穩賺不賠
」 詐騙 投資 虛擬貨幣 車手 假投資
臉書投資陷阱太狠！ 面交13次慘噴6370萬警埋伏逮2車手
台北市信義區近日接連發生假投資詐騙案件，2名民眾誤信網路廣告宣稱的「保證獲利、穩賺不賠」，遭詐騙集團以虛擬貨幣及股票內線交易為誘餌，一步步騙走大筆積蓄。其中一名被害人更在詐團精心設計的話術下，前後面交現金多達13次，累計損失高達6370萬元，直到準備提領獲利時才發現根本無法出金，驚覺自己掉入騙局。警方獲報後展開追查，成功埋伏逮捕2名取款車手，還意外查出其中一人涉嫌施用毒品。警方調查指出，2名被害人都是在瀏覽臉書時，看到標榜高報酬、低風險的投資廣告，因而產生興趣並點擊連結，隨後依照指示加入自稱「投資專員」的LINE帳號，詐騙集團看準民眾希望透過投資增加收入的心理，分別以虛擬貨幣投資及股票內線交易為幌子，聲稱掌握獨家獲利管道，只要跟著操作就能穩定賺錢。為了讓被害人深信不疑，詐團不斷提供虛假的投資獲利資訊，營造資產持續增加的假象，再以「利滾利」、「加碼才能賺更多」等話術誘導被害人持續投入資金，甚至要求以現金面交，或透過假幣商購買虛擬貨幣，讓被害人一步步陷入圈套。其中一名被害人因誤信投資能帶來豐厚報酬，竟陸續與詐團人員面交13次，累計交付約6370萬元；另一名被害人則損失61萬元，兩人原本以為帳面上的獲利可以順利提領，沒想到提出出金申請後卻處處碰壁，才驚覺所謂投資獲利全是詐團製造的假象，辛苦累積的資金早已落入詐騙集團手中。台北市警察局信義分局接獲報案後，立即由偵查隊、三張犁派出所及福德街派出所分別組成專案小組，並與被害人合作，利用詐團再次安排收款的機會，規劃埋伏查緝行動，6日警方分別在信義區忠孝東路五段及松隆路一帶部署警力，待涉嫌取款的張姓、謝姓男子現身後，立即上前將2人逮捕，並查扣詐騙相關文書、手機等證物，成功阻止詐團繼續向被害人收款。更令人意外的是，警方在查緝過程中，於張嫌使用的車輛內發現疑似施用愷他命的器具，隨即進行毒品唾液篩檢，結果呈現愷他命陽性反應。警方除將張、謝2人依涉嫌詐欺罪移送台北地方檢察署偵辦外，張嫌另涉及毒品及公共危險罪嫌，相關案情仍待司法機關進一步釐清。警方目前持續向上追查詐騙集團幕後指揮者及其他共犯，希望進一步瓦解詐騙組織，警方提醒，凡是標榜「保證獲利」、「穩賺不賠」或要求私下面交現金的投資管道，都應提高警覺，切勿輕信來路不明的投資專員，以免原本想靠投資賺錢，最後卻賠光多年積蓄。
七旬婦陷假投資「姐姐還年輕」甜言蜜語 銀行領50萬遭警及時攔阻
「姊姊還年輕，可以再投資賺錢！」台中梧棲1名71歲退休婦人加入網路投資群組後，遭詐團冒充投資專員，每天噓寒問暖博取信任，再以「穩賺不賠」話術誘騙她投資。婦人日前準備到銀行提領50萬元交給「專員」，機警行員察覺異狀通報警方，員警到場拆穿詐騙話術，及時守住婦人的退休金。清水警分局梧棲分駐所日前接獲轄內銀行通報，指有名71歲婦人疑似遭遇假投資詐騙，警方到場了解後發現，婦人先前在網路加入股票投資社群，沒多久便有陌生人主動私訊，自稱投資專員，頻頻關心她的生活，刻意以「姊姊」稱呼，還不斷灌輸「還年輕、可以再投資賺錢」等觀念，逐步取得婦人信任。詐團原本要求婦人下載指定投資APP，準備透過假平台操作投資，但婦人對智慧型手機操作不熟，嘗試多次仍無法完成。詐團見線上操作行不通，隨即改變手法，謊稱可以由專員「線下代為操作」，要求婦人直接到銀行提領50萬元現金，再交由對方處理。婦人日前前往銀行臨櫃提款時，行員察覺不對勁。行員發現婦人已退休多年，平時鮮少動用大筆資金，每月僅固定領取4萬多元退休金，這次卻突然要提領50萬元，經關懷詢問後得知是要拿去「投資股票」，研判可能遭遇詐騙，立即透過警政QR Code通報警方。梧棲派出所員警許永傳、廖德翰趕抵現場，在婦人同意下查看雙方通訊內容，赫然發現對方不僅每天噓寒問暖，還以「姊姊」拉近距離，再搭配「穩賺不賠」、「高獲利」等投資話術。更可疑的是，詐團還要求婦人簽署「保密協定」，聲稱若把投資內容告訴別人，可能影響大家獲利，藉此阻斷她向親友求證的機會。警方當場向婦人拆解詐團話術，說明正規投資不會要求民眾把大筆現金交給陌生「專員」，也不會以所謂「線下代操」或不公開的保密協定取信投資人。婦人這才驚覺自己已一步步落入假投資陷阱，所幸在臨櫃提款時遭行員及警方及時攔阻，50萬元退休金因此保住。
打詐勇奪全國雙料冠軍 北市警揭LINE盜帳新招
