VASP
」 洗錢 金管會 詐騙 虛擬貨幣 被害人
金管會公布首波虛擬幣業者洗錢防制名單 18家遭淘汰禁營業
虛擬幣詐騙案激增，金管會加強監管，22日公布首批通過洗錢防制登記新制名單，共有幣託科技、禾亞數位等9家業者完成洗錢防制登記，得繼續經營業務，未完成登記申請的18家業者通通陣亡。金管會指出，未完成登記業者不可以再經營虛擬資產服務業務，否則將面臨2年以下刑責。依《洗錢防制法》第6條第1項及提供虛擬資產服務的事業或人員（VASP）洗錢防制登記辦法，VASP業者提供虛擬資產服務前，應先向金管會完成洗錢防制登記 （新制），原已符合舊制業者，應於今年9月底前完成登記，才可繼續經營。金管會昨日公告，完成登記的業者有禾亞數位、拓荒數碼、現代財富、重量科技、富昇數位、跨鏈科技、幣託科技、鴻朱數位、鏈科等共9家業者。未通過登記、已不得再提供虛擬資產服務的舊制業者名單共有18家，分別是一路發、三川通證、尹天下國際管理顧問、王牌數位創新、仰家、台灣芷荊、亞太易安特科技、彼雅特科技、英屬維京群島沃亨科技、桑費斯特、夏和、萃科科技、絕對數位、博歐科技、幣世代科技、幣想科技、幣錸、權勢國際。金管會指出，舊制僅規範業者負有執行洗錢防制措施義務，監管力度尚有不足，為提高業務監理強度，《VASP洗錢防制登記辦法》已納洗錢防制登記的申請條件、程序、撤銷或廢止登記、虛擬資產上下架的審查機制、防不公正交易機制、自有資產與客戶資產分離保管方式、資訊系統與安全、錢包管理機制等事項，並依業務複雜程度採行差異化管理。金管會表示，已提醒未完成登記的業者，不可繼續經營虛擬資產服務業，否則依法將面臨2年以下刑事責任。惟依規定，前述經金管會不予登記的業者，超過3個月可以重新向該會申請登記。禾亞數位科技創辦人彭云嫻指出，未來5年，台灣將迎來2大趨勢，首先是穩定幣與跨境支付的加速普及，其次則是現實資產代幣化成為企業籌資與永續金融的關鍵工具。彭云嫻強調，台灣有龐大的跨境貿易需求與高成熟度的金融體系，只要能結合區塊鏈，就有機會在亞洲成為數位資產的創新中心。由於此次僅9業者過關，另有18家業者未入列，業者私下透露，對加密幣市場影響不大，如同當初從26家變8家一樣，監管可讓業者有更好的產業發展，投資人也擁有更多的保護，整體而言是非常正向的改變。
虛擬幣詐騙案！幣想科技稱「金管會唯一授權」洗23億 遭黑吃黑內幕曝
「幣想科技」（BitShine）打著「金管會唯一授權」，短短一年多全台超過1,500人遭詐騙，損失金額高達12.7億元，洗錢金流更突破23億元。士林地檢署22日偵結，起訴「幣想科技」（BitShine）負責人施啟仁等14人，其中施啟仁為全案核心，檢方建請重判25年徒刑。檢方調查，幣想公司名義上提供USDT等加密資產交易，實際卻暗中與詐騙集團勾結。施啟仁具有天道盟背景，去年以約1,920萬元等值USDT收購公司，藉此取得金管會洗錢防制聲明，對外號稱「全台唯一授權」，並迅速展設45家門市，收取加盟金及保證金，實則成為詐團收現、換幣的掩護管道。詐團透過社群平台投放「假投資」廣告，引誘被害人帶現金至門市購幣，並事先指導KYC問答，營造合法假象。