洗錢防制
」 詐騙 刑事局 洗錢 車手 詐團
賴清德前機要吳尚雨共諜案判3年 吳釗燮前秘書何仁傑竟無罪
民進黨前資深黨工黃取榮在中國經商時被中共軍委會吸收，後續再由黃吸收綠營民主學院前副主任邱世元、總統賴清德任副總統時的辦公室前諮議吳尚雨、前外交部長吳釗燮秘書何仁傑成共諜。台北地院去(114)年ㄧ審判黃10年、邱6年2月、吳4年、何8年2月有期徒刑，高等法院今(25)日二審改判黃6年、邱5年、吳3年有期徒刑、何無罪，全案仍可上訴。此判決一出引起社會譁然。檢方調查出中共前後支付黃取榮、邱世元數百萬元報酬，吳尚雨、何仁傑則尚未查獲不法所得，而黃、邱2人利用往返兩岸的台商，將不法所得經過多次轉手匯回台灣。當時台北地檢署依《國家機密保護法》、《洗錢防制法》等罪嫌起訴黃等4人。吳尚雨等人共諜案爆發後，國民黨今(115)年4月抨擊民進黨是「共諜賣台中心」，連曾任賴清德辦公室諮議吳尚雨、國安會秘書長吳釗燮擔任外交部長時的秘書何仁傑都被吸收為共諜。民眾黨去(114)年批評綠營網軍造謠、抹紅其他政營，沒想到共諜即出自民進黨內部。
調查局研討會提升跨境金流敏感度 公私協力打詐反洗錢
調查局洗錢防制處與行政院洗錢防制辦公室及金融監督管理委員會銀行局等機關，昨天（6月4日）舉辦「115年犯罪金流分析與異常交易態樣研討會」，此次研討會以「提升對跨境金流之敏感度」為主題，積極應對不法組織及地下經濟活動對金融市場、社會秩序及國家安全造成的風險威脅。法務部政務次長黃謀信致詞時指出，常言道「魔高一尺、道高一丈」，現因金融科技與跨境交易發展致洗錢手法趨於多元且規模龐大，可謂「魔高一丈」，面對新型態犯罪挑戰，金融機構及執法人員更應持續精進專業智能，透過經驗交流、情資共享及跨域合作，提升金流分析及查緝能力，將自身升至「道高十丈」的境界，方能有效打擊洗錢犯罪。法務部次長黃謀信勉勵與會者持續精進專業智能提升金流分析及查緝能力。（圖／調查局提供）銀行局局長童政彰則叮囑金融機構須從過去被動遵循法規之思維，轉向更積極主動之風險管理模式，並要求銀行應強化可疑交易報告的申報效能及提升對跨境金流之敏感度，包括強化治理與資源投入、深化與調查局溝通及落實教育訓練等。調查局副局長連震宗負責主持研討會，連震宗指出，當前洗錢犯罪已不再只是地下活動，許多不法資金隱身於正常經濟活動之中，透過合法交易、跨境金流及新興支付工具進行滲透與偽裝，使異常交易之辨識與追查更加困難，唯有透過公私協力，提升對跨境金流與犯罪活動連結的敏感度，持續強化監控與分析能力，才能有效防堵不法資金流入。
拿善款吃喝玩樂！涉詐領政府補助款還收受賄賂 新北前議員黃俊哲羈押禁見
新北市前議員黃俊哲在任時與其服務處唐姓主任、胡姓助理，涉嫌共同詐領新北市政府補助款，黃還涉嫌就其職務上行為收受賄款，新北地檢署2日指揮廉政署，兵分18路搜索並拘提黃等7人到案，檢察官複訊後，聲押黃、唐和胡等3人羈押禁見獲准。新北地檢署表示，檢察官吳佳蒨偵辦被告黃俊哲涉嫌違反貪污治罪條例等案件，2日指揮法務部廉政署，持法院核發搜索票執行搜索 18 處，並拘提黃姓被告等7人到案。據了解，黃俊哲遭控收受曾姓建商400萬元賄款，利用議員職務之便加速處理土地分割行政流程，又詐領社會局20萬元補助款，而他成立公益協會，卻將300餘萬元善款拿去吃喝玩樂，檢方獲報後展開調查，2日見時機成熟發動搜索。經檢察官訊問後，因黃俊哲與前議員服務處主任唐姓被告、助理胡姓被告涉嫌共同詐領新北市政府補助款而涉犯刑法第339條之4第1項第2 款3人以上共同加重詐欺及刑法第216條、第215條行使登載不實業務文書罪嫌及洗錢防制法一般洗錢罪嫌，3人還涉嫌共同侵占公益款項而涉犯刑法第336條第1項公益侵占罪嫌，黃則涉嫌就其職務上行為收受曾姓被告交付之賄賂，涉犯貪污治罪條例第5條第1項第3款公務員對於職務上之行為收受賄賂罪嫌。檢方認為，黃俊哲嫌疑重大，所犯為最輕本刑5年以上有期徒刑之罪，有逃亡、湮滅、偽造、變造證據或勾串共犯或證人之虞；唐姓及胡姓被告犯罪嫌疑重大，有湮滅、偽造、變造證據或勾串共犯或證人之虞，認均有羈押禁見之必要，3日凌晨向法院聲請羈押禁見獲准，行賄的曾姓男子則以100萬元交保。
「進香團」藏春色！角頭仲介泰女賣淫美圖攬客撈百萬 警揪首腦斷黑幫金流
