龐氏騙局
」 龐氏騙局 詐騙 投資 中國
台中王家5口走絕路！遺書控被騙被恐嚇 檢察官：是李女心狠手辣
台中豐原王姓一家5口因黃金投資陷阱集體走上絕路，王家大女兒最終無奈寫下「我們笨、被騙」等語，字裡行間流露出無力、絕望與被連番勒索的恐懼。母親也寫下「一次又一次的要錢，無止盡的壓榨」，揭露全家絕望的心聲。承辦檢察官直言，悲劇並非源自王家人「笨」，而是李女的心狠手辣。檢方調查，李女以「團購投資」及「黃金代購」為幌子、承諾每月可獲本金10％的高額利潤，並按時支付小額回報維持假象，向被害人持續騙取高額款項，實際將資金挪作自身償債、支付房租及靈骨塔費，手法為龐氏騙局模式，前後共向王家及其他7名被害人詐取1536萬餘元。王家人察覺異常後不願再投資，李女卻以虛構合約條款威脅「不投資需提前3個月告知，否則須賠償本金與已領利潤」，並持續施壓索款530萬元，還不斷傳送「我哥已請有精神病的人過去了」、「把你家隨意砸」等訊息。王家5人攜手走上絕路後留下4封遺書，大女兒寫下「我們笨、被騙，我們用死亡面對」，母親也寫下「到死都不清楚公司名、地址，賣房子還不夠，一次又一次的要錢，無止盡的壓榨」，對李女的貪婪及凶狠提出最深沉卻無奈的指控。檢方昨日曝光王家人部分遺書內容後，檢察官直言，這場人倫悲劇，並非源自王家「笨」，而是李女心狠手辣、精心設局，李女表面以深情敦厚外貌接近王家，實則以詐騙和恐嚇控制受害人，肆意攫奪被害人的巨額款項。王家鄰居感慨，王家夫婦都是老實人，曾看過李女到王家討債，態度十分凶狠、害死5條命，關個幾年就放出來了，只能呼籲法院除重判，「還要判更多年」。（全國各縣市安心專線1925）
5口命案主嫌驚爆「擁1億會員」 龐氏騙局真相曝光
台中豐原王姓一家5口在今年7月初因落入黃金投資陷阱，不幸集體走上絕路，事件震撼社會。檢方調查發現，主嫌49歲李姓女子以龐氏騙局手法，透過團購及刷卡購買黃金，向王家及其他7名被害人詐取新台幣1536萬5003元。李女自稱經營團購多年，誇稱會員超過1億人，並在民國113年下半年連假期間創下1000筆以上訂單，但檢方查證後發現，李女並無任何投資管道、團購會員資料、出貨紀錄及經營廠房資料，全屬捏造。檢方指出，李女以經營網路團購與黃金投資為由，向投資人收取50萬至100萬元不等「團購會員費」，保證每月可獲本金10％利潤；另以「刷卡購金」承諾高額回報，要求投資人刷卡買1兩黃金，再交給李女操作，李女聲稱可獲4000至1萬元利潤，並會代繳刷卡費。然而，實際上李女並未產生任何實質收益，部分資金被挪作個人房租、靈骨塔費及債務償還，長期以新投資人的資金填補舊帳，檢方認手法為「龐氏騙局」模式。調查顯示，王家5口曾拒絕繼續投入資金後，李女以「違約金」等名目強索530萬元，並持續透過訊息恐嚇、心理威壓，逼迫家屬加碼投資，最終導致家屬精神崩潰，走上絕路。其他被害人則表示，李女初期僅收取10萬元本金，即勸其透過車貸加碼投資，並誇稱黃金交易可高於市價套利，但後續利潤支付屢屢拖延。檢方進一步查李女財務狀況發現， 108年間債信不良跳票，109年起因公司經營不善而拖欠薪資，109年更被銀行強制停卡5張；112年年未申報所得，113年僅申報2400元，完全無法支付投資人利潤。多家銀樓及證人亦證實，李女非VIP客戶，並未享有黃金購買優惠，交易方式不合常理，且倉庫進銷貨紀錄混亂，顯示其投資說法不實。檢方表示詐欺犯罪在當代社會蔓延迅速，危害深遠，司法量刑除保障被告權利，更需兼顧被害人與社會秩序，主嫌李女不僅詐騙財物，更威脅王姓一家，造成家庭破碎與生命逝去，惡性重大。偵查過程中更否認犯行，並編造代購名產、網購轉投資等藉口拖延查證，甚至試圖勾串證人及滅證，顯示毫無悔意。檢方遂建請法院從重量刑，對李判處至少15年以上徒刑，以彰顯法律公義、安撫被害家屬。
逼死一家5口！豐原千萬詐騙案偵結 檢方求刑15年
台中豐原王姓一家五口集體輕生命案，偵查結果出爐，台中地檢署今日偵結，認定主嫌團購主李姓女子涉嫌以「龐氏騙局」手法，詐得王家 1536 萬餘元，更在王家拒絕繼續投入資金後，以「違約金」等名義恐嚇強索 530萬元，惡劣行徑導致王家負債累累，最終不堪精神與債務壓力，於7月2日選擇全家走上絕路。檢方痛批李女惡性重大、毫無悔意，建請法院從重量刑 15 年以上有期徒刑。據了解，原本生活穩定的王家五口，透過長女美容院同學張女介紹，自 2025 年5月起被李女以「團購黃金投資」等詐術誘騙投入鉅額資金。李女因自身事業經營不善、債務沉重，遂以高獲利為餌，詐得王家高達 1536 萬 5003 元。事後，王家五口發現遭詐，拒絕再投入資金，未料李女並未罷手，反而在 6 月起開始恐嚇取財，多次傳送訊息威脅，強迫王家屈從，王家甚至抵押自宅向當鋪借款 200 萬元，其中 176 萬元遭李女取走。檢方指出，李女涉犯詐欺取財、恐嚇取財、非法吸金、洗錢等多項重罪。其行為不僅詐得鉅額資金，更以恐嚇施壓的方式逼迫受害人，直接導致王家五口喪命。由於李女在偵查中仍矢口否認犯行、毫無悔意，檢察官認為刑罰應彰顯法治威信與社會正義，爰建請法院衡酌其對社會的危害，從重判處 15 年以上重刑，以維護社會正義與人民信賴。
