可疑交易
」 金管會 詐騙 銀行 帳戶 防詐
「普發1萬」入帳致帳戶被鎖？ 金管會：目前尚未發生
全民普發現金1萬元已陸續發放款項，但日前傳出疑似有民眾入帳後，被銀行端判斷可疑交易，對此，金融監督管理委員會發聲表示，普發現金以系統批次入帳，且有備註「行政院發」或「全民+1政府相挺」，金融機構得以清楚辨識款項來源，經全面了解，全體本國銀行、郵局、信用合作社均回報，並未有因普發現金入帳而控管帳戶事件發生。有媒體報導指出，民眾因普發現金登記入帳而遭銀行控管帳戶一事，金管會表示，因普發現金以系統批次入帳，且有備註「行政院發」或「全民+1政府相挺」，金融機構得以清楚辨識款項來源，不會因普發現金入帳而判定有異常金流，進而鎖控帳戶。經金管會全面了解，全體本國銀行（含中華郵政股份有限公司）及信用合作社均回報，並未有因普發現金入帳而控管帳戶之情事。 金管會指出，部分金融機構因先前為了防制詐騙而對存款帳戶採取控管措施，導致普發現金入帳後無法提領，金管會已要求金融機構儘速處理，務必讓民眾能順利領取。為防制及打擊詐欺犯罪，金管會督導金融機構持續跨部會合作，共同攔阻不法金流，守護民眾財產。金管會強調「防詐要精準、服務要即時、阻詐要徹底」，請金融機構執行防詐措施秉持下列三大原則： 一、AI防詐以「精準」為目標：金融機構導入AI技術協助防詐，是為了防止民眾遭詐騙損失。金管會鼓勵金融機構在強化防詐同時，完善模型驗證與人工覆核機制，避免誤攔合法交易，兼顧安全與便利。二、服務不中斷、申訴要迅速：金融機構對於帳戶凍結或誤判情形，須即時受理、妥善說明，保障民眾權益。金管會要求金融機構建立快速申訴處理機制，第一時間解決問題。三、阻詐要徹底、聯防要到位：目前已發現有境外詐團假民眾之名申訴，若發現申訴案件疑似有詐騙集團隱身其間，金融機構應立即通報警方與相關單位，強化跨機關聯防。
毒鴛鴦太猖狂！掛假車牌兜售安毒 台南刑警火速破獲毒窟逮人
台南市警方近日破獲一起販毒案件，一對45歲的洪姓男子與其陳姓女友疑似為了牟取暴利，竟利用「權利車」加裝偽造車牌的方式四處兜售第二級毒品安非他命。兩人透過「假車牌出門、原車牌回家」的方式企圖躲過警方追查，行事相當狡猾。台南市刑事警察大隊偵六隊經長時間追蹤蒐證，最終成功查緝到案，並在現場起出多項毒品與相關證物。警方表示，整起案件是在偵辦另一起毒品案時意外發現線索，專案小組隨即展開縝密調查。辦案人員透過調閱大量監視器、比對車輛移動軌跡，以及大數據分析，成功鎖定洪男與陳女的活動範圍與落腳處。經過多日跟監，警方選在10月8日前往台南善化區一處出租套房執行拘提與搜索，將兩人當場逮捕。在搜索現場，警方查獲了安非他命、依託咪酯、吸食器、電子菸彈、子彈、針筒、K盤等毒品相關物品，另外還起獲偽造車牌與作案用的權利車一輛。警方指出，依託咪酯若分裝入電子煙彈中，預估可供近百人施用，若流入市面恐造成廣大社會危害。此次查扣可說是成功阻斷毒品擴散。警方同時指出，洪男與陳女除了涉嫌違反《毒品危害防制條例》外，使用偽造車牌與持有子彈等物品，也涉及《槍砲彈藥刀械管制條例》及《刑法》偽造文書罪，全案已移送台南地檢署偵辦。台南市刑警大隊長李宏倫表示，毒品問題是治安首要打擊目標，尤其近年利用權利車及偽造車牌從事違法行為案例頻傳，警方將持續強化查緝與溯源追查。他也呼籲民眾，若發現社區周遭有可疑交易或異常出入人員，可向警方檢舉，共同打造無毒環境，守護市民安全。
完備普發現金領取管道 林沛祥提3訴求籲政院勿重演郵局亂象
財政部宣布，普發現金共設五個發放管道，包含登記入帳、ATM領現、郵局領現、直接入帳以及造冊發放。其中，登記入帳預計11月5日開放預登記，最快11月12日入袋。對此，國民黨立委林沛祥今（28）日提出三大訴求，包括拓寬領取管道、建立金融快速通道防止帳戶凍結、廢除不合理的13歲代領門檻，讓一萬元現金能順利、有尊嚴地發放到人民手中。民眾關注的普發現金即將開放領取，但面對發放作業流程，林沛祥指出，民進黨政府至今仍未準備完善，包括13歲以上未成年孩童不得由父母代領的規定，根本是擾民措施，恐將重演2016年普發現金時郵局大排長龍的亂象。為避免混亂重演，林沛祥提出三大訴求，要求行政院具體落實。第一，拓寬領取管道、終結郵局之亂，建議政府協調四大超商與公股行庫全面開放臨櫃領現，並在各縣市公所、戶政事務所設置協助站，協助不熟悉網路操作的長輩。第二，建立金融快速通道、保護無辜存戶，要求金管會禁止金融機構將普發現金視為可疑交易而凍結帳戶，並成立跨部會快速處理機制與申訴專線，24小時內解決誤鎖帳戶問題。第三，廢除擾民規定、還給人民便利，要求立即取消不合理的13歲代領門檻，讓所有未成年子女都能由父母代領或登記匯入帳戶。林沛祥強調，政府應讓簡單的事回歸簡單，不要因官僚思維讓德政添亂、引發民怨。國民黨團將持續監督政府，確保「一萬元發得出去、領得進來、領得有感」，並呼籲民進黨體察民意，別讓普發現金成為壓垮人民信任政府的最後一根稻草。
錢領不出？差點違約交割 銀行打詐「2原因」帳戶凍結
為防堵詐騙集團以及非法人頭戶，許多銀行陸續限制「長期未交易」、「低餘額」帳戶，導致不少民眾帳戶無故被凍結，連帶影響提款、轉帳等功能，如今「災情」持續擴大，不僅用錢不便抱怨連連，甚至有投資人差點「違約交割」惹上法律麻煩。銀行為防堵詐騙人頭帳戶，近期針對長期未交易、餘額過低等「靜止戶」祭出凍結措施，一旦被凍結，ATM提款、網銀轉帳、自動化交易等功能都將被限制，只能攜帶身分證、印鑑等證件親赴分行辦理解凍。網友在社群媒體Threads上抱怨，辦理台新銀行帳戶，定存到期想續約，結果20幾萬直接被凍結，理由是「超過半年未使用」，解鎖只能臨櫃辦理，網友直呼開戶也要有「藍勾勾」認證嗎？近兩日網路上不斷爆出民眾抱怨帳戶莫名被鎖，其中一名網友氣憤表示，自己在台新的證券交割戶突然被凍結，原因是「帳戶太久沒用」。金管會也回應，銀行鎖帳前應先通知客戶，並提醒須遵循比例原則，避免過度管制。根據銀行業者說法，近期詐騙案件頻傳，金融機構面臨金管會對警示戶數量的嚴格控管，對於資金「快進快出」或帳戶久未使用後啟動的情況，系統會自動列為可疑交易。近期本行為強化帳戶安全，針對久未往來或低度往來帳戶實施設控措施，相關設控均經審慎評估，並考量實際使用情境與風險狀況。若發現客戶綁定一般活儲帳戶作為證券款項扣款，為避免產生違約交割風險，本行已提供必要配套措施，包含臨時解控與人工扣款處理機制，以確保客戶交易不中斷。