新北市黃姓男子為三蘆幫角頭，他為牟取不法利益，透過親友招攬泰國籍女子「假觀光真賣淫」，表面上組成「進香團」，這些女子入境後則會被送到雙北鬧市的套房從事性交易，黃男則每次抽成300到500元不等，不法獲利高達百萬元，警方調查後鎖定黃男涉案，近日兵分多路將其逮捕，並查扣手機、筆電、電腦主機、大麻等物，全案依法送辦。警方調查，該應召集團分工專業，黃姓主嫌特地招攬具有美工設計專長的林姓共犯擔任「寫手小編」，利用高超的修圖技術與特效圖貼美化旗下女子，製作成精美的行銷文案與宣傳照，放在各大網路平台招攬生意。為了規避警方查緝，該集團還將通訊群組取名為「進香團」，並將尋芳客謔稱為「香客」，以宗教用語掩蓋性交易，黃男則是每次抽成300到500元，不法獲利高達百萬。新北市刑大整合分析各分局查獲的性交易案件，發現幕後有幫派集團操控，透過跨域性情資整合分析鎖定黃男涉案，警方近日兵分多路收網，逮捕黃嫌及旗下3名林姓、陳姓、邱姓等共犯，查扣手機8支、筆電1臺、電腦主機1臺、毒品大麻1包等相關證物，詢後依涉嫌組織犯罪防制條例、毒品危害防制條例、妨害風化及洗錢防制法等罪嫌解送新北地檢署偵辦。新北市政府警察局表示，隨著犯罪手法數位化，現代色情應召站常利用加密通訊軟體與人頭帳戶隱匿行蹤，增加查緝難度。警方強調，科技不法難逃法網，未來將持續結合大數據分析與網路巡邏，全面斬斷線上媒介管道，並結合第三方警政力量勒令停業。同時呼籲各大網路平台落實審查機制，不讓科技成為不法分子的保護傘，共同維護乾淨的數位網路空間。
豪宅、跑車、愛馬仕全靠騙！未上市股票吸金3.5億 詐團首腦爽住8千萬豪宅落網
彰化警方偵破一起大型假投資詐騙案，以46歲郭姓男子為首的詐騙集團，涉嫌透過「未上市股票高獲利投資」等話術吸金，自2024年起，詐得高達3億5000萬元，不排除上百名民眾受害。警方循線逮捕郭男等9人，查扣名牌包、勞力士名錶及多輛名車，並針對其名下豪宅聲請禁止移轉，全案依詐欺及洗錢等罪嫌移送法辦。彰化縣警局刑警大隊表示，今年3月接獲被害人報案，指稱遭投資詐騙，警方深入追查發現，郭姓男子與集團成員長期盤據雙北地區，假借未上市股票投資名義，以保證獲利、高額報酬等話術吸引民眾投入資金，待資金到位後即失聯或拖延出金，讓不少被害人畢生積蓄化為烏有。專案小組報請彰化地檢署檢察官指揮偵辦，蒐證完備後持拘票、搜索票，於台北市及新北市多處同步執行搜索拘提行動，成功查獲郭男等9名嫌犯到案。警方搜索時，查扣大批贓證物，包括29個名牌包、2支勞力士腕錶、多本存摺，以及保時捷跑車2輛、賓士轎車1輛。其中部分精品價格驚人，單一愛馬仕包市值約25萬元，兩支名錶總價更超過300萬元。警方調查發現，郭男名下還擁有市值約1億8000萬元豪宅，為防止脫產，檢方已向法院聲請禁止移轉處分。警方初步清查，該集團不法所得高達3億5000萬元，受害人數恐達上百人，目前仍持續擴大追查資金流向及其他共犯，全案訊後依詐欺罪、洗錢防制法等罪嫌移送彰化地檢署偵辦。警方也提醒，近年詐騙集團頻繁結合AI深偽（Deepfake）技術，冒用名人影像、聲音及身分，在社群平台投放投資廣告，藉此吸引民眾加入投資群組或點擊不明連結。若影片出現表情僵硬、嘴型與聲音不同步、動作不自然等情況，應提高警覺。彰化縣警局局長陳世煌呼籲，面對標榜「穩賺不賠」、「保證獲利」的投資機會務必審慎查證，若懷疑遭遇詐騙，應立即保存對話紀錄、匯款證明及相關畫面，儘速向警方報案，以維護自身財產安全。
天道盟詐團海撈4千萬！26歲女網戀淪車手 為愛取款千萬遭羈押
台中一名民眾誤信網路投資廣告，短短數月遭詐騙集團騙走逾2500萬元，刑事局循線追查，鎖定具有天道盟背景的吳姓男子為詐團金流操盤手，與柬埔寨機房合作，涉嫌指揮車手及收水成員詐財；警方歷經近9個月追緝，展開五波搜索，逮捕18名嫌犯，清查至少14名被害人，累計損失超過4000萬元。刑事局「中部打擊犯罪中心」第二隊去年8月分析165反詐騙資料時，發現台中有被害人透過臉書接觸投資廣告後，加入LINE投資群組，並依指示登入假冒投顧公司的投資平台操作，最終遭詐騙逾2500萬元；偵二隊幹員立即與台中市警局第四分局成立專案小組，並報請台中地檢署指揮偵辦。深入追查發現，33歲吳姓男子疑為詐騙集團在台負責人，具有幫派背景，負責與位於柬埔寨的境外詐欺機房聯繫，再由旗下成員分工執行收款、面交及洗錢等工作，將不法所得層層轉交上游詐團。專案小組自去年9月至今年5月間展開5波搜索行動，分赴新北、高雄及花蓮等地查緝，陸續拘提吳男、洪姓女機房首腦及多名收水、掮客、車手與機手，共18人到案；現場查扣手機30支、電腦設備、網路電話機、現金6萬5000元，以及大量個資與詐騙話術教材等證物。警方清查後發現，該集團至少涉及14件詐欺案件，總詐騙金額超過4000萬元。其中26歲楊姓女子，原本透過交友網站認識在詐騙機房工作的王姓男子，兩人發展成戀人關係後，她竟被說服加入集團擔任面交車手，前後4度出面向被害人取款，經手金額突破1000萬元。楊女落網後，遭法院裁定羈押，全案依詐欺、洗錢防制法及組織犯罪防制條例等罪嫌持續偵辦，並將向上追查幕後金流及境外共犯網絡。
