轉帳額度
」 詐騙 洗錢 銀行 詐騙集團 轉帳
又有銀行「防詐新制」將上路！ 小心「2情況」恐直接註銷帳戶
詐騙事件層出不窮，民眾受害數量始終居高不下。近日，許多銀行為了加強防詐控管，陸續推出新制度，如兆豐銀行、合作金庫都即將啟動「低餘額關帳」機制，土地銀行也將推動轉帳時增加「顯示收款戶名」功能，以提升用戶轉帳準確性。以下為近期各家銀行防詐新規整理。1、兆豐、合庫推行「低餘額關帳」 新制：合庫與兆豐銀行同步推出「低餘額關帳」機制，針對被列為「警示帳戶」的涉詐帳戶，存款低於新台幣1000元，銀行將暫停該帳戶全部交易功能，並自動結清並銷戶。其中兆豐銀行將於8月20日起生效，合作金庫則於10月29日正式上路。2、合庫「逾1月未有撥薪紀錄」經認定將暫停、終止帳戶服務：合作金庫表示，自2025年10月29日起，將針對薪轉用戶實施新規定，若超過一個月無撥薪紀錄或長時間無交易紀錄，經銀行認定後，為提升交易安全與風險防範，可暫停或終止該帳戶服務，包括網路轉帳、電子支付等功能。此外，據合庫「開戶總約定書」修訂公告指出，存戶若經銀行認定帳戶有疑似不法或不當使用之情事時，合庫可視情節輕重，逕直暫停或終止用戶使用各項服務。服務項目包含但不限於金融卡、語音轉帳、網路轉帳及其他電子支付之轉帳等，並得婉拒該存戶新申請之交易、服務及業務關係，或終止契約及結清帳戶。3、土地銀行新推「顯示收款戶名」功能：土地銀行8月初公告表示，為提升帳戶風險控管，預計在今年9月底前，在個人網路銀行、行動銀行轉帳服務確認頁，新加入「顯示轉入帳號戶名」功能（戶名部分遮罩）供客戶確認，以避免轉帳至錯誤帳號風險，提升用戶轉帳的準確度。4、兆豐銀行金融卡「每日提款限額1萬元」：兆豐銀行自今年6月23日起，針對數位帳戶之用戶祭出新規定，未於臨櫃辦理「數位帳戶提升權限」之客戶，每日金融卡累計提款額度將調整為新台幣1萬元，每月累計提款限額為等值新台幣28至31萬元。若需要提高每日提款金額，存戶可攜帶證件至臨櫃辦理提升權限作業。5、台灣銀行、台中銀行、凱基銀行、合作金庫推出「久未動帳戶轉帳額度直接歸0」今年6月，台灣銀行、台中銀行、凱基銀行、合作金庫等4家銀行便宣布，將祭出「久未往來帳戶」管制措施，若帳戶在一段時間內未曾有存、提款或轉帳等交易紀錄，將被視為「久未往來帳戶」，數位金融管道的可用額度將自動歸零。其中，台灣銀行宣布「半年以上」未有存提款紀錄且餘額過低帳戶將被暫停交易功能；凱基銀行的期限則是「1年」，合庫則採「低額＋長期未動用」聯合條件判斷暫停服務。至於台中銀行則表示，「久未往來」標準採浮動認定，不公布明確條件，以免被詐騙集團鑽漏洞。
再傳行員勾結詐團！協助提高轉帳額度一次可獲9萬 半年粗估賺進200萬
刑事局偵七大隊日前獲報有民眾遭到詐欺，警方獲報後也火速組成專案小組，自去年起在台灣多地展開掃蕩行動，鎖定詐團主嫌32歲的白姓男子與水房幹部29歲的張姓男子涉嫌重大，2人以假求職名義從而獲得人頭帳戶與手機門號，並與銀行行員互相配合，從而提高轉帳額度與開設外幣帳戶以達到洗錢目的，只要行員每次完成，就可獲得約9萬元酬勞，粗估至少有300人受害，財損金額高達2億元。刑事局日前破獲詐團與行員勾結，只要行員協助提轉帳額度與開設外幣帳戶，就可獲得9萬元酬勞。(圖／翻攝畫面)據了解，32歲的白姓男子與29歲的張姓男子涉嫌先以假求職方式，從而獲得人頭帳戶與手機門號，或是向自願提供帳戶民眾進行收購，隨後再與在銀行上班的31歲的朱姓行員相互配合，由朱男協助提高帳戶的轉帳額度、開設外幣帳戶與綁定特定帳戶之約定帳戶，只要朱男順利提高轉帳額度就可獲得5萬元，而協助開設外幣帳戶則可獲得4萬元，而朱男在短短半年不到的時間內，經手18個帳戶，至少賺得200萬元。