高股息ETF
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00919公告配息額0.54元 估年化配息率10.07％
00919群益台灣精選高息ETF今天（1日）公告第11次配息金額0.54元，預估年化配息率10.07％，該檔受益人數達128萬人，已連續11季配息率超過10％，預計12月16日除息，12月15日為最後買進日。統計00919在2025年度共配息2.52元，年化配息率仍有11.75％，由於00919大型股及金融股配置比重提高，波動度也確實有所降低；採季配息，每年3、6、9及12月除息。法人分析，目前全球AI應用持續擴強，衍生對算力的強勁需求，台灣半導體供應鏈在IT及AI應用上仍極具競爭優勢，AI需求續增有望支撐盤面多頭氣勢，金融股則預期受惠投資收益回升以及Fed降息壓低壽險業避險成本，建議投資人可續抱台股高股息ETF，也可搭配市值型或主動式台股ETF，透過不同股性互補讓台股ETF整體配置更能因應大盤高檔震盪行情。
配息率衝破11％ 「這檔」高股息ETF最晚12／17買進
規模792.82億元、25.8萬投資人的大華優利高填息30（00918）公告最新一期配息評價結果，第4季每單位將配發0.565元，預計將在12月18日除息，以28日收盤價22.52元換算，單季配息率為2.5%、全年配息率高達11.03%。投資人若想參與本次除息，最晚要在12月17日買進，本次股利將在2026年1月13日發放。近期市場關注AI市場陷入泡沫化，造成台股劇烈震盪。00918經理人郭修誠指出，AI相關供應鏈經歷近3年大漲後，市場對投資成效、獲利的檢視會更加嚴格。郭修誠強調，與2000年科技泡沫並不相同，當前AI需求實際存在且持續，美國科技巨頭的營運現況穩健，足以支撐資本支出持續擴張。郭修誠表示，展望明後年，法人普遍預估，台股企業盈餘仍有雙位數成長，獲利趨勢維持下，台股仍極具投資吸引力。產業方面，2026年AI伺服器規格更迭將是亮點，建議關注伺服器、半導體、PCB、散熱模組等供應鏈核心，掌握長線成長機會。金融股方面，在匯率與關稅影響可控下，加之核心業務穩健成長，近期金控獲利表現多見上修，2026年有望維持穩健步調。對應近期大盤震盪，郭修誠表示，由於息收型商品多較具抗震力，以長期投資角度來看，透過成長型與價值型的分散配置，有助投資人更有效率的達成財務目標。有鑑於今年市場震盪加劇，投資人不妨透過定期定額方式，買進長期含息報酬率績優、配息與填息效果較優的高股息ETF，維持投資紀律也降低擇時風險。截至11月28日，0050已有196.6萬股東，市值即將突破1兆大關，穩坐台股ETF寶座。目前高股息三強878、0056（元大高股息），以及00919（群益台灣精選高息），分別坐擁169.6萬、152.2萬、128.1萬股東；公開數據顯示，今年含息報酬率，除0056保持10.1%的好表現外，其餘878僅4%、919為4.9%。
ETF族群價量皆揚！ 高股息、科技主題受益人數續增
台股25日收在26,912.17點，漲407.93點，漲幅達1.54％，其中在ETF價量皆揚中，包括高股息型、成分股台積電占比高的科技主題型皆有所表現，法人分析，台積電今年以來截至10月底含息報酬約41.3%；大型金融龍頭股包括上法說會報喜的中信金、昨接棒的富邦金等股價皆有上漲趨勢，也帶動此二類ETF上揚。以國泰台灣科技龍頭（00881）來說，自2020年12月底掛牌，在今年10月拉升台積電比重，基金經理人蘇鼎宇表示，不僅持有台積電，在持有的30檔成分股中，更有高達15檔的成分股今年表現超越台積電，帶動整體基金表現，在AI大趨勢加持下，台股盤勢還可望再創新局。高股息00878成分股當中，AI+Apple供應鏈占比達5成，國泰基金經理人江宇騰進一步說明，展望明年，市場預估多頭格局仍將持續，但隨股市位階來到相對高檔，震盪幅度可能加劇，此時高股息ETF因Beta值較低，代表波動性低於大盤，成為投資人布局的優先選擇。此外，台灣企業營運表現持續亮眼，預期今年整體EPS維持成長態勢，企業整體配息金額也有望隨之增加。台股ETF今年在台積電、鴻海等成長股領軍下，高股息ETF雖然表現相對弱勢，然觀察今年ETF流入情形，高股息受益人第一大的國泰永續高股息（00878），今年以來規模仍逆勢成長逾新台幣600多億元，顯見市場對於高股息ETF的需求仍在。
台股跌逾400點！近一周大盤震盪 這五檔「高息型」ETF價量齊揚
