臨櫃提領
」 詐騙 銀行 車手 高雄 詐騙集團
老伯衝銀行「一次領200萬」遭疑詐騙 引警到場關切真相曝光
台中市一名退休男子日前前往銀行臨櫃提領新臺幣200萬元現金，因金額龐大，引起行員高度警覺並通報警方到場關懷。原以為可能涉及詐騙案件，未料經查竟是一場為家人準備過年紅包的溫馨插曲。台中市警察局第一分局公益派出所表示，當日下午1時許接獲元大銀行行員通報，指出有民眾一次提領200萬元現金，基於防詐騙及資金安全考量，請警方前往協助。員警獲報後立即趕赴現場，依程序確認提領人身分，並詢問是否遭詐騙集團指示或有其他異常情形。經了解，提領人為居住南屯區的蘇姓男子，過去曾任職貨運公司，目前已退休。蘇男向警方說明，並未遭受詐騙，提領款項是為了農曆年節準備發放給家人的紅包，希望子女及孫子都能開心過年。蘇男也笑稱，看到多名員警突然出現在身旁，一度誤以為自己「做了什麼大事」，還打趣表示「感覺很像要被帶走」，讓現場氣氛隨之緩和。警方確認無異常狀況後，考量其須攜帶大筆現金返家，主動提供護鈔服務，全程陪同確保人身及財產安全，讓這筆高達200萬元的紅包款項順利返家。第一分局提醒，年節期間金融機構及現金交易場所人潮增加，若有大額提領或攜帶大量現金需求，民眾可主動向派出所申請護鈔服務。警方也將持續強化防詐騙、防搶及巡邏勤務，守護市民財產安全，讓民眾安心迎接新年。
去年11間郵局裁撤整併「今年再關1家」 中華郵政揭整併4大因素
因應數位化浪潮與用郵型態改變，中華郵政持續檢討全台據點配置，針對業務量偏低、服務範圍重疊或局屋條件不佳的郵局進行整併調整。中華郵政表示，去年已完成11家郵局裁撤整併，今年1月再規劃1處據點調整，其餘郵局仍在整體評估階段，將兼顧地方實際需求、服務便利性與營運效益，審慎推動。中華郵政指出，近年郵務函件量每年減少約2,780萬件，相關收入下滑約3億元，但在儲匯業務與資金運用調整下，去年仍創下百億元獲利。為提升整體效益，也同步盤點經營條件較弱的郵局據點。包括台中霧峰區民生路郵局、台南興華街郵局，均於114年11月17日裁撤，分別併入霧峰郵局及台南成功路郵局；台南歸仁南保郵局於114年12月15日裁撤，併入歸仁郵局；台南關廟文衡路郵局則於同年12月22日併入關廟郵局。此外，彰化市民族路曉陽郵局已於114年12月22日裁撤，苗栗南苗郵局也規劃在115年1月19日裁撤，相關業務將移轉至苗栗中苗郵局。中華郵政說明，114年全台共整併11局、另新設1處郵局，整併重點在於提升資源使用效率與服務品質，整體成效仍持續檢視。中華郵政強調，郵局裁撤整併主要考量四大因素，包括局屋空間受限、服務範圍重疊、業務量與績效下滑，以及局屋條件影響安全與作業效率。未來相關調整，仍將在確保民眾用郵權益前提下，審慎評估、逐步推動。儲匯方面， 中華郵政於去年2月及12月推出Samsung Pay與Apple Pay綁定郵政Visa金融卡功能。配合政府普發現金政策，至12月23日，已完成840萬人次的服務，包括直接及登記入帳450萬人次、ATM領現 136萬人次、臨櫃提領254萬人次。在財金公司舉辦的金融資訊系統年會中，榮獲「跨行業務推展卓越獎」、「阻詐聯防貢獻獎」及「跨行服務創新獎」三大獎項。壽險方面，中華郵政深入偏鄉及離島等地區，推動微型保險與小額終老保險，建構社會安全網，讓更多弱勢族群獲得基本保險保障。榮獲金管會所頒發的「微型保險競賽-業務績優獎、身心障礙關懷獎」、「小額終老保險競賽-友善高齡獎、普及保障獎」等獎項的肯定。在數位轉型工作，中華郵政依據「郵政數位發展藍圖」，整合郵務、儲匯及壽險業務，規劃52項行動方案，推動至今已完成「簡化i郵箱收寄流程」、「開放存簿通儲戶簽名做為印鑑」及「壽險AI智能助理」等27項高優先需求行動方案（約52%）。並持續優化系統串聯與服務流程，強化以客戶為核心的服務體驗。明年適逢馬年，是中華郵政公司130歲生日，也是中華郵政邁向轉型的第二年，郵局將持續結合數位發展與AI創新科技，以強化客戶體驗，增進品牌信賴為核心，發展智慧物流，促進普惠及永續金融，拓展郵政服務多元應用場域，創造企業長期價值，實踐永續發展目標，與客戶及社會共同成長。
警銀合作！北市警發百萬攔阻獎金 截至8月攔阻18億
