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通膨超過薪資漲幅 3招投資策略自創40個月年終

通貨膨脹 投資策略 國泰世華銀行 年終
通膨超過薪資漲幅 3招投資策略自創40個月年終

長期低利、低薪環境下,國泰世華銀行建議民眾可靠3招對抗風險,善用年終獎金壯大財富。(圖/姚志平攝)

上班族最關心的年終獎金即將入袋,不少人也開始規劃如何妥善運用,為自己的財富加值。國泰世華銀行建議,民眾可先將年終獎金按照必要支出、儲蓄與投資需求分為三等分,並提供3大投資策略「選對產業」、「選對工具」、「把握投資時機」。

回顧2021年疫情詭譎多變,但投資市場卻高潮迭起,以數字面來看,台股加權指數和美股S&P500雙雙創下漲幅約20%亮眼成績,遠遠超車定存利率。再以美國過去100年歷史驗證,美股表現每每戰勝GDP成長,特別是近十年,美股年化平均投資報酬率達12.9%,GDP年成長僅0.3%,兩者差距已擴大到12個百分點。也就是說,在長期低利及低薪的大環境下,想要戰勝通膨、累積財富,持續且規律投資將更為重要。

然而,受高通膨、央行升息及企業獲利成長放緩等風險影響,2022年市場的不確定性驟升,投資難度將較前2年高,投報率恐難重現2021年榮景。國泰世華銀行提出3大投資策略,協助民眾善用年終獎金提早為金虎年投資布局作好準備。

第1招:選對產業。包含「數位轉型」中的半導體產業、「能源轉型」中的新能源產業和電動車產業,都相當具有長線布局的潛力;此外,銅和鋁也是綠能產業不可或缺的原物料,預計將受惠於基建需求維持高檔水位。

第2招:選對工具。因應市場資金快速輪動帶來高風險,除了專家管理的主動式基金外,若是偏愛台股、美股的投資人也可選擇具有一籃子股票概念的ETF,可避免因個股波動造成獲利大起大落,是相當不錯的避險工具。

第3招:把握投資時機。善用金融業者優惠期間進行定期定額投資,降低投資成本,有機會以時間複利養胖財富,才能抵禦通膨侵蝕、放大年終獎金的價值。

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