虛擬帳號
」 詐騙 第三方支付 洗錢 演唱會 金管會
匯款防詐機制啟動 32家銀行秀「部分人名」9月底上線
匯款防詐機制九月啟動！銀行局副局長王允中16日指出，過去民眾匯款時只有對方帳號沒有秀出戶名，常常發生匯錯人或是匯到詐騙集團的戶頭而不自知，已請財金公司與銀行公會研究出「網路、行動銀行、ATM檢核交易受款人戶名」的機制，未來在輸入帳號後系統會自動秀出部分人名，例如王○中，32家銀行9月底前行動或網路銀行可擇一上線，ATM秀人名則是年底前會上線。王允中指出，近來常常接獲名眾反應，匯款時若只有帳號沒有戶名的話，往往會不知道匯款過去收款的人是不是他所知道的那個人，就有可能匯錯又或是被詐騙，未來透過戶名的揭露，就會讓民眾發現，匯款對象並非自己所知的人，達到預警的效果。王允中指出，第一階段是32家銀行改動該機制，也就是當民眾輸入帳號後，系統就會自動顯示戶名，但為兼顧個資，所以不會秀出全名，只會秀出部分名例如「王○中」方便匯款人核對，由於系統需要調整，因此首批金融機構將針對「行動銀行、網路銀行」擇一來上線，至於實體ATM秀收款人戶名則要到今年底才能上線。王允中進一步指出，不只是自然人會秀出收款人戶名，企業戶也會秀出收款戶名。就例如是民眾上網購匯給賣家、賣家提供虛擬帳號的話，也會秀出實體的商家帳號，例如在momo網購，雖然消費者是匯給虛擬帳號，但還是會秀出賣家的戶名。不過，民眾也許不想秀出自己的戶名。王允中指出，打詐與個人隱私需要做一個衡平選擇，但基本上這也算是社會公益，而且有檢核的機制也可減少匯錯款或是被詐騙的機會，所以還是會推動此機制。
假網購真儲值！電商平台勾結博弈網站 男靠手續費一年狂撈1500萬
刑事局偵查第二大隊日前分析可疑洗錢金流交易明細，發現有第三方支付公司與博弈集團勾結，利用其電商公司可申請虛擬帳號之特性，與博弈公司合作，在網站上上架「影音帳號儲值」方案，讓賭客透過該連結儲值下注，從而收取0.3%至0.5%的代收手續費，短短一年多期間經手至少300億元賭資，獲利上看1500萬元。據了解，45歲的李姓男子先前就曾遭刑事局逮獲過，其以投資馬來西亞房地產為由，號稱年報酬率高達348%，於國內架設網站提供投資人查帳、提現與轉帳使用，違法吸金將近10億元，會員人數高達3萬人。但李男被捕後卻未收手，其實際操控由37歲女友負責的愛走國際公司與44歲友人張姓男子負責的科技公司，透過旗下所有的電商平台「樂享購」與「拚拚」，從而取得大量虛擬帳戶，再與博弈集團合作，與博弈網站串接API介面，讓博弈集團可以在平台上上架「影音儲值帳號」，實際上卻為賭客在娛樂城內儲值連結，每次僅可儲值2萬元，賭客便可直接將資金匯入該帳戶，迅速完成儲值程序，形同為博弈平台提供「即時金流服務」。自2023年12月至2025年3月間，短短1年就協助40多家娛樂城收取高達300億元的賭資，李男單單和娛樂城的結算金額就高達30億元，其再從中收取0.3%至0.5%代收付手續費獲利，不法獲利上看1500萬元。警方組成專案小組經長期蒐證與多方布線後，於今年3月13日同步執行查緝行動，搜索2家公司，並拘捕主嫌李男等5人到案。不過李男眼見警方上門搜索，不敢前往女友公司查看狀況，改前往張姓友人的公司查看狀況，孰料才一上門就驚見警方在內搜索，李男見警方還試圖以身上穿著的雨衣表示自己是「外送員」，惟其臉孔早已被警方鎖定，當場被捕。警方後續也查扣銀行帳戶6608萬5540元及位在北市中山區一間商辦(市值約2250萬元)，手機14支、電腦主機12台、平板電腦3台、筆電7台、電腦螢幕7台、名片24盒、印章3顆、電子發票1批、人事規章1批、合約書1批、和解書1份、支票2張、公司圖章1顆、大小章2顆、統一發票章1顆、發票購票證1包、虛擬帳號收款申請書、賓士車1輛等證物。全案於6月依違反洗錢防制法、組織犯罪防制條例及刑法加重詐欺罪、意圖營利供給賭博場所等罪移送新北地檢署偵辦。其中李男、其張姓友人和張姓友人的羅姓特助均遭聲押獲准，另李男的女友謝姓女子與其會計則分別被以30萬元與5萬元交保。刑事局呼籲，任何涉及第三方支付服務業者務必依法申請並配合金融監理制度，維護金融秩序與社會安全。提醒民眾慎防網路假投資話術，涉及以不明虛擬帳號收取款項均為詐騙，另我國尚無「合法博弈」業者，不論實體或線上賭博均為非法，線上娛樂城若涉及以金錢下注、兌換現金或賭博性質之遊戲，依法亦會構成賭博罪，呼籲民眾勿以身試法。
第三方支付變詐團提款機 旺沛大涉洗錢60億元3人遭收押