台北市政府警察局於23日治安會報上，由市長蔣萬安親自頒發感謝狀，表揚多家金融機構及行員在防堵詐騙上的卓越貢獻。本次受表揚單位包括國泰世華商業銀行、基隆市第二信用合作社、中國信託商業銀行與京城商業銀行等，皆於114年7至8月間成功攔阻多起詐騙案件，保住民眾辛苦積蓄；統計顯示，今年1至8月，台北市警銀合作成功攔阻詐騙案件1,747件、金額高達新臺幣(以下同)18億9,465萬餘元，為六都之冠。在成功攔阻的案例中，金額最高的是國泰世華銀行古亭分行，該行一名行員發現，一名民眾神情緊張、語氣倉促，要求臨櫃提領現金1,000萬元。當行員例行關懷提問時，對方僅簡短回答「要投資」，卻無法清楚說明投資標的或對象。行員憑經驗察覺有異，立即通報轄區警方。員警抵達後，先安撫民眾情緒，再細說假投資詐騙套路，民眾邊聽邊低頭查看手機，發現對話內容與警方說法如出一轍，加入的是一個從未見過面的投資群組，對方要求下載非官方投資APP，並不斷催促他「為了出金獲利再匯一筆」，這時民眾才恍然大悟，當場放棄提領，成果保住積蓄。為鼓勵金融從業人員積極協助攔阻詐騙，警方設有攔阻獎勵機制，只要行員即時關懷提問，通報警方成功攔阻10萬元以上款項，或阻止民眾設定約定轉帳，每案最高可發給獎金1萬元。今年7至8月，北市共核發攔阻獎金119萬餘元，作為努力防詐人員的實質回饋，並由市長在治安會報中，親自頒發感謝狀及獎金給攔阻金額最高的前10名行員。刑事警察大隊大隊長盧俊宏表示，114年9月「打詐儀錶板」數據指出，當月份臺北市受理詐騙案件共1,504件，其中以「假投資詐騙」造成之財損金額最高，達5億3,177萬餘元。詐騙集團常潛伏於社群網站、交友軟體或通訊平臺，投放大量詐欺廣告，誘騙民眾加入所謂的「投資群組」，透過噓寒問暖、長期關懷等話術建立信任關係，並以偽造獲利截圖、群組成員配合演出等手法，刻意營造「穩賺不賠」的假象，讓民眾誤以為投資真有其事，進而投入資金。警察局長李西河也呼籲，防詐工作須仰賴全民共同參與，金融機構是防堵詐騙金流的第一道防線，透過行員關懷提問與通報機制，可有效降低民眾受騙風險。唯有建立全民防詐意識，公私協力聯防，方能打造更安全的金融環境，共同守護市民財產安全。
高雄7旬嬤網戀「陷投資詐騙陷阱」！ 熱心路人與警聯手解危
高雄市一名71歲盧姓婦人日前將多年保單解約140萬元，欲匯給詐騙集團，所幸鼓山警分局內惟派出所接獲郵局通報即時趕到，連郵局裡面排隊民眾都看不下去，加入勸說婦人，在警方與熱心路人合力勸阻下，婦人終於清醒，成功保住自己多年辛苦累積的財富。鼓山分局表示，7月23日下午3時許，接獲九如四路郵局通報，稱一名高齡婦人臨櫃提領鉅額現金，神情緊張語焉不詳，很可能是遭詐騙，員警趕抵現場後到櫃檯了解，發現盧姓女子正欲提領140萬元現金，堅稱是自己要投資虛擬貨幣，但不願透露其他細節。警方當場向她說明常見的詐騙手法，指出這類「交友軟體認識、聊感情談未來、誘導投資虛擬幣」的模式正是詐騙集團慣用伎倆，盧婦起初仍半信半疑，過程中一旁排隊的民眾見她執迷不悟，也主動加入勸說行列，苦口婆心道「妳的錢給出去就變零、變鴨蛋了！」警方也建議，與其投資不實平台，不如善待自己。一番勸解下，盧婦終於道出實情，原來在2週前透過交友軟體，認識一名陌生男子，對方每天噓寒問暖、分享生活瑣事，迅速博取信任後，以「共築未來」為由誘導她投資虛擬幣，並一再保證「穩賺不賠」，盧婦信以為真，還解約長年保單準備大筆匯款，所幸在警方、郵局人員與路人合力勸說下，最終打消念頭保住積蓄。
彰化大叔衝銀行要匯款給「敘利亞老婆」 警勸阻也不聽高喊「被騙也甘願」
彰化市58歲耿姓男子日前在網路上，認識自稱來自敘利亞的女子，耿男在短時間內陷入愛河，對方近日聲稱生活有困難，希望耿男提供經濟協助，他因而飛奔到銀行要匯款給「未來的老婆」，警方獲報後到場勸阻，耿男仍執迷不悟，甚至聲稱「被騙也甘願」，銀行最終拒絕他提領申請，成功保住其血汗錢。彰化警分局表示，民族路派出所警員潘盈洲與謝玉龍日前執勤時，接獲某銀行通報，指有民眾欲臨櫃提領並匯出3萬元，理由是「要給未來的老婆」。警方趕赴現場後，耿男對警方詢問避而不答，情緒一度失控，大聲咆哮並揮手驅趕警方，甚至高喊「Please go home！」據了解，耿男日前透過網路結識自稱來自敘利亞的女子，雖從未見面，但對方對耿男噓寒問暖、三餐問候，耿男迅速墜入愛河，而對方告知耿男自己急需金錢援助，並承諾將來台與其相會，他這才急奔銀行要匯款。