非法匯兌
」 地下匯兌 洗錢
郭哲敏涉洗錢遭判11年8月 沒收名下泰達幣市值近2億
88會館負責人郭哲敏，因經營博弈、非法匯兌及涉發起犯罪組織遭起訴，新北地方法院今（28）日下午2時30分一審宣判，合議庭判處郭哲敏有期徒刑11年8月，並沒收未扣案之犯罪所得共計35億餘元與641萬顆泰達幣（USDT）。刑事第一庭庭長陳正偉指出，經合議庭審理後，認定郭哲敏涉犯賭博罪、發起犯罪組織罪及非法辦理匯兌業務，且他為謀取勢力與金錢利益提供賭博平台及非法辦理匯兌，嚴重妨害金融秩序，身為本案首謀，犯罪情節重大，因此重判11年8月。法院並諭知，對已扣案市值約新台幣1億9000萬之641萬2,959顆泰達幣（USDT）沒收，對未扣案之犯罪所得35億1,370萬5,017元予以追徵沒收。另案同被告「百億賭王」林秉文、李明展、翁志豪等人尚未到案，已由法院發布通緝，待將來到案後另行審結。
屏東議員郭再添涉「非法匯兌」判刑4年 入獄前落跑遭通緝
無黨籍屏東縣議員郭再添因非法辦理新台幣與人民幣地下匯兌業務，共匯兌新台幣1358萬餘元，遭判有期徒刑4年確定，預計23日入監，不料屏東地檢署20日送傳票時找不到人，隨後開拘票拘提未果，23日發布通緝。屏檢指出，郭再添19日遭最高法院判刑確定後，預計昨日入監，檢方20日送傳票時，在住處與服務處都未發現郭，傳票無法送達，檢察官隨即開拘票，期限至22日，但調查官23日回報拘提無著，因此依法發布通緝。判決書指出，郭於2017到2018年間涉及非法辦理新台幣與人民幣地下匯兌業務，共匯兌新台幣1358萬餘元，郭雖辯稱款項是買賣普洱茶跟石斑魚貨款，但最高法院認為他無法提出訂單、交易明細等證明，且否認犯罪，依非法辦理國內外匯兌業務罪判有期徒刑4年確定。檢調查出，郭以其申辦的華南及一銀等帳戶，作為收受台灣地區資金與大陸地區間地下匯兌帳戶，由匯款人將新台幣匯入2帳戶，郭再以不詳方式於大陸地區支付等值人民幣，以此辦理異地間款項收、付匯兌行為。郭清理客戶與第3人間債權債務關係或完成資金轉移，而辦理新台幣與人民幣匯兌業務，合計從事地下匯兌金額達新台幣1358萬5720元，案經高雄高分檢轉屏東地檢署偵查起訴。歷審指出，郭無視政府管制匯兌禁令，而非法辦理地下匯兌業務，妨害金融秩序及資金流向管制，始終否認犯行，犯後態度自不足為從輕量刑之有利因素，量處有期徒刑4年。郭不服提上訴，最高法院駁回確定。
搭台鐵搞丟400萬！越籍移工疑「地下匯兌」運鈔手 檢警將擴大追查金流
本月7日晚間，越南籍胡姓移工搭乘台鐵區間車至台南站，誤裝有400萬現金之行李袋遺落在火車上，後續被列車長尋獲交由警方處理。由於「失主」胡姓移工多次說詞反覆，警方已報警檢察官追求金流。如今傳出這筆現金，疑似是用來經營外籍移工「地下匯兌」業務的業者款項，胡姓移工僅僅只是「運鈔手」，目前檢警將擴大追查金流。據《中時新聞網》獨家報導，有熟悉台南外籍移工生態的業者爆料，台南地區的外籍移工有固定的換匯據點，這些「地下銀行」中，不少是由已取得身分證的當地人經營，各據點間需要大量金流互相支援，但為了擔心運送款項遭到黑吃黑，因此匯兌業者會雇用不顯眼、身分難以辨別的同鄉擔任運鈔手。本次事件中的胡姓移工就疑似私下受雇擔任運鈔手，負責替業者運送現金。據了解，胡姓移工來台工作12年，且與同國籍妻子一同在台灣工作。胡男7日以提袋裝入400萬現金，從台鐵仁德中洲站搭區間車到台南站，疑因恍神下車後才驚覺忘了拿提袋，急向台南站求助。台鐵迅速通報區間車列車長後在新營站拾獲這個提袋，但由於金額龐大，鐵警認為有必要查明金流，南檢也指示清查有無涉及不法，故未即時發還。