合法第三方支付旺沛大數位股份有限公司涉嫌協助非法博弈娛樂城及詐騙集團洗錢，金額超過60億元，檢警調在全台發布搜索行動，姜姓負責人等3人被高雄法院裁定羈押禁見。高雄地檢署指出，56歲姜姓男子為負責人、50歲陳姓女子為掛名負責人，以及總經理特助54歲周姓男子，涉嫌利用旺沛大公司身為合法第三方支付業者，與非法博弈娛樂城及詐騙集團配合，再由李姓男子及黃姓男子等共犯，設立數十家人頭商店，與旺沛大公司簽立金流服務，作為旺沛大特約商店。簽約後，旺沛大涉嫌提供不實文件通過數發部查核，非法博弈娛樂城及詐欺集團設立的人頭公司，透過旺沛大公司取得銀行及超商代碼業者派發的虛擬帳號或繳費代碼將提供予該非法集團賭客、遭詐騙民眾入金並偽裝為特約店販售遊戲點數等商品所得款項，把錢由黑轉白。檢警調本月11日同步在台北、台中、高雄等31處持行搜索，當場扣押1輛瑪莎拉蒂休旅車、32支手機、電腦相關設備22台等物，並向法院聲請扣押旺沛大公司帳戶資金約6500萬餘元，並帶回姜男等14人到案。訊後認姜男等5人犯罪嫌疑均重大，向法院聲請羈押禁見，姜、周、李3人經法院裁准羈押禁見，陳、黃2人分別裁定200萬元、10萬元金額交保，其餘被告9人則被檢方諭知3至5萬元交保候傳。
「易沛公司」涉洗錢、地下金融逾55億！ 北檢起訴18人及16公司！
臺北地檢署偵辦第三方支付業者易沛網路科技股份有限公司洗錢案件，於今（6）日偵查終結，依組織犯罪、洗錢等罪嫌起訴18名被告及16家公司。由明仁宇擔任總經理的「易沛公司」涉嫌自2023年8月至2024年12月間結合多家人頭公司與非法博弈集團，透過虛擬帳號操作洗錢與地下金融，涉案金流高達新臺幣逾55億元。據查，易沛公司名義上從事合法第三方支付業務，實際由明仁宇負責主導，並由明仁宇同居人陳子瀅、姚喜樂及簡軒揚擔任財務與資訊要職。為規避第三方支付服務業者不得接受其他第三方支付服務業者簽約的法規，明仁宇與鄭凱文、湯詠為、簡嘉宏等人合作，設立多家金流通道與人頭公司，向歐買尬公司申請虛擬帳號與繳費代碼提供易沛使用，並進一步設立台易通、月畔森等人頭特約商店作為非法博弈娛樂城及地下期貨交易平台。這些特約商店實際從事非法博弈娛樂城與地下期貨交易。涉案集團將歐買尬公司核發的虛擬帳號與代碼提供給賭客與投資人進行入金，將賭客之賭資及地下期貨交易之款項，偽裝成販售「iTunes Card」、「Free Fire遊戲點數」、「Mycash」等商品所得之款項；出金則透過設定銀行批次轉帳或提領現金方式，將資金匯出至指定帳戶或領出現金。檢調偵辦易沛公司非法金流案時，發現易沛公司名義負責人鄭明祈曾任瑞士銀行資產管理臺灣區總經理，而易沛公司董事與監察人名單中，亦包括多位曾任檢調高層的前官員，如前調查局處長、前臺北地檢署主任檢察官等人。不過，北檢強調，這些檢調前官員並未涉入不法。初步統計，該集團協助非法博弈資金洗錢金額達新台幣47億5,702萬餘元，地下期貨入金亦達7億938萬餘元。林祺富（依游峻復指示）、劉煒、顏峻桀、尤家明、林孟豪、柯淨棠、陳冠宇、陳建翰以提領鉅額現金方式領出，楊琍羽則協助湯詠為處理轉帳、匯款，並協助非法博弈娛樂城退款，整體犯罪結構縝密，觸犯多項洗錢與金融相關法規。因本案犯罪組織龐大，為清查是否尚有組織成員與本案被告共犯洗錢等罪嫌，另分案偵辦。檢方建請量處明仁宇8年以上有期徒刑、陳子瀅7年以上有期徒刑、姚喜樂6年以上有期徒刑，同時聲請沒收犯罪所得，包含明仁宇收受博奕、地下期貨商手續費共4373萬1,221元，及易沛公司帳戶4038萬2,951元。
連3天收到「在忙嗎？」訊息！ 醫曝詐騙新招：大家要提高警惕
近來詐騙手法日新月異，也讓民眾防不勝防。奇美醫院重症加護醫學部醫師陳志金就分享，他已經連續3天收到類似的訊息，開頭都是先問「在忙嗎？」接著請他幫忙投票或是借錢，而他第一時間就猜到同事可能被盜帳號，因此先故意假裝上當，等對方提供銀行帳戶再火速截圖，讓同事趕快去報案。陳志金今天（22日）上午在臉書粉專「Icu醫生陳志金」撰文道，他已經是第3天收到「在忙嗎？」的訊息，相同的起手式，讓他猜測同事又被盜帳號，「奇怪，為什麼詐騙集團都用相同的起手式，而且還不會用標點符號？」接著，陳志金回覆對方「還好！什麼事？」詐團便傳訊息求助「想請你幫個忙，我網轉額度今天用滿了，想跟你借10萬，明天錢到了我轉給你，不知道方便嗎？」而陳志金繼續試探「老朋友了！沒問題！要怎麼給你？提現金？還是轉給你？」