年7月31日，適用對象包括在6月1日前使用網路申報者、以稅額試算透過「線上登錄」或「電話語音」回復者，以及在5月11日前向戶籍所在地國稅局以書面方式回復的案件。第2批退稅則訂於2026年10月30日入帳，適用對象為5月12日至6月1日期間採用「二維條碼」或「人工」申報者，以及稅額試算以書面回復者，另外也包含5月11日以前向非戶籍所在地國稅局完成回復的案件。至於第3批退稅，入帳時間為2027年1月20日，適用範圍則為逾期申報案件、申報結果為繳稅或不補不退，但經國稅局核定後確定應退稅的案件。財政部及台北國稅局也特別提醒民眾，若希望更快取得退稅款，應多加利用網路申報並勾選直撥退稅，以提升撥付效率。同時強調，稅務機關絕不會透過電話、簡訊或電子郵件通知民眾辦理退稅，也不會要求至ATM進行任何退稅操作，若接獲相關可疑訊息，應提高警覺，避免受騙。
小資族注意！年所得未達起徵點仍要記得報稅 國稅局：避免少領退稅紅包
114年度綜合所得稅結算申報自今年（115年）5月1日起至6月1日止，財政部北區國稅局提醒，有些民眾因年度總所得金額未達課稅標準，加上無預扣稅款，誤以為無需進行申報，實際上國稅局不會主動退稅，納稅義務人須依法完成所得稅申報程序，經核定後才會退稅。北區國稅局5日發布新聞稿指出，綜合所得稅申報期間，常有民眾因年度總所得金額未達課稅標準，且無預扣稅款，便認為屬於「不補不退」而無需申報。然而，自107年度起，個人獲配公司、合作社或其他法人分配之股利或盈餘，可選擇「併入綜合所得總額」課稅，並按全戶股利合計金額的8.5%計算「可抵減稅額」，每戶抵減限額為新台幣8萬元，所以若所得中包含「股利所得」，即使總額不高，透過申報程序反而可能領到退稅款。北區國稅局表示，近日有位民眾來電詢問，其114年度總所得僅25萬元，遠低於課稅標準，是否可免辦理所得稅申報？經過進一步了解，該位民眾的所得來源中包含部分股利所得，對於這類所得總額較低的小資族，其「可抵減稅額」往往大於應納稅額，兩者間的差額即可申請退稅，在國稅局同仁輔導說明下，該位民眾也順利完成報稅，並領取這份「退稅紅包」。北區國稅局提醒，國稅局不會主動退稅，納稅義務人必須依法完成所得稅申報程序，經核定後才能退稅，呼籲有股利所得的民眾，即便所得未達起徵點，也別讓自己的退稅權益「睡著了」。北區國稅局提到，辦理申報時，建議優先選擇「直撥（轉帳）退稅」，只需填妥金融機構或郵局存款帳戶，退稅款便會在退稅日直接匯入指定帳戶，不僅省時安全，更能免去往返金融機構提兌憑單的奔波。如仍有不明瞭之處，可利用免費服務電話0800-000321洽詢。
普發萬元明天截止！ 楊瓊瓔揭3萬人還沒領：財政部該做配套
國民黨立委楊瓊瓔今（29）日表示，普發現金新台幣1萬元活動明日就是到期日，雖說超過99％、2,333萬人以上都已經領了，但有3萬人「登記入帳」卻失敗，目前還沒以其他管道領取，可能是誤以為入帳就不管了，呼籲財政部完善配套，並在最後時間加強火力宣導。立委楊瓊瓔（圖）呼籲財政部速做普發現金登記失敗配套。（圖／周志龍攝）行政院2025年推動的「全民共享普發現金」政策已接近尾聲，普發現金每人1萬元是不分男女老幼都能受惠，目前主要領取管道中以「登記入帳」人數最多約占了近四成，另外自動櫃員機（ATM）領現、退休人士或特定弱勢直接入帳、郵局領現者也不少。「普發現金」未來能否再現甚至入法？各界討論。（圖／CTWant攝影組）官員提醒，普發現金的一般領取期限倒數，30日就是最後一天，但若為4月出生的新生兒，領取期限可以延長至5月22日，逾期就無法領取了，請民眾把握。楊瓊瓔在質詢時點出問題，直言現在詐騙橫行，有些民眾帳戶不小心被列成「警示帳戶」根本不自知，現在高達3萬人已登記但根本入帳不了，或許這些民眾誤以為已經入帳，所以也沒有另覓管道領取，到時30日一過領不了只能徒呼負負，呼籲財政部加強宣導與做好配套。