事發後，胡男第一時間向警方宣稱自己是石材商，但警方循線到他供稱的嘉義石材廠求證，遭工廠老闆指認僅是月薪3萬多元的工人。之後胡男又向警方改稱鉅款是要歸還此錢購置越南房產時向「姊夫」周轉的借款。然而據警方向移民署確認，胡男根本沒有姊夫，而他口中的「姊夫」僅是同鄉好友的台灣籍丈夫，在台南從事製造業，2人並無親屬關係。但該名「姊夫」強調，自己確實借了400萬元給胡男；胡男則解釋手上400萬元中，部分為自己多年工作積蓄、部分則是四處商借而來。由於警方查出此一大筆現金並無任何提領、匯款紀錄，警方擔心涉及地下匯兌，為查證細節及金流，已報請台南地檢署指揮偵辦。
百億賭王林秉文疑潛逃美國洛杉磯 刑事局增列「外逃通緝犯」名單
有著「百億賭王」稱號、因涉及地下匯兌與洗錢案，遭新北地檢署依《銀行法》起訴的PGTalk負責人林秉文，棄保潛逃後被新北地方法院發布通緝，近日更被調查局列入「外逃通緝犯」名單中。目前調查局懷疑林秉文已潛逃至美國加州洛杉磯。據了解，林秉文涉嫌透過第三方支付服務，配合88會館負責人郭哲敏進行非法匯兌與資金洗錢，整體金流被指涉金額達百億元，成為國內近年少見的金融犯罪案件之一。根據媒體報導指出，林秉文原訂要於2024年12月5日前往新北地方法院出庭，但林秉文並未按時出現。後續法院於同年12月9日核發拘票，26日林秉文再度缺席，27日法院就發布通緝，並沒收其新台幣300萬元保證金。在通緝消息曝光之時，林秉文透過臉書發表聲明，聲稱逃亡並非因司法問題，而是出於個人因素。林秉文甚至點名中國國民黨立委徐巧芯嗆聲，強調「回去時間是我自己來訂，什麼時候輪到你來幫我做主」。而當時，法務部長鄭銘謙被問及此事時，僅簡短回應「歡迎投案」。後續刑事局於2025年1月14日，將林秉文列入「重要緊急查緝專案」對象，而調查局亦依據掌握的出境紀錄與其他線索，推斷林可能早已潛往洛杉磯。目前，調查局已依《獎勵提供線索緝獲外逃通緝犯實施要點》啟動懸賞程序，任何人若能提供有效情報，協助逮捕林秉文，經法務部核定後，最高可領取新台幣50萬元獎金。
涂誠文地下匯兌落跑通緝 另案遭高院更一審判3年8月
涉入檢警「招待所之亂」的台北市睿森銀樓負責人涂誠文，涉嫌勾結虛擬貨幣交易所「幣竟」等公司從事地下通匯洗錢，台北地檢署拘提涂誠文無著，13日發布通緝。涂誠文另外被控指派Uber女司機鄧祐旻向客戶收款，從事地下匯兌等業務，一審2人皆獲判無罪，二審高等法院各判處5年、4年有期徒刑，經最高法院撤銷發回，高院更一審今天上午宣判，改判涂男3年8月徒刑，鄧女3年2月，仍可上訴。37歲的涂誠文聲稱曾赴巴布亞紐幾內亞創業，從事黃金收購貿易致富，在台北市信義路開設「睿森銀樓」，大量收購黃金、鑽石，涂的招待所和「88會館」一樣，成為名流出入場所，引人側目。2018年10月間涂誠文委託鄧女運送3000萬元現金，遭3名歹徒尾隨持刀搶車劫財，檢警循線追出幕後主謀是新加坡舞廳大股東、四海幫大哥郝廣民，涂男另對一陳姓男子提告詐欺，認為陳男設局「黑吃黑」，交付涂女1500萬玩具鈔票，此部分，陳男已被高等法院依詐欺罪判刑2年確定。檢警懷疑涂男從事地下匯兌，另行分案調查，勘驗涂男的手機資料發現，涂男與多名地下匯兌業者頻繁聯繫，進行兩岸金流交換，檢警查出涂、鄧2人協助綽號「澳門飛哥」等非法匯兌集團進行地下通匯，由涂男指派鄧女向客戶收款，再由匯兌集團依客戶要求地下通匯至韓國或中國地區。一審台北地院認為，無積極證據證明涂男從事地下匯兌，判決涂、鄧2人無罪。二審認定涂男捏造「出售黃金收貨款」謊言，意圖誤導司法調查，其實從事非法匯兌業務，鄧女也知道所收款項為非法匯兌款，但2人否認犯罪，毫無悔意，各判處5年、4年有期徒刑，上訴後遭最高法院撤銷發回，高院更一審今天改判涂男3年8月徒刑，鄧女3年2月徒刑。