北市政府警察局公布今年4至6月打詐成果，當季共查獲詐欺集團140團、1,432人，查扣不法所得4億5947萬餘元；另在警銀聯防及第一線即時關懷下，同期成功攔阻詐騙金額達新臺幣3億9,031萬餘元，榮獲內政部警政署「精進全國打擊詐欺行動專案」第二季績效評比全國第一名。對此，警方也同時公佈最新Line盜帳手法。北市刑大隊偵查專案小組歷經半年蒐證，在台北地檢署指揮下，陸續執行4波拘提及搜索行動，成功瓦解由郭姓犯嫌主導、具完整層級分工且成員達30餘人的詐欺洗錢集團，現場查扣現金新臺幣1,500萬餘元。警方調查發現，近年因假投資詐欺犯罪持續猖獗，詐欺集團不再只是派遣車手取款，而是發展成高度組織化、企業化犯罪模式。該等集團係由境外詐欺機房操控，透過Facebook、Instagram等社群平臺刊登投資廣告方式進行詐騙。刑事警察大隊大隊長丁靖表示，依「打詐儀錶板」統計，臺北市115年1至8月詐欺案受理數計1萬1,329件，財損共新臺幣70億3,700萬餘元；與去（114）年同期相比，詐欺案件受理數下降15%、財損金額減少33%。整體趨勢呈收斂下降，顯現打詐已有成效，惟詐騙手法大多仍以「假投資」手法造成財損最高。詐團常利用社群網站、交友軟體或通訊平臺，投放大量詐騙廣告，誘騙民眾加入LINE群組，再下載假投資平臺APP，以「保證獲利」、「專人帶單」、「穩賺不賠」等話術，使被害人一步步踏入詐團所精心設計的陷阱，投入大筆資金，待欲提領時，再以保證金、稅金、手續費等理由持續要求付款，最終血本無歸。除強力查緝詐欺集團外，北市警亦持續強化識詐宣導，針對不同族群及新興詐騙手法滾動調整宣導策略，並於內政部警政署「新世代打擊詐欺策略行動綱領『識詐』2.0執行計畫第3期」評核中榮獲全國第一名，打擊、識詐雙面向均獲肯定。警方近期即發現「假投票、真盜帳」手法再度出現。詐騙集團常以「幫我家狗狗、貓貓投票」、「毛小孩人氣競賽」或「小孩參加繪畫比賽」等名義，利用已遭盜用的LINE帳號向親友傳送釣魚連結。民眾因訊息來自熟識親友，容易降低戒心，一旦點擊連結並依指示輸入LINE帳號、密碼或手機簡訊認證碼，帳號控制權即可能遭詐騙集團取得。詐騙集團取得LINE帳號後，會冒充本人向通訊錄親友借款、要求匯款，或繼續發送相同的投票連結，形成「一個帳號被盜、再騙下一個親友」的連鎖式詐騙。此類詐騙受害族群主要集中於41至60歲，今年單一案件最高財損達新臺幣26萬餘元，除了帳號遭盜用，假冒被害人向親友借款外，更遭植入木馬程式導致自身手機遭控制，名下銀行帳戶、信用卡及電信小額付費均遭盜刷。警方提醒，詐騙集團常利用民眾關心寵物及孩童的心理降低戒心，收到親友傳送的「幫忙投票」訊息時，切勿因訊息來自熟識親友帳號即直接點擊連結；如網頁要求輸入LINE密碼、手機簡訊認證碼或其他帳號驗證資訊，應立即停止操作，並改以電話等其他方式向親友本人確認。若發現LINE帳號疑遭盜用，應立即通知親朋好友提高警覺，避免遭冒名詐騙；如有疑問，可撥打165反詐騙諮詢專線查證，如已遭詐騙，應儘速向警方報案。警察局長林炎田表示，打擊詐欺犯罪為警方重點工作，將持續強化宣導、防制、打擊三項作為，滾動更新識詐宣導重點、深化機關與業者聯防機制阻斷詐欺金流，並強力追緝幕後詐欺集團，全面壓縮詐團犯罪空間，讓詐欺集團「騙不了、領不到、跑不掉」。
網戀情人邀她「投資未來」女遭詐團騙錢幸覺醒 新竹警方設局誘捕車手
新竹市彭姓女子透過IG結識陌生網友，遭對方以「保證獲利」等話術誘騙投資虛擬貨幣，多次面交現金後，欲提領卻發現無法出金，驚覺受騙報警。詐團不僅未收手，還要求她再拿50萬元加碼，警方順勢設下面交陷阱，當場逮捕駕駛紅色愛快·羅密歐（Alfa Romeo）轎車前來取款的陳姓車手，查扣手機及現金4萬7000元，依法送辦。彭女日前在IG結識一名陌生網友，對方先以交友為名噓寒問暖，透過日常聊天逐步取得她的信任，隨後轉而推薦虛擬貨幣投資管道，聲稱「保證獲利」、「穩賺不賠」，還說這是為了兩個人「投資未來」，誘使戀愛腦的彭女投入資金。彭女未料落入詐騙圈套，依照網友指示，先後多次與假冒幣商的詐團成員面交現金，購買虛擬貨幣。起初她看到投資帳面出現獲利，直到嘗試提領時，系統卻無法出金，對方也不斷以各種理由推託，她才發現投資平台根本是詐騙工具，趕緊向警方報案。新竹市警察局刑事警察大隊接獲報案後展開追查，發現詐騙集團在彭女已多次交付款項的情況下，仍持續與她聯繫，甚至要求再交付新台幣50萬元，企圖以加碼投資名義繼續榨取錢財。警方掌握詐團動向後，決定將計就計，配合彭女安排面交，並部署警力埋伏。面交當天，陳姓車手駕駛紅色愛快·羅密歐轎車現身，準備依指示取款，埋伏員警見時機成熟，立即上前逮捕，當場查扣工作用手機及現金4萬7000元等證物，警詢後依詐欺罪嫌移送偵辦。新竹市警察局長陳源輝提醒，網路交友若牽涉金錢往來或投資邀約，應提高警覺，切勿輕信「保證獲利」、「穩賺不賠」等話術，更不要依陌生網友指示交付款項。民眾如遇可疑投資情形，可撥打165反詐騙諮詢專線查證，或就近向警方求助。警方將持續打擊詐欺犯罪，守護市民財產安全。
「寄提款卡測試帳戶」是詐騙！ 警：帳戶恐淪為犯罪工具
