電子錢包
」 詐騙 虛擬貨幣 洗錢 詐騙集團 泰達幣
大媽轉錢給家人竟發現莫名「破產」 原是同事拿她手機搞鬼
大陸一名李姓女子生活過得簡樸，近日她要轉錢給家人，卻意外發現自己「破產」了，省吃儉用存半年的錢全沒了，而這一切原來都是同事在搞鬼。據《杭州日報》報導，李女6日要轉帳給家人，手機卻顯示，「您的銀行卡餘額不足」，她馬上傻眼，因為存半年的錢怎麼沒了？而她到銀行了解情況，發現12789人民幣（約新台幣5.4萬元）被多次用於網購和轉帳，幾個月內就沒了。警方展開調查，先排除手機被遠端控制的可能性，據資金流向和消費紀錄，發現有一筆扣款來自某黃金品牌，鎖定嫌疑人鐘女。而令人驚訝的是，鐘女是李女的火鍋店同事。鐘女被帶回偵訊也馬上認罪，她表示，公司規定員工上班期間不能使用手機，因此大家習慣將手機放在休息區的手機袋中，「我發現李大姊對手機不太熟悉，特別是付款方面，經常向同事詢問。」鐘女表示，她偷偷記下李大姊的手機解鎖密碼和微信支付密碼，趁李女工作時，溜進休息室偷手機，再綁定了銀行帳戶去多個平台網購，最後她還掃描李大姊的個人收款碼轉帳，直接把錢掏空。據悉，鍾女涉嫌竊盜罪被公安機關依法刑事拘留，案件仍在進一步偵辦中。警方提醒，行動支付密碼是「電子錢包鑰匙」，應妥善保管，避免使用簡單或與解鎖密碼相同的密碼。不要輕易將手機交給他人操作，也應警惕他人窺視支付過程。建議啟用安全鎖、指紋等多重驗證機制，並定期檢查交易記錄，發現異常應立即凍結帳戶並報警。
高齡換照新制！滿70歲長者主動繳回駕照 2年最多可賺3.6萬元
高齡換照新制明年5月上路，明年1月起，70歲以上長者自願繳回駕照，交通部加碼TPASS公共運輸乘車補助，使用各縣市發行敬老卡或社福卡搭台鐵、捷運、公車或有驗票設備的計程車等，可享50％回饋，每月上限1500元，2年領好領滿可賺3.6萬元，公路局預估明年全台約208萬名長者可受惠。高齡換照年齡下修至70歲，通過體檢、免費安全教育課程、危險感知體驗即核發至75歲駕照。交通部說明，繳回駕照後，須簽署個資授權書，由監理所協助登記為TPASS 2.0常客，使用敬老卡搭乘公共運輸回饋50％，每月最高1500元，適用運具包括公路客運、國道客運、市區公車、台鐵、捷運、輕軌、公共自行車、渡輪及有驗票設備的計程車。每月乘車回饋金將於次月25日開放領取，長者可持各縣市核發的敬老卡或社福卡至4大超商由店員協助領取，發卡單位為悠遊卡者，可至台北捷運各站悠遊卡加值機領取，領取方式與重陽禮金等回饋相同，補助期間為明年起完成登錄註記次日起算2年。經試算，若一名台北市長者當月搭捷運、公車及有驗票設備的計程車等不同運具，累計金額1000元，享回饋50％，隔月25日可領到500元。每月回饋上限1500元，若2年內都領到最高金額，可賺3.6萬元。公路局補充，若同時有汽機車駕照，須2張都繳回才符合補助資格，且繳回開始領補助後，若又重新考取駕照則取消補助，每人限1次補助機會，如領回饋1年後，經體檢合格重新考照，即使仍有1年未領，未來都不能再享有該優惠。有驗票設備的計程車雖然也納入補助，卻非全台適用，目前僅台北市、新北市、桃園市、新竹市、新竹縣、台中市、南投縣、高雄市、彰化縣、花蓮縣及台東縣，共11縣市可用敬老點數扣抵計程車車資。公路局回應，長者繳回駕照後，持敬老卡搭計程車於電子票證刷卡機感應扣款，以敬老卡內電子錢包支出額度即可累計納入當月乘車金額，部分縣市確實無法使用該卡折抵計程車車資，內部正就細項展開作業，將討論相關發放補貼機制。交通部政務次長陳彥伯也說，如何鼓勵高齡者自動繳回駕照，請公路局進一步檢視。
超過70歲駕駛「繳駕照送搭車金」 補助搭計程車僅11縣市適用
交通部公路局9月公布駕照管理改革措施，在高齡換照部分，除了明年起換照年齡提前為70歲外，為鼓勵70歲以上長輩主動繳回駕照，加碼提供TPASS公共運輸乘車優惠。（圖／翻攝自交通部臉書）交通部日前公布駕照管理改革新政策，其中高齡換照新制中，鼓勵70歲以上長者自願繳回駕照，明年起加碼TPASS公共運輸乘車補助，每月回饋上限1500元，其中也納入「有驗票設備的計程車」，但僅11縣市有推動以敬老點數扣抵計程車車資，非全台適用。交通部公路局表示，會討論相關發放補貼機制。公路局9月公布駕照管理改革措施，高齡換照部分，除明年起換照年齡下修至70歲外，另為鼓勵70歲以上長者主動繳回駕照，加碼提供TPASS公共運輸乘車優惠。交通部公路局9月公布駕照管理改革措施，在高齡換照部分，除了明年起換照年齡提前為70歲外，為鼓勵70歲以上長輩主動繳回駕照，加碼提供TPASS公共運輸乘車優惠。（圖／翻攝自交通部臉書）交通部說明，補助期間為2026年起完成登錄註記次日起算2年，使用敬老卡搭乘公共運輸回饋50％，每月最高1500元，適用運具包括公路客運、國道客運、市區公車、台鐵、捷運、輕軌、公共自行車、渡輪及計程車。針對申請方式，長者需符合自願繳回駕照條件，並簽署個資授權書，由監理所協助登記為TPASS 2.0常客。每月乘車回饋金將於次月25日開放領取，長者可持各縣市政府核發的敬老卡、社福卡至4大超商由店員協助領取；敬老卡發卡單位為悠遊卡者，可至台北捷運各車站悠遊卡加值機領取，領取方式與重陽禮金等回饋相同。交通部今提醒「計程車必須有驗票設備才會納入回饋範圍」。不過根據統計，目前可使用敬老點數折抵計程車車資的縣市，包含台北市、新北市、桃園市、新竹市、新竹縣、台中市、南投縣、高雄市、彰化縣、花蓮縣、台東縣共11縣市，並非全台都適用這項優惠政策。