太子集團建立全球犯罪網！律師嘆「現在抓的都是人頭」：幕後掌門人難抓
涉入跨國詐騙與洗錢案的柬埔寨「太子集團」近期成為檢調追查焦點。根據檢警掌握，美國聯邦檢察官以詐欺與洗錢罪名起訴該集團背後主導者、華人陳志。台北地檢署接獲美方情資後迅速展開行動，在台查扣集團資產總值逾45億元。對此，有律師分析目前抓到的都是人頭老闆，真正幕後黑手很難查得到。根據目前清查結果，遭查扣的不動產與財物包括：和平大苑豪宅11戶及48個車位（估值約38億1421萬元）、29輛高級進口車（總值超過8億5000萬元）、60個銀行帳戶（存款達2億3578萬元），以及仍在追回中的2輛豪車。相關人士共計25名被告遭拘提到案。律師陳君瑋對此案表示，儘管本次行動成功凍結大筆資產，但仍難以觸及詐騙集團真正的核心人物。他指出：「現在抓到的都是人頭老闆而已，詐騙集團的真實幕後掌門人，是很難抓到的。」他也在個人社群粉專分享多年處理詐騙案件的經驗，提到曾經接觸過從廣西南寧詐欺案、龐氏騙局、不動產租賃詐騙，到電信、靈骨塔、愛情與虛擬貨幣等類型的詐騙。他認為，詐騙集團手法層出不窮，關鍵在於「詐騙騙的表面是錢，實際上騙的是心。」陳君瑋提醒民眾，避免受騙最重要的原則有兩項：「不要貪心，就不容易受騙；夜深人靜很孤單，找自己好閨密聊天，不要亂上網」他也建議有興趣者可觀賞影集《回魂計》，藉由劇情了解詐騙心理與人性弱點，「跟現實詐騙世界有幾分神似，了解人性的貪婪與慾望，就有機會避開陷阱！」
吃鍋也能踩到殺豬盤？中國詐團「免費吃火鍋」誘騙老人投資 600人受騙損失1.8億
中國詐騙集團猖獗，使用的名目更是千奇百怪。浙江杭州此前出現一起以「免費吃火鍋」做為號召，專門吸引老年人投資「養牛基地」的詐騙案件，竟有600多名老人上當，受騙金額超過4200萬人民幣（約1.8億元新台幣）。中國央視節目《今日說法》近日報導，杭州警方2023年5月曾破獲一起專門針對高齡人的詐騙案件。詐團打出「老年人免費吃火鍋」的口號，吸引高齡客戶上門，再請他們吃完免費火鍋後，讓詐團人員以「投資項目」為由與老年人攀談。在詐團成員口中，這間火鍋店提供的牛肉，來自於該公司自行建立的「養牛基地」。如果客戶以最低1萬元人民幣（約4.3萬元新台幣）的額度投資認養基地裡的牛隻，就能收到年收益率高達50%的驚人分紅。在詐團成員的舌燦蓮花下，不少老爺爺老奶奶心動後嘗試性投入資金，也能在下個月拿到約定的分紅，公司推出了「投資10萬免費遊內蒙古基地」的活動，於是興沖沖的加大投資。誰知該火鍋店幾個月後就人去樓空，這時眾多爺爺奶奶們才知道自己已經受騙上當。在受害人串聯報警後，浙江警方循線追查發現所謂「養牛基地」純屬虛構，詐團瑾是採用「龐氏騙局」的原理，將後續加入投資的受害者投訴資金，作為分紅發送給早期的投資人，以此吸引更多人加入投資，最終在6個月內非法集資超過人民幣4200萬元，受害者逾600人。2024年8月5日，杭州法院對此案作出判決，詐團首腦王某因集資詐騙罪，被判處有期徒刑7年6個月，除了退還所有不法所得外，並處罰金50萬人民幣（約新台幣215萬元）。
龐氏騙局騙走520億！傳2百萬人受害 主謀譏苦主：你們的財富與智商不匹配
盜用「迪拜黃金與商品交易所」旗號的「DGCX鑫慷嘉」平台近日突然爆雷。據傳，該平台共計200萬名投資者參與其中，涉案金額高達人民幣130億元（約新台幣520億元）。網傳圖片顯示，在平台資金無法提現兌付後，公司創辦人黃鑫在會員交流群中高調宣稱，其本人已在國外，甚至嘲笑受害人「智商低」。《北京商報》報導，近日「DGCX鑫慷嘉」在社交平台引發熱議，網傳該平台共計200萬名投資者參與其中，涉案金額高達130億元。網傳圖片顯示，在平台資金無法提現兌付後，公司創辦人黃鑫在會員交流群中高調宣稱，其本人已在國外。表面看來，這次事件屬於典型的層壓式龐氏騙局，但「鑫慷嘉」有一個新穎之處，就是使用USDT（目前全球市占率最高的美元穩定幣）為投資單位，要求所有會員在「入金」（特指投資者向銀行、經紀商或交易平台帳戶注入資金的行為）前，先把人民幣兌為USDT。同時，該平台的內部計價、利潤回報及「出金」同樣以USDT為單位。由於USDT本身在國際上自由流通，該平台輕易可把資金調到世界任何地方，令調查部門難以追查。最氣人的是，黃鑫在爆雷後還在微信群中發出囂張言論，稱「每個人的智商與財富是相匹配的。因為你們的財富與智商不匹配，我要讓你們匹配一下。我只是拿走了你們不屬於你們智商的財富，希望你們能感謝我。感恩我，銘記這次我賜給你們的教訓。」這番毫無悔意、洋洋得意的言論，激起了廣大的苦主和網友憤怒。
共享經濟「全民養牛」吸金5億 說好年化率30%最後「只有牛肉」
