監管帳戶
」 詐騙 詐騙集團 假檢警 刑事局 檢警
里港警打詐破6大詐欺集團、44嫌落網 黑幫成員跳樓也逃不掉
里港警分局自11月10日至21日展開為期12天的「打擊詐欺行動專案」，透過大數據交叉比對、情資整合與縝密部署，一舉搗破6個橫行各地的詐欺集團，查獲44名嫌犯到案，其中更包括四海幫及其他不良幫派成員，成功重挫黑幫詐欺勢力鏈條。此次行動同步查扣多部詐欺用車輛、手機與大量毒品咖啡包，初估查緝總金額逼近千萬元，成果相當豐碩。警方指出，此次掃蕩行動不僅鎖定第一線提領與面交車手，也向上溯源追查「收水」、「金主」等核心成員，全力瓦解完整詐欺組織架構。行動中共查扣5部車輛，其中還包含2部BMW轎車，另有20支行動電話及約200包毒品咖啡包，徹底切斷詐欺金流與毒品犯罪的交叉鏈結。過程中更上演驚險一幕，1名具有四海幫背景的張姓嫌犯，在警方破門查緝時情急之下竟從三樓陽台攀爬至2樓後直接跳樓逃逸，警方立即擴大調閱監視器並展開追緝，最終於當日成功將人拘捕歸案，令人意外的是，該嫌犯竟奇蹟似地毫髮無傷。分局長邱逸樵表示，這次專案能有亮眼成果，關鍵在於大數據分析、社區情資與跨單位協作的高度整合，讓警方能即時掌握詐欺集團的運作動態。未來將持續依循新世代反詐策略，強化金流阻斷與查緝能量，全面壓縮詐欺犯罪的生存空間。同時也提醒民眾務必提高警覺，牢記「電話辦案一定是詐騙」、「投資面交多是騙局」、「要求監管帳戶絕對有鬼」，遇有疑慮可立即撥打165反詐騙專線查證，共同守護自身財產安全。
普發1萬竟成「詐騙誘餌」 72歲婦80萬存款秒被提光
新竹縣芎林鄉近日發生一起令人震驚的詐騙案件，72歲的林姓婦人因接到一通「假檢警」電話，不慎將帳戶裡高達80多萬元的現金全部交付詐騙集團損失慘重，詐騙手法竟以政府「普發一萬元」補助作為誘餌，讓民眾誤以為自己涉及洗錢而心生恐慌。案情指出，10月底，林婦接到自稱檢警的陌生來電，對方謊稱她的普發現金1萬元被盜領，甚至恐涉及洗錢，必須配合「監管帳戶」程序。林婦一時心急，照指示提供銀行帳號及存摺資料，結果帳戶裡原本穩健的80多萬元現金在短時間內被詐騙集團提領一空，讓她大感錯愕。橫山分局接獲報案後立即成立專案小組，並在新竹地檢署指揮下進行偵辦，警方調閱監視器、交易紀錄，很快鎖定涉案車手身分，並於11月7日持搜索票在台南、桃園等地拘提王姓、黃姓車手及翁姓收水手等3名嫌犯。現場查扣警示帳戶存摺、手機等證物。經檢察官訊問後，３人坦承涉犯加重詐欺及洗錢罪，因犯罪嫌疑重大，經法院羈押禁見。新竹地檢署強調，政府補助或普發現金不會以電話通知民眾，也不會要求提供帳戶資料或轉帳操作，更不會透過簡訊或電子郵件發送補助領取訊息，民眾務必透過官方網站（10000.gov.tw）查詢訊息，並遵守「不明連結不點擊、個人資料不輸入」原則，如遇可疑電話或訊息，應立即撥打165反詐騙專線或向派出所查證，以避免成為詐騙受害者。
勾結詐團遭新北檢起訴！ 通訊業者幫裝｢轉換器」 行騙手法曝光
新北地檢署近日偵結一詐騙案，電信通訊業者竟動起歪腦筋與詐團勾結，協助裝設「轉換器」詐團成員致電給被害人，佯裝警局、地檢署及金融機構，誆騙被害人涉及刑事案件，要求配合監管帳戶。逾20人受害不法所得高達新台幣2000萬餘元。檢警日前兵分八路執行搜索行動拘提李男等5人到案，依之三人以上共同犯詐欺取財、洗錢防制法第 19 條第 1 項後段之一般洗錢、詐 欺犯罪危害防制條例第 43 條前段之特殊加重詐欺取財等罪嫌提起公訴。通訊業者李嫌、黃嫌等人替詐團承租多處房屋，申請市話並裝設轉換器，詐團成員再從境外撥打電話給被害人，就可略過國際電話警示機制，佯裝成公家單位人員，騙取被害人提款卡及密碼，將帳戶裡的錢提領一空。另一手法則是利用被害人帳戶到網上購買手機，再進行轉賣牟利。檢警掌握關鍵事證後鎖定8處據點，搗破轉接機房並查扣相關證物，並拘提李嫌等5人到案，其中李嫌也遭新北地院羈押獲准。新北地檢呼籲民眾，對於此類犯罪手法 宜謹慎提防，如接獲顯示國內不明來電，仍須提高警覺小心求證， 本署打詐「預警中心」將秉持「新世代打擊詐欺策略行動綱領 2.0」 之方針，持續與各機關合作，積極清查此類轉接機房，以瓦解電 信詐欺集團，保障民眾財產安全。