警方一眼識破此為常見的「假交友、真詐財」手法，並舉出近期類似案例，但耿男堅持己見，完全不接受勸說，警方則聯繫其家屬，耿男女兒在電話中不斷勸說，仍無法讓父親回心轉意。男子甚至在電話中怒罵女兒「不孝」，態度強硬不願放棄匯款。在警方與銀行的積極溝通下，銀行以案件涉及高度詐騙風險為由，拒絕受理其提款申請，成功攔阻3萬元款項匯出，這才保住其血汗錢。警方呼籲，網路交友風險極高，若對方提出任何金錢需求，不論金額多寡都應提高警覺，切勿輕信甜言蜜語。如有疑慮，可撥打165反詐騙專線，或就近向警方求助，以免落入詐騙陷阱、蒙受損失。
又一起詐騙案！ 詐團從16人身上詐取7450萬元
賺錢不易，詐騙案卻層出不窮！詐團主嫌陳冠樺組織王孝發、李安錦、王識程、于寶民、彭俊杰、江俊達、賴宗憲、洪品喆、鄭仲佑、蕭珮菱、陳柏誠、吳俊穎等人，自113年起在新北市板橋、中和、桃園市等處成立「水房」、「人頭帳戶」、「車手」據點，分工細膩，對一般百姓層層剝削，從16人身上詐取7450萬元，今（19）日遭檢方起訴，求處4年以上有期徒刑。詐團利用7間人頭公司辦理多個銀行帳戶供詐團成員使用，接著便以投資詐欺或假冒檢警等方式，訛詐16人共7450萬元，將詐得款項以轉帳方式層轉至第二、三、四層帳戶，由車手前往臨櫃提領，再層轉交予一、二、三層收水，以此製造金流斷點，掩飾、隱匿金錢去向。詐團等人涉犯組織犯罪防制條例、詐欺犯罪危害防制條例、刑法、洗錢防制法等，檢方求處4年以上有期徒刑。檢方呼籲民眾接到可疑電話應審慎應對、求證，不要讓詐團輕易騙走辛苦錢。
富商尪涉洗錢入獄！安以軒想用「1.9億台灣帳戶」遭拒 告銀行吞敗
女星安以軒老公陳榮煉被控不法經營賭博、詐騙和洗黑錢等83項罪名，其中34項成立，遭判13年徒刑，罰金18億港幣（約新台幣75億元）。據悉，陳榮煉在台灣開設的帳戶仍存有港幣5000萬餘元、美金20萬餘元，折合台幣約1億9885萬餘元。如今傳出安以軒曾試圖動用男方的外幣帳戶遭拒，狀告銀行吞敗。根據判決書，陳榮煉主張，他於109年開立外幣帳戶，至113年4月24日時尚餘美金202,283.18元、港幣50,002,204.18元，然而他委由配偶安以軒依約定書持帳戶存摺及相關印鑑，至銀行臨櫃提領款項遭拒，爰依民法第602條第1項準用同法第478條規定提起訴訟，請求被告返還消費寄託物等語。銀行辯稱，原告因犯澳門刑事法所定黑社會、犯罪集團、不法經營賭博及洗黑錢罪等刑事犯罪，而遭澳門法院判處罪刑在案，系爭帳戶亦有收受原告中國銀行帳戶匯款，及將鉅額港幣換匯為美金後購買外國債券之情，確有涉及洗錢犯罪之虞，因此銀行依金融機構防制洗錢辦法規定，暫時禁止原告提領款項。台北地院認為，根據澳門法院判決，陳榮煉從事不法經營賭博、詐騙、清洗黑錢等，其名下之中國銀行帳戶復經澳門判決，認定為原告將賭博集團不法所得轉換為合法所得之洗錢途經，而他在台灣的帳戶確實曾收受該中國銀行帳戶匯入之款項，被告基於相關事證，合理懷疑該帳戶涉及洗錢，因此暫時停止交易，應屬有據，駁回請求。
高雄警方首季打詐4960件 受騙金額高達24億
高雄市警察局17日公布今年第一季警方受理詐騙案約4960件，民眾受騙金額達24億餘元。配合警政署實施「百斬計畫」專案，鼓勵檢舉車手、提供情資，經警方拘提或逮捕到案，可獲新台幣5萬元，高雄市已有2件成案，成功逮捕2名車手。高雄市政府警察局昨日舉行打詐儀錶板記者會，由警察局長林炎田親自主持，據分析，高雄市今年1至3月每月平均受理詐騙件數1653件、平均財損金額8億1212萬元。其中，高雄市金融機構於今年1至3月期間，成功攔阻573件、攔阻金額4億1313萬餘元。其中，中國信託商業銀行高雄市各家分行，攔阻金額為金融機構中最多，特邀中信銀高雄分行經理李美樺分享，她提及曾有一對高齡夫妻多次臨櫃提領大額現金，且不願多談用途，但透過交易模式發現不對勁，原來他們碰上「穩賺不賠」投資詐騙，深信自己投資已獲利1億元，最後經金融機構及警察聯手，成功及時停損。另外，警政署從今年4月1日推出「百斬計畫獎」，鼓勵民眾檢舉車手、提供情資就可獲5萬元獎金，4月3日有民眾在車行附近，目擊疑有車手正與被害人面交，同月8日另有民眾在咖啡店無意間發現有2名女子正在簽定投資合約，直覺有異，告知附近取締違規的員警，2案共成功逮獲2名車手。高雄市警察局表示，未來仍會積極查緝車手機房，主動拘提、建請聲押並溯源，今年1至3月間共查獲集團性詐欺案105件、672人，查扣不法所得1億4736萬餘元，春節後自辦「查緝車手」專案，更查獲詐團成員79人，其中35人拘提到案，有16人遭收押。