台灣詐騙案件猖獗，內政部警政署「165全民防騙」示警，詐騙集團會在社群平台貼出「高獲利投資」或「快速借貸」訊息，再以「確認出金」、「帳戶測試」或「貸款審核」等理由，要求民眾寄出、存摺，甚至用帳戶代收款項，若直接交出帳戶，後續可能被拿去進行假網拍詐騙，導致自己成為詐騙共犯。臉書粉專「165全民防騙」指出，近期詐團透過網路、社群平台刊登「高獲利投資，穩賺不賠」或「低利借貸，快速放款」的訊息，吸引民眾主動詢問，再謊稱為確保出金成功或貸款流程順利，要民眾寄出提款卡、存摺「測試」，或是要求帳戶代收款項，以確保帳戶狀況正常。「165全民防騙」提到，詐團取得帳戶後，可能利用社群進行「假網拍」，例如「高價3C商品，超低價出清」、「熱門演唱會門票釋出票券」、「免費贈送物品，僅需支付郵資」，誘騙民眾匯款至詐騙帳戶。「165全民防騙」表示，一旦寄出帳戶資料或協助代收匯款，就等於將帳戶提供作為詐騙工具或成為共犯，提醒民眾應牢記「不寄提款卡」、「不提供帳戶、密碼及驗證碼」、「不相信『帳戶測試』、『保證出金』話術」、「不替陌生人收款、轉帳」。
新北醫師慘遭血洗4千萬！刑事局斬台緬跨境詐騙洗錢鍊 逮9嫌送辦
刑事警察局偵二大隊破獲一起大型假投資詐欺暨跨境洗錢案，集團冒用在YouTube擁有10多萬人追蹤的知名投資人「孫慶龍」名義及假冒投資顧問公司，以「保證獲利、穩賺不賠」話術誘騙民眾加入假 APP。本案共計有12名被害人，總財損高達5489萬元，受害者多為60至80歲的退休人士，其中一名新北市醫師短短3個月內就遭騙走4000萬元。專案小組歷經數月溯源，一舉瓦解水房核心，將首腦、地下匯兌業者及車手等9人移送新北地檢署偵辦。警方調查，該詐騙集團自去年5月起開始運作，分工極為精細且戒備森嚴。取款車手搭乘集團指定的計程車，並持無識別資訊的偽造工作證面交；擔任第一層收水手林姓情侶檔，駕駛租賃車取款，交款後將車棄置於交流道旁混淆視蹤；第二層陶姓收水手甚至平日將權利車停放於無地緣關係處，騎乘電動滑板車進行移動與收水。此外，車手面交地點多選擇臺北、新北、苗栗、臺中等山區宮廟等監視器盲區，警方憑藉逐一查訪民間監視器畫面才鎖定上層身分。詐團行騙話術。（圖／翻攝畫面）在洗錢環節上，詐欺水房首腦陳嫌佯裝為虛擬貨幣幣商，勾結緬甸籍地下匯兌業者楊嫌。當車手收取贓款後，楊嫌即指示緬甸成員將泰達幣（USDT）轉入指定電子錢包，再由境外水房層轉洗錢，短短2小時內即完成跨國洗錢斷點。警方調查發現，第一層收水月薪約4萬元、第二層收水月薪約6萬元，地下匯兌業者抽取0.3%至0.5%不等的金額，水房主嫌則分得0.1%。今年1月20日醫師報案求助，警方21日先是逮捕第一層取款車手，隨即掌握收水手林姓情侶企圖於22日搭機潛逃柬埔寨，專案小組接獲情資後迅速反應，於22日在桃園國際機場成功將兩人攔截逮捕歸案，並溯源追查將地下匯兌業者及水房主嫌一網打盡。刑事警察局呼籲，假投資詐騙常利用社群平臺散布高報酬誇大話術，民眾切勿輕信來路不明的投資廣告或下載非官方 APP，更不可進行現金面交或私下匯款。理財應循合法管道，求職亦應注意切勿淪為詐騙共犯。如有疑慮，請立即撥打165反詐騙專線或110報案。詐團、跨境洗錢和地下匯兌網。（圖／翻攝畫面）
刑事局偵破詐團「數位軍火庫」 工程師售16萬組LINE帳號詐億元
刑事警察局偵查第六大隊宣布破獲一起「詐團數位軍火庫案」。具有工程師背景的林姓男子（24歲），自113年8月起涉嫌架設非法交易網站，夥同李姓共犯（25歲），將台灣人頭門號綁定的LINE帳號批發販售給柬埔寨等境外詐騙機房，警方清查出近17萬筆帳號，其中已有2千多組涉及詐欺案，造成的總財損已破億元。全案共逮捕林嫌、李嫌、收購門號的吳嫌與倪嫌，以及面交、提款車手等共29名涉案嫌犯，依違反刑法詐欺、洗錢防制法及詐欺犯罪危害防制條例移送臺灣桃園地方檢察署偵辦。警方調查發現，日前掌握詐騙集團以假投資APP為誘餌，誘使民眾投資股票，再以「抽購股票」與「專案補助」等話術吸引大筆資金挹注，當被害人欲出金時則百般刁難。經統計，已有26名被害人受害，總財損高達7909萬元；其中財損最高者為一名台北市76歲婦人，自114年3月起陸續遭詐騙高達3566萬元。吳、倪等犯嫌還會以每筆300至500元價格收購人頭門號，利用13臺「貓池」設備創設LINE帳號後，以每筆6至40顆泰達幣販售給林嫌與李嫌。（圖／刑事局提供）專案小組歷經1年多追查發現，竟有不法集團專門販售人頭帳戶，自114年3月至115年6月間發動數波查緝，陸續於台北市、新竹市及彰化縣等地拘提林姓主嫌、車手等25名犯嫌到案，再循線逮捕吳嫌與倪女等人，吳、倪會以每筆300至500元價格收購人頭門號，利用13臺「貓池」設備創設LINE帳號後，以每筆6至40顆泰達幣販售給林嫌與李嫌。林嫌等人將帳號上架至自設網站，供境外詐騙機房以每筆30至70顆泰達幣購買下載，林嫌二人則從中每筆抽取2顆泰達幣暴利，不法獲利約新臺幣1000萬元。經清查，該網站累積上架高達16萬8281組LINE帳號，其中已有2279組確認涉及詐欺犯罪，總財損破億元。警方於行動中共扣得市值約750萬元之加密貨幣、現金12萬4200元、禮券36萬元、手機59支、電腦主機與筆電、貓池設備13臺及SIM卡304張等贓證物。刑事警察局提醒，民眾應選擇合法投資管道，切勿輕信「穩賺不賠」話術，更不可販售或提供個人門號與通訊帳號（如LINE、IG），以免成為詐欺共犯而負擔刑事與民事責任。如有疑慮可撥打165反詐騙諮詢專線求證。林嫌販售人頭帳戶，為犯罪集團提供「數位軍火」。（圖／刑事局提供）