中信銀行打造全方位創新信託服務 勇奪「信託業推動信託2.0計畫評鑑」三大獎
中國信託商業銀行（簡稱「中信銀行」）積極響應金融監督管理委員會信託2.0政策，今（27）日於台灣金融研訓院舉辦之第四期「信託業推動信託2.0計畫評鑑」頒獎典禮，中國信託銀行連續四年勇奪「員工福利信託獎」、「信託業務創新獎」，更首度榮獲「最佳信託獎」肯定，顯示中信銀行深耕信託專業、與客同在的精神，積極打造全方位創新信託服務之努力再度獲得好評。「信託業推動信託2.0計畫評鑑」針對組織信託部門職能、人才培育及高齡、身心障礙等客戶金融友善措施各面向評選優秀信託業者，行政院院長卓榮泰親自出席頒獎典禮，頒發獎座予中信銀行董事長陳佳文。陳佳文董事長表示，中信銀行發展員工福利信託業務逾33年，隨著臺灣企業持續國際化，中信銀行以員工福祉為根本，積極籌畫使外籍員工得以參與員工持股計畫，以豐富經驗開創跨境嶄新局面，並積極打造多元傳承信託產品與線上數位服務，透過信託專業守護，共創個人、家族、企業之發展契機，因此榮獲「員工福利信託獎」、「信託業務創新獎」及「最佳信託獎」三大獎。憑藉多年累積厚實的專業知識技能及團隊服務能力，中信銀行提供顧問式規劃及完整的員工福利信託平臺，以多語言介面搭配APP即時查詢，讓不同發展階段或規模的企業與其不同國籍員工，皆享有一致的完善服務。值得一提的是，中信銀行積極倡導企業關注員工人生財務照護，提供福利信託結合退休理財之客製化服務、挹注資源為企業員工辦理講座，提升員工財務素養。面對經濟變局與產業轉型，中信銀行引領福利信託發展並超前布局，提供客戶穩健靈活且具前瞻性的整合方案，勇奪「員工福利信託獎」四連霸。主辦單位表示，中信銀行於個人信託及法人信託皆有創新表現，個人信託業務部分，面對超高齡客戶財務管理挑戰，中信銀行創新推出「臻傳富信託」，運用信託架構滿足客戶退休與傳承雙重需求；有鑑於信託客戶數逐年增長，中信銀行發展「信託財產變動數位化通知」、「線上單據給付」等功能，強化售後服務及給付便利性。法人信託業務則由於企業需因應全球布局與永續經營的雙重挑戰，中信銀行透過客製信託架構、數位服務與跨境整合，打造全方位金融解決方案。於越南導入雙交易中介（ESCROW）跨境監管帳戶，縮短交易流程，降低買賣風險；領先本國銀行布局香港保管銀行，打造一站式資產管理與跨境平臺服務，成為臺商接軌國際不可或缺的夥伴；並藉由整合集團資源，促進日商龍頭與臺灣企業策略聯盟，強化產業競爭力；在臺推動危老重建信託，整合複雜產權及穩定金流，協助社區更新與在地安老；並創建綠色股務服務，強化企業ESG（Environmental, Social, Governance）競爭力，落實永續轉型等作為，因而榮獲「信託業務創新獎」第一名殊榮。中信銀行長期耕耘信託業務，以創新產品及服務實現普惠友善金融，建構完整產品藍圖，延攬優秀人才及強化團隊專業，目前已有750人次通過高齡金融、家族信託規劃顧問師，持證數名列前茅。亦響應「村里辦信託宣導行腳計畫」，深入走訪社區宣導信託觀念，藉由面對面的互動交流，深化社會關懷，迄今辦理近20場講座、吸引逾600人參與，場次與人數均為業界翹楚，首度摘下「最佳信託獎」。中信銀行將持續秉持「以客為尊」理念，提供具溫度與效率的金融服務，讓信託轉換為守護民眾財產的溫暖力量。
假檢警猖獗！全國上半年財損53億 50歲以上女性受害者占半數