台股14日最高來到27,816.45點，目前來到27,474.40點，跌429.16點，跌幅1.53％；台積電跌25元來到1435元；本日成交量由華新、力積電、南亞、南亞科、台玻領先居前五名；前百名中則有蜜望實、光頡、今國光、國光生等個股漲停以及金融股的玉山金、台新新光金、富邦金、凱基金、國泰金、中信金、彰銀。ETF部分，元大台灣50（0050）、主動群益台灣強棒（00982A）、主動統一台股增長（00981A）、期街口布蘭特正2（00715L）、國泰永續高股息（00878）、元大高股息（0056）、主動統一全球創新（00988A）、元大台灣50反1（00632R）、群益ESG投等債20+（00937B）、群益台灣精選高息（00919）。觀察近一周在成交量、股價上「價量齊揚」的台股ETF前十名，拔頭籌為00919，其次為00632R、00981A、00664R、00980A、00900、0050、00878、00881、00918。包含槓桿型的76檔台股ETF表現，共有20檔打敗大盤，其中日成交量萬張以上，呈現量價齊揚的台股ETF，表現最佳的是00919上漲0.79％；前十名中有5檔是高息型ETF；00919採季配息，每年3、6、9及12月除息，也連續10季維持年化配息率超過10％。群益基金經理人謝明志表示，市場預期FED降息趨勢不變，金融股預期可受惠降息循環中投資收益回升以及Fed降息壓低壽險業避險成本，金融股則預期受惠投資收益回升以及Fed降息壓低壽險業避險成本，建議投資人可續抱台股高股息ETF，並搭配市值型或主動式台股ETF，透過股性互補讓台股配置更能因應類股頻繁輪動。
台股再攻上28K！ 00919成交爆量一開盤秒填息
台股13日目前來到28,019.56點，漲72.47點，漲幅達0.26％，台積電跌5元來到1470元；本日成交量前百名仍由台玻、力積電、富喬、南亞等領先，南亞、華新、華東、台化、南茂、華新科、建榮、一詮、日電貿、創見等漲停；金融股由富邦金、凱基金、國泰金、玉山金、台新新光金、三商壽在榜內。ETF部分，群益台灣精選高息（00919）昨成交量超過10萬張，目前也已超過7萬張，股價上漲到21.84元，漲0.18元，漲幅為0.83％；主動統一台股增長（00981A）、主動群益台灣強棒（00982A）、元大台灣價值高息（00940）等價量上揚。其中，00919一早開盤21.7元，隨即上揚到21.79元，盤中完成填息，該檔為台股ETF受益人數第4大，最新受益人人數來到128.9萬人。群益基金經理人謝明志表示，市場預期FED在12月可能再降息，金融股預期可受惠降息循環中投資收益回升以及Fed降息壓低壽險業避險成本，金融股則預期受惠投資收益回升以及Fed降息壓低壽險業避險成本，建議投資人可續抱台股高股息ETF，並搭配市值型或主動式台股ETF，透過股性互補讓台股配置更能因應類股頻繁輪動。
台股大漲416點！ETF股息大軍入市 「這檔」加薪最有感
台股15日目前最高來到27,210.05點，漲416.9點；台新新光金股價、成交量繼續衝高；南亞科、力積電也飛高；強茂、南電、景碩漲停；ETF則由00982A、00937B領先。今天也是台股ETF股利發放高峰日，共有297萬位受益人一早被錢香醒，統計包括群益台灣精選高息(00919)、元大台灣高息低波(00713)、大華優利高填息30(00918)、復華台灣科技優息(00929)、凱基優選高股息30(00915)、野村臺灣新科技50(00935)、中信綠能及電動車(00896)、中信成長高股息(00934)、第一金工業30(00728)、凱基台灣AI50(00952)、野村趨勢動能高息(00944)共11檔台股ETF發放161.72億元現金股利，預計2972100位投資人受益。其中以年化配息率10.19%最高的00919一次可拿到7887元最多，預計有逾133萬位受益人加薪最有感。 群益基金經理人謝明志表示，投資高股息ETF有兩大重點：張數、成本。想要累積張數就要靠長期不懈的定期定額買進，不要小看定期定額的威力，如果一個月買進1張，1年可以買進12張，另外股息再投入，只要堅持下去，複利的威力會讓你的持有張數越來越多。台股後市來看，應著重企業長期競爭優勢的重點，大盤融資金額已逐步回升至2800億水準，預期融資金額回到3000億時，盤面波動將開始加大，現階段宜採取穩健持股布局，不過台股後市不看淡，降息循環啟動，金融股預期可受惠投資收益回升以及Fed降息壓低壽險業避險成本，建議投資人可續抱台股高股息ETF。
台股大漲500點！台積電飛到1365元 逆勢成長ETF僅「這檔」高息型入榜