狂開27間空殼公司洗錢10億 女首腦勾會計師作帳爽爽臨櫃提走5億
刑事警察局南部詐欺偵查中心，日前聯手高雄市刑事警察大隊等單位，成功破獲一起涉案金額高達10億元的巨額詐欺博弈洗錢水房。這個洗錢集團由具有詐欺前科的潘姓女子一手操盤，她不僅招募車手成立27間空殼公司，更「重金勾結」不肖會計師！該名會計師利用專業簽核之便，指導偽造進出貨報表、架設虛假購物網站，將10億元詐騙與博弈贓款包裝成合法「貨款」，潘女大搖大擺至銀行臨櫃提走 5億多現金！專案小組歷經數月跟監，發動2波大規模拘搜，一舉將潘女及共犯等16人逮捕歸案！專案小組調查指出，該洗錢集團背後由藏身幕後的幕後金主操控，利用網路廣告大量散布「高獲利、穩賺不賠」等不實訊息，誘使多名被害人掉入「假投資」、「假網拍」的溫柔陷阱而匯款。為了將海量的詐騙贓款與博弈資金合法化，具有詐欺前科的40歲潘女擔任水房核心領導人。她招募吳姓、溫姓等多名車手充當人頭公司負責人，先後成立了化妝品、科技企業、網路行銷、水產、精品等27家空殼公司，作為洗錢的人頭據點。潘女勾結了不肖會計師，利用會計師簽證審核的權限，專業指導潘女與人頭公司負責人精心偽造不實的進、出貨報表與發票單據，甚至還架設了虛假的購物網站！透過會計師的美化與包裝，高達十億餘元的詐欺贓款與博弈資金，被完美偽裝成合法的「貨款」與「薪資收入」。隨後，潘女便指揮掛名公司負責人的犯嫌，手持會計師簽核的假單據，堂而皇之至各大實體銀行臨櫃順利提領鉅額現金，再上繳給詐團上游。網路公司、水產公司都是假的。（圖／刑事局提供）警方初步清查，該集團光是從113年2月至114年6月間，總洗錢金額就高達10億5100萬餘元！其中光是潘女個人經手並臨櫃提領的洗錢金額，就高達5億517萬餘元，數額相當驚人。專案小組自114年10月至115年6月間，掌握成熟時機後，持搜索票與拘票前往高雄市、台中市等地區發動2波大規模拘提，先後逮捕主嫌潘女、共犯吳男等16人到案，並查扣作案行動電話、自小客車、金融帳戶存摺、毒品K他命、筆電及公司發票單據等關鍵證物。全案訊後依《詐欺犯罪危害防制條例》複合型態加重詐欺、刑法加重詐欺、《洗錢防制法》及《組織犯罪防制條例》等罪嫌移送高雄地檢署偵辦。集團洗錢手法。（圖／刑事局提供）
第一線行員機警立大功 土城警銀聯防阻詐5098萬
隨著各類詐騙手法不斷翻新，新北市政府警察局土城分局全力落實「預防為先、偵防並重」防詐策略，藉由大數據犯罪情資分析，並全面升級「警銀聯防」機制，攜手轄內各大金融機構及郵局建立綿密的阻詐安全網。據土城警分局最新統計，透過行員第一線臨櫃關懷提問成功攔阻 2698 萬 2907 元；另結合線上查緝面交車手，成功截獲現金 2,00 萬 6000 元，雙管齊下合計替市民保全高達 5098 萬 8907 元。土城警分局指出，在金融機構協助阻詐成效方面，各家銀行第一線行員均展現高度敏銳度與警覺心。其中以「國泰世華商業銀行土城分行」累計攔阻 662 萬元高居榜首；「台北富邦商業銀行土城分行」累計攔阻 386 萬 2600 元次之；「中國信託商業銀行土城分行」攔阻 362 萬 7885 元；「凱基商業銀行土城分行」亦攔阻 301 萬元，成效極為顯著。此外，包括元大銀行金城分行、新光銀行土城分行、玉山銀行土城分行、國泰世華銀行學府分行、中國信託銀行金城分行、元大銀行土城分行、永豐銀行土城分行、玉山銀行南土城分行、兆豐銀行土城分行、華南銀行土城分行、板信商銀金城分行、合作金庫土城分行、土城區農會峰廷分部以及學府郵局等眾多金融機構，皆積極配合聯防通報機制，只要察覺民眾有異常大額提領或神色慌張等異狀，便立即啟動通報，由員警火速馳援現場勸阻。土城警分局呼籲，詐騙集團常利用「保證高獲利、穩賺不賠」、「假冒公務機關／假檢警」、「假投資虛擬貨幣」等話術，誘使被害人臨櫃匯款或提領鉅額現金交付面交車手。警方未來將持續深化與金融機構的聯防合作與情資共享，鎖定高風險金流與詐騙型態精準打擊，全力守護民眾的辛苦血汗錢。
提領1400萬想買黃金險遭詐 永和警銀聯手保住阿北保血汗錢
