洗錢犯罪
」 詐騙 洗錢 刑事局 詐騙集團 人頭帳戶
新北打詐「六月多日財損創新低」 件數暴跌逾5成
詐騙案已成國安問題，新北市警察局持續推動打擊詐欺犯罪及全民識詐工作，近期成效逐步顯現。依165反詐騙系統統計資料顯示，6月20日及21日新北市詐欺案件受理數分別為41件及43件，財損金額分別為673萬元及738萬元，均維持於千萬元以下，創下近期新低紀錄。與去年相比，今年同期受理件數減少超過五成，財損金額更大幅下降約76%至89%，顯示新北市推動打詐工作已逐漸展現具體成果。新北市警局表示，近期受理件數及財損金額持續下降，與警方配合刑事局推動各項打詐專案、強化源頭查緝及金流攔阻作為有關。今年1至3月期間，持續針對車手、水房、詐欺機房、幕後金流、人頭帳戶、人頭公司及假網拍詐騙等犯罪結構加強查緝，從犯罪源頭切斷詐欺集團運作鏈結。市警局表示，警方在4至6月期間，則重點查緝利用公司戶從事洗錢犯罪、銀樓及貴金屬交易洗錢案件，並同步推動「清碼專案」，針對結合假網拍詐騙、TWQR付款碼及超商點數交易之新型態洗錢模式進行全國同步掃蕩，強力緝捕掃碼取款車手，阻斷詐騙集團透過電子支付管道快速移轉及變現贓款;另亦加強查緝涉案專業技術人員，防堵律師、代書、會計師及金融從業人員遭不法利用或涉入詐欺犯罪鏈。透過持續向上溯源及精準打擊，有效壓縮詐騙集團運作空間，逐步展現防制成效。此外，針對高發詐欺手法及新興犯罪趨勢，新北市警局透過大數據分析及情資整合，精準鎖定高風險犯罪網絡，強化跨機關合作與專案掃蕩能量，逐步壓縮詐欺集團活動空間，近期相關數據亦顯示防制成效已逐步展現。新北市警局表示，為有效遏止詐欺犯罪，除持續加強查緝能量外，更同步推動識詐及阻詐工作。在查緝方面，新北市於警政署第一季「精進全國打擊詐欺行動專案」榮獲甲組第一名，績優案件成績高達3244分，查扣不法所得及相關金額逾2億2800萬元；主題式專案期間共拘提詐欺犯嫌137人、查獲詐欺通緝犯236人、聲押22人、羈押20人，展現強力打詐決心。在識詐方面，新北市警局結合地政、社政機關成立「獨居長者不動產防護網」，並深入社區、宗教團體及企業辦理反詐騙宣導活動，包括與基督教長老教會合作辦理反詐宣導，以及結合中信特攻職業籃球隊推廣識詐觀念，透過多元管道提升民眾防詐意識，阻詐方面則持續與金融機構、超商及超市建立攔阻通報機制，去年成功攔阻詐騙金額高達20億7772萬元，有效守護市民財產安全。新北市警局強調，打詐工作沒有終點，未來將持續針對詐欺集團車手、水房、人頭帳戶、人頭公司及洗錢網絡等犯罪結構持續向上溯源、向下刨根，並強化金流追查及跨機關合作機制，從源頭阻斷詐欺犯罪鏈，降低民眾被害風險，全力守護市民財產安全。
調查局研討會提升跨境金流敏感度 公私協力打詐反洗錢
調查局洗錢防制處與行政院洗錢防制辦公室及金融監督管理委員會銀行局等機關，昨天（6月4日）舉辦「115年犯罪金流分析與異常交易態樣研討會」，此次研討會以「提升對跨境金流之敏感度」為主題，積極應對不法組織及地下經濟活動對金融市場、社會秩序及國家安全造成的風險威脅。法務部政務次長黃謀信致詞時指出，常言道「魔高一尺、道高一丈」，現因金融科技與跨境交易發展致洗錢手法趨於多元且規模龐大，可謂「魔高一丈」，面對新型態犯罪挑戰，金融機構及執法人員更應持續精進專業智能，透過經驗交流、情資共享及跨域合作，提升金流分析及查緝能力，將自身升至「道高十丈」的境界，方能有效打擊洗錢犯罪。法務部次長黃謀信勉勵與會者持續精進專業智能提升金流分析及查緝能力。（圖／調查局提供）銀行局局長童政彰則叮囑金融機構須從過去被動遵循法規之思維，轉向更積極主動之風險管理模式，並要求銀行應強化可疑交易報告的申報效能及提升對跨境金流之敏感度，包括強化治理與資源投入、深化與調查局溝通及落實教育訓練等。調查局副局長連震宗負責主持研討會，連震宗指出，當前洗錢犯罪已不再只是地下活動，許多不法資金隱身於正常經濟活動之中，透過合法交易、跨境金流及新興支付工具進行滲透與偽裝，使異常交易之辨識與追查更加困難，唯有透過公私協力，提升對跨境金流與犯罪活動連結的敏感度，持續強化監控與分析能力，才能有效防堵不法資金流入。
黑幫勾結記帳士！助成立空頭公司一年洗錢2億 3記帳士遭捕
刑事局偵查第七大隊日前獲報有民眾因個資遭冒用，遭假檢警詐騙，總計初估至少有20人受害，財損金額上看2億餘元，其中不乏上市櫃公司高階主管。警方獲報後也循線追查，發現相關金額均流入空殼公司內，掌握竹聯幫禮堂幹部50歲的蘇姓男子涉嫌重大，其涉嫌與記帳士合謀，配合蘇男進行人頭公司負責人、稅籍地、營業項目增減等變更項目，每次給予記帳士1萬至10萬不等之酬勞。據了解，蘇男為讓前端的「詐欺事業」能夠順利進行，大量找來人頭開立公司戶，只要給予身分證和印章，就可獲得5萬元酬勞，或以空頭公司買賣，從而取得銀行公司戶，藉此提高每日轉帳金額。蘇男利用其過去常進行土地買賣之便，認識不少記帳士，找來56歲的戴姓記帳士、58歲的謝姓記帳士、46歲的黃姓記帳士，只要協助變更或成立空頭公司，每次均可獲得1萬元至10萬元不等之酬勞。