72歲嬤遭「新加坡富商」甜言騙23萬 再討30萬贖金露餡！警埋伏活逮車手
住在高雄72歲的于姓老嫗，透過臉書認識一名自稱「新加坡富商」的男子，對方以噓寒問暖及甜言蜜語博取信任，隨後謊稱包裹遭海關扣留、本人也被扣押，誘騙她陸續交付23.8萬元；得逞後，詐團再要求支付30萬元「贖金」時，于婦驚覺有異報警求助，警方與她聯手設局，成功逮捕前來取款的洪姓車手，依法移送偵辦。高雄市鳳山區72歲于姓婦人上月初透過臉書結識一名自稱來自新加坡的富商，雙方天天聊天，對方不斷以「親愛的」相稱、噓寒問暖，讓喪偶多年的于婦逐漸卸下心防，深信對方將來台與她相會。未料，男子不久後開始以各種理由要求匯款，先聲稱寄送來台的包裹遭海關扣留，需繳納3萬8千元稅金；接著又謊稱人在海關遭扣押，急需20萬元「贖金」脫困，甚至哀求「我在台灣只認識你，出去後一定還錢，不會辜負你」。于婦因擔心對方處境，還向胞妹借款，陸續交付共23萬8千元給詐團安排的車手。然而，對方食髓知味，再度開口索討30萬元贖金，于婦這才驚覺可能落入愛情詐騙陷阱，趕赴鳳山警分局新甲派出所報案。警方了解案情後，確認是典型「假交友、真詐欺」的「愛情詐騙」手法，於是與于婦合作將計就計，依照詐團指示約定在鳳山區新甲路面交款項，並於周邊部署警力埋伏守候。5月27日晚間，49歲洪姓男子現身準備取款時，警方立即上前攔查逮捕，當場查扣手機1支、入職合約書1張及收據2張等證物。偵訊時，洪男供稱是在網路上應徵工作，受公司指示負責收款，每完成一筆可獲得1000元報酬。警方訊後仍依詐欺罪及違反洗錢防制法等罪嫌，將他移送高雄地檢署偵辦，並持續追查幕後詐騙集團成員。
假投資假戀愛狂削6000萬！四海幫宿霧機房17人全起訴 主嫌恐關25年
四海幫海森堂跨國詐騙集團遭重擊！四海幫海森堂成員陳麒元等17名台籍嫌犯，被控長期潛伏菲律賓宿霧（Cebu），包下豪華透天別墅設立大型詐騙機房，透過「假投資」、「愛情交友」、「公益活動」等話術鎖定台灣民眾行騙，短短時間就有112人受害，詐騙金額高達6000多萬元。台菲警方聯手攻堅逮人後，今年1月將17人全數押返回台，新北地檢署偵查終結，依《刑法》加重詐欺、《洗錢防制法》、《詐欺犯罪危害防制條例》與《組織犯罪防制條例》等罪嫌，將17人全數提起公訴，並對主嫌陳麒元求處25年重刑。四海幫海森堂成員涉嫌在菲律賓宿霧設置豪華別墅詐騙機房，遭台菲警方聯手破獲。（圖／菲律賓警方提供）檢方指出，陳麒元等15人犯後始終否認犯行，甚至涉嫌勾串滅證，毫無悔意，加上犯罪次數眾多、被害人人數龐大、犯罪所得極高，因此對主嫌陳麒元具體求刑25年。至於旗下成員陳冠廷、李家宇、吳則旻、李思恩、蔡涵芸、唐國竣、官佳興、黃品豪等人，因長期從事詐欺犯行，均遭求處20年以上重刑；鄭詔升、黃宇笙、黃少泓遭求刑18年以上；陳皓群、黃英皓求刑16年以上；蔡銘元、吳顧文則遭求刑10年以上。檢方強調，近年大量跨國詐騙集團利用東南亞地區設置機房，再透過網路遠端鎖定台灣民眾行騙，不僅增加查緝難度，也造成民眾鉅額財損，未來將持續透過跨國合作，加強打擊海外詐騙集團。據了解，全案最早可追溯至2022年。當時檢警偵破一起四海幫海森堂跨國詐騙案件，並從落網的15名嫌犯中，分析其中6至7人的出入境資料與行為模式，發現相關成員長期停留菲律賓宿霧，研判當地可能另有大型詐騙機房據點，因此開始與菲律賓警方交換情資，並報請新北地檢署指揮偵辦。之後到了2025年4月，刑事局又陸續接獲多名被害人報案，指稱有人假冒投資專家「施昇輝」刊登股票投資廣告，誘騙民眾加入所謂的「飆股投資群組」。被害人一開始會看到帳面獲利，甚至被營造「穩賺不賠」假象，但等真正想提領資金時，對方就開始以各種理由拖延，最後才驚覺受騙。檢警歷經長達11個月蒐證後，確認35歲主嫌陳麒元，自2024年7月至2025年3月間，陸續吸收陳冠廷、鄭詔升、李家宇、黃宇笙、徐瑋杰、吳則旻、李思恩、黃少泓、蔡涵芸、蔡銘元、吳顧文、陳皓群、黃英皓、唐國竣、官佳興、黃品豪等16人，組成跨國詐騙集團。警方調查發現，陳麒元等人在宿霧包下豪華透天別墅作為詐騙機房據點，甚至聘請菲傭與司機專門照料生活起居，日常生活相當奢華。檢警指出，該集團透過網路社群、交友平台及投資群組，向台灣民眾佯稱高獲利投資、公益活動或感情交友，逐步騙取被害人信任後，再要求被害人將款項匯入指定帳戶，或轉換成泰達幣（USDT）等虛擬貨幣，匯入指定電子錢包。