投資保證獲利！北市女誤信險噴100萬 女車手上工首日秒落網
台北市松山區14日逮獲1名車手，1名胡姓女子誤信假投資詐騙，隨即前往銀行欲臨櫃提款100萬元，所幸行員察覺有異並通報警方前來勸說，經警方得知事情原委後，隨即與胡女聯手設局釣車手，直到26歲劉姓女車手現身取款時，埋伏警力再趁隙上前活逮，後續車手將依法移送台北地檢署偵辦。據了解，胡女透過網路加入股票群組，實則是不慎落入詐團圈套，詐團假扮成老師，並指點明牌誆稱保證獲利，胡女一時心動便迅速前往松山區1間富邦銀行依指示照做，她打算臨櫃提領100萬元與對方面交投資，幸虧經行員詢問用途懷疑她遇上詐騙，隨即通報警方前來一同勸說阻詐。警方說明，松山警方14日接獲富邦銀行通報，行員指稱有民眾疑似遇詐，警方隨即派員趕赴處理，到場後與胡女對談，警方立即拆穿是常見的詐團手法「假投資詐騙」，經警方及行員全力勸阻下，她這才打消提款念頭，並與警方合作相約車手於14日在松山區民生東路5段進行面交。警方表示，警方事先在面交地點派遣警力埋伏，再趁車手劉女露面進行收款時，隨即上前一舉將她逮捕，她落網後向警方指稱是透過網路求職才淪為詐團成員，豈料才剛上工就被逮獲，後續劉女將依涉犯《詐欺罪》及《洗錢防制法》移送台北地檢署偵辦。
詐團海削4千萬！車手業績差「直送柬埔寨」達標才能走 刑事局逮14嫌
刑事局南部打擊犯罪中心針對自稱「滿○投資公司、永○投資公司」等虛設投資公司之名義詐騙國人假投資案件被害人資料進行分析後，發現國內有33名被害人，財損金額達4000萬元，遂擴大偵辦。警方今年3月起執行3波查緝行動，共查緝14人到案，發現該集團在國內招攬車手，如表現不佳就送到柬埔寨從事詐騙。刑事局查出，該詐欺集團透過社群媒體以高獲利及假冒投顧老師等手法，招攬被害人加入假投資詐騙群組，並依指示安裝手機APP應用程式；另為取信被害人，詐欺集團先透過應用程式上不實數據使被害人誤信有獲益，並先匯款數仟至數萬元不等小額獲利予被害人，被害人誤信有賺頭而加碼進場匯款至犯嫌指定之人頭帳戶。刑事局自今年3月起執行3波查緝行動，查緝許姓與劉姓及同案共犯等14人到案，該組織係以召募急需用錢之車手加入，指揮旗下成員設立人頭公司，再由集團車手至金融機構臨櫃提領贓款，偵辦期間亦發現集團除招攬成員擔任國內臨櫃車手外，如車手表現不佳則指派赴柬埔寨等境外國家從事詐欺機房工作，直到「業績」達標才能返台。。警方偵詢後，將上述犯嫌依詐欺、洗錢防制法及組織犯罪防制條例等罪嫌解送地檢署偵辦，另針對涉案層轉帳戶贓款向該管地方法院聲請扣押裁定獲准，扣押金額計新臺幣168萬餘元。刑事局呼籲，假投資詐騙手法猖獗橫行，犯嫌常利用人性弱點，以放長線釣大魚或施以小利誘使被害人上當，進而詐騙大筆金額；天下沒有白吃的午餐，當發現未符合一般邏輯之獲利廣告時，應格外謹慎小心；另為維護社會治安，壓制黑幫氣焰，刑事局將持續掃蕩不良幫派組織，溯源刨根詐欺、洗錢等犯罪集團。
行員靠「1關鍵」替客戶保住179萬 郵局去年阻詐金額達7.4億元
為配合政府維護金融秩序及強化反詐騙宣導，中華郵政公司基層櫃檯同仁積極落實臨櫃關懷提問，減少民眾財產損失，防制詐騙績效斐然。經統計，112年度通知警方到場協助成功攔阻詐騙案件共1,643件，總金額達新臺幣7億4,615萬餘元。中華民國銀行商業同業公會全國聯合會於113年8月5日舉辦「金融反詐高階論壇」，會中表揚全國10位臨櫃關懷提問成效優異之金融機構基層行員。中華郵政公司由彰化西門郵局經辦員莊珮姿代表接受行政院長卓榮泰頒獎，該名經辦員112年成功攔阻詐騙案件共5件，總金額約新臺幣364萬餘元。據了解，莊珮姿曾遇客戶聲稱欲投資某公司，臨櫃提領現金179萬餘元，經其積極關懷提問，客戶出示手機Line群組對話內容，莊員察覺均為簡體字，且多為「虛擬貨幣」、「保證獲利」等字眼，隨即協請主管通知警方到場關懷，成功防制詐騙事件。中華郵政公司表示，為深化防詐作為，自95年起設立「專責單位」、設訂「預警指標」，建立資訊系統輔助清查存款帳戶異常交易機制，並每日由專人進行查核研判，透過完善員工教育訓練，基層同仁加強臨櫃關懷提問，致力防堵金融詐騙事件發生，成功守護民眾財產，未來仍將秉持「為民服務」精神，盡善良管理人責任，持續為防制詐騙盡心盡力。