而開設人頭帳戶後還不夠，白男等人，以「Eva金牌學堂」、「台股胖達叔」等投資群組題材，誘騙被害人匯款投資股票，清查被害人超過300人，財產損失高達2億餘元，其中一人甚至遭詐2千萬餘元。而騙得的贓款隨即被轉入人頭帳戶，款項再轉往外幣帳戶匯往境外，並向境外交易所購買泰達幣，再以多層非託管錢包，並將泰達幣轉至水房端作為成員報酬，以隱匿不法所得。警方日前見時機成熟後，也於全台多處逮捕詐團主嫌白姓男子、水房幹部張姓男子與行員朱姓男子等29人到案。犯嫌亦坦承上情不諱，並查扣查扣現金70萬、名錶百達翡麗等3支、豪車2部、名牌提包、項鍊等、筆電、手機、點鈔機等贓證物，全案警詢後依違反詐欺犯罪危害防制條例、組織犯罪防制條例、洗錢防制法及刑法詐欺罪等罪，移請桃園地檢署偵辦，案經偵查終結起訴並求處重刑。主嫌白男經法院裁定羈押，桃園地檢署也在4月8日起訴在案。刑事局表示，警方對於高層次單面向詐騙的核心溯源追查，展現堅定決心，全力瓦解詐欺犯罪的核心，透運用科技手段與跨領域合作，深入剖析詐騙組織的運作模式，從源頭打擊犯罪，亦呼籲專業人士必須嚴守職務底線，切勿被利益誘惑，避免淪為詐騙共犯。最後也提醒民眾如接話可疑來電或不明投資訊息，應多方查證，可搜尋打詐儀錶板 https://165dashboard.tw/ 或撥打110及165反詐騙諮詢專線，避免上當受騙。
台鐵遺失400萬…越南移工稱要還姊夫買房錢 移民署：台南「姊夫」是假的
本月7日晚間，越南籍胡姓移工搭乘台鐵區間車至台南站，疑恍神將裝有400萬現金行李袋遺落在火車上，後續被列車長尋獲交由警方處理。但由於金額龐大，綑綁鈔票不尋常等疑點，引起台鐵、警方關注。胡姓移工原本表示，當天是要將款項拿給在台南的「姊夫」，但經向移民署查證，得知胡男在台「並沒有姊夫」。由於全案牽涉400萬現金，創下台鐵拾獲金額紀錄，警方也不敢大意，將持續調查釐清。據了解，7日晚間約8時，胡姓移工搭乘3258次區間車由台南中洲火車站北上，在台南站下車時疑似遺落黑色手提袋，內有裝大筆現金。他隨即向台南站服務台求助，列車長與鐵警通力合作，終於在車廂內尋獲遺失袋物，並確認內有約400萬元現金，由台鐵新營站妥善保管。事件曝光後引發議論，各界都很好奇，一名移工怎會鉅款。對此，胡姓移工說詞反覆，先表示自己是石材商，後來得知他僅在嘉義一間石材廠工作。對於金錢用途，他起先宣稱「交給姊夫發薪水」，後又改口稱自己之前在越南置產時向姊夫借錢，這筆錢是要還給姊夫的款項，其中一部分是自己長年工作累積的儲蓄，另有部分是他人挪借的錢財。警方原本以為，胡姓移工口中的姊夫，是他妻子姊姊的先生，然而後來求證移民署，卻發現這名在台南從事製造業的「姊夫」跟他沒有親戚關係。由於2人對金錢用途說法有出入，因此仍未讓胡姓移工將這筆錢領回，暫由台鐵繼續保管。鐵路警察局高雄分局上午指出，因為外籍移工較為不熟悉台灣市場匯兌流程，資金往來借貸均以現金處理，所以查證細節不易。據了解，外籍移工將金錢匯出的管道多而複雜，最合法的管道是透過銀行匯款，但速度最慢手續費又高；而使用線上支付平台，雖然快速、便宜，但轉帳額度有限；透過西聯匯款（Western Union）轉帳，則是據點太少使用不便；因此有不少人會用地下匯兌，但得承擔被黑吃黑的風險。警方指出，由於還有許多細節需要釐清，目前警方仍在進行比對查證。另外，全案經報請檢察官裁示，現已進入司法調查程序，積極偵辦中。
