法務部建置查扣虛擬資產監管平台 新北檢拔頭籌存679萬顆泰達幣
法務部委託高檢署建置「檢察機關查扣虛擬資產監管平台」,2024年4月15日正式上線,未來對被告或犯罪嫌疑人所查扣之虛擬資產,都能在安全的系統下妥善保管,等待確定判決後將之沒收或發還被害人,澈底剝奪被告犯罪不法所得。新北地檢署15日上午立即將之前查扣、暫存在電子錢包(冷錢包)中、價值約2億394萬餘元的679萬餘顆泰達幣,全數存入扣案虛擬資產監管系統平台,成為首例運用檢察機關虛擬資產帳戶的地檢署。據了解,新北地檢所查扣的這679萬餘顆泰達幣,包含之前「八八會館」負責人郭哲敏涉洗錢、賭博及違反銀行法所查得虛擬貨幣,以及詐團人員勾結銀行人員詐欺案的虛擬貨幣等。法務部調辦事檢察官陳孟黎指出,檢方查扣虛擬資產將在安全的系統下妥善保管。(圖/項程鎮攝)法務部指出,「檢察機關查扣虛擬資產監管平台」系統從2022年8月開始規劃,歷經多次會議,決定委託高等檢察署建置監管平台。系統建置完成後又多所整備:包括自2023年11月起召集檢察機關代表研商本系統相闢配套會議並律定統一的流程、與司法警察機闢就上線後之相關作業細節進行協商,更針對檢察機關進行7場教育訓練,共計155人受訓,力求上線後之系統穩定與安全。法務部強調,虛擬資產不是法外之地,科技化的法務部乃進步執法之後盾,不容正義的天平因任何技術落差而傾斜。新北地檢指出,法務部建置的「扣案虛擬資產監管系統平台」統一全國作法,未來將由司法警察機關直接將扣案虛擬貨幣,打入上開平台特定檢察機關虛擬資產帳戶,由系統安全保管,亦免去保管不當、監守自盜等問題,並同步整合檢察機關案件管理系統,操作簡明。
最貪理專A客戶3.5億「住豪宅買保時捷」 他和親妹下場慘了
前理財專員周男為了彌補自己投資金融商品虧損,從2008年至2020年來侵吞11名客戶存款計高達3.5億多元,周男住豪宅買保時捷生活豪奢,最高法院依《特別背信罪》判刑11年6月定讞,未扣案犯罪所得沒收,同案被告周男胞妹、黃男等人均因幫助犯,獲判緩刑。民事部分,台北地方法院今判周男等人應連帶賠償銀行1億6509萬餘元、美元121萬1000元(折合台幣約3754萬餘元),可上訴。檢方調查,周男因投資期貨失利,利用職務之便私自挪用客戶的存款,周男從2009年1月開始,藉推銷金融商品或宣稱能私下協助客戶投資,以方便作業為由,要求客戶在多張空白的出款表單上用印或簽名,再將客戶存款轉匯至胞妹及好友帳戶,製造資金斷點後,最後匯進自己的帳戶私用。經查,周男10多年來侵吞6名VIP客戶存款,其中1人被挪用2億9585萬4975元,損失最慘重。直到去年11月,銀行接獲客戶通報,鎖定周男查帳,他聽到風聲後急忙脫產,不但變賣市值尚有200多萬元的保時捷跑車,還找房仲想脫手新北三峽一戶3000多萬元豪宅。台北地院認定周男侵占客戶高達3.1億多元,金額龐大,嚴重傷害客戶對銀行信賴,依違反銀行法《特別背信罪》,將周男判刑10年6月;高院二審指全案再有5名被害人提告、總計11人,且周男案發後僅返還被害人1500萬多元,加重改判至12年4月,創下理專盜領客戶存款最重判決紀錄。全案經最高法院撤銷發回,高院更一審審理認為,周男濫用客戶信賴誆騙款項,又未賠償銀行損失(各客戶所受損失由銀行先行賠償),漠視法紀且不尊重他人財產權,另考量他無前科、坦承主要犯行、返還陳姓被害人部分款項等犯後態度,改判刑11年6月,至於犯罪所得扣除應發還被害人的金額後,其餘沒收。最高法院本月18日駁回上訴確定。
全台首宗!夫婦靠「抖音幣」洗錢1.7億 判決出爐