新北市61歲李姓男子誤信網路假投資話術，日前前往銀行準備提領1400萬元購買3公斤黃金交付投資，所幸臺灣銀行行員機警察覺有異，立即啟動警銀聯防機制通報永和警分局，經員警趕赴現場耐心勸說與分析對話破綻，成功攔阻這起鉅額詐騙案，替李男保住辛苦積攢的血汗錢。新北市警局永和分局新生派出所近日接獲轄內臺灣銀行通報，指稱61 歲李姓男子臨櫃欲進行高達 1400 萬元的高額黃金交易，一口氣要購買 3 公斤黃金。行員在關懷提問時，發現李男對資金用途含糊其詞且神色有異，研判極可能遭遇假投資詐騙，遂第一時間通報警方派員到場查證。新生派出所員警獲報迅速抵達現場，在徵得李男同意後檢視其手機通訊軟體，赫然發現對話紀錄中充斥著「投資顧問」、「小編」等典型詐騙關鍵字，深入了解發現，李男7月間在網路上接觸到自稱「JCQ 投資顧問」的人士，對方不斷以保證獲利等話術洗腦，近日更指示李男提領 1,400 萬元全數購買黃金交付，作為後續操盤投資之用。員警當場向李男逐一剖析詐團慣用套路，李男這才恍然大悟自己落入陷阱，連忙取消交易。為感謝金融機構積極協助攔阻詐騙，永和警分局長蔣叔君特別偕同新生派出所所長前往該銀行公開表揚機警行員，並頒發感謝狀與紀念品，感謝行員發揮高度警覺性守護市民財產。永和分局同時呼籲，民眾若在網路看到標榜高額獲利、穩賺不賠等投資訊息，切勿輕信；若遇疑似詐騙情事，請立即撥打 110 或 165 反詐騙專線查證，共同防堵詐欺犯罪。
進投資群組拿飆股名單、內線資訊！ 他付入會費後股票反一路跌
想靠股票快速財富自由，小心先落入詐騙陷阱。有位民眾被網友邀入投資群組，對方宣稱有「老師」掌握飆股名單與內線消息，只要支付入會費就能跟著賺錢，等到他依照指示付錢後，才發現不但股票虧損，連入會費也拿不回來。內政部警政署「165打詐儀錶板」近日分享個案，當事人自述，前陣子身邊的人都在聊股市，常聽到某支股票飛漲、某人又賺了多少錢，讓他多少有些羨慕，也希望能透過投資讓自己財富自由，某天他在LINE上因為投資訊息認識一名網友，對方聲稱加入專業老師帶領的投資群組，就能掌握市場內線消息，提早布局飆股，輕鬆獲利。當事人提到，網友邀請他加入一個投資老師的「財富共贏」群組，群內每天都有人分享股票資訊，還有不少成員貼出獲利截圖，分享跟著老師操作賺了不少錢，向老師表達感激之意，看著大家熱烈討論，他也按耐不住想進場投資的慾望，希望老師指點投資明燈。當事人說，引薦他入群的網友表示，老師手頭有許多飆股名單和內線資訊，若要向老師索取，必須先支付一筆入會費，只要加入會員，就能收到第一手飆股資訊，保證穩賺不賠，而他心想「要釣魚總是需要先撒餌」，隨即依照對方指示轉帳到指定帳戶，老師也確實開始推薦數檔股票。當事人指出，他依照推薦名單買進後，股價不但沒有飆漲，反而一路下滑，他趕緊向網友詢問原因，希望能得到合理的解釋，對方說不出個所以然，並表示可以退還費用，不過必須先退出LINE群組，才能拿到退款。當事人表示，他選擇再次相信對方，主動退出群組，怎料當他想聯絡網友時，卻發現已經被封鎖，無論傳訊或撥打語音，都沒有任何回應，這也害他不僅被騙了入會費用，股票還虧損很多。對此，「165打詐儀錶板」也列出5招防詐小撇步：1、宣稱掌握「內線消息」、「飆股名單」或「保證獲利」的投資群組，幾乎都是詐騙。2、股票市場沒有穩賺不賠的投資，凡是保證獲利都應提高警覺。3、不要輕易支付會員費、入會費或顧問費換取投資資訊。4、群組中的獲利截圖及聊天紀錄，很可能都是詐騙集團自導自演。5、投資應透過合法金融機構或持牌投資顧問，遇有疑問可撥打165反詐騙專線查證。
鄰居一句投資話術差點騙走150萬！銀行機警攔阻 保住畢生積蓄
基隆市一名蔡姓男子日前因誤信鄰居介紹的投資機會，險些將畢生積蓄150萬元匯給疑似詐騙集團，所幸銀行行員在辦理匯款時發現男子神情緊張、說詞反覆，察覺情況有異，立即依照防詐程序通報警方到場協助，成功阻止一場可能造成重大財產損失的詐騙案件。基隆市警察局第一分局忠二路派出所員警接獲銀行通報後，迅速趕赴現場了解情況。蔡姓男子向警方表示，這筆款項是要投資鄰居經營的理髮廳，希望藉此獲得投資收益。然而，當警方進一步詢問投資內容、合作模式、資金用途及報酬方式時，蔡男卻無法清楚說明，也拿不出任何投資契約、書面文件或對話紀錄作為佐證，讓警方更加確信這極可能是一起假投資詐騙案件。警方隨即耐心向蔡男說明近年來常見的投資詐騙手法，指出詐騙集團經常利用「高獲利、低風險」、「穩賺不賠」等誘人口號，甚至透過熟人、親友或鄰居關係降低被害人的戒心，使民眾在信任對方的情況下，輕易將大筆資金匯出。一旦款項匯入指定帳戶，往往難以追回，受害者多年積蓄也可能瞬間化為烏有。經過警方詳細分析與耐心勸說後，蔡姓男子終於意識到自己可能落入詐騙陷阱，當場取消150萬元匯款，成功保住畢生積蓄，也對銀行行員與警方及時伸出援手表達感謝。警方再次呼籲，面對任何投資機會，切勿因對方是親友、鄰居或熟人就掉以輕心，務必確認投資標的是否合法、是否有正式契約及相關證明。如遇可疑情況，應立即停止匯款，並撥打165反詐騙專線或110報案專線尋求協助，多一分查證，就能少一分受騙風險，避免辛苦累積的財富落入詐騙集團手中。
徵才文「找文字小編、做任務賺虛擬貨幣」都是假 警提醒：恐要人不斷匯款