公路局說明，這次規畫高齡者自願繳回駕照提供TPASS乘車優惠補助，是依各縣市政府發行的敬老卡或社福卡及使用該卡所提供的公共運輸優惠為基礎，再擴大優惠適用範圍及優惠內容，故需使用敬老卡或社福卡搭乘公共運輸刷卡扣款，即符合優惠條件。目前全台已有11個縣市推動以敬老點數扣抵計程車車資，凡該縣市境內可適用電子票證如悠遊卡、一卡通、愛金卡感應支付搭乘之計程車均可適用。長者繳回駕照後，持敬老卡搭乘計程車電子票證刷卡機感應扣款，以敬老卡內電子錢包支出額度即可累計納入當月乘車金額，並以當月乘車金額計算回饋金。對於長者繳回駕照公共運輸補助中，計程車非全台適用，公路局主任祕書林義勝回應，確實有些縣市敬老卡或社福卡無法折抵計程車車資，目前公路局內部正針對細項展開相關作業，未來針對沒發行的縣市，會討論相關發放補貼機制，有進一步消息會向外界報告。交通部政務次長陳彥伯也說，對於如何鼓勵高齡者自動繳回駕照，請公路局再去看一看，不是全台各地大家都有敬老卡折抵計程車車資，既然這是透過TPASS政策推動，如何結合既有TPASS，這應該也是可行方式，系統上不要設計太複雜，至於計程車的回饋也是以1500元為上限。
台南嘉義799元TPASS今啟用 23個火車站無限次搭乘
一卡通公司與台南市政府合推的「TPASS大台南公車+南嘉臺鐵無限搭」799元定期票，今（15日）正式啟用，嘉惠台南與嘉義兩地超過16萬通勤人次，台南市政府交通局並在新營火車站設置短期TPASS實體服務據點（服務至10月14日止），提供從購卡到啟用的一站式服務。此外，交通部公路局推出全新「TPASS 2.0 公共運輸常客優惠回饋」方案，至12月31日止，搭乘客運、公車、臺北捷運、新北捷運及臺鐵，每月累積搭乘31次以上，即可享最高30％的乘車金回饋。另透過TPASS 2.0一卡通完成登錄參與，還可獲得交通部公路局再加碼10％回饋，且完成卡片記名登錄並累積搭乘次數，不僅最高享40％回饋，還能累積一卡通綠點，通勤減碳之餘還能輕鬆賺取更多優惠。一卡通表示，「TPASS大台南公車+南嘉臺鐵無限搭」799元定期票方案不僅串聯大台南所有公車路線，更將服務範圍延伸至嘉義縣市的台鐵各站，實現台南至嘉義共23個火車站的無限次搭乘，實質減輕通勤族交通負擔。此方案自9月10日開放預購以來，市場反應熱烈。為確保民眾能輕鬆入手，此次799方案採用MeNGo平台發售，並提供多元便利的購卡及啟用管道。首次購買的民眾只需簡單四個步驟：購買空卡、註冊會員、購買方案、以及完成過卡，即可輕鬆享受月票優惠。除了指定線上通路如博客來、一卡通蝦皮商城外，全台四大超商實體通路也全面配合，方便民眾預購卡片。若已持有市民卡二代卡，則可直接使用，無需額外購卡。民眾只需開啟「一卡通iPASS MONEY」APP，透過手機的NFC功能感應實體卡片，即可隨時隨地完成過卡啟用，整個過程一氣呵成，無需特地前往實體據點或機台。這項服務不僅為通勤族節省寶貴時間，也有效避免因未及時過卡而誤扣電子錢包儲值金額的狀況，保障了用戶的每一筆交易權益。「一卡通iPASS MONEY」APP的便利性，讓智慧交通服務不再受限於實體設施，而是隨時隨地、一指搞定。
公館圓環拆除交通恐大塞 北捷提前祭乘車優惠
台北市政府13日將拆除公館圓環並填平公車專用地下道，工期共計65天，由於預期將造成交通壅塞，為鼓勵民眾轉乘大眾運輸，自9月13日至10月31日的上下班尖峰時間，民眾持悠遊卡、一卡通、愛金卡等電子票證，經由北捷萬隆站至小碧潭站間7站搭乘至其他車站，或從其他車站返回該7站，就可獲得扣款票價的30％回饋金。位於北市羅斯福路4、5段與基隆路4段路口的「公館圓環」，13日夜間0時將展開拆除作業及地下道填平工程，新工處指出，工程分成2階段，第1階段預計共44天，主要於日夜間交通離峰時段施工；第2階段則預計共21天，施工僅於夜間0時至早上6時，並於夜間短暫占用羅斯福路外側一車道，白天維持既有車道通行。交通局交通管制工程處表示，「羅斯福路與基隆路口交通安全改善工程」將於13日動工，施工期間道路恐有壅塞情形，北捷公司將配合提供松山新店線乘車優惠。北捷說明，自9月13日起至10月31日止，旅客持電子票證搭乘捷運，於每日上午6至9時、下午5時至8時兩個時段進站，只要進出站一端為松山新店線的萬隆站、景美站、大坪林站、七張站、新店區公所站、新店站及小碧潭站，而另一端為其他任一捷運車站者，即可享該趟實際扣款金額30％現金回饋。但若進出站都在萬隆站至新店站範圍內，則不適用本次優惠，至於原本實施的常客優惠則不受影響。北捷提醒，本次優惠不適用於單程票、1200定期票，敬老卡、愛心卡、兒童卡等法定優惠票種，若是社福點數折抵當趟車資，也不適用；但法定優惠票種只要有以電子錢包儲值金實際「付費扣款」，就可享有本次優惠。北捷指出，9月回饋金領取期限為10月5日至10月31日、10月回饋金於11月5日至11月30日期間領取，逾期未領者不予補發。
從小培養金錢觀！日本調查6成家長會給寶貝零用錢 超過一半「不許向朋友借錢」
