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馬大少回歸3/保經代通路盼望「神級保單」再現 元大人壽給答案了

馬維建 馬維辰 馬志玲 台股基金 Victor 林則棻 元大存股 投資型保單 上架流程
馬大少回歸3/保經代通路盼望「神級保單」再現 元大人壽給答案了

元大人壽前總經理林則棻(右)在2021年11月申請退休,消息傳出頗令保險界感到訝異。(圖/報系資料照)

2021年狠吸金的「神級保單」應是元大人壽結合元大投信3月推出的4張「元大存股概念保單」,即是結合台股基金,短短半年狂吸逾260億元,直到8月26日遭金管會出手重罰900萬元勒令停售,外傳元大人壽正研議再推出新版投資型保單,至於今年何時上架還未明朗,已令市場與保經代通路躍躍欲試。

元大金控在截稿前也證實CTWANT的調查,回覆說,「為滿足客戶及市場需求,元大人壽今年仍會推出投資型保單」。

至於金管會裁罰元大人壽540萬元,隸屬元大證券的保經及元大銀行各罰180萬元,且須依比例原則追究失職主管的進度,根據CTWANT的調查也已出爐,元大人壽等約在去年12月提給金管會此案的「一大串懲處名單」,依程序,若非有調查疏漏等事項,金管會多會接受遭到裁罰公司自提的失職主管名單。

金管會雖對元大人壽首推的投資型保單勒令停業,但在短短不到半年期間這4張保單也狂吸逾200多億元。圖為主委黃天牧。(圖/黃鵬杰攝)
金管會雖對元大人壽首推的投資型保單勒令停業,但在短短不到半年期間這4張保單也狂吸逾200多億元。圖為主委黃天牧。(圖/黃鵬杰攝)

據了解,元大人壽自提懲處的主管名單上達副總級多名,時任的總經理林則棻則以生涯規劃為由,在去年11月申請退休,而林則棻也並沒有在這一份追究失職主管名單中。

「設計新保單與招攬銷售,應該會究責經營團隊層層關節哪裡出了漏洞,應該很難算帳到董事會上,董事長江朝國與董事馬維辰,可能在保單上架前也不是很清楚細節,林則棻也已經選擇退休離開人壽。」一名保險同業主管說。

2017年8月,元大金控財務長林則棻接任元大人壽總經理,當時元大金控強調「林則棻金融資歷逾20年,2005年任元大金控風控長,2014年任元大人壽董事,具有風控管理與財務管理專長,並熟悉壽險業務,希望藉此長才,協助元大人壽朝正面發展。」

馬維辰身兼元大金控、元大銀與元大人壽董事,未擔任任何管理職。(圖/報系資料照、周志龍攝)
馬維辰身兼元大金控、元大銀與元大人壽董事,未擔任任何管理職。(圖/報系資料照、周志龍攝)

林則棻為臺灣大學財務金融博士、經濟學碩士,也曾擔任元大金控資深副總經理、元大證券副總經理、元大銀行執行副總經理等職務,更早是元大京華證券風險管理部副總經理、新金融商品部資深經理等,資歷豐富。

不過,這4張投資型保單會被金管會重罰,一大原因是還未跑完商品申請上架流程,即提前開賣募集,「元大向來都很低調,不知道去年推出前為何那麼急?同業現在很期待今年能見到人壽再推新投資型保單商品。」保經保代資深主管說。

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