據悉，蘇男以公司收付營業款項名義，境外操作網銀，將「假檢警」、「假投資」手法詐取被害人之不法所得，大額批次轉匯境外，完成洗錢犯罪之重要一環。經清查記帳士協助詐欺集團成立之人頭公司，短短一年內粗估至少有20餘人受害，總財損金額上看2億餘元。警方見時機成熟後，也一舉在去年內分批搜索逮獲蘇男、境外機房主要聯絡人37歲的陳姓男子、51歲堯姓小弟與3名記帳士在內等共25人。全案後續也依詐欺犯罪危害防制條例、洗錢防制法及組織犯罪防制條例等罪移送地檢署偵辦，其中蘇男被捕後，全數認罪，並表示自己小孩剛出生不久，幾人訊後也以5至50萬元不等交保。刑事局指出，對於客戶收購大量無營業活動公司再轉售之交易行為，實為重要可疑洗錢紅旗警訊（Red Flags），然本案記帳士於是類明顯有悖一般業務常態且可預期具高度洗錢與涉詐風險之交易，除未審查實質受益人，全然未有相關風險意識與通報紀錄可供檢視，甚未設相關內部控制措施，有違「記帳士暨記帳及報稅代理人防制洗錢與打擊資恐辦法」與「洗錢防制法」要求守門人(Gatekeeper)義務之精神。刑事警察局將彙整相關資料，函請主管機關就涉案之記帳士違失行為依法裁處及監理檢查。
專詐境外！黑幫聯手3銀樓刷卡「買黃金」洗出1.17億 8人遭押
刑事局偵查第二大隊第一隊日前獲報，有銀樓業者疑似與詐欺集團勾結，配合詐團以銀聯卡換現金方式，讓銀樓業者從中抽成20%。警方獲報後，掌握該集團成立詐欺洗錢水房，與境外機房合作，利用機房以假公安方式詐騙中國籍民眾，再在台灣將贓款洗出，一年多內初估經手洗錢約1.17億餘元。據了解，42歲的王姓男子涉嫌找來竹聯幫信堂承信會成員，25歲的葉姓男子與39歲的林姓男子，專門替境外機房洗錢。先是由境外機房以假公安等方式對中國籍民眾進行詐騙，一年間粗估至少有18人受害，財損金額上看1439萬餘元。為讓贓款得以順利洗出，王男讓旗下的林男找來銀樓業者與其配合，持銀聯卡在銀樓內「消費購買黃金」，實際上為刷卡換現金，與銀樓業者約定拆帳，每刷一筆就可獲得20%抽成，將騙來的銀聯卡卡號等資訊與手機綁定，安排刷手使用手機感應刷卡，於指定的銀樓內進行黃金買賣交易，製造正常買賣之假象，等到銀行撥款後，水房再派遣車手向銀樓老闆收取現金，以此製造金流斷點，將贓款洗出，短短一年內至少洗出1.17億餘元。據悉，為躲避警方追查，王男等人也找來開設團膳公司的46歲黃姓男子，由黃男駕駛團膳公司車輛前往銀樓收取現金並運送贓款。而配合的銀樓中，位在新北市中和與台北市中山區的某銀樓一年內分別洗出4000萬餘元、北市大安一間飾品店配合洗出1600萬餘元、北市內湖區一間銀樓則洗出800萬餘元現金。警方見時機成熟後，也一舉在去年11月、今年2月與3月執行3波查緝行動，將王姓男子等11人查緝到案，同時搜索相關銀樓、飾品店與涉案之團膳公司。全案依刑法加重詐欺、偽造文書罪及違反洗錢防制法、組織犯罪防制條例、銀行法及詐欺危害防制條例等罪移送新北地檢署偵辦。其中王男等在內8人複訊後遭裁定羈押禁見。刑事局呼籲，若民眾接獲不明投資訊息要求前往銀樓購置黃金交付，請立刻撥打165反詐騙專線查證。另提醒銀樓等特定事業，應依洗錢防制法相關規定，落實進行KYC，並就大額通貨交易及可疑交易確實申報，以共同防制洗錢犯罪，維護金融秩序與社會安全。
太子集團在押9人全獲釋 北院裁定王昱棠等人500萬至30萬元交保
台北地檢署今（3月4日）偵結太子集團跨國詐騙案，以涉犯詐欺、洗錢等罪起訴陳志等62名被告（在押9人）及13家公司，扣押財產價值逾55億元，非法洗錢金額高達107億餘元。台北地院晚間對在押王昱棠等9名被告全裁定交保。其中辜淑雯具保新臺幣400萬元併限制住居、出境、出海、科技監控，陳麗珊具保新臺幣100萬元併限制住居、出境、出海、科技監控，李守禮具保新臺幣150萬元併限制住居、出境、出海、科技監控，邱子恩具保新臺幣50萬元併限制住居、出境、出海、科技監控，林揚茂具保新臺幣150萬元併限制住居、出境、出海、科技監控，鄭巧枚具保新臺幣150萬元併限制住居、出境、出海、科技監控，王俊國具保新臺幣30萬元併限制住居、出境、出海、科技監控，陳韋志具保新臺幣50萬元併限制住居、出境、出海、科技監控，王昱棠諭知因科技監控電子腳環數量不足更改為電子手環，其餘諭知不變(具保新臺幣500萬元併限制住居、出境、出海、科技監控)。上述被告身分如下：天旭國際人資長辜淑雯、台灣太子不動產總經理王昱棠、李添特助李守禮、李添司機邱子恩、尼爾創新負責人林揚茂、尼爾創新財務主管鄭巧枚、天旭科技財務主管陳麗珊、吳逸先集團在台帳房王俊國、雪茄館水房負責人陳韋志。北檢指出，陳志為首之太子集團為將大量犯罪所得投入線上賭博事業，以賺取更多犯罪所得，並將詐騙等犯罪所得透過線上賭博網站入出金管道洗錢，自105年起於我國境內成立多家公司，供太子集團經營非法賭博、洗錢犯罪之用，並以實質掌控在18個國家所設立之250家境外公司，持有453個國內外金融帳戶，利用集團實質掌控之境外公司間，製作不實交易合約，透過外匯管道洗錢。陳志使太子集團以虛擬資產形式存在之犯罪所得流入我國，且可於多國隨時以提領法定貨幣現金之方式製造金流斷點，利用自行開發之OJBK錢包連結地下匯兌水房，將犯罪所得清洗後匯入我國境內，購買名車、精品等物，並支應太子集團在我國境內所需支出。陳志為於我國發展非法線上賭博事業作為太子集團洗錢管道之一，105年間派遣張剛耀來台籌劃發展，王昱棠經張剛耀吸收加入太子集團，共同成立明睿公司(已解散)專責為太子集團在我國成立本國公司並管理實質掌控之境外公司、帳戶。太子集團為規避查緝，由王昱棠陸續成立天旭等5家公司供太子集團非法發展線上賭博犯罪，並由陳智指示太子集團董總級高層李添負責統籌，陳秀玲負責資金調度，辜淑雯於我國境內指揮綜理天旭等5家公司大小事務。