刑事局統計，今年上半年全國詐騙案件中，「假檢警詐騙」共發生2713件、財損高達53億1162多萬元，平均每件財損近200萬元，為所有詐騙類型之首。警方進一步分析假檢警詐騙案件被害人特徵，發現女性被害人為男性的2倍，50歲以上女性被害人約占5成2，職業為退休及家管者約占3成7，顯示年長、居家民眾為高風險族群，提醒凡是假冒公務機關來電「要核對身分」就是詐騙，切勿上當。台南1名家庭主婦，日前接獲自稱是台北市社會局人員未顯示電話號碼的來電，對方聲稱有名為「張淑芬」的人拿她的雙證件及委託書等資料，要申請低收入戶補助，所以需要核對她的身分，婦人否認申請，對方還假好心把電話轉接至165反詐騙報案，隨後假警察在電話中與婦人加LINE，並提供假冒台中地檢署檢察長張介欽的LINE要她加入，之後「張介欽」佯稱她涉刑案，須將帳戶內的錢領出送法院公證並代為保管，待偵查完畢後歸還，婦人依歹徒指示面交數張金融卡後，才驚覺受騙。警方分析，詐團假冒公務機關以戶政事務所占2成3最多，交付方式以面交金融卡占5成7最多。歹徒多鎖定退休、居家的高齡民眾，利用長輩賦閒在家時來電詐騙。刑事局目前已針對高風險族群日常生活上最常接觸的區域，包括醫院、診所、大賣場、便利商店、美容美髮店等播放反詐資訊，藉以提高民眾警覺心。刑事局強調，警方不會用通訊媒體或視訊製作筆錄；法院不會通知監管帳戶。只要聽到關鍵字證件遭冒用、偵查不公開、帳戶涉洗錢或其他不法、加LINE定時回報、監管帳戶、繳交公證金，或聲稱要協助「轉接165專線、轉接銀行專員、轉接地檢署或法院」等，都一定是詐騙。
刑事局揭假檢警詐騙手法 平均財損竟高達200萬元
165打詐儀錶板統計，今年6月份假冒機構、公務員詐騙案件有618件、財損金額高達12億3000多萬元，平均財損將近200萬元，金額相當龐大，為所有詐騙類型之首。警方分析，假檢警詐騙多鎖定退休、居家的高齡民眾，利用長輩賦閒在家時來電，藉故假稱民眾涉及不法，再假扮檢警稱要民眾交付財物予以監管或公證，誘騙匯出或交付鉅額款項，因此警方再次提醒並呼籲務必時時關心家中長輩慎防此類詐騙手法。刑事局提醒民眾假檢警詐騙手法。（圖／翻攝照片）東部一名68歲陳姓家庭主婦，7月初接到一通假冒保險業務人員電話，稱有人要盜領她的保險金，並已主動代為報案。隨後有一名自稱為板橋偵查隊的「王志成」警察，打電話來說陳女涉嫌詐保，隨即引導陳女製作電話筆錄，且表示需了解陳女存款、股票現況，陳女一一告知後，詐團進而表示案件已移由檢察官調查。後來有一位自稱檢察官來電稱，已查到陳女名下詐保洗錢贓款，要求陳女線上將定存300萬解除後，將會派書記官至家中扣押贓款，又因陳女居家路途遙遠，不用真的將贓款領出，只要交出金融提款卡，再代為領出贓款即可。另詐團以偵查不公開為由，表示每日早上9點會來電確認陳女行蹤是否在家，沒有亂跑，陳女為自證清白，不疑有他，便按照指示將2張金融卡交給詐團派來的假書記官，得手後假檢察官就不再打電話，陳女察覺有異，去電板橋偵查隊找「王志成」警官，才知遭到詐騙。刑事局指出，假冒機構（公務員）詐騙流程公式，詐騙集團會先掌握受害者個資，假冒遠地機關（如派出所、醫院、健保局、戶政所或大型企業等）人員，表示其涉嫌犯罪、身分遭冒用辦理印鑑或詐領管制藥等，隨即以協助報案為由聯繫當地派出所，就是製造被害目標與假冒機關路程遙遠之情境，引導目標與假檢警使用視訊製做筆錄。此外，此詐騙手法常結合多重角色扮演，並搭配假冒的司法文書（通知書、傳票）、公署（地檢署、警察局），使被害人陷入恐慌，再假藉偵查不公開之名義要求被害人不得掛斷電話及告知親友。刑事局指出「身分（證件）遭冒用」、「偵查不公開」、「帳戶涉洗錢或其他不法」、「加LINE定時回報」、「監管帳戶」、「繳交公證金」，為詐騙手法關鍵字，並嚴正聲明檢警不會用通訊軟體聯繫及製作筆錄，民眾接到相關語音詐騙電話，務必先掛掉電話保持冷靜，撥打110或165反詐騙諮詢專線查詢，以保護個人財務安全。
假警察詐騙術！婦人差點被騙光血汗錢 行員機警及時攔阻