陳志金透露，他原本想騙對方以現金方式面交，然後報警處理，但也怕麻煩，於是決定釣出對方的帳戶，結束這次「諜對諜」。待詐團傳來銀行帳戶的資訊時，他發現對方並不會一次性傳完，而是分了4次，「這樣分次，才表示是現場查的，而不是『預先準備好的』，嘩！連這個細節都想到」。（圖／翻攝自臉書／Icu醫生陳志金）最後，陳志金趕緊將對話截圖、封鎖對方，接著打電話通知LINE帳號被盜的同事，請他去報案，「至少可以先凍結這個帳號，或許還可以循線抓到人？大部分的醫療人員都很單純、善良、熱心，因此很容易因為想要助人而受騙，大家要多提高警惕」。陳志金也提醒，他事後特意查詢，發現對方提供的「700」雖然是郵局代碼，但是帳號有13碼，「可能不是實體帳號，而是虛擬帳號」、「實體郵局帳號是14碼」。貼文曝光後，不少網友紛紛在底下留言，「現在詐騙好多，真的要小心」、「感謝阿金醫師的熱情防詐」、「有要拜託投票的也不行！有連結的網址也不要開！這些都是詐騙的手法」、「這些都是虛擬帳號，我們小朋友補習班轉帳的也是虛擬帳號，因為每一個家長的帳號不一樣，這樣他們才可以知道是哪一位有繳錢了」、「昨天我兒子也收到欠繳120元的email，經查證當然也是假的，他還故意編了一組假的身分證及車號，想要知道到底搞什麼鬼，結果就是你點下去會跑出刷1000元美金的驗證碼」。
江蕙「新加坡跨年」曝2025新希望 演唱會「明起開放實名登記抽籤」流程一次看
台語歌壇天后「二姐」江蕙9年前因罹癌引退歌壇，低調治病。近日她抗癌成功，即將重拾麥克風，在2025年於台北小巨蛋、高雄巨蛋開唱。被問到跨年如何慶祝，江蕙坦言和親友飛至新加坡，還自述調皮地在馬路上大喊「新年快樂」，引起路人注目。此外，「2025江蕙演唱會」即將在明（2）日展開實名登記抽籤，為了方便歌迷了解流程，主辦單位也特別公開說明。據《中時新聞網》報導，江蕙今日受訪表示，跨年夜原本計劃在家練歌、討論演唱會節目及歌單，但因製作團隊全都在忙演唱會及跨年，她在朋友與家人的力邀下，飛往新加坡跨年、吃吃美食，一起倒數。江蕙還透露，她在跨年當下一時興起，還跑到馬路上大喊「新年快樂」，引得路人紛紛探望，她才趕緊跑回朋友群中。面對新的一年，江蕙則期許所有人都能平安健康、可以做更多自己喜歡的事情，「2025更期待的是，可以繼續唱歌給愛我的歌迷朋友們聽。」演唱會主辦單位指出，「2025江蕙演唱會」首場演唱會將於2025年7月11日至26日在高雄巨蛋開唱，台北小巨蛋則從8月8日至9月1日接續登場，北高2地一共舉辦20場。為了杜絕黃牛，演唱會採「實名登記抽選制」，以登記該場次該票價的登記人數進行配對抽選，每位會員最多可任選3個場次、每場次最多登記4張，全部票價均可選擇，由每場次的最高票價開始抽籤配對。抽籤售票流程將分為「第一次登記抽籤」、「第二次抽籤」共2階段。「第一次登記抽籤」在1月2日（四）15：30至1月4日（六）23：59開放首次登記，1月7日中午12:00公佈中籤名單，同時開放繳費。若第一次抽籤完畢還有未繳費的剩餘座位，則事先登記者「無須再登記」即可參加「第二次抽籤」，結果將於1月13日（一）中午12：00公布名單。此外，主辦單位進一步說明，考量到江蕙有許多長輩歌迷，因此對於「實名制」方式，主辦單位貼心採「每筆訂單、每位會員最多可登記4張票（意即同筆訂單的票券上皆為「會員姓名」作為代表）」，以此避免一家人座位分開的狀況。《2025 江蕙演唱會》實名制登記抽籤流程如下：一：到「寬宏售票系統」，點選註冊/登入會員，檢視會員資料。二：詳閱購票須知，點選「登記抽籤」。三：選擇想要的場次／票價／張數 （每位會員最多可選3個場次、每場次最多登記4張，全部票價均可選擇）。四：確實核對內容送出登記。五：1月7日公布抽籤結果，請至「抽籤查詢」確認抽籤結果。六：已中籤者，請選擇「取票方式」。七：再次確認「購票明細」 、「取票方式」或「郵寄資料」。八：請依照虛擬帳號於指定時間前完成轉帳，待繳費成功後，請至「訂單查詢」確認訂單資料是否有誤。
法務部聯合大學開辦AI講座 導入實際應用打造「台灣智慧島」