詐團收到款項後，又迅速透過層層轉匯與虛擬貨幣操作，藉此隱匿、掩飾詐欺所得流向。經檢警清查，國內至少112人受害，詐騙所得超過6000萬元。去年5月間，台灣刑事局國際刑警科與科技犯罪防制中心科技偵查隊，在確認蒐證成熟後，派遣7名偵查人員前往宿霧，與菲律賓海軍情報總隊、國家調查局等執法單位共組專案小組，聯手執行攻堅搜索，成功破獲該詐騙機房，並當場逮捕包括陳麒元在內的16男1女共17名嫌犯，其中還包括6名通緝犯。由於全案並無菲律賓籍嫌犯與當地被害人，因此菲律賓法院審理後結案，並依違反移民法等規定啟動遣返程序。今年1月21日，由刑事局駐菲人員、移民署駐菲律賓秘書及菲國移民局共同押解17名嫌犯返台受審。CTWANT提醒您：未經判決確定，應推定為無罪。
溫馨廣告全是假！拍假片吸金1.4億 「假公益」詐團遭瓦解16人落網
新北市政府警察局刑事警察大隊近日偵破「假公益、真吸金」大型詐騙集團，該集團首腦23歲陳姓男子在網路上以公益形象為包裝、結合詐騙廣告商，透過臉書等社群平台大量投放旅遊、親子、電影、寵物及公益等主題廣告，引導民眾加入LINE投資群組行騙，不法所得高達1.4億元，估計被害人恐破百，警方深入調查並瓦解該集團，先後逮捕16人，全案依法送辦。警方調查，該集團組織分工嚴密，先透過社群媒體廣告吸引民眾加入LINE群組，並由成員假扮投資成功的「暗樁」，在群內營造熱絡氣氛，透過打卡抽獎、發送小禮品等方式建立信任。待被害人降低戒心後，該集團隨即推出「育兒星球」、「旅夢（Travel with Dreams）」、「希望之光親子基金」、「學藝之家」等假投資專案企劃，標榜「穩賺不賠、高額回報」，誘使被害人掉入陷阱。為了提升可信度，該集團甚至在 社群平台上以假帳號對外招募臨時演員及工作人員，實際拍攝所謂「投資獲利」、「成功案例」等宣傳影片，並假冒導演、製作團隊及相關工作人員，營造專業投資團隊運作假象，讓被害人信以為真而投入資金。警方進一步查出，該詐團採取階層分工模式運作，由資通機房操控話術與整體流程，卡商收購人頭門號，話務手負責聯繫被害人，並指揮車手負責面交取款，形成完整犯罪鏈。警方先後調查一年，陸續發動多波搜索與拘提行動，查扣大量手機、平板電腦、假投資文件、偽造公益證明文件、道具金條、道具鈔及現金贓款等證物，逐步瓦解詐騙網絡，最終將以陳男等16名詐團成員全數查緝到案，阻斷詐騙集團對外輸出詐騙內容管道；全案依違反組織犯罪防制條例、加重詐欺罪及洗錢防制法等罪嫌，移送臺灣新北地方檢察署偵辦。警方呼籲，網路社群中如出現標榜「穩賺不賠」、「高額回報」等投資機會，極可能為詐騙手法，民眾應提高警覺，切勿輕信來路不明之投資資訊，亦避免與陌生人進行面交或交付現金。如遇疑似詐騙情形，可撥打165反詐騙專線或110報案電話查證，以確保自身財產安全。
打詐誤傷無辜！王鴻薇轟12萬告誡戶難撤銷：成功率僅1%
為防堵詐欺人頭帳戶，《洗錢防制法》告誡戶制度從2023年6月上路。國民黨立委王鴻薇今（14）日表示，目前告誡戶現在數量有12萬4617個帳戶，但即使民眾沒犯罪、獲得不起訴處分，但撤銷告誡戶的成功比例僅約1%，且「告誡戶」帳戶網路交易將全面凍結5年。她指出，推究其原因，是因法規只有規定法務部、警政署與金管會研擬「告誡」的程序制度，卻無訂定「撤銷」相關辦法，具體建議相關單位應儘速研議。王鴻薇表示，根據警政署提供的資料，目前辦理人頭帳戶告誡處分書計有12萬4,617件，然而制度規範嚴格，目前接獲民眾訴願及陳情件數3,937件。受處分人訴願成功撤銷的比例僅約1％，過去就有學者警告，但提供帳戶的「過失」如果經過司法判定無罪或不起訴，有無必要繼續喪失諸多金融權益的必要？手段是否符合比例原則？都應該重新檢視。林國春也說，自己在新北市接獲不少陳情，其中就在網路上賣東西賣家，買方匯錢進帳戶，後來才發現買方匯入的錢是「詐騙所得」，民眾並沒有將自己的帳號、密碼給詐騙集團，但是卻成「詐騙共犯」。換言之，只要「買賣雙方」其中一方是詐騙，另一邊無辜的民眾就很可能因涉及金流而淪為告誡戶。一旦列為「告誡戶」，帳戶網路交易全面凍結5年。王鴻薇提醒，支持打詐雖是全民共識，但是「告誡戶制度」目前已經高達12萬多件，現行的制度下如有異議，行政處分需要30日訴願，司法訴訟程序曠日費時根本不可能，即使拿到「不起訴書」證明清白卻沒有相關法規可以解除告誡戶。她呼籲，相關單位應儘速研議。
網拍淪告誡戶衰坐5年「開戶牢」 林國春籲撤銷辦法趕快訂