暑假正值求職旺季，社群平台上也經常出現「高薪、在家工作、時間彈性」或「文字小編」等徵才貼文，而內政部警政署「165全民防騙」示警，詐團可能以「做任務領報酬」、「做任務賺虛擬貨幣」等話術，要求民眾匯款、儲值或面交現金，後續再以各種藉口要仁繼續投入資金，提醒民眾正常求職流程並不會讓人先給錢，務必要提高警覺。臉書粉專「165全民防騙」表示，近期Threads時常出現寫著「高薪、在家工作、時間彈性」、「文字小編」的徵才貼文，吸引求職新鮮人或是想賺副業收入的網友，而詐騙集團會引導民眾加入LINE，再以「做任務領報酬」、「投資虛擬貨幣穩定獲利」為由，要求匯款、儲值或面交現金，等到民眾投入大筆資金，詐團又會謊稱帳戶遭凍結，要求繼續繳交保證金或解凍金。「165全民防騙」舉例，詐團透過LINE與民眾聯繫後，可能會宣傳「做任務可賺虛擬貨幣」，並要求民眾儲值指定網站，再讓民眾與假幣商面交買幣，最終使得民眾損失財產；詐團也可能聲稱「操作虛擬貨幣可獲利數倍」，要民眾面交萬元現金，後續再說「操作失誤、帳戶凍結」，要求民眾繼續匯款。「165全民防騙」提醒，正常求職流程不會要求先匯款或繳費，也不會要求投資、購買虛擬貨幣，更不會要求提供網銀密碼或驗證碼，如果看到「高薪低門檻、穩賺不賠、限時入職」，務必先查證公司資訊，切勿點擊不明連結，也不要下載陌生APP。
誤信減肥全額退費險噴45萬！店員識破詐騙 23件包裹差點全領回
台中市一名湯姓婦人日前因誤信社群平台刊登的減肥產品廣告，差點落入詐騙集團精心設下的陷阱，一口氣購買23件高價健康食品，總金額高達45萬元。詐騙集團以「只要成功減重並按時回報成果，就能全額退費」作為宣傳話術，讓婦人誤以為這是一項兼具健康與保障的優惠方案，因此毫不猶豫下單購買大量產品。所幸婦人前往超商領取包裹時，店員發現現場竟堆滿23件包裹，數量與金額都相當驚人，立即主動詢問用途，並查看婦人手機與對方的對話內容，察覺其中疑點重重，懷疑婦人可能遭遇詐騙，隨即透過警方推動的「QR Code快速報案」機制通知警方到場協助。警方抵達後，婦人一開始仍深信自己只是參加一般的團購活動，甚至當場撥打電話向對方所謂的「指導老師」確認。不過，電話另一頭一聽見警方在場便立即掛斷電話，後續更完全失去聯繫，讓婦人開始懷疑自己真的受騙。警方隨後耐心說明近年常見的減肥商品詐騙手法，包括利用「保證有效」、「全額退費」、「專人指導」等誘人口號吸引消費者，再以持續回報體重、完成課程或配合各種流程等理由拖延退款，最終讓受害者花費鉅額金錢卻拿不回款項。在警方與超商店員的勸說下，湯姓婦人終於打消領貨念頭，決定將23件包裹全數退回，不僅成功保住45萬元積蓄，也避免食用來源不明的健康食品可能帶來的健康風險。警方也提醒民眾，凡是網路上標榜「全額退費」、「保證瘦身」、「快速見效」或「穩賺不賠」等宣傳內容，都應提高警覺，購買健康食品前應查證來源及產品資訊，若發現疑似詐騙情形，可立即撥打110或165反詐騙專線查證，以免辛苦積蓄落入詐騙集團手中。
神明託夢勸收手仍不悔！假幣商騙女公務員274萬買奧迪 3車手遭起訴
台中市30歲黃姓女公務員誤信假投資詐騙，遭騙274萬元。警方循線逮捕擔任假幣商的22歲李姓男子等3人，離譜的是，李男家中供奉九天玄女，還供稱曾被神明託夢勸誡「不要再做壞事」，卻仍執迷不悟持續犯案，甚至將不法所得購買豪華奧迪休旅車，台中地檢署近日依詐欺、洗錢等罪嫌將3人起訴。台中市刑警大隊長紀延熹指出，該詐騙集團先透過BUMBLE等交友軟體尋找目標，與對方交友、談感情，待取得信任後，再將被害人拉進名為「百萬小學堂」的LINE投資群組，由假理財專員誆稱透過假投資平台「KADENA」操作USDT交易，保證獲利、穩賺不賠；任職工部門的黃女信以為真，依指示多次交付大筆現金，並由李姓男子（22歲）及同夥假冒「LG幣商」、「D2幣商」與她面交兌換虛擬貨幣。而李男等人負責收取被害人現金，再將款項層層轉交上游詐團，藉此切斷金流，每次可抽取2%至3%手續費；專案小組歷經蒐證分析金流，去年4月持搜索票前往苗栗等地查緝，逮獲李男、王男及黃男等3人，查扣手機及部分現金，全案移送台中地檢署偵辦後，檢方近日偵結起訴。值得注意的是，警方搜索李男住處時，發現家中供奉九天玄女；李男供稱，神明曾託夢勸他「不要再做壞事了」，但他不僅未收手，還將犯罪所得揮霍享樂，甚至購買豪華奧迪休旅車代步，最終仍遭警方查獲送辦。紀延熹呼籲市民，詐騙集團常利用交友軟體及社群平台，以高獲利投資為誘餌誘騙民眾，如遇可疑投資訊息，應提高警覺，並立即撥打165反詐騙專線或110查證，以免落入詐騙陷阱。李男子當詐團車手，家中供奉的「九天玄女」曾託夢警告「不要再做壞事了」，他仍繼續行騙，果然落網。（圖／警方提供）
臉書投資廣告竟是陷阱！婦人險再噴118萬 警埋伏活逮女車手