中國近期發生一起規模龐大的投資詐騙事件，一場以「全民養牛」為名、包裝成新型共享經濟模式的投資詐騙案，在上海等地引起社會震驚。該案由犯罪嫌疑人張姓男子主導，聲稱透過認養牛隻、線上雲端監控牧場方式，讓投資人「躺著賺錢」，並承諾高達年化利率30%的回報。自2016年起，這套看似新穎的理財模式，在8年間吸金超過5億元，受害投資人多達上萬人。根據中國媒體報導指出，投資人之一的吳女士，最初經朋友介紹認識這項計畫，並親赴位於上海徐匯區高檔商圈的門市進行實地考察，對方聲稱經營進口牛肉，並在澳洲擁有多個簽約牧場，利用海內外牛肉價格差獲利。吳女士初期投入5萬元並順利提領本利後，進一步加碼，最終卻發現APP上的理財帳戶在到期後僅顯示「牛肉庫存」，無法提領現金。客服聲稱可提供相等價值的牛肉或協助在平台寄賣，卻始終未能兌現資金。金融從業者范先生也是自2020年起參與該計畫，他投入逾百萬元，轉向張姓男子推薦回報更高的奶牛項目，對方承諾每頭牛配備耳標與監控攝影機，保證投資人能隨時掌握牛隻狀況並收回投資金。范先生表示，後悔自己當初未對此計畫進行實地盡調，直到2022年底才發現巨額資金早已無法兌現，帳面顯示的僅剩「牛肉庫存」。另一名上海投資人胡先生損失近300萬元，還曾將此理財項目推薦給親友。隨著無法兌現的受害者逐漸增多，多名投資人開始報案。警方調查發現，「全民養牛」整個架構從海外牧場、牛隻監控、線上App，到線下門市都經過精心設計包裝。張姓男子對外宣稱擁有海外牧場，實際上根本不存在；提供的即時監控影像，其實是購買來的農場影片；所販售的澳洲牛肉也不過是國內市場的冷凍品。過程中，張姓男子所取得的資金，並未用於牛隻養殖或實體投資，而是採用類似龐氏騙局的手法，不斷吸納新投資人資金以償還前期投資人的本金與利息，直到資金鏈斷裂。警方最終鎖定張姓男子等四名嫌犯組成的犯罪團夥，確認其非法募集超過5億元資金，目前尚有超過2000名受害人、共約4000萬元資金尚未兌付。而張姓男子雖然因涉嫌非法吸收公眾存款遭檢方批准逮捕，但他對犯罪行為拒不承認，仍辯稱此為創業失敗，並模仿補貼用戶的商業模式，希望藉數據吸引資本上市。他強調這並非有意詐騙，而是「誤入歧途」。
女子靠「漁貨投資」騙取近3000萬 熟用龐氏詐騙手法釀無數受害人
高雄市橋頭區近日發生一起惡性投資詐騙案，楊姓女子以「穩賺不賠」的漁貨投資計畫，成功吸引大量民眾上當，詐騙金額高達近3000萬元，楊女謊稱認識漁會高層，並向民眾介紹投資漁貨買賣的「絕佳機會」，讓許多人誤信其能夠獲得高額回報，進而投入大筆資金，事後，楊女帶著這些錢消失無蹤，受害人紛紛報警求助。案件發生後，受害者立即向警方報案，隨即展開調查，橋頭地檢署檢察長張春暉指揮主任檢察官陳竹君、檢察官嚴維德協同警方進行偵辦，並於18日成功將楊女拘提到案，經訊問後，檢察官認為楊女涉犯銀行法，且犯罪情節重大，且有勾串共犯、滅證的嫌疑，因此依法請求法院聲請羈押，並獲法院同意。楊女在近年來以販賣漁貨為業的掩護，向不知情的民眾宣稱可透過投資漁貨買賣獲得穩定高額的回報，並承諾每月支付豐厚的利息，這一「龐氏騙局」吸引了不少有意投資的民眾，許多人抱著信任和希望投入資金，隨著時間推移，楊女成功詐騙大量資金，最終卻帶著錢消失。目前，檢方仍在進一步清查該案件的被害人數量，並且確認楊女的犯罪手法及共犯情形，警方呼籲民眾對於不明投資計劃保持警覺，避免掉入詐騙陷阱。
中國「小白村」驚爆大規模詐騙 數百名白血病患者救命錢消失「金額超過1.3億」
中國河北燕郊的陸道培醫院附近，有個被稱為「小白村」的區域，這個地方聚集大批白血病患者及其家屬。但近期傳出，數百名病人的救命錢在一次詐騙中被捲走，受損金額超過人民幣3000萬元（折合新台幣約1.3億元）。而實施這起詐騙的主角黃南（化名）也是一名白血病患者，他用「配捐」的名義實施了這起詐騙。根據中國媒體報導指出，黃南於2023年5月建立了一個名為「吉祥如意」的微信群。他向拉新成員進群的人支付200元的報酬，吸引了大量病友加入。群內成員參與的「配捐」項目聲稱，只要定期投入資金，就能在短時間內獲得高額回報。例如，「5萬配1萬」的項目規定，每期投入5萬元，兩個月後即可獲得3萬元返金，每期淨賺1萬元。最初幾個月，這種運作模式維持著表面的穩定，參與者的本金和回報都能如期收到。但到2023年11月下旬，群內開始出現回款延遲的問題。同年11月25日，部分病友發現無法收到回款後，紛紛聚集到黃南的住處質問。黃南不斷撥打「財務」孟祥龍的電話，對方卻以各種理由拖延，最終電話徹底失聯。受害者們發現，所謂的「配捐」不過是黃南和孟祥龍操縱的龐氏騙局。從2023年11月起，黃南以「節省銀行流水」為由，改變了資金流向模式，讓參與者直接將錢轉給其他病友，而他則負責調度。事件發生後，許多受害者陷入絕望。有的人因無法支付醫藥費被迫停藥，有的人為了節省開支靠喝水充飢，還有人不得不放棄治療回到家鄉。受害者中有外賣騎手、低保戶和單親媽媽，他們大多經濟拮据，將僅有的積蓄甚至網貸籌來的錢投入「配捐」，如今血本無歸。報導中提到，居住在「小白村」內的白血病患者往往背負高昂的醫療費用。一名白血病患者的骨髓移植費用可達人民幣數十萬甚至上百萬元，這還不包括後續的藥費和康復費用。雖然白血病已納入中國醫保的範圍內，但能報銷的比例有限，加上漫長的治療週期，病友們時常面臨巨大的經濟壓力。黃南的背景讓這場騙局更具欺騙性。1988年出生的他，由於罹患白血病的關係，自己曾經歷過兩次骨髓移植。黃南以孤兒身份博取同情，並在群內發過自己的身份證照片。他甚至在自己移植當天仍在組織「配捐」，讓病友們深信她不會捲款逃走。許多病友認為，黃南不可能騙取他們，直到事發後依然無法接受。警方在接到報案後，對黃南進行了監視居住。黃南辯稱，他收取的錢大多用於「復投」，用新投資者的錢來填補舊投資者的回報缺口。黃南還提到有「基金會」作為背書，但警方調查發現，所謂的「基金會」並不存在。