中國信託以守護客戶資產為己任 打造安心的金融環境 善化分行行員獲行政院表揚臨櫃關懷提問成效優異基層行員
中國信託商業銀行（簡稱「中信銀行」）積極配合政府打擊詐欺，預防及遏止不當利用金融從事詐欺犯罪，保障民眾權益，2023年臨櫃攔阻金額較2022年成長10%，新增警示帳戶數較2022年減少近25%，且今年上半年較前一年同期減少5%，防詐成效顯著。中華民國銀行商業同業公會全國聯合會（簡稱「銀行公會」）特別於今（5）日舉辦「金融反詐高階論壇」，邀請中國信託銀行分享臨櫃阻詐以及金檢聯手科技防詐成功推出「雷霆專案」執行現況，亦由行政院院長卓榮泰公開表揚中信銀行善化分行廖姓櫃檯行員以臨櫃關懷提問方式，成功攔阻25件民眾被詐害案件之善行，肯定第一線櫃檯行員克盡職守、守護客戶資產的貢獻。中信銀行洗錢防制部部長郭玟君於「金融反詐高階論壇」中，分享銀行業防制詐騙的管理措施與成效（圖／中信銀行提供）。「金融反詐高階論壇」特別邀請中信銀行洗錢防制部部長郭玟君協理分享中信銀行於防制詐騙的努力，郭玟君協理說明，中信銀行秉持「待客如親、同理同心」的信念推動防詐文化，建立「神盾聯防機制」，在「迎賓識詐」、「關懷堵詐」、「櫃檯阻詐」三道防線上，應用大數據資料分析歸納出300項防詐表徵，找出詐騙帳戶的潛在關聯帳戶，提供大廳人員於KYC（Know Your Customer）過程中掌握客戶交易風險，啟動對應防詐機制，加速對異常交易的判斷與聯防力。此外，中信銀行2023年攜手內政部警政署建置「中信ATM智能防詐車手交易通報系統」，全臺超過7,400臺中國信託ATM皆加入連線懲詐行列，詐騙集團車手若於中國信託ATM提款，系統辨識出異常交易帳戶即觸發自動通報警察單位機制；亦與臺灣高雄、橋頭及臺南地方檢察署合作，有別於以往有受害者始可報案，分行遇疑似詐騙集團車手或被害人至臨櫃辦理業務，可即時啟動預警聯防措施，主動通報當地刑事警察大隊或地方檢察署。今年更進一步與新北、臺北地方檢察署攜手推動「雷霆專案」，以去識別化之人頭帳戶名單，運用中信銀行數位科技發展詐騙預警偵測機制，以利事前精準辨識、管制潛在不法帳戶，從源頭阻斷詐騙金流。值得一提的是，活動中亦表揚中信銀行第一線臨櫃行員勇於阻詐的義舉，本次得獎的廖姓同仁服務於中信銀行善化分行，2023年成功攔阻25件民眾被害案件，阻詐金額超過新臺幣1,900萬元，廖姓同仁指出，於受理客戶開戶、匯款或辦理高風險交易，如約定網路銀行轉帳帳號、調高ATM提領額度或網銀轉帳額度等，都會特別提高警覺，關懷客戶是否清楚交易內容與必要性，若客戶有疑似被詐騙的可能，臨櫃行員適時介入，就有機會遏止不法情事。最令廖姓行員印象深刻的是，曾有約莫60歲的婦人臨櫃提領現金90萬元，用途是兒子結婚宴客金，觀察婦人的神情緊張，探詢過程中雖能應對回答，但發現婦人手機保持通話，通報警方到場後婦人才透漏接獲電話通知涉及洗錢案件，要提領帳戶款項交付給「假檢察官」保管，最後成功攔阻，廖姓行員謙虛地表示身為銀行從業人員，未來仍將堅守崗位，配合主管機關打造更全面的防護網，共同打擊詐騙，守護客戶資產。
百億失竊列車3／半年來「臨櫃領現金」詐騙案暴增 車手很囂張直接領錢還咆哮
年終金融業比拚營收獲利之際，銀行業也終於端出打詐攔阻財損的成績單，依警方統計「打詐國家隊」2023年成果，為民眾共守住122.4億元，其中金融機構臨櫃關懷提問攔阻金額達68.8億元、查扣40億元不法所得等；而司法院7月啟動詐欺罪贓返還計畫，則查扣到12多億元犯罪所得，與被害人和解調解獲賠償累計6.5億元。在金融機構打詐攔阻金額最多的國泰世華銀行，截至2023年11月，共計成功攔阻1600件，累計金額為11.3億元。CTWANT調查，國泰世華銀行總經理李偉正率先同業於2023年7月成立跨部門「打擊詐騙小組」，全台165家國泰世華銀行分行一起總動員，該行存匯作業管理部協理許玉筠告訴記者，「去年下半年開始，來臨櫃領現金的疑似詐騙集團的案件，很明顯增加」，「有些疑似車手在銀行門口外等著領好錢的民眾，有的則是拿著民眾填好的提款單直接來領錢，當被行員識破時，還會在大廳咆哮不耐等候要客訴，行徑相當大膽。」