無論家境貧窮或富貴，學習如何與金錢相處，是絕大多數人一生的重要課題。不少家長會向寶貝們發放零用錢，透過讓孩子進行儲蓄、消費等行為，早早培養他們的金錢觀念。近日有一份調查指出，在日本就有超過6成的家長選擇或傾向對孩子發放零用錢，甚至有少部分家長會在孩子尚未入學前就開始發放。而在家庭訂定的「零用錢規則」中，又有超過5成的家長會禁止孩子「向朋友借錢」，顯示了日本家庭極其重視「財務規劃」、「誠信」、「量力消費」等概念。近日，日本育兒服務公司「Baby Calendar」（ベビーカレンダー）透過生活情報網站「ヨムーノ」針對152位20歲至59歲間、育有子女的女性進行問卷調查，探討家長對零向孩子發放零用錢的看法。根據調查，有46.1%受訪者表示「會給零用錢」，也有19.0%的受訪者表示「雖然目前沒給但未來會給」。亦即有合計高達65.1%家長，傾向於向孩子放發零用錢。另有34.1%的家長，則選擇「現在沒有給、將來也不打算發放零用錢」，占比同樣超過三分之一。至於要從幾歲開始向寶貝發放零用錢，最大宗的是有30.3%的家長選擇了「從小學1年級入學開始發放」，排名並列第2的，則是「小學4年級開始」、「國中一年級開始」。根據分析，家長們普遍認為入學、升學代表孩子人生中走向社會化的重大轉折，尤其小學4年級開始，孩子會增加獨立外出、參加補習班等需求，而國中1年級還與升學帶來的額外通勤支出有關。不過也有7.1%的受訪家長表示，他們從寶貝入學前就開始向他們發放少量零用錢；另有6.1的家長選擇從孩子高中1年級入學開始發零用錢。在零用錢的發放方式上，主流作法是與薪資發放類似的「定期給與固定金額」制，有63.6%家長選擇以這樣的形式發放零用錢，用於幫助孩子培養「根據定期收入來規劃消費計畫」的能力；另有32.3%的家長則選擇「有用錢需要的時候就發」。值得注意的是，在受訪家長中又有23.2%表示會額外採取「獎勵制度」，亦即當孩子們做出了優異的表現，比如完成家務、考出了好成績、或者有特殊的學習成果時會有額外的零用錢獎勵。在支付方式上，有高達90.9%的家長表示主要還是採用傳統的現金方式發放，不過隨著電子支付的方式盛行，同時有12.1%的家長勾選了曾「轉帳到孩子的銀行帳戶」，以及11.1%的家長曾「儲值到孩子的電子錢包」，還有6.1%的家長將在孩子的交通IC卡（類似台灣悠遊卡）內充值，視為發放零用錢的一種方式。至於零用錢金額方面，根據調查資料，小學1年級至3年級間，平均每月零用錢為日幣995元（約新台幣202元）；4至6年級為1091日圓（約新台幣222元）；上了中學後，中學生每月零用錢平均為2724日圓（約新台幣553元）；高中生則是平均4962日圓（約新台幣1010元）。分析指出，隨著孩子的成長，課程之外的社團、活動增加，零用錢金額也就隨之增長。當然，家長給予的金額也會依據不同地區的消費水準而出現落差。值得一提的是，在有發放零用錢的家庭中，日本家長們會訂立關於使用零用錢的規則。在這項「可複選」的調查中，其中有超過一半（50.5%）的家庭會特別強調「禁止向朋友借錢」，顯示日本父母認為使用零用錢時，進行視能力進行消費規劃既是一種重要的能力，也是一種社會禮儀。此外，有29.3的家庭會要求孩子在消費前要向家長報告支出的用途。同時有28.3的家長選擇孩子在消費用將帳目登記下來，以視覺化的方式培養財務管理的能力。
全台民眾一周遭詐23.6億 「這一日」損失逼近5億
根據內政部警政署打詐儀表板資料顯示，自6月8日（星期日）至6月14日（星期六）止，全台共受理詐騙案件4,064件，總財產損失金額高達23億6,043.6萬元。這一週中，以6月9日的案件數591件與損失金額4億9,565.5萬元最為嚴重，其次為6月12日，損失金額達4億1,674.8萬元，案件數也高達638件，是全週最多的一天。根據媒體報導指出，4,064件的詐騙案件中，其中有777件假投資詐騙，財損金額達到12.3億。其次為604件的網路購物詐騙，金額達到2958.9萬，第三則為338件的「假交友，真投資詐騙」的案件，金額達到4億4497.4萬元。而最新的詐騙案例中，主要是與一起網路求職詐騙有關，一名社群媒體使用者在Instagram上看到標榜「Netflix字幕翻譯、週領薪資」的徵才廣告，誤以為找到理想兼職，填寫個資後被加進名為「漢通投資股份有限公司」的LINE群組。在所謂的組長「蔡彥鵬」指示下，下載一款名為GlobalStoneX的APP進行模擬投資，甚至還能領取小額「薪資」，讓她降低戒心。對方接著以「專案測試模組」為由，要求她用自己的資金操作，並一步步誘導她創建電子錢包、將資金轉為USDT加密貨幣。當她被指責操作錯誤導致公司虧損後，對方要求她加碼投資、提供銀行帳戶。直到銀行將她帳戶列為警示戶頭，才驚覺中計，而對方早已將她踢出群組、失聯無蹤。這起案例顯示，詐騙集團結合社群平台與虛擬貨幣操作，利用人性弱點進行誘騙。內政部提醒民眾，檢警機關不會要求以電話或LINE凍結財產，亦不會透過視訊製作筆錄，接獲可疑來電應即刻撥打165查證，避免落入陷阱。
Threads淪最新詐騙平台 買Blackpink演唱會門票被騙1萬7
因《詐欺犯罪危害防制條例》未將Threads納管及處罰，Threads已成為最新的詐騙平台，打詐儀表板統計，從去年12月迄今，共發生1955件詐騙案，6月12日開賣的韓國天團Blackpink高雄演唱會門票，也傳出數十名歌迷在Threads上看到售票訊息，匯完款卻沒收到票的案件。刑事局表示，目前正與數發部研議，是否以修法方式將Threads等「貼文」、「粉絲專頁」都納入罰則適用範圍。Threads是美國Meta公司在2023年7月推出的社群網站，目前共支援31種語言，全球約有1.3億活躍使用者。據了解，去年在制定《詐欺犯罪危害防制條例》時，警方曾建議將所有的網路即時通訊軟體及應用服務提供者納入，但最後僅限於有廣告業務的平台，造成Threads、Dcard、Ptt、X等都未受規範。