隨著AI人工智慧日益完善，各行各業都面臨不同的挑戰，法務部行政執行署上月29日也和亞洲大學召開「AI科技運用、法律風險與行政執行學術研討會」，研討AI科技導入實務的應用，如何在新、舊硬體上達到完美的結合，以提升行政效能，激盪出跨領域的火花為政府數位化盡一份力。法務部政務次長黃世杰致詞時表示，AI科技逐漸成熟後被廣泛應用在傳統產業及中小企業，以解決少子化、缺工的困境，為與國際接軌，善用AI科技勢必為國人必須面臨的課題，而如何有效導入，將成為一大重點。法務部參考企業在AI科技上實務應用，也將相關工具導入所有部門來提升行政效能，隨著科技的進步，如何藉由法律約束AI發展趨勢也是一大課題，推動「人工智慧基本法」來保障民眾的權益。法務部行政執行署繆署長卓然在「新創賦能、與時俱進-行政執行署的創新策略」的專題演講中提及，行政執行署引進企業化經營的理念，以最精簡人力管理龐大的案件量，以數位化方式逐步導入行政執行業務的各項具體創新作為，例如虛擬帳號繳款、文書電子化、追車數位化、法拍科技化、虛擬實境化等等，成績是有目共睹。希望能夠藉由辦理本次研討會，啟發行政執行署業務上更多創新的作為，持續不斷的精進再造佳績。 本次研討會匯集在學術及實務界對今天的AI議題素有專精的專家學者，一同共襄盛舉並深度對談，立於不同觀點相互激盪，以多元的視角為 AI 技術運用提供更為務實的創新策略，於導入過程中並應注意管控風險，保障人民權益，期能藉由舉辦本次學術研討會，為貫徹賴總統深化AI科技運用，打造台灣成為「人工智慧島」的願景而努力。
最大黃牛平台破獲…夫妻檔落網「周杰倫170張票全作廢」 杰威爾發聲了
天王周杰倫（周董）即將在12月登上台北大巨蛋，舉辦睽違7年的演唱會，引發全台搶票旋風，近15萬張門票一開賣就完售，黃牛也不放過這個機會，囂張在網路兜售門票，搖滾區6880元的門票炒到30萬。警方今（24日）破獲國內最大黃牛售票平台「yiyiticket」，並將售出的170多張票券作廢。對此，周杰倫所屬杰威爾也發聲了。黃牛看準商機，將門票翻倍數十倍賣，北市刑大今天在桃園地區逮捕全國最大黃牛組織，發現組織成員竟是一對夫妻檔，經營人43歲劉姓男子以及33歲張姓妻子，當場查扣電腦和證物，查出2人已成功搶到50張周杰倫演唱會門票，並取得相關序號，同時也收取64人約200萬的訂金。警方查出該平台疑似售出170多張周杰倫演唱會門票，將函請文化局處理作廢。據了解，由於這些門票只有網路虛擬帳號，因此將通知拓元售票系統相關序號，哄抬票價部分由社會局裁處，另外取票序號後續如何處置，將由院檢進一步裁定，決定是交還給持有人或者拓元售票系統。歌迷十分好奇，假如未來序號交還拓元，是否這些門票可以再度釋出，開放粉絲搶購。對此，周杰倫所屬杰威爾僅表示：「這個案件已經進入刑事偵查的階段，就交由警方處理」。
爬下水道聽周杰倫演唱會！逾4.5萬人參加活動 粉絲：裝備準備好了
天王周杰倫12月初在大巨蛋唱4場演唱會，15萬張票中午12點開賣就秒殺，而日前也有粉絲發起「爬進大巨蛋下水道聽周杰倫演唱會」活動，目前已有超過4.5萬人回覆。有人笑說，「搶不到票，只能爬下水道了，裝備我都準備好了。」原PO於5日發起「爬進大巨蛋下水道聽周杰倫演唱會」活動，也發文強調，「請大家要透過正規管道購票！搶不到也不要買黃牛，也不要去爬下水道。」據了解，目前已有超過4.5萬人回覆。不少網友留言「請問現在挖新的下水道演出前來得及開通嗎」、「已放棄 直接飛去找粥餅倫比較快了」、「搶不到票只能爬下水道了，裝備我都準備好了」、「我來查管線圖」、「我想擺個攤位，螢光棒、飲料 雞排之類的有搞頭嗎」、「哥布林先遣隊已完成場勘」。據了解，23日中午12點開賣，而有人網頁跑了20分鐘，進去就顯示「完售」。拓元售票系統也在臉書發文，演唱會票券完售，「系統將進行對帳整理，預計2024/10/23（三）15:00重新釋票，12點半以前刷卡失敗的單，會轉為「ATM虛擬帳號付款」，請到「訂單查詢」中查詢，「在指定時間內完成付款，逾期付款者此訂單取消不予保留。後續刷卡失敗者，請重新購票。」
周杰倫門票被搶光！百萬網紅「敗在驗證碼」 大批苦主：打對也錯
周杰倫將於12月初在台北大巨蛋舉辦4場演唱會，許多粉絲陷入搶票狂潮，15萬張門票瞬間被搶購一空，預計今（23日）下午3點釋票。不少人就抱怨在驗證碼階段卡關，甚至連網紅「那對夫妻」的Kim也直呼，因為驗證碼輸入錯誤沒搶到票，「很抱歉是我英文不好…還是眼力也不好？」網紅「那對夫妻」Kim在臉書粉專表示，自己在搶票時，因為驗證碼的「r」字母太彎曲，誤以為是「p」，結果輸入錯誤，無緣拿到門票，讓他崩潰吐槽，「很抱歉是我英文不好，還是眼力不好？這個驗證碼剛好也跟我作對…r怎麼可以這麼彎？你他rrr！（驗證碼錯誤購票失敗）」。貼文曝光後，不少網友也紛紛留言表示，「我剛也有出現這個驗證碼欸，但我是輸入r」、「我的是藍圈圈轉完顯示已售完」、「因為太正的話容易給電腦掃成，所以一般顯示都不會很正規的字體」、「你不孤單，我也輸入p」、「看著藍圈圈轉到發呆，接著就售完了」、「我也是這組！