阻詐成效金融業之冠 中信銀行攜手警政署簽訂合作意向書 中信銀行建構智能守護165防詐安全網 全面落實防詐
中國信託商業銀行(簡稱「中信銀行」)致力防詐,與內政部警政署簽訂「金融防詐智能預警專案合作意向書」,今(23)日舉行啟動儀式,內政部警政署署長黃明昭、中國信託金融控股公司總經理陳佳文共同宣誓建置「金融詐騙偵測暨預警機制」,中國信託銀行更進一步推出「中信智能守護165防詐安全網」,全面落實防詐。警政署署長黃明昭(右)頒發感謝狀予中信金控總經理陳佳文(左),未來將攜手落實防詐。(圖/中信銀行提供)根據警政署統計,中信銀行阻詐成效為全臺金融業之首,近三年期間成功攔阻逾3,300件詐騙案、阻詐總金額近新臺幣13.2億元。警政署署長黃明昭指出,銀行業者是查緝詐騙案件過程中不可或缺的夥伴,特別感謝中國信託共同推動金融防詐工作,樹立公私協力最佳典範,期盼透過警民合作,有效遏止詐騙不法事件。陳佳文總經理則表示,金融機構投入金融安全領域十分重要,中國信託自2018年起積極與警政署聯手在全臺中信銀行ATM建置防詐措施,簽訂合作意向書可擴大合作面向,為守護民眾的財富安全盡心力。中信銀行今日舉辦跨界聯防智能預警合作啟動儀式,警政署署長黃明昭(右六)、中信金控總經理陳佳文(左六)率高階主管出席,展現防詐決心。(圖/中信銀行提供)為強化防詐機制,中信銀行提出「中信智能守護165防詐安全網」,包括與警政署簽訂合作意向書,「1」起預警串聯防詐騙,建置「金融詐騙偵測暨預警機制」及「ATM智能防詐車手交易通報系統」,在全臺中信銀行ATM廣告輪播防詐宣導、設立提醒機制、交易畫面顯示防詐騙警語等,一旦發現異常,系統將主動通報協助警方緝捕。此外,建構「6」大虛實整合防護網、「5」層AI智能監控管理機制,全面防堵詐騙。(詳見【附表】)警政署署長黃明昭(左二)、警政署刑事警察局局長李西河(左一)、中信金控總經理陳佳文(右二)、中信銀行總經理楊銘祥(右一)共同宣誓聯手防詐。(圖/中信銀行提供)「6」大虛實整合防護網串聯自動化通路與臨櫃防護,自動化通路加強控管登入、設定與交易流程,臨櫃通路要求行員高度警覺,積極關懷與提醒客戶交易風險,今(2023)年導入流程機器人(RPA)輔助行員察覺高度注意帳戶,運用大數據評估客戶可承受投資風險並建立內部警示分數,帳戶金流出現異常主動提示人員調查與管制,同時加強訓練同仁具備識別、防範及攔阻詐騙相關技能。「5」層AI智能監控管理機制則包含運用新興科技加強資安審查與風險評估、執行資安模擬與防禦演練、建構防火牆偵測與垃圾郵件過濾系統、定期執行弱點掃描及全面性資安滲透評估、留存交易軌跡與提升資安事件分析能力。警政署署長黃明昭(右三)、中信金控總經理陳佳文(右一)現場聆聽合作防詐機制說明。(圖/中信銀行提供)基於保障熟齡客戶帳戶使用安全,中信銀行協助熟齡人士從臨櫃交易、限定自動化交易功能及調降交易限額加強防詐,增加臨櫃業務往來印鑑樣式、意識清楚時預先辦理授權代理;另限定熟齡人士自動化交易服務,包括:自動化交易功能調整、調降每日現金提款限額、申請關閉網路和行動銀行非約定帳戶轉帳交易功能、降低信用卡額度、關閉信用卡預借現金等功能,避免過高額度遭盜刷。未來中信銀行將持續全力配合主管機關,打擊日益翻新的詐騙手法,守護客戶資產。【附表】中信智能守護165防詐安全網內容(資料來源:中信銀行)事前預防─「1」起預警串聯防詐騙▪與警政署簽訂「金融防詐智能預警專案」合作意向書▪ATM廣告輪播防詐宣導、設立提醒機制、交易畫面顯示防詐騙警語▪ATM智能防詐車手交易通報系統事中防堵─「6」大虛實整合防護網▪自動化通路:1. 登入時加強防護,導入FIDO認證、行動生物辨識與網銀QR Code辨識2. 設定時加強審核,增加簡訊OTP驗證3. 交易時加強防範,偵測交易異常進行防詐提醒▪臨櫃交易:1. 積極主動關懷,KYC判斷合理性2. 風險觀念宣導,落實於日常服務3. AI智能助理輔助,把關帳戶安全事後監控─「5」層AI智能監控機制▪科技加強資安審查與風險評估技術▪執行資安模擬防禦演練▪防護系統監控與分析網路行為及流量▪弱點掃描及資安滲透評估▪留存交易軌跡,提升資安事件分析及調查能力