彰化有女網友日前在Threads上看到有人在販售Blackpink演唱會的門票，立即透過IG與對方聯繫，雙方談妥2張門票價後，女子匯款1萬7600元至對方提供的帳戶，但對方隨即人間蒸發，令女子氣得報警處理，台北、桃園、台中、雲林、嘉義、高雄、屏東等地也都傳出有多名粉絲遭詐。台中2名女大生，今年3月在Threads上看到招募至柬埔寨工作的訊息，不料，2人前往柬國後即遭詐團控制，阿公得知後匯款逾13萬元，哭訴請各界幫忙救回孫女，2人才在本月7日離開詐騙園區歷劫歸來。苗栗另名網友在Threads上看到徵才訊息，心想能賺點外快也不錯，就加入對方的LINE，對方說會派單讓網友完成任務賺獎金，網友照著他的說明點進一個看似正規的投資網站，並註冊會員，後來對方聲稱保證獲利、穩賺不賠，網友一時心動即匯款投資，並依指示購買虛擬貨幣，轉到對方給的電子錢包，一開始帳面上真的有獲利，但等網友想出金時，卻怎樣都領不到錢，這才發現不但沒賺錢，還被騙了9萬元。
非洲詐團1／詐騙集團結盟非洲洗錢網 虛擬幣設斷點不法獲利破5億
新北市蘆洲警分局與刑警大隊科技偵查隊及移民署組成專案小組，破獲台灣詐騙集團勾結奈及利亞跨國洗錢組織，該集團從假投資詐騙作為起手式，騙取民眾後將資金流入水房，再轉交給潛伏在台的30歲奈及利亞籍男子Kelvin（以下簡稱K男）處理。這名K男持莫三比克假護照在台活動，透過購買報廢汽車、金屬零件寄回非洲，再轉換成虛擬貨幣打回台灣帳戶，過程製造層層斷點，意圖擺脫司法追查，一年經手的不法獲利就高達新台幣5億元，新北地檢署已將全案提起公訴。據了解，詐團首腦28歲李東昇先成立「夏和股份有限公司」，假意配合金管會《洗錢防制法令遵循說明》，對外聲稱只在實體店面收受民眾資金買賣虛擬貨幣。實際上卻是透過「假投資詐騙」手法來騙取民眾出金，與受害人約定面交將贓款收入囊中，用來掩蓋場外不法交易。K男收到贓款後會透過購買報廢汽車、金屬零件寄回非洲，同步以信封袋裝現金寄回非洲銷贓。（圖／報系資料照）詐團內部分工縝密，多名車手與受害人面交後，將款項交付給3名收水手，金流先匯至俗稱「水房」的集資帳戶，詐團再藉由27歲女嫌廖又萱，連繫在台奈及利亞籍人士將現金轉為實體貨物出境，K男再將虛擬貨幣打回台灣詐團成員名下電子錢包，詐團成員再虛構交易憑證及收據，將貨幣轉回夏和公司。據悉，K男會以現金購買報廢汽車零件，拆解後分批裝箱，由第三地貨運業者出口至奈及利亞，K男在當地有洗錢同夥，收到貨物後，會透過人頭帳戶或地下匯兌商換成虛擬貨幣「泰達幣USDT」，再轉至台灣指定虛擬貨幣交易所帳戶，讓詐團重新取得資金。這類虛擬資產的操作，使金流追蹤變得更加困難。根據警方蒐證，這起案件涉及多層虛擬幣錢包轉帳，且部分帳戶註冊於海外交易所。台灣方面雖已凍結部分可疑帳戶，但由於跨境取證困難，該洗錢鏈已高度分散、難以逆查。台灣詐騙集團與奈及利亞洗錢組織勾結，透過泰達幣漂白不法金流，金額高達新台幣5億元。（圖／美聯社）詐團與非洲洗錢網合作至少已持續一年，贓款通常由水房集中後，透過奈及利亞男子Kelvin於境外洗錢，於奈及利亞將虛擬幣轉入台灣，自2023年11月到2024年11月的一年時間內，已轉出逾1740萬泰達幣（約新台幣5億3970萬餘元）。當前的洗錢防制機制多集中於帳戶異常流動、現金交易監控，但像這類透過：「報廢車＋虛擬貨幣＋人頭帳戶」的組合型手法，已成為地下洗錢的主流操作，若無跨部會聯手強化追查，恐讓國內詐騙的情形越方猖獗。專案小組分析虛擬貨幣流向並針對面交地點向上追查，循線逮到26歲到32歲不等的收水手及下游車手共8人，掌握關鍵事證後持新北地方法院核發之搜索票，分別前往雙北各地拘捕首腦李男、廖女、K男及竇女等7名涉案人員到案，除查扣相關罪證外，也依洗錢防制法及銀行法移送新北地檢署偵辦。
珠寶商成詐團1／改行半年洗錢20億！內湖母女雙屍案上游水房遭擊落
北市內湖去（2024）年12月爆出甯姓母女不堪遭詐1200萬餘元，加上受理的港墘派出所員警缺乏同理心，竟問報案母親「你還活著？」導致母女輕生慘案，引發社會震撼。轄區內湖分局追查母女交付款項時間，逮獲2名車手，而台北市刑警大隊則逮獲主謀藏鏡人為竹聯幫地堂成員洪煌龍父子，隨後順藤摸瓜逮獲上游最大水房，竟是台灣知名珠寶商「璦瑪鑽石公司」，負責人林忠蔚短短半年內至少經手20億元贓款。據了解，「璦瑪鑽石公司」規模不小，公司坐落於北市松山區。年約50餘歲的負責人林忠蔚，去年疑似不堪鑽石大跌重挫，竟回想起先前曾結識的不明陸籍人士，陸籍人士以「賺錢」管道詢問林男要不要參加，承諾將固定提供低價的泰達幣，林男依約將取得的泰達幣賣出，從而賺取中間價差，並收取手續費，短短半年內經手約新台幣20億元，粗估至少賺得千萬餘元。警方發現知名珠寶商、璦瑪鑽石有限公司竟是最高層的水房，向陸籍人士收購低廉泰達幣，協助詐團洗錢。（圖／翻攝畫面）但事實上所謂穩定低價泰達幣卻全是詐團不法所得的贓款，警方更查出珠寶商林忠蔚與洪煌龍父子檔有金流往來，才能順藤摸瓜逮獲最上游洗錢的林忠蔚。據悉，林男負責營運資金與泰達幣供應商和客戶建立交易管道與員工管理，隨後再指派不知情員工外出向客戶取款，或由客戶以美金匯款，經會計確認點收無誤後，才會將泰達幣轉到客戶指定的電子錢包內，從中賺取價差與手續費。而警方總計在洪姓父子檔與林姓珠寶商家中，共查扣近4千萬餘元現金與7條市價約2千萬餘元的金條，不法所得累計上看7千萬餘元。金條部分因林男本身從事貴金屬交易，未有直接證據能證明金條為犯罪不法所得，暫將金條發還給林男。全案已遭台北地檢署提起公訴，檢審正勾稽比對相關卷證，務將詐團成員一網打盡。警方查獲贓證物泰達幣冷錢包（USDT）。圖與本案無關。