財政部國庫署官員則回應，民眾可搜尋「普發現金」官網，並到裏頭點選「入帳狀態查詢」，輸入領取人的身分證字號或居留證號再加上發放對象的健保卡號，若跳出「入帳成功」代表款項已撥入指定帳戶。另外也可以直接查看補摺紀錄或行動網路銀行應用程式，入帳時摘要紀錄會顯示「行政院發」、「全民＋1政府相挺」等字樣。而若是採「直接入帳」的特定對象，像是勞保退休金、津貼領取者，款項通常會撥入原本領取政府津貼的同一個帳戶。官員最後提醒，若是選擇「登記入帳」且由ATM領現者，部分銀行會發送推播或LINE訊息通知款項已入帳，也能藉此查核，財政部將會以加強宣導方式，提醒民眾確認普發現金1萬是否入帳。
8旬婦3個月被騙走12億 警揭詐團惡劣手法！財損金額恐創日本最高紀錄
日本愛媛縣發生一起震驚當地社會大眾的電信詐騙案，一名居住在縣內的80多歲高齡婦女，因誤信詐騙集團冒充警察與檢察官的謊言，在短短3個月內先後匯款8次，財損金額總計高達約12億日圓（約新台幣2.52億元）。當地警方表示，此案不僅刷新了縣內自平成年代以來的最高詐騙紀錄，據警察廳掌握的數據，也極可能是日本史上金額最慘重的一宗特殊詐騙案件。綜合日媒報導，愛媛縣警方今（6）日宣布縣內一名80多歲老婦遭詐騙約12億日圓（約新台幣2.52億元），據石川縣警察廳組織犯罪對策課調查，這起案件始於去年10月底，受害老婦當時接到自稱藥局店員的女子來電，謊稱其健保卡遭冒用；隨後，一名冒充石川縣警官的男子接手，要求老婦必須透過通訊軟體聯繫以配合辦案。此後，詐騙集團還分飾多角，包括冒充檢察官指控老婦的帳戶涉嫌洗錢，必須將財產匯入指定帳戶進行「資產調查」。老婦不疑有他，自去（2025）年12月起至今（2026）年2月間，陸續匯出鉅額款項，財損金額總計約12億日圓（約新台幣2.52億元）。由於此案涉案金額過於驚人，已引起日本社會高度關注。愛媛縣警方指出，受害者在詐騙集團長期的心理威脅與話術操弄下，深信自己捲入刑事案件，才會在短時間內分批匯出高達12億日圓（約新台幣2.52億元）。警方特別強調，檢警單位絕對不會透過通訊軟體私下要求民眾辦理財產調查，更不可能以搜查名義要求民眾匯款至特定帳戶，提醒高齡長者及其家屬務必提高警覺。目前警方已針對匯款帳戶與相關通訊紀錄展開追查，試圖釐清背後的跨縣市詐騙組織。日警重申，民眾若接獲不明來電提及「健保卡冒用」、「帳戶洗錢」或「要求轉帳」等關鍵字時，應立即掛斷電話並向親友或撥打報案專線求助。
假贈物真詐騙！台中男盜公益團體捐款帳號 害他慘成警示帳戶
北市刑大日前接獲多位民眾報案遭詐，其手法均是因在社群平台上看到「免費贈物」，向對方索取，隨後卻遭對方表示需要先支付小額運費，只要民眾匯入指定帳戶，便會收到假賣貨便的平台，以未開通第三方支付金流服務為由，要求驗證帳戶，讓不知情民眾將存款依指示轉出，就連不知情之公益團體帳戶也因遭人盜用，慘成為警示帳戶。台中一名林姓男子利用假贈物真詐騙之手法行騙，還盜用公益團體捐款帳戶，讓公益團體慘成警示戶。（圖／翻攝畫面）據了解，36歲的林姓男子涉嫌在社群平台上張貼免費贈物之訊息，只要有民眾前來索取，林男便會要求民眾先行支付小額運費進入指定帳戶，隨後傳送假賣貨便平台連結，要民眾填寫收件資料，再以民眾未開通第三方支付為由，要求「驗證帳戶」，假冒客服指示民眾將自己帳戶的的存款全數轉出。林男為躲避查緝，在要求民眾支付之小額運費，所匯入的指定帳號，竟還是盜用公益團體的捐款帳戶，導致公益團體的帳戶因此遭到警示，粗估不法獲利至少300萬餘元。警方獲報後也循線查緝，報請台中地檢署檢察官偵辦，日前持搜索票與拘票前往台中沙鹿區，將林男逮捕到案，其涉嫌自去年6月起，利用私設之「星穎數位行」，向電信公司申租市內網路，再利用設備專線號碼提供之網路服務，自行搭建伺服器系統，將網路IP轉為可提供帳號、密碼之連線IP。續轉租給詐團作為登入社交平台假帳號使用，吸引無辜民眾上鉤行騙。北市刑大提醒，「假贈物」詐騙手法常以在Facebook、IG、Threads等社交平台上張貼「贈送物品」等訊息，進一步以「運費代收」、「物流開通」等名義誘騙民眾點擊假網址、加LINE聯繫、或輸入金融資訊，一旦照做帳戶即遭盜領。民眾務必提高警覺，如遇可疑要求務必「冷靜、查證、不要匯款」，並撥打165反詐諮詢專線或向警方求證，以保障自身財產安全。
