假檢警
」 詐騙 刑事局 假檢警 洗錢 詐欺
17年前遭搶1死1傷！萬華老字號銀樓淪詐團洗錢水房
刑事警察局日前偵破黑幫勾結銀樓跨境洗錢案後，大數據追查發現近年兩岸交流趨緩、陸客銳減，全台多家銀樓卻出現異常密集且鉅額的陸卡消費。警方，驚見台北市萬華區一間曾於2009年遭凶嫌砍殺造成「1死1傷」悲劇的老字號銀樓竟涉嫌暗中與黑幫合作洗錢！刑事局偵二大隊第二小隊與萬華分局共組專案小組，報請台北地檢署檢察官指揮，發動掃蕩拘提9人到案，全案依加重詐欺、洗錢防制法及組織犯罪等罪嫌移送法辦。 檢警發現銀樓抽取高額拆帳檢警調查，該不法集團由具有幫派背景的王姓主嫌（43歲，從事投資業）主導成立詐欺洗錢水房，專門與境外詐欺機房勾結，以「假檢警」手法詐騙中國大陸被害人。為了將詐款安全洗回台灣，水房特別尋找可配合「刷卡換現金」的銀樓據點，並約定拆帳抽成。詐團先將騙得的大陸被害人銀聯卡號等資料，綁定於作案手機軟體上，再指派鄭姓刷手（32歲）前往萬華指定銀樓進行假交易。警方起出贓證物。（圖／翻攝畫面）刷手持手機感應刷卡假裝購買黃金，並於簽單上偽造簽名製造正常交易假象，藉此騙過收單銀行撥款至銀樓帳戶。銀行撥款後，水房再指派林姓、葉姓等「收水手」向施姓銀樓業者父子檔（77歲、40歲、38歲）收取現金，透過多層轉手斷點完成跨境洗錢。這間涉案的萬華老字號銀樓，曾在2009年8月間遭冷血強盜犯持西瓜刀洗劫，當時造成1死1傷的慘劇，震驚社會；沒想到時隔17年，該銀樓竟因貪圖利誘，暗中配合幫派水房洗錢，再度登上新聞版面。刑事局偵查第二大隊第二隊隊長古三民。（圖／翻攝畫面）專案小組經長時間情資整合與金流剖析，於115年6月25日發動最新一波攻堅行動，拘提施姓銀樓業者等5人到案，並搜索台北市涉案銀樓及成員住處，現場查扣新台幣300萬餘元現金及相關證物。後續再溯源追出水房主嫌王男等4人（其中吳姓男車手已通緝出境）。警方115年7月將王嫌、黃姓銀樓仲介（47歲）、葉姓幫派成員(26歲、竹林幫承信會)等共9名涉案人員，依刑法加重詐欺、偽造文書、《洗錢防制法》、《組織犯罪防制條例》、《銀行法》及《詐欺犯罪危害防制條例》等罪嫌移送台北地檢署偵辦。
留日男15天內急返家2次討要58萬 父母果斷報警才保住存款
小心詐騙！大陸上海一名張姓男子去日本留學，但近期在15天內兩度返家，並急切要求父母幫他湊齊人民幣58萬元（約新台幣258萬元）並存入指定帳戶；由於張男對資金用途閉口不談且舉止反常，張男父母不禁懷疑兒子遭詐騙，立刻到派出所報案，才成功攔阻詐騙。根據陸媒《央視新聞》報導，上海警方指出，日前接獲長寧北新涇街道一名張姓老翁報案，他赴日留學的兒子短時間內二度返家，還要求他們籌措大筆金額；警方獲報後派員前往張家，不料張姓男學生見到員警極為抵觸，甚至情緒失控衝出家門喊「你們幫不了我」。經警方與家屬苦勸後，在張男父母迴避下，改採一對一溫和對談引導，才順利了解發生什麼事情；張男透露，自己在日本接獲自稱國外政府人員來電，指控他無意間涉入嫖娼案成為幫兇，隨後又有自稱「警察」與「檢察官」的人聯繫恐嚇，要求他只要在指定帳戶存入人民幣58萬元（約新台幣258萬元）「保證金」即可脫罪，促使他慌亂返家籌錢。警方研判這是典型的「假檢警詐騙」，當場剖析詐騙集團利用恐慌心理誘騙錢財的套路；所幸在警方耐心勸導下，張男終於清醒，當場刪除涉詐軟體並更換電話號碼，保住自己與父母的積蓄。「假檢警詐騙」事件在台灣也屢見不鮮，臉書粉專「165全民防騙」指出，如果接到自稱公務機關、醫院或警察的電話，小心很有可能是詐騙集團設下的陷阱，首先詐團會假冒戶政人員，謊稱民眾證件遭冒用，隨即轉接給「假警察」，表示此事涉及重大刑事案件，接著要求民眾加入LINE，並傳送帶有專業頭銜、假官印的偽造公文來增加可信度。「165全民防騙」說，詐團會以「保密」、「偵查不公開」為由，恐嚇民眾絕對不能聯絡親友，再用「資產監管」為藉口，要求民眾登入自己的網路銀行，誘騙民眾修改網銀設定或綁定資料，在不知情的情況下將資金全數轉走，等到民眾發現自己的帳戶餘額大幅縮水時，詐騙集團早已成功脫手。
第一線行員機警立大功 土城警銀聯防阻詐5098萬