一樣輸入p，最終購票失敗」、「進去可能也轉圈圈直到售完，大部分人都這樣子吧」。許多苦主也抱怨，「驗證碼對，他也會給你判錯」、「我打r也是錯，好幾組輸入正確它都顯示驗證碼錯誤」、「驗證碼也錯好幾次就售完了，對了就出現流程不正確」、「根本他們系統壞掉了，我也一堆打對都說錯」、「驗證碼對也是搶不到」、「打對也算你錯，注定就是不給我們票」。拓元售票系統於稍早也在官方臉書發文，公布周杰倫演唱會票券已完售，系統將進行對帳整理，預計2024/10/23（三）15:00重新釋票，12點半以前刷卡失敗的單，會轉為「ATM虛擬帳號付款」，請到「訂單查詢」中查詢，「在指定時間內完成付款，逾期付款者此訂單取消不予保留。後續刷卡失敗者，請重新購票。」呼籲沒搶到票的歌迷，下午3點還有最後一絲機會。
周杰倫演唱會「89萬人搶15萬張票」創新紀錄！歌迷哭求加場 公司回應了
天王周杰倫（周董）將於12月在台北大巨蛋連唱4場，成為首位在大巨蛋舉辦個人演唱會的歌手。今（23）天中午12點門票在拓元售票系統開賣，15萬張門票5分鐘內全數賣光，許多歌迷哀鴻遍野。對此，杰威爾回應「不會再加場」，不過下午3點還有一波釋票，請歌迷把握機會。今天中午周杰倫演唱會門票開賣，最高同時上線超過89萬人，5分鐘完售近15萬張票，打破劉德華、張學友的紀錄，寫下新歷史。拓元售票系統的執行長邱光宗表示：「我們用了有史以來最多的1萬多台虛擬機器、最大的頻寬，未來可能只有周杰倫才能超越周杰倫。」可見天王魅力依舊。拓元售票系統稍早在官方臉書發文，公布周杰倫演唱會票券已完售，系統將進行對帳整理，預計2024/10/23（三）15:00重新釋票，12點半以前刷卡失敗的單，會轉為「ATM虛擬帳號付款」，請到「訂單查詢」中查詢，「在指定時間內完成付款，逾期付款者此訂單取消不予保留。後續刷卡失敗者，請重新購票。」呼籲沒搶到票的歌迷，下午3點還有最後一絲機會。
快訊／周杰倫大巨蛋15萬張票被搶光 拓元：「這時間」釋票
天王周杰倫12月初要在大巨蛋舉辦4場演唱會，共15萬張票23日中午12點開賣，不少粉絲進拓元網頁跑了20分鐘，最後顯示「完售」。拓元表示，下午3點重新釋票。拓元售票系統在臉書發文，周杰倫演唱會票券已完售，「系統將進行對帳整理，預計2024/10/23（三）15:00重新釋票，12點半以前刷卡失敗的單，會轉為「ATM虛擬帳號付款」，請到「訂單查詢」中查詢，「在指定時間內完成付款，逾期付款者此訂單取消不予保留。後續刷卡失敗者，請重新購票。」
第三方支付涉洗錢425億 28人遭檢方起訴
第三方支付業者「數支付公司」涉嫌幫詐團與博奕集團洗錢，2020年起迄今經手至少425億餘元贓款，不法獲利3億餘元，新北地檢署26日偵查終結，依涉犯《組織犯罪防制條例》、《洗錢防制法》等罪，起訴該公司實際薛姓負責人等28人。新北檢日前指揮偵查第八大隊、刑事警察大隊及高雄刑事警察大隊科偵隊，偵破第三方支付業者「數支付公司」洗錢案，檢警調查，薛嫌與同夥2020年起陸續成立8間人頭公司，並登記為第三方支付藉此成立洗錢集團，其中以「數支付公司」為首，為其他7間公司提供金流服務，這7間公司再以建置網站系統服務商等不實話術，使銀行及超商代碼業者誤信，派發虛擬帳號及繳費條碼，這7間公司再將其提供給賭博及詐欺網站，作為收取賭資或詐欺款項工具，而款項則會先轉入「數支付公司」，再轉到其餘7間公司並以賭博及詐欺網站出金及洗錢。檢警查出，詐團成員運用「數支付公司」與其他人頭公司之間的金流服務合約、假造合約書、訂購單和顧客資料，讓第三方支付平台互相串聯，實際上金流是用於賭博和詐欺網站洗錢。起訴指出，業者將不實資料回覆檢警及165系統，假回報件數達上千餘件；實際代收賭博及詐欺網站款項達425億8885萬元，不法獲利至少達3億8303萬元。
洗錢帝國！九州博弈集團洗錢400億 燒壞2台點鈔機查扣41億贓款