瑞芳警攜手企業辦理識詐講座 提升員工防詐意識
為持續強化全民防詐意識，提升民眾辨識詐騙手法能力，瑞芳警分局日前前往「川方企業股份有限公司」，與企業攜手辦理識詐宣導講座，向公司員工深入說明常見詐騙手法及防範要領，透過實務案例分享與互動交流，提升員工識詐、防詐及應變能力，攜手打造更安全的生活與工作環境。本次講座由瑞芳警分局分局長高繼鴻親自率隊宣講，針對目前最常見且高發的詐騙類型進行解析，特別提醒「假投資詐騙」及「假網拍詐騙」已成為近期詐騙案件中的主要手法。高分局長於講座中結合實際受騙案例，逐一剖析詐騙集團慣用話術及操作模式，並以深入淺出、詼諧生動的方式說明詐騙陷阱，讓現場員工更容易理解，也引發熱烈回響，現場互動踴躍，氣氛熱絡。宣導過程中，員工們也踴躍分享自身或親友曾接觸詐騙訊息的經驗，與警方交流防詐心得。川方企業股份有限公司經理黃家玲表示，警方以真實案例進行說明，不僅內容實用，也讓大家對詐騙手法有更深刻的認識，這樣的講座相當寶貴，希望未來能持續辦理，讓更多員工提升警覺，避免落入詐騙陷阱。瑞芳警分局指出，假投資詐騙常以「低本金、高獲利」、「穩賺不賠」、「保證獲利」、「內線明牌」等話術吸引民眾加入投資群組，待被害人投入資金後，再以「需繳交保證金」、「補足稅金」或「帳戶異常需驗證」等理由要求匯款，讓民眾一步步掉入陷阱；另「假網拍詐騙」則常利用熱門商品、低價優惠或假賣場連結吸引民眾下單，待付款後即失去聯繫，或誘導買家依指示操作ATM、網銀，導致財物損失。此外，警方也特別提醒民眾注意「假冒公務機關」詐騙手法。詐騙集團常先冒用戶政機關、健保署或其他公務機關名義，謊稱民眾個資遭盜用、涉及刑案或可能成為詐欺共犯，藉此製造恐慌；隨後再假冒檢警單位，要求民眾配合視訊製作筆錄、傳送公文，甚至交付存摺、提款卡或匯款至指定帳戶。警方強調，公務機關及司法警察單位絕不會以電話或視訊方式製作筆錄，更不會要求民眾交付款項或提供金融帳戶資料，民眾如接獲類似來電，務必提高警覺、冷靜查證。瑞芳警分局呼籲，面對各式詐騙手法不斷翻新，民眾切勿輕信來路不明的投資訊息、陌生連結或可疑來電，凡遇有疑似詐騙情形，應秉持「一聽、二掛、三查證」原則，立即撥打165反詐騙專線或110向警方查詢，共同守護自身財產安全。警方也將持續深入社區、校園及企業，透過多元宣導方式擴大防詐觸角，攜手全民建立堅實防詐網絡。
小確幸來了！115年發票加碼 雲端專屬5百元獎將增開70萬組
財政部賦稅署表示，今（115）年1-6月期統一發票每期開出統一發票特別獎1組、特獎1組，頭獎至六獎各3組；雲端發票專屬獎100萬元獎30組、2,000元獎1萬6,000組、800元獎10萬組及500元獎385萬組，預計今年1-6月期每期雲端發票專屬獎合計可開出396萬6,030組。賦稅署指出，依加值型及非加值型營業稅法第58條規定編列之統一發票給獎及推行經費，具法定義務支出性質，該署依據當年度預算案數及審酌前一年度中獎統一發票兌領情形，於每年初規劃統一發票開獎獎別及組數。經賦稅署審慎估算中獎獎金及手續費後，今年雲端發票專屬獎500元獎將增開70萬組，也就是每期雲端發票專屬獎500元獎開獎組數由315萬組提高為385萬組，以鼓勵民眾消費以手機條碼或其他載具儲存雲端發票。賦稅署強調，財政部電子發票整合服務平台提供民眾設定領獎帳戶，中獎雲端發票獎金自動匯入指定帳戶；又該部統一發票兌獎APP（下稱兌獎APP）提供24小時線上即時領獎服務，呼籲民眾多索取雲端發票，並透過財政部電子發票整合服務平台或兌獎APP進行各式載具歸戶至手機條碼及兌領獎，落實從消費索取發票到中獎發票兌領獎全程無紙化，為節能減碳保護環境盡一份心力。