146萬人將受影響！國泰世華12／14起調降「金融卡提款限額」 網嘆：因噎廢食
近年來詐騙事件頻傳，國泰世華銀行在6日公告，自12月14日起，將調整非第3類存戶金融卡提款單日限額，全台估計有逾146萬存戶受到影響。國泰世華銀行於官網公告稱，為保障帳戶交易安全，於12月14日起，非第3類數位存戶使用金融卡提領台幣，每日限額由現行20萬降至15萬元、金融卡外幣提款（以新台幣結購外幣現鈔）每筆限額由等值新台幣20萬降至10萬元，且台、外幣交易每日限額合併計算共15萬元。國泰世華銀行也提醒，若有調高金融卡新台幣提款每日限額之需求，請攜帶雙證件正本與帳戶原留印鑑至各分行臨櫃辦理，惟銀行保有業務准駁權利。金管會指出，數位存款帳戶依用戶驗證方式可分3大類型，第1類為以自然人憑證或臨櫃完成驗證者；第2類為銀行原有存戶臨櫃開立數位帳戶者；第3類則為使用他行臨櫃實體帳戶驗證或是該行信用卡驗證的數位帳戶。針對這次公告，不少網友紛紛於PTT表示，「莫名其妙，限這個到底意義在哪」、「轉帳也是，行員說調整轉帳限額要看經常往來資金」、「不解決源頭，在那邊限縮大部分的正常人」、「因噎廢食真實上映中」、「被騙走提款卡跟密碼的時候可以少虧一點，家人之前才被騙」。另外，為了防堵詐騙，中國信託銀行繼今年初限縮數位帳戶約定轉帳額度後，又在7月中旬主動調降數位帳戶提款限額，從每日12萬元降成每月12萬元；而12月14日起，非約定轉帳若未綁定認證行動裝置，單筆限額將由現行的5萬元砍至2萬元，每日、每月限額也降至5萬元與10萬元，每月轉帳限額也由100萬元砍到50萬元。
中國信託以守護客戶資產為己任 打造安心的金融環境 善化分行行員獲行政院表揚臨櫃關懷提問成效優異基層行員
中國信託商業銀行（簡稱「中信銀行」）積極配合政府打擊詐欺，預防及遏止不當利用金融從事詐欺犯罪，保障民眾權益，2023年臨櫃攔阻金額較2022年成長10%，新增警示帳戶數較2022年減少近25%，且今年上半年較前一年同期減少5%，防詐成效顯著。中華民國銀行商業同業公會全國聯合會（簡稱「銀行公會」）特別於今（5）日舉辦「金融反詐高階論壇」，邀請中國信託銀行分享臨櫃阻詐以及金檢聯手科技防詐成功推出「雷霆專案」執行現況，亦由行政院院長卓榮泰公開表揚中信銀行善化分行廖姓櫃檯行員以臨櫃關懷提問方式，成功攔阻25件民眾被詐害案件之善行，肯定第一線櫃檯行員克盡職守、守護客戶資產的貢獻。中信銀行洗錢防制部部長郭玟君於「金融反詐高階論壇」中，分享銀行業防制詐騙的管理措施與成效（圖／中信銀行提供）。「金融反詐高階論壇」特別邀請中信銀行洗錢防制部部長郭玟君協理分享中信銀行於防制詐騙的努力，郭玟君協理說明，中信銀行秉持「待客如親、同理同心」的信念推動防詐文化，建立「神盾聯防機制」，在「迎賓識詐」、「關懷堵詐」、「櫃檯阻詐」三道防線上，應用大數據資料分析歸納出300項防詐表徵，找出詐騙帳戶的潛在關聯帳戶，提供大廳人員於KYC（Know Your Customer）過程中掌握客戶交易風險，啟動對應防詐機制，加速對異常交易的判斷與聯防力。此外，中信銀行2023年攜手內政部警政署建置「中信ATM智能防詐車手交易通報系統」，全臺超過7,400臺中國信託ATM皆加入連線懲詐行列，詐騙集團車手若於中國信託ATM提款，系統辨識出異常交易帳戶即觸發自動通報警察單位機制；亦與臺灣高雄、橋頭及臺南地方檢察署合作，有別於以往有受害者始可報案，分行遇疑似詐騙集團車手或被害人至臨櫃辦理業務，可即時啟動預警聯防措施，主動通報當地刑事警察大隊或地方檢察署。