吸新款還舊款！「牛樟芝契作」龐氏騙局7年吸金近9.8億 檢起訴47人
新竹地檢署檢察官指揮法務部調查局新竹縣調查站，偵辦台灣創富國際管理顧問股份有限公司等7間公司（下合稱「台灣創富集團」）及劉姓被告等共47人，涉嫌違反銀行法與洗錢防制法等案件。經偵查終結，檢方依法對相關被告提起公訴，並向法院聲請沒收本案犯罪所得新臺幣9億7,966萬4,817元。竹檢查出，曾姓男子（另行通緝中）自民國106年起，以假名「楊文哲」擔任「台灣創富集團」等7家公司的實際負責人，推出以「牛樟椴木契作」及「牛樟種苗培植契作」為名的投資方案，誘導不特定民眾投資。劉姓、藍姓被告等人陸續參與決策與管理，並招募張男等多名業務人員，以集團名義對外進行業務開發及招攬投資人。檢調發現，該集團利用上述投資方案的名義向不特定民眾吸收資金，並承諾投資人每年可獲8.4％至14.6％的高額利息與本金不相稱的回報，實際上並無任何契作投資行為，而是以「吸新款、還舊款」的方式，達到非法吸金目的，被害民眾達472人，顯已構成銀行法第29條之1的準非法收受存款罪，累計不法吸金金額高達9億7,966萬4,817元。台灣創富集團涉嫌違法吸金。（圖／新竹地檢署提供）曾男見「台灣創富集團」吸金規模龐大，竟與林姓被告共謀以掩飾自己重大犯罪所得財物之洗錢犯意。112年10月3日，曾男指示不知情之公司陳姓會計人員，自公司在玉山銀行帳戶提領800萬元現金，交給林姓被告，再轉交予綽號「富哥」之年籍不詳男子，以此方式隱匿不法所得，規避司法追緝。新竹地檢署呼籲，民眾應保持警覺，避免被高額回報的投資方案所迷惑；非法吸金行為不僅會使投資人蒙受重大經濟損失，更嚴重破壞金融秩序，干擾市場的正常運作與穩定。任何未經主管機關核准的資金吸收活動均屬違法，投資者應謹慎選擇合法、合規的投資管道，保障自身權益。本署將持續加強對非法吸金案件的偵辦與打擊，確保金融市場的健康發展；大眾若發現相關違法情事，應立即舉報，共同維護社會公正與民眾的金融資產安全。
10億吸金大騙局！假投資公司誘千人上當 藏7300萬現金遭警方破獲
台北市1名李姓男子涉嫌設立假投資公司，以「優惠存款」、「固定配息」等誘人投資方案，成功招攬上千名投資者，非法吸金總額超過10億元。警方於公司內查扣大量現金，包括7300萬新台幣及4500美元，保險櫃中堆滿一疊疊現鈔，場面相當震撼，專案小組陸續拘捕李嫌及其同夥共41人，全案依違反銀行法、洗錢防制法等罪嫌移送法辦。刑事局南部打擊犯罪中心表示，38歲的李姓男子從5年前開始運作，未經核准便以境外公司的名義推出「優存方案」和「固定配息」等投資計畫，透過舉辦投資說明會及在社群媒體上大量宣傳，吸引大批投資者投入資金，每單位投資額為30萬元，李嫌向受害者承諾一年後可獲得5%至7%的穩定收益，然而這些資金並未用於任何實際投資，而是用於支撐龐氏騙局。警方經過長期調查與蒐證，於6月及8月對李嫌在台北信義區的總公司以及台南的分公司進行突擊搜索，在現場，警方發現驚人的一疊疊現鈔，總計查扣新台幣7300萬元、4500美元，並扣押4輛進口轎車；此外，警方還搜出手機、筆電、存摺、客戶資料以及公司內部用來激勵業務人員的績效黑板與海報等證物。據調查，公司對表現優異的員工提供高額獎勵，甚至組織出國旅遊，年初還曾安排員工到越南旅遊，原定8月要再前往新加坡，卻在行程前被警方破獲，除了李嫌外，警方也逮捕包括公司幹部與業務員在內的41人。41人分別被控違反《銀行法》、《洗錢防制法》、《證券交易法》以及《詐欺罪》等罪名，並依照情節輕重，交保金額從3萬元至80萬元不等；目前，檢方正在進一步調查這起龐大吸金案件，並呼籲民眾對投資機會保持警惕，以免落入詐騙圈套。
im.B吸金90億「5千人受害」 主嫌曾耀鋒一審判刑16年半
借貸平台im.B標榜媒合投資，卻涉嫌以假債權吸金90億元，全台數千人受害。台北地檢署偵結，起訴主嫌曾耀鋒（別名曾國緯）、女友張淑芬、父親曾明祥、財務主管潘志亮、新竹營業處處長陳振中、大帳房顏妙真31人，今（1日）台北地院審結，判決曾耀鋒16年6月，可上訴。檢警調查，曾耀鋒因槍砲案遭通緝，要求父親曾明祥擔任台灣金隆公司名義負責人，對外自稱「曾國緯」，2016年創設不動產債權媒合平台，2018年架設im.B借貸媒合互利平台網站，由女友張淑芬擔任副總。公司出借的款項，都是投資人投入的資金，集團誆稱將以年息百分之9到13、保證期滿可兌回本金吸金，用發行假債權方式詐財，但後金補完前金資金就乾涸，是典型的「龐氏騙局」，自2016年6月29日起至2023年5月2日止，總吸金高達90億916萬8900元，受害人高達5000人，且有537人提告，犯罪行為妨害金融交易甚鉅。台北地檢署依違反洗錢防制法、銀行法、組織犯罪防制條例及詐欺等罪嫌起訴曾耀鋒等31人，並建請法院從重量刑。台北地院今天宣判，曾耀鋒及女友張淑芬分別判處有期徒刑16年6月、12年2月，全案可上訴。另外，裁定羈押中的2人，自今天起延長羈押2個月。