太子集團洗錢107億今偵結起訴62被告 北檢對陳志求處最高刑度
台北地檢署今天偵結太子集團跨國詐騙案，以涉犯詐欺、洗錢等罪起訴陳志等62名被告（在押9人）及13家公司，偵查中扣押財產價值合計逾新臺幣 55 億元，非法洗錢金額高達 107 億餘元。陳志求處法定最高刑度，其餘惡性重大被告求處6年至20年以上不等徒刑。北檢指出，陳志為首之太子集團為將大量犯罪所得投入線上賭博事業，以賺取更多犯罪所得，並將詐騙等犯罪所得透過線上賭博網站入出金管道洗錢，自105年起於我國境內成立多家公司，供太子集團經營非法賭博、洗錢犯罪之用，並以實質掌控在18個國家所設立之250家境外公司，持有453個國內外金融帳戶，利用集團實質掌控之境外公司間，製作不實交易合約，透過外匯管道洗錢。另為使太子集團以虛擬資產形式存在之犯罪所得流入我國，且可於多國隨時以提領法定貨幣現金之方式製造金流斷點，利用自行開發之OJBK錢包連結地下匯兌水房，將犯罪所得清洗後匯入我國境內，購買名車、精品等物，並支應太子集團在我國境內所需支出。陳志為於我國發展非法線上賭博事業作為太子集團洗錢管道之一，於105年間派遣張剛耀來台籌劃發展，王昱棠經張剛耀吸收加入太子集團，共同成立明睿公司(已解散)專責為太子集團在我國成立本國公司並管理實質掌控之境外公司、帳戶。太子集團為規避查緝，由王昱棠陸續成立天旭等5家公司供太子集團非法發展線上賭博犯罪，並由陳智指示太子集團董總級高層李添負責統籌，陳秀玲負責資金調度，辜淑雯於我國境內指揮綜理天旭等5家公司大小事務。
酷澎個資外洩慘了！韓公平交易委員會：不排除停業處分 美國股東集體提告
南韓公平交易委員會主席主炳基近日接受KBS訪問時表示，針對電商平台Coupang（酷澎）發生的大規模個人資料外洩事件，政府不排除祭出停業處分的可能性。據悉，這是公平交易委員會主席首次公開提及對Coupang的具體處分方向，引發各界高度關注。KBS報導，在個資外洩消息曝光後不久，已有消費者接獲疑似詐騙電話，對方假冒司法機關，聲稱受害者的Coupang相關帳戶外洩並涉及洗錢犯罪，藉此進行語音釣魚詐騙。據了解，已有民眾實際匯出高達1000萬韓元（約新台幣21萬元)，相關的二次衍生損害正持續擴大。然而，Coupang至今尚未提出明確的受害補償方案。日前在國會聽證會上Coupang臨時代表羅傑斯（Harold Rogers）表示，此次外洩的資料並未包含支付資訊或登入資訊等最敏感的個人資訊。目前，聯合調查小組正針對事件展開全面調查。主炳基指出，若確認客戶個資遭盜用並導致實質財產損失，且Coupang未能妥善執行損害補救措施，公平交易委員會可依法對其施以停業處分。同時，政府也保留以課徵罰款取代停業的選項。主炳基表示，若停業措施可能對消費者造成更大不便或損害，將可改以處以高額罰金作為替代處分。此外，Coupang亦面臨來自海外的法律風險。美國方面已對Coupang提起集體訴訟，指控其違反資訊揭露義務。該集體訴訟的主要爭議點在於，Coupang未能及時披露資料外洩事件，導致投資人與股東蒙受損失。目前，該案已提交至美國加州北區地方法院。訴狀指出，儘管發生了被形容為「韓國歷史上規模最大的資料外洩事件」，Coupang仍未依規定履行資訊揭露義務，並被指控作出虛假或具誤導性的揭露，或未能充分揭露相關重大資訊。另一方面，隨著Coupang創辦人金範錫過去與某名高層人士的通訊紀錄及內部電子郵件曝光，外界發現Coupang在約7年前亦曾發生多起客戶帳號遭盜用的案例，顯示其在個人資料保護與資安管理方面的問題，恐非單一事件，而是長期累積的結構性風險。
27歲留洋男一口氣領4百萬「裝修房子」 銀行反手竟報警！真相曝光
大陸河南省鄭州市男子小劉（化名）7月初接到一通自稱「澳洲聯邦銀行」的電話，稱其涉嫌銀行帳戶洗錢犯罪，要求配合調查，否則就要拘留600天，嚇得他趕緊前往銀行提款。銀行人員見小劉神色有異，隨即報警處理。面對警方詢問，小劉原先謊稱提款是為了裝修房子，最終在員警耐心開導下，才緩緩說出經過。綜合陸媒報導，小劉先前在澳洲留學，7月初接到一通自稱「澳洲聯邦銀行」的電話，稱其涉嫌銀行帳戶洗錢犯罪，要求配合調查，如果不配合就要拘留600天，隨後又以「繳納保證金，以擺平此案」為由，讓小劉繳納人民幣100萬元（約新台幣409萬元）。不僅如此，騙子還聲稱，案件是保密案件、不允許小劉向其他人透露相關訊息，否則要追究洩密的責任。為了平息這場「牢獄之災」，小劉專程坐飛機從澳洲回到鄭州取錢處理。銀行人員見小劉神色有異，隨即報警處理。當警方詢問領取大量現金的用途時，小劉聲稱自己取現是裝修房子使用的，不想和民警說太多。直到員警耐心地向他介紹了當前「線上詐騙＋線下取現」的詐騙手段後，小劉才意識到遭遇了詐騙，便將受騙過程全盤托出，避免了錢財損失。警方提醒，凡通過電話、短信等要求進行轉帳、匯款、資金核查操作的都是詐騙，切記不聽、不信、不轉帳。