台中地檢署日前偵辦九州博弈集團總裁陳政谷及其成員，涉及經營賭博、詐欺、洗錢等多項不法行為，案件驚人的規模與龐大資金流動讓人瞠目結舌，調查人員在這起案件中查扣的資產金額高達41億5304萬元，其中包括25筆房地產、14億7千餘萬元存款、現金1億6023萬元、豪車19輛，以及奢侈品與名貴酒品，這次查扣不法所得的金額創下調查局歷年來的新高紀錄。這起震撼社會的洗錢案發生在九州博弈集團，該集團的前身即是「天下博弈網站」，並由總裁陳政谷領導，集團主要在台灣、越南、柬埔寨等地長期經營多個知名博弈網站，如LEO、THA、KUBET等，從2017年起至2023年5月止，陳政谷透過旗下多家公司，開發出OnePaid、1177PAY等第三方支付平台，長期利用這些系統進行賭博交易和詐欺洗錢活動。據調查，該集團從賭客手中吸金高達438億餘元，並藉由詐欺手法獲取不法所得約1853萬餘元，最終進行高達400多億元的洗錢活動，更令人咋舌的是，在此次大規模搜索行動中，調查人員共花整整2天的時間才將陳政谷的名下存款與現金逐一清點完畢，甚至還因此燒壞了兩台點鈔機，光是查扣到的現金就高達1億6023萬元，這場查扣行動讓辦案人員大感不可思議。除了大筆現金和房地產外，警方還在陳政谷的藏品中搜出價值高達3200萬元的Richard Mille「含苞待放玉蘭花陀飛輪」腕錶，以及價值超過20萬元的麥卡倫威士忌名酒與大量金飾，九州集團的犯罪手法可謂相當精密，集團利用多層次的金流操作，將人頭公司註冊為第三方支付平台的商戶會員，並提供虛擬帳號讓賭客或受害人匯入賭金與贓款。這些虛擬帳號實際上連結至第三方支付公司之實體帳戶，水房人員接著再將款項轉入假商戶之人頭帳戶，最終以現金提領或多層次轉帳的方式進行洗錢操作，試圖掩飾及隱匿不法所得。調查局強調，九州集團所經營的龐大犯罪網絡不僅涉及賭博與詐欺，還巧妙利用科技手段進行大規模洗錢，金額達400多億元，警方強調，未來將持續加強打擊此類跨國犯罪集團，確保國內的治安與金融秩序。
人頭戶慘了！洗錢防制法配套上路 轉帳提領日限1萬元
國內詐欺猖獗，人頭帳戶浮濫，法務部與金管會、數發部修訂《洗錢防制法》配套子法「洗錢防制法第十五條之二第六項帳戶帳號暫停限制功能或逕予關閉管理辦法」，1日正式上路施行。只要被查獲的人頭帳戶行為人將限制每天轉帳、提領各不得超過1萬元；禁止使用網路銀行、得拒絕其臨櫃交易或開新帳戶、電子支付帳戶每日國內外小額匯兌上限1萬元、每月累計代理收付金額上限為3萬元，大大限制帳戶使用功能。法務部指出，《洗錢防制法》處罰人頭帳戶法條自去年6月施行後，對於無正當理由交付、提供金融帳戶者，一律由警察機關裁處告誡。另販賣帳戶3個以上帳戶或告誡後5年以內再犯者，最高可判刑3年。昨上路的「洗錢防制法第十五條之二第六項帳戶帳號暫停限制功能或逕予關閉管理辦法」，是針對告誡5年期間的人頭帳戶予以暫停、限制、直接關閉等規範。警察機關自即日起於必要範圍內，可將人頭帳戶行為人資料提供金融機構、虛擬通貨平台及交易業務事業、第三方支付服務業者。金融機構在受理行為人申請開立新金融帳戶時，可以拒絕其開戶、建立業務關係或交易。人頭帳戶行為人各個金融帳戶每日轉帳、提領金額上限各為1萬元、禁止使用網路銀行、得拒絕其臨櫃交易或開新帳戶；電子支付帳戶受每日累計國內外小額匯兌上限為1萬元、每月累計代理收付金額上限為3萬元；其虛擬通貨平台帳號經結清後直接關閉，且不得開立新帳號。人頭帳戶行為人若獲允許新申請成為第三方支付服務業的賣方客戶，也不再受有虛擬帳號服務，且同一業者僅限開立一個帳號、自然人於同一業者僅限代表一家法人、撥款天數不得短於交易請款日起算20日、每日收款金額上限為2萬元、每月累計收款金額上限為20萬元。相關金融機關在查證人頭帳戶期間，得先暫停其帳戶功能，若5年以內再犯者，限制或關閉期間將重新起算5年。法務部認為，這些帳戶限制將造成行為人金融交易活動的不便，讓其帳戶自交付詐團起，即再無任何利用價值。
法務部這機關辦國際研討會 日本學者誇台灣行政執行值得學習
法務部行政執行署2023年12月20日召開記者會，署長黃玉垣表示，法務部所屬的行政執行署創各國之先，為專責公法上金錢給付義務的執行機關，連日本學界和實務界知名學者、橫濱大學教授板垣勝彥都讚賞不已，直誇「台灣行政執行法制，誠值日本參考學習。」日本福島出身的板垣勝彥也感謝台灣對東日本311大地震的捐助恩情。黃玉垣指出，行政執行署近年結合桌遊及各項創新科技，普及法治教育、擴大多元繳款環境，例如「虛擬帳號」繳款、運用「空拍機」及VR技術提升法拍透明度，希望增加為民服務效能。另外，因跨國運毒丶盜採海砂、越界電魚等事件層出不窮，致行政執行署各分署受理檢察機關囑託船舶變價數量逐年增加，2023年全年拍定船舶的數量（5艘），己接近歷年總拍定船舶數量（11艘）的2分之1。行政執行署高雄分署長楊碧瑛籌畫國際研討會，日本教授以感謝狀盛讚台灣行政執行法制。（圖／項程鎮攝）由於執行外籍船舶比例增加，涉外性案件漸多，黃玉垣指示行政執行署高雄分署長楊碧瑛籌畫由法務部、海洋委員會及高雄大學，於2023年11月15日共同主辦「國際行政執行制度研討會—歷史沿革與展望」，邀請日本、菲律賓及我國知名學者和實務界人士，共同研討行政執行法制、抽砂船執行，及送達科技應用等議題，與會的日本橫濱大學教授板垣勝彥返日後，多次在社群媒體張貼台日友好文章，並以感謝狀盛讚台灣行政執行法制，誠值日本參考學習。法務部長蔡清祥肯定行政執行署的努力，並表示舉辦國際研討會除了能集思廣益，還能做好國民外交，對法務工作發揮極大影響力。