臺中市1名60多歲的趙姓婦人，近日接獲一通詭異電話，對方自稱是戶政事務所人員，聲稱有人盜用她的身分證件申辦戶籍謄本，電話被轉接給自稱警察的詐騙集團人員，並告知趙婦她涉及刑事案件，必須將銀行帳戶「監管」，引發婦人高度恐慌擔心自己會有污點，急忙前往當地農會欲提領全部10萬8000元的存款，打算全數轉出。幸運的是，當時農會行員對婦人欲一次性提領大額存款產生疑慮，詢問提款用途時，婦人斬釘截鐵表示是要「繳保費」，這反倒引起行員警覺，因為詐騙集團常教導受害者在提款時使用這類話術來應付行員，行員立即通報警方，警方到場後，進一步查看婦人手機發現，詐騙集團還寄送1張偽造的「阻詐報案證明」試圖取得婦人信任。原來詐騙手法非常狡猾，先是利用假冒戶政人員取得信任，再由「假警察」在電話中做筆錄，並編造案件情節，最後以帳戶需監管為由恐嚇提款。烏日分局分局長劉雲鵬表示，詐騙集團經常假冒檢警身分，利用民眾對司法程序的不了解及恐懼，虛構刑案情節誘騙提款，提醒民眾，若遇到「冒用身分」、「偵查不公開」、「電話中作筆錄」、「加LINE定時回報」、「監管帳戶」等說法，極有可能是詐騙，遇到類似電話，應保持冷靜，立即掛斷並撥打110或165反詐騙專線求證。
「假檢警」還是能騙到人！69歲男子急抵押房產 準備借貸1360萬被阻
北市警萬華分局康定路派出所警員郭旻庭、警專實習生鮑柏臻，日前接獲地政事務所報案，指69歲高姓男子欲辦理土地借貸，疑似遭到詐騙，立即通報警方到場協助。警方發現，高男欲將土地、房屋抵押借貸1360萬元，郭員經深入關懷了解後，得知高男因日前接獲自稱台中地檢署檢察官及台中市警察局員警來電，聲稱他涉及人頭帳戶案件，需交付財物監管，並要求高男不要告知任何人。警方與地政事務所人員一同向高男解釋這是常見的假檢警詐騙手法，檢警單位絕不會透過電話、Line通知辦案，也不會要求民眾交付金錢作為「監管帳戶」或「清查資金」等用途，高男才驚覺被騙，並感謝警方及地政事務所人員的協助。
謝忻險遭詐！化身防詐大使分享經驗 怒指詐團騙光阿嬤：真的很可惡
刑事局指出，近期假冒公務機關的詐騙案件再度升溫，邀請藝人謝忻分享先前險遭詐騙的經驗，呼籲民眾任何司法調查絕不會透過電話或視訊要求交出存摺、金融卡、帳戶密碼，或以任何理由監管帳戶及禁止與家人聯繫。對此謝忻表示，所幸自己當時打給男友哭訴，男友冷靜告訴她是詐騙才能未有財物損失，她也怒指，過去曾聽聞有洗碗工阿嬤被騙300萬元，幾乎是他們的畢生積蓄，詐團鎖定老人家詐騙就只是「因為他們好騙」，「真的很可惡」。謝忻分享自己險些受騙的經驗，她指出日前她皮包不見，加上剛好前往台東，此時她正好接到一通詐騙電話，對方先是冒充醫院，表示其有人盜用她的證件領取藥物，隨後再冒充馬蘭派出所員警，指出因視訊設備不足，因此以通訊軟體進行視訊筆錄，過程不斷要求她前往無人地區進行視訊，而對方背景也超級逼真，宛若真的派出所在運作中。詐團隨後表示，她涉及一樁700萬餘元的吸金案件，被害人多達20多人，加上法院已發出2次通知，若謝忻再未到案就會遭拘提。隨後詐團一步一步引導謝忻，以「偵查不公開」為由，要她不要告訴任何人，「爸媽會擔心」，要求謝忻告知自己的名下帳戶餘額，所幸當時帳戶餘額均不超過1萬餘元，讓詐團當場興趣缺缺，直接表明改約明天再辦；事後謝忻向男友哭訴，男友第一時間冷靜告訴她「這是詐騙」，才讓她恍然大悟，所幸並未有財物損失。謝忻也怒指，過去曾聽聞以洗碗維生的阿嬤遭詐300萬元，幾乎是阿嬤的畢生積蓄，詐團鎖定阿嬤的原因僅是因為他們好騙，「我當下都覺得很恐慌了，何況是阿嬤」，更直指詐團「真的很可惡」。刑事局也對此分析表示，詐騙集團常假借戶政事務所、電信客服或醫療院所等機關名義，謊稱民眾的身分證遭冒用辦理貸款，利用申辦門號、戶籍謄本或領取精神科藥物等，藉此製造「個資遭盜用」的恐慌感，再假冒公務機關人員名義，透過電話或通訊軟體進行視訊通話，由詐團成員穿著警察制服或刑警背心等，並搭配印有刑事警察局或分局標誌的背景畫面，營造出警方辦公環境，佯稱正在製作筆錄，聲稱「名下帳戶涉及刑案」、「必須配合調查」等話術進行詐騙，過程中會強調「偵查不公開」，要求民眾不得與他人討論，並誘導設定約定轉帳以便進行資金監管，甚至郵寄到指定地點或派人到府收取提款卡、印章及相關證件。