交易完成後，受害人持有的USDT立即被轉入指定錢包，再透過層層換匯、回購與轉移，最終流入境外交易所CoinW，形成規模龐大的洗錢斷點。今年4月，檢警大動作搜索48處據點，拘提施啟仁等人，並查扣價值約2,000萬元的虛擬資產，以及6,049萬元現金、豪車及公司帳戶資金，總計約1.13億元。起訴書指控，施啟仁負責整體規劃與資金引進；楊紀文任CoinW亞太區商務總監，負責門市營運與招攬；王學治則掌控金流，以百大公司名義操作入金與換匯，三人分工明確。移審庭上，施啟仁矢口否認犯行，哭訴家中困境，懇求交保；反觀楊紀文、王學治兩人全盤認罪，並直指施啟仁是發起人，甚至表態「要退出幣圈」。但法官認三人涉犯最輕本刑5年以上重罪，裁定續押禁見。此外，在「幣想案」中，還出現一段黑吃黑的插曲。檢方調查發現，瑆曜科技負責人古富翔假稱「認識金管會證期局長的弟弟」，聲稱能協助幣想順利完成洗錢防制登記，並以此向業者索取疏通費，每月100萬元，三個月共收取300萬元。沒想到古富翔收了錢卻完全未採取任何行動，最終連幣想也淪為受害者。檢方認定古富翔的行為涉犯詐欺罪，遂將他一併提起公訴。檢方痛批，本案假借合法外衣欺騙社會大眾，嚴重破壞金融秩序與民眾信任。尤其施犯後態度惡劣，毫無悔意，建請合併應執行25年徒刑；至於態度悔悟並願繳回犯罪所得者，則建議從輕量刑。實際上，幣想客戶名單高達4,604人，其中3,000多人報案，甚至還有900多人具詐欺、洗錢前科，異常比例高達九成。由於部分受害者顧慮名譽或金錢無望追回，未全面報案，實際受害規模恐更龐大。此案爆發後震撼市場，多家業者緊急撤回洗防登記申請，金管會並宣布擴大金檢，點名查核12家業者，並要求VASP公會修正自律規範，堵上現金交易漏洞。兩家原允許條碼繳費入金的業者亦緊急喊停，目前僅剩8家合法業者可繼續營運。檢方並提醒，台灣須加速與國際接軌，否則恐淪為詐騙與洗錢溫床。
主打「金管會授權」！幣想科技勾結詐團洗錢 負責人幫派背景曝
刑事局偵查第二大隊今年4月接獲情報，掌握「全國唯一金管會授權」幣商─幣想科技，涉詐、洗錢，疑似與詐團合作幫助詐團收取、轉換被害人現金，遭警方於24日發動搜索，同步於國內14縣市、36處實體門市進行搜查，帶回年約40歲的施姓負責人與其員工共7人。其中對外自稱天道盟正義會成員的施啟仁與其底下的楊姓營運長與王姓人頭公司負責人，3人均遭聲押獲准。據了解，有侵占、賭博等前科的施啟仁，對外自稱是天道盟正義會成員，其幕後金主出資協助其買下幣想科技後，找來33歲葉姓男子擔任公司法尊長從法規面下手，在2024年11月30日洗錢防制法新制上路後，向金管會申請獲得授權，成為金管會底下認證的「合法幣商」之一，對外界宣示強調公司遵循洗錢防制法義務與責任，並接受主管機管監督、輔導，實則卻與詐團勾結，由不明陸籍人士固定提供低廉泰達幣，幣想從中收購後以此協助洗錢。據悉，詐團誘騙被害人掏出現金購買虛擬貨幣後，要求被害人前往幣想科技旗下門市購買泰達幣，利用泰達幣與美金匯率連動的特性，加上金管會認證、有實體門市等噱頭，以話術說服被害人，等到被害人購得泰達幣後，再讓被害人遵照指示將虛擬貨幣轉至詐團所指定的電子錢包，以此避免警方查緝犯罪所得；而幣想科技公司則從中賺取千分之二的手續費，其所販售的每顆泰達幣相對於市場行情，也會溢價約8%左右，經手金流粗估至少約新台幣10多億餘元。