台積電將於16日舉行法說，美國9月「小非農」就業人數走弱強化市場降息預期。台股2日一開盤衝到26,481.82點，大漲498.91點，漲幅1.92％；台積電大漲40元來到1365元；群聯漲停；成交量以力積電、華邦電領先；台股ETF受益人9月減少近十萬人，逆勢增加前十名中包括00982A在內5檔主動式全數上榜，高息型的僅00919入榜；群益基金經理人謝明志表示，市場對於降息預期持續增溫，金融股預期可受惠投資收益回升以及Fed降息壓低壽險業避險成本，建議可續抱台股高股息ETF，並搭配市值型或主動式台股ETF，透過股性互補讓台股配置更能因應類股頻繁輪動。根據集保戶股權分散9月26日最新統計資料顯示，台股ETF受益人數連續3周減少，統計9月份共減少93991人，總人數來到11303537人，統計今年來增加1077701人。以9月份台股ETF受益人單檔表現來看，逆勢增加受益人數的前十名包括元大台灣50（0050）、主動統一台股增長（00981A）、主動群益台灣強棒（00982A）、主動野村台灣50（00985A）、主動野村臺灣優選（00980A）、群益台灣精選高息（00919）、元大台灣50反1（00632R）、主動安聯台灣高息（00984A）、野村臺灣新科技50（00935）、富邦科技（0052）。其中5檔主動式ETF全數上榜，高息型僅00919上榜。群益投信台股ETF研究團隊表示，台股在頻創新高之際，行情可能轉為區間震盪整理，具備較高的成長潛力股，建議在市場回檔時分批進場，把握中長期投資機會，同時，為了分散風險，投資者可適度配置低基期且高殖利率的傳統產業龍頭股。而主動式ETF選股可視市場變動操作靈活優勢提前佈局相關概念股，投資人可多利用台股主動式ETF介入台股。群益基金經理人陳沅易指出，台股後市來看，應著重企業長期競爭優勢的重點，整體指數目前位於評價區間上緣，持續AI類股輪動可期，低位階股票近期多點開花，大盤融資金額已逐步回升至2700億水準，預期融資金額回到3000億時，盤面波動將開始加大，現階段宜採取攻擊與穩健持股布局。不過台股後市不看淡，並看好AI伺服器、ASIC、內需相關類股。
台積電跌15元！這五檔漲停 00918將除息成交爆量
台股17日目前最高來到25,632.07點，台積電股價來到1,265元，跌15元；華邦電、南亞科成交量位居本日前二名；力積電、漢磊、嘉晶、華泰、茂矽這五檔漲停出量；ETF則由陸股型主題的價量皆揚，包括00887、00882、00753L、00752、00665L、00637L，以及債券型的00688L等。本周有20檔台股ETF除息，年化配息率超過9％的大華優利高填息30（00918）最新一期每單位將配發0.52元，預計將在明天18日除息，想參與除息者最晚買進日為17日，本次股利將在10月15日發放。大華基金經理人郭修誠分析，00918掛牌以來累計配息9次，共順利填息6次。郭修誠也提醒，當前台股位階處於相對高檔，投資人要為震盪做好準備，亦可伺機增加台股部位，建議挖掘過去修正後回彈能力佳的高股息ETF，同時考量長期含息報酬率表現等因素進行布局。郭修誠表示，金融股法說會陸續登場，法人對金融股展望普遍正向看待，並看好可受益於保險業投資收益回升；美國四大雲端服務供應業者皆加大力道投資雲端與AI基礎建設，2025年投資總額已經突破3500億美元，帶動AI伺服器供應鏈和相關資安需求大幅成長，並加速機器人產業發展，建議投資人持續關注相關投資機會。
台積電跌10元！高股息ETF價量皆揚 搶除息15檔今最後買進日
台股15日開高走低，最高25,519.94點，目前來到25,400.40點，跌74.24點；台積電最多跌10元，現為平盤1260元；成交量部分，華邦電居冠，緊跟在後的南亞科、漢磊、品安、茂矽、合晶漲停；ETF則在本周有20檔除息，現由00919、00878、00918等高股息型呈價量皆揚。根據CMoney統計，9月15日至19日將有群益台灣精選高息（00919）、大華優利高填息30（00918）、中信綠能及電動車（00896）、元大台灣高息低波（00713）、富邦特選高股息30（00900）、復華台灣科技優息（00929）、富邦臺灣優質高息（00730）等共20檔台股ETF將除息，受益人約達336萬4129人。其中15檔台股ETF今（9/15）為搶息最後買進日。其中，若以預估年化配息率來看，00919本次配息年化配息率10.2％最高；00918、00896、00900這三檔則是超過9％；009803、00961、00935、00713則是超過6％。以00919連續10季維持10% 以上，本次除息日為9月 16 日為除息高峰日，跟其他14檔同一天除息，參與除息最後買進日為9月15日，群益基金經理人謝明志表示，展望後市，AI需求續增有望支撐盤面多頭氣勢，金融股則預期受惠投資收益回升以及Fed降息壓低壽險業避險成本，建議投資人可續抱台股高股息ETF，建議可分批逢低持續買進，增加台股ETF存股張數。
