用人頭申請房貸兼信貸　麗峰實業套利吸金遭檢調搜索約談

「麗峰」實業公司實際負責人許恒瑞及其同居人房欣怡等人，涉嫌以付費方式找人頭申請房貸及信貸，又以每月1到3%的利息違法吸金上億元，約有10餘人受害，台北地檢署今（17）日指揮調查局基隆市調站兵分6路搜索麗峰公司等處，並將許、房等5人約談到案，稍晚將依違反《銀行法》移送北檢複訊。

檢調日前接獲線報，發現麗峰公司涉嫌自2016年起，即利用人頭登記購買房產，除將人頭的房貸金額拉高，將銀行核撥的貸款匯入提供帳戶的彤昇管理公司，再轉回麗峰公司使用外，麗峰還提供人頭月息1%的利潤，雙方並約定房貸期滿須無條件將房產轉還給麗峰公司。

此外，麗峰還充分利用人頭，除房貸外另向銀行申請5到7年期的信貸，並在取得信貸款項前與人頭簽定合作協議書，信貸款項都交由麗峰使用，並由麗峰繳納貸款，信貸人頭則收到月息1%的利潤。

許恒瑞等人還以月息1到3%的利潤，吸引其他投資人將錢借給麗峰，雙方簽下數個月到一年不等的借款契約書，約定到期還本。

投資人每月的獲利，均由房欣怡擔任出納的2位姊姊房凱蒂、房凱莉負責轉帳給投資人，由於今年4月開始麗峰開始周轉不靈，無法順利出金，導致有被害人收不到利息，因此向調查局提出檢舉。

北檢今天指揮調查局進行搜索，檢調除約談許恒瑞、房欣怡到案外，還有房欣怡擔任出納的姊姊房凱蒂、房凱莉2人，以及麗峰公司登記負責人江玉嬌，稍晚將依違反《銀行法》吸金罪嫌將一干嫌犯悉數移送台北地檢署擴大偵辦。