今年更進一步與新北、臺北地方檢察署攜手推動「雷霆專案」，以去識別化之人頭帳戶名單，運用中信銀行數位科技發展詐騙預警偵測機制，以利事前精準辨識、管制潛在不法帳戶，從源頭阻斷詐騙金流。值得一提的是，活動中亦表揚中信銀行第一線臨櫃行員勇於阻詐的義舉，本次得獎的廖姓同仁服務於中信銀行善化分行，2023年成功攔阻25件民眾被害案件，阻詐金額超過新臺幣1,900萬元，廖姓同仁指出，於受理客戶開戶、匯款或辦理高風險交易，如約定網路銀行轉帳帳號、調高ATM提領額度或網銀轉帳額度等，都會特別提高警覺，關懷客戶是否清楚交易內容與必要性，若客戶有疑似被詐騙的可能，臨櫃行員適時介入，就有機會遏止不法情事。最令廖姓行員印象深刻的是，曾有約莫60歲的婦人臨櫃提領現金90萬元，用途是兒子結婚宴客金，觀察婦人的神情緊張，探詢過程中雖能應對回答，但發現婦人手機保持通話，通報警方到場後婦人才透漏接獲電話通知涉及洗錢案件，要提領帳戶款項交付給「假檢察官」保管，最後成功攔阻，廖姓行員謙虛地表示身為銀行從業人員，未來仍將堅守崗位，配合主管機關打造更全面的防護網，共同打擊詐騙，守護客戶資產。
「普惠金融」成防詐破口？ 劍青檢改籲金管會遏止人頭帳戶
「普惠金融（InclusiveFinancing）是聯合國2005年提出的金融服務概念，意指普羅大眾均有平等機會獲得負責任、可持續的金融服務。檢察官改革團體「劍青檢改」發現，許多惡意或輕率交出帳戶的高風險人士，經司法結案後，依然能開新帳戶，持續輸送新帳戶給詐團，幾無管制，許多基層銀行行員察覺開戶有異，想婉拒或詳加查核，卻在主管機關高舉「普惠金融」大旗下，自己必須面對申訴報告，只能無奈屈服，劍青檢改呼籲金管會應出面制止，力挺基層行員一同打詐。劍青檢改2024年3月11日發表聲明指出，詐騙集團持續猖獗，人頭帳戶一直是主要禍首。許多人甘願販賣帳戶，或輕率交出提款卡，還寫上密碼寄送他人，協助詐團收款，事後又辯稱遭網路騙走帳戶云云，持續滋養台灣詐騙沃土。許多基層銀行行員礙於主管機關高舉「普惠金融」大旗，只能無奈屈服，甚至有詐團成員惡意斥責鬧事，行員只能道歉了事，一切配合。詐團充分享受「普惠金融」，環境優越，無法無天。劍青檢改指出：「與其事後司法查緝，更應事先聰明治理」，金管會應依據「金融機構洗錢防制辦法」關於「交易監控」、「加強客戶審查」、「婉拒建立業務關係與交易」之各章規定，儘速針對高風險人士建立黑名單加以列管與限制，提供銀行從業人員明確標準和堅強後盾，勇敢拒絕不正常開戶及異常交易服務。目前法務部已透過修法，根據《洗錢防制法》第15條之2第6項、制定公布「帳戶帳號暫停限制功能或逕予關閉管理辦法」，對於曾提供人頭帳戶之黑名單人士進行全面列管，新申請開戶須嚴加查核，舊帳戶轉帳額度也受限制，讓詐團難以一再向這些高風險人士索取使用，新制已於2024年3月1日施行。劍青檢改憂心，新制能否順利實施，取決於主管機關、銀行公會、銀行管理階層，能否勇敢堅定辦理，面對個案申訴，甚或立法委員「關心」，能否依然堅定落實。期待金管會堅定立場，力挺基層銀行行員落實洗錢防制，為我國金融監理和洗錢防制，勇敢踩穩步伐。
銀行員勾結詐團牟利 桃檢聲押獲法院10萬交保