台積電1225元創天價！「這八檔」也爆量漲停 高息型ETF全衝高
台積電10日飛高高來到1225元，上漲了25元，台股加權指數一度衝高到25,233.89點，成交量與股價皆揚則以東元、佳能、永光、台船、定穎投控、加百裕、環泥、光寶科這八檔漲停板；華邦電交易量超過24萬張居冠，神達、富喬則逾14萬張。ETF則由高股型領先，包含00940、00919、0056、00878、00929、00961、00918、00934等，還有市值型的0050、00887、00881、主動型的00982A與00986A，以及多檔陸股型的00665L、00753L、00637L等，價量皆揚，都在目前統計成交量排行榜百名之內。根據證交所資料，元大高股息（0056）已於9月9日規模突破5,000億，繼元大台灣50（0050）之後，為首檔高股息ETF規模達成此紀錄。再看投信投顧公會資料顯示，台股高股息ETF規模自2020年底的990億，成長至2025年7月底的1.99兆，最新規模5,003億僅次於0050。0056配息主要來源為成分股配發股利，只要收到成分股股利即可分配。截至9月9日，其包含股息收入的可分配收益為5.12元，包含資本利得的資本平準金5.72元，整體配息能力具一定基礎。至於債券型ETF，截至9月9日，美國10年期公債殖利率下跌至4.04％，為4月以來最低水準，市場對聯準會（Fed）降息預期迅速升溫。國泰投信指出，隨著景氣降溫，可高度預期聯準會最快下周就會再啟動降息循環。國泰基金經理人游日傑指出，雖近期美國公債殖利率走勢震盪，但整體趨勢偏向下行，第三季來債市資金持續回流，國內投資人對長天期債券的接受度明顯提升，資金淨流入最多的前三大債種分別為投資等級債、長天期美債、金融債。以國泰10Y+金融債（00933B）來說，已發布最新配息資訊公告，除息日為9月16日，最後申購日為9月15日，近五個工作日（9/3-9/9）成交量優於其他金融債ETF，日均量高達1.1萬多張。
00919將除息！配息率衝逾10％ 2日早盤價量皆揚
台股2日開高上漲220點，目前來到24,097.52點，上漲25.79點，漲幅達0.11％；宏達電、群創持續價量皆揚；金融股由「拚RBC出售案題材」的三商壽領先；ETF則由高息型、陸股型帶頭衝，剛宣布配息額的00919群益台灣精選高息的成交量已超過4萬張。三商壽（2867）股價來到6.52元，上漲0.41元，漲幅達6.71％，成交量超過4萬張，已超過昨天一整天交易的3萬張。00919群益台灣精選高息ETF則是來到21.28元，上漲0.08元，漲幅達0.38％，成交量超過4.5萬張，昨天的交易量則約15.6萬張；根據第10次配息期前公告，配息0.54元，預估年化配息率10.19％，9月16日除息。根據群益投信官網最新配息公告顯示，00919群益台灣精選高息ETF公布第10次配息公告，00919本次預估配發金額為新臺幣0.54元，以9月1日收盤價21.2元來計算，00919預估年化配息率10.19％，為連續10季維持10％以上，本次除息日為9月 16 日，參與除息最後買進日為9月15日，配息發放日為10月15日。00919本次配息金額與前一季相比呈現下滑，加入台股高股息ETF降息的行列，對此，群益投信表示，過去00919配息來源有一部份為資本利得，由於高息股受川普關稅影響較大，因此本季00919在資本利得有限的情況下，整體配息金額隨之減少。00919於5月調整選股邏輯並更換持股為40檔後，大型股及金融股配置比重提高，波動度也確實有所降低。展望後市，AI需求續增有望支撐盤面多頭氣勢，金融股則預期受惠投資收益回升以及Fed降息壓低壽險業避險成本，建議投資人可續抱台股高股息ETF，並搭配市值型或主動式台股ETF，透過股性互補讓台股配置更能因應類股頻繁輪動。
首檔「主動型」非投等債ETF開募！看懂「墮落天使」與「高股息」差異搶買點