新北市議員林國春今（14）日表示，社會籠罩在洗錢陰影中，不少民眾帳戶莫名變成了「告誡戶」，即使跑完刑事流程「不起訴」卻都無法進一步撤銷「封印」，眼巴巴看著自己的錢動彈不得，實在是制度盲點！根據修正後的《洗錢防制法》，民眾若無正當理由將銀行帳戶、虛擬貨幣帳號等提供給他人使用，被警察機關依法處以行政告誡者，該戶頭便會成為「告誡戶」，雖說制度希望從源頭打擊詐騙人頭帳戶，但每日轉帳限額、提款限制、無法使用網路銀行，還有5年內坐「開戶監」不得新開立帳戶，在在都嚴重影響生活。新北市議員林國春（圖）呼籲告誡戶撤銷辦法要趕快訂。（圖／方萬民攝）林國春今天和立委王鴻薇同框召開記者會希望喚起大眾關注這項議題。王鴻薇拿出警政署統計資料直指，目前辦理人頭帳戶告誡處分書者夯不啷噹加起來計有12萬4,617件，其中有3,937件去申訴，但成功撤銷的比例僅約1％，何況過去就有不少法學者提醒，民眾「過失」提供帳戶被檢察署不起訴、甚或法院終局認定無罪者，到底有沒有必要老卡著金融權益，在在都有可議之處值得檢視。林國春也說，自己在新北市接獲不少陳情，其中就有在網路上賣東西的賣家，買方匯錢進帳戶交付貨品，看似正常不過的行為，才發現買方匯入的錢被認定是「詐騙所得」，等於賣家並沒有將自己的帳號、密碼給詐騙從業者，但是卻成了「詐騙共犯」，也就是只要「買賣雙方」其中一方是詐騙者，另一方無辜民眾就很可能因涉及金流而淪為告誡戶被凍結5年交易且官司纏身，「誰還敢做網拍」？他直指風聲鶴唳之下根本絆住了商業發展。王鴻薇、林國春都呼籲，法務部、警政署與金管會研擬「告誡」的程序制度已落實已久，卻無訂定對應的「撤銷」相關辦法，建議相關單位趕快研議。「網拍」也可能讓賣家帳戶不知不覺被列為告誡戶。（示意圖／CTWant攝影組）
台中銀爆內鬼勾結詐團洗錢36億 金管會祭3200萬「史上最大罰單」
法務部調查局上月偵破1起重大詐欺洗錢案，以洪男為首的詐欺及洗錢集團涉嫌勾結台中銀行多家分行主管，透過人頭公司帳戶協助詐騙及地下博弈資金流轉，涉案金額高達36億元。對此，金管會今天（12日）表示，該行未完善建立及未確實執行內部控制制度，依法重罰3200萬元，寫下單一金融業者單次裁罰最高紀錄。金管會表示，台中銀行潭子、中正、北屯、頭份、員林、斗南、西台中、台北、左營及霧峰等10家分行，自113年4月起辦理21家企業戶存款開戶，認識客戶作業及網路銀行額度未訂有妥善審查機制，且後續對客戶身分盡職審查、異常交易持續監控查證、疑似洗錢交易申報等亦有多項缺失，顯示該行有未完善建立及未確實執行內部控制制度之情事。金管會指出，台中銀行辦理存款開戶、客戶身分持續審查作業及帳戶監控機制所涉相關缺失，有未完善建立及未確實執行內部控制制度之情事，核有違反銀行法第45條之1第1項及其授權訂定之「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」第4條第1項、第12條第1項及第3項規定，以及洗錢防制法授權訂定之「金融機構防制洗錢辦法」第3條、第5條、第6條、第9條及第15條規定，依行政罰法第24條第1項規定，一行為違反數個行政法上義務規定而應處罰鍰者，依法定罰鍰額最高之規定裁處，爰依銀行法第129條第7款規定，核處新臺幣3,200萬元罰鍰。金管會要求台中銀行對案關缺失全面檢討，並研議相關強化改善措施，納入內部查核重點，且加強內部控制及內部稽核三道模型機制，並將改善措施及執行情形提報董事會。另請該行全面清查由行員（含主管）主動招募案件之開戶審查妥適性。此外，台中銀應於1個月內聘請外部專業機構，重新校準及完善該行洗錢防制機制。金管會並請該行於2個月內依責任地圖全面檢討本案違失行為所涉分行人員及總行督導人員之責任，同時要求該行董事會從上而下強化公司經營文化，確實落實法令遵循及防制洗錢，並就第二支柱監理審查要求該行增加作業風險之相關資本計提。金管會強調，金融機構是防制洗錢的重要防線，金融機構必須發揮守門員功能，及時預警及攔阻可疑交易，以保護合法商業活動。金管會呼籲金融機構應重視法令遵循及內部控制，精進防制洗錢相關制度，以及持續強化三道模型，確保對開戶審核與異常交易的偵測能與時俱進。
警調竟聯手犯案！準外派調查官收押 洪精佑將停職、最重免職處分