某銀行行員涉嫌幫助詐騙集團洗錢，將帳戶每日轉帳額度提高從中獲利，桃園地檢署本月21日搜索該銀行的雙和分行、北蘆洲分行、江翠分行等處帶人，桃檢認為鄧姓行員涉嫌重大、今天向院方聲請羈押，其餘4人分別以15萬、10萬、5萬和2萬元交保候傳，桃園地院裁定鄧男10萬元交保。桃園地檢偵辦詐騙集團案件，發現有銀行行員涉嫌將人頭帳戶的每日轉帳與提款額度提高至2000萬，協助詐團洗錢，收取每案10萬元不等的價金，今年初搜索該銀行成功分行、江翠分行，並於5月依涉犯《組織犯罪防制條例》、及加重詐欺及《洗錢防制法》等罪，起訴朱姓女行員等22名詐騙集團共犯。金管會也將該銀行重罰2000萬元。桃檢持續追查，又查出該銀行另有3分行的員工勾結詐騙集團，主任檢察官葉益發、檢察官李佩宣21日指揮桃園市調查處及台北和桃園市刑警大隊等單位，持搜索票搜索該銀行雙和分行、北蘆洲分行、江翠分行等處。檢方訊後認為該銀行雙和分行鄧姓行員參與詐欺罪嫌重大，今（22日）以涉犯《刑法》3人以上共同詐欺取財罪、《組織犯罪防制條例》的參與犯罪組織及違反《洗錢防制法》洗錢等罪嫌，向桃園地院聲請羈押。
Tinder網友「洗乾」女大生 借8萬元還借出帳戶供轉帳
被害人與詐團的對話紀錄。（圖／警方提供）21歲梁姓女大生，今年5月在Tinder結識「富二代」網友，兩人交往，男子以公司周轉為由，陸續向女大生借8萬元，直至女大生被「洗」乾，男子將詐團騙來的錢轉入女大生帳戶，佯稱是還錢，直至帳戶被凍結，梁女才驚覺男友只是詐團小車手，並非企業老闆，遇到「Tinder大騙徒」，員警20日逮捕這名假富二代，訊後依詐欺等罪送辦。利用Tinder詐騙女大生的28歲吳男，佯稱自己是多間公司的老闆，公司營業額好幾千萬，需要借用女友帳戶，作為節稅之用，雙方約會後，吳男聲稱支付廠商貨款，每日轉帳額度已滿，希望女友借用帳戶，並借錢周轉，梁姓女大生陸續借出8萬元，日前梁女發現帳戶有多筆現金轉入，吳男告訴他是廠商還款，借用女友的帳戶，數日後，梁女帳戶遭列為警示帳戶，梁女詢問員警才驚覺自己變成被害人，經警方調查，吳男同樣手法詐騙多人，不過仍繼續與梁女聯繫，警方設局誘出，埋伏在約會地點，當梁女交錢給他時當場逮捕。士林警分局表示，1日至21日止，針對轄內提款車手加強查緝並溯源追查詐團共犯，計已查獲車手及其共犯45件54人，其中包含未成年9人，另為貫徹治安零容忍，壓制詐團囂張氣焰。
聯邦銀行7行員勾結詐騙集團 2人聲押禁見5人交保
檢警日前鎮偵辦電信詐欺案時，意外發現聯邦銀行通化分行中有7名行員涉嫌勾結詐騙集團，幫助其提高轉帳提款額度。由於受害金額高達數千萬元，日前檢警約談張姓經理與涉案行員共計7人，訊後將張姓經理、滕姓行員以違反銀行法、詐欺、洗錢等罪聲押禁見，其餘5人則以5至10萬元等金額交保。根據媒體報導指出，檢警在偵辦電信詐騙案件時，發現聯邦銀行通化分行張姓經理與行員，有疑似接受詐騙集團利誘，協助提高帳號的單日提款上限額度、轉帳額度等情況，每次協助約可獲利數萬元不等。而提高提款、轉帳上限的行為，也更加速了詐騙集團車手領取贓款的動作。10日，新北地檢署指揮刑事局「偵查第6大隊」搜索聯邦銀行本行、通化分行與2名被告的住家。之後也前往聯邦銀行台北分行、忠孝分行調取相關交易憑證，同時也查扣相關文書、電磁紀錄等證據。在經由檢警訊問後，聯邦銀行通化分行張姓經理、滕姓行員以違反銀行法、詐欺、洗錢等罪聲押禁見，其餘5人則以5至10萬元等金額交保。
全台首例！女行員加入詐騙集團 1招讓轉帳限額拉到1500萬