「Lin Bay好油」林裕紘凌晨裁定羈押禁見 理由曝光
農業粉專《Lin Bay好油》版主林裕紘涉嫌自導自演，一下飛機就被帶回偵訊。檢方認為其涉及誣告和偽造文書等罪嫌重大且有滅證之虞聲押，向桃園地院聲請羈押。桃園地院認為，林裕紘有滅證之虞，還另有不明共犯，且造成社會人心動盪不安，8日凌晨裁定羈押禁見。桃園地檢署襄閱主任檢察官康惠龍指出，林裕紘涉嫌偽造文書等案件，其抵達機場後，以通知書請他到案說明；經訊問後認為，林裕紘涉嫌刑法第220條2項、第216條、第210條行使偽造私文書，刑法第171條未指定犯人誣告，以及第305條恐嚇等罪嫌，有湮滅及勾串證人之虞，訊後向法院聲請羈押禁見。桃園地院表示，林裕紘坦承使用LINE等通訊軟體是為避免留下通聯紀錄，足認有湮滅證據之虞；此外，林裕紘也提到知道許男有虛擬帳號的管道，顯見可能另有不明共犯，足見有串證之虞。桃園地院指出，加上此案涉及社會關注的重大議題，林裕紘涉嫌自導自演對社會安寧造成極大危害，也使得社會人心動盪不安，審酌後認為有羈押必要，8日凌晨裁定羈押禁見。
台中水房「第三方支付洗錢」 10個月經手15億！警逮22人扣7700萬
刑事局中部打擊犯罪中心今天宣布破獲大型洗錢水房集團，38歲主嫌夏男組集團專替博弈網站洗錢，藉由開設空殼公司、以三方支付等方式躲避警方追查，去年至今10個月，集團洗錢金額高達15億元。檢警今年2月、6月陸續進行2波行動，分逮捕夏男及成員共22人，並查扣成員名下房產、帳戶不法所得共7700萬元，檢方近日第一波偵結，起訴17人。刑事局中部打擊犯罪中心表示，為斬斷犯罪集團不法金脈，中打接連偵破多起博弈機房後，刨根溯源擴大追查金流，發現夏男等22人共組洗錢水房犯罪集團，先後分別開設「昌盛發」、「鼎中」、「日前」等多家空頭公司，以人頭掛名負責人，從去年5月起陸續為多家博弈網站、娛樂城層層洗錢轉帳。 警方調查，該集團以人頭公司和第三方支付方式運作，先提供虛擬帳號供賭客匯入賭金後，再將賭金轉帳給空頭公司的人頭帳戶，由洗錢水房人員操作網銀，經過層層轉帳，除將賭客所贏的賭金轉帳出金外，其餘獲利則集中提領，上繳給上游主嫌，截至今年2月為止，10個月時間洗錢金額高達15億元。此外，該水房集團初期招募訓練員工時，會先將新進人員安排藏匿於承租之高級住宅大樓，集中訓練管理，待熟悉網銀轉帳流程能自行操作後，便要求員工化整為零、各自藏匿於家中作業，等候群組指令進行轉帳洗錢，避免集體同時遭警方查獲，幹部並定時要求員工線上打卡、群組定時回報等方式藉以計算分贓犯罪所得。專案小組蒐證多時見時機成熟，於2月21日、6月5日進行2波搜索行動，於台中北區、太平等地攻堅查緝，拘提主嫌夏男及成員共22名到案，查扣手機、筆電、電腦、存簿等洗錢不法證物。搜索過程中，發現水房成員正進行洗錢轉帳之帳戶內尚有近3千萬不法資金，立即建請檢察官向法院聲請緊急扣押獲准，另外也查扣相關涉案成員名下3筆土地及2筆房產，市價約4400萬元，合計扣案不法所得7700多萬元，以利日後追徵犯罪不法所得。全案依《組織犯罪防制條例》、《賭博》、《洗錢防制法》等罪嫌，移送台中地檢署偵辦。近日檢方第一波偵結，起訴其中17人。
好市多COSTCO下周二換聯名卡 新舊卡友都要看「8大必知」