刑事局於去年12月至今年1月，針對未申請VASP登記之非法個人幣商及幣商工作室進行第一波掃蕩，目前已無營業情形，惟發現上述非法幣商已轉向加盟合法申請VASP之業者。經調查發現，全國有近千名與幣想公司相關之被害人遭詐欺集團詐騙，總金額高達新臺幣17億元，經刑事局檢具事證報請士林地檢署主任檢察官羅韋淵指揮偵辦，並在今年4月中針對幣想全台45家門市、據點與7處住處進行搜索，當場帶回含施啟仁在內共7人。而被帶回的員工中，除負責人施啟仁外，還有施啟仁的38歲林姓太太、42歲的楊姓營運長、楊姓營運長38歲的廖姓太太、48歲的王姓某人頭公司負責人，其主要負責替幣想與門市加盟主簽約加盟，並負責透過公司收取各門市當日現金收入、33歲葉法尊長等共12人。警方也同時在今年5月14日再拘提2人到案，總計查扣64萬7670.3841顆USDT、0.0356顆BTC、1,520.1顆TRX(總價值新臺幣2,134萬餘元)、現金6049萬餘元及手機98支、平板26臺、電腦23臺、點鈔機6臺、經營合約書、法拉利跑車1部、瑪莎拉蒂休旅車1部等贓證物，並於搜索現場即時攔阻詐欺被害人15人、攔阻金額282萬餘元。刑事局強調，針對無照營業或涉洗錢行為之幣商，警方將持續強力執法，並由刑事局與金管會證期局建立常態合作機制，共同落實業者可追蹤金流與實名制，打擊詐欺集團利用虛擬貨幣隱匿資金來源之洗錢違法行為。刑事局呼籲，於幣想門市購幣之民眾粗布估計至少有4千餘人，若有民眾遭詐騙而前往幣○公司實體門市購買虛擬貨幣，請儘速前往鄰近派出所報案。警方並再次提醒，詐騙集團會利用民眾亟欲投資賺錢之心理及資訊落差之優勢，透過虛擬貨幣進行詐騙及洗錢，請民眾小心查證，勿投資自身不了解之投資標的，以免遭詐騙，若想了解相關詐騙手法可撥打165專線或前往「打詐儀錶板」進行查證。
投資虛擬貨幣認明「官方管道」 北市警局聯手公會建聯防機制
北市警局22日舉辦打詐儀錶板記者會，根據打詐儀錶板統計，北市今年4月共計查獲詐欺集團93團908人、查扣不法所得為新臺幣2億3867萬餘元、攔阻金額新臺幣2億7082萬餘元，均佔全台之冠，然而現今詐騙手法中，仍以投資詐騙為最大宗，北市警局也再次呼籲，到府幣商就是詐騙，並邀請虛擬通貨商業同業公會法務室經理陳立民講述虛擬貨幣的正規投資方式，同時邀請曾受騙的一名林姓女子分享自己的詐騙經驗。中華民國虛擬通貨商業同業公會代表幣託科技股份有限公司法遵暨法務室經理陳立民表示，投資虛擬資產必須透過正常管道，提供虛擬資產服務業者必須完成洗錢防制登記，才能提供或從事虛擬資產服務，而且正常的虛擬貨幣投資是不會派員到府收款的。目前虛擬通貨商業同業公會與司法警察機關及銀行業者，建立虛擬貨幣業者共同打擊及聯合防堵詐欺活動機制，三方相互通報並管控異常帳號，形成一道聯防防詐鐵三角，以達到嚇阻不法詐騙分子不當利用虛擬資產服務進行詐騙及洗錢。目前可提供虛擬資產服務業者名單請參考：依VASP登記辦法第30條規定，仍得提供虛擬資產服務之業者名單。