最終民眾才驚覺受騙，往往已蒙受財務損失。面對這類詐騙手法，請民眾務必緊記「防詐3要」原則：第一「要冷靜」，接到可疑電話不論內容多緊急都切勿慌張；第二「要查證」，應立即掛斷電話，並主動撥打165反詐騙專線諮詢，或至「165打詐儀錶板」查詢最新詐騙案例；第三「要報警」，若確認為詐騙或已受騙，請立即至鄰近派出所報案，以保障您的權益。刑事局提醒，詐騙手法不斷翻新，近期詐騙通報案件中，有不肖集團指示被害人透過網路銀行開啟「無卡提款」功能，並要求輸入提款金額後，將QR Code與提款序號截圖傳送至LINE，由詐團成員直接於ATM提領現金，全程無需金融卡，即完成資金轉移，造成被害人財產損失更加難以防範。民眾務必提高警覺，勿依他人指示操作任何金融功能，以免遭有心人士操控帳戶。
買房７天內可無理由退訂！長沙推購屋退訂措施 專家：防止衝動消費
中國大陸湖南省長沙縣，為了提振房市再推新規，要求房企實施購房「7天無理由退訂」承諾，以保障消費者權益，適用所有販售新建商品房，包括預售屋，根據新規，購房者在簽訂認購書後的7日內，可無理由申請退還訂金；超過7天，訂金將自動轉為訂金，若要退還，會由相關單位對退款流程實施監管，確保資金退回。根據《紅星新聞》等大陸媒體報導，長沙縣住建局相關負責人說明，這項政策由當地住建局主導推行，消費者在簽署認購書之後的7天內可申請無理由退還訂金，超過期限則會自動轉為訂金。報導稱，這項政策推出前曾做過市場調查，目的是為消費者提供冷靜期，減少衝動購屋行為，此外，依據預售資金監管要求，訂金需進入監管帳戶，當地的住建部門全程監督資金退還流程，確保操作符合規範且資金能確實退還。另據專家表示，這項政策能有效緩解消費者因為資訊不對稱或是衝動消費產生的風險與損失。這項政策早在2019年就在廣東東莞實施，當地可開放買家繳納費用後兩天內無理由退房。這項政策推出後大受青睞，後續包括武漢、宜昌和惠州等地也陸續跟進，部分地方是由當地政府主導、除此之外還有房地產企業或行業協會主導。據廣東省住房政策研究中心首席研究員李宇嘉表示，這項政策讓購屋者的訂金存入第三方監管帳戶，防止購屋者資金面臨「退而難得」的狀況。另外，上海易居房地產研究院副院長嚴躍進業也表示，這項政策有助於升區域房市交易透明度，這對買方或是賣方都有正面作用。大陸 不少城市推出買房「7天無理由退訂」政策。（圖／翻攝自紅星新聞）
破案要付訂金！桃園婦誤信「假檢警」急匯30萬 警銀阻詐保積蓄
桃園市大園區11日下午3時許發生一起詐欺案，1名50歲呂姓婦人先前接獲假檢警電話，對方恐嚇其帳戶涉及洗錢案，需要支付30萬元訂金，檢警才會協助破案追蹤上游，呂婦誤信前往銀行匯款，幸虧行員察覺有異及時通報警方前來勸說，這才成功阻詐保住呂婦辛苦存下的積蓄。據了解，呂婦日前接獲1通來電，詐團假扮成檢警指稱，其帳戶涉及洗錢案，需要將其存款凍結以利調查資金流向，還誆騙若要加速破案及追蹤上游犯罪集團，呂婦需先匯款30萬元破案訂金到金管會，她深信不疑急忙前往銀行依指示照做，幸虧行員發現有異狀深入詢問，得知原委後懷疑她遭詐，隨即通報警方。警方表示，大園派出所11日下午3時許接獲轄區銀行通報，行員指稱有民眾疑似被騙，警方趕抵了解狀況後，一聽便知是常見的假檢警詐騙，並不斷向呂婦勸說詐團手法，同時告知檢警單位並不會以監管帳戶或清查金流為由，要求民眾匯款或給付現金，事後呂婦驚醒這才保住積蓄。警方說明，同時呼籲民眾，若接獲來路不明的電話時，且對方提及監管帳戶或偵查不公開等說詞，民眾應立即掛斷並撥打165反詐騙專線或向110求證，避免損失自身財產。
抵制劫匪過好年！ 三重警攜手銀行進行防搶演練超逼真