北檢召開詐欺防制聯繫會議 檢察長王俊力籲公私協力、打詐永不止息
台北地檢署近期偵辦多起詐欺案件，其大多利用人頭入主公司等手法，假借辦理停業公司負責人變更，並藉此申請開通企業憑證等帳戶功能，用於高額提領被害人受詐欺匯入款項，進行詐欺以及洗錢犯罪案。台北地檢署7月14日召開「公司與商號人頭帳戶詐欺犯罪防制聯繫會議」盼能有效阻絕詐欺，提升查緝效力。此次會議台北地檢署力邀集臺北市政府商業處、新北市政府經濟發展局、金融監督管理委員會銀行局、中國信託銀行、國泰世華銀行、台新銀行及永豐銀行、合作金庫銀行、第一銀行、華南銀行、臺灣土地銀行、遠東銀行等多家金融機構，及法務部調查局經濟犯罪防制處、內政部警政署刑事警察局詐欺防制中心等單位與會，並邀請臺灣高等檢察署列席指導，共同研商相關之策進作為。此次會議由台北地檢署檢察長王俊力主持，並率先以檢察官吳舜弼、劉倍偵辦公司人頭帳戶案件進行專題報告，蒞臨現場的與會機關，則會依照實務經驗，提出各項因應措施及建議，作為主管機關辦理變更登記及銀行審核申辦企業網銀等功能之參考。金管會銀行局科長張欣怡表示，銀行端應加強審查，主管機關並已研議協調相關部會提供資料介接，使銀行端有更充足資訊防堵人頭帳戶。臺高檢署吳慧蘭主任檢察官則指出，公司行號之變更登記雖為形式審查，仍可以設置特定風險條件篩選可疑案件，予以延遲處理及關懷提問，並可建立平台，當地方政府發現問題時，可透過與警、調、檢聯繫窗口釐清是否為犯罪行爲，加強行政監管或查緝追訴。另臺高檢署卓俊忠檢察官表示：該署與各地檢察署均已設有預警中心，金融機構可加強與預警中心聯繫，就可疑個案迅速研判偵查。王俊力強調，如今已經進入打詐 2.0階段，勢必強化公私協力、深化被害人保護，目前台北地檢署已與3家銀行簽訂備忘錄，以深化預警方面的合作，為因應詐欺集團多方面犯罪的趨勢，行政監理與執法機關均應積極介入，事前防範，永不停止防詐、打詐。
富商尪涉洗錢入獄！安以軒想用「1.9億台灣帳戶」遭拒 告銀行吞敗
女星安以軒老公陳榮煉被控不法經營賭博、詐騙和洗黑錢等83項罪名，其中34項成立，遭判13年徒刑，罰金18億港幣（約新台幣75億元）。據悉，陳榮煉在台灣開設的帳戶仍存有港幣5000萬餘元、美金20萬餘元，折合台幣約1億9885萬餘元。如今傳出安以軒曾試圖動用男方的外幣帳戶遭拒，狀告銀行吞敗。根據判決書，陳榮煉主張，他於109年開立外幣帳戶，至113年4月24日時尚餘美金202,283.18元、港幣50,002,204.18元，然而他委由配偶安以軒依約定書持帳戶存摺及相關印鑑，至銀行臨櫃提領款項遭拒，爰依民法第602條第1項準用同法第478條規定提起訴訟，請求被告返還消費寄託物等語。銀行辯稱，原告因犯澳門刑事法所定黑社會、犯罪集團、不法經營賭博及洗黑錢罪等刑事犯罪，而遭澳門法院判處罪刑在案，系爭帳戶亦有收受原告中國銀行帳戶匯款，及將鉅額港幣換匯為美金後購買外國債券之情，確有涉及洗錢犯罪之虞，因此銀行依金融機構防制洗錢辦法規定，暫時禁止原告提領款項。台北地院認為，根據澳門法院判決，陳榮煉從事不法經營賭博、詐騙、清洗黑錢等，其名下之中國銀行帳戶復經澳門判決，認定為原告將賭博集團不法所得轉換為合法所得之洗錢途經，而他在台灣的帳戶確實曾收受該中國銀行帳戶匯入之款項，被告基於相關事證，合理懷疑該帳戶涉及洗錢，因此暫時停止交易，應屬有據，駁回請求。
非洲詐團2／非洲男姓名年紀全是假！台女戀上他慘淪洗錢幫凶
新北市蘆洲警分局近期與刑警大隊科技偵查隊及移民署組成專案小組，破獲台灣詐騙集團勾結奈及利亞洗錢組織，查出30歲奈及利亞籍男子Kelvin（以下簡稱K男）和38歲竇姓女友聯手幫詐團洗錢。竇女在電子廠上班，鄰居以為她和K男只是跨國戀人，沒想到卻成了警方眼中的「洗錢接頭小組」。警方偵辦該起跨國詐騙與洗錢案時，查出K男持偽造莫三比克護照來台，卻長期潛伏於新北市林口文化二路的高級社區內，暗地協助詐騙集團轉運贓款，全案已遭新北地檢署起訴。據了解，K男用不明管道取得莫三比克假護照，打開對照年籍資料全造假，僅有照片是真的，與女友透過交友軟體認識，在台灣已同居數月。女方平時在電子廠工作，表面生活規律，卻被警方掌握曾多次出現在詐騙集團的「收水點」，替男友與台灣本地水房成員接頭，協助轉運贓款與安排貨運寄送。K男在詐團中負責處理資金物流，他收到水房交付的大量現金後，會以現金購買報廢汽車零件與其他電子廢料，並透過貨運公司分批寄回奈及利亞；也會以信封袋裝付現金，以國際貨物等方式寄回奈及利亞。