許玉筠說，「我們現在全國各分行有組一個大群組，透過垂直水平的整合，大家分享北中南各地不同的詐騙手法、話術。」「要打擊詐騙集團，就是要比速度。」詐騙集團常以投資及操弄感情行騙，再假藉裝潢款、報關等大額費用需求，使受騙人臨櫃提領大筆現金，以國泰世華銀行成功攔阻案為例，「行員透過後台看到一位70多歲長輩前15分鐘才在我們的分行領了現金近百萬，接著準備要到另一分行領現金」行員於是跟長輩聊天，發現他要付裝潢金，但完全沒看過對方，待警方到場提醒「這是常見詐騙手法」，長輩才恍然大悟，最後也未被騙走一毛錢。」許玉筠說。另一案則是國泰世華銀行行員發揮柯南偵探精神，「客戶突然領現金300多萬元，要匯到另一家銀行帳戶，說是要給乾妹妹進口貨物的關稅費」行員聽了就進一步關心問「有沒有報關的文件？」「我不知道，乾妹妹沒有給」「乾妹是在網路上認識的，沒見過面……」同樣地，該民眾經警方與行員的勸說，也終於醒過來躲過這場騙局。國泰世華銀行2023年7月率先同業成立跨部門「打擊詐騙小組」，全台165家分行總動員打詐。圖右為存匯作業管理部協理許玉筠、洗錢防制部協理林純良。（圖／趙世勳攝）CTWANT訪查多家銀行發現，其實行員在關懷客戶協助攔阻疑似被詐騙款項時，承受不小壓力，甚至有行員下班時，在銀行外面被不知名男子堵人罵髒話，人身安危堪慮；還有民眾發現父母領錢被騙走，上門責怪行員怎麼沒有幫忙攔阻，行員頗受委屈。「絕大多數的時候，行員因為能夠成功保護著民眾的錢，看到民眾喜極而泣，也跟著感到欣慰有成就感，因此一定會勇敢地一起打詐。」許玉筠說。國泰世華銀行洗錢防制部協理林純良指出，「反詐小組」除了整合各分行前中後台資訊、導入科技協助標示出異常的帳戶金流等，且經由公私部門、刑事局 、調查局等單位的合作，愈加了解詐騙犯罪行為模式等，期能達到攔阻打詐之效。若不幸遭投資詐騙，錢討的回來嗎？以往這些被害人大多無法全額追回遭詐騙金額，但2023年7月1日起，司法院推動的「檢察機關電信網路詐欺案件罪贓返還作業計畫」，透過偵查、審理中移付法院和調解，由被告賠償被害人所受損害，並以此做為向法院求處量刑、上訴之依據。余韋德律師分析涉及詐騙等「詐欺案」的刑事、民事處理流程。（圖／黃威彬攝）依高檢署去年底公布的四波「投資詐欺」查緝結果，總計查獲1420件、犯嫌1萬365人，查扣犯罪所得12億1201萬元，偵、審中及調解期間，被害人獲得賠償6億4987萬元，已順利按比例退給受害民眾。 不過，民眾報警透過檢警偵辦，「走刑事」追回被詐騙款項，可能因辦案時間長、受害人數龐大等，最後拿回的款項不如所願，「我曾建議民眾可以考慮走『民事』，等拿到法院給的假扣押處分，就可透過國稅局等管道清查對方名下的財產，聲請執行，也確實有人因此就拿回自己被騙走的全部金額」余韋德律師說，但他強調這偏向一般詐欺案，若屬組織詐騙集團的話，很多車手名下是無財產的。確實，這一招能自保，是否能每次都奏效，答案無法保證，「這是與犯罪集團鬥智，比速度。」檢察官出身的李尚宇律師說。「這些案件若沒有報警的話，雖然能成功拿回自己的錢，但仍是會有下一位受害人」，「你拿回的錢，也可能不是你匯入的那筆金額，而是另外一位可能是你的同學、親友、師長、同事被騙的錢，大家因為不敢說出自己被騙，而隱瞞、吞忍，結果有可能讓這個詐騙戰爭，愈打愈久。」李尚宇無奈地說。
阻詐騙變護鈔 高雄婦臨櫃領300萬…警到場聞真相眼眶紅
以為婦人遭詐騙提款，真相卻讓人紅了眼眶。高雄三民區警方6日接獲銀行通報，有婦人臨櫃提領300萬、疑似發生詐騙案；但員警到場瞭解發現，原來婦人因親人陸續離世，經濟無法負荷而向親戚借款，等保險金匯入帳戶，便立刻到銀行提領還錢。據悉，52歲宋姓婦人6日早上到三民區大順二路某銀行臨櫃提領時，因欲提領的300萬金額龐大，行員擔心詐騙便請警方協助。線上2名警員到場詢問婦人情況時，宋婦卻一度哽咽到無法言語，等情緒緩和後才道出原委。宋婦表示，由於父親及姊姊接連住院又不幸離世，導致經濟一時間無法負荷向親戚借款，等確認保險金匯入帳戶後，就馬上想提領出來還錢。儘管確認詐騙是虛驚一場，但旁人在放心同時，不免為宋婦的遭遇感到一陣鼻酸。員警確定宋婦沒被詐騙後，擔心她1人提領鉅款安危，便主動提議協助護鈔並護送宋婦安全回家；員警也不忘提醒注意財物安全、小心詐騙，讓宋婦備感窩心，不斷感謝警方的協助。