農曆新年將至，往來銀行的民眾也有攀升趨勢，三重警分局為防有心人士趁此期間動起歪腦筋，超前部屬和永豐銀行北三重分行進行防搶演練及防詐宣導，不僅荷槍實彈，甚至安排兩名劫匪持假槍模擬搶劫情境，還原度相當逼真。三重警分局讓兩名歹徒攜帶假槍衝入搶劫、並大聲喝斥通通不准動，在照著演練的步驟，通報警方並進行攔截圍捕的預防演練，除了讓銀行行員熟稔防護機制，也是提醒民眾若不慎遭遇搶案切勿驚慌以免遭歹徒攻擊，記下歹徒身高、穿著、人數、車輛、逃逸方向等資訊，並伺機觸動警報器通報線上警力進行攔截圍捕。春節期間詐騙更加猖獗，民眾更需提高警覺，不理會、不回電、不依指示操作ATM，如遇不明投資訊息或可疑電話，提及監管帳戶、ATM解除分期付款或退款等字眼者，需謹記反詐騙3步驟「一聽、二掛、三查證」，以免落入詐騙集團圈套。三重分局分局長黃國政呼籲，春節期間民眾如欲提領大量現金，可請親友陪同或向當地警察機關申請護鈔，加強自我防衛意識及注意周遭可疑人士，並謹記「錢財不露白」之原則！如需協助即時撥打110及165專線，警民合作打擊犯罪共同攜手過好年。
詐團勾結地政士！榨乾被害人「騙房抵押」收15％佣金 2年海削3億
刑事警察局詐欺犯罪防制中心「情資研析小組」分析假投資案件，擴大追查發現被害人分別遭假投資、假冒公署等手法詐騙，由詐騙集團成員誘導被害人至假交易所投資，或以監管金融帳戶及現金之名義，要求被害人領取鉅額現金。當被害人已毫無資金且身無分文時，詐騙集團再慫恿將房地產抵押借款，引導至特定融資公司後再向金主借款。警方查出，金主確認屋況核定貸款額度及利息後，由配合之地政士（代書）及金主代理人到地政事務所辦理抵押設定，扣除高額代辦費、仲介費、代書費及利息費用後，由假幣商或面交車手取走剩餘鉅額現金。本案林姓融資公司負責人與詐騙集團分工，明知借款人為詐欺被害人仍配合完成貸款，並收取被害人貸款金額6％－15％不等做為服務費，自111年起迄今被害金額逾3億元，被害人數逾數十人。案經刑事警察局中部打擊犯罪中心報請臺中地檢署檢察官謝怡如指揮偵辦，與臺中市政府警察局第二分局、第三分局、第六分局、太平分局及臺北市政府警察局文山第二分局等單位共組專案小組，歷經數波搜索及拘提行動，先於113年5月間於臺中市太平區及后里區查獲陳姓面交車手等10人，再於同（113）年6月至11月間搜索融資公司、地政士事務所及金主代理人，拘提林姓融資公司負責人及蘇姓地政士等人到案。專案小組並查扣現金、手機、電腦、點鈔機、地政士代辦借貸契約、貸款契約書、地籍謄本、融資公司及地政士事務所電磁紀錄等贓證物，經統計不法犯罪所得後，據以聲請扣押裁定房地產及名車獲准，警詢後依刑法詐欺、洗錢防制法、詐欺犯罪危害防制條例及組織犯罪防制條例等罪嫌移請臺中地檢署偵辦。警方呼籲，投資要慎選合法立案管道，切勿聽信他人鼓吹而點選來路不明網站進行投資，如有以高報酬、穩賺不賠等話術招募投資，請務必提高警覺；另檢警不會監管任何的人帳戶，更不會要求收取現金或存簿，提醒民眾聽到「身分遭冒用涉及刑案」、「將傳真公文給你」、「法院幫你保管金錢」、「監管帳戶」等關鍵字時，絕對是詐騙！如有疑慮請先撥打165反詐騙專線或110報案。
守護銀髮族 瑞芳警結合重陽節活動宣導反詐
一年一度的敬老重陽節即將來臨，新北市瑞芳區鶴齡早健會，為了慶祝重陽節，於7日在九份地區聯合活動中心辦理尊老聚餐活動，瑞芳警分局特別前往活動現場，為參與餐會的長輩及居民們做識詐、打詐、反詐宣導。瑞芳分局偵查隊宣導團在會中宣導政府修正打詐四法新法令規定及措施，另特別提醒在座年長者，詐騙集團的犯罪手法雖然日新月異，對於年長者還是以電話詐騙為主，如果有接到自稱是警察或司法機關人員的電話，表示民眾涉入刑案，司法機關準備要凍結其金融機構帳戶內的錢，請民眾趕快把存款領出來，交給所派去的警察或司法機關人員，辦理安全監管帳戶時，一定是詐騙集團，特別提醒年長者，省吃儉用一輩子的存款，千萬不要讓詐騙集團一通電話就給騙走了，如果民眾有任何疑問，要立刻撥打165反詐騙諮詢電話，或是撥打110電話，警方均會立刻派員到場協助及說明。與會長者表示，參加這場餐會及宣導活動，可真是來對地方，除了有協會提供敬老金領取及豐盛的餐點享用外，又可以知道以往只有在電視新聞上看到的詐騙新聞及識詐常識，透過分局偵查隊宣導團幽默且深入淺出的宣導說明後，更清楚的知道詐騙集團的手法，讓自己以後每塊錢都不會隨隨便便因為一通電話而歸零。