隨著各類詐騙手法不斷翻新，新北市政府警察局土城分局全力落實「預防為先、偵防並重」防詐策略，藉由大數據犯罪情資分析，並全面升級「警銀聯防」機制，攜手轄內各大金融機構及郵局建立綿密的阻詐安全網。據土城警分局最新統計，透過行員第一線臨櫃關懷提問成功攔阻 2698 萬 2907 元；另結合線上查緝面交車手，成功截獲現金 2,00 萬 6000 元，雙管齊下合計替市民保全高達 5098 萬 8907 元。土城警分局指出，在金融機構協助阻詐成效方面，各家銀行第一線行員均展現高度敏銳度與警覺心。其中以「國泰世華商業銀行土城分行」累計攔阻 662 萬元高居榜首；「台北富邦商業銀行土城分行」累計攔阻 386 萬 2600 元次之；「中國信託商業銀行土城分行」攔阻 362 萬 7885 元；「凱基商業銀行土城分行」亦攔阻 301 萬元，成效極為顯著。此外，包括元大銀行金城分行、新光銀行土城分行、玉山銀行土城分行、國泰世華銀行學府分行、中國信託銀行金城分行、元大銀行土城分行、永豐銀行土城分行、玉山銀行南土城分行、兆豐銀行土城分行、華南銀行土城分行、板信商銀金城分行、合作金庫土城分行、土城區農會峰廷分部以及學府郵局等眾多金融機構，皆積極配合聯防通報機制，只要察覺民眾有異常大額提領或神色慌張等異狀，便立即啟動通報，由員警火速馳援現場勸阻。土城警分局呼籲，詐騙集團常利用「保證高獲利、穩賺不賠」、「假冒公務機關／假檢警」、「假投資虛擬貨幣」等話術，誘使被害人臨櫃匯款或提領鉅額現金交付面交車手。警方未來將持續深化與金融機構的聯防合作與情資共享，鎖定高風險金流與詐騙型態精準打擊，全力守護民眾的辛苦血汗錢。
打詐中心成立將滿2年 詐欺財損降71%、「一頁式購物」反增733%
行政院打擊詐欺指揮中心將於8月底成立滿兩週年。內政部警政署165打詐儀錶板顯示，相較113年8月中心成立時，兩年來每月電信網路詐欺受理案件數減少43%、民眾財損金額下降71%，顯示政府與全民共同推動打擊詐欺犯罪已有相當成效。打詐中心表示，隨《新世代打擊詐欺策略行動綱領2.0版（114-115年）》即將於年度結束階段性任務，行政院將賡續推動《新世代打擊詐欺策略行動綱領3.0版（116-117年）》，並期盼社會各界與全民共同協力，透過跨部會合作與科技應用，全力打造安全且讓國人安心的臺灣。 行政院打詐中心表示，五大主要電信網路詐騙類型，相較113年8月、115年7月底五大主要電信網路詐騙類型變化狀態如下：假投資詐騙每月受理案件數減少83%、財產損失金額下降89%。假交友投資詐騙每月受理案件數減少40%、財產損失金額下降46%。假買家騙賣家詐騙每月受理案件數減少84%、財產損失金額下降84%。假檢警詐騙受理案件數減少18%、財產損失金額下降35%。網路貼文及一頁式購物詐騙受理案件數增加56%、財產損失金額增加733%。 打詐中心指出，在各主要電信網路詐騙類型中，假投資詐騙在主管機關掃蕩網路假投資廣告、金融機構臨櫃關懷、金融機構警示帳戶快速聯防等多重密集、有效措施下，每日財產損失從2至3億元下降至3千萬元，成效最佳，有效防止民眾身家財產大額損失。 打詐中心續指，網路貼文及一頁式購物詐騙受害案件數多、受害金額低，每日僅佔電信網路詐騙財損金額9%左右。但由於範圍涵蓋自文旦、百香果等農產品，到水餃、巧克力等食品，到貓砂、衛生紙、行李箱等日常用品，到手機、電視遊樂器等3C產品，民眾只要一時不察，很容易就會落入詐騙陷阱。不僅受害民眾損失金錢，被偽冒的小農、中小商家也因此損失商機、商譽受損，是民眾最容易遭詐、惡感最深的類型。 此外，打詐中心表示，在社群平臺整體詐欺犯罪情形上，針對拒絕納管且不回應政府資訊安全要求的小紅書平臺，自114年12月4日實施停止解析及限制接取以來，115年7月相較去年同期小紅書上發生詐騙案件數已下降高達80%，顯示法律工具已有效達到打擊詐欺犯罪目標。 為進一步打擊網路貼文及一頁式購物詐騙，打詐中心提到，行政院草擬中的《新世代打擊詐欺策略行動綱領3.0 版（116-117年）》，除持續強化識詐、防詐、堵詐、阻詐、懲詐五大面向，積極引入AI人工智慧打擊詐欺外，更將針對網路購物詐騙特點，結合政府與農民、傳統市場商圈、中小企業團體力量，群策群力、公私協力、共同主動出擊打擊詐欺犯罪，同時也呼籲社會各界不吝於給辛苦打詐的警察、金融機構、便利商店第一線基層人員最溫暖的掌聲鼓勵，全民攜手一起攻破詐騙深水區。
接到電話稱「證件遭冒用、涉重大刑案」怎辦？ 警：恐是詐團套路
接到自稱戶政人員、醫院、警察來電時要小心！內政部警政署「165全民防騙」示警，詐團可能假冒戶政、警察等公務人員，謊稱證件遭盜用並涉及刑案，再利用假公文、假官印來取信，進一步誘導民眾操作網銀，再將資金騙走，因此提醒民眾，如接到類似電話，應立即掛斷。臉書粉專「165全民防騙」指出，如果接到自稱公務機關、醫院或警察的電話，小心很有可能是詐騙集團設下的陷阱，首先詐團會假冒戶政人員，謊稱民眾證件遭冒用，隨即轉接給「假警察」，表示此事涉及重大刑事案件，接著要求民眾加入LINE，並傳送帶有專業頭銜、假官印的偽造公文來增加可信度。「165全民防騙」說，詐團會以「保密」、「偵查不公開」為由，恐嚇民眾絕對不能聯絡親友，再用「資產監管」為藉口，要求民眾登入自己的網路銀行，誘騙民眾修改網銀設定或綁定資料，在不知情的情況下將資金全數轉走，等到民眾發現自己的帳戶餘額大幅縮水時，詐騙集團早已成功脫手。「165全民防騙」提醒，只要遇到類似狀況，請立即將電話掛斷，並撥打165反詐騙專線查證，「多一分警覺，少一分損失！」