桃園市大溪警分局圳頂派出所日前成功偵破一起假投資詐騙案件，協助一名遭詐騙集團鎖定的潘姓女子避免再次損失118萬元，並當場逮捕38歲呂姓女車手，全案依涉嫌詐欺罪及違反《洗錢防制法》等罪嫌移送桃園地方檢察署偵辦，警方也持續向上溯源，追查幕後詐騙集團成員。警方表示，潘姓女子於今年7月透過臉書接觸到標榜高報酬的虛擬貨幣投資廣告，加入對方提供的LINE帳號後，依照指示下載投資APP，並在對方不斷以「穩賺不賠」、「保證獲利」等話術遊說下，逐漸放下戒心，甚至於7月17日前往新北市樹林區面交170萬元投入所謂的投資。然而，當她準備申請出金時，詐騙集團卻以操作錯誤導致帳戶遭封鎖為由，要求再支付帳戶金額20%的「激活帳戶」費用，也就是118萬元，才能完成提領。潘女察覺情況有異，經上網查詢相關案例後，發現自己遭遇的是典型假投資詐騙，因此立即前往大溪警分局圳頂派出所報案。警方獲報後立即成立專案小組，並由被害人配合持續與詐騙集團聯繫，假意答應支付118萬元，相約於7月25日下午在大溪區介壽路進行面交。當天警方事先部署警力埋伏，待38歲呂姓女子現身收款時，立即上前逮捕，當場查扣118萬元現金及一支iPhone 15手機。呂女到案後坦承擔任詐騙集團面交車手，全案依法移送偵辦，警方也將持續追查幕後主嫌及犯罪集團運作模式。警方提醒，近年來假投資詐騙多透過社群平台刊登高獲利廣告吸引民眾，再要求加入投資群組、下載來路不明APP，最後以保證金、解鎖金、手續費等名義持續要求匯款或面交現金。民眾只要遇到宣稱保證獲利、穩賺不賠，或要求支付額外費用才能領回本金的情況，都應提高警覺，並可撥打165反詐騙專線或110向警方查證，以免落入詐騙陷阱。
抵押房產想投資生基位 老婦「一月被騙2次」地政人員出手保住700萬
新北市72歲吳姓婦人，日前誤入詐騙集團陷阱，聽從至詐團話術想抵押房產，借貸700萬元投資生基位，而她到新莊地政事務所辦理房屋抵押設定時，地政人員驚覺有異並關懷提問，婦人卻對資金用途三緘其口，地政人員立刻通報警方，吳婦在地政人員和警方的苦口婆心下才打消念頭，成功保住血汗錢。警方調查，婦人5月19日下午先是到新莊地政事務所辦理抵押借貸，但地政人員在詢問資金用途時，婦人卻是支吾其詞、三緘其口，地政人員驚覺有異，立刻報警處理。新莊分局新莊派出所接獲通報後立刻趕抵現場了解。經耐心關懷詢問，吳婦才透露因誤信「投資生基位可獲高額利潤」等話術，因此準備將名下房屋辦理抵押借貸，籌措資金投入投資。警方研判吳婦極可能遭遇投資詐騙，立即向其分析常見詐騙手法及相關案例，提醒切勿因「高獲利、穩賺不賠」等話術貿然抵押不動產或交付款項，並與地政人員共同勸阻，成功阻止吳婦進一步辦理相關程序，避免房產及財產遭受損失，警方並依規定製作攔阻通報。但相隔不到一個月，吳婦又到汐止地政事務所想申請抵押，稱她要拿這筆錢成立道場，汐止地政事務所發現該筆房產已被新莊地政事務所建置「防詐管制」，立即報警並聯繫吳婦家屬，在眾人連番勸說下，吳婦這才幡然醒悟，打消借款念頭。新莊分局呼籲，近年詐騙集團不斷變換投資名目，民眾若遇到以「生基位投資」、「保證獲利」或「高額報酬」等方式招攬投資，甚至要求抵押房屋、借貸籌款，務必提高警覺，切勿輕易交付金錢或辦理不動產抵押。如有任何疑問，可撥打165反詐騙諮詢專線或110向警方查證，守護自身財產安全。
假幣商藏巷弄坑殺破億！婦8千萬血本無歸 台中詐團17人全落網起訴
台中市一個假借「虛擬資產交易所」名義行騙的詐欺集團，涉嫌以假投資虛擬貨幣話術，誘騙民眾抱著現金、黃金前往面交，累計詐騙金額超過1億元，其中彰化一名56歲婦人短短數月就被騙走近8000萬元。警方循線瓦解由48歲張姓男子主導的集團，陸續逮捕17名成員，13人遭羈押，全案近日依加重詐欺、洗錢等罪起訴。警方調查，張男在台中市北區巷弄租下一處民宅，室內僅擺放桌椅、點鈔機等簡易設備，卻刻意包裝成專業「虛擬資產交易所」，再透過社群平台、投資群組散布「穩賺不賠」、「保證獲利」等訊息，要求被害人下載「AURO AXIS幣商」、「金幣科技」等假投資APP，並以購買虛擬貨幣為由，攜帶現金或黃金到場交易，實際上所有資金都落入詐團手中。辦案人員指出，被害人一踏進交易所，張男便透過監視器遠端指揮現場流程，由55歲陳姓男子在前台收取現金，再把鈔票放到屏風後方，由27歲林姓女子自後門接手取走贓款，利用分工轉運方式迅速切斷金流。彰化一名56歲婦人從去年5月至8月間，因誤信「帳面資金不足、需持續補款才能出金」等說詞，多次前往面交，最終損失高達8000萬元，直到警方通知才驚覺受騙。台中市刑大偵八隊成立專案小組向上追查，去年8月在宜蘭拘提張男到案，並同步攻堅假交易所，逮捕負責收款的陳男及剛取走贓款的林女，查扣現金150萬元、手機及虛擬貨幣錢包等證物。其中150萬元為一名44歲女子準備交付的款項，警方及時攔阻並全數發還。全案截至目前共查獲17名犯嫌到案，張男等13人遭法院裁定羈押，檢方近日依加重詐欺罪、《洗錢防制法》、《組織犯罪防制條例》及《詐欺犯罪危害防制條例》等罪嫌提起公訴。
替詐團客製假投資網站！工程師建1站爽賺10萬 警逮5人