桃園地檢署指揮桃園市警局及桃園市調查處偵辦員警貪瀆案件，發現調查局即將外派沙烏地阿拉伯的調查官洪精佑，竟替涉嫌貪瀆的桃園市警局資訊處許姓員警撰寫博奕軟體程式，洪精佑獲報酬約30萬元，桃檢專案小組5月8日搜索洪精佑住所及辦公室2處，並拘提到案，向桃園地院聲請羈押獲准禁見。調查局依程序重懲並將對洪精佑停職，後續可能記兩大過免職。據了解，73年次的洪精佑為調查官班50期結業，曾任職桃園和新竹等地調查站，在職表現優異，獲選為駐外秘書，即將派赴中東沙烏地阿拉伯，卻在出發前夕被查出在109年至112年間，協助63年次許姓員警私設公司撰寫博奕軟體，包括博弈機率參數及影音識別等程式，提供線上賭博集團使用，涉犯刑法第268條之聚眾賭博及洗錢防制法第19條第1項後段之洗錢等罪嫌。本案源起為桃園地檢署指揮警調偵辦桃園市警局資訊室許姓員警貪瀆案件，許姓員警利用自己承辦桃園市警局電腦設備等資訊採購案件機會，成立資訊公司並雇用藍姓、林姓男子擔任登記負責人及員工，104年起投標桃園市警局資訊採購案並得標，違反政府採購法及公職人員利益衝突迴避法等規定，均涉犯貪污治罪條例第 5 條第 4 款之主管事務圖利罪嫌，許姓員警的資訊公司還替線上賭博集團提供博弈軟體，另涉犯刑法第 268 條前段之意圖營利供給賭博場所罪嫌。桃檢專案小組蒐證完備後， 今年 4 月 27日執行搜索被告許姓員警等人住所及辦公室等 9 處，並傳喚上開被告 3 人及證人 5 人，檢察官訊問後，當庭逮捕並向桃園地方法院聲請羈押，不料遭桃園地院駁回，檢察官抗告獲高等法院撤銷原裁定發回桃園地院重審， 5 月 6月桃園地院重新裁定羈押禁見。專案小組調查時，發現調查官洪精佑竟曾協助許姓員警寫博奕軟體，溯源後擴大偵辦。
黑幫勾結記帳士！助成立空頭公司一年洗錢2億 3記帳士遭捕
刑事局偵查第七大隊日前獲報有民眾因個資遭冒用，遭假檢警詐騙，總計初估至少有20人受害，財損金額上看2億餘元，其中不乏上市櫃公司高階主管。警方獲報後也循線追查，發現相關金額均流入空殼公司內，掌握竹聯幫禮堂幹部50歲的蘇姓男子涉嫌重大，其涉嫌與記帳士合謀，配合蘇男進行人頭公司負責人、稅籍地、營業項目增減等變更項目，每次給予記帳士1萬至10萬不等之酬勞。據了解，蘇男為讓前端的「詐欺事業」能夠順利進行，大量找來人頭開立公司戶，只要給予身分證和印章，就可獲得5萬元酬勞，或以空頭公司買賣，從而取得銀行公司戶，藉此提高每日轉帳金額。蘇男利用其過去常進行土地買賣之便，認識不少記帳士，找來56歲的戴姓記帳士、58歲的謝姓記帳士、46歲的黃姓記帳士，只要協助變更或成立空頭公司，每次均可獲得1萬元至10萬元不等之酬勞。據悉，蘇男以公司收付營業款項名義，境外操作網銀，將「假檢警」、「假投資」手法詐取被害人之不法所得，大額批次轉匯境外，完成洗錢犯罪之重要一環。經清查記帳士協助詐欺集團成立之人頭公司，短短一年內粗估至少有20餘人受害，總財損金額上看2億餘元。警方見時機成熟後，也一舉在去年內分批搜索逮獲蘇男、境外機房主要聯絡人37歲的陳姓男子、51歲堯姓小弟與3名記帳士在內等共25人。全案後續也依詐欺犯罪危害防制條例、洗錢防制法及組織犯罪防制條例等罪移送地檢署偵辦，其中蘇男被捕後，全數認罪，並表示自己小孩剛出生不久，幾人訊後也以5至50萬元不等交保。刑事局指出，對於客戶收購大量無營業活動公司再轉售之交易行為，實為重要可疑洗錢紅旗警訊（Red Flags），然本案記帳士於是類明顯有悖一般業務常態且可預期具高度洗錢與涉詐風險之交易，除未審查實質受益人，全然未有相關風險意識與通報紀錄可供檢視，甚未設相關內部控制措施，有違「記帳士暨記帳及報稅代理人防制洗錢與打擊資恐辦法」與「洗錢防制法」要求守門人(Gatekeeper)義務之精神。刑事警察局將彙整相關資料，函請主管機關就涉案之記帳士違失行為依法裁處及監理檢查。
專詐境外！黑幫聯手3銀樓刷卡「買黃金」洗出1.17億 8人遭押
刑事局偵查第二大隊第一隊日前獲報，有銀樓業者疑似與詐欺集團勾結，配合詐團以銀聯卡換現金方式，讓銀樓業者從中抽成20%。警方獲報後，掌握該集團成立詐欺洗錢水房，與境外機房合作，利用機房以假公安方式詐騙中國籍民眾，再在台灣將贓款洗出，一年多內初估經手洗錢約1.17億餘元。據了解，42歲的王姓男子涉嫌找來竹聯幫信堂承信會成員，25歲的葉姓男子與39歲的林姓男子，專門替境外機房洗錢。先是由境外機房以假公安等方式對中國籍民眾進行詐騙，一年間粗估至少有18人受害，財損金額上看1439萬餘元。為讓贓款得以順利洗出，王男讓旗下的林男找來銀樓業者與其配合，持銀聯卡在銀樓內「消費購買黃金」，實際上為刷卡換現金，與銀樓業者約定拆帳，每刷一筆就可獲得20%抽成，將騙來的銀聯卡卡號等資訊與手機綁定，安排刷手使用手機感應刷卡，於指定的銀樓內進行黃金買賣交易，製造正常買賣之假象，等到銀行撥款後，水房再派遣車手向銀樓老闆收取現金，以此製造金流斷點，將贓款洗出，短短一年內至少洗出1.17億餘元。據悉，為躲避警方追查，王男等人也找來開設團膳公司的46歲黃姓男子，由黃男駕駛團膳公司車輛前往銀樓收取現金並運送贓款。