警銀聯手阻詐騙！這銀行單筆百萬攔阻最多 蔣萬安親頒感謝狀
北市政府警察局22日舉行治安會報，由台北市長蔣萬安代表市府頒發感謝狀，表揚金融機構及其行員在打擊詐騙上的卓越貢獻。本次受表揚的單位包括中國信託商業銀行、國泰世華銀行與京城銀行等，皆於114年5至6月間成功攔阻多起詐騙案件。統計顯示，臺北市今年上半年，成功攔阻達1,126件、金額14億餘元。其中，以中國信託商業銀行於臨櫃提（匯）款，單筆百萬元以上次數最多。刑事警察大隊大隊長盧俊宏針對114年7月「打詐儀錶板」分析指出，當月份臺北市受理詐騙案件共1,791件，其中以「假投資詐騙」造成的財損最高，金額達5億元。詐騙集團常潛伏於社群網站、交友軟體或通訊平臺，投放大量詐欺廣告，誘騙民眾加入所謂的「投資群組」，透過噓寒問暖、長期關懷等話術建立信任關係。並以偽造獲利截圖、群組成員配合演出等手法，刻意營造「穩賺不賠」的假象，讓民眾誤以為投資真有其事，進而投入資金。北市警局指出，警方持續強化防堵詐騙廣告作為，由跨局處小組建立專責蒐報機制，截至114年7月每日通報下架詐騙廣告累計已逾1萬3,000則，並對平臺業者未依限下架部分，通報主管機關裁處，8月21日由數位發展部針對Meta公司違反詐欺犯罪危害條例規定，裁罰新臺幣250萬元罰鍰，並要求限期改善。為進一步擴大防制能量，數位發展部已建置並推出《網路詐騙通報查詢網》，該系統除可供民眾即時查詢可疑廣告網址，並提供通報功能，若經權責機關或遭冒用之公眾人物確認涉詐，即可通知相關平臺迅速下架。《網路詐騙通報查詢網》App已支援Android與iOS系統，鼓勵民眾下載使用，共同參與防詐行動。台北市警局局長李西河再次呼籲，除金融機構是防堵詐騙金流的第一道防線外，防詐工作須仰賴全民共同參與，透過廣大民力對於詐欺廣告的發掘與通報，及警方與各大金融機構持續攜手努力，透過行員主動關懷提問與通報機制，即時攔阻可疑交易，降低民眾受騙風險。唯有建立全民防詐意識，結合政府部門、金融機構與民眾間的橫向聯防，方能打造更安全的金融環境，有效遏止詐騙行為，守護人民財產安全。網路詐騙通報查詢網連結https://fraudbuster.digiat.org.tw/accessibility/Android：(APP下載連結)https://play.google.com/store/apps/details?id=com.fraud.buster.prodiOS：(APP下載連結)https://apps.apple.com/tw/app/id6587570857
中信銀行科技創新積極防詐 打造更安全金融環境 獲行政院表揚「積極投入防詐之金融機構」
中國信託商業銀行（簡稱「中信銀行」）積極配合政府打擊詐欺，致力以科技創新預防及遏止金融詐欺犯罪，守護民眾財產安全，根據內政部警政署統計，中國信託銀行2024年臨櫃攔阻詐騙金額較2023年成長57%，防詐成效顯著。中華民國銀行商業同業公會全國聯合會（簡稱「銀行公會」）今（13）日舉辦「金融科技打詐高峰會」，邀請中信銀行分享運用人工智慧（Artificial Intelligence, AI）技術研發防詐金流履歷模型及ATM導入臉部辨識阻詐的成果，行政院秘書長龔明鑫亦親自頒發「積極投入防詐之金融機構」獎項，表揚中信銀行積極打詐成效，由中信銀行總經理楊銘祥代表受獎；同時，中信銀行左營分行孫姓櫃檯行員亦由於臨櫃關懷提問方式成功攔阻民眾遭詐，獲龔明鑫秘書長肯定行員在第一線守護客戶資產的貢獻。中信銀行孫姓同仁（右）阻詐有成，由行政院秘書長龔明鑫（左）頒發「臨櫃攔阻績優之金融從業人員」殊榮。（圖片提供／中信銀行）中信銀行總經理楊銘祥表示，隨著詐騙手法日新月異，中信銀行滾動式調整作業流程與風險管理措施，利用AI人工智慧與大數據資料分析辨識可疑帳戶及偵測異常交易，新增警示帳戶數亦逐年下降，今年上半年更較去年同期減少19%，持續強化科技應用與員工教育訓練是中信銀行將持續努力的方向，並將透過政府及產業界的深度合作，打造更安全的金融環境，守護民眾財產安全。中信銀行總經理楊銘祥（右）表揚孫姓同仁（左）勇於阻詐的義舉，感謝第一線同仁盡責守住安全防線。（圖片提供／中信銀行）「金融科技打詐高峰會」特別邀請中信銀行數位科技處處長王俊權資深副總經理分享中信銀行運用科技阻詐的成果，王俊權資深副總經理指出，中信銀行積極投入防詐科技研發，陸續與內政部警政署、臺灣高等檢察署及臺北、新北、士林、臺中及橋頭等地方檢察署、金融同業等生態圈夥伴協同合作，建置智能防詐ATM、可疑交易分析機制，並透過「金融科技產業聯盟」與合作夥伴共同推動金流履歷機制，掌握可疑資金流向，實現跨行快速識別與管控可疑帳戶。其中，金流履歷機制包含建構產業等級的金流涉詐模型，以金流交易為基礎，衡量帳戶與異常帳戶間的關聯，就像為每個存款帳戶建立「信用評等」，讓金融圈內的帳戶間建立出一致並可比較的風險衡量標準。未來將可被應用於強化開戶、交易等環節的預警依據，帳戶的風險評等分布變化，亦可作為預警市場存款帳戶受詐騙威脅的參考依據。