桃園地檢署日前偵辦詐欺案件時，發現29歲朱姓銀行員涉及指導詐騙集團成員應對銀行，並利用「過號」漏洞，讓詐團成員可以由自己審核，協助詐團成員提高轉帳額度1000至1500萬。桃園地檢署將朱女等22人依法提起公訴，並請求法院從重量刑。重大刑案專組主任檢察官葉益發、檢察官李佩宣日前偵辦林姓男子為首的詐騙集團案件時，發現有銀行員被詐騙集團吸收犯罪。該銀行員與詐騙集團合作，將相關身分驗證程序事先告知詐騙集團成員，讓詐團成員得以提高轉帳額度。檢方說，因為詐團中，自願提供帳戶的成員俗稱「車主」，這些車主普遍教育程度不佳，若到銀行申請提高轉帳額度，大多難以過關。因此朱女和詐團合作，提供「技術」指導，並利用過號漏洞，要車主到銀行抽號碼後故意過號，再到自己負責的櫃檯接洽，例如詢問是否與虛擬貨幣交易所交易，要回答「不是」等等。輕鬆讓車主將轉帳額度提高為1000萬至1500萬。只要完成1件，朱女就可分得5萬元報酬。因轉帳額度提高，可以大幅降低詐騙集團洗錢難度，共12人提高額度。此外詐團還指導車主，事先偽造不實對話內容，要他們轉帳後隨即去派出所報案，假裝自己也是受害者。檢方認為，林男熟知辦案手法，且製造多處斷點，增加查緝難度，甚至滲透銀行吸收行員，破壞金融監管機制，造成民眾損失3.3億元。檢警共追出22人，並積極經查詐團成員財產，查扣犯罪所得4700萬元，成功阻止詐欺洗錢管道。檢方依涉犯組織犯罪。
兔爺集團收簿「求職拘禁」6肉票 女行員是內應助洗錢2億！警逮10人
北市刑大破獲綽號「兔爺」的林男為首之洗錢水房，他們專門以求職詐騙為陷阱，救出6名被囚禁在嘉義旅館的肉票；另外專案小組調查期間，發現有銀行女行員協助調整約轉帳戶額度，以利迅速轉移贓款，幫炸團洗錢2億元。警方日前發動搜索，逮捕兔爺等10人，全案依涉嫌《詐欺罪》、《洗錢防制法》、《組織犯罪條例》等罪嫌送辦。警方表示，日前接獲被害人報案，遭「兔爺」詐欺集團以求職或小額借款為由騙取金融帳戶，並集中拘禁，經溯源追查發現該詐欺集團主嫌為綽號「兔爺」之林男，他主控洗錢流程，指揮旗下成員招募人頭帳戶並設定網路銀行轉帳，將被詐贓款迅速轉移至外幣帳戶，再將贓款領出或購買虛擬貨幣。警方成立專案小組深入追查，發現兔爺對人頭開出「1本15萬元」價格，期限為3周至1個月，為免人頭反悔、報警，通通集中到嘉義旅館居住、限制行動，有不少人頭認為有吃有住，關1個月能輕鬆賺錢，樂得交出帳戶，粗估該水房經手贓款逾4億元。誇張的是有被害人帳戶遭警示後，見獲利驚人財迷心竅，竟主動加入該詐欺集團參與洗錢。經長期布線蒐證，警方日前發動數波行動逮人，先是逮捕銀行女行員，她疑似與詐欺集團洗錢水房勾結，調高人頭帳戶轉帳額度從50萬元提高到1千萬元，幫助詐團洗錢2億元後；日前再逮兔爺在內的9名詐團水房成員，並查扣主嫌連男及其下詐團成員名下財產2700餘萬元；另外，警方攻堅嘉義旅館救出6名肉票，詭異的是還有人擔心收不到錢，不是獲救後如釋重負而是一臉不安。訊後，6名肉票檢方認為認定他們也是共犯，一併送辦。全案依涉嫌《詐欺罪》、《洗錢防制法》、《組織犯罪條例》等罪嫌送辦。
女行員勾結詐騙集團「洗錢2000萬」 警攻堅救6豬仔
近日桃園地檢署偵辦詐騙集團案時，查出中國信託銀行朱姓女行員與詐騙集團勾結，私自提高轉帳額度協助詐騙集團洗錢。而北市刑大也在5日搜索中國信託銀行2分行，將女行員逮捕歸案，並救出遭詐諞集團囚禁的民眾。5日北市政府警察局刑事警察大隊、士林分局、南港分局、文山第一分局、中壢分局持搜索票搜索多達20處，將涉案朱姓女行員及其餘10多人逮捕歸案，更救出6名被害人，並將被害人遭詐騙的2200萬元凍結。根據調查，詐騙集團起初先以高薪吸引民眾來求職，接著便囚禁並威脅他們到銀行辦理開戶，再串通朱姓女行員，將帳戶的轉帳金額提高。在女行員的幫助下，至少3名被害人迅速審核通過且調高轉帳額度。6日，警方將朱姓女行員等涉案人員依刑法第339條之4第1項第2款之3人以上共同詐欺取財罪、組織犯罪防制條例第3條第1項後段參與犯罪組織及違反洗錢防制法第14條第1項之洗錢等罪嫌，向桃園地院聲請羈押朱姓女行員等7人。