K男持偽造莫三比克假護照入台，居住在林口某社區，自知難逃法網坦承非法居留。（合成圖／翻攝畫面）收到貨物及贓款的非洲同夥，則會將包裹內藏現金或物品變現後，以虛擬貨幣形式打回台灣詐騙集團指定帳戶，整條金流不經銀行、不留紙本記錄，僅透過錢包地址轉帳，達到洗錢與資金斷點目的。警方經過數月追查到數個加密貨幣錢包與交易所紀錄，但由於平台設於境外，也讓執法難度升高。其中竇女的角色也引起關注，警方懷疑她不只是被動配合，而是主動參與犯罪鏈。調查指出，她疑多次使用個人帳戶代收代轉資金，並協助租賃倉儲空間與協調寄件細節，在得知K男造假身分並從事不法生意後，不僅沒有通報還下海參與洗錢犯罪，是否因感情而被利用則仍待釐清。此外，K男持的莫三比克護照雖通過移民署鑑定，但姓名、年紀全造假，顯示其入境時已預謀規避身分查核，凸顯我國邊境與外籍人士管理漏洞。K男遭逮後疑擔心若後續遣返是到莫三比克會罪加一等，坦承奈籍身分後，持假護照一事才浮上檯面，若非與詐騙集團勾結曝光，仍可能在台「合法潛伏」。據悉K男原本想「幹完這票」就帶著竇姓女友遠走高飛，不料就在林口住家落網，警方逮捕後依洗錢防制法及銀行法移送新北地檢署偵辦，移民署也介入協助，待後續判決結果出爐後才得以確定遣返事宜。而警方正透過跨國合作追查相關加密貨幣交易紀錄，調查是否有更多外籍人士涉入類似洗錢機制。
詐團前成員命案疑「黑吃黑」 4車手不起訴撤銷發回續查
台北市信義區去（2024）年發生詐團前成員張姓女子命案，台北地檢署懷疑是逃亡大陸的陳姓丈夫隔海遙控田姓男子潛入住宅行兇，上月依殺人罪通緝陳、田2人，另被懷疑「詐團黑吃黑」涉案的張女旗下林姓、程姓、陳姓、王姓4名車手，則以殺人罪嫌不足，將4人不起訴處分，但台灣高檢署審查後認為，4車手尚有疑點待查，檢方偵查不完備，撤銷4人不起訴處分，今（6）日將本案發回北檢，命令續行偵查。去年5月3日，警消獲報北市信義區吳興街某民宅三樓飄出腐敗惡臭味，警消到場破門，發現41歲張女陳屍臥室，頭部被塑膠袋套住，上半身則用棉被包覆，法醫相驗發現張女背部有多處刀傷，死亡超過10天。由於張女和陳姓丈夫都曾參與詐團水房洗錢犯罪，陳男早在案發前的4月間，就疑似捲入黑吃黑糾紛，提前偷渡到大陸藏匿。因此檢警一度懷疑是「詐團買凶」殺人命案，清查曾聽命張女從事取款車手的林姓、陳姓、程姓、王姓4名男女，警方將4人依殺人罪嫌移送北檢偵辦。由於警方調閱監視畫面，發現與陳男關係密切的田姓男子，曾在案發時進出張女住處，且隨後就變裝搭車到桃園機場，臨櫃購買機票飛往大陸，警方訪查張女親友，得知張女生前與丈夫陳男時常發生爭執，夫妻感情不睦，懷疑是陳男教唆田男行兇。北檢上月偵結本案，懷疑陳、田2人涉案，依殺人罪通緝2人。另被列為殺人罪被告的林姓、陳姓、程姓、王姓4名車手，因4人否認，加上4人有段時間未與張女連繫，檢方採信4人說法，認定4人殺人罪嫌不足，予不起訴處分。北檢將林姓4名車手殺人罪部分，依職權送台灣高檢署再議，但經高檢署審查後，認為北檢偵查不完備，4人尚有疑點待查，撤銷4人不起訴處分，並發回北檢續行偵查。
銀行ATM前提8萬只賺800！ 車手腿軟落網畫面曝光
彰化員林市日前發生一起詐騙車手被警方當場逮捕事件，18日晚上約10點多，員林派出所巡佐賴志騰與警員吳政晏，於大同路二段某銀行ATM前，發現1名男子邊講手機邊操作提款，行跡異常引起警方注意，經上前盤查，該26歲許姓男子因神色慌張、無法清楚交代金融卡來源，最終被查獲持有8張來路不明的金融卡，並剛提領出超過8萬元現金。警方隨後確認，這些金融卡均為詐騙集團所收購的人頭帳戶，專門用來分散贓款，許男坦承自己只是詐騙團伙的車手，負責提領款項，每筆只賺取約1%的低薪佣金，這次提領8萬元僅獲800元，幸好警方發現及時，成功阻止贓款流出，避免至少8名被害人蒙受更大損失。員林警分局長吳詠傑表示，這起案件能迅速偵破，主要仰賴警方執勤時的高度警覺與積極作為，詐騙集團常利用大量人頭帳戶及車手分散贓款，增加追查難度，因此警方除加強夜間巡邏，也提醒民眾務必提高警覺，切勿輕易將個人金融資料交給他人，以免淪為詐騙幫兇。吳分局長特別強調，詐騙手法日新月異，從求職、借貸、投資到各種誘騙方式，常會要求被害人提供提款卡或存摺，民眾若輕率交出金融資料，不僅可能違法成為人頭帳戶，更可能涉及洗錢犯罪，面臨法律制裁與高額賠償。警方呼籲大家保持警戒，遇到可疑情況應立即通報，避免成為詐騙集團的工具，共同守護自身財產安全。
專詐美國有錢人！詐團女幹部買3千萬RM名錶洗錢 警逮6人到案