園長是詐欺犯2／傳出連親妹妹也騙！ 辭職後再撈一筆才跑路
苗栗縣通霄鎮一間號稱海線第一的幼兒園，爆發任教20餘年的陳姓美女園長吸金案，瘋狂吸金至少6000萬元，數十名被害人直到拿不回本金、園長人間蒸發，才驚覺遭詐。陳姓美女園長利用家長和學生及親友的信任關係，以及人性弱點吸金，據說連陳姓園長的兩個親妹妹也騙，損失上千萬元，一名受害者透露，估計全部詐騙金額可能破億元被害人婷婷（化名）指出，她和陳姓園長認識至少10年，還因此和其妹妹成為閨蜜，當初園長邀請她入股投資幼兒園，還不斷叮嚀不可以告訴別人，「她說看我一個人帶2個小孩很辛苦，才會把這個好康告訴我」，她最終也以每股10萬元、3個月可領8000元紅利的方式，買下3股「幼兒園股份」。陳姓前園長向親友吸金時強調，「我信任你才跟你說這個機會」、「不可以告訴別人」等話術，受害人數粗估50人。（圖／當事人提供）2022年開始「投資」的婷婷，初期確實領到園長所承諾的分紅紅利，陳姓園長後來詢問婷婷，是否願意以較大的金額投資幼兒園的「短期股份」，由於單筆投資金額較大，每一次能領回的分紅也較不一定，不過紅利一定比長期的好。婷婷二話不說直接加碼拿出4、50萬元投入。不過陳姓園長卻開始延遲發放利息、甚至分次發放，但她仍願意相信她，總計拿出120萬元投資，扣掉前後領回本金加利息約50萬元，仍有70萬元款項追不回。婷婷指出，她會驚覺被騙，還是因為和陳姓園長的妹妹聊天中，得知妹妹竟也是「幼兒園股東」，雙方聊開才發現陳姓園長當初不斷強調的「不可以告訴別人」、「只有妳知道」，根本就是全部人都知道，加上無法聯繫到陳姓園長，才驚覺陳姓園長疑似以「龐氏騙局」手法，一直拿著他人的本金作為分紅紅利，直到騙來的本金無法負荷當初承諾的紅利，才東窗事發。有受害人指出，陳姓前園長就連自己的親妹妹們也騙。（圖／翻攝自Dcard）另一名受害人佳佳（化名）向本刊指出，她是幼兒園學生家長，與陳姓園長認識6年，印象中園長除將孩子顧得很好之外，人也漂亮溫柔，因此園長希望她能幫忙入股，好讓其成為幼兒園最大股東，他二話不說直接答應，長期認購4、50萬元的股份，雙方約定3個月可領7000元紅利。佳佳說，前2年均沒有太多異狀，2024年3月底陳姓園長找她，表示仍有200萬元的資金缺口，希望佳佳協助，佳佳4月2日交給陳姓園長110萬元救急，不料4月14日傳出陳姓園長詐騙吸金消息，她緊急連絡園長，卻始終都無法聯繫上，事後得知陳姓園長2024年3月22日已向園方請辭，讓她氣得立即報警，怒對幼兒園園方、執行長與園長等人全數提告。對此，陳姓園長曾在臉書發文表示，相關事件與園方並沒有關係，對每位受害者與學校深感抱歉，隨後便將自己臉書鎖上，拒接電話。幼兒園則遲至2024年4月15日才緊急發布聲明，強調對於陳姓園長在外以園方名義募款、招攬投資等情事，園方全然不知情，已在3月22日遲退陳姓園長，後續也將對陳姓園長提起相關訴訟，以證清譽。但受害家長對幼兒園的作法相當不滿，認為園方早在2024年3月底便已知情，卻未在第一時間對外公布示警，讓陳姓園長繼續利用「園長」身分詐騙，更懷疑園方所說全是推託之詞，不然陳姓園長為何會有如此大筆的資金缺口？另外，受害人根據陳姓園長出示的對話紀錄中，發現幼兒園其實有好幾間分校，幼兒園負責人點名兩位分校園長負責招攬資金，但僅有陳姓園長出事，另一名分校園長卻未傳出有任何詐騙事宜，詳細事故原因仍需檢警進一步調查釐清。
百億失竊列車2／台股漲愈多詐騙案就愈多 這位醫師很強反詐大賺「聽到匯錢就謝謝再聯絡」
依刑事局統計民眾遭詐騙案件、財損金額，近三年「價量齊揚」，「與台股指數大漲有關！」詐騙集團也會抓緊國際經濟趨勢，看到大家都在炒股，就誆騙說有三成、四成的高成長報酬率的標的，誘拐民眾。擔任警政署、雙北14個分局顧問的律師余韋德告訴CTWANT記者，反詐騙防身術最重要的一絕招，就是「不要把口袋的錢掏給別人」。一名受害者跟CTWANT記者坦白說，「我自己也是聽到超過10％、20％的獲利，心花怒發，就拿錢出來跟風買買看。」「我是在臉書看到XX投資社團，點入加入，看到好多人都說跟著老師買股穩賺不賠，可以存到買車買房的基金，讓人聽了蠢蠢欲動，我就先拿了10萬元嘗試，照指示存入指定的帳戶，第一月就拿到1萬元的報酬，太好賺了。」這名民眾繼續說。結果他第二個月就砸了百萬，賺了10萬，食髓知味，還把老婆存摺裡的積蓄家底共千萬也拿來投資，「沒想到，老師竟說虧損，然後我就被退出群組了。」他欲哭無淚，根本找不到人討錢，只能報警，他用來匯錢的帳戶也被通報涉詐騙成了警示帳戶，「等了半年多，檢警還在偵辦，很怕愈等愈久，最終拿不回錢。」包括股癌等財經圈名人皆遭詐騙集團以名人名義，開設投資社團行「假投資、真詐騙」。（圖／報系資料照）這就是典型投資詐騙手法，「先用高報酬率『餵養』，讓你欣喜若狂，無法思考，陷入金錢迷思，等到你拿出很大筆金額出來，就是真正被養大，等著被宰了收割。「現在很多民眾知道『誇張高報酬率，幾乎都是詐騙』，比較不容易上當，詐騙集團也跟著下修投資報酬率，調整到10％、12％的」余韋德說。這以只優於市場行情一些的投報率，更容易卸下民眾心防。