除此之外，王俊權資深副總經理也分享，近年因詐騙而遭財損金額屢創新高，中信銀行為力阻ATM成為防詐破口，未來將於ATM導入AI臉部辨識功能，提升智能ATM安全機制，客戶操作ATM時若偵測到配戴口罩、安全帽等遮住臉部五官之行為，經系統辨識後，ATM便會發出警示，即時阻斷潛在詐騙行為，同時結合圖像開放資料訓練機器辨識「邊講電話邊轉帳」之行為，當偵測到民眾邊講電話邊進行轉帳，智能ATM便會提醒客戶留心交易，提升交易安全。中信銀行數位科技處處長王俊權資深副總經理於「金融科技打詐高峰會」中，分享中信銀行運用科技阻詐的措施與成效。（圖片提供／中信銀行）值得一提的是，活動中亦表揚中信銀行第一線行員勇於阻詐的義舉。左營分行孫姓行員秉持「多問一句話，就能幫助一個家庭」的信念，曾成功攔阻一名女性軍人遭詐騙。該客戶原欲領出信用貸款50萬元，聲稱用於家中小吃店整修，行員憑藉同理心與專業判斷，發現資料不符，進一步聯繫警方協助，成功阻止詐騙發生，並說服客戶將貸款結清，避免重大財損。孫姓行員謙虛地表示身為金融從業人員，守護客戶的資產安全是最重要的職責義務，尤其現在詐騙手法層出不窮，除了要保持警覺、即時通報可疑情況，也需主動提醒客戶提高防詐意識，盡所能守住安全防線。
帶2萬枚「發黑硬幣」兌換被拒！男怒投訴 銀行回應：無法說明來源
大陸網友陸先生近日向媒體反映，他帶著大量硬幣前往上海農商銀行兌換被拒收，質疑銀行做法違規。陸男3日帶著裝滿1角硬幣的麻袋到上海農商銀行總行營業部「討說法」，仍被拒絕兌換，也未給出理由。據悉，陸男帶去的硬幣共有2萬多枚，總重達70多公斤，金額為人民幣2000多元（約新台幣8000多元）。《紅星新聞》報導，關於硬幣的來源，陸先生表示，自己從事煙酒禮品回收生意，這次攜帶的硬幣是某生活垃圾焚燒發電廠通過焚燒爐灰篩選所得，用於支付貨款。2024年底開始，他陸續收下了重達幾千斤的硬幣，總金額有人民幣10多萬元（約新台幣40多萬元）。陸先生稱，他已陸續向10餘家銀行兌換硬幣，多數機構正常受理，但上海農商銀行多次拒收。由於硬幣經焚燒已經發黑，不適宜在市面上流通，因此只能作為殘缺污損人民幣向銀行申請兌換。《中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》第三條規定：凡辦理人民幣存取款業務的金融機構，應無償為公眾兌換殘缺、污損人民幣，不得拒絕兌換。對於能辨別面額，票面剩餘4分之3（含4分之3）以上，其圖案、文字能按原樣連接的殘缺、污損人民幣，金融機構應向持有人按原面額全額兌換。針對拒絕為陸先生兌換硬幣的原因，上海農商銀行總部工作人員解釋，顧客無法說清楚如此數量巨大的殘缺污損人民幣到底來自何處，銀行有義務查清資金來源，以防止洗錢活動。工作人員進一步說明，根據《中華人民共和國反洗錢法》，金融機構需建立反洗錢內部控制制度，對客戶資金來源進行盡職調查並報告可疑交易。雖然陸先生提供的1張公司證明發黑硬幣來自某生活垃圾焚燒發電廠，但單位名稱被隱去，並未告知銀行具體的公司名稱和聯繫人，無法核實錢幣來源進行背調。此外，陸先生宣稱7月3日，轄區警方到場核實後，確認硬幣無假幣嫌疑，且來源合法一事。上海農商銀行總部工作人員指出，並未見到陸先生提供相關警方書面證明。該工作人員透露，當日是銀行方面報警，因為陸先生擾亂了銀行正常的營業秩序，警方僅對其進行勸說，並未對殘缺污損人民幣進行鑑定。銀行強調，「因陸先生所攜帶的殘缺污損人民幣損壞程度不一、數量巨大，需要工作人員一一鑑定清點，基層銀行網點確實沒有人力來處理此業務，我們銀行總部方面願意派車送陸先生去中國人民銀行在上海指定的四家專業處理殘缺污損人民幣的銀行兌換網點兌換，但遭到了陸先生的拒絕。」
驚！全台一周被騙走20億 金融業聯手檢警使出渾身解數堵詐
社會屢傳詐騙遺憾事件，一周即可被騙走近20億元，詐騙手法前3名分別是「假投資詐騙」、「網路購物詐騙」、「假交友（投資詐財）詐騙」。金管會、金控、銀行、產壽險保險業等也使出渾身解數加深防詐堵詐力道。包括永豐金控、中信銀、北富銀、華南銀、玉山銀、新安東京海上、和泰、國泰世紀、富邦、明台產險等與南山、凱基、全球、遠雄人壽等，提升防詐堵詐科技系統，並深入社區宣導金融保險等知識，幫助更多民眾提高防詐、識詐能力。中信銀行董事長陳佳文表示，2024年與檢察機關共同啟動「雷霆專案」、建置「檢銀打詐平台」，通報可疑金融帳戶且管制的精準度達96％，並與高檢署簽署「可疑交易分析機制」MOU，擴大檢銀合作力道至全國地檢署，也透過檢察機關不定期提出高風險因子、參數建議，有效精進中信銀行風險控管態樣，強化可疑帳戶之監控。永豐金控法遵長林淑閔表示，打詐必須仰賴產官媒等跨域合作，單靠個別機構或主管機關的力量，難以全面遏止詐騙犯罪，藉由舉辦「永豐金暨同業防詐交流會」，邀集警政署刑事警察局及國內主要金融同業齊聚一堂，聚焦AI科技應用、跨界合作、聯防與最新詐騙趨勢，攜手打造更堅實的金融防詐生態圈，強化金融產業防詐能量。根據刑事警察局統計，除了常見的金融詐騙、投資詐騙外，假藉介紹工作名義讓原住民朋友淪為涉及詐欺的嫌疑人，更是逐年攀升，居高不下。凱基人壽於2021年起深入原住民部落進行金融知識及防詐推廣，繼屏東、桃園復興鄉「原力崛起 凱壽友你」活動列車再次前進新北市烏來區，宣導防詐及金融保險知識教育。新安東京海上產險則攜手偏鄉原民文健站、大專院校、高齡、新住民、聽障等社福機構及電信通路共計舉辦29場防詐公益宣導，累計吸引逾2,500位民眾熱情參與，此宣導專案迄今累計140場，實地觸及近6,000人。新安東京海上產險總經理賴麗敏強調，同時也與第一線同仁深度交流，聚焦「公平待客」、「防制詐騙」及「金融友善」關鍵議題，像是公平待客不應僅是法規遵循，更需內化為企業文化DNA。台北富邦銀行於7月2日新推出「鷹眼即時通」反詐騙措施，搭配日前推廣的「地籍異動即時通」服務，構築橫跨金融交易及不動產異動的多重防線，透過科技手段主動出擊、快速警示，全面守護客戶資產安全。北富銀風控長蔡永原表示，今年截至5月底，北富銀已成功攔阻504件詐騙案件，阻詐金額逾新台幣3.2億元，展現銀行在保障民眾財產安全上的積極作為與社會責任。警政署的統計，詐騙案件常集中於高齡者及臨櫃交易經驗不足的族群。金管會參考國外保險業者針對高齡保戶理賠導入的家屬通知機制，以及國內地政事務所「地籍異動即時通」服務，鼓勵銀行將預警「註記」措施運用於金融防詐服務上。玉山銀行則是自6月25日推出臨櫃大額交易「指定聯絡人」通知服務，存戶本人與指定聯絡人可攜帶身分證件一同到分行辦理約定，當日立即生效。日後如顧客名下帳戶臨櫃辦理單筆金額達一定金額以上的定存中途解約、現金提領或轉（匯）款時，系統將寄送簡訊通知指定聯絡人，若顧客於關懷提問中出現神情緊張、疑似受騙或拒絕說明資金用途等異常反應，行員可致電指定聯絡人，增加一道身份驗證防詐防線保護。