幫網路成衣電商地下匯兌17億！ 貿易公司9員工遭起訴
立捷公司負責人洪郁翔與姑姑洪春燕，成立多家貿易公司從事兩岸間的地下匯兌，甚至替國內某知名大型網路成衣電商進行兩岸匯兌，調查局估計5年匯兌17億元，檢調2021年約談洪郁翔及員工到案，台北地檢署4日依違反《銀行法》等罪起訴洪郁翔、洪春燕及員工共9人。調查局指出，洪郁翔與姑姑洪春燕分別是「協行」、「會臨」、「瀧鵬」、「立捷」、「速傳」等多家貿易公司實際或登記負責人。調查局懷疑，洪春燕姑侄明知依規定，未經主管機關核准，不得辦理新台幣與外幣間的匯兌業務，竟從2014年1月起到2019年12月，以開設物流公司為掩護，在大陸設立營運據點，以2人及「協行」、「會臨」、「瀧鵬」、「立捷」、「速傳」公司帳戶，從事台灣與大陸間地下匯兌，從事兩岸非法匯兌業務，其客戶包括國內某家知名的大型網路成衣電商，調查局估計姑姪5年地下匯兌金額共約新台幣17億元。北檢2021年2月指揮調查局航業處兵分4路搜索、約談洪郁翔、公司財務、提款員工共8人到案，訊後諭知洪郁翔等人各以5至20萬元不等金額交保。
博弈擾大選1／僅2年800億資金進出 檢察總長憂豬羊變色
距離明年1月13日的總統、立委大選剩不到半年時間，各政黨參選人莫不卯足全勁、努力衝刺，身負全國查察賄選總指揮重責大任的最高檢察署也在7月17日掛牌成立「查察賄選及暴力督導小組」，全力維護選舉公正，不過檢察總長邢泰釗近日檢視一件博弈網站起訴案件，赫然發現其間有不少貓膩，而且隱藏若干辦案密碼，邢泰釗擔心博弈案件可能成為境外勢力介入台灣選舉的不當手段，已嚴令檢警調高層密切注意。據了解，這件讓檢察總長邢泰釗提高注意的博弈案件，是台北地檢署在今年5月15日起訴的跨境博奕集團網站案，來自大陸的菲律賓雲博集團高階主管「HO」，與曾在澳門賭場工作的主嫌徐師涵、黃岺琦、黃女丈夫李威翰等人合作，由徐女等人與雲博集團子公司簽立服務合約，徐女等人返台在2020年5月到10月間，陸續成立浩崴、涵澤、肯揚等科技公司，披著科技公司的外衣，成立博弈網站的線上文字客服中心。博弈網站資金進出龐大，台北地檢署破獲的大陸雲博集團在台客服中心，2年投注金額竟達800億元。（圖／李宗明攝）雲博集團每月透過虛擬貨幣等方式匯給徐女等人10餘萬美元的資金，做為經營博弈網站所需人事及房租等費用，2年來投注金額竟高達800億元，台北地檢署接獲檢舉，北檢檢肅黑金專組檢察官詹騏瑋立即指揮刑事局偵查第二大隊成立專案小組展開調查，去年6月一舉破獲這個博弈網站，查扣現金633萬餘元、外匯存款390萬餘元，美金2241餘元，將徐女、黃女、李男及幹部、客服人員共計47人拘提到案。檢警還查出地下匯兌業者蔡金澄收購泰達幣而支付黃女1340萬元，2022年8月檢警到蔡男位於基隆暖暖區住處搜索，發現蔡男至少從2022年2月起使用微信幫助該博弈集團洗錢，由客戶匯款到指定的國內銀行帳戶，蔡男再以微信支付轉帳到客戶指定的大陸地區銀行，共非法匯兌人民幣142萬餘元，蔡男賺取1%的手續費，檢方將主嫌徐女等人依涉犯賭博罪起訴，44名文字客服予以緩起訴，蔡男則依違反《銀行法》起訴。大陸雲博集團在台客服中心藏身北市信義區商辦大樓，隔壁就是讓檢警高層慘遭重懲的88會館。