中華民國內部稽核協會理事長黃允暐進一步解釋，這正是所謂的「龐氏騙局」，「一波波前仆後繼的民眾把錢拿給假投資集團，大家所拿到的獲利金額，都是下一個人給的本金，根本不是拿去做真投資。」民眾所看到的註冊平台、App、網頁等數據都是虛構假造的。依高檢署資料，「投資詐欺案」是目前電信詐欺類型之最，詐騙集團透過簡訊、Line、Telegram、Meta、山寨網站、金融交易平臺等，假借名人、投資顧問或愛情交友等方式接觸到被害人，再以高獲利、穩賺不賠等話術，或以短期獲利方式「餵養」被害人，再慫恿被害人投資股票、虛擬貨幣等，被害人信以為真而至假交易平台註冊會員，將款項匯入詐團指定之人頭帳戶，最後詐團再以繳交稅款或手續費、帳戶凍結等理由拖延出金，進而關閉假交易平臺，拿錢走人。記者也採訪到多年前曾參與詐騙集團成員，「那時我們用『耗子』（老鼠）來形容上鉤的民眾，當他們心甘情願拿錢出來時，我們就會稱為『進洞了』，這些人還會被列入VIP名單，日後不定期去誆騙，也會一再提醒對方不能去報警。」如何不淪為「進洞的耗子」？余韋德律師轉述一位醫生成功「反詐騙」的親身經歷，「那些投資詐騙LINE群組、FB等社團給的個股名牌，跟著去買股票，還真的會賺，挺準的！但如果要把錢匯到這些群組所說的App、公司等帳戶，我就『謝謝，再聯絡。』」據此，他提出最基本的反詐騙防身術，「就是『不要把口袋的錢掏出來給任何一位陌生人』」，不分男女老少請朗朗上口。
影爆點／你是哪一種人？失敗的人。從《老狐狸》看時代的溫暖與殘酷
「我看著你爸爸的背影就知道，他是哪一種人。」「哪一種人？」「失敗的人。」80年代末至90年代初期，正值解嚴後時期，台灣在泡沫經濟的浪頭上，台灣對外貿易起飛、經濟超速成長、股市狂飆，各地熱錢不斷地湧入台灣市場。「台灣錢淹腳目」這個說法便來自這個時期，滿懷夢想的台灣人們正是圓夢的好時機，懷抱著翻轉階級的發財夢，紛紛把一生辛苦工作攢下來的積蓄轉為投資，眼見成功案例滿地皆是，衝著高投資，高報酬率的吸引力，越來越多人投入了迅速致富的追求，也形成了龐氏騙局。白潤音飾演的小男孩廖界，與劉冠廷飾演的父親廖泰來兩人，在侷促的公寓中小心翼翼地相依為命，過著節儉的生活。他們夢想著擁有自己的房子，開一間理髮店，而時代的陰影，也在不知不覺中，籠罩了這個小小巷弄中的住宅區。瘋狂飆升的經濟狀況，讓一切都不再純粹，不同的選擇，把原本並肩而行的人們帶往徹底不同的道路。把鏡頭再次瞄準父子故事，蕭雅全這次呈現的不只是父子關係，而是見微知著，藉由這對父子，以及圍繞在他們生活周遭的幾個女人、男人及鄰居們，映照出時代巨輪不斷往前的身不由己、殘酷現實，以及關於人性的辯證及選擇。《老狐狸》陳慕義（右）飾演有財有勢的謝老闆，富裕生活讓白潤音飾演的小男孩廖界心生嚮往。（圖／華映提供）導演蕭雅全繼《范保德》之後時隔五年，再度端出入圍金馬七項大獎的《老狐狸》，電影一共提名最佳導演、男配角、女配角、美術設計、造型設計、原創電影音樂，以及最佳原創電影歌曲。把舞台安排在80年末，90年初的台灣，面對從政治、經濟到社會都躁動不安的時代氣氛，父子二人各有各的糾結，廖界認識了陳慕義飾演的房東，也是地方勢力的謝老闆，一切的一切都讓他滿懷憧憬，希望生活往謝老闆的方向邁進。身穿體面西裝，出入都開不同的千萬名車，口袋一掏就是整疊千元現金大鈔，謝老闆這個浮誇的角色是時代氣氛的象徵，也是讓平淡的父子關係，出現分歧的轉折點。「不平等是地圖，清清楚楚幫我們指出贏的方向。」、「跟強的人在一起就會往上爬，跟弱的人混，就往下掉。」謝老闆有各種關於成功的金句哲學，於此同時，劉奕兒飾演的林秘書，以及日本女星門脇麥飾演的貴婦君眉幾個角色，也都成了有趣的對照組。他們與廖氏父子相同出身寒微，但都是用了不同籌碼，成功翻轉階級的代表，翻轉成功後，各自再以不同的方式關照這對父子。林秘書送禮，君眉常去餐廳叫了滿桌子菜不吃，再讓廖泰來打包回家，或者謝老闆開名車，載著被霸凌的廖界緩慢開過霸凌者面前。三人都是某種程度的老狐狸，而示好背後的原因或許是喜歡，或許是對彼此的遭遇產生共鳴，但最有可能的，或許是他們都在父子身上，看到了自己的投射。劉奕兒以《老狐狸》角逐金馬女配角獎。（圖／華映提供）白潤音的演出總有讓人耳目一新之處，不多不少，有孩童的天真，也有不符合實際年齡的成熟厚度。曾說過自己不是童星，只是：「年紀比較小的演員。」的確說到做到。無論與劉冠廷的父子對戲，或與陳慕義的忘年之交，他的表演力道完全能與對手並駕齊驅，不需因為年紀就需特別讓他幾分，十足對得起天才演員之名，也是本屆金馬的最大遺珠之一，來日方長，走上頒獎台只是時間問題。謝老闆對廖界形容自己的母親是：「容易察覺他人感受的人。」因敏感體貼，怕自己的開心會刺傷別人，常常成了過於溫柔，甚至吃虧的角色。他是心疼母親的，但也因為心疼，選擇成為完全不同的另一種人。久違銀幕的陳慕義獻出了兼具江湖味，霸氣、狂妄、狡詐、溫柔及悲傷的演技，層次轉換細膩、氣場強大，眼神流轉之間就是一幕戲，是本屆金馬男配呼聲最高的人選。而全片戲份不多的劉奕兒，也在《老狐狸》交出世故又迷人的亮眼表現，一抹紅唇，似笑非笑地蹬著高跟鞋，行走在雨夜巷弄內收租的身影魅力十足，一舉提名本屆金馬最佳女配。白潤音在《老狐狸》中展現天才演技，可惜未能入圍金馬，被視作是金馬影帝遺珠之一。（圖／華映提供）《老狐狸》是誰？可能是我們每個人，也可能是一整個時代，以及時代的不捨回眸。片尾那個父親在逆光中，奮力騎著腳踏車往上的背影令人熟悉，甚至令人鼻酸。熟悉的理由或許是，我們從小就是看著那樣的背影長大，而有朝一日，我們也會成為那樣的背影。電影與金馬最佳影片提名擦身而過，但無庸置疑，《老狐狸》已然是2023年最佳的華語電影作品之一。電影《老狐狸》11月24日正式上映