網路上各種代購、代儲服務並不罕見,卻有人利用此方式洗錢。一對袁姓夫婦提供淘寶代購、支付寶儲值教學等服務,透過此類交易進行人民幣匯兌,甚至利用「抖音幣」洗錢,3年洗錢金額高達1.7億,新北地院審理後分別判處袁姓夫婦7年6月、4年有期徒刑,屬國內首例「抖音幣洗錢」遭判刑的案件。 據《自由時報》報導,袁姓夫婦自2019年起,在蝦皮開設客製化賣場,以提供淘寶代購、支付寶儲值教學等名義,從事地下匯兌作業,供需要換人民幣的民眾下單,以台幣付款結帳,並從中收取手續費,再由同夥「阿牛」將金額轉進買家指定支付寶、抖音、微信或中國銀行帳號。 他們也會利用抖音幣或電子錢包點數轉換金額,並聲稱這只是「正常的代理收付」服務。法院合議庭認為,此類透過儲值支付寶、電子錢包點數及抖音幣,進行台幣異地移轉的行為,屬於非法的地下匯兌,將影響國內金融及資金秩序管制。 據調查,其賣場訂單金額高達1億7003萬餘元,平台實際撥款1億6580萬餘元,袁男從中賺取2%手續費,獲利331萬餘元。考量到犯罪規模超過1億元,新北地院依違反銀行法「非法辦理國內外匯兌業務」罪,判處袁男7年6個月有期徒刑;因袁妻偵查時自白,且無犯罪所得,遭判4年有期徒刑。
董座王貴鋒涉掏空10億 金管會重罰台中銀、台中銀保經1500萬
台中銀行董事長、台中銀保險經紀人公司前負責人王貴鋒,涉夥同台中銀保經公司現任董事長賴麗姿、極緻租賃公司實際負責人周哲男等人掏空公司10億元,日前遭檢方搜索。對此,金管會今(1日)依《銀行法》重罰台中銀1200萬元,並停止王貴鋒執行董事職務3個月,另對子公司台中銀保經祭出300萬元罰款。金管會對台中銀檢查時發現,該行及子公司台中銀保險經紀人與特定授信戶及其相關企業往來密切,支付該授信戶及其相關企業廣告費及航空器、公務車與招待所之租金總計已逾10億元,其中涉有租用航空器與高價公務車等交易決策不當及未完善建立與辦理相關招標之內部作業程序、對授信戶辦理授信時,未依內部規定評估前揭相關企業之經濟實質關係與留存檢核紀錄,及該行未落實督導保經子公司等多項缺失。金管會表示,台中銀未完善建立及未確實執行內部控制制度,且未善盡對子公司之管理,核有違反銀行法第45條之1第1項規定,並有礙健全經營之虞,爰依銀行法第129條第7款規定核處新臺幣1,200萬元罰鍰,併依同法第61條之1第1項規定予以糾正,及依銀行法第61之1第1項第7款規定,停止董事長王貴鋒執行董事職務3個月。另一方面,台中銀保經之內部控制制度未能有效運作,有違反保險法相關規定及有礙健全經營之虞,金管會依保險法第167條之3規定,核處限期1個月改正,併處罰鍰新臺幣300萬元整,暨依同法第164條之1第1項第4款規定,命該公司自裁處書送達翌日起,調降董事長賴麗姿及總經理每月月薪50%,為期3個月。
涉挪用10億公款「爽租豪車、私人飛機」!台中銀董座王貴鋒1500萬交保
台中商業銀行董事長王貴鋒涉嫌在擔任台中銀保險經紀人公司負責人期間,夥同台中銀保險經紀人公司現任董事長賴麗姿及極緻租賃公司的周姓業者,挪用逾10億元公款租購豪車、私人飛機,新北地檢署昨(31日)訊後依違反銀行法、洗錢防制法等罪羈押禁見3人,新北地院今(1日)凌晨裁定王貴鋒以1500萬元交保、賴麗姿以300萬元交保、周姓業者以800萬元交保。檢方調查,王貴鋒在任職台中銀保險經紀人公司負責人期間,先將董事長核決權限提高至1億元,接著利用公司名義租購斯萊斯、賓士、奧斯頓馬丁等豪車供己私用,還向周姓業者的租賃公司承租私人飛機,多次報公帳帶親友搭機出遊,甚至承租北市豪宅作為自己的私人招待所,涉嫌勾結賴麗姿與周姓業者等人,掏空台中銀、台中銀保經逾10億元。新北地檢署日前展開搜索,查扣7輛豪車與2輛哈雷重機,以及雪茄千隻、紅酒、名錶、鑽戒等奢侈品,並凍結50個金融帳戶,隨後將王貴鋒、賴麗姿、周姓負責人等22名被告帶回,訊後依違反銀行法、洗錢防制法、證券交易法等罪聲請收押禁見,其餘19名被告則以10萬元至300萬元不等交保。新北地院法官昨(31日)漏夜開強制處分庭,經長達8小時的庭訊後,今(1日)凌晨裁定王貴鋒以1500萬元交保、賴麗姿以300萬元交保、周姓業者以800萬元交保,結果一出爐,王貴鋒的親友立刻拖著裝滿現金的行李箱走進法庭辦保,周姓業者則花了約1小時才湊齊現金800萬。