退休男領400萬稱「買黃金酬神」竟是遭假檢警詐騙 警逮少年車手保血汗錢
新北市55歲戴姓男子近日誤入詐騙集團陷阱，詐團假冒檢警，指示戴男前往銀行提領400萬元交由「資金監管」，所幸行員驚覺有異報警，永和警分局到場橫突破詐團謊言，並逮捕17歲呂姓少年車手，全案依法送辦。警方調查，戴男於上月底被陌生帳號加入LINE群組，對方自稱是高雄地檢署主任檢察官，以戴男涉及重大刑事案件為由，要求其提領 400 萬元購買黃金交付辦理「資金監管」。為了避開銀行關懷提問，詐團還教導戴男向行員佯稱提款是用於「購買黃金酬神還願」，戴男對詐團話術深信不疑，隨即前往臺灣銀行新永和分行提領400萬元。提領過程中，銀行行員察覺戴男提款用途與反應異樣，立即通報永和分局新生派出所員警趕赴現場協助。員警到場後關心被害人，確認這是典型的假檢警詐騙手法，成功勸阻戴男並保住其多年積蓄。警方又到雙方約好面交的永和仁愛公園佈署埋伏，當場抓獲呂姓少年車手，並查扣涉案手機及現金8萬元等證物，警詢後依違反《刑法》詐欺罪嫌將呂姓少年移送新北地方檢察署偵辦，並持續向上溯源追查幕後集團共犯。警方呼籲，司法機關絕不會要求民眾提領現金、購買黃金或交付財物保管，如接獲類似來電，務必保持冷靜，立即撥打165反詐騙專線或110報案查證，以免落入詐騙陷阱。
婦人誤信「證件涉刑案」痛失250萬！詐團還想撈70萬 高雄警設局活逮車手
高雄一名65歲吳姓婦人誤信假警察、假戶政人員設下的詐騙陷阱，數月內陸續交付現金、金融卡及密碼，損失高達250萬元。詐騙集團得手後仍食髓知味，企圖再騙70萬元，吳婦驚覺有異向警方求助，警方將計就計展開誘捕，成功逮獲前來取款的黃姓車手，全案依法送辦，並持續追查幕後詐騙集團。高雄市警察局鼓山分局長郭子弘透露，日前旗津分駐所接獲吳婦報案，她表示前些日子接到自稱警政及戶政機關人員來電，對方謊稱她的身分證件遭人冒用，且涉及刑事案件，必須配合「財產監管」才能證明清白；吳婦信以為真，依指示多次交付大筆現金，甚至將金融卡及提款密碼一併交出，前後共損失約250萬元。郭子弘指出，詐騙集團得手後仍持續聯繫，聲稱吳婦名下還有其他帳戶需要接受監管，要求再交付70萬元，否則將承擔法律責任。此時吳婦始察覺不對勁，將情況告知家人，家人研判是常見的假檢警詐騙手法，立即陪同到分局報案，警方將計就計，請吳婦配合，誘捕詐團車手。刑事出身的郭子弘說，詐團為降低車手曝光風險，採取「人車分離」取款模式，因此要求被害人將裝有現金的牛皮紙袋，放置在指定停放的機車上，再由車手趁被害人離開後取走，但這套避險手法根本難不倒警方。旗津分駐所副所長林照祥率警員王毓翔及警專實習生劉錦鴻執行埋伏勤務，待黃姓車手依約現身取走紙袋準備離去時，警方立即上前壓制逮人，全案依加重詐欺罪移送偵辦，並持續向上追查詐騙集團其他成員。
網友稱有「黃金包裹」求代收！ 他寄出易付卡幫忙竟遭警方通知涉詐
網路交友要謹慎！一位民眾透過TikTok認識一名女子，對方長期噓寒問暖讓他逐漸卸下心防，而對方後來麻煩他幫忙代收價值數萬美元黃金包裹，更要求寄出易付卡，他都乖乖照做，直到警方通知他名下門號涉詐，才驚覺自己竟成了詐騙集團的工具人。內政部警政署「165打詐儀錶板」近日分享個案，當事人自述，數個月前，她在TikTok上認識一名自稱來自香港的女子，彼此聊得很投緣，無論是生活瑣事或人生規劃，對方也很關心他，每一次噓寒問暖，都讓他逐漸對她卸下心防。當事人提到，某天對方表示，有一個價值數萬美元的黃金包裹準備寄到台灣，希望她能幫忙代收，但由於一些程序問題，需要她先代墊新台幣數萬元的運費才能領包裹，也承諾事後一定會把錢還他，還會給我額外的報酬作為感謝。當事人指出，聽完對方的請託，他有些猶豫，因為自己手頭並不寬裕，只能將難處如實告訴她，對方不但不責怪，反而說能理解他為難之處，並提出另一個替代方案，只要配合她辦理一張手機門號易付卡，再寄給指定的人處理，也能完成包裹通關程序。當事人說，基於無法出力協助的愧疚感，他沒多想就答應，並透過LINE訊息獲得寄貨資訊及條碼，後續也依照指示將易付卡寄出，期待能幫她代收黃金包裹。