帳戶借親戚秒被凍結！妹子收銀行通知傻了 過來人揭後果：影響很大
防人之心不可無，即使是親近的人，仍要提高警覺。一名20歲妹子收到不熟的表哥傳訊息，希望幫忙轉一筆錢，豈料轉出去後，帳戶馬上被凍結，感到傻眼至極。原PO在《Dcard》討論區分享客人的真實遭遇，對方的妹妹有一個表哥，平常沒什麼聯絡，某天突然傳訊告知：「我朋友急著轉一筆錢，但我帳戶在管制，妳可不可以先借我用一下戶頭轉一下？」當下沒多想，語氣感覺沒惡意，金額也不大，而且只轉1次，就把帳戶借了出去。萬萬沒想到，幾天後收到銀行來電通知：「您的帳戶涉及可疑交易，目前已暫時列管，請親自到分行說明」，質問表哥對方似乎不意外，回應：「妳那邊會這麼嚴喔？我之前都沒事耶」，更表示要再找別人幫忙。原PO表示，客人的妹妹才20歲，根本不知道「帳戶被列管」會造成什麼後果，銀行警告未來若再涉及一次，帳戶可能會被永久凍結，甚至報案處理。事實上，很多人覺得借帳戶給別人沒什麼，但其實銀行帳戶只要出問題，不只是自己麻煩，還會影響到未來開戶、貸款、甚至被列入黑名單。據了解，帳戶若涉及刑事案件，例如詐騙、洗錢等，會被列為警示帳戶，將無法使用提款、轉帳、匯款等功能，雖然不會直接影響信用評分，但若因此未履行債務，會對信用產生負面影響。
差點被詐騙400萬！大媽事後「冷回1句」 他驚呆：台灣人是太有錢嗎？
詐騙事件層出不窮！根據「165打詐儀表板」統計，上周全台共發生4064起詐騙案，財損金額逾24.7億元。對此，「不敗教主」陳重銘稍早也分享，今（17日）他去銀行辦事時，目睹1位婦人想匯400萬的款項，結果被警察跟銀行主管攔阻，事後對方的態度也令他相當傻眼，直言「台灣人是太有錢了嗎？怎麼都講不聽！」不敗教主陳重銘今在臉書發文分享，他剛剛在前往銀行辦事時，意外目睹了一起疑似詐騙事件的處理過程。他在國泰世華銀行北投中央南路分行辦理業務時，注意到2位警察走進銀行。輪到他上櫃檯時，發現右邊1位太太正在接受警察和銀行主管的勸導。從旁聽到的對話得知，這位太太正準備匯出一筆400萬元的款項，而且據說之前已經匯過1筆。由於警方及時介入，這位太太最終沒有完成匯款。事後，陳重銘在離開銀行時巧遇這位太太，便好意提醒她現在社會上詐騙案件層出不窮，要特別小心。沒想到對方竟回答：「我不去騙人就偷笑了，怎麼可能被騙？」面對這樣的反應，陳重銘感嘆，「我只好送給她一個祝福的眼神！」事後他向銀行櫃檯小姐詢問，得知類似事件幾乎每天都在發生，必須報警處理的情況相當普遍。這也不禁讓他感嘆：「台灣人是太有錢了嗎？怎麼都講不聽！」同時，他也特別稱讚國泰世華銀行北投中央南路分行的服務人員，認為他們不僅專業熱誠，對於可疑交易更能積極通報警方處理，值得給予肯定。
中國信託攜手高檢署啟動「可疑交易分析機制」全臺地檢署適用 擴大防詐守護網 打造司法金融協作里程碑
中國信託商業銀行（簡稱「中信銀行」）繼今（2025）年4月與臺灣臺北、新北、士林、臺中及橋頭地方檢察署啟動「可疑金融帳戶通報機制」，今（16）日宣布再與臺灣高等檢察署（簡稱「高檢署」）簽署「可疑交易分析機制」合作備忘錄（MOU），在「可疑金融帳戶通報機制」專案基礎上，加入高風險態樣分析回饋機制，強化可疑金融帳戶的控管及聯防，同時也延展「雷霆專案」人頭帳戶預警機制，強化人頭帳戶回饋頻率與偵測模型，建構強大的全國防詐連線守護網機制。在法務部部長鄭銘謙見證下，「可疑交易分析機制」MOU由中國信託銀行董事長陳佳文與高檢署檢察長張斗輝代表簽署，臺灣臺北地方檢察署檢察長王俊力、臺灣新北地方檢察署檢察長郭永發、臺灣士林地方檢察署檢察長張云綺以及中國信託育樂公司董事長陳國恩、中國信託金融控股公司法遵長金延華、中信銀行總經理楊銘祥與個人金融執行長楊淑惠皆到場見證。在法務部部長鄭銘謙（右四）見證下，「可疑交易分析機制」合作備忘錄簽約儀式今（16）日舉行，中信銀行董事長陳佳文（右五）、高檢署檢察長張斗輝（右三）以及臺北地檢署檢察長王俊力（右二）、新北地檢署檢察長郭永發（右一）、士林地檢署檢察長張云綺（左五）、中信育樂董事長陳國恩（左四）、中信金控法遵長金延華（左三）、中信銀行總經理楊銘祥（左二）及個人金融執行長楊淑惠（左一）皆出席見證（圖／中信銀行提供）。法務部部長鄭銘謙表示，非常欽佩中信銀行與檢察機關公私協力，共同打擊詐欺犯罪的決心，這是一件非常有意義的事情，金融機構與檢察機關共同打擊詐欺犯罪，已經樹立起典範，透過高風險因子、參數的回饋與分析，以達到預警及查緝詐欺集團的目標，是有效協助全民守護財產重要的機制。高檢署檢察長張斗輝則指出，中信銀行投入大量資源推行「神盾聯防機制」，運用人工智慧（ArtificialIntelligence, AI）監控與大數據分析，識別異常交易，在阻詐及防詐有很大成效。本次合作的「可疑交易分析機制」由檢察機關提供過去偵辦在中信銀行開立涉及不法行為之金融帳戶，分析並偵測潛在可疑涉詐帳戶，達到前期風險管控外，更期盼透過已經鎖定之異常參數或集團性犯罪等資料，減少金融帳戶遭詐團利用，進一步溯源查獲詐欺集團，強化阻詐及懲詐預警成效。