租賃業務員被控勾結詐團！放貸匯進非指定帳戶 他房遭法拍背4千萬債務
中租迪和業務員被控勾結詐團。本刊日前接獲爆料指出，於中租迪和任職的邱姓業務員，其被控勾結詐團，明知抵押品並未有相關價值，卻利用其職務放貸4000萬餘元，放款後更將款項轉入非客戶指定之帳戶，導致客戶未能拿到貸款，反而背上巨額債務，名下房產遭到法拍。受害人A先生指出，其因工作業務關係，結識一名康姓男子，康男平時穿戴出入全是名車、潮牌，更常表示自己經營多家公司，顯示出「家大業大」，更常常搭乘飛機飛來飛去。偶然一次機會之下，康男介紹A先生頂下一間機械公司，並要A先生放心把公司交給他經營，他會讓公司規模擴大。隨後康男向A先生表示，要將公司擴大就需要資金，要求A先生前往中租進行貸款，並承諾過程中所需要的擔保、抵押品全數由他來出，他已找上中租的一名邱姓業務員協助，他也會拿出自己母親名下的農地與同學的房屋進行抵押，預估將可貸出4000萬元，而A先生只要前往簽訂合約，並擔任保人即可。A先生初步確認合約無誤後，隨即簽名，但卻未提供放貸後的匯入銀行帳戶，而是在簽完約後以傳訊息告知邱姓業務員，並得到邱男的同意。未料A先生卻遲遲未收到匯款通知，卻只等到自己名下房屋遭到法拍的通知，過程中不斷詢問康男，康男均表示已在處理，隨後更是直接失聯，讓A先生這才驚覺遭詐。A先生一氣之下前往銀行調閱出公司過往的帳目資料，這才驚見當初貸款的4000萬元款項，不但未進入到他指定的帳戶內，而是轉進前公司負責人所持有的帳戶內，4000萬元一到帳，隨即就被轉得一乾二淨。而當初康男所提出的抵押品，也被發現根本沒有4000萬的價值，還疑似未先抵押法拍，而是直接從保人名下財產進行抵押拍賣，讓A先生相當錯愕，只希望康姓男子與邱姓業務員能出面講清楚，他也無奈表示，「本來想經營事業讓家人過上比較好的生活，卻沒想到現在連房子都要沒了。」。對此，中租迪和回應指出，針對相關內容，非屬實情，本公司依據客戶指示，匯款至客戶名下之銀行法人帳戶，並依約完成給付義務，但客戶公司旋即違約，本公司始依法進行強制執行，以保障債權。本公司一向重視內部控管機制，相關作業依既定流程執行，符合公司治理原則與相關法規要求。
假冒高層寄恐嚇信！東京35間企業遭炸彈威脅 要求匯款5千萬日圓
日本東京大手町與丸之內的辦公商圈內，近期有至少35家企業接獲內容涉及「爆炸預告」的恐嚇郵件。信件中揚言將於1月9日下午4時引爆炸彈，並要求支付現金5,000萬日圓（約新台幣1,003萬元）。警視廳已朝威力業務妨害方向展開調查。調查人員透露，這批電子郵件自1月5日起陸續寄達，寄件人假冒東京都內某公司高層名義，要求企業將贖金匯入指定帳戶，否則將在指定時間引爆炸彈。其中一間收到威脅的公司表示，相關郵件於1月8日透過公司官方詢問表單送達，內容直指「立即支付5,000萬日圓」，並附上匯款帳戶資訊。該企業已與所轄丸之內警署合作提高警戒，雖然對此感到困擾，但目前公司運作仍照常未受影響。一名相關人士指出：「新年剛開始就遇上這種騷擾行為，實在令人頭痛。」警視廳初步研判，該行動疑似為騷擾性質犯罪，且寄件來源可能經由海外伺服器發送，以掩蓋身分並規避追查。警方正以威力業務妨害罪進行追查，並呼籲企業提高警覺。依據日本現行法規，發出炸彈恐嚇並造成業務中斷者，可能觸犯妨害業務罪，最高可處三年以下拘禁刑，或處以五十萬日圓（約新台幣十萬元）以下罰金。事實上，日本近年亦曾發生類似事件。2025年4月，一名男大學生因於社群媒體上揚言要「炸毀」大阪・關西世界博覽會重要交通站點，大阪地鐵中央線夢洲站，遭警方以妨害業務罪名逮捕。恐嚇郵件內容聲稱將於1月9日下午4時引爆炸彈，並要求企業匯款5,000萬日圓。（圖／翻攝自X，@asahi_kc）