而配合的銀樓中，位在新北市中和與台北市中山區的某銀樓一年內分別洗出4000萬餘元、北市大安一間飾品店配合洗出1600萬餘元、北市內湖區一間銀樓則洗出800萬餘元現金。警方見時機成熟後，也一舉在去年11月、今年2月與3月執行3波查緝行動，將王姓男子等11人查緝到案，同時搜索相關銀樓、飾品店與涉案之團膳公司。全案依刑法加重詐欺、偽造文書罪及違反洗錢防制法、組織犯罪防制條例、銀行法及詐欺危害防制條例等罪移送新北地檢署偵辦。其中王男等在內8人複訊後遭裁定羈押禁見。刑事局呼籲，若民眾接獲不明投資訊息要求前往銀樓購置黃金交付，請立刻撥打165反詐騙專線查證。另提醒銀樓等特定事業，應依洗錢防制法相關規定，落實進行KYC，並就大額通貨交易及可疑交易確實申報，以共同防制洗錢犯罪，維護金融秩序與社會安全。
博弈洗錢一條龍！一家全下海經手80億 家族復出遭滅團
刑事局日前偵破博弈點數洗錢事件，54歲王姓主嫌涉嫌長期在新北市土城區經營幣商業務，為多款線上博奕遊戲提供點數兌換現金，經手金額粗估上看80億餘元。不過警方發現，王姓主嫌涉嫌在公墓吸毒，其後因故過世，然而其家族成員竟重起爐灶，同樣遭警方瓦解。據了解，54歲的王姓主嫌將洗錢家族化，找來49歲的邱姓前妻、29歲的兒子和其25歲的女兒，分別成立6間人頭公司，再以每月5000元的代價，向旗下26名幹部與員工承租人頭帳戶，一手打造一條龍的出金與轉帳系統，為賭客提供點數買賣與兌換的洗錢服務。王姓男子所經營的集團也鎖定知名網路博奕遊戲，如星城、包你發、老子有錢等，在遊戲內自稱幣商招攬玩家，以1：130的比例收購點數，在以1：140賣出，從中賺取價差，買賣會員上看8萬餘人，不法獲利粗估破億。警方見時機成熟後，分別在去年7月與12月發動搜索，於新北市、台中市等地逮獲邱姓前妻等在內，查扣現金1113萬9626元、銀行支票5張（2333萬5000元），總價值約3447萬餘元、手機76支、電腦51台、提款卡47張與公司大小章。全案後續依賭博、洗錢防制法與組織犯罪條例移送新北地檢署偵辦。刑事局呼籲，政府立法禁止賭博旨在避免社會問題，民眾切勿因一時好奇接觸博弈網站。警方將持續掃蕩洗錢管道，守護民眾與金融秩序安全。
烈日下翻牆躲警狂跑50公尺「赤腳障礙賽」 通緝犯體力耗盡剛落地就遭逮
高雄市32歲林姓男子因涉犯洗錢罪而遭通緝，他上月底在鳳山區誠群街超商前遇警盤查，竟因心虛拔腿狂奔，在正午烈日下赤腳在發燙的柏油路上狂跳，甚至攀爬圍牆企圖甩掉警方，卻沒料到員警早已在巷口「守株待兔」。林男翻牆落地後因筋疲力盡無力再逃，最終乖乖就逮，警方更在其住處起獲毒品，全案依法送辦。鳳山分局埤頂派出所員警近日執行勤務時，發現林姓男子行跡可疑，疑似為詐團車手而上前關切，林男看見警察心虛、轉身逃跑，甚至連拖鞋都跑掉，只能在中午炙熱的柏油路上「赤腳奔逃」。林男忍受高溫邊跑邊跳，更徒手攀爬超商圍牆翻進鄰巷，員警鄭翔宇憑藉對地形的熟悉度，判斷林男的逃逸路線，並同步呼叫警網攔截。當林男費盡九牛二虎之力翻過圍牆、以為成功脫身時，卻驚覺員警早已在巷口等待多時。林男自知插翅難飛，只能束手就擒，警方盤查身分發現，林男為高雄地檢署發布的「洗錢防制法」通緝犯，林男因赤腳疼痛難耐，請求警方帶其返回住處穿鞋及取證件，但員警一進屋就在桌上赫然發現一包重約0.18公克的安非他命，除依洗錢防制法通緝案將林男解送歸案外，另依《毒品危害防制條例》罪嫌移送高雄地檢署偵辦。
緊鄰刑事局！詐團每月斥資30萬租高級商辦 簽到送iPhone詐21人得手5千萬
刑事局偵四大隊第三隊去年接獲民眾報案，有民眾誤信假投資詐欺案，遭詐百萬。警方獲報後循線追蹤，發現該詐騙集團為取信於民眾，每月斥資30萬元租下鄰近刑事局的高級商辦大樓做為辦公室，同時舉辦活動，要求民眾只要登入參加就能獲得超商禮券、iPhone16 pro max等獨家好禮，有民眾真的領到iPhone因此深信不疑，慘失百萬，粗估至少有21人受害，總財損金額約5000萬餘元。據了解，45歲的張姓女子在台組成詐團，投資、宗教、養生等社團吸引同好加入聊天，隨後以簽到、登入送好禮等名頭吸引民眾目光，同時每月斥資約30萬元，在北市大安區忠孝東路四段、衡陽路上等3處租下高級商辦大樓，以此做為辦公室，就是要取信民眾，讓民眾對於其所推出的投資標的深信不疑。為進一步取信民眾，張女等人指使旗下成員前往送禮，只要民眾登入簽到就可獲得超商禮券，若符合一定條件甚至可以直接獲得iPhone 16 pro max、airpods等禮品，且讓民眾實際領到，讓民眾對於其話術深信不疑後，再下指示要求民眾下載APP進行股票投資，其中就有被害人因此慘失900萬餘元，總計至少有21人受害，總財損金額上看5000萬餘元。