在美股轉趨高檔震盪下，市場避險情緒增溫，且投信公司不能再隨意使用收益平準金衝高配息率後，在意配息與穩健抗波動的投資人已將眼光轉向債券ETF；從數據觀察「非投等債型」、「短天期型」這類型ETF正乘勢而起，法人提醒，要特別關注這類債券投資組合標的中的「墮落天使」企業及其買點。CTWANT調查，為避免投信業者利用收益平準金衝高配息率，投信投顧公會7月4日發布《ETF採用收益平準金作為收益分配來源實務指引》，實際配息率不得超過「參考配息率」（即指數息率），也就是說，投信公司不能自行決定配息率，也不能隨意啟動使用收益平準金，所謂「高股息ETF」的配息真實力，將面臨真正的考驗。此舉也促使投資人，對配息來源（股利所得、資本利得、收益平準金）占比及利率更敏感，使得高股息ETF出現一波「高配息神話破滅」的議論，也讓以「配息收益」為主的「非投等債ETF」，重獲在乎現金流的投資人關注。記者盤點發現，非投等債型ETF的殖利率，其實「高於」高股息ETF，以「臺灣高股息指數」與「彭博美元非投資等級公司債指數」來看，這十年來的平均殖利率，臺灣高股息為4.4％，海外非投等債卻高達7.9％，明顯高出一截。此外，相較於台股高股息ETF，海外非投等債ETF還有節稅優勢。依財政部規定，台股高股息型ETF的息收為100％境內所得，股利所得將被併入個人綜合所得課稅，海外非投等債的收益則100％屬海外所得，個人海外所得低於100 萬元以下不用計入基本所得額；超過100萬元以上者的繳稅額度，依「最低稅負制」規定，以2024年度來說，海外所得免稅額為750萬元，稅率20％。中信投信陳昱彰分析，非投等債收益率長期維持6%～8%，息收優勢明顯。（圖／黃威彬攝）CTWANT記者採訪在8月26日至29日募集首檔「主動型非投等債00981D」ETF基金的中信投信固定收益科經理陳昱彰，他認為，投資債券應回歸到債券本質，就是「領息」，投資組合的收益率能否滿足配息即可，也就是說，從市場資金流向，可研判資金正往哪個能真正配發高息產品的趨勢。陳昱彰進一步分析，從歷史數據來看，過去20年，非投等債收益率持穩在6％～8％，2009年金融風暴後，非投等債企業利潤提高，平均違約率同步下降，聚焦在BB級、B級，避開高違約率的CCC級；對於重視「息收型」股民來說，尤其要了解債券專有名詞「墮落天使」，即為該企業從投等級降評到非投等級，債券降評可能導致短線超賣，拉升資本利得機會。陳昱彰舉出「福特汽車」為「墮落天使」一例，於2020年3月25日被降評，於2023年10月30日升評，降評時短期債券超跌，到升評債價走揚；「華納兄弟」則是在2025年5月左右被降為非投等，現在也還不會直接斷定拆分。陳昱彰分析，『墮落天使』因短線超賣往往隱含投資契機，正適合作為主動型ETF布局標的。（圖／黃威彬攝）從投等債降評成為「墮落天使」，由於機構法人難買非投等債，因此拋售，也就出現超賣機會；許多大型投資機構對於非投等債均有嚴格的投資標準及上限，一旦投資組合的投等債券被降評至非投等債，這些投資機構被迫出售，大量的拋售可能使得這些債券價格被過度低估。而這類「墮落天使」，正是主動型ETF「趨吉避凶」的投資標的之一，經理人可以因應景氣及產業循環，針對投資組合的債券年期、信用風險、票息率、避險工具等做較為靈活調整配置。至於現在是否為進場「主動型非投等債ETF」買點？陳昱彰認為，研判9月迎來等待已久的再次降息，幅度一碼，接下來12月再降一碼，債市春天可望到來；再者，目前美國經濟景氣在擴張期末端，但不會進入衰退期，在不冷不熱經濟環境中，適合非投等債，加上美元匯率正處於相對低點，是可考慮的進場點。
高股息ETF還能衝高配息率？ 收益平準金使用指引上路「恐掀換手潮」
投資新手選擇指數型ETF已成許多股民配置組合標配之一，根據證交所統計，我國證券戶總數中多達三分之二者都有買ETF，進一步證實ETF為國人理財主流商品；不過，強調「高息收型」ETF是否能繼續配發超過10％股息，已成為股民關注焦點。由於近期網路傳言金管會發布新規範限制高股息ETF配息一節，金管會澄清現行規範係為強化ETF採用「收益平準金」作為配息來源之管理，並未禁止ETF以股息或資本利得進行收益分配，亦非打壓高股息ETF發展之新規範。收益平準金為基金帳上之會計項目，係源自投資人申購時所繳付之價金。鑑於收益平準金係源自投資人申購價金，為強化ETF採用收益平準金作為收益分配來源之管理，金管會於2023年11月13日發函規定，要求投信應強化內部控制，確保ETF收益平準金之正常使用，避免業者利用收益平準金衝高配息率。根據CTWANT調查，「ETF採用收益平準金作為收益分配來源實務指引」中，清楚揭示「動用收益平準金」的時機點，也就是在實際配息率原則為不得超過追蹤指數的「股息收益率」，即參考配息率；進一步了解，當「股利」與「資本利得」的總合配息金額，低於參考配息率時，而且當淨申購較上期增加超過10％時，才可動用到收益平準金。