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小券商翻身傳奇1/元大馬家兄弟接手家業 去年超車中信金打入前三大還與辜仲諒做朋友

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小券商翻身傳奇1/元大馬家兄弟接手家業 去年超車中信金打入前三大還與辜仲諒做朋友

元大集團創辦人馬志玲10月18日病逝,元大金控歷經馬家二代整併,市值成長到2400億元,為國內第九大金控。(圖/報系資料照、聶世杰提供)

元大集團創辦人馬志玲18日病逝,享壽82歲,罹患阿茲罕默症8年多,深受失智之苦的金融強人,寫下小券商經營成金控王國的傳奇。馬志玲白手起家的元大金控(2885),在兩個兒子馬維建、馬維辰兄弟倆打理下,去年交出漂亮的成績單,以每股稅後盈餘2.87元超車中信金(2891),躋身金控獲利前三大。

CTWANT記者調查,元大金控目前穩坐證券一哥,元大投信又以國民ETF基金0050的2170.75億元規模,無人能敵。目前二代馬家分別擔任金控、證券、銀行等子公司董事分工;今年5月,兩人還同時進入元大人壽董事會,顯見兄弟倆經營新重心,正投入更多心力在擴展壽險保費收入市占版圖。

馬志玲白手起家,初期收購威京集團沈慶京京華證券,開始元大金控開創時期。(圖/報系資料照)
馬志玲白手起家,初期收購威京集團沈慶京京華證券,開始元大金控開創時期。(圖/報系資料照)

「馬家兄弟這十幾年來的生活重心,念茲在茲都是在父母親身上,兩人很少遠行。」金融圈資深主管說。2014年馬志玲罹患阿茲罕默症後,馬維建、馬維辰幾乎未再出席自家金控公開活動,但2015年仍砸下565億元併大眾銀行,躋身前五大金控。

去年,馬家兄弟還交出金控獲利第三強的成績單,今年在美國聯準會激烈升息,股債匯震盪、景氣下行,及股市交易價量大縮、防疫險保單理賠虧損等,金控同業獲利年減二至五成,元大金前三季獲利則是年減三成,以每股稅後盈餘1.57元緊跟在中信金1.85元後,排名第四。

一名金融界人士觀察說,「近幾年,元大金獲利緊追中信金,馬維辰和辜仲諒兩人有私交情誼,投資眼光有些類似,且在今年金融五大公會選舉中,像是元大投信董事長劉宗聖拿下投信公會理事長,陳慧遊順利當選壽險公會理事長等,可窺出馬辜兩家合作痕跡。」

話說馬家兄弟三十多年前從美國學成歸國,和父親一塊拼事業,當時台灣金融業為「吳辜蔡」時代,以新光台新吳家、中信辜家、國泰富邦蔡家等本土財團為主,外省掛的元大馬家還算不上數,在中信辜家大少辜仲諒組成的企業二代「午餐會」中,也不見馬家成員。

馬維建(左)、馬維辰很早即進入金融建築事業體系,跟隨父親馬志玲經營理念。(圖/聶世傑提供)
馬維建(左)、馬維辰很早即進入金融建築事業體系,跟隨父親馬志玲經營理念。(圖/聶世傑提供)

如今不可同日而語,小券商翻身為金控王國,台灣金融家族才多了一門,馬家二代也與其他金融家族成員有往來。在業界人士眼裡,「馬維建、馬維辰兩人個性,一較為內斂鍾情藝術鑑賞,一為熱情交友廣闊,兄友弟恭未分家,類似富邦蔡家蔡明忠、蔡明興共同經營模式。」

馬維建過去著墨證券領域深,從復華、元大京華證券到元大證券,長期為元大與外資溝通窗口,擔任過元大金總座,2022年起並擔任元大證券、元大人壽等董事;馬維辰曾擔任營運長,現為元大金控、元大銀行、元大人壽等董事。

「Victor(馬維建)重回金控最核心獲利引擎的元大證券,應是要帶領元大團隊開創更多台股基金期貨商品。」金融圈人士進一步觀察說,元大近期常舉辦期貨等理財活動,著墨減碳、永續發展、培育延攬人才、高薪福利等經營政策,像是元大金控總經理翁建暢談ESG,元大投顧副董事長胡睿涵參與講座,可感受到元大金維護品牌用心與旺盛鬥志。

金融史上馬志玲一頁傳奇,始於他的父親馬繼良,出身京劇界,早年來台從事建材行生意,再做到煉鐵建築業,1974年將閒錢借給元大證券,原經營者虧空,馬家被迫接手。

中信金多年前傳出「引辜」經營權之爭時,曾傳出當時辜仲諒尋求元大馬維辰幫忙徵求委託書。圖為辜仲諒2021年接下棒協理事長交接典禮畫面。(圖/張文玠攝)
中信金多年前傳出「引辜」經營權之爭時,曾傳出當時辜仲諒尋求元大馬維辰幫忙徵求委託書。圖為辜仲諒2021年接下棒協理事長交接典禮畫面。(圖/張文玠攝)

馬志玲自建國中學及台灣大學畢業後,即進入元大證券,在業界以強悍、霸氣出名。直到兩千年,政府推動金融改革,開放申設金融控股公司,鼓勵整併下,給了小券商機會。

馬志玲先是收購威京集團沈慶京的元大京華證券,接著以150億購入復華金控,擊退中信,取得金控門票,2011年再以489億元擠下開發金迎娶寶來證券,登上證券業龍頭寶座;2年後1億元買入美商紐約人壽更名為元大人壽,正式跨足壽險業。

然金融改革的機會,也伴隨著風險,各大金融家族擴張成長過程,也吃足了苦頭,有的捲入官司有的遭主管機關懲處。這使得才嶄露頭角的馬家兄弟轉而沉潛。如鴨子划水般,今日的元大金控不但營收獲利躋入前四大,這波壽險淨值風暴中,馬家兄弟回防壽險業,成績如何拭目以待。

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