台美合作打詐再一樁！刑事局國際科近期與美國執法機關聯手破獲跨國詐欺洗錢案，而該集團為避免警方查緝金流，除將現金轉為虛擬貨幣外，更購買一支高達市價3千萬餘元、全球限量7支Richard Mille（理察米勒）Pink Sapphire以此洗白金流。刑事局掌握情資後立即成立專案小組報請台中地檢署檢察官張富鈞指揮偵辦，先是在今年1月，趁著36歲廖女返台之際於桃機將人拘提到案，隨後再逮捕黃男等5人到案。據了解，36歲的廖姓女子外貌姣好，卻是詐團高階幹部，其主要負責仲介台灣民眾前往美國以公司戶等名義開設人頭帳戶，只要開設成功就可獲得12萬至15萬餘元（新台幣）不等之酬勞。隨後再由旗下車手頭黃姓男子接手，鎖定美國退休人士拿養老金投資的心態，瞄準中高齡人士進行假交友詐騙，以轉帳或是購買虛擬貨幣之方式騙取金錢，每人粗估至少遭詐30至50萬美元不等（約新台幣900至1千500萬餘元），甚至還有人遭詐百萬美金。廖女為洗錢將騙來的錢購買市價3千萬餘元、全球限量7支的RM名錶。(圖／翻攝畫面)據悉，警方掌握該詐團自2023年起開始行騙，累計至今有3人受害，但受騙金額卻高達1.7億餘元。廖女除開設在美人頭帳戶外，也指揮成員對被害人進行感情詐騙，等到取得被害人信任後，開始以話術說服被害人使用加密貨幣進行投資，從而取得大額虛擬貨幣，其更為躲避警方查緝金流，還將騙來的錢轉為購買豪奢手錶Richard Mille（理察米勒），以此將金流洗白，更購買一輛Lexus RX350h供父親代步使用。廖女為避免人頭帳戶遭警方查緝，除說服民眾前往美國開戶外，專挑外貌與自己相近之女子，冒名以對方名義開設帳戶，甚至是以對方名義配額向RM購買每支上看千萬餘元的RM精品手錶。刑事局專案小組成員先於今年1月24日晚間持拘票於桃園國際機場拘提廖女到案，搜索並查扣RM精品錶、8克拉鑽戒、冷錢包、外幣現鈔約20萬餘元、手機、護照及台胞證等贓證物。同年隔月續進行第二波查緝，執行搜索、拘提黃嫌等5人到案，查扣加密貨幣（泰達幣122萬顆、比特幣4顆）、助記詞、30萬元新台幣現金、涉案金融帳戶內約1100餘萬、手機、車輛及電腦等贓證物。全案經承辦檢察官複訊後，依違反刑法加重詐欺、洗錢防制法、組織犯罪防制條例及護照條例向法院聲押，其中廖女聲押獲准。刑事局指出，這類手法已成為近年國際間常見的洗錢模式，將贓款投入名牌手錶等高價精品市場，尤其在高端精品市場中，容易因缺乏交易透明度而遭有心人士利用其「高價值、易轉售、保密性高」等特性作為洗錢工具，再透過海外轉售或拍賣市場隱匿資金來源，試圖規避金融監管與資金追查。刑事局呼籲，國內外精品業者應提高警覺，強化可疑交易通報機制，並與執法機關攜手合作，共同防範非法資金進入正規市場。未來，警方也將持續與國際執法機構合作，精進科技偵查與情資整合，打擊跨境詐欺與洗錢犯罪，保障民眾財產安全與社會治安。
台泰聯手破跨國洗錢集團！他靠洗錢養活妻兒 半年獲利1.8億
泰國皇家警察總署網路犯罪偵查總局去年在清邁查獲由馬來西亞及泰籍犯嫌操控的洗錢水房，經初步檢視事證發現疑似有在台據點，隨即通知刑事局駐泰國聯絡組，雙方交換情資後，警方隨即掌握相關機房疑似位於高雄，經查其經手金流新台幣153億餘元，獲利粗估約1.8億餘元，並在時機成熟後一舉將41歲孫姓主嫌在內等23人在內全數逮捕送辦。據了解，41歲的孫姓男子無業，且未有前科，卻從不明管道與泰國詐團和博弈網站合作，靠洗錢養活妻兒。孫男在台架設機房，提供硬體與伺服器，以泰國、日本及越南人頭帳戶，協助泰國、日本及越南賭博、娛樂城網站進行操作泰銖、日圓、越南盾之「入金」、「出金」、「上分」、「出款」等業務，同時與詐欺集團配合從事洗錢工作，從中抽取1.5%至2.5%之手續費，並以每月4至5萬元聘請工程師與員工，協助其操作機台。而從警方所查扣該集團平臺及帳冊資料顯示，孫男的機房在查獲前半年，經手金額就高達新台幣153億9千多萬元，粗估其扣取手續費所賺取之獲利就高達1億8476萬餘元。警方經月餘跟監調查，先是鎖定高雄前金區一處社區大樓，於去年1月持搜索票前往攻堅，當場逮獲管理水房王姓幹部、林姓工程師與水房員工等共10人，並查扣電腦與手機等相關證物。刑事局分析水房洗錢手法。（圖／翻攝畫面）而同年10月，警方也於高雄與台中市等地兵分多路搜索，於高雄左營區一棟市價約3千萬餘元的豪華社區大樓內逮獲41歲的孫姓主嫌，再逮捕42歲黃姓幹部與黃姓總務等人，現場共計查扣泰達幣959,433顆、以太幣4.532顆、新臺幣140萬餘元、美元200元、日幣12萬7,000元、人民幣2,100元、泰銖44,860元、手機14臺、冷錢包2個及電腦2臺等證物，粗估市價共值約新台幣3200萬餘元。跨國詐欺與洗錢犯罪已成為全球關注焦點，各國執法機關正加強合作，共同打擊此類犯罪。警方呼籲國人切勿心存僥倖，參與電信詐騙或洗錢活動，否則將面臨組織犯罪防制條例、洗錢防制法及加重詐欺罪等嚴厲制裁。
幫詐團洗錢2億！假幣商集團10人落網首腦羈押 沛納海名錶、保時捷全遭扣