刑事局科技犯罪防制中心先前分析詐欺網站情資，發現疑似有工程師與詐團合作，協助建置詐騙網頁，案經偵查第二大隊協助後，警方掌握該集團長期於新北與台中等地活動，日前見時機成熟後，一舉將47歲的陳姓工程師等在內共5人全數逮捕到案。據了解，47歲的陳姓工程師與33歲的林姓男子合作，由林男負責與境外機房對接接單，陳姓工程師接單後再找來38歲的李姓工程師、48歲的林姓工程師與25歲的梁姓工程師一起建置網站，為詐騙集團客製化架設假投資詐欺網站，網站內容主要以「假交友投資」、「打工賺錢」、「假虛幣投資」、「假外匯投資」、「假黃金投資」、「假股票投資」等詐騙手法為主，好讓詐團要求被害人在詐欺網站註冊進一步施詐。而每接一個網站陳男就可獲得約10萬元酬勞、負責與境外機房接單的林男則可抽取2萬元費用，其餘盈餘款項則由陳男視案件狀況下包分給其餘3名工程師。據悉，陳男等人接單2年多時間，粗估不法獲利約530萬餘元。警方經勘察電腦電磁紀錄，查獲包含「 atafinan.com 」、「 paradise1388.com 」、「 bitbullin 」、「 govscourtsci.com 」、「 kensatsu02.com 」、「 kensatsu03.com 」、「 paradise1963.com 」、「 mixfurturestrading.com 」、「 qclninvest.com 」、「 mixmaveninv.com 」、「 jp-kensatsu.com 」等逾40多個假投資網站，被害人數約為125人，累積財產損失超過6千萬元。警方經多月蒐證後，先於去年9月1日執行查緝行動，查獲林姓系統商，隨後向上溯源追查幕後的網站開發者，確認該假投資網站係由工程師陳男及李男所開發，並在2個月後發動第2波行動，成功將陳、李2人拘提到案，而林姓系統商、陳姓工程師與陳姓工程師旗下的李男3人均遭羈押禁見。而警方也在今年3月9日再度發動搜索，兵分多路前往台中市太平區及台北市內湖區等地執行第3波行動，成功拘提另2名工程師林男、梁男到案。全案依違反刑法加重詐欺罪、組織犯罪防制條例、詐欺犯罪危害防制條例等罪解送新北地檢署偵辦，2人訊後分別被以15萬元與3萬元交保。刑事局強調，打擊詐欺犯罪沒有假期，警方將持續針對詐騙集團的「金流」及「技術流」進行全面打擊，澈底瓦解詐欺犯罪產業鏈，呼籲專門技術人士務必潔身自愛，勿因詐欺集團提供之優渥報酬而自斷前途。同時也呼籲社會大眾，切勿輕信網路上標榜「穩賺不賠」、「高額獲利」、「名人推薦」等投資廣告，投資理財應透過合法金融機構及正常管道進行，如遇有下載不明APP、網路連結或在不明網站註冊等可疑情況，請立即撥打165反詐騙專線或110報案專線查證，以免自身財產遭受損失。
遭詐百萬還被騙當車手！詐團收水手一天狂收百萬 半年海撈1.1億
刑事局偵查第四大隊第一隊去年接獲被害人報案，有被害人表示自己誤信假投資詐騙，損失120萬元，因無力持續入金，在詐團的介紹下獲得「工作」，實際上卻是擔任提領贓款的車手，直到一次在「工作」時發現帳戶遭到警示，才驚覺有異，緊急報警。警方獲報後也發動三波搜索，逮獲詐團成員在內共19人，經查被害人約有6人，其中1人遭詐5600萬餘元，短短半年內總不法所得上看1.1億餘元。據了解，該詐團由一名林姓男子作為主嫌首腦，負責與其他詐團接洽，處理在台款項提領與彙總，其為躲避警方查緝，長期待在柬埔寨，遠端指示手下進行提領與收水，並指示25歲的林姓男子作為收水手，再由29歲的李姓男子擔任控盤與收水手，將款項由其詹姓女友擔任會計作帳。據悉，林姓收水手單一天所收金額就高達百萬以上，其將收取金額轉交給李姓男子，李男再將每日工資發與林男，平均一天就可領取1萬元報酬。警方見時機成熟後，先是與被害人合作，誘捕收水手，成功逮獲31歲的王姓收水手，隨後循線追查，再逮獲林姓收水手與李姓控盤手等19人在內，同時發現李男等人為躲避警方追查，與新北市板橋區一間租賃車行長期合作，以每日每輛1萬元價格，提供車輛供李男及其旗下車手使用，從而製造斷點。警方也發現，林男與李男等人向車手收款後，以丟包方式轉交上游製造斷點，初步清算發現，被害人數約有6人，財損金額更是高達1億1072萬餘元，其中一人就被詐取5600萬餘元。專案小組歷經數月蒐證，發動數波查緝行動，成功拘提林姓主嫌等19人到案，並查扣現金35萬餘元、偽造之租賃契約、GPS定位器、毒品K他命等其他不法贓證物。全案詢後依違反詐欺犯罪防制條例、組織犯罪防制條例、刑法加重詐欺等罪嫌，移送台北地檢署偵辦，王姓、林姓、李姓主嫌經複訊後聲押禁見獲准、其餘共犯以新臺幣3至10萬不等之金額交保。刑事局呼籲，假投資詐欺常以「穩賺不賠」、「保證獲利」等話術吸引民眾入金，請務必提高警覺；此外，詐騙集團常利用被害人急於回本或需錢孔急之心理，誘騙其交付個人金融卡或充當取款車手。民眾切勿因一時不察淪為詐欺共犯，若遇疑似詐騙情事，請立即撥打165反詐騙諮詢專線或110報案查證。