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明天系逐步走向昨天系 包商銀行285.5億債全額減記創史上紀錄

明天控股 包商銀行 全額減記 中國 接管 二級資本債
明天系逐步走向昨天系 包商銀行285.5億債全額減記創史上紀錄

中國銀行保險監督管理委員會曾自2019年5月對包商銀行實行接管,發現包商銀行已嚴重資不抵債,無法生存。(圖/中新社)

中國明天控股集團(簡稱「明天系」)的包商銀行13日公告,因發生「無法生存觸發事件」,將於當日對已發行的65億「2015包行二級債」本金(285.5億台幣)全額減記、累積應付利息5.86億人民幣(25.77億台幣)不再支付,而折合台幣高達285.5億債全額減記也創史上首例。

明天控股集團為中國規模最大的民間企業,旗下包商銀行去年5月遭人民銀行、中國銀保監會聯合接管為期一年,為中國金融史上重大事件。今年7月17日,中國銀保監會和證監亦接管明天系旗下另9家金融公司,明天系發表聲明公開抨擊但言論很快就遭到屏蔽。

監管當局稱,在最近幾年的調查中發現,該公司存在由其創辦人隱秘控制的多個金融資產風險,明天系通過無數殼公司非法佔有或控制大量金融牌照,長期佔用大量金融機構資金,形成大股東逾期占款無法歸還,最終無力自救,償付危機不斷,最終不得不由監管部門依法委託機構接管。

中國基金報報導,包商銀行收到人民銀行與銀保監會通知,表示在接管期間,經清產核資,確認包商銀行已嚴重資不抵債,無法生存,根據「商業銀行資本管理辦法(試行)」等規定,中國人民銀行與中國銀保監會確認包商銀行發生「無法生存觸發事件」。而所謂債務減記指債務在規定期限內無法償還,並且確定無能力償還時,將債務作為不良債務進行核銷。

報導提到,二級資本債是商業銀行為增加二級資本而公開發行的債券。根據巴塞爾協定,商業銀行資本由一級資本、二級資本,甚至三級資本構成,二級資本亦稱附屬資本或補充資本,是商業銀行資本基礎中扣除核心資本之外的其他資本成份,是反映銀行資本充足狀況的指標。

今年8月,包商銀行接管組組長周學東曾指出,2015年12月包商銀行向市場公開發行65億元、期限10年的二級資本債。2017年5月中共中央紀律檢查委員會(中紀委)專案組介入明天系後發現,包商銀行自2005年以來,僅大股東佔款就累計達1500億人民幣,且每年利息多達百億,長期無法還本付息,資不抵債的嚴重程度超乎想像。此後兩年,明天系與包商銀行展開自救行動,用盡一切手段,四處融資防範擠兌,直至2019年5月被依法接管。

肖建華於1999年創建明天控股集團,通過20餘年時間發展成橫跨金融、實業、地產、通訊服務、能源、互聯網等多個領域,資產規模龐大。而這個由曾經風雲一時的肖建華幕後控制的綜合金融企業核心資產被一網打盡,中國業內人士評論說,「明天系成了昨天系」。

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