當事人表示，結果對方突然失聯，他也漸漸淡忘這件事，直到某天接到警方通知，告知他名下的門號涉及詐欺案件，起初他還以為是假檢警詐騙手法，但到了警局說明案情，才得知問題就出在那張易付卡上，當他回想整個過程，才發現自己從頭到尾只是工具人，深陷詐騙集團的劇本套路。對此，「165打詐儀錶板」也列出3招防詐小撇步：1、網路交友對象若從未見面，就提出金錢或包裹相關請求，務必提高警覺，聽到「黃金包裹」、「國際包裹被扣留」、「代墊費用」等說詞時，更要特別小心。2、易付卡、金融卡、存摺等都屬於重要金融工具，切勿交給他人使用。3、遇到類似情況，可先向165反詐騙專線諮詢查證，避免淪為人頭帳戶或人頭卡持有人。
利用通話轉接攔截銀行照會 新北男輸入「**21*」慘遭騙350萬
詐騙案已成國安問題，犯罪集團近日又推陳出新，新北市一名男子日前接獲假冒醫護人員來電，被害人不疑有他，照其指示下指定APP，更依指示設定手機通話轉接功能，導致銀行異常交易照會電話全數遭攔截，短短2天內信用卡遭盜刷逾350萬元。新北市政府警察局指出，被害人是接獲假冒醫院人員來電，稱其證件遭盜領管制藥物，再假冒警察與地檢署書記官要求被害人下載指定APP綁定信用卡盜刷，並指示被害人在手機撥號鍵盤輸入「**21*加上犯嫌指定的門號#」之通話轉接指令，被害人誤以為係配合司法程序所需，未經查證即依指示操作，實際上卻是啟動手機來電轉接功能，將所有來電自動轉接至詐騙集團控制之電話號碼。警方分析，本案是傳統假檢警詐騙手法，結合惡意APP及電信通話轉接功能。當銀行偵測異常消費進行電話照會時，來電已遭轉接至詐騙集團，由犯嫌冒充被害人接聽並確認交易內容，進而成功完成多筆高額刷卡交易。新北市警察局提醒民眾，假檢警詐騙常以涉嫌洗錢、帳戶遭冒用、身分證遭盜用、領取管制藥品等理由製造恐慌，再透過假警察、假檢察官層層轉接電話，營造真實辦案情境，使民眾在慌亂中依指示操作手機或交付個資、金融資訊。警方呼籲民眾牢記反詐守則，檢警絕不會透過電話或LINE辦案，更不會要求監管帳戶或索取密碼；切勿點擊不明網址下載APP，更不可聽信指示在手機輸入「**21*」之電信轉接代碼，以免通話遭轉接；民眾可於手機輸入「*#21#」，能顯示門號的轉接狀態；輸入「##21#」則能強制取消所有轉接狀態。；民眾若接獲涉及司法案件、帳戶監管、資金清查等內容來電，務必保持冷靜，請立即掛斷並撥打165反詐騙專線或110查證。
假檢警詐騙再升級！輸入「**21*」電話全被轉接 男366萬積蓄飛了
假檢警詐騙手法出現重大變化，已不再只是透過電話或視訊「做筆錄」騙取個資，而是進一步操控民眾手機通訊功能，攔截所有來電，進而突破金融防線。警方指出，詐騙集團現已結合「來電轉接」與「金融盜刷」，形成新型態「金融接管」犯罪模式，危害程度遠超以往。警方透露，新北市1名劉姓上班族於今年1月接獲假冒門諾醫院來電，對方謊稱其證件遭冒用，涉及盜領管制藥品，隨後再由假冒警察及書記官透過通訊軟體接續聯繫，要求配合調查並進行視訊筆錄。在對方層層話術誘導下，被害人逐步提供個人資料、信用卡資訊、網路銀行及證券帳密，落入詐騙陷阱。詐騙集團接著要求被害人購買新手機，並提供不明網址指示下載App。對方再提供1組帳號密碼，要求被害人登入後，將名下所有信用卡逐一感應綁定，聲稱是為了「查證金流」。警方指出，這並非正常調查程序，而是詐騙集團為掌握支付工具、準備後續盜刷所設下的重要步驟。真正關鍵則發生在「來電轉接」。詐騙集團隨後指示被害人操作手機，輸入「**21*」加指定門號，完成來電轉接設定。警方強調，這是整起詐騙得逞的核心關鍵，一旦設定完成，被害人的來電將全面轉往詐騙集團控制的電話，包括銀行針對異常交易所撥打的查證電話，也會直接落入詐騙集團手中。此時即使銀行主動關懷或進行安全確認，也可能由詐騙集團冒充本人回應，使金融防護機制形同失效。在成功掌控通訊後，詐騙集團隨即展開盜刷行動，短短2天內密集盜刷多家銀行信用卡，共19筆交易，金額高達新臺幣260萬餘元。由於查證電話遭轉接攔截，詐騙集團得以冒充本人回應，讓盜刷順利完成。更令人震驚的是，詐騙集團並未就此停止，隨後再登入被害人證券帳戶，迅速變賣持股，套現約新臺幣105萬餘元。整起案件總損失高達366萬餘元，從信用卡到投資資產全面遭侵害。警方強調，假檢警詐騙已從過去「騙資料、騙匯款」，升級為「買新手機、下載不明APP、綁定信用卡、設定來電轉接、接管金融驗證」的複合型犯罪。民眾一旦依指示輸入「**21*」並設定指定門號，等同將自己的電話與驗證通道交給詐騙集團，風險極高。刑事局呼籲，凡接獲要求下載不明APP、綁定信用卡，或輸入「**21*」設定來電轉接或以其他方式設定轉接等，應立即中止操作並提高警覺；切勿提供信用卡、網銀及證券帳密等敏感資訊。另提醒相關業者及機構，除強化風險警示與異常交易監測，應儘速共同研擬防制對策。民眾如遇可疑情形，請立即撥打165反詐騙專線查證，或至165打詐儀錶板查詢相關案例。（圖／刑事局）