「創造支付」、「亞洲區塊鏈」、「亞洲數位認證資產」等家假幣商，涉嫌協助詐騙集團洗錢，金額更超過2億元，橋頭地檢署接獲多位被害人報案，指揮高雄刑警大隊是展開調查，近日見時機成熟前往查緝，共逮捕10人，並查扣房產、保時捷名車和沛納海名錶等證物，楊姓和劉姓主嫌則遭聲押獲准。橋頭地檢署表示，檢方近日受理多件詐欺洗錢案件，發覺被害人均遭投資詐騙，進而與「創造支付」、「亞洲區塊鍊」、「亞洲數位認證資產」等假幣商以高價購買虛擬貨幣後，隨即將款項轉入詐騙集團指定之匿名錢包。檢察長張春暉指示預警中心督導主任檢察官蘇恒毅、檢察官郭郡欣與檢察事務官楊曜綸溯源追查，發現該集團替詐騙集團洗錢2億多元，於是指揮高雄刑大展開偵辦。在數月調查後，檢警見時機成熟，12日兵分多路逮捕共10名成員，查扣保時捷電動車、沛納海名錶、金飾、外幣和現金96 萬多元，並警示凍結假幣商集團成員金融帳戶餘額約1494 萬。經檢方訊問後，認為楊姓和劉姓主嫌涉犯組織犯罪防制條例、洗錢防制法、刑法加重詐欺罪嫌重大，向法院聲押獲准，廖姓等6名被告各具保10萬元，黃姓等2名被告則限制住居。張春暉強調，檢方將遵照行政院新世代打擊詐欺策略行動綱領2.0 版所揭示之內容，全力打擊詐欺洗錢犯罪，同時積極查扣犯罪所得、落實犯罪贓款返還，使被害人儘早填補損害，保障人民財產安全。
打詐儀錶板拆解手法！ 「股市憲哥」籲多關心長輩：「詐團比你還孝順」
為強化民眾防詐意識，並提升政府打擊詐欺犯罪的透明度，刑事局公布打詐儀錶板，接續於12月1日推出「165打詐儀錶板」專網，透過「公開案件統計，使民眾感受詐騙案件之危害性」、「編製受騙案例，讓民眾看見類似案例而心生警惕」、「宣傳防詐秘笈，供民眾學習預防受騙的技巧」、「展現打詐成果，希民眾瞭解警察壓制詐欺決心」等四大功能來拆解詐騙訊息，並同時邀請股市名人賴憲政與藝人譚艾珍宣導反詐。賴憲政也公開向年輕人呼籲應多多關心長輩，「詐團比你還孝順」。刑事局表示，識詐部分：一、統計到今（114）年1月6日止，儀錶板蒐錄逾1.3萬則案例，瀏覽專網者已逾15萬人次。中正大學1月3日公布的民調顯示，民眾對於「提供打詐儀錶板」的主觀感受與正向回饋達到88.06%，支持刑事局推動是項防詐策略。二、統計去年8月到12月受理案件趨勢，由8月2萬1,244件、9月1萬8,015件、10月1萬8,150、11月1萬8,204件，到12月1萬7,766件。財損數則從8月138億餘元、9月119億餘元、10月120億餘元、11月126億餘元，到12月124億餘元，大致呈現緩降趨勢。此外前五名的詐騙手法依序為假投資詐騙（23.9%）、網路購物詐騙（12.94%）、假買家騙賣家詐騙（11.33%）、假交友（投資詐財）詐騙（7.15%）及假中獎通知詐騙（5.89%）。尤其在面對假投資詐騙時，應牢記下列防詐小撇步：投資，請循合法管道；私人投資管道，絕對沒有保障。聽見「保證獲利」、「穩賺不賠」、「低風險高回報」，絕對是詐騙。不要點擊陌生的連結、網站，也不要下載來路不明的投資APP。網銀帳密，不要提供陌生人。而在遭遇假檢警詐騙老梗時，則應以下列小撇步來預防被害：檢察官、警察、調查員，都不會以電話辦案、不會電話製作筆錄，更不會要求提交房產、現金及貸款。又是檢察官，又是冒用身分、涉及洗錢犯罪，一定是詐騙。無論是誰，只要提到「面交」交付金錢，絕對是詐騙。接到電話通知涉及刑案，請先「掛斷」電話，再撥165查證。在打詐部分，刑事局於去年結合各警察機關力量執行下列措施：一、阻詐：查找潛在被害人4萬3,627件、攔阻2.4億元；通報1萬973組預警帳戶、攔阻1億元；通報境內異常帳戶2,730筆、攔阻1.8億元；鷹眼專案主動偵測管制4萬8,154戶、攔阻8.2億元；金融機構與超商攔阻1萬8,706件，攔阻金額達119.27億元。二、堵詐：執行涉詐門號停斷話5,618通、涉詐網域封阻4萬3,401組、攔阻770萬8,395門境外來電、通報停權8,013組涉詐LINE帳號、移除13萬5,039則在網路廣告平臺刊登（例如Meta、Google等）的涉詐廣告。三、懲詐：全國警察機關於去年查獲集團性詐欺案件2,634件2萬3,414人。四、保護被害人：刑事局165反詐騙諮詢專線總進線數50萬餘通，受理網路案件12萬餘件，共計圈存5,796件，攔阻3億餘元。此外，刑事局依使用者經驗導向，參採各界建議與回饋後，於近期完成下列更新：一、關鍵字搜尋：讓民眾從各縣市每日案例中，以關鍵字搜尋到希望閱覽的案例故事。二、跑馬燈：刑事局主動在跑馬燈中播放防詐小撇步，提醒民眾注意防範。三、友站連結：供民眾連結刑事局其餘6個官方防詐社群，查找所需防詐訊息。未來，刑事局將依詐騙趨勢，持續滾動式調整「165打詐儀錶板」功能。例如，現正規劃下載專區，提供民眾免費下載使用早安圖、四格漫畫、破解公式、桌布等，來傳達全民防詐理念。
陳梅慧今頭七！遭爆捲洗錢案 XREX公司發聲明：任何揣測都會造成多重傷害
金融犯罪調查師陳梅慧涉洩密案，3日被傳喚，4日凌晨搭車北返途中遭車子夾殺，當場死亡。事發後不斷有陰謀論的臆測，如今又有週刊報導指稱，全案涉及龐大洗錢犯罪。對此，所屬集團XREX發聲明回應了。台灣XREX虛擬貨幣交易所表示，「今天是梅慧的頭七，我們虔誠地希望善良、勇敢和正義的梅慧，能夠安息，不再受到任何不必要的揣測、傷害。」台灣XREX虛擬貨幣交易所說明，陳梅慧於今年2月正式加入他們，是因為他們的技術和工具能夠成為陳梅慧打擊詐騙的重要支持，而陳梅慧的加入，讓他們可以繼續在產業發展和公眾利益上，善盡企業社會責任，陳梅慧也可以繼續她的承諾，發揮專長協助司法單位打詐。台灣XREX虛擬貨幣交易所指出，面對當前詐騙集團猖獗，檢警調等司法單位戮力辦案，是政府體制內的主力，而民間企業與組織的共同努力，則市政府不可或缺的助力，「梅慧和我們都充分理解，也一直相信這是全民共同承擔的使命。」台灣XREX虛擬貨幣交易所認為，目前針對正在進行中的所有案件，任何的揣測都會造成多重傷害，「我們希望大家尊重梅慧，尊重梅慧的家人，尊重深愛梅慧的所有同仁們，更不要扭曲梅慧生前為司法、為正義、為打詐做出的努力與貢獻。」