業內人士表示，其實民眾細看自己買的「高股息型」ETF的配息來源，股利所得、資本利得、收益平準金占比的比率，即可窺探這檔ETF的成分股的配置，是否有真本事；而非只是靠收益平準金來衝高配息率。金管會近期因發現投信業者實務作法不一，為協助投信公司落實金管會依發函所訂原則，投信投顧公會嗣於今年（2025）7月4日發布「ETF採用收益平準金作為收益分配來源實務指引」，但該指引未禁止ETF採用股息或資本利得進行收益分配，亦非屬打壓高股息ETF發展之新規定，相關內容已於7月4日公告於投信投顧公會網站（首頁＞法規函令＞最新法令函釋）。
金控七月獲利增近900億 台新國泰中信金等價量皆揚
13家金控前7月累計稅後純益3059.76億元，與前月相比成長約867億元，前7月累計獲利2764.29億元，較去年同期減少1553.75億元，年減35.98％。不過，金控股13日價量皆有表現，台新金、玉山金、國票金、富邦金、國泰金、中信金、兆豐金、第一金等皆收紅。台股今天收在24,370.02點，上漲了211.66點，漲幅達0.88％，僅差50點即再站上甚至超越歷史新高24,416.67點。國泰投信表示，受惠新台幣匯率逐步穩定、股息入帳及資本利得等利多，多數金控紛紛繳出亮眼成績單，近期投資人可善用金融股占比較高的ETF卡位金融業行情。已即將除息的00878國泰永續高股息ETF及00701國泰股利精選30ETF來說，兩者金融股占比分別為近3成與6成，如投資人想參與本次除息，可在本周五15日前買進，配息預計於9月11日發放。國泰基金經理人游日傑表示，金管會在6月宣布的寬容暫行措施，幫助壽險業承擔龐大匯損，扭轉獲利情勢；包括將用以衡量風險承擔能力的資本適足率匯率改採取均價制度，以及放寬保單責任準備金計提基礎等舉措，責任準備金是壽險業為履行保單承諾，從保費中提存的預備資金，在降低動用標準後亦能確保業者的清償能力，並且維護保戶權益。大華基金經理人郭修誠則指出，助攻00918大華優利高填息30今日順利完成填息來看，第二大成分股鴻海為例，於7月2日除息之後，7月18日即順利填息，自對等關稅4月低點以來，隨不確定性干擾降低，股價更反彈超過75%；AI供應鏈相關成分股，如京元電、漢唐也在AI 熱潮下強勢填息；金融核心持股，如富邦金、中信金則提供相對穩定息收支撐。郭修誠建議投資人，在挑選高股息ETF時，除了重視現金流表現之外，更要關注高股息ETF的含息報酬率表現，避免陷入領息賠價差的窘境。
台股距登頂24416點「只差10點」！ 史上最多24千金股同樂會
台股13日收在24,370.02點，上漲了211.66點，漲幅達0.88％，不到50點即再站上甚至超越歷史新高24,416.67點；盤中一度只差10點即再創新高；千金股也齊表態共創顛峰，包括信驊上漲了170元收在5千元，緯穎、世芯-KY、漢唐、力旺、祥碩等皆24千金收紅，創下史上最多千金股會合一刻。同時，長興、和成、凌航、東台、台玻、菱光等42檔個股漲停板；金融股部分，台新金成交量本日居冠已連二漲，華南金、玉山金、台中銀、彰銀、中信金、第一金、凱基金等緊跟在後，價量皆有表現。此外，華南金、合庫金今日同時除權息交易，華南金每股配發現金股利1.25元、股票股利0.1元，合計股利1.35元，皆創19年來新高；首日參考價27.8元，昨日收盤價29.35元，股息殖利率約4.26％，今收盤27.75元，下跌0.05元，跌幅為0.18％，仍呈填息。合庫金每股配發現金股利0.7元，股票股利0.3元，合計股利1元；首日參考價24.5元，昨日收盤25.95元，現金殖利率約為2.7％；今收在24.6元，上漲了0.10元，漲幅達0.41％，順利填息。至於被稱為「高股息ETF黑馬」的 00918 大華優利高填息30今日盤中上漲觸及22.59元，順利填息！根據大華銀投信官網統計，00918掛牌以來累計配息9次，當中成功填息6次，再次驗證其強勁的填息實力。00918 大華優利高填息30 的配息與填息紀錄，00918掛牌以來共除息9次，2024年以來每季配息金額維持在0.7元以上，並且成功填息6次，統計至2025/8/11，近2年含息報酬率達42.49％。
14家金控上半年獲利逾2192億元 法人：這種公司「匯損輕微」更賺