7旬翁遭「假檢警」誆騙百萬 無良車手欲提款遭識破
新北市板橋區28歲柯姓男子日前趕赴銀行欲提款100萬元，機警行員認為款項不單純，因此趕緊通報警方到場了解，沒想到卻因此查獲柯男的「車手」身份，發現該筆款項竟是源自高雄73歲吳姓老翁，對方以檢警身份要求老翁匯款，全案將依法送辦。事發當時，柯男於銀行打算提領新台幣100萬元，而眼尖行員警覺款項來源有異，因此趕緊報警通報警方前往了解，沒想到警方到場後意外破獲柯男的「車手」身份，才發現一切竟是騙局一場。原來，詐團利用「假檢警」身份，誆騙遠在高雄的吳姓老翁，老翁一時心急並無發現事有蹊蹺，因此直接將100萬匯至詐團所提供的帳戶，沒想到此舉是無良詐團的瞞天大佈局。板橋警知悉後，確認柯嫌欲臨櫃提領詐騙款項屬實，遂宣讀權利逮捕，並查扣存摺3本、金融卡3張、印章1個、公司章1個、名片5張、手機1支及合約2張，成功攔阻新臺幣100萬元，全案警詢後，將柯嫌依涉嫌詐欺及洗錢防制法等罪嫌，隨案移請臺灣新北地方檢察署偵辦並建請羈押。板橋警分局呼籲檢警不會監管任何的人帳戶，更不會要求收取現金或存簿，提醒民眾聽到「涉及案件須疏通費」、「收取證物款項」、等關鍵字時、就是詐騙。同時強調，類似的詐騙的手法在刑事警察局165反詐騙官方網站及 165反詐騙臉書上都有介紹，有任何疑問歡迎撥打反詐騙諮詢專線165或110查詢。
9旬獨居嬤「一次領百萬現金」台中警急攔 背後藏洋蔥…阻詐反成護鈔行動
台中市一名90歲獨居阿嬤近日前往銀行臨櫃提款，且一口氣要領出100萬元現金，行員擔心阿嬤遇詐趕緊向警方通報，員警立即趕抵現場準備阻詐，沒想到一問才得知，原來阿嬤領鉅款是為了支付自己的醫藥費，最終員警反成護鈔大使。據了解，台中市警方11日9日中午接獲銀行通報，一名高齡老婦欲臨櫃提領100萬元現金，員警擔憂老婦遭到詐騙不敢大意，迅速派員前往現場關切，警方上前詢問時阿嬤大吃一驚，直問怎麼會被找上門。台中9旬嬤臨櫃提款百萬現金，員警以為遇詐急攔阻，一問才得知原來是要繳交醫藥費。（圖／報系資料照）員警向對方表明來意後，阿嬤這才緩緩道出背後辛酸，原來獨自一人居住的她，最近因生病住院治療，需要一筆龐大的醫療費，之前她每周都會搭車到銀行提領現金，但如今身體每況愈下，又不懂得網路轉帳，於是索性將醫藥費一次全部領出。行員得知並非詐騙後，隨即將100萬元現金交給對方，見阿嬤一人身懷鉅款，員警擔憂返回醫院的路途恐不安全，因此主動提議親自陪同，阻詐反成「護鈔行動」。對此，阿嬤吐露，其實她也害怕路上遇到搶匪，對於員警的暖舉感到相當感激。
聯邦銀行員涉勾結詐騙集團收賄 金管會重罰1200萬元
又一家銀行人員涉嫌勾結詐騙集團，金管會今天（9日）宣布對聯邦銀行開罰1200萬元，主要是在今年7月檢警調查該行通化簡易型分行，在今年3月的12天內期間涉有解除「165」通報圈存的警示帳戶等，涉嫌洗錢、移轉資金等，目前已了解經辦主管等三名行員涉有收受不正利益行為，目前銀行已對其中兩人做內部懲處，並由司法調查中。金管會表示，聯邦銀行通化簡易型分行112年3月間辦理3家獨資企業開戶，客戶開戶後短期間內，由其他公司自他行將多筆大額款項密集匯入後，即陸續於該行數家分行提領大額現金。案關帳戶有遭「165」通報圈存或設定為警示帳戶之異常情形，該行在24小時內有帳戶解除等，因此在辦理存款開戶及臨櫃提領大額現金作業所涉缺失，涉及未完善建立認識客戶及客戶身分持續審查作業等，且行員涉有收受金額，正由檢警調查中。根據調查，該案銀行未就同一人介紹三人同時開戶之合理性、營業項目真實性，及該等企業間之關聯性進行瞭解。另該等企業開戶後，資金來源均分別由其他公司於短時間內自他行匯入大額款項，通化簡易型分行經辦主管及人員亦得知該等企業所涉之交易與其經營項目不符，未就此異常交易模式進行風險評估作業。加上，聯邦銀行對於經判斷疑似不法或顯屬異常表徵帳戶之設控及解控作業均係由開戶行辦理，且未明定判斷標準、設控及解控之核准與通報總行之作業程序，總行亦未有妥適之控管及覆核機制，分行即得決定設控及解控，未完善建立交易監控之監督牽制及通報機制。案關客戶業多次經該行AML系統產製警示案件，係分由不同分行審理，對同一客戶分散於不同分行進行交易，未完善建立可疑交易審查機制，以綜合評斷整體交易所產生之洗錢交易風險。