一碗肉粥打天下3/宅配衝出好成續 得意忘形成負債
當時流行宅配,林昭成參考母親做的雞捲,推出冷凍宅配的蝦捲,積極參加美食展。「第一次參加美食展時,不知道要準備試吃,看隔壁攤大排長龍等試吃,我趕緊動員媽媽、哥哥帶油鍋來幫忙。」由於業績不錯,林昭成跑遍食品展、園遊會以及廟會擺攤,一年就賺了三百萬元,他進而到各大百貨公司擺臨時櫃。林昭成推出的蝦捲及泡菜等宅配商品,相當受歡迎。(圖/翻攝自阿旺澄臉書)「全盛時期,我同時有十台攤車,上午在家備料,下午把攤車載到百貨公司,邊賣邊教工讀生,晚上回阿旺澄工作,每天只睡兩、三個小時。一開始各攤位都賣得不錯,但不久生意變差,連本店都有老顧客向我媽抱怨我煮的東西難吃!」林昭成說。「那時為了求快,肉粥不熬高湯,改用雞湯塊,還發生過送到攤位時整桶餿掉的情況。」隨著業績直降,十個攤位的開銷很快地讓林昭成負債,為了不讓家人擔心,他先向朋友借錢,再用信用卡預借現金,「我用信用卡借十萬元,真正到我手上只有三萬多元,其他都是銀行賺走了!我要把這些教訓傳達給想創業的人,不要做這種蠢事。」直到六年前,他才把卡債還清。張貴美手作蝦捲,先將拌了絞肉及魚漿的內餡壓在腐皮上,再放上蝦仁(左圖);然後將腐皮捲起,兩端壓一下,即成生蝦捲,再送到店裡油炸。(右圖)(圖/張文玠攝)「我還偷偷拿家裡的車子去典當,沒想到車牌被偷,哥哥報案後得知車子已抵給當舖,我只好向家人坦承自己負債三百萬元。」林昭成說。為此,張貴美動用自己的勞保借款,幫兒子還掉部分債務。
假冒國安局長騙婦結婚 無良再洗她540萬
48歲金姓男子假冒國安局長,誘騙孫姓婦人結婚,婚後佯稱孫的兒子犯下殺人、性侵案,遭國安局植入晶片監控,不付錢具保會遭槍決,總計結婚1年內盜刷孫信用卡、預借現金共詐騙540萬餘元,一審判金男徒刑4年2月,檢方認為金惡行重大,詐騙孫540萬元,造成孫迄今仍負債,量刑過輕,提起上訴,但遭高院駁回,仍判刑4年2月。檢方起訴指出,金2010年底冒充楊姓美女前主播,要書商提供手機;後來又騙3女子詐取30萬元。2016年6月金假釋出獄,在網站「愛情公寓」偽裝是台大約診醫師、教授,又穿軍服誆稱是國安局長,騙得孫婦芳心,翌年與孫結婚,4個月內盜刷孫信用卡144次,得手65萬餘元,另以孫的信用卡預借現金,1年詐騙430多萬元。金邀孫婦加入他虛設「國安局」LINE群組,金一人分飾多角,另冒充孫婦兒子及其女友,申請LINE帳號和孫婦聊天,之後金傳訊孫婦兒子「強暴女生」、「吸安被收押」等假訊息詐騙。金稱孫姊姊和子女因涉案「被植入晶片」,若未付款恐隨時被槍決,騙孫45萬餘元、另騙走3個門號。去年2月,孫因金失蹤報警才知金被收押,始知受騙而報警處理。一審審理時,金認罪願賠孫430萬多元,但因服刑沒錢賠,法官依偽造文書、詐欺取財、恐嚇取財3罪判刑4年2月,另2個詐欺得利罪判刑6月,得易科罰金18萬元。檢方認為,金男前科累累,竟利用孫婦感情上之信任,詐騙孫婦近1年、詐騙540餘萬元,孫迄今仍背負債務,造成她精神極大痛苦及名譽損害,一審量刑過輕,提起上訴。高院駁回檢方上訴,仍判金男徒刑4年2月,金男所涉詐欺、恐嚇等罪部分均已定讞,僅偽造文書罪部分,可再上訴。