好市多COSTCO將於下周二8月8日開始改與富邦銀行合作，屆時只有富邦銀行聯名卡才能刷卡消費，不過，根據統計，目前還有近120萬名好市多會員尚未更換新卡，富邦銀行表示，若想要在下周二前完成換卡，這二天申請都還有機會趕上在賣場內使用，甚至有機會當天辦當天刷！如果被搞得霧煞煞，趕緊一次看以下整理的「好市多COSTCO換卡8大必知」。1.使用現金跟聯名卡的差別在哪裡？只要是好市多會員，都能在賣場內消費，差別是刷聯名卡會有2~3%的「好多金」現金回饋。2.原有的國泰世華聯名卡，可以當成會員證明入場消費嗎？可以，國泰世華銀證實「如果是二合一的聯名卡，可以純當會員卡使用。3.還沒有收到新聯名卡，我可以入場消費嗎？富邦銀行表示，可攜帶身份證件至Costco會員部櫃台拍照領取會員卡後，即可先進賣場消費。或是下載Costco APP並攜帶身份證件至Costco會員部櫃台申請電子會員卡也可入賣場消費。4.當天拿到虛擬卡號可以當天賣場內刷卡消費？可以。只要完成Costco電子會員綁定，就能用Costco Pay連結虛擬帳號來結算，就算申請時還不是Costco電子會員，有身份證也可以當天在櫃檯辦理。打開Costco App的Costco Pay功能，無需自行輸入卡號即可輕鬆綁定。5.國泰世華舊卡該如何處理？舊卡片到8月8日凌晨0時0分起就不能再刷卡，銀行會自動辦理失效，舊卡友也不用剪掉再寄回銀行，也不必電話通知銀行。6.國泰世華舊卡的多利金還沒用完怎麼辦？多利金可轉換成刷卡金，折抵其他張國泰世華信用卡消費（一樣是1元多利金折1元刷卡金），刷卡金本身沒有期限，但停用國泰世華所有信用卡一年後會失效。不能拿來抵新卡的卡費。7.富邦好市多卡可以當天辦卡，當天快速核卡並刷卡嗎？可以，最快可在5~10分鐘核卡，但需具備二大關鍵。一是信用良好的北富銀舊卡友，二是申辦無相片卡。8.國泰「多利金」跟北富銀「好多金」有何差異？一樣都是1元好多金抵1元現金，全年24小時可累積。但北富銀好多金可在賣場抵用消費只限每年的1~2月，跟國泰世華的8~9月不同。
金管會公私協力防詐 今年前4月臨櫃關懷攔阻金額18.74億元
詐騙猖獗，金管會針對強化人頭帳戶、電子支付、銀行提供虛擬帳號服務、個人幣商管理等已有相關因應對策與處理，透過這些措施以及金融從業人員的努力，去年臨櫃關懷攔阻金額達7979件，金額約42億元。今年1至4月攔截件數達2,837件，攔阻金額為18.74億元，較去年同期增加一倍，希望外界勿忽視跨部會及金融公私協力之努力。金管會以四點說明：一、 有關限制人頭帳戶涉案人繼續開新帳戶、高風險名單開戶限制及功能管制等(一) 除法令已有規範外，金管會持續督導銀行公會研訂強化防杜人頭帳戶措施，例如112年5月再強化臨櫃關懷提問內容；客戶申請電話語音銀行及網路銀行約定轉入帳戶者，銀行須視客戶性質及風險程度高低，評估於申辦日後次一日生效，或拉長生效時間為次二日生效等。(二) 依據「存款帳戶及其疑似不法或顯屬異常交易管理辦法」第13條規定，對於曾涉及人頭帳戶案件經通報為警示帳戶者，銀行應拒絕該等客戶之開戶申請。另「金融機構防制洗錢辦法」亦定有對高風險客戶之強化審查措施，包括應加強確認客戶身分等機制。二、 有關強化電子支付帳戶管控降低冒名申辦一節，對於申辦人利用假門號驗證冒名申辦之問題，為避免遭詐騙集團利用不法取得之個人資料冒開電子支付帳戶，金管會已於去年請銀行公會強化確認使用者本人之金融支付工具，增加驗證使用者開立存款帳戶或信用卡原留手機門號機制，所有電子支付機構均已完成調整。三、 有關強化第三方支付業者申請虛擬帳號一節，金管會持續督導銀行落實業者申請虛擬帳號服務之審核規定，其中銀行公會已在今(2023)年上半年再研訂銀行提供虛擬帳號服務之強化客戶身分審查措施及評估該類客戶對洗錢防制法令遵循情形等，持續精進管控措施，金管會將持續督導銀行落實。四、 有關個人幣商納入虛擬通貨平洗錢防制規範，按「虛擬通貨平台及交易業務事業防制洗錢及打擊資恐辦法」，「虛擬通貨平台及交易業務事業」指為他人從事同款各目活動(以下稱虛擬通貨活動)為業者。從事虛擬通貨活動為業之自然人，自應依商業登記法及稅籍登記規則相關規定辦理商業登記及稅籍登記，並遵循洗錢防制法及本辦法相關規定。尚未完成洗錢防制法令遵循聲明而以虛擬通貨活動為業者，自屬違法。為提升政府防制詐欺犯罪能量，行政院於今年 5 月推動打詐行動綱領 1.5 版，阻詐面向各部會精進措施包含：(1)強化申請約定轉帳防詐措施、(2)納管虛擬資產交易平台業者、(3)就源處理網路假投資廣告、(4)遊戲點數防詐鎖卡及內控機制、(5)第三方支付業者建立客戶審查機制及 (6)金融機構辦理全台走透透宣導活動。期透過各項防詐精 進措施，更有效攔阻非法詐欺金流，減少民眾財產損失，保障合法經濟，以健全我國產業之發展。金管會強調，對人頭帳戶已有拒絕開戶及限制滙款等規定；個人幣商亦已納管。並與台灣高等檢察署建立橫向協商平臺，未來會持續透過該平台，與執法機關密切配合，各地方檢察官所提意見可持續透過該平台與金管會研議，共同精進防制詐騙措施，降低詐騙案件，保護民眾財產。