（圖／資料照）知情人士表示，詐欺產業鏈的形成，通常下端會由有幫派背景的成員組成詐團把持，由他們負責培養人員進行詐欺，等到被害人落入陷阱，掏出金錢後再由車手領款，並有監控人員在旁避免黑吃黑，隨後設下斷點，車手取得的款項至少得過2層收水才能進入主嫌的口袋，且成員間均互不認識。最後主嫌將現金轉成虛擬貨幣脫手，讓金流轉往境外如中國、柬埔寨或緬甸等地，形成一條縝密的犯罪產業鏈。而詐團為了能將金流快速轉出，往往會「自動讓利」，自願降價讓其他人也能抽成，「反正對他們來說都是無本，只要錢能快速洗掉，少賺一點其實也沒關係」。對此，洪煌龍被捕後遭到收押，台北地院日前裁定100萬元交保，並須電子監控；而璦瑪鑽石公司負責人林忠蔚，則未收押。2025年6月5日更新當事人璦瑪鑽石有限公司負責人林忠蔚委託律師來函聲明，本件起訴書內容並未將林忠蔚列為洪姓男子詐騙集團之成員，亦未指控詐騙集團利用林忠蔚及璦瑪鑽石有限公司購買泰達幣洗錢，林忠蔚未擔任詐騙集團水房，且報導中稱林忠蔚疑因鑽石價格暴跌與不明中國人士接觸，大量低價收購泰達幣，再高價出賣給詐騙集團等情節，並未出現出現於起訴書，更是子虛烏有之事。
主打「金管會授權」！幣想科技勾結詐團洗錢 負責人幫派背景曝
刑事局偵查第二大隊今年4月接獲情報，掌握「全國唯一金管會授權」幣商─幣想科技，涉詐、洗錢，疑似與詐團合作幫助詐團收取、轉換被害人現金，遭警方於24日發動搜索，同步於國內14縣市、36處實體門市進行搜查，帶回年約40歲的施姓負責人與其員工共7人。其中對外自稱天道盟正義會成員的施啟仁與其底下的楊姓營運長與王姓人頭公司負責人，3人均遭聲押獲准。據了解，有侵占、賭博等前科的施啟仁，對外自稱是天道盟正義會成員，其幕後金主出資協助其買下幣想科技後，找來33歲葉姓男子擔任公司法尊長從法規面下手，在2024年11月30日洗錢防制法新制上路後，向金管會申請獲得授權，成為金管會底下認證的「合法幣商」之一，對外界宣示強調公司遵循洗錢防制法義務與責任，並接受主管機管監督、輔導，實則卻與詐團勾結，由不明陸籍人士固定提供低廉泰達幣，幣想從中收購後以此協助洗錢。據悉，詐團誘騙被害人掏出現金購買虛擬貨幣後，要求被害人前往幣想科技旗下門市購買泰達幣，利用泰達幣與美金匯率連動的特性，加上金管會認證、有實體門市等噱頭，以話術說服被害人，等到被害人購得泰達幣後，再讓被害人遵照指示將虛擬貨幣轉至詐團所指定的電子錢包，以此避免警方查緝犯罪所得；而幣想科技公司則從中賺取千分之二的手續費，其所販售的每顆泰達幣相對於市場行情，也會溢價約8%左右，經手金流粗估至少約新台幣10多億餘元。刑事局於去年12月至今年1月，針對未申請VASP登記之非法個人幣商及幣商工作室進行第一波掃蕩，目前已無營業情形，惟發現上述非法幣商已轉向加盟合法申請VASP之業者。經調查發現，全國有近千名與幣想公司相關之被害人遭詐欺集團詐騙，總金額高達新臺幣17億元，經刑事局檢具事證報請士林地檢署主任檢察官羅韋淵指揮偵辦，並在今年4月中針對幣想全台45家門市、據點與7處住處進行搜索，當場帶回含施啟仁在內共7人。而被帶回的員工中，除負責人施啟仁外，還有施啟仁的38歲林姓太太、42歲的楊姓營運長、楊姓營運長38歲的廖姓太太、48歲的王姓某人頭公司負責人，其主要負責替幣想與門市加盟主簽約加盟，並負責透過公司收取各門市當日現金收入、33歲葉法尊長等共12人。警方也同時在今年5月14日再拘提2人到案，總計查扣64萬7670.3841顆USDT、0.0356顆BTC、1,520.1顆TRX(總價值新臺幣2,134萬餘元)、現金6049萬餘元及手機98支、平板26臺、電腦23臺、點鈔機6臺、經營合約書、法拉利跑車1部、瑪莎拉蒂休旅車1部等贓證物，並於搜索現場即時攔阻詐欺被害人15人、攔阻金額282萬餘元。刑事局強調，針對無照營業或涉洗錢行為之幣商，警方將持續強力執法，並由刑事局與金管會證期局建立常態合作機制，共同落實業者可追蹤金流與實名制，打擊詐欺集團利用虛擬貨幣隱匿資金來源之洗錢違法行為。刑事局呼籲，於幣想門市購幣之民眾粗布估計至少有4千餘人，若有民眾遭詐騙而前往幣○公司實體門市購買虛擬貨幣，請儘速前往鄰近派出所報案。警方並再次提醒，詐騙集團會利用民眾亟欲投資賺錢之心理及資訊落差之優勢，透過虛擬貨幣進行詐騙及洗錢，請民眾小心查證，勿投資自身不了解之投資標的，以免遭詐騙，若想了解相關詐騙手法可撥打165專線或前往「打詐儀錶板」進行查證。
華裔幣圈神童「直播爆頭」！他詐死資產暴增4千萬 躲父母家被抓包尷尬了
美國加密貨幣「Zerebro」的共同創辦人Jeffy Yu在4日直播時舉槍自盡，震驚外界。不過兩天後，他被人發現在父母家門前現身，期間他的資產暴增到約4226萬台幣，讓許多人懷疑Jeffy Yu是精心策畫這場「詐死」藉此變現持股套利。Jeffy Yu的訃聞目前已從網路下架。（圖／翻攝自X）根據《舊金山標準報》報導，Jeffy Yu被目擊7日一身輕便，穿著T恤、短褲和夾腳拖從父母家中出門，戴著金屬框眼鏡的他發現被記者跟蹤，神情相當激動。Jeffy Yu透露，「我正在被網暴和騷擾。如果你們能找到我，其他人也能。我現在得在這星期內讓爸媽搬家」。針對自己死亡的假消息或是否藉此獲利的問題，Jeffy Yu僅表示，「你從我眼中應該能看出我有創傷後壓力症候群（PTSD）吧？」隨後要求記者離開，在本月4日，就在他即將滿23歲前幾天，Jeffy Yu在pump.fun平台直播中朝頭部舉槍自盡，影片隨後在媒體與網路上瘋傳。