14家金控公司上半年獲利已全數公布，其中玉山金（2884）累計獲利年增率30％以上最受矚目。公股金控研究部門分析，主要得益於資本市場多頭行情、新台幣匯率走弱，以及銀行財富管理業務穩健成長等三因素帶動。在14家金控中，銀行為主金控獲利年增51%、證券為主金控獲利年增114%。今年各項不確定因素提高，加上匯率波動，行庫評估，若短線投資應避開壽險及壽險為主的金控，優先選擇銀行或銀行為主的金控。金控業2024年稅後純益達5979.79億元，年增率高達63.7％，創歷史新高紀錄。2025年在川普關稅、新台幣升值及地緣政治等多重利空衝擊下，前六月獲利衰退幅度達35％。今年上半年獲利突破2192.25億元。公股金控研究部門分析，獲利成長幅度最高的玉山金旗下無壽險子公司，故受匯損議題影響輕微。上半年獲利正成長的華南金（2880）、永豐金（2890）、第一金（2892）也都無壽險子公司。擁有壽險子公司的金控預期波動幅度將較為劇烈。金控主管分析，近期進入除權息旺季，且有列入高股息ETF的利多，可望形成股價下檔保護，但中長期持續相對看好銀行金控。金融股11日強勢表態，台新金終場強漲逾8%，新光金在合併前最後一個交易日爆出111萬張的大量，收漲近4%，來到11.8元，加權指數終場收在22751點，成交量3271億元。
中信金股價44.5元創新高！ 高股息ETF青睞法人搶進33萬張
中信金控（2891）27日董事會決議通過2024年度股利分派方案，將於8月8日發放普通股現金股利，每股配發新台幣2.3元，股息總額將近新台幣452.03億元。另針對乙種與丙種特別股，也分別配發每股2.2604元與1.92元。中信金（2891）除息行情發酵，股價震盪走高，27日繼續上漲0.2元，以44.5元作收，續創歷史新高，成交量4萬9006張，以收盤價計算、股息殖利率5.17%。中信金累計前五個月稅後純利246.76億元，每股純益1.27元，主要受到新台幣升值影響，5月稅後獲利較去年同期下滑，但看好中信金高殖利率，不少高股息ETF進場卡位。土洋法人6月對作中信金，外資賣超33.7萬張，投信則買超54萬多張，化解外資調節。根據中信金2024年年報資料顯示，前十大股東高股息ETF占了三檔，以群益台灣精選高息（00919）持股比重4.35%，元大高股息（0056）持股比重1.84%、國泰永續高股息（00878）持股比重1.82%，投信總持股張數達337.1萬張。中信金控公告指出，除息交易日訂於7月14日，最後過戶日為7月15日，停止過戶期間自7月16日至7月20日，股息基準日為7月20日，並將於8月8日正式發放現金股利。
跟著ETF「金絲雀」換股操作！ 外資趁漲停拋售「這檔新血」18億元入袋
台股昨（26）日終場收22,492.34點、漲幅0.28%，據證交所籌碼動向，外資買超327.42億元，賣超個股方面，IC通路大廠文曄（3036）首季合併營收2474億元、年增28%，EPS2.42元，公司看好Q2營收，且元大台灣高息低波ETF 00713近日正調整成份股，該檔入列新增股之一，昨股價收漲停140元，外資趁機吃豆腐，出清1.3萬張，入手18億。今（27）日00713早盤為50.30元、股價平盤震盪，文曄為137元、跌幅2.14%。00713由元大投信發行，於2017年9月27日掛牌上市，特色為追蹤「臺灣指數公司特選高股息低波動指數」，目標在有限波動下取得穩定報酬，其換股速度和敏銳度領先其他高股息ETF，能較早調整持股結構，避開高估股並增持跌深高殖利率電子股，展現抗波動能力，被視為台股高股息投資的「金絲雀」。高股息ETF換股潮，00713於18日起生效的新增與剔除股各有15檔，新增股為豐興（2015）、仁寶（2324）、華碩（2357）、可成（2474）、國產（2504）、榮運（2607）、華航（2610）、富邦金（2881）、國泰金（2882）、第一金（2892）、德律（3030）、文曄（3036）、瑞鼎（3592）、矽格（6257）、帝寶（6605）。刪除 15 檔成分股分別為統一（1216）、長榮鋼（2211）、漢唐（2404）、聯發科（2454）、潤弘（2597）、裕民（2606）、遠東銀（2845）、華南金（2880）、智易（3569）、和碩（4935）、中磊（5388）、上海商銀（5876）、群益證（6005）、洋基工程（6691）、至上（8112）。其中新增股文曄，為全球前四大IC通路商，專注電子零組件的製造與加工，今年配發現金股利6元，近期股價表現亮眼，今日盤中漲幅達9.64%，報價153.5元，據券商報告，預期今年EPS將達11.78元，較去年成長，除了被00713納入成分股，也被復華台灣科技優息ETF 00929納入，帶動昨日股價表現強勁，攻140元漲停價，成交量達3.94萬張，外資昨賣超1.31萬張、投信大買2.3萬張、自營商小買68張。