被假檢警騙走180萬 新北婦「清醒反擊」與警配合逮2車手
新北市55歲蘇姓女子日前誤入假檢警陷阱，在4天內遭詐騙集團騙走180萬元，而詐團食髓知味，20日又要求她交出150萬元，蘇突然清醒並向板橋警方求助，與警聯手逮捕60歲張姓車手和57歲陳姓收水手，全案依法送辦，相關案情仍須調查釐清。據了解，蘇女12日接到詐騙電話，對方自稱是假檢警，恐嚇蘇女涉及刑事案件，必須得由司法人員監管其帳戶並查扣身上資金，由於對方語氣嚴厲，蘇女不疑有他，在4天內四度交付共180萬元給詐欺車手。而詐團食髓知味，再度開口要求150萬元，但蘇女積蓄已被榨乾，她這時驚覺自己遇到詐騙，立刻向警方求助，板橋警分局則組成專案小組，請蘇女假意配合，與詐團相約20日下午在漢生東路面交，警方在該處設下埋伏、守株待兔。張姓車手依照約定現身，接應收水手的陳男也隨後出現，警方立刻上前控制2人，並查扣智慧型手機2隻和2000元等證物，陳、張則對案情坦承不諱，訊後被依詐欺罪移送新北地檢署偵辦。
戰鬥陀螺詐騙升高！刑事局邀雅方千金出席反詐 籲網購慎防三方詐騙
雅方羊肉爐千金林暄穎14日受邀出席刑事局165打詐儀表板最新統計數據記者會，分享家人曾因擔任網路賣家遭假買家詐騙8萬元的經驗，提醒民眾慎防網購陷阱。對此，刑事局也分析近期詐騙類別最高為「網路購物詐騙」，占比36%，最近相當火紅的「戰鬥陀螺」也上榜，截至今年已接獲70件依據「165打詐儀錶板」最新統計，115年4月全國平均每日受理詐騙案件462件、財損金額約新臺幣（以下同）1億6,444萬餘元，較去（114）年同期（每日532件、財損2億5,508萬餘元）分別下降13％及36％，顯示整體防詐成效良好。就詐欺手法分析，若以受理件數觀察，前五名依序為：「網路購物詐騙」占36%為最多；其次為「假投資詐騙」占9%；「色情應召詐財詐騙」占7%；「假交友（投資詐財）詐騙」占7%；「假交友（徵婚詐財）詐騙」占4%。若以財損金額觀察，則以「假投資詐騙」占38%最高；其次為「假交友（投資詐財）詐騙」占22%；「網路購物詐騙」占11%；「假檢警詐騙」占10%；「假交友（徵婚詐財）詐騙」占4%；「色情應召詐財詐騙」占3%。近期網路購物詐騙仍持續高發，詐騙集團常利用臉書、LINE、Instagram、Threads等社群平臺張貼虛假販售貼文，商品類型從「農產品」、「二手家具、家電」、「演唱會門票」，到免費贈送「結緣品」等，均可能成為詐騙誘餌；甚至會搭上流行話題或熱門商品，例如近期討論度較高的「戰鬥陀螺」，亦被利用吸引民眾私訊交易進行詐騙。警方提醒，民眾除應慎防網路購物詐騙，透過假客服實名認證或金流確認的詐騙手法外，也要留意「三方詐騙」老手法。此類手法會讓無辜買家與賣家同時受害。歹徒一方面假冒買家向正常賣家索取銀行帳戶，另一方面又假冒賣家刊登虛假商品，誘騙真正買家將款項匯入該帳戶。賣家見款項入帳後，誤以為交易成立而寄出商品，或依歹徒指示辦理退款、退還差額，甚至可能導致賣家帳戶遭通報警示。刑事警察局呼籲，民眾進行網路購物時，應優先選擇電商平臺或官方認證的交易機制，避免透過臉書社團、LINE私訊等方式私下交易，並認明確實為官方網址。若民眾發現匯款後未收到商品或帳戶遭通報警示，應立即保存對話紀錄、匯款明細、交易頁面截圖等相關資料，並儘速向銀行及警方反映。如帳戶遭警示，可至刑事警察局官網連結下載民眾解除警示帳戶申請書，並親赴警察機關辦理解除警示。解除警示帳戶申請書下載網址： https://share.google/a6g8QASKEWXBpJGub
假檢警詐騙再升級！上班族輸入「**21*」慘了 2天慘失366萬