（圖／翻攝google街景）檢察總長邢泰釗憂心，在台灣氾濫成災的博弈網站資金進出龐大，如遭境外勢力利用，隨時可能轉換成選舉賭盤，成為不當手段介入台灣選舉的管道，因此鎖定選舉賭盤，向法務部建議修訂《鼓勵檢舉妨害選舉案件要點》，把檢舉選舉賭盤獎金提高到500萬元，至於境外勢力檢舉獎金更高達2000萬元「天價」，創下政府核發檢舉獎金最高紀錄，全案已報請行政院備查。此外，最高檢還發現本案與檢警高層失足重懲的88會館有若干巧合之處，由地下匯兌業者郭哲敏開設的88會館位於北市松勤路88號，而本案主嫌徐女等人成立的科技公司，剛好位於88會館的隔壁，地址是北市松勤路86號7、8樓，兩者間竟然存在地緣關係，究竟是單純巧合，還是另有隱情，檢警將進一步釐清。
揭移工走地下匯兌一年500億元 立法院打詐小組籲跨部會防堵
針對越南移工和地下匯兌業者進行現金交易時，屢遭詐騙、被搶劫情形頻傳，凸顯地下匯兌不只侵害移工權益，且不受監管的資金更成為體制漏洞，危及金融穩定性；對此「立法院打詐小組」成員立委郭國文、林楚茵、鍾佳濱與張宏陸今（24）日召開記者會，指出面對地下匯兌一條龍到科技廠收錢手法，警檢調應該加強稽查，打擊非法地下金融，並呼籲跨部會加強合作，防範地下匯兌。根據勞動部2022年底資料，越南籍移工人數最多約25.61萬，且高於排名第2的印尼籍移工25.01萬；然而，2022年外籍移工薪資匯至越南的金額僅1.17億元美金，但匯至印尼卻高達17.48億元美金，兩國間相差超過16億元美金，根據目前匯率換算，推估移工走地下匯兌的金額一年超過500億元台幣。郭國文分析，移工傾向走地下匯兌主要有兩個原因，首先是語言和資訊隔閡，導致移工可能無法辨識業者是否合法；再來，地下匯兌業者透過較好的匯率，以及較低手續費吸引移工。據了解，3月中台幣兌越南盾匯率大約是1：765，黑市則可以提供1：780方案。據了解，地下匯兌業者已經發展出一套SOP，會利用越南籍員工來博取同國籍移工的信任，在臉書等社群平台談妥兌換細節後，大多挑選在科技大廠發薪日，直接到廠房或移工宿舍收取現金，並透過越南當地帳號直接轉帳，規避台灣金融監理。另一管道則是人力仲介業者在辦理薪資結匯代辦時，會以代辦之名，行地下匯兌之實，自己做起非法匯兌。先前檢調查緝不法金流專案中，發現人力仲介透過推出APP，再跟第3方支付業者合作等模式，於地下匯兌產業任重要角色。此外，郭國文也指出，去年移民署查緝失聯移工時，意外發現失聯移工暗中從事地下匯兌業務，顯示兩者有時會扣合一起，透過跨部會資訊共享與合作，可將違法行為一網打盡。面對以上樣態，打詐小組提出5大訴求，強化防範地下匯兌，包括金管會與勞動部必須落實正當管道宣導，並輔導移工走正規程序；管制數位平台的非法管道；優先輔導人力仲介業者遵循合法管道，並研擬人力仲介代辦業務落日條款；強化稽查，包括社群平台發布非法匯兌資訊、科技大廠查緝；失聯移工與地下匯兌業務可能相互扣合，相關部會資訊流通合作。鍾佳濱表示，目前勞動部僅負面方式提醒移工別用地下匯兌，恐怕效用有限，勞動部應該在移工進入到台灣時，提供合法匯兌管道，才能引導移工避開地下匯兌陷阱。他舉例，在「移工在台工作須知手冊」中介紹移工友善金融機構，並加註聯繫方式、匯兌費用比較等資訊，或在8小時的入國講習課程中教學相關內容，或提供移工非法匯兌檢舉獎金與管道，增加檢調情資來源。林楚茵表示，金管會核准的2家小額匯兌業者所申報客戶數僅38萬人，是全台移工數一半，代表多數移工是透過便利、快速、手續費低的仲介匯兌App，若央行、金管會沒有主動查察，就是縱容詐騙集團以仲介身分合法掩護非法。她也強調，金管會應尋求跨部會合作，會同勞動部落實資訊公開，提供移工完整資訊；並和數發部合作，要求數位平台將非法匯兌管道教學影片下架，積極維護國內金融秩序，也保障在台移工權益。