im.B詐騙案吸金25億 主嫌羈押將屆滿、最快本週起訴
台灣金隆科技公司成立不動產借貸平台im.B詐騙吸金25億元，主嫌曾國緯（本名曾耀鋒）等人羈押期限將在下周屆滿，台北地檢署最快將本周偵結起訴，包括主嫌曾國緯、女友張淑芬、父親曾明祥、財務主管潘志亮、新竹營業處處長陳振中、大帳房顏妙真20多人，都將會被依違反《銀行法》等罪起訴，曾嫌等重要嫌犯恐將被具體求處重刑。檢警調調查，曾嫌具有四海幫背景，曾嫌父親2015年成立台灣金隆科技公司，曾嫌女友以其他公司名義交叉持股，以不動產借貸媒合平台imB，經營P2P不動產債權借貸搓合，由原始借款人將手上債權透過該平台賣給其他一般投資人。檢警調獲報，曾嫌等人以發行「假債權」方式讓投資人投資，但im.B從2021年初起即開始違約，拒還本金，今年4月下旬更無預警停止支付利息，導致投資人血本無歸，這才發現是龐氏騙局。估計im.B吸金多達25億元，逾5000人被害。北檢今年5月4日首度指揮刑事局搜索、拘提曾嫌8人，曾嫌落網後坦承，9成以上投資標的都是假的。檢警調共發動4波偵查行動，並查扣曾嫌等人名下大批名牌包、酒及不動產。由於曾嫌等人的羈押期限將在9月5日屆滿，預計全案最快將在本周偵結起訴。據了解，曾男以「川晟機構董事長」、企業家之姿遊走、結交政商名人，曾男和經營投資買賣藝術品的雙清文教基金會關係緊密，該基金會現任董事為前公廣集團董事長、素有「民進黨國母」之稱陳郁秀，其夫為盧修一。基金會將歷年大咖參訪合影都收錄在官網，包括范巽綠、林佳龍、吳怡儂、洪慈庸、卓冠廷以及新北、台北多位綠營議員都曾參訪該基金會與曾男一同入鏡合影。另外，知名媒體人盛竹如也曾替im.B打廣告，遭被害人提告。
吸金多達25億元、逾5000人被害 北檢聲請延押im.B案主嫌曾國緯等4人
檢警調偵辦im.B吸金詐騙25億元案，後續有發展！台北地檢署因im.B案主嫌曾國緯（本名曾耀鋒）、女友張淑芬、父親曾明祥、財務主管潘志亮4人的2個月羈押期間，將於下周屆滿，為了追查25億贓款流向、以及是否有民代、官員涉案，已向台北地院聲請延押4人，北院將於下周開庭後裁定4人是否延押。北檢30日證實，北檢偵辦im.B案，已對曾嫌4人聲請延長羈押，全案仍積極偵辦中。檢警調偵辦im.B案，迄今已展開4波偵查行動，目前已陸續聲押6人獲准，除了曾嫌及父親、女友及潘姓主管4人外，還有新竹營業處處長陳振中、大帳房顏妙真2人。檢警調調查，曾嫌具有四海幫背景，曾嫌父親2015年成立台灣金隆科技公司，曾嫌張姓女友以其他公司名義交叉持股，以不動產借貸媒合平台imB，經營P2P不動產債權借貸搓合，由原始借款人將手上的債權透過該平台賣給其他一般投資人。檢警調獲報，曾嫌等人以發行「假債權」方式讓投資人投資，但im.B從2021年初起即開始違約，拒還本金，今年4月下旬更無預警停止支付利息，導致投資人血本無歸，這才發現是場龐氏騙局。據估計im.B吸金多達25億元，逾5000人被害。北檢今年5月4日首度指揮刑事局搜索、拘提曾嫌8人，曾嫌落網後坦承，9成以上投資標的都是假的。檢方訊後翌日對曾嫌與父親、張姓女友、潘姓主管4人聲押禁見獲准。由於檢方首度聲押的曾嫌4人，其2個月羈押期限至7月5日為止，檢方考量本案案情及金流複雜，且涉案人眾多，為查明案情，曾嫌4人有繼續羈押必要，因此向台北地院聲請延長羈押曾嫌4人。
「im.B詐騙案」懶人包一次看！ 借貸平台在幹嘛？為什麼連台大財金畢業都被騙
「不動產借貸媒合平台im.B」打著標售債權，聲稱合法高獲利，吸引許多人投資，近日卻爆出該平台近幾年開始製造假債權，吸引想要賺高利息被動收入的投資人，後來因為實在無力支付利息和本金，所以就爆了，負責人捲款而逃，被害民眾不只利息沒拿到，連本金也要不回來，甚至連台大財金畢業也被騙了271萬。如今逾5千人組成自救會，希望能討回公道，最終損失總金額也高達25億元，成為國內首宗大型P2P借貸平台倒閉，引發社會關注。為此，本刊也整理了懶人包，帶大家理解「im.B詐騙案」始末。im.B是什麼？在幹嘛？im.B借貸媒合平台是由「臺灣金隆科技股份有限公司」在2015年成立，官網標榜合法、收益穩定、分散風險，以金融科技及各類借貸媒合為經營主軸，打出合法高獲利來吸引投資人。其實就是提供二胎借貸媒合服務，也就是俗稱的「P2P借貸」，幫你媒合有二胎需求的借款人（平台聲稱是借不到錢的企業），然後im.B再誆稱年利息有9至12％。