假檢警詐騙手法再度翻新！刑事局近日公布1起最新案例，新北市1名劉姓上班族接到詐騙集團假冒醫院、警方及書記官來電，一時不察掉入詐騙陷阱，不僅信用卡遭盜刷260萬元，連股票也被變賣105萬元，短短2天內損失高達366萬元，手法之細膩讓警方直呼「已進化成金融接管型詐騙」。刑事局指出，劉男先是接到自稱醫院人員的電話，對方聲稱其個資遭冒用，涉及刑案，隨後又轉接假警察與假書記官進一步恐嚇，要求配合調查。由於對方能準確說出部分個資，加上語氣專業，劉男逐漸卸下心防。詐騙集團接著要求劉男購買新手機，並下載指定App，同時依指示感應綁定所有信用卡。過程中，對方還要求他在手機輸入「**21*」加上一組指定電話號碼。劉男當下並未察覺異狀，直到銀行帳戶與股票遭大量異常交易後，才驚覺受騙。刑事局表示，「**21*」其實是手機的「來電轉接」功能設定碼。一旦完成設定，所有來電都會自動轉接到指定門號，也就是詐騙集團手中。當銀行察覺異常交易、致電本人確認時，電話根本不會打到被害人手機，而是由詐騙成員冒充本人接聽，直接讓銀行防詐機制失效。警方調查發現，詐團取得控制權後，不僅大量盜刷信用卡，還登入被害人的證券帳戶，迅速變賣持股套現，短短2天就造成高額損失。刑事局提醒，近期詐騙集團已從單純騙匯款，升級為全面接管民眾金融帳戶，呼籲民眾切勿依照陌生人指示下載不明App、綁定信用卡，更不要在手機輸入任何「**21*」開頭的代碼，也不要提供網銀、證券帳密及個人資料，以免落入詐騙陷阱。
黑幫勾結記帳士！助成立空頭公司一年洗錢2億 3記帳士遭捕
刑事局偵查第七大隊日前獲報有民眾因個資遭冒用，遭假檢警詐騙，總計初估至少有20人受害，財損金額上看2億餘元，其中不乏上市櫃公司高階主管。警方獲報後也循線追查，發現相關金額均流入空殼公司內，掌握竹聯幫禮堂幹部50歲的蘇姓男子涉嫌重大，其涉嫌與記帳士合謀，配合蘇男進行人頭公司負責人、稅籍地、營業項目增減等變更項目，每次給予記帳士1萬至10萬不等之酬勞。據了解，蘇男為讓前端的「詐欺事業」能夠順利進行，大量找來人頭開立公司戶，只要給予身分證和印章，就可獲得5萬元酬勞，或以空頭公司買賣，從而取得銀行公司戶，藉此提高每日轉帳金額。蘇男利用其過去常進行土地買賣之便，認識不少記帳士，找來56歲的戴姓記帳士、58歲的謝姓記帳士、46歲的黃姓記帳士，只要協助變更或成立空頭公司，每次均可獲得1萬元至10萬元不等之酬勞。據悉，蘇男以公司收付營業款項名義，境外操作網銀，將「假檢警」、「假投資」手法詐取被害人之不法所得，大額批次轉匯境外，完成洗錢犯罪之重要一環。經清查記帳士協助詐欺集團成立之人頭公司，短短一年內粗估至少有20餘人受害，總財損金額上看2億餘元。警方見時機成熟後，也一舉在去年內分批搜索逮獲蘇男、境外機房主要聯絡人37歲的陳姓男子、51歲堯姓小弟與3名記帳士在內等共25人。全案後續也依詐欺犯罪危害防制條例、洗錢防制法及組織犯罪防制條例等罪移送地檢署偵辦，其中蘇男被捕後，全數認罪，並表示自己小孩剛出生不久，幾人訊後也以5至50萬元不等交保。刑事局指出，對於客戶收購大量無營業活動公司再轉售之交易行為，實為重要可疑洗錢紅旗警訊（Red Flags），然本案記帳士於是類明顯有悖一般業務常態且可預期具高度洗錢與涉詐風險之交易，除未審查實質受益人，全然未有相關風險意識與通報紀錄可供檢視，甚未設相關內部控制措施，有違「記帳士暨記帳及報稅代理人防制洗錢與打擊資恐辦法」與「洗錢防制法」要求守門人(Gatekeeper)義務之精神。刑事警察局將彙整相關資料，函請主管機關就涉案之記帳士違失行為依法裁處及監理檢查。
千元賣門號釀4千萬災！台中男助詐害婦慘賠 刑民雙殺下場慘
為了區區1000元，台中一名林姓男子將自己申辦的手機門號交給詐騙集團使用，導致范姓女子誤信假檢警話術，前後匯出4330萬元。法院認定林男與詐團屬共同侵權人，除刑事判刑外，民事須全額賠償巨款，代價慘重。檢警調查，林男於2024年2月間，把名下門號交給不明人士使用，換取1000元報酬；詐騙集團隨即利用該門號假冒警方，聯繫范女並聲稱其帳戶涉及洗錢案件，要求配合調查並依指示匯款。范女信以為真，自5月初至6月底陸續匯出鉅款，直到損失高達4330萬元才驚覺受騙。不僅如此，林男同年12月又透過臉書刊登假釣竿販售訊息，騙取買家6860元後隨即提領並封鎖對方，再添一筆詐欺犯行。案經台中地院審理，刑事部分，法官審酌林男為蠅頭小利提供門號，客觀上助長詐騙犯罪，且另涉網路詐欺，雖坦承犯行，並已與釣竿被害人達成和解，但對范女巨額損失未有任何賠償，最終依幫助詐欺取財罪及網路詐欺罪，分別判處6月及7月徒刑。民事方面，范女提起刑事附帶民事求償，主張林男提供門號是詐騙得逞關鍵。法院認為，林男明知門號可能被用於不法，仍交付他人使用，與詐團形成分工合作關係，屬共同侵權行為人；加上他經通知未到庭、亦未提出書狀答辯，依法視同自認，最終判決須全額賠償4330萬元，全案仍可上訴。
街頭狂喊「搶劫」真相反轉！150萬滿地飛 詐團內鬨3人全栽了