中信銀行董事長陳佳文強調，中信銀行去（2024）年與檢察機關共同啟動「雷霆專案」、建置「檢銀打詐平台」成效卓越，中信銀行通報可疑金融帳戶且管制的精準度達96%，落實從源頭防詐行動，本次與高檢署簽署「可疑交易分析機制」MOU，除了擴大檢銀合作力道至全國地檢署，也透過檢察機關不定期提出高風險因子、參數建議，有效精進中信銀行風險控管態樣，強化可疑帳戶之監控。中國信託深信，唯有透過各方合作與努力，才能有效遏制和打擊詐騙，期盼透過這次與高檢署的合作，共同建立更高效、透明且可持續的司法金融協作架構，實現科技防詐、制度正義與治理永續的多重願景。中信銀行長期投入科技防詐，根據內政部警政署統計，中信銀行去年成功攔阻詐騙案件數，已較前（2023）年超過30%，攔阻詐騙金額成長57%，自2023年起至2024年止，累積攔阻詐騙金額新臺幣23億元，以科技防詐、制度正義與治理永續的實際行動積極降低人頭帳戶，攔阻詐騙成效顯著，展現業界領先的制度治理力與風控韌性。
老牌支付平台「台灣里」驚傳倒閉 商家控詐欺報案無門
經營超過22年的老字號第三方支付平台「台灣里」驚傳人去樓空，多位商家與用戶控訴平台無預警停擺、款項遭凍結，已有人報案並指控平台涉詐欺、侵占與背信，案件目前已由檢調調查中。根據《鏡報》的報導，知名直播主芊芊妮昨（11日）晚間赴信義區三張犁派出所報案，表示自6月初起接獲粉絲反映刷卡失敗，平台無法交易、結款未撥，超過上萬元款項卡在系統中。她指出，「台灣里」過去每週穩定撥款，5月26日還公告提前結算，疑似藉端午連假掩護捲款潛逃。台灣里過去主打無年費、設立費，聲稱具金流信託，曾為經濟部商業司輔導對象，與許多中小企業密切合作。近期卻傳出客服電話無人接聽、網站停擺，登記地址亦大門深鎖，甚至發現公司早已無人辦公。高雄一名業者控訴合作10年，5萬元押金恐打水漂；台北廠商也稱代管款項無法提領，直指平台行徑如同詐騙。多名受害者質疑，平台去年曾異動負責人並暴增資本額，疑有預謀規劃跑路。數位發展部表示，「台灣里」今年初已因違反《洗錢防制法》遭罰30萬元，包含未落實客戶身分審查與可疑交易申報。目前相關案件進入偵查程序，細節暫不公開。據了解，受害商家遍及台北、高雄、桃園等地，投訴案例已超過十起，實際受害人數與金額仍待進一步釐清。
專詐美國有錢人！詐團女幹部買3千萬RM名錶洗錢 警逮6人到案
台美合作打詐再一樁！刑事局國際科近期與美國執法機關聯手破獲跨國詐欺洗錢案，而該集團為避免警方查緝金流，除將現金轉為虛擬貨幣外，更購買一支高達市價3千萬餘元、全球限量7支Richard Mille（理察米勒）Pink Sapphire以此洗白金流。刑事局掌握情資後立即成立專案小組報請台中地檢署檢察官張富鈞指揮偵辦，先是在今年1月，趁著36歲廖女返台之際於桃機將人拘提到案，隨後再逮捕黃男等5人到案。據了解，36歲的廖姓女子外貌姣好，卻是詐團高階幹部，其主要負責仲介台灣民眾前往美國以公司戶等名義開設人頭帳戶，只要開設成功就可獲得12萬至15萬餘元（新台幣）不等之酬勞。隨後再由旗下車手頭黃姓男子接手，鎖定美國退休人士拿養老金投資的心態，瞄準中高齡人士進行假交友詐騙，以轉帳或是購買虛擬貨幣之方式騙取金錢，每人粗估至少遭詐30至50萬美元不等（約新台幣900至1千500萬餘元），甚至還有人遭詐百萬美金。廖女為洗錢將騙來的錢購買市價3千萬餘元、全球限量7支的RM名錶。(圖／翻攝畫面)據悉，警方掌握該詐團自2023年起開始行騙，累計至今有3人受害，但受騙金額卻高達1.7億餘元。廖女除開設在美人頭帳戶外，也指揮成員對被害人進行感情詐騙，等到取得被害人信任後，開始以話術說服被害人使用加密貨幣進行投資，從而取得大額虛擬貨幣，其更為躲避警方查緝金流，還將騙來的錢轉為購買豪奢手錶Richard Mille（理察米勒），以此將金流洗白，更購買一輛Lexus RX350h供父親代步使用。廖女為避免人頭帳戶遭警方查緝，除說服民眾前往美國開戶外，專挑外貌與自己相近之女子，冒名以對方名義開設帳戶，甚至是以對方名義配額向RM購買每支上看千萬餘元的RM精品手錶。刑事局專案小組成員先於今年1月24日晚間持拘票於桃園國際機場拘提廖女到案，搜索並查扣RM精品錶、8克拉鑽戒、冷錢包、外幣現鈔約20萬餘元、手機、護照及台胞證等贓證物。同年隔月續進行第二波查緝，執行搜索、拘提黃嫌等5人到案，查扣加密貨幣（泰達幣122萬顆、比特幣4顆）、助記詞、30萬元新台幣現金、涉案金融帳戶內約1100餘萬、手機、車輛及電腦等贓證物。全案經承辦檢察官複訊後，依違反刑法加重詐欺、洗錢防制法、組織犯罪防制條例及護照條例向法院聲押，其中廖女聲押獲准。刑事局指出，這類手法已成為近年國際間常見的洗錢模式，將贓款投入名牌手錶等高價精品市場，尤其在高端精品市場中，容易因缺乏交易透明度而遭有心人士利用其「高價值、易轉售、保密性高」等特性作為洗錢工具，再透過海外轉售或拍賣市場隱匿資金來源，試圖規避金融監管與資金追查。刑事局呼籲，國內外精品業者應提高警覺，強化可疑交易通報機制，並與執法機關攜手合作，共同防範非法資金進入正規市場。未來，警方也將持續與國際執法機構合作，精進科技偵查與情資整合，打擊跨境詐欺與洗錢犯罪，保障民眾財產安全與社會治安。
台新新光金控7／24合併！ 董座夫人彭雪芬領跑鼓勵女性突破自我