Jeffy Yu的迷因幣「$LLJEFFY」，在他死後一度飆漲之後迅速崩跌。（圖／翻攝自X）Jeffy Yu自戕的消息傳開後，網路上的訃聞將他形容為「富有遠見的藝術家、技術專家與文化推手」，訃文中還寫道，「他的生命雖短暫，但充滿熱情與光芒，對創作的投入希望能長久啟發他人」。Jeffy Yu創辦的加密貨幣「Zerebro」原本知名度不高，但他「過世」後幣值大漲，一度飆至4400萬美元，約13.3億台幣，緊接著一款紀念他過世而推出的迷因幣「$LLJEFFY」，在短短數小時也跟著水漲船高，6日一度暴漲逾1000%，但之後迅速崩跌9成以上。不過幣圈社群與網友們近日發現，Jeffy Yu的訃告突然從網路下架，包括直播影片也無法找到，更誇張的是，Jeffy Yu「死後」電子錢包仍有高達140萬美元，約4226萬台幣的交易紀錄。Jeffy Yu被發現還活著後，外界開始質疑他詐死動機，懷疑是想藉此炒作，不過據網路消息，Jeffy Yu曾私下寄信給親友表示自己沒死，詐死影片是深思熟慮後採取的行動，是擺脫騷擾、勒索和威脅的唯一途徑。CTWANT提醒您：勇敢求救並非弱者，生命一定可以找到出路。透過守門123步驟-1問2應3轉介，你我都可以成為自殺防治守門人。安心專線：1925（依舊愛我）張老師專線：1980生命線專線：1995
基隆42歲婦人淪為詐騙集團共犯 提供人頭戶助洗錢將被關10年
基隆市1名42歲江姓婦人從2023年起，提供3個銀行帳戶給詐騙集團成員當人頭戶。詐諞集團成員將詐騙所得共23萬匯入江婦的帳戶，江婦提成10％後再轉入其指定的電子錢包，製造金流斷點。案件被揭發後，基隆地院對江婦依犯3人以上共同詐欺取財等共20罪，各處有期徒刑2年。合併執行10年。基隆市1名42歲江姓婦人淪為詐騙集團共犯，根據判決書內容，江婦自2023年提供3個銀行帳戶供詐騙集團成員「NANA」使用。從2023年11月至2024年1月，共有20位受害者將款項匯入江婦的人頭戶，詐騙金額總計23萬。江婦從中抽取10％酬金後，再以剩餘款項購買虛擬貨幣，匯入「NANA」所指定的電子錢包。兩人合作製造金流斷點，隱匿詐騙所得流向，原以為可以逍遙法外。怎知有受害者察覺異狀後報警，該案才浮出檯面。江婦到案後起初否認犯行，辯稱是基於商業信任關係，才提供銀行帳戶給「NANA」，雙方合作的前2個月並無異狀，「NANA」僅囑咐她不要擅自聯繫客人。經過檢警的偵訊，江婦最終坦承犯行。基隆地方法院審理後，對江婦依犯3人以上共同詐欺取財等共20罪，各判有期徒刑2年，合併執行有期徒刑10年。
想靠黃金賺大錢…投資客11個月慘噴1.6億 警曝詐騙手法
投資詐騙頻傳，民眾要提高警覺。有一名投資客收到陌生的LINE訊息，對方自稱從事珠寶設計行業，用虛擬貨幣交易黃金誘騙他，等到他發現受騙上當時，已經慘賠1.6億元。內政部警政署165打詐儀錶板分享這起詐騙案例，該名投資客起初收到聲稱從事珠寶設計的女網友傳LINE訊息，對方以「工程」名義開始閒聊，拉近彼此距離，隨後話題轉向黃金及寶石投資，並傳送黃金交易平台的連結。投資客從2024年4月到2025年2月，與許多幣商面交數十萬到千萬元不等來購買泰達幣（USDT），購買成功後再轉入網站的電子錢包地址，才能在黃金交易平台進行交易。奇怪的是，明明顯示獲利，但當他打算出金時，被客服要求繳納保證金、管制金和稅金等費用，對方說是正常程序，因此他沒懷疑就陸續付款。只是當客服又要求要再繳納額外的違約金，他才察覺異狀，可是已經為時已晚，不僅聯繫不到人，網站也無法登入，就這樣11個月總共損失1億6746萬5000元，這些資金主要來自存款、定存、保險解約等，甚至還質押不動產，與朋友和金融機構借貸，不僅自己損失慘重，更害慘了信任他的朋友們對此警方提醒，這類型的詐騙手法通常會以「誤發LINE訊息」為由開啟朋友對話，再藉機轉移話題，推薦假的虛擬貨幣APP及假黃金交易平台，先讓受害者小額獲利增加信任感，再虛設出金門檻、巧立名目收取各種費用，等到錢到手了，便立刻與受害者結束朋友關係。警方呼籲，民眾投資還是要通過合法管道才有保障，同時注意量力而為，不要使用借貸或抵押房產等高槓桿方式，另外，網路交友也要提高警惕，從未見面卻頻頻談及金錢、投資的人，一定是詐騙，如有任何疑慮，可以撥打165查證。
線上支付盜刷「因這點」銀行難認帳 OTP簡訊綁定驗證機制再升級防詐
近期線上支付等爭議案增加，像是盜刷綁定手機APPLE PAY等，光是在金融消費評議中心受理「銀行業」案件一度還超越保險業，且增至超過二成占比；尤其是在信用卡盜刷因涉及OTP簡訊驗證碼等，更讓銀行難辨是客戶本人還是詐騙集團，以致卡友通報信用卡遭詐騙造成損失案件頻傳，銀行業者皆陸續升級防盜刷機制以圍堵民眾被騙。華南銀行表示，分析近三個月案件類型，約有將近10％之新型詐騙手法改以交友、線上投資、網路投票、觀看寫真照片等方式誘騙被害人操作手機設定，伺機植入監控或木馬程式，取得被害人手機之操控權後進行冒名線上申請金融服務、轉帳、溢繳款項至信用卡進行交易等，因此也提醒民眾應多方查證。以華南銀行為例，除於綁定國際行動支付需比對手機門號及OTP密碼驗證外，亦於「華南銀行Rich+」APP建置管理交易功能，民眾可自行關閉不常用之交易方式。根據華南銀的統計，自2023年實施前揭機制迄今，已未再發生民眾反映遭綁定於行動支付之實質成效，更於2024年底率先同業於國內行動支付或電子錢包，新增客戶綁定卡片須驗證手機門號之驗證機制，只要國內商店APP有加入此機制，於綁卡時即會驗證客戶手機門號之正確性，大幅提升交易安全。