台中市西區街頭昨晚驚傳「搶劫」事件，一名男子抱著現金狂奔、沿路高喊求救，引發路人緊張圍堵，甚至熱心上前協助壓制嫌犯；未料警方到場調查後發現，這竟是一場詐騙集團「分贓喬不攏」引爆的荒謬鬧劇，當場將3人全數逮捕送辦。警方指出，案發於8日晚間10時45分許，地點在向上路一段。當時26歲林姓男子與25歲李姓男子在路旁激烈拉扯，林男手抱裝有大量現金的袋子突然拔腿狂奔，還不斷大喊「搶劫！」導致現場民眾誤以為發生重大刑案，紛紛報警並協助追人。逃跑過程中，林男不慎跌倒，袋內現金瞬間灑落滿地，場面一度混亂。熱心民眾見狀上前協助壓制，警方隨後趕抵現場，當場將林、李兩人逮捕，並循線追查到在旁接應的19歲陳姓男子，將其查緝到案。警方深入追查發現，整起事件其實是詐騙集團內鬨。林男擔任車手，當天南下台南向「假檢警」詐騙案被害人面交取得150萬元，隨後北上與負責收款的李男碰面交付贓款；不料李男清點後懷疑金額短少，質疑林男私吞款項，雙方當街爆發激烈衝突。林男情急之下竟反咬一口，邊跑邊喊「搶劫」企圖脫身，卻反而引來更多關注與報警，讓整起詐騙交易曝光。當時負責開車接應的陳男見情勢失控，隨即駕車逃逸，但仍遭警方連夜追查逮捕。警方表示，全案訊後將依詐欺及違反《洗錢防制法》等罪嫌，移送台中地檢署偵辦，並持續追查其餘共犯、贓款流向及被害人身分，全案擴大偵辦中。
老董遭詐2／兩年被詐上億！假檢警也捲走8千萬 印刷大亨自認免疫
知名老牌圖書印刷廠7旬L姓老董誤信投資詐騙，慘遭詐團「乾女兒」騙走3300萬元「抽蘋果股票」，儘管警方當面將取款車手壓制在地，卻也無法成功說服老董相信自己遭詐，執意繼續聽從乾女兒的指示面交匯款。然而，這早非老董第一次遭詐，他2年前才因誤信假檢警詐騙，損失8000萬餘元，最早遭詐紀錄更可往回推至6年前，多次勸說無果，讓警方相當頭痛。據了解，L姓老董2年前一次接獲自稱是「彰化區公所」的來電，對方指稱老董的身分證遺失遭人撿走，因此相關個資遭人盜用，捲入刑事詐欺案件，急需老董配合，且因礙於偵查不公開之規定，不可向旁人透露任何案情。老董情急之下，果真守口如瓶，依約未向周邊親朋好友求助，依循指示將自己的帳戶等交與「檢察官監管」，陸續以面交和匯款方式，將8000萬元款項交付給詐團。儘管L姓老董聽從警方建議，與警方一同逮捕面交車手，但老董卻始終不肯相信自己遭詐。（圖／示意圖／翻攝畫面）期間，由於老董身上一時未有現金，但詐團早已察覺老董是隻隱形的大肥羊，不斷鼓吹老董變賣不動產，而老董也乖乖聽從詐團指示，將自己年輕時打下的基業，一一變賣，直到老婆察覺有異，緊急報警處理。未料損失慘重的老董還未從2年前的詐騙陰影中走出，就遇上「年輕貌美」的「乾女兒」，看在對方是柔弱女子，又是單親媽媽還雙親早逝的悲慘身世上，在對方三餐不間斷地問候攻勢下，老董心軟將其認作乾女兒，並對乾女兒的話言聽計從。只是此次，周邊親友敏銳察覺到老董又明顯有不正常資金出入時，質問老董是否遭詐，老董卻堅信自己「已經是被騙過的人」，「絕對不可再被騙第二次」，且對方也有開設相關實體財經課程，每次財經課程都在知名五星飯店等宴會廳內召開，更有嚴謹的「資格審核」，除沒有財力無法進入會員大會內外，還得定期接受「投資考試」，若未達標便無法投資，讓他堅信不移。一名銀行退休襄理因誤信投資課程，遭詐3200萬元，其遭詐手法與L姓老董所遇到幾乎雷同，均有投資課程，且能精準報牌。（圖／周志龍攝）有匿名曾在詐團打工過的前離職員工指出，詐團多會喜歡盯上擁有一定財力，但與妻兒相處不睦，或是兒女長年在外的「有錢老人」，只要一點點的關懷問候，就能讓他們直接上鉤。他指出，過去就曾聽聞過有在第一線努力打詐的檢察官，因工作繁忙疏忽對母親的關心，母親也知曉其工作繁忙，不敢時刻打電話，一人在老家生活，因此誤信詐團遭詐的慘事，只能說防範長輩遭詐的最好方式便是時刻關心長輩，「知道他們在做什麼」。他也坦言，現今詐騙幾乎已成全民公敵，龐大的詐騙案件幾乎要將警方與司法體系壓垮，儘管現今政府積極打詐，刑事局等也架設打詐儀表板，公開相關數據與案件手法，就是希望能遏止詐騙案件。「但要阻止詐騙是完全不可能的，只要人性中的貪念與慾望無法克制，以為小錢就能換得大錢，通常只要給他一點甜頭，就能完全上鉤。」。
追假檢警意外破喪屍菸彈分裝場 警逮天道盟正義會成員