以為詐騙！台中女領400萬現金為做「1件事」 警主動護鈔送人至目的地
台中日前一對李應母女到烏日區的郵局臨櫃提領400萬元，不過行員擔心他們受騙，因此就通報員警到場，經確認後是李女為母買孝親房，因此才提領鉅額現金當購屋頭期款。員警事後仍擔心途中有閃失，因此決定協助護鈔，直到李姓母女抵達指定金融機構存放。台中市政府警察局烏日分局日前接到郵局通報，指出一對李姓母女到臨櫃提領400萬元現金，擔心他們被詐騙，因此請警方到場協助。李姓婦人向警方表示，因為自己希望與母親同住，所以選擇了市區一間孝親宅。不過建商向她說明，銀行有提供合作，可以為貸款爭取到較好的條件，因此李女才決定至郵局領取現金，接著轉至該家銀行存放，辦理貸款。事後警方調查後發現，屬實非詐騙，不過員警仍擔心母女倆攜帶鉅額現金在路上有風險，因此決定主動護鈔，將母女2人安全護送到該金融機構，員警的舉動也讓她們覺得相當欣慰且溫暖。臺中市政府警察局烏日分局建議民眾如有大額款項移轉，可以使用轉帳劃撥或匯款，省去移動風險。另外如有大筆現金存、提款需求，可向各地警察機關申請免費護鈔服務，或請金融機構協助代為聯繫。
假綠能真詐騙！「歐司瑪」哄買未上市股票 「海削4億、千人受害」董事長遭逮
又是詐騙！刑事局偵四大隊今宣布偵破一起綠能詐騙案，警方表示日前接獲銀行通報，發現1名魏姓男子持續在各分行提領大量現金，疑為車手，後續追查發現魏男是車手頭，涉嫌替「歐司瑪再生能源科技股份有限公司」提領販售未上市股票的所得。警方調查，該公司佯稱從事綠能產業前景看好，誘導民眾購買未上市股票，初步清查被害人數1300餘人、財損金額逾4億元，日前循線將歐司瑪董事長張男、總經理陳男，及魏姓車手頭等12人拘提到案，全案依法送辦。刑事局偵四大隊表示，日前接獲銀行通報，魏男在各分行提領大量現金，情況有異，經追查發現為魏男受雇於「歐司瑪再生能源科技股份有限公司」販售未上市股票；另外165反詐騙系統平台陸續有民眾報案指稱，該公司以佯稱從事綠能產業前景看好，致使諸多被害人購入。刑事局遂與北市中山分局、內湖分局、新北市刑大、台中市第四分局等單位共組專案小組，報請台北地檢署指揮偵辦。 經查，歐司瑪公司謊稱擁有「熱裂解再生發電技術」，且與各上市櫃公司及政府部門均有合作，但實際上該公司並無此技術，而是與地下盤商合作，以簡訊、不明來電等方式，向民眾推銷該公司未上市股票，待民眾匯款購買時，由車手集團臨櫃提領上交，近來公司更以增資為由，企圖再洗一波，詐騙民眾認購股票。專案小組歷經連日蒐證，17、18日到北市內湖、松山區、台中市等地搜索，逮捕董事長張男等12人，查扣電腦主機、筆記型電腦、手機、公司大小章、條戳章及股東私章、公司推廣文件、實體股票、股票股利領取方式調取表回執通知書、股票(份)轉讓過戶申請書、證券交易稅一般代徵稅額繳款書、公司契約及現金32萬餘元等贓證物。全案依違反《加重詐欺罪》、《證券交易法》、《洗錢防制法》及《組織犯罪防制條例》等移送台北地檢署偵辦，初步清查至少有1300多人遭詐騙，損失金額約4億元。其中，董事長張男、總經理陳男以及車手頭魏男等均遭檢察官聲請羈押。
銀行領10萬「拆袋見59張假鈔」 真相曝光受害人超傻眼
台北市日前有民眾到文山區銀行臨櫃提領10萬現金，卻在拆封後驚見內有59張千元假鈔，憤而報警並懷疑是行員監守自盜。怎料，警方追查發現，對現金袋動手腳的是被害者同居人，令受害人震驚不已。據悉，被害者今年5月拆開用於月底工程款款項的現金袋時，因發現其中夾帶59張千元玩具鈔，氣憤報警並對銀行提告詐欺。然而，員警調閱行內監視器，確認行員每次交付時均使用驗鈔機，也沒有換鈔舉動，遂擴大調查被害者的人際關係及網購紀錄。犯人使用的玩具鈔。（圖／翻攝畫面）警方很快查出，被害者的曹姓同居人案發前曾在電商購買百張編號為QQ454454YY玩具鈔，接著趁受害者不查，抽走真鈔並用相同數量假鈔替換。員警日前持票到兩人住處拘捕曹女，並依竊盜罪嫌將她送辦。對此，涉入該案的合作金庫銀行景美分行表示，櫃檯人員辦理現金收付款作業，均要求點驗鈔過程必須讓客戶全程目視，以及在高解析鏡頭拍攝下辦理，且銀行在現鈔收付過程均會辦理驗鈔程序，確實辨識現鈔真偽，請民眾放心，也感謝警方偵辦期間辛勞。