台東警聯合銀行設反詐平台 一個月攔阻近800萬
近年來詐騙集團越發猖獗，就連詐騙手法也千變萬化，台東警方自7月起也聯合轄內各金融機構成立警銀攔阻平臺，警銀合作一個月阻止多位受害者免於受騙，攔阻金額高達新台幣788萬。詐騙集團會要求民眾以「裝潢房屋」或「購置海外房地產」到銀行取錢，藉此來提高銀行攔阻難度。儘管如此，銀行櫃員仍持有高度反詐意識，阻止多位民眾落入詐騙陷阱。臺東警察分局長陳宏平17日也前往第一銀行、臺東地區農會豐里分部及中國信託銀行頒發感謝狀及獎金，第一銀行單次攔阻金額就高達500萬，農會和中國信託則分別攔阻100萬及36萬。陳宏平表示，近期假投資及假檢警詐騙手法盛行，民眾如遇有要求加入「投資群組」，或者是冒充檢警要求「監管帳戶」，並至金融機構匯款時「要保密不可透露」等狀況，一定就是詐騙，如果不確定是否為詐騙，可撥打110報案專線或165反詐騙諮詢專線洽詢，免於受騙。
台北男遇「假警察視訊」追問個資 警方揭詐騙集團新手法
台灣詐騙集團猖狂，手段層出不窮，為了讓民眾信以為真，甚至大膽地假扮成警察。日前台北一名65歲的張姓男子就遭詐騙集團扮演警察來電，並通過視訊電話來展示假傳票和165反詐騙熱線標牌。所幸該位民眾越想越不對勁，意識到可能遭遇了詐騙，連忙打電話給警方詢問，這才保住了自己的財產。近期台北市一名65歲的張姓男子遭詐騙集團盯上，日前接到陌生電話，對方聲稱疑似有人冒用他的身份辦理身份證更換，並提供了一個Line ID，要求他加入Line好友來打視訊電話。張男照做後，視訊電話中出現了一名穿著警察制服的人在展示刑事傳票，背景還有165反詐騙標牌的標語。這名「警察」聲稱張男涉嫌一宗洗錢案，因調查保密，不能告知身邊任何親友，並要求張男準備銀行帳戶等資料。但張男卻覺得越來越不對勁，意識到自己可能遭遇了詐騙，立即掛斷電話，封鎖了該ID，並打電話向警方求證。刑事局也表示，最近詐騙團夥的手法包括成員假扮成警察，穿上假的警察制服，給受害人打視頻電話，利用視頻影像，故意展示放有165反詐騙標牌或標語的背景，以此取信被害人，然後以「身份遭冒用」、「有人代辦你的戶籍謄本」、「涉嫌刑事案件」、「派員到府收款監管帳戶」、「可視訊制作筆錄」等進行詐騙，並以「調查保密」為由，要求被害人不能告知身邊親友，製造緊張的氣氛讓受害者慌張，從而落入詐諞集團的陷阱。刑事局指出，類似的詐騙手法更容易讓年長者感到恐慌，害怕留下刑事記錄而受騙。因此呼籲民眾時常關心、提醒家里的長者。如果自稱檢警來電，要求視頻，首先一定要保持冷靜，切勿聽從對方任何要求或指示，最好能詢問並留下對方單位、職稱、姓名等信息，然後立即掛斷電話，反撥該機關電話、110或165反詐騙專線進行核實。
蘆竹警勤遛狗撞破詐欺集團！女車手提款途中被逮 現場查獲K他命盤
桃園市蘆竹警分局1名警務佐，在晚間勤餘時段遛狗時，意外目睹一起可疑情況，1輛小客車停下後，1名女子下車並持手機及提款卡往附近的渣打商業銀行操作自動提款機，由於該女子的行為與詐欺集團作案模式相似，警務佐立即通報線上警網，當場逮捕張姓女車手。警方表示，在對張女進行盤查時，其坦承是受到詐欺集團指示前往提款，隨後南崁派出所員警，在蘆竹區中正路逮捕接應的黃姓男子，並在現場查扣了金融卡4張、新臺幣55萬、手機6支及K他命盤等證物。現場查扣金融卡4張、新臺幣55萬、手機6支。（ 圖／翻攝畫面）經初步調查，該詐欺集團以假檢警名義向被害人誆稱要監管帳戶而取得金融卡及現金，張女和黃男均坦承自己的犯行，案件已依《洗錢防制法》、《組織犯罪防制條例》及《毒品危害防制條例》等罪移送臺灣桃園地檢署偵辦。蘆竹分局分局長林鼎泰呼籲，檢警絕不會監管任何的金融帳戶，也不會要求收取現金或存簿，提醒民眾慎防詐騙，若有任何疑問可撥打反詐騙諮詢專線「165」查詢。
「我可以幫你把農地變建地」 八里老翁險遭騙70萬幸遇警方攔阻