台積電工程師改行狂削65億 爽擁「7期豪宅+5名車」住處藏千萬現金
台積電離職工程師林怡先2019年在台中成立翔勝不動產投資公司,以放貸予有資金需求之中小企業為業,提供每月1%利息之投資方案(即年利率12%),吸引投資人投資,不料林男等人未將非法吸金款項放貸企業,竟用以購買臺中七期豪宅、名車、名牌包,不法所得超過65億元,直到無法支付利息,犯行才曝光。法務部調查局雲林縣調查站報請臺灣臺中地方檢察署王亮欽檢察官指揮,與調查局臺中市調查處、臺中市政府警察局刑事警察大隊打詐中心、科偵隊等單位共同組成專案小組,於112年12月間動員50餘人,搜索翔勝公司及公司實際負責人林怡先等住居所共24處,現場查扣現金新臺幣1200萬餘元、賓士車、特斯拉等名車計5台、愛瑪仕、香奈兒、迪奧等名牌包及帳冊證物一批,並約談負責人林男及業務主管等10餘人到案說明。經檢察官複訊後,林男遭聲請羈押獲准,其他主管分別以5萬元、10萬元、15萬元、20萬元及30萬元不等之金額交保,均限制出境;另為保全犯罪所得之追徵,乃向法院聲請裁定扣押負責人林男名下房產獲准,價值總計6,038萬6,284元。專案小組深入調查發現,林男等人自108年至112年間對外向不特定多數人宣稱,翔勝公司以放貸予有資金需求之中小企業為業,賺取每月3.75%至4.5%之利息,故提供每月1%利息之投資方案(即年利率12%),吸引投資人投資,投資人得以5萬元為1單位入金,保證投資每單位每月可定期獲利1%之利息。林男等人為取信投資人,並開立「翔勝不動產投資有限公司專用本票」交付予投資人,藉以招攬投資,詎林男等人實際上並未將非法吸金款項放貸企業,竟用以購買臺中七期豪宅、名車、名牌包,並發放佣金及利息予各組業務與投資人,嗣因無法支付投資人利息後,犯行始告曝光,投資人紛紛於LINE組成自救群組仍追討無門。檢警查出,林男等人以此方式非法吸金及詐欺犯行逾65億餘元,涉嫌違反銀行法第29條第1項、第29條之1規定,並觸犯同法第125條第1項、刑法第339條之4條第1項第2款、組織犯罪防制條例第3條第1項及洗錢防制法第14條第1項等罪嫌。調查局強調,今後將持續掃蕩打擊非法吸金及詐欺犯罪,共創健全繁榮之投資環境。國人須認知應經由正當合法管道進行投資理財,對於強調保證獲利、高報酬之投資方案須謹慎投資,切勿輕信不法分子之投資話術,且呼籲受害之投資民眾踴躍向調查局報案指證。
護膚女董宰熟客狂吸2500萬元後神隱 66被害人「遭討債才知倒閉」怒提告
新北市40歲項姓女子在三峽區經營護膚美容店,但她明知自己周轉不靈,去年底開始以投資店面為由向上百名熟客詐財,得手約2500萬元後神隱,被害人直到自己「被討債」才知道店面倒閉,憤而組成自救會提告,警方現已受理,確切案情則仍需調查。據了解,該護膚店從2016年開始經營,服務項目包括護膚美容和美甲美睫,生意最好時還曾到土城展店,但項女去年底開始周轉不靈,她竟將熟客當成肥羊狠宰。項女以投資店家或購買器材為名向熟客提出邀請,保證高額利息外,更稱投資就能享受免費的美容課程,上百名顧客相信項女而決定投資,她卻在捲在超過2500萬元後神隱。而本月初,該護膚店突然結束營業,被害人直至收到支付命令,「被討債」後才發現項女用他們的個人資料申請信貸,鄧姓被害人等3人憤而到店家討債,並攜帶甩棍和斧頭等武器,當場就被警方逮捕。如今已有66名被害者組成自救會,並於22日對項姓負責人提出詐欺、違反銀行法等告訴,三峽警分局現已受理報案,將追緝項姓負責人到案說明,確切案情則仍須釐清。圖說