北市信義分局日前獲報一起「假檢警」詐欺案，意外掌握30歲有天道盟正義會背景的徐姓男子涉有重嫌，日前準備將其逮捕時，意外於桃園地區破獲徐男假借殯葬業名義租賃倉庫，實際上卻以此作為依托咪酯菸彈分裝場。據了解，徐姓男子為經營殯葬業的小包商，卻是天道盟正義會成員，涉嫌詐欺案件。警方追查後發現，被害人接獲自稱區公所辦事人員來電，並以「法院凍結資產」、「不得結束通話」等詐欺話術施以恐嚇，導致被害人恐慌之下於五分埔公園交付黃金及提款卡交給面交車手變賣、提領，總計損失約120萬元。警方獲報後報請台北地檢署檢察官指揮偵辦，經長期蒐證後，循線逮獲4名車手與徐姓主嫌等5人在內，同步於桃園市楊梅、平鎮及中壢區等多處展開查緝行動，並因此意外發現徐姓男子於中壢區以每月1.7萬元租下倉庫，對外聲稱進行殯葬事業，實際上卻是依托咪酯菸彈分裝場，再逮獲4人到案，總計查扣現金123萬元、依托咪酯菸油、依托咪酯菸彈成品及原料、點鈔機、契約等證物，其中依托咪紙菸彈市值約20、30萬元。全案依涉嫌詐欺犯罪防制條例、組織犯罪防制條例及毒品危害防制條例，移送台北地檢署偵辦。信義分局強調，仍將持續向上溯源，全面追查毒品流向，嚴防毒品偽裝成「潮流商品」滲入社會，並秉持嚴正執法、除惡務盡的決心，全力守護轄內治安與民眾生命財產安全。
太陽聯盟屏陽總會太子被捕！桌遊店掩護洗錢 警逮42人到案
屏東縣政府警察局日前獲報，有詐欺集團以假檢警與假投資等方式，誘騙民眾交付金融卡，隨即指派成員擔任提領車手進行ATM提款被害人款項，再依循上層指示繳交贓款，以此製造金劉斷點，隱匿不法所得來源與去向。警方獲報後，掌握車手團多項屏東、高雄一帶的多家桌遊遊藝店繳納贓款，循線逮獲太陽聯盟屏陽總會戴姓會長的兒子在內等共42人。屏東縣警局刑事大隊與刑事局共組專案小組，針對詐欺案件向上溯源，追查幕後金流與組織架構，掌握23歲的戴姓男子涉嫌重大，有多名被害人遭詐騙款項多流向戴男所掌握的桌遊店等營業據點，範圍遍及高雄市大寮區、仁武區、屏東縣枋寮鄉、東港鎮、潮州鎮等地，疑似將當舖與桌遊店做為資金流轉與洗錢管道。警方經長期蒐證跟監，一舉將戴男在內與其29歲的帳款大管家、43歲的提領車手幹部等在內共42人全數逮捕到案。據悉，戴男儘管年僅23歲，卻來台不小，其父親為太陽聯盟屏陽總會會長，綽號「大頭」，並有意將手上的產業傳給兒子，好讓兒子繼承衣缽。其兒子也不負眾望，以合法桌遊店為隱匿，將贓款轉成虛擬貨幣轉至給境外機房，總計約有50人受害，不法所得上看1千萬餘元。全案後續也查扣不法所得2100萬餘元、「太陽精神」匾額、太陽聯盟組織表及蓮陽聯盟服飾等幫派標誌物品、進口轎車2輛等，並依洗錢、詐欺與組織犯罪條例等移送。屏東縣政府警察局局長甘炎民表示對於幫派結合詐欺等組織性犯罪行為，將持續強力掃蕩、依法嚴辦、絕不寬貸，並持續向上溯源、向外擴辦，以維護社會秩序與保障民眾權益。同時呼籲民眾提高警覺，社群軟體上充斥各類假投資廣告，常以「保證獲利」、「穩賺不賠」等話術誘使被害人上鉤，並搭配假投資APP或偽造投資網站，由詐騙集團成員於後臺竄改數據，營造高額獲利之假象，誤導民眾持續投入資金。提醒民眾切勿輕信來路不明之網友或投資訊息，以免受騙上當；如有疑問，可即時撥打165反詐騙諮詢專線查證。
滿堂紅麻辣鍋老闆勾結詐團洗錢5千萬 北檢起訴18人、蔡閔如求刑10年
知名麻辣鍋店「滿堂紅」女負責人蔡閔如114年7月起，涉嫌勾結詐團，提供相關公司帳戶供詐團洗錢至少五千萬元，台北地檢署去年11月11日指揮刑事局等單位，兵分32路搜索，北檢今3月9日將蔡閔如等18人提起公訴，蔡閔如遭求刑10年。蔡女是「滿堂紅餐飲公司」負責人，主要經營麻辣火鍋，創立於2005年，曾以頂級食材吃到飽模式著稱。起訴指出，蔡閔如自114年7月起，與詐欺集團合作成立洗錢集團，為詐欺集團從事提領、收受詐 騙贓款及回流款項 (即俗稱「回水」)等工作。蔡閔如以臺北市中山區中山北路作為洗錢集團據點。成員包括黃嘉琪、張純睿、鍾勝全、江 高昇、莊金鵬、詹軒文、何居易、雷智翔、游維軒、張琴芳、張立燁、郭尚澤、牟得真等人。蔡閔如負責聯繫詐欺集團機房 ，掌握詐欺贓款匯入時間，並預先向詐欺集團成員取得前一層金流人頭帳戶申辦人或詐欺被害人之證件圖檔，便於 指示員工製作假合約以躲避銀行及偵查機關稽核、調查之用。蔡閔如利用自身申設之彰化商業銀行帳戶及公司帳戶、供洗錢集團使用 ，並指揮黃嘉琪等人擔任轉匯手及提款車手等工作。林思吟、陳韋翰、陳佳琦、鍾勝全、黎治宏等人，均明知自身並無擔任公司負責人之專業及資力，且一般正常經營之公司，並無另行聘請人頭負責人之必要，竟任意受邀擔任公司之人頭負責人，竟依蔡閔如、何居易、詹軒文指示登記為公司人頭負責人，並將公司帳戶提供蔡閔 如洗錢集團使用。詐團成員自1 1 4年4月至8月期間，以假投資、假檢警手法，將詐騙匯款第 一層帳戶，受騙金額共計新臺幣5287萬2484元。蔡閔如指揮黃嘉琪等人將所 匯入贓款層轉至第二層帳戶、第三層帳戶、第四層帳戶、第五層、第六層帳戶或車手臨櫃轉匯或提領後送往蔡閔如指定之人回水給詐欺集團，以此製造金流斷點，掩飾，隱匿該等款項之去向。經被害人察覺遭騙，並報警處理。