詭異巧合！屏東角頭郝廣民國道車禍 僅距離陳梅慧事故現場8百公尺
國道1號北上76.9公里處，4日凌晨發生追撞事故，造成車內司機重傷身亡，乘客前四海幫角頭郝廣民重傷，原先國道警方一度證實傷重不治，後來經聯繫郝廣民妻子表示，其夫婿目前仍於北部某醫療院所插管治療中，駁斥病逝消息。不料這起車禍過約40分，虛幣犯罪調查專家陳梅慧和謝姓男友搭乘UBER北返時，也在國道1號北向77.7公里處發生嚴重車禍，陳傷重不治，由於兩起車禍不僅時間相近，距離也只差800公尺，遭外界質疑兩案是否有隱情。這起死亡車禍發生在國一北上76.9公里處，時間在4日凌晨2點23分，當時現場已發生車禍，當時30歲王姓駕駛的小貨車因不明原因自撞停於內側車道，62歲的邱男駕駛拖吊車停在小貨車前方進行拖吊作業，未料郝廣民乘坐的轎車無預警撞上貨車，接著又撞上拖吊車，造成27歲楊姓男駕駛送醫不治，郝廣明傷重插管搶救中。現年58歲郝廣民早年投身四海幫當大哥，後來轉加入天道盟，活躍於屏東地區，也在台北新加坡舞廳當大股東，行事強悍兇猛的他，今年7月涉及教唆小弟在「天龍三溫暖」前槍擊吳明達，導火線是郝廣民和楊姓金主因3千萬糾紛，透過吳明達協調，最後撕破臉。檢方9月時認為郝廣民涉犯罪嫌重大，向士林地院申請羈押禁見，最終因罹患肝癌以50萬交保。巧合的是，郝廣民事故現場還未排除完畢，大約40分鐘後，陳梅慧和謝姓男友就在搭UBER車北返途中，於800公尺外發生死亡車禍。謝、陳兩人4日凌晨3時搭UBER北返，行經國道1號北上77公里新竹路段時，因追撞前方車輛，造成6車連環車禍，陳梅慧送醫後傷重傷亡，謝員因傷住院。陳梅慧在司改會任職超過10年、曾任倡議專員、倡議部主任、司改會執行秘書，多次為了性別平等、冤獄案件等上街頭抗議，同時專精虛擬貨幣、區塊鏈洗錢犯罪防治偵查技術，目前更是台灣XREX虛擬貨幣交易所的金融犯罪首席調查師。據了解，在刑事局科技犯罪防制中心偵查員的謝男因被具名檢舉，涉嫌公器私用把詐團金流情資交給女友陳梅慧調查，謝的辦公室和住處因此在3日遭到台中地檢署會同刑事局政風室人員搜索，謝、陳也被帶回複訊，最後謝諭知3萬元交保、陳無保請回。由於兩起車禍不僅時間相近，距離也僅差800公尺，引發質疑兩案是否有隱情。不過，國道警方表示，兩起事故並無因果關係，另據警界人士透露，陳梅慧長期幫刑事局科技犯罪和打詐中心無償分析案件，國內實質能扣到虛擬貨幣贓款的詐騙案件，大多數都由陳女幫忙，對於她因車禍過世，留下兩名幼女，令人感到不捨。
瓦解黑幫詐團！「多元化」經營獲利7千萬 刑事局逮竹聯蘭堂幹部
刑事局偵一大隊日前溯源詐欺案件時，發現竹聯幫蘭堂幹部46歲的劉姓男子涉嫌以空頭公司詐騙民眾，誘騙民眾投資未上市股票，並以刷卡換現金與逃漏稅方式獲利，不法獲利上看7千萬元。刑事局日前見時機成熟後，也一舉逮捕劉姓主嫌在內等22人，其中劉姓主嫌等人在內共13人已遭到起訴，另有9人則獲或起訴處分。據了解，竹聯幫蘭堂幹部的劉姓男子涉嫌以人頭開設空頭公司，再以空頭公司名義大量開設不實發票幫助他人逃漏稅與洗錢，其中不實發票粗估至少開出上億元，從中謀取暴利，不法獲利粗估1千萬餘元。然而劉男還多元化經營，其自2016年起利用空殼科技、實業公司等名義發行「未上市股票」，強調公司「前景看好」、「股票上市後一定大漲」，詐騙2人約2千萬餘元。此外，劉男再以「金美家股份有限公司」名義在大台北地區以未實際買賣交易方─「刷卡換現金」之方式，要求民眾刷卡買賣，如設定買賣金額為1000元，民眾在刷卡付款後，劉男等人從中抽取200元手續費，同時給予民眾800元現金，讓有急需用錢的民眾以此方式換得現錢，粗估獲利4千萬餘元，至少有400人「刷卡換現金」。隨後劉男再以空殼公司之名義開立不實發票來抵銷相關稅額，誆騙稅務單位用以洗白不法獲利，讓刷卡民眾變相成為劉男詐騙及洗錢犯罪集團之共犯。刑事局與新北刑大、新店、土城、樹林分局及財政部北區國稅局共組專案小組，並報請桃園地檢署指揮偵辦後，一舉在桃園市、新北市及台南市等地區，拘提及傳喚劉男等22名犯嫌到案，並查扣現金496萬元及證物一批。桃園地檢署也在今年8月依涉嫌違反、詐欺、使公務員登載不實、商業會計法、稅捐稽徵法、證卷交易法、公司法等罪嫌，將劉男等人提起公訴。刑事局在此呼籲民眾，因近年來詐騙手法日益多樣化，詐騙案件頻繁出現，民眾除對於詐騙集團的話術保持高度警惕外，也要留意各種可疑的資訊，要求交出個資、證件，更是要多加小心，以免誤入詐欺、洗錢等非法交易產業鏈之中。如有疑慮，應及時撥打110或165反詐騙專線查證，以保護自身財產安全。