詐騙集團滲入銀行 中信女行員動手腳助洗錢
詐團魔手伸入銀行內部！中國信託銀行成功分行朱姓女行員，疑遭詐騙集團收買，將原本每日最高50萬元的轉帳額度，暗中調整為2000萬元，讓詐團得手後，可以快速存入再洗走大筆現金，北市刑大經連月追查，日前先在嘉義逮捕洗錢水房林女在內的9名犯嫌，再前往逮捕26歲朱姓行員，全案依詐欺、洗錢防制法等罪偵辦中。北市刑大日前偵辦1起詐騙集團拘禁民眾案，查出39歲的林女與旗下7男1女，以高薪為由誘騙求職民眾，陸續將人拘禁在嘉義市某飯店，再拿他們的帳戶做為洗錢之用。經連月追查，檢警日前前往嘉義飯店救出6名肉票，逮捕林在內的9人，檢警在釐清洗錢帳戶流向時，赫然發現詐團竟能大筆匯款，一次存入1、2000萬然後直接轉出，追查後發現竟有銀行行員協助犯案。警方循線逮捕朱姓女行員，發現她遭到詐團收買，利用權限將特定帳戶的轉帳金額，由每日50萬元，一口氣調高到2000至3000萬元，以方便林女等人匯款、洗錢，將朱一併逮捕，全案依詐欺、洗錢防制法及組織犯罪偵辦，檢警也將持續釐清，銀行除朱女外，是否有其他幹部及行員涉案，全案擴大偵辦中。中信金代子公司中信銀在遭檢警搜索後發布重訊，強調配合檢調單位進行詐騙集團案件搜索調查。中信銀表示，檢調到分行搜索對公司財務無影響，搜索行為也跟公司營運無關。中信銀以文字回應，位於大台北地區的分行人員今天配合檢、警單位主動提供所需資料協助案件調查，相關人員並應檢、警需求協助釐清案情。中信銀指出，尊重司法單位調查行動，後續將持續密切配合並提供所需協助，待案情釐清後，將視情況採取相應處置。
黑幫搞加盟1／黑幫南下插旗搞詐騙 車手拚進階、混混變大哥
層出不窮的詐騙案件已經成為嚴重的社會問題，根據刑事警察局統計，從2019到2021年，詐欺犯罪就有7萬1425件，被害人財產損失達141億5000多萬元，估計今年整年財損將突破60億元。雖然檢警持續掃蕩詐騙集團，但抓到的幾乎都是年輕車手，而且重複犯罪的比率極高，檢警甚至發現，已有北部幫派南下插旗，採取「加盟化經營模式」做詐騙，引起檢警高度重視。資深刑警透露，近年來幫派興起「加盟」模式，沒有加入地方角頭的混混或屁孩，透過介紹，與幫派搭上線後，就對外號稱是幫會堂口以壯大聲勢，從事詐騙或暴力討債，有些還會將部分收益上繳，就像是加盟店一樣。本刊調查，綽號「阿偉」、外表看來稍嫌「魯鈍」的31歲許姓男子，原本只是偶爾參與廟會活動的「8+9」小角色，連轄區員警對他都沒有深刻印象，但在北部幫派南下拓展勢力後，許男去年開始與幫派分子搭上線，竟搖身一變，以加盟方式當上竹聯幫仁堂弘仁會的組長，成為出入有名車代步、經常招待幫眾上酒店「HAPPY」的大哥。黑幫大旗一揮，許男的組織迅速擴大，成員來自四面八方，沒有特定的地緣關係，但多半有詐騙、毒品等前科。以L男為首的詐騙集團，專找毒品前科者當車手，利用毒品及暴力控制。（圖／翻攝照片）刑事局電信偵查大隊偵三隊與台中市警方接獲報案，追查後發現，許男的詐騙集團是以高薪引誘求職者申辦金融帳戶，再把人拘禁在台南市各據點並控制行動，直到被列為警示帳戶才將人放走，不少被害人從北部和中部被騙到南部。警方經多月蒐證，從今年8月到11月間連續發起3波逮捕行動，許男發現自己被盯上，跑到北門區一處偏僻平房躲藏，最後仍難逃法網，集團22名成員全部落網，並救出遭關押月餘的李姓男子。此外，也有小咖車手自立門戶，當起首腦。台南市刑大11月破獲以L男（化名）為首的詐欺、暴力集團，31歲的L男前科累累，一開始都混跡中部，20歲就從基層的車手開始幹起，期間還當過詐騙機房的話務手，對詐騙集團分工相當清楚，出獄後回到家鄉台南，竟自己搞起詐騙集團，L男從之前的獄友開始延伸，專找有毒品前科的人下手，連前妻都拉進來一起騙。