P2P監管有漏洞成詐騙溫床 金管會力度不足難堵破口
今年5月爆發不動產借貸媒合平台im.B吸金詐騙案,數千名被害人組成自救會要求徹查,尤其是背後曖昧不清的政商關係,令網路借貸平台P2P業者(peer to peer) 無人管理的問題浮上檯面,行政院為此要求金管會納管;金管會日前雖祭出三大指導原則,卻只能要求業者自律,制定專法管理最快也要明年底,打詐國家隊防堵「假債權,真詐財」漏洞,還需再加把勁,不能再拖。im.B吸金詐騙案主嫌曾耀鋒等人落網後,民進黨立委陳歐珀使用曾嫌的房屋、車輛,曾嫌與多名綠營高層人物交情匪淺接連曝光,引發各界譁然。檢警最後查出,該集團共吸金高達108億。官警無奈表示,因非法吸金是違反銀行法,較少受到打詐國家隊重視及宣導,im.B案爆發後,9月又有一家P2P業者旭新科技爆雷,被檢方起訴非法吸金73億元。據業者透露,im.B的規模在業界約排名15,但旭新排行第4,影響恐更大。P2P連環爆,讓行政院出手要求金管會納管。金管會10月宣布對P2P三大指導原則,一、禁涉金融特許業務;二、設六大強化風險控管措施,包括實名制、借貸款項的金流控管、審核機制等;三、要求需設有債權真實性確認機制、個資保護等七大消費者保護措施。官警表示,目前市場上26家P2P業者並非金管會特許的金融業,所以不會做金檢,指導原則僅是業者研擬自律規範的參考,很難防止im.B案不再重演。金管會納管是重要的第一步,但需確保監管力度足夠,建議金管會應盡速制定更嚴格的專法,確保業者符合金融業務標準。警方建議,金管會應與相關機構合作,提供P2P投資和借貸的教育資源,讓消費者更了解風險和注意事項。此外,應要求業者提供透明的費用結構、財務狀況、借貸項目詳細信息,及投資風險等資訊,並由執法部門、金融監管機構和P2P業者建立跨部門合作機制,以協助執法機構調查與防止詐騙發生。imB事件凸顯P2P監管上的漏洞,成為詐騙溫床。儘管金管會已制定指導原則、透過自律和銀行「間接管理」P2P,外界仍認為管理恐怕力道不足。金管會表示,未來如何強化管理P2P業者,是否要有罰則,都會進一步研議。
im.B詐騙案吸金90億…主嫌認罪「認一半」 檢方轟:交代不清
「不動產借貸媒合平台im.B」不法吸金90億,起訴高達31人,台北地方法院今(16日)首度開庭審理,提訊主嫌曾耀鋒、女友張淑芬,曾耀鋒承認偽造不實債權等4項罪名,但否認《銀行法》之非法收取存款罪,並透露女友張淑芬家族也投入數千萬,雙方家人已經決裂。檢方認為,雖然曾耀鋒坦承,但仍有多處隱瞞不明,顯然沒有完全吐實。曾耀鋒辯稱,2015年經營im.B平台時,自認沒有違反銀行法,直到2019年平台經營不善,付出利息和業務獎金,才開始假造債權進行詐騙,但他一直隱瞞,今年4月才告訴女友張淑芬及「大帳房」顏妙真,並表示張淑芬的家族投資幾千萬資金,對方家人對他很不諒解,2家人也因此決裂。然而,被問到曾有1筆3億多元匯到曾耀鋒父親擔任董事長的公司帳戶,曾耀鋒卻無法交代金錢去向,讓法官動怒告誡,想認罪必須好好陳述,要他把共同被告的金流或狀況交代清楚,而非一肩扛下所有罪,就符合《刑法》情堪憫恕的減刑要件。曾耀鋒在法庭不斷迴避問題,檢方認為他雖坦承,卻仍有多處隱瞞,像是一開始供稱出借的款項是用投資人的錢,後來又改口有金主出資,並設定抵押權擔任原始債權;還有張淑芬和帳房顏妙真今年4月才知道實情,但顏妙真供稱早在2019年就知情,可以看出曾耀鋒並沒說真話。假如只是認罪而對犯罪所得留向略而不提,將成為量刑審酌有無具體悔悟行為的參酌事項。