（二胎房貸意思為，在房屋已經有第一順位貸款的情況下，再向另一家銀行金融機構、融資公司或民間借貸公司申請第二順位的房屋抵押貸款，由於二胎房貸銀行承擔的風險較高，因此通常利率比較高）但在im.B平台說明會中，內部高階主管主動坦承95%債權是假的，並重複將債權上架，也就是根本不存在二胎借款人，投資人匯款進原始債權人帳戶，就會直接轉到im.B公司去付其他人的利息，所以該平台始終以「後金補前金」的方式來填補資金缺口，可說是「假債權、真吸金」，而平台目前已確定無力支付投資人利息及本金。為什麼那麼多投資人被騙？除了找盛竹如代言（經紀人堅決不認）引起的名人效應之外，im.B借貸平台主打的「不動產抵押品」，依據《民法》第 873 條：「抵押權人，於債權已屆清償期，而未受清償者，得聲請法院，拍賣抵押物，就其賣得價金而受清償。」也就是說如果二胎借款人還不出錢，會將他的不動產法拍清償，投資人不至於血本無歸，但重點就是根本沒有所謂的借款人，當然也不會有什麼不動產法拍清償。im.B是龐氏騙局？龐氏騙局是什麼？龐氏騙局（Ponzi Scheme）是一種金融詐騙手法，最初源自於1919年的美國，一名義大利移民查爾斯龐氏（Charles Ponzi）成立一家空殼公司並設計了一個投資計劃，宣稱3個月內可以獲得40%利潤回報，接著龐氏利用後來投資人所支付的資金，付給早期的投資人作為紅利，也就是所謂的「挖東牆補西牆」，以誘使更多人上當，並成功地在7個月內吸引了3萬名投資者，這場陰謀持續了1年之久才被戳破，最終投資金額超過1500萬美元。不過龐氏也因此被判處5年刑期，出獄後又陸續因為幾起金融詐騙而坐了更久的牢。1934年龐茲被遣返回義大利，並在1949年病逝於巴西里約熱內盧的一家天主教善堂，死時身無分文。這種「挖東牆補西牆」、本身並非從合法金融投資中獲益的詐騙手法，就是「龐氏騙局」，又被稱為「金字塔騙局」、「空手套白狼」，以下為常見的特徵：號稱穩賺不賠且高額報酬的投資機會金字塔式的投資模式，拉人有獎金投資策略複雜，藉由認知偏差來詐騙看到帳面有獲利，卻很難取出來時至今日，龐氏騙局的各種變體（資金盤、老鼠會）依舊存在金融市場中，這一次的 im.B 詐騙案，也是類似龐氏騙局的手法，在無債權案件的情況下持續上架虛假債權，並持續以高獲利來吸引新的投資者，收到投資金額後，去付舊投資者的利息，資金越累積越多，達到一定程度後，負責人直接捲款潛逃。
風暴擴大！im.B處長聲押「追25億贓款」 4原始債權人600萬交保
傳出多位綠營官員、民代涉入的im.B詐騙25億元案，檢調25日展開第3波偵查。台北地檢署指揮調查局北機站、台北市及桃園市調查處兵分24路搜索，檢調針對im.B媒合投資的95%假債權部分，約談陳姓多位原始債權人、im.B負責管帳的女協理顏妙真共15名被告到案，釐清假債權疑點。經專案小組漏夜偵辦，im.B處長陳振中26日凌晨被依詐欺罪嫌聲押禁見，4名接受被害人匯款的「原始債權人」分別100萬到200萬元交保，另外9名行政人員各以3萬到100萬不等交保。其中顏女在北檢先前指揮刑事局發動第一波搜索約談時，就被約談到案，遭檢方諭令30萬元交保，並限制住居、出境、出海。檢調發現，im.B負責人曾國緯(本名曾耀鋒)到案後坦承im.B的95%債權是假的，是重複將債權上架，實際上不存在借款人，投資人匯款進原始債權人帳戶，透過以「前金補後金」的龐氏騙局運作吸金。檢調為查明im.B媒合投資標的債權真實性，除約談陳姓等多名原始債權人外，並二度約談顏女到案說明。另檢調還一併約談台灣金隆科技公司客服、行政人員及相關幹部查證案情。檢調調查，具四海幫背景的曾嫌父親曾明祥2015年成立台灣金隆科技公司，曾嫌女友張淑芬以其他公司名義交叉持股，以不動產借貸媒合平台imB，經營P2P不動產債權借貸搓合，由原始借款人將手上的債權透過該平台賣給其他一般投資人。檢調獲報，曾嫌等人以發行「假債權」方式讓投資人投資，但im.B從2021年初起即開始違約，拒還本金，今年4月下旬更無預警停止支付利息，導致投資人血本無歸，這才發現是場龐氏騙局。曾嫌落網後坦承，9成以上投資標的都是假的。檢調估計，im.B吸金多達25億元，逾5000人被害，該公司負責人曾嫌與父親曾明祥、女友張淑芬多人均已到案，其中曾嫌父子、張女等人已被羈押禁見。
泰國夫妻檔「老鼠會」騙12億！ 遭判刑入獄12640年
泰國一對夫妻檔以「老鼠會」的投資方式詐騙投資人共13.7億泰銖（約新台幣12.4億元），約2500位投資者身受其害。而10日開庭時，法官當庭判處2人12640年的刑期，不過因為他們當庭自首，因此將刑期減輕為5056年。綜合外媒報導，泰國33歲女子，人稱「吸金女王」的旺塔妮（Wantanee Tippaveth），與她的24歲丈夫梅第（Methi Chinpha），合夥其他7名共犯，在2019年3月至10月期間，利用「龐氏騙局」（老鼠會）進行詐騙。在Facebook上刊登投資儲蓄廣告，向投資者騙稱提供高達93％的報酬，吸引超過2500人投資，騙取共13.7億泰銖。而10日在曼谷開庭時，2人遭到指控詐欺罪，由於每項詐欺罪都被判處5年刑期，因此夫妻2人每人皆遭法院判刑入獄12640年。不過法官後續考量到2人當庭自首，因此將刑期降為每人5056年。雖說如此，但泰國法律規定刑期上限為20年，因此夫妻倆只需在獄中服刑20年，就能出獄。至於其他7名同夥，法官則是認為沒有足夠的證據證明他們有罪，因此當庭無罪釋放。