據了解，L男相當狡猾，先提供毒品控制這些人，再吸納為車手或辦理人頭帳戶詐欺牟利，如果稍有不配合，就以槍械威嚇或動手毆打，再控制其行動，而且一發現警方盯上就立刻轉移據點。遊走在市區各個出租套房的L男，行蹤難以掌握，但出門以BMW豪車代步，經常帶人到台南市北區一間知名舞廳消費，因此被警方掌握行蹤，最後上門將他逮捕。警方調查時才發現，L男家境不錯，也可說是小開身分，卻不走正途，令人唏噓。電信門號申請浮濫及銀行機構管制不彰，成為詐騙猖獗的重要因素。（圖／翻攝照片）警方透露，詐騙集團間還會「細胞分裂、相互支援」，台南新營警分局破獲22歲胡男為首的暴力犯罪集團，就是從L男一系分支出來，作案手法雷同，連槍枝都是L男這方的，最後因為自己人「窩裡反」向警方報案，才讓整起事件曝光。在台南經營八大行業的角頭「望哥」說，這幾年受到疫情影響，加上警方不時掃蕩，「黃、賭、毒」已經不如以往般吃香，有能力的黑幫或角頭轉向光電業當起綠能蟑螂，承包基礎工程，土方、營造等利益驚人，足以養活旗下小弟，但有能力搞的人還是少數，做詐騙成了另外一種選擇，而且目前大環境有利詐騙集團發展，「不做的似乎是傻子。」「望哥」坦言，「兄弟」現在不管做什麼，總歸是為了「錢」，近年電信業發展，手機門號申請浮濫，一個人名下好幾個門號很正常，常常成為詐騙工具，而近年網路銀行申請便利，每月轉帳額度上限竟然可達500萬元，兩者加乘更是助長電信詐欺的歪風，政府如果不修法制約，恐怕再多的宣示都是空談，詐騙集團的氣焰只會更囂張。資深刑警大嘆，詐騙集團猖獗不只民眾血汗錢被騙，更衍生許多社會問題，近期許多當街追逐、開槍的案件，並非單純只是屁孩逞凶鬧事，有些還牽扯到「黑吃黑」的糾葛，但現階段再怎麼抓都難以觸及核心，且案件多又重複，只是消耗檢警及法院資源，而各地檢方雖有「打詐小組」，但也傳出有檢察官視此為畏途，可見打擊詐騙真的要多管齊下，單靠檢警恐治標不治本。
好消息！轉帳限額可提升至20萬元 估超過300萬人受惠
疫情改變民眾消費習慣，造成網路交易量暴增，不少人因數位存款帳戶的轉帳限額有限不滿；為此，銀行公會已著手修改「數位存款帳戶作業範本」，只要民眾通過身分驗證，第三類數位帳戶轉帳限額便能增加，從以往每筆最高5萬元，提升至20萬元，預估將有超過300萬的數位存款戶受惠。根據《蘋果日報新聞網》報導，目前銀行數位帳戶的身分驗證強度共3類。第一類為新客戶透過自然人憑證開設的新數存戶；第二類則是已擁有銀行數位帳戶的自行客戶，於網路開自行新數存戶；第三類則為其他銀行的存款客戶或信用卡客戶，或是自行卡戶，在線上開設新數存戶。由於上述三種類型的銀行數位帳戶業務範疇各異，轉帳額度也有所差異。第一類與第二類的數位存款帳戶，其所擁有的跨行非約定轉帳額度，目前局限於每筆、每天、每月限額最高至1萬、3萬、5萬元；只需待「數位存款帳戶作業範本」通過再透過視訊驗證身分，客戶目前的轉帳額度便能分別提高到5萬、10萬、20萬元，最多拉高了5倍。據銀行內部人員表示，第三類用他行存款帳戶新開數存戶目前的身分驗證，並未與客戶進行面對面核實，因此風險較高，轉帳額度更因此受到較大限制；如今為了便利民眾的網路購物需求，銀行公會認為，若能透過「視訊」確認客戶身分，降低網路交易風險，便能在安全機制下增加轉帳限額。銀行公會目前已對此進行檢討，並修改「銀行受理客戶以網路方式開立數位存款帳戶作業範本」一旦通過金管會備查後便能立即上路。