而從事清潔業的林姓女子也分享自己的受騙經驗表示，其過去因換手機和在社群軟體上有友人分享可以投資虛擬貨幣，前期都曾因此獲利，讓她也陸續投入共78萬元，直到欲出金時對方竟人間蒸發才得知受騙，隨後她在透過臉書廣告，有人聲稱能協助她追回損失金額，因此又被騙取6萬元現金。只是厄運卻還未結束，她又誤信假中獎話術，一名友人聲稱其在公益彩券公司上班，可以控制中獎號碼，投入8萬元後因此「中」了4萬元，而對方要她繳交17萬元的稅金才能領回，這才驚覺被騙。刑事警察大隊大隊長盧俊宏分析今年4月「打詐儀錶板」前三大詐騙手法依序為：假投資、網購詐騙、假買家騙賣家。其中，以假投資詐騙造成的財損最高。與金融機構合作攔阻，114年1至4月成功攔阻691件、新臺幣9億212萬餘元，其中民眾遭詐臨櫃提（匯）款單筆百萬以上次數最多的是台北富邦、中國信託及國泰世華銀行。北市刑大隊指出，今年3月及4月間，破獲兩起以投資「虛擬貨幣」為由，引誘被害人加入投資網站、與假助理、假客服接洽，後續派面交車手向被害人取款的詐騙集團案件，幕後主嫌不僅有幫派背景，甚至勾結當鋪、境外詐騙集團詐財，造成至少33人受害、財損金額高達5千萬餘元。警方陸續將主嫌及共犯50餘人查緝到案，查扣高級進口車輛、USDT泰達幣約29萬枚、現金新臺幣3千餘萬等證物，全案依法移送臺灣臺北、新竹地檢署，經法院裁定羈押17人。警方呼籲，只要宣稱「高獲利、低風險」、「穩賺不賠」、「到府收款、到府幣商」，就是詐騙。如有疑慮，可前往金融監督管理委員會官網查詢已合法登記幣商名單，或撥打165反詐騙專線進行諮詢，也可前往鄰近派出所詢問或報案，以確認其合法性。
幣商助詐團洗錢？金管會啟動金檢 VASP公會籲業者配合打詐
近期爆發全台最大加密貨幣實體交易幣商涉嫌替詐騙集團洗錢「每月洗錢破億元」，金管會將鎖定12家虛擬幣業者啟動金融檢查，中華民國虛擬通貨商業同業公會（VASP公會）2日發出聲明，督促會員遵法並積極配合國家打擊詐騙政策。根據金管會統計，截至今年3月底，共21家VASP業者已申請完成洗錢防制法遵聲明登記，金管會檢查局副局長郭文龍1日表示，去年已金融檢查10家業者（包含2家未登記），再排除今年已檢查的幣想科技（爆出疑似詐騙洗錢業者），預計接下來將金檢12家業者，檢查重點主要包括防制洗錢、打擊資恐、反武器擴散落實執行情形、消費者保護以及防制詐騙措施等。根據士林地院表示，《幣想科技》（Bitshine）被告3人涉犯加重詐欺、洗錢等罪，嫌疑重大，所犯之罪含有最輕本刑5年以上之重罪，有事實足認被告3人有勾串共犯及證人之虞，審酌本案之被害人數眾多，詐騙金額遠超過新台幣1億元，情節重大，考量被告3人位居犯罪核心地位，為利後續偵查，核有羈押之必要，應予羈押，並禁止接見通信。該案為《幣想科技》（Bitshine）疑似為詐團收取被害人現金，再以虛擬貨幣轉給詐團洗錢，估計金額至少數億元，警方執行搜索幣商全台14個縣市、共36處門市，將施姓負責人8人查緝到案，案經檢方複訊後，施姓負責人及楊姓、王姓男子3人被聲押，士林地院4月26日開庭，認被告3人有勾串共犯及證人之虞，裁准羈押禁見。