另針對持卡人誤點釣魚網站後不慎提供OTP密碼遭盜刷的情況，於OTP簡訊及驗證網頁中增加4選1的「網頁識別碼」比對機制，客戶須於驗證網頁顯示4組「網頁識別碼」中，點選與本行發送之簡訊、APP推播或E-mail內容相符之「網頁識別碼」並輸入6碼數字「交易驗證碼」，兩項資料皆須點選及輸入驗證正確才會接續信用卡授權流程，此機制亦可降低持卡人遭詐騙成功之情形發生，提醒您，要「輸入或提供」網頁識別碼的網頁100％是詐騙！華南銀行於網路交易之每筆驗證密碼簡訊中加註防範詐騙警語、標示中英文幣別及金額，交易成功後亦透過APP或LINE發送即時交易通知，客戶如對消費有疑義時亦可透過官方LINE消費推播訊息之「反映此筆不是我的交易」功能立即反映並控管卡片，有效降低客戶遭盜刷風險，統計近三個月華南銀行成功防堵上百件信用卡詐騙案件，未再被盜用的信用卡額度金額達1,160萬餘元。國泰世華銀行則表示，詐騙集團常用手法多以偽冒銀行名義來發送釣魚郵件、訊息（含簡訊及通訊軟體），誘使客戶點擊來歷不明的連結或下載安裝APP，藉此達到詐騙目的。因此當民眾收到來歷不明之郵件或訊息，提醒需謹慎判斷信件內的連結是否為官方網址、郵件是否有加入數位簽章，且因應不同通訊軟體而有不同識別方式。以較常見的Gmail為例，使用Web/iOS版本開啟信件，寄件者下方有「綠勾勾」圖案，才是通過Gmail驗證官方郵件；若是Andriod版，則可查看附件是否含有「smime.p7s」，該簽章可用來識別郵件發送者為國泰世華銀行，確保郵件內容未遭偽冒及竄改，民眾可透過官方網站之「詐騙預防」專區查看或是撥打客服專線進行查證。國泰人壽2024年9月導入專屬簡訊簡碼「68168」，將有關保費交付及重要權益之簡訊通知，如繳費通知、保單權益變更、客戶權益提醒等，幫助保戶快速判斷來源，安心點擊通知簡訊，避免誤觸風險。另針對高齡族群，國壽更貼心地為網路交易進行電話確認，截至2024年11月底，已完成近11,000通電訪。
新北「斬金行動」全台掃蕩逮56人 警署長臨刑大嘉勉有功人員
新北市政府警察局近日執行3波「斬金行動」專案，出動超過300名警力全台掃蕩，成功瓦解大型詐欺假出金集團，逮補犯嫌56人還查獲一處毒品分裝場，警政署長張榮興更是親自到刑大嘉勉有功人員，肯定新北員警守護治安的努力。新北警方透過主動彙整分析每日發生詐欺案件筆錄及縝密偵查部署，近日出動逾300名警力至全國各地執行查緝，成功瓦解大型詐欺假出金集團。本次專案行動共計查獲犯嫌56人，並查扣現金1301萬餘元、黃金460.75公克(現值約128萬元)、自小客車2部等不法所得及犯罪工具，更一舉查獲1處毒品分裝場，將犯罪分子繩之以法。張榮興也特地至新北刑事警察大隊，慰勉表揚「斬金行動」專案有功人員，並強調，本次行動是近年查獲來最大的出金詐欺集團的矚目案件，希望新北市能夠再接再厲將詐騙集團的產業鏈一舉殲滅，警政署每日於165打詐儀錶板公布最新詐欺態樣與案件數據，希望協助各警察機關即時掌握犯罪趨勢，也讓民眾瞭解詐欺的現況。張榮興表示，近來詐騙集團利用虛擬貨幣和電子錢包等新型支付工具進行詐騙或洗錢，有賴偵查單位強化相關科技偵查能力，並加強追查遭詐騙案件及查獲詐團成員的金流。面對詐欺犯罪手法不斷翻新，警察機關必須與時俱進、持續精進偵查作為，新北市警察局此次透過科技辦案、情資分析，展現優異的專業辦案能力及團隊戰力，成功瓦解大型詐欺集團，不僅展現執法效能，更彰顯警方打擊犯罪的決心。新北市政府警察局局長廖訓誠強調，維護治安、保護民眾財產安全是警察的天職與使命，面對詐欺集團危害社會治安、戕害民眾財產，新北市警察局將持續強化打擊力道，結合大數據分析、科技偵查等策略，持續精進打詐策略，秉持專業、效率、團隊的精神，全力掃蕩不法，維護市民安全有序的生活環境。
偷天換日！大馬店員「調包」店內收款碼 2個月轉走105萬
馬來西亞新山市一間服飾店的年輕女店員，被老闆抓到在過去2個月中，偷將店內的電子支付收款碼改成自己的電子錢包，盜走最少15萬令吉（約新台幣104.7萬元）的營業額，更私自拔掉店內的網路連線，不讓老闆發覺自己在偷錢。據《星洲日報》報導，事情發生在馬來西亞新山市一間服飾店，該店家老闆在臉書上揭露，一名剛被錄用的年輕女員工一入職就開始偷店內的錢。這位老闆告訴媒體，這名店員不僅將店內付款用的QRcode，全部偷換連往自己的電子錢包，導致客戶的付款全部轉進店員的私人帳戶；甚至就連客戶支付的現金，也沒有放入收銀機內，而是全部自己私吞。此外，她為了延遲老闆發現自己偷錢的行徑，還偷偷拔掉了店內的網路線。被害老闆透露，自己一開始真的沒有發現，直到她發現店內帳戶的金額一直在減少，察覺有異，調閱店內監視器畫面，才發現店員一直在偷取店內的金錢，而根據她的估計，損失金額高達馬幣15萬令吉，讓她氣得七竅生煙。這位受害老闆指出，她已經向當地警方報案，希望警方能盡快替她追回這些被盜走的營業額。
大搞詐騙「超過千人受害」 印度警逮捕詐團17成員「4人是台灣籍」