刑事局偵四大隊破獲有詐團已遷到送iPhone、超商禮券等話術，總計詐得21人，得手5千萬餘元。（圖／翻攝畫面）警方經3波拘提搜索後，前後逮獲張姓女子等人在內共21人，並在詐騙集團相關據點及住居所查扣現金新臺幣(下同)36萬8,000元、統一超商佰元禮券176張、家樂福伍佰元商品提貨券30張、美金1,590元、黃金紅包袋2個、與詐欺機房配合之郵局寄件收據、運費明細、書本33本、手機19支等贓證物。全案依違反組織犯罪防制條例、洗錢防制法、刑法加重詐欺、詐欺犯罪危害防制條例等罪嫌移請士林地檢署偵辦，其中張姓主嫌等3人遭羈押禁見。警方呼籲，詐騙集團會以贈送各類書籍、禮品做為與被害人接觸媒介，並透過假投資、假交友等話術引導被害人投入金錢、並以小額出金、寄送高價禮品方式誘使被害人加碼投入，詐騙期程更能長達數月，民眾如遇有詐騙案件請立即撥打「165反詐騙專線」，並可上「打詐儀錶板」查看常用詐騙話術、詐騙手法及案例，掌握最新詐騙訊息，強化識詐能力。
桃檢主任檢察官馬鴻驊調職過關 基隆檢察官林渝鈞改評定不良好
法務部今天下午召開檢察官人事審議委員會，討論桃園地檢署主任檢察官馬鴻驊調任檢察司辦事案，民選檢審委員當場詢問馬鴻驊未來業務情形，檢察司表示馬將處理國家安全及經濟安全法制等業務，且馬的辦公室也已隔間完畢，高檢署檢察長張斗輝也表示類似意見，最後馬鴻驊人事案未交付表決就過關。桃園地檢署主任檢察官馬鴻驊日前傳出遭法務部內定調檢察司辦事，將應國安會諮詢委員林志潔要求協助處理國安業務，不過法務部和國安會雙雙發新聞稿否認。另外，基隆地檢署檢察官林渝鈞涉嫌放款上千萬元高利貸，今年2月遭基隆地院裁定收押禁見。不過基隆地檢署去年竟將林渝鈞考績評定為良好，檢審會今天也討論此事，決議改評定為不良好。檢方去年底獲報，今年 1 月 26 日分案，基檢2月25日對林渝鈞、其前配偶蔣Ｏ株、前該署約聘人員李Ｏ瑩及相關人員住居所、辦公處所共 35 處進行搜索。基檢認定林涉犯重利、恐嚇與洗錢防制法等3罪，以林有串、滅證之虞向法院聲押禁見，並經法院裁准。蔣女、李女則涉犯重利罪，分別諭知20萬與6萬元交保，林渝鈞目前仍在押。
分贓不均黑吃黑！幫派內鬨互毆 警追查驚見北聯聯手竹聯設水房行詐
北市北投區去年6月發生一起打架糾紛，警方獲報火速到場將滋事的一群人全數逮捕到案，儘管幾人強調為債務糾紛，但警方在清查手機時卻發現事態並不單純，疑似與詐團利益分配不均有關。警方循線追查後，掌握北聯幫疑似與竹聯幫合作，由北聯幫負責招攬外籍人士來台短期觀光，實際上指揮其作為車手提領贓款，再由竹聯幫將非法資金轉成虛擬貨幣，以此躲避警方查緝，全案共計逮捕竹聯幫弘仁會29歲謝姓幹部、北聯幫26歲胡姓幹部等在內共22人。據了解，北聯幫與竹聯幫弘仁會合作進行詐騙，將水房設在新北市三重區，對外號稱「巷仔口」，負責將遭詐贓款領出，並換成虛擬貨幣，轉往國外以此製造斷點。集團中分工明確，由北聯幫26歲胡姓幹部負責招募外籍人士來台進行短期觀光，實際上卻擔任車手在台到處提領贓款，同時吸收、教唆未成年少年擔任第一線車手，再由其手下陳姓男子負責擔任收水手，收取現金，隨後再將收得的現金交由29歲的竹聯幫賴姓男子轉為虛擬貨幣，匯往國外。短短半年間財損初估2400萬餘元，累積共有118個被害人，其中一人疑似誤信愛情投資詐騙，因此遭詐245萬餘元。刑事局破獲北聯幫與竹聯幫聯手設置水房行詐，逮獲竹聯幫29歲謝姓幹部等在內共22人。（圖／翻攝畫面）警方見時機成熟後，分別在去年10月與12月發動搜索，先是逮獲北聯幫的胡姓幹部與竹聯幫賴姓成員等在內12人，並查扣現金143萬餘元、標榜幫派牌匾4面與點鈔機1台、球棒1支、K盤3組、K他命1包、大麻花1包、安非他命1包、監視器主機1組、筆電2臺、存摺2本、金融卡4張、手機24支等證物。然而29歲的謝姓男子疑似察覺底下小弟遭捕，第一時間便前往柬埔寨避風頭，直到半年後自認風頭已過，於今年1月期間返台，遭警方火速鎖定於新北市三重區其住家內將人逮捕到案。全案後續也依詐欺罪、詐欺犯罪危害防制條例、組織犯罪防制條例及洗錢防制法等罪嫌，移送士林地檢署偵辦。其中3名外籍車手與竹聯幫賴姓成員遭聲押獲准，其餘人則分別以5萬至15萬元交保。刑事局呼籲，幫派組織已與詐騙犯罪深度結合，利用網路社群散布「高薪、免經驗、短期工作」等口號吸引民眾上勾，或利用青少年涉世未深，警覺心不足情況下，遭幫派組織吸收，淪為犯罪集團的共犯。若發現可疑情事，可立即撥打 165 反詐騙諮詢專線進行查證。