新北市八里區81歲林姓老翁在當地持有農地，而他3日中午接到詐騙集團電話，對方聲稱能將「農地變建地」，要求他支付70萬元，老翁不宜有他，立刻跑到銀行要解除定存、提領現金，所幸行員發現有異立刻報警，成州所警員王品翰、吳奕平了解後立刻識破詐團話術，成功保住老翁血汗錢。據了解，該名老翁於年前在農地進行整地耕種時，突遇陌生男子藉故攀談，得知老翁位於八里區文昌路段有塊農地荒置，表示可協助老翁進行農地變更興建房舍。老翁眼見有望農地變建地便跟他保持聯絡，詐騙集團眼見取得老翁信任，要求他翁提供70萬元訂金供其作業，老翁不疑有他，3日中午跑到銀行想解除定存、提領現金。銀行行員驚覺有異並通報警方，王員和吳員一眼識破詐團話術，求證家屬後也發現無該名陌生男子聯繫資訊，確定男子是詐團成員，警方於是苦心相勸，終於讓老翁清醒，成功保住血汗錢。警方表示，65歲以上長者受詐騙人數逐年增加，常見有假親友借錢周轉、假檢警監管帳戶、高利潤報酬投資等手法，誘騙長者畢生積蓄，若家中有長者長時間「講電話」、多次檢視自身銀行存簿，應主動關心避免遭受詐騙情形。警方亦會針對老人集會處所編排「識詐宣導」勤務，提升長者自我保衛能力。蘆洲分局成州所所長蔡哲明呼籲，「一聽二掛三查證」，多一分小心，少一分被害，反詐騙大家一起來，撥打165反詐騙專線或是110報警電話求證，也可以透過警政署165全民防騙網進行通報或是查看高風險賣場、闢謠專區。
高雄警假扮熊貓外送員！活逮取款車手 成功守住婦人42萬元
高雄市59歲蔡姓婦人日前差點深陷詐騙陷阱，蔡婦接到一通假冒檢警的電話，聲稱其帳戶涉嫌詐欺及洗錢，要求監管存款蔡婦戶頭內的42.8萬元，並告誡她不得告知家人和報警，所幸蔡婦警覺性高一聽便察覺有異，迅速至鳳山分局新甲派出所報案，並與警方合作，成功逮到詐騙車手。警方指出，蔡婦於23日前往鳳山警分局新甲派出所報案，表示接到自稱台北市偵查二隊員警的電話，電話中對方指控她的帳戶遭到盜用，涉嫌詐欺和洗錢，警方須對財產進行假扣押，且使用偵查不公開等話術誆騙其不能報警或告知家人。接著，電話被轉接到一名自稱士林地檢檢察官的人，對方要求蔡婦領取出帳戶中的新台幣42萬8000元後交給專員保管，蔡婦聽聞直覺有異疑似詐騙集團手法，但又不敢妄下定論，因此向警方求助，警方得知後立即果斷表示，是詐騙集團在行騙，並展開調查。警方與蔡婦合作，策劃一齣好戲，蔡婦以交款為由相約車手，24日上午至指定地點見面，警方則裝扮成「路人」、「熊貓外送員」埋伏在附近，待34歲蔡姓男車手到場欲取款時，警方便一擁而上，嚇得蔡男當場腿軟，被制伏在地。蔡男審訊時坦承當車手取款的事實，但拒絕供述共犯成員，並有共犯在逃恐有串供嫌疑，訊後依《詐欺罪》、《洗錢防制法》罪嫌移送法辦，且檢方聲請羈押獲准，後續將進一步追查詐騙集團上源。警方呼籲，司法機關絕對不會要求交付財物保管，更不會要求收取現金，陌生電話來電提及「涉洗錢案」或「監管帳戶」等就是詐騙，可撥打110報案電話或165反詐騙專線求證，，或就近前往派出所洽詢，避免被騙上當。
假檢警詐騙再現！他附傳票要阿嬤匯30萬保證金 女急匯遭阻
北市大安分局日前接獲轄內銀行報案，表示有民眾疑遭詐騙，需警察到場協助，警方到場後確認女子陷入典型的假警官詐騙，苦口婆心的勸說下，終於成功說服女子，保住女子的血汗錢。初步了解，78歲的黃姓女子日前接獲通知，一名自稱為警官的陳姓男子表示黃女的帳號遭到盜用，須匯款30萬元當作保證金，並附上一張台中地院的傳票，讓黃女嚇得當場前往銀行匯款。警方到場後也耐心向黃女解釋為典型假檢警詐騙手法，且傳票上不會蓋有「抗傳即拘」之印章，才讓黃女恍然大悟，驚覺受騙，對行員的機警及警方即時協助感激不已。大安分局呼籲，接獲不明電話或訊息應提高警覺，可撥打110、165或直接到派出所求證。另檢警單位不會以監管帳戶、清查金流為由要求民眾匯款或提領現金交付，聽到電話內容有「監管帳戶」、「偵查不公開」關鍵詞，應直接掛斷，切勿按照電話指示操作。