台股14日小跌15.68點，收在19,513.09點，金融股多呈價量皆揚，其中新光金本日成交量衝第一股價上漲2.80％，台新金緊跟在後漲幅達1.95％，而近期金管會已宣布核准兩家金控合併案，預定7月24日為第四家「台新新光金控」合併基準日。新光金以11.00元作收，上漲了0.30元，漲幅達2.80％，成交量超過10萬張；台新金則是收在15.65元，上漲了0.30元，漲幅達1.95％，成交量近5萬張。台新金控在3月底接獲金管會宣布核准第四家「台新新光」金控成立，台新金控董事長吳東亮隔天即給全體員工一封信中提到「合併不只是台新與新光發展的重要一步，也為台灣金融業的未來開啟新的可能！成功的合意併購將成為台灣金融業歷史佳話，我們非常驕傲能以全新高度格局樹立標竿，開創台灣金融業新典範。接下來的合併工作仍有許多挑戰有待我們去克服，需要大家同心協力一起完成……。」台新金控董事長夫人彭雪芬則在13日與基隆市副市長邱佩琳、永齡基金會執行長郭曉玲、台新銀行個金事業總處執行長包國儀、台新投顧董事長洪素珍一起參與2025台新女子路跑，共同為出席賽事認真的女性加油，彭雪芬鼓勵所有女生透過跑步激發內在潛能，勇敢突破自我，開創無限可能。台新銀行已連續八年冠名贊助這場全臺最大規模的女子路跑盛會，今年再度攜手台新證券、台新人壽共同投入，現場也特別邀請臺北台新戰神啦啦隊「Taishin Wonders」熱力應援，今年共有超過1萬名女孩報名，不少跑者揪閨蜜一起團報，最多報名人數高達95人，贏得本屆「台新瑰密獎」，獲得台新信用卡刷卡金3萬元獎勵。台新金控董事長吳東亮攜手法務部部長鄭銘謙，與台新戰神一起響應法務部宣導活動。（圖／台新金控提供）台新銀行1995年推出臺灣首張女性專屬信用卡「玫瑰卡」，長期支持女性發展，除連續八年冠名贊助台新女子路跑，還有贊助女子高爾夫球選手、空手道女將，2025年更首度邀請「永齡基金會」共同參與，旗下之永齡女力計畫關注女性賦權議題，啟動「永齡媽媽築夢家」徵件計畫，鼓勵大眾提出多元就業的解方，期盼匯聚社會力量，協助更多媽媽克服挑戰，重回職場或創業再創人生第二曲線。此外，台新銀行持續攜手與行政院洗錢防制辦公室於活動現場進行防詐宣導，提醒大家不要誤信來路不明電話、簡訊、電子郵件或投資訊息，如遇可疑情形請撥打165反詐騙專線一同「識詐、反詐、反洗錢」，共同促進金融秩序穩定及透明並一起守護大家的財產安全。台新金控旗下臺北台新戰神籃球隊也加入打詐行列，於戰神主場藉由現場攤位遊戲互動與宣導品發放，幫助球迷建立防詐知識，亦透過球場大螢幕播放宣導影片，積極向球迷宣導「反詐」、「洗錢防制」等觀念。台新金控董事長吳東亮也現身球場宣導防詐觀念，與同仁、球迷觀賞球賽時表示，台新高度重視企業與員工「遵法」意識，定期在公司內舉辦多場法令遵循與洗錢防制課程，積極響應法務部推行各項打詐活動；近期更與北檢簽訂防詐MOU，共築金融防護牆，更推出業界首創「台新戰神模型」，利用智能AI技術分析可疑交易模式及異常行為，提前偵測疑似異常帳戶，守護民眾財產安全。
信用卡詐騙猖獗！63％美國持卡人曾受害 3常見壞習慣增風險
信用卡是常見的電子支付方式，雖增添民眾日常生活的便利性，但盜刷事件往往讓人防不勝防。據網站「Security.org」的最新調查顯示，63％的美國信用卡持卡人曾遭遇詐騙，其中超過一半並非首度受害。根據統計，未經授權的交易每年造成超過62億美元（約新台幣2042億元）的損失。也許民眾認為，在數位時代個資外洩難以避免，但「Security.org」資深研究編輯科里（Corie Colliton）強調，只需簡單的日常網路安全習慣，就能有效降低信用卡被盜用的風險。她指出，多達84％的持卡人會做出讓信用卡資訊暴露在風險中的行為，特別列出3個常見壞習慣，以及相對應的安全須知。1.密碼習慣不佳保護信用卡資訊並不只是避免用「Pass1234!」此類強度弱的密碼，更重要的是每個帳戶都使用獨一無二、強度高的密碼。科里指出，雖然這個道理看似是常識，但仍有48％的美國人習慣在不同網站重複使用相同密碼。建議使用密碼管理工具，產生複雜且唯一的密碼，減少多個帳號同時被盜用的風險。當然，密碼管理器本身也需設定一組難以破解又不會被遺忘的密碼，且不能與其他地方重複使用。2.線上購物習慣鬆散調查顯示，約有40％美國人會在公共Wi-Fi環境下購物，或將信用卡資訊儲存在網站或瀏覽器中，都是潛在風險。科里提醒，公共場域Wi-Fi傳輸的資訊很容易被攔截，因此絕對不要在此環境下進行線上交易。此外，若他人能存取裝置，儲存的信用卡資料可能被輕易盜用。她建議，如果想兼顧便利與安全，不妨改用加密更強的數位錢包（例如Apple Pay、Google Pay）付款，比使用實體卡片更安全。3.疏於查看帳單科里強調，就算無法立刻改變網路使用習慣，定期檢查信用卡帳單至少是最基本的防詐行為。她也曾因仔細查看帳單發現詐騙，「是一筆在離我家幾英里外加油站的消費明細，看起來不容易察覺，但還是讓我發現端倪。」若發現可疑交易，應立即通知發卡銀行處理，以便退款、凍結帳號並換發新卡，同時建議檢查個人信用報告，避免詐騙者另開帳戶。最後，科里總結，「花5分鐘檢視自己的財務資訊，是一種良好的習慣，也能幫你避免因信用卡詐騙而損失鉅額金錢。」
幣圈史上最大規模駭客攻擊！Bybit平台「14.6億美元以太幣」遭竊取
全球知名加密貨幣交易所Bybit於美東時間21日遭遇史上最大規模的駭客攻擊，分析師預估損失約14.6億美元，成為幣圈史上最大竊案，規模遠超2021年Poly Network的6.11億美元失竊案。據悉，駭客控制了Bybit的一隻離線以太坊錢包，資金透過可疑交易轉移至新地址並被出售。數據顯示，Bybit平台被竊的以太幣約佔其總資產的9%，消息一出也導致比特幣和以太幣價格下挫。由於Coinbase近期宣布美國證券監管機構準備駁回針對該國最大數位資產交易所的法律案件，加密貨幣產業洋溢著一片歡欣鼓舞的氛圍，然而幣圈人士的狂歡並沒有持續太久。根據區塊鏈分析公司Elliptic的數據顯示，這次駭客攻擊成為史上最大規模的加密竊盜事件，規模遠超2021年Poly Network的6.11億美元失竊案。區塊鏈安全公司Halborn的聯合創始人兼執行主席Rob Behnke甚至表示，這可能是「有史以來最大的事件，不僅僅是加密貨幣領域。」