印度艾哈邁達巴德（Ahmedabad）警方於14日破獲一個詐騙集團，成功逮捕17名嫌犯，其中還包含4名台灣人。當地警方表示，該集團涉嫌運作一個全國性的詐騙網絡，他們要求受害者通過視訊通話等方式保持聯繫，並迫使受害者將大量資金轉入多個銀行帳戶，以換取「無罪」。根據印度媒體報導指出，艾哈邁達巴德網絡犯罪警察局表示，這些台灣人分別為穆啟松（音譯，Mu Chi Sung，42歲）、張昊雲（音譯，Chang Hu Yun，33歲）、王俊威（音譯，Wang Chun Wei，26歲）和沈威（音譯，Shen Wei，35歲），其餘13名嫌犯來自古吉拉特邦（Gujarat）、馬哈拉施特拉邦（Maharashtra）、賈坎德邦（Jharkhand）、奧里薩邦（Odisha）和拉賈斯坦邦（Rajasthan）。警方表示，詐騙集團冒充印度電信管理局（Telecom Regulatory Authority of India，TRAI）、印度中央調查局（Central Bureau of Investigation，CBI）以及孟買刑事分局等多個政府部門的官員，對受害者進行恐嚇，稱其銀行帳戶涉嫌非法交易，並要求支付一筆79.34萬盧比的「可退還」處理費，以此來解決印度儲備銀行（Reserve Bank of India，RBI）有關的問題。詐團成員會透過視訊電話來監控受害者，受害者也因此被「網路逮捕」長達十天。後續有受害者報案後，印度警方展開多次突襲行動，當中包含古吉拉特邦、德里（Delhi）、拉賈斯坦邦、卡納塔克邦（Karnataka）、奧里薩邦及馬哈拉施特拉邦等地，最終抓獲了17名嫌疑人。其中，兩名台灣人穆啟松和張昊雲在德里的泰姬宮酒店（Taj Palace Hotel）被捕，而另外兩名台灣人王俊威和沈威則在班加羅爾（Bangalore）被逮捕。印度警方還發現，台灣籍嫌犯還對詐騙集團提供技術支援，包含開發一款用於轉移資金的手機應用程式，該應用程式還整合電子錢包，方便將詐騙所得轉入其他銀行帳戶或杜拜的加密貨幣帳戶，最後通過地下匯款方式獲取佣金。艾哈邁達巴德網絡犯罪警察局副局長辛格哈爾（Sharad Singhal）表示，根據目前調查結果，這個詐騙集團可能已經針對約1000名受害者進行詐騙。在這次的逮捕行動中，印度警方查獲現金12.75萬盧比、761張SIM卡、120部手機、96本支票簿、92張借記卡和信用卡，以及42本與租賃的銀行存摺。警方還逮捕主嫌之一的海德（Saif Haider），他與穆啟松有直接聯繫。警方表示，穆啟松負責提供手機、路由器等設備，並從台灣帶來必要的裝置來安裝這些設備。警方也發現，穆啟松曾前往柬埔寨、杜拜、中國以及班加羅爾、德里和孟買等印度多個城市。最近一次訪印期間，穆啟松和張昊雲計劃擴大業務範圍，從印度代理人那邊大量收集租賃帳戶，用於非法博彩網站和網絡詐騙活動，沒想到還沒完成就遭到警方逮捕。
盜刷58次！男客信用卡遭超商員工侵占 小額消費累積25萬
彰化1名超商員工侵占男顧客的信用卡，並從9月5日凌晨3時許到21日深夜共13天爆刷58筆款項，金額共計25萬9459元，直到當事人察覺信用卡遺失並遭盜刷，趕緊通報警方求助，該員工最終被逮獲並坦承犯行，法官依法判處罰金6000元、拘役100日及10月徒刑，可易科罰金，緩刑3年。據了解，超商員工因缺錢花用，恰巧有男顧客結帳時遺落信用卡，員工便占為己有，由於該卡為悠遊聯名卡具備電子錢包功能，在小額消費時無需支付現金或簽名，餘額不足時會自動儲值加值，無需核對身分及簽名，員工便利用這點，從9月5日凌晨3時8分到21日深夜共13天，連刷58筆金額消費共25萬9459元。員工不僅利用上班時間刷卡，甚至還到其他店家使用，若碰上千元以上的便偽造簽名，導致多間超商慘遭受害，事後男顧客察覺姓用卡遺失且遭到他人盜刷，他才趕緊通報警方求助，員工最終仍被逮獲。法官表示，員工坦承盜刷信用卡58次，並與信用卡公司達成調解，法官審理後依違反《遺失物罪》處罰金6000元，並依《非法由收費設備取財罪》、《偽造文書罪》及《詐欺取財罪》共犯22罪，處拘役100日、有期徒刑10月，可易科罰金，均緩刑3年。
虛擬貨幣詐騙大網被揭露！查獲數10家洗錢門市 涉及金額高達4.5億
刑事局電信偵查大隊第一隊，於2023年底查獲北市萬華區一處名為「慢慢餐食」的虛擬貨幣實體門市，該處被懷疑由天道盟成員經營，且涉嫌協助詐騙集團洗錢，經過持續清查，警方發現該不法集團利用「A＋CARD」實體儲值卡和「Alfred Wallet」虛擬貨幣交易系統，廣泛販售虛擬貨幣並隱匿資金流向；此外，還在全台開設多家實體門市，非法收受詐騙受害者的贓款，試圖掩蓋其非法行為。警方與台中市刑大組成專案小組，對該案件展開深入調查，2023年底專案小組查獲「Alfred Wallet」系統商，並於最近起訴潘姓創辦人及其他6名嫌疑人；同時，警方查緝「A＋CARD」儲值卡的印製商，並成功破獲「慢慢餐食」、「米樂」、「金球」等3家虛擬貨幣洗錢門市。專案小組持續擴大偵辦，近日再度查獲「UBC」、「幣幣數字」、「哈U」、「鑫富代」等4家業者，共計6家門市被查封，13名負責人和店員被逮捕，這些門市被用來幫助詐騙集團進行虛擬貨幣交易，使受害人誤以為這些門市是合法的投資場所。被害人大多是在加入投資群組後，被假投顧老師以提供股票分析課程的方式取得信任，當他們被邀請參加虛擬貨幣投資方案時，被告知需要前往指定的門市購買虛擬貨幣，門市人員為了卸責，會要求被害人填寫「反詐騙免責聲明書」，然後代為操作虛擬貨幣轉移至詐騙集團的電子錢包，以此來創造虛假的投資成功記錄。直至假投資平台消失後，受害人才意識到自己被詐騙。至今已清查到逾300名被害人，總損失金額高達4.5億元，自2023年6月以來，專案小組展開了多波次搜索行動，共查緝主嫌及相關成員40餘人到案，查扣現金約475萬元、虛擬貨幣合計約732萬元，動產及不動產約4000萬元，以及大量贓證物，包括客戶名冊、帳冊、手機及監視器主機等。涉案的經銷商已於2024年6月依詐欺、洗錢等罪名被移送至新北、桃園、高雄等地檢署偵辦。