00943成份股大風吹！ 棄「這檔」BBU概念飆股改抱「機器人」新兵
高股息ETF換股潮，兆豐電子高息等權（00943）也大換股，50檔成份股中19進19出，刪除股包含聯發科（2454）、瑞昱（2379）等，其中輝達（NVIDIA）GB300伺服器下半年開始拉貨，近日BBU（電池備援電力模組）概念股狂飆，順達（3211）連5日漲幅高達33.99%也遭刪；新增股包括仁寶（2324）、中美晶（5483）等新兵，其中有機器人及無人機雙題材的中光電也加入軍團。今（27）日00943早盤為13.75元、漲幅0.44％。臺灣指數公司昨（26）日公布00943追蹤選臺灣上市櫃電子成長高息等權重指數成份股定期審核結果，新增及刪除各有19檔，從今日起生效，指數調整期為3個交易日。00943剔除19檔股，分別為佳世達（2352）、瑞昱（2379）、群光（2385）、新巨（2420）、創見（2451）、聯發科（2454）、晶技（3402）、順達（3211）、由田（3455）、敦泰（3545）、宜鼎（5289）、松翰（5471）、耕興（6146）、久元（6261）、台郡（6269）、洋基工程（6691）、昇佳電子（6732）、富鼎（8261）、金居（8358）。00943新增19檔股，分別為仁寶（2324）、友達（2409）、美律（2480）、敦陽科（2480）、茂訊（3213）、漢科（3402）、安勤（3479）、凡甲（3526）、台勝科（3532）、永崴投控（3712）、正文（4906）、緯軟（4953）、中光電（5371）、台半（5425）、中美晶（5483）、茂達（6138）、豐藝（6189）、立端（6245）、翔名（8091）。另外，順達近日因輝達（NVIDIA）股東會將至、加上GB300伺服器下半年將開始拉貨，BBU供應鏈交投熱絡，25日外資買超7062張、連4買，投信買超219張、由連8賣轉買，自營商賣超43張，三大法人合計買超7238張，當沖成交量為9951張、佔比43%，熱度略升，但仍遭00943剔除。而中光電智能機器人，已取得台灣國防部標案，得標金額22億元，今年為主要出貨期，估可認列營收18億元。
00940不再縮水！配息升至0.04元 網友嘆「還是買不起50嵐」
台股進入除息旺季，元大臺灣價值高息ETF（00940）也公告最新配息金額，此次從 0.03 元調升至 0.04 元，追平去年12月除息相同金額，以昨（25）日收盤價計算，年化配息率回升至 5.3%。今（26）日00940早盤為9.02元、漲幅0.22％。台股逐步配發 2024 年獲利，上市櫃公司受惠 Al 供應鏈需求熱絡，金融、貨櫃航運等產業獲利亮眼，整體稅後純益達 4.06 兆元、年增 38.2%，為史上次高水準，將體現於股息配發增長，過去一段時間先行調整配息金額的月配高股息 ETF，在獲得企業股息後也反映在配息金額調升之上。採月配息的00940，昨（25）日公告每單位擬配發0.04元，與較前一次配息0.03元略增，年化配息率約 5.3％，高於大盤現金殖利率的 3.2％約2.1個百分點，00940 5月進行今年首次成份股調整，目前持股權重涵蓋長榮（2603）7.27%、陽明（2609）5.55%、華碩（2357）3.38%、廣達（2382）3.32%、長榮航（2618）3.20%、聯電（2303）2.99%、中信金（2891）2.97%、健鼎（3044）2.95%、文曄（3036）2.76%、聯詠（3034）2.73%。法人指出，台股規模最大的月配高股息 ETF 00929，近期調升股息金額後，6 月年化配息率約 4.8％，而本次00940配發金額也上調，顯示月配高股息相對低迷階段已過去，觀察 00940 過去配息相對穩定，僅出現兩次各調降 0.01 元，預期此次股息調升為反映股息發放旺季收入，應能維持一定期間，00940除息交易日為7月10日，最後上車日為7月9日，股息預計8月1日入帳。00940當時因募集金衝出1751.93億元被戲稱「巨嬰」，但2024年4月1日掛牌上市就破發，6月13日才首度站上發行價10元，但去年7月底又跌至10元以下至今，又隨高股息ETF去年第4季吹「降息風」，配息金也從最開始0.05元降至0.03元，受益人數也降至今年6月20日僅剩71萬9869人，此次配息調升，持有一張能領息40元，網友們仍調侃，「還是買不起50嵐」、「到底啥時要重返發行價」。