這次攻擊發生在Bybit的一隻離線以太坊錢包，區塊鏈分析師ZachXBT在Telegram上發文稱，駭客透過一系列可疑交易，將大約14.6億美元的資產從錢包中轉移出去。研究公司Arkham Intelligence也確認，從該交易所流出了大約14億美元，且「這些資金已經開始轉移到新地址，並被出售。」Bybit執行長Ben Zhou也在21日於X平台上發文承認該起事件。為了解決客戶的擔憂，Zhou還進行了直播，強調交易所資金的安全，並透露平台已經與合作夥伴申請了過渡融資，且已籌集約80%的資金來彌補損失。同時，Bybit會嘗試追回資金，並對駭客採取必要的法律行動。Zhou在直播中向用戶保證：「你的資金是安全的，我們的提款通道仍然開放。在發生駭客攻擊後，交易所處理了超過70%的提款請求。」他還表示，交易所目前並未購買任何以太幣來彌補被盜的資產。此次駭客攻擊對加密貨幣市場產生了劇烈的影響。消息傳開後，以太幣價格在當天一度下跌6.7%，比特幣也從當天的高點下跌了近3%。此外，廣受加密貨幣交易者喜愛的「合成美元」穩定幣USDe也受到了影響，短暫失去與美元1:1的掛鉤，跌至0.98美元。據悉，成立於2018年的Bybit是全球最大的加密貨幣交易所之一，每日平均交易量超過360億美元。根據CoinMarketCap數據，Bybit在駭客事件發生前，平台資產約為162億美元，這意味著被竊的以太幣相當於其總資產的約9%。
金控競逐AI金融科技 Chat GPT、QR Code跨行ATM提款吸睛
「FinTech Taipei 2024 台北金融科技展」今天（1日）登場，各家金控展示新創科技互動式體驗，包括中信金首度亮相的超個人化「GPT ATM」與「AI客戶助理」，台新金發現逾6成台新銀客戶曾使用QR Code無卡提款而擴大跨行QR Code無卡提款服務，以及玉山金「居家小秘書」普惠金融服務等，多項創新科技吸引民眾目光。內建人工智慧(AI)的台新金控就在FinTech Taipei 2024台北金融科技展中大秀實力，台新銀行副董事長尚瑞強（中）、台新金控資訊長孫一仕（左）、台新銀行數位金融處資深副總黃天麟共同出席。（圖／台新金提供）中信金控展示7項創新金融應用，「智能安全防詐網」AI SKYNET神盾聯防科技平臺串聯綿密風險偵測網路，強化阻詐成效；首創透過行動裝置語音指令即可完成提款的「GPT ATM」，語音指令搭配人工智慧（Artificial Intelligence, AI）技能辨識多種語言，實現更便捷的ATM操作，此外，「AI客戶助理」如真人般親切互動亦吸引民眾目光、踴躍體驗。2024台北金融科技展永豐金此次展區以萬花筒為概念，創造出色彩斑斕的視覺效果，並融入體感互動裝置。後排中為永豐金董事長陳思寬。（圖／永豐金提供）中信銀總經理楊銘祥表示，中國信託動員近2,000位同仁打造「智能防詐安全網」，建置「神盾聯防科技平臺」（AI SKYNET），AI技術分級帳戶風險並整合客戶資訊，於中國信託行動銀行 APP操作可疑交易時即跳出警示訊息，防詐成績截至目前累積阻詐28億元，2023年新增警示帳戶數較2022年減少近25％，2024年前9月亦較去年同期減少近5％，迄今已從ATM交易破獲14起詐騙案並逮捕15位車手，積極防堵詐騙。中信金首度曝光超個人化「GPT ATM」與「AI客戶助理」則吸引民眾目光，「GPT ATM」顛覆傳統ATM操作，支援中、英、印、泰、越、日、韓七國語言，搭載AI語音辨識技術，用戶僅需透過行動裝置語音指令即可完成提款，更可根據交易紀錄、地點與時間提供個人化建議，並推出AI運勢分析，為用戶增添智能化服務體驗。台新金控旗下的台新人壽運用AI機器人，協助客戶透過對話即可填寫表單，體現出AI是如何融入日常金融服務中；台新銀行運用Chat GPT 4o語言模型結合時下熱門的MBTI設計出趣味問答，使用者可快速得知自己的個人特質，進一步獲知適合的Richart金融產品與Richart Life點數服務，感受全方位的便利生活金融服務；台新證券數位投資工具「台新Woojii APP」具備智慧選股功能，透過簡單的測驗就能推薦民眾適合的投資策略。台新銀行並運用AI偵測及大數據分析建立防詐機制，「戰神模型」正是防詐核心，協助實體分行及數位通路建立防詐網路，一同守護客戶的資產；「程式撰寫助手」則可加快程式編寫速度，減少重複性工作進而提高生產力，還有「辦公室軟體協作工具」一起協助員工減輕負擔、提高工作效率。台新金控運用大數據分析發現，逾6成的台新銀行客戶曾使用QR Code無卡提款，為滿足客戶需求，台新銀行攜手財金公司推出「跨行QR Code」無卡提款服務，將服務自台新銀行帳戶擴大至他行客戶也可使用，民眾於財金公司展區即可體驗「台新ATM QR Code無卡提款」。國泰金主打「未來金融家」主題，像是國泰產險則推出業界首創「點數或電子票券抵換保費」新繳保費方式；國泰人壽將百萬級用戶(突破120萬)「FitBack健康吧」鼓勵用戶持續健康行為，「FitBack健康吧」結合國泰小樹點生活圈激勵機制，用戶完成任務可換取小樹點兌換商品；投保指定外溢保單並持續完成健康任務，最高可享有10％的保費折減。國泰證券的「台美股定期定額」投資主題以及國泰投信App主打全新ETF服務及共同基金申購或買回的兩大專區，吸引許多民眾觀展體驗。根據集保數據統計，截至10月25日，全台ETF受益人數已超過1,368萬人，利用打包一籃子股票或債券的ETF投資已成為大眾主要理財工具。永豐金控旗下永豐銀行推出的「大戶DAWHO數位帳戶」，一站式整合存款、理財、貸款、換匯及證券等服務，滿足不同年齡層的金融需求，DAWHO數位帳戶除了提供消費、儲蓄與彈性資金功能，還整合定時定額存美股平台ShareShares、大戶投及ibrAin智能理財等工具，鼓勵民眾可以透過科技工具了解與規畫財務。而在「大咖DACARD APP」則整合生活繳費稅與信用卡管理服務，包括檢視信用卡申辦進度、開卡啟用或國內、外交易設定等，加強防盜設定讓客戶便利又安心，以此創造最佳化客戶使用體驗，全方位滿足生活金融需求。玉山金控的「居家小秘書」展示玉山端到端的普惠金融服務，顧客可於e指申請平台一站式完成台外幣帳戶、信用卡、房信貸、證券帳戶等服務申請，還可以下載行動銀行App進行24小時線上換匯、設定匯率高低點通知，加入e.Fingo會員完成指定數位交易累積點數。