郭國文解釋，過去央行發布人力仲介代辦薪資結匯的行政命令時，主要考量匯兌要臨櫃進行對移工不便才在2009年發布，並於2019年放寬條件，但金管會近年來核准2家小額匯兌業者，近期也傳出尚有多家申請中，已經讓移工匯兌便利許多。他也認為，在代辦產業化且成為地下匯兌破口下，應優先輔導人仲走正規金融管道，並研擬人仲代辦的落日條款。張宏陸表示，我國將在2025年進入超高齡社會，移工成為重要且不可或缺的存在，但在語言不通、高額手續費或優惠匯率情況下，常有移工選擇地下匯兌；調查局去年就破獲多起跨境地下匯兌案，累計至少240億，若不嚴加防範，將衝擊金融體系。
服飾公司5年地下匯兌逾4億 北檢命董座父女各50萬交保
在台北市經營服飾公司的呂姓男子，與2名女兒利用公司從事兩岸非法匯兌，估計5年匯兌金額超過4億元，涉嫌違反《銀行法》，台北地檢署昨（20日）指揮南投縣調查站搜索6處地點，約談呂男及女兒共3人調查。檢察官訊後，今日凌晨諭知呂男及1名女兒各以50萬元交保，另名女兒則獲無保請回。最高檢因九合一選舉將至，嚴防境外勢力資金從地下匯兌管道來台影響選舉，指示檢調嚴查地下匯兌業者，南投縣調查站接獲情資，指在台北市松山區經營服飾公司的呂姓業者，利用服飾公司與大陸業者有往來，暗中從事兩岸非法地下通匯，報請北檢指揮偵辦。檢調懷疑，呂男與2名女兒涉嫌2016年起至去年止，從事地下匯兌，估計不法金額超過4億多元，涉嫌違反《銀行法》非法辦理匯兌業務罪嫌，北檢20日指揮南投縣調查站兵分6路搜索，約談呂男及女兒共3人。
【賭盤砸選情1】外資也瘋狂 總統大選下注已破百億
距離2020年的總統大選僅剩不到2個月，除了各組正副總統搭檔陸續就位，各黨立委參選人、不分區立委名單也一一曝光。就在全台切換到「選舉模式」的同時，選舉賭盤也悄悄啟動，國安單位正密切觀察中。一名大組頭向本刊透露，總統大選賭盤早在7、8月間就啟動，賭局當然以蔡英文和韓國瑜為標的，目前賭盤多為蔡英文「讓」韓國瑜30萬票。值得注意的是，去年高雄市長選戰中，一名媒體大亨「搏歹筊」不服輸，最後賭客空歡喜一場，今年這名大亨欲捲土重來，警方已密切注意。這種不勞而獲的行徑應戒之、慎之！刑事局上周在中部破獲一個地下簽賭集團，揪出三處機房，一共逮捕十八名嫌犯。警方懷疑該簽賭集團在境外虛設公司，一年來經手的投注賭資，才會高達新台幣一百四十多億元，不排除背後有境外資金投入。緊接著，調查局又偵破彭嫌為首的兩岸地下匯兌案，彭嫌返台時，在機場當場被捕。有知情人士透露，距離大選愈來愈近，檢、警、調針對查緝地下簽賭與非法匯兌集團，持續加強力道，就是為了防止境外資金透過選舉賭盤，影響大選結果。據估計，目前投入總統及立委選舉的賭注金額已破新台幣百億以上；根據過去的紀錄，最後涉入的金額更可能高達300億以上。警方與調查局上周陸續破獲簽賭站與地下匯兌，讓組頭們轉為低調，避免被逮。（圖／翻攝自刑事警察局官網）名嘴「流氓牧師」陳汶濱（濱哥）也告訴本刊記者，針對總統蔡英文與國民黨總統參選人韓國瑜的賭盤，早在兩人正式出線之前就已啟動，每筆金額從數十萬元到數百萬元不等，企圖干擾總統選舉。「有人花了一大筆錢下注某一方，這消息必然會流傳出去，其他賭客看到有人敢下重注，就會相信對方一定有所本，跟著一起下注。」濱哥進一步分析指出，「一旦下了注，當然不會和錢過不去，不僅自己會投票支持，也會大力向親朋好友拉票，接著就會牽動選舉結果。」名嘴陳汶濱透露，總統大選賭盤已悄悄啟動，潛藏干擾選情的疑慮。（圖／張文玠攝）