可成科技董事長爆「內線交易」賺千萬 董座1千萬交保
金屬機殼大廠可成科技（2474）驚傳董事長透過家族成員進行內線交易，非法獲利估計達上千萬元，檢方也在漏夜複訊後，諭令董座洪水樹1000萬交保。據了解，可成科技董事長洪水樹涉嫌在2020年和2021年，兩度於公司公告買回庫藏股期間，透過家族成員持有的帳戶進行股票交易，非法獲利估計達上千萬元。檢調單位也於18日對此展開搜索與約談，洪水樹與擔任總經理的弟弟洪天賜、兩人的妻子以及洪水樹的三名子女，因涉嫌內線交易等罪被移送至台北地檢署，由檢察官進行複訊。可成科技也在7月18日晚間發布聲明表示，將全力配合檢調單位，並強調此次事件對公司財務和業務沒有重大影響。洪水樹也在7月19日凌晨進入地檢署時，面對記者詢問是否涉及內線交易，僅揮手回應「沒有」，其他家族成員則保持沉默。檢調單位指出，可成科技於2020年3月17日及2021年9月16日分別發布買回庫藏股的公告，但在此期間，公司股票出現大量可疑交易，經調查懷疑是洪水樹等內部人員在禁止交易期間，透過家族帳戶進行股票交易。台北地檢署也進行蒐證，估算洪水樹涉嫌違反《證券交易法》內線交易等罪，非法獲利總額超過千萬元。檢調單位也於7月18日兵分21路展開搜索，洪水樹家族共9名成員被列為犯罪嫌疑人，洪水樹與擔任總經理的弟弟洪天賜，2人妻子以及洪水樹3名子女被依《證交法》內線交易等罪嫌移送北檢，由檢察官漏夜複訊，其中2人已在檢察官偵訊後獲准請回，而董座洪水樹則以1000萬元交保。可成科技過去是以鋁合金壓鑄件起家，於1988年開始研究鎂合金壓鑄技術，1994年與台灣筆記型電腦(筆電)品牌大廠合作開發筆電鎂合金壓鑄件，並於1998年起陸續贏得歐美筆電大廠認證，近年來成功透過鋁合金擠型、鍛造、CNC二次加工、陽極處理，成為智慧型手機、高階筆電一體成型機殼領導廠商，是知名蘋果概念股。
「ACE王牌交易所」狠詐22億 金管會出手開罰152萬元罰鍰
國內前3大的「ACE王牌交易所」勾結詐團虛擬幣詐騙案，2019年起涉嫌以虛擬貨幣詐欺，洗錢22億多元，全國有1200人受害，而ACE王牌交易所跟子公司共同經營的系統「阿福錢包」遭遠端關閉，胡姓系統管理員在國外逃亡9個多月後投案，法院裁定收押禁見，而金管會今天出手開鍘王牌交易所新台幣152萬元。金管會2023年底對4家虛擬貨幣業者辦理專案金檢，首例裁罰出爐。王牌交易所因未確實對高風險客戶辦理強化審查、未確實了解客戶資金來源及去向、將客戶個資留存於外部公司系統等缺失，金管出手隊王牌交易所開鍘。根據金管會證期局的公告，金管會檢查局2023年11月間對王牌數位創新股份有限公司（王牌交易所）進行防制洗錢及打擊資恐作業專案金檢，發現王牌交易所違反洗錢防制法及個人資料保護法規定，對此決議開罰152萬元罰鍰，同時羅列王牌交易所4大缺失。王牌交易所首先未確實對高風險客戶辦理強化審查措施、未確實了解建立業務關係的目的及性質、未完整辨識及驗證客戶身分、未確實辨識法人客戶實質受益人、未審慎評估提高客戶風險等級必要性。王牌交易所對交易持續監控未因應客戶洗錢風險等級訂定不同監控門檻值、未確實記錄對可疑交易警示的處理狀態及對同一客戶觸發可疑交易警示所辦理的調查紀錄、未確實了解客戶資金來源和去向。另外，王牌交易所未完整留存為客戶辦理虛擬資產移轉外部發送方的錢包地址資料與客戶往來及交易紀錄憑證，且對於金管會辦理查核，漏未提供虛擬資產移轉資料。金管會也發現，王牌交易所將客戶個資留存於外部公司系統，未有適當安全措施。金管會今天出手開罰王牌交易所，創金檢虛擬貨幣業者裁罰首例，據了解，後續不排除有其他虛擬貨幣業者因當時的檢查缺失遭行政處分。
假投資真詐財！投資大師聯合美女助理引誘投股 男子險遭詐20萬元
台中市警察局第一分局最近公布一起令人瞠目結舌的案件，陳姓男子在社交平台上結識自稱為「投資老師」的何姓男子，不久何男介紹1名年輕漂亮的女助理，並連同何男一起勸說陳男進行股票投資，承諾豐厚的利潤，陳男起初打算13日將20萬元匯款給對方，所幸警方及時介入，成功攔阻陳男遭詐。據悉，39歲陳姓男子在臉書上結識「投資老師」的何男，光鮮亮麗的外表和花言巧語吸引陳男的注意，更令人意想不到的是，何男還介紹1位年輕漂亮的小助理，讓陳男更加心動。這對「投資大師」和「美女助理」不斷地誘惑陳男，保證只要匯款給他們，就能享受到股票投資帶來的豐厚利潤，此外，何先生還引導陳先生加入一個由年輕美女助理管理的LINE群組「實戰秘笈班」，並強調絕對穩賺不賠，要求陳先生先匯款20萬元。然而，在陳男準備匯款的關鍵時刻，銀行人員及時發現這起可疑交易，及時報警，員警潘俊廷、王郁桑和卓明祥趕到現場，並對陳男解釋這類「假股票投資、真詐財」的騙局常見手法是，投資者將資金匯入特定帳戶，然後該資金會被騙徒悄悄領走或轉移到其他帳戶，最終投資者會血本無歸。陳先生雖然聽到了這些警示，但仍對「投資大師」和「美女助理」的真實性存有懷疑。他很難相信，一個如此年輕貌美的女子竟然是詐騙者，警方不斷強調，購買股票完全不需要透過他人代為操作，只需透過合法券商進行下單即可，經過警方的耐心勸說和案例分享，陳男終於意識到自己幾乎落入詐騙陷阱，當場決定放棄匯款，成功保住存款。