中華民國虛擬通貨商業同業公會則表示，針對近期VASP會員新聞事件而引發社會關注，本公會深感責任重大，我們始終以促進產業健康發展與維護用戶權益為首要目標，並敦促會員公司落實自律、配合監管，遵守反洗錢及打擊資恐、虛擬通貨相關法令，並積極配合國家打擊詐騙政策等。公會將持續與主管機關緊密合作，共同建立更健全的監管體系，盼能提升社會大眾對虛擬通貨這一新興產業的信心與信任，在鼓勵創新的同時，致力於打造一個安全、透明、可信賴的產業環境。
打擊詐騙洗錢！金管會將啟動金檢 鎖定12家虛擬幣業者
近期虛擬資產業者涉嫌洗錢、詐騙案件層出不窮，金管會要有動作了！金管會檢查局副局長郭文龍1日表示，預計還會針對12家申請登記制的業者進行專案檢查，視人力安排於今年陸續進行，金檢重點包括防洗錢、打擊資恐、反武器擴散落實執行情形、消費者保護以及防制詐騙措施等。郭文龍指出，檢查局自2023年度已根據VASP業者的營運規模和風險高低排定對業者進行洗錢防制、打擊資恐等專案檢查，截至去年底已累計完成檢查10家，並於近日至爆出疑似詐騙洗錢的幣想科技檢查，後續要檢查的家數還有12家。由於截至今年3月底，總計有21家已完成洗錢防制法遵聲明的VASP業者申請登記，郭文龍表示，檢查局會以這21家為檢查對象，但去年已檢查的10家業者中，有2家未登記，再排除今年已檢查的幣想科技，預計還有12家被列為後續的金檢對象，將視人力排程，力拼安排在今年度檢查計畫中。郭文龍預告，今年度針對VASP業者的檢查重點主要包括防制洗錢、打擊資恐、反武器擴散落實執行情形、消費者保護以及防制詐騙措施等。
新法上路逮首宗非法幣商！單月淨賺2千萬 刑事局籲：個人全非法
針對假投資詐欺案件多利用虛擬貨幣作為投資標的或進行洗錢一事，政府單位也在去年11月30日通過洗錢防制法，規定虛擬資產服務業如未依法登記就無法提供相關資產服務。而刑事局偵二大隊日前也破獲個人幣商與販售虛擬貨幣的實體交一所，共逮獲1名幣商與2名交易所員工到案，為全國首宗。據了解，31歲的陳姓男子其疑似透過臉書與TG等社群軟體，於群組上販售泰達幣，警方發現其交易金額約略為小於1千萬元，經手40多顆泰達幣，並查扣電腦主機、手機、點鈔機、保險箱、泰達幣(USDT）等贓證物。而偵二大隊日前也鎖定北市萬華成都路上一間「寓祐」交易所，其疑似與詐團勾結，要被害人前往購買虛擬貨幣，再將虛擬貨幣匯入指定錢包內，同時以高於之交易所約1成價格對外販售，再向被害人收取8%至10%之手續費，單單一個月內金流就高達2億元，粗估單月至少淨賺2千萬元。警方上門後發現交易所內共有2名員工，分別為42歲的林姓男子與21歲的劉姓女子，2人皆稱被以月薪4萬元之價碼聘雇，主要負責向客人報價並協助簽屬買賣合約。警方經清查後也發現，該間交易所單月共有100餘人前往交易，其中還有約30人左右為詐欺被害人，依法將林、劉2人通知到案。刑事局提醒，目前除金融監督管理委員會證券期貨局官網所公告26家業者，已依VASP登記辦法第30條規定仍得提供虛擬資產服務外，其餘個人幣商及工作室從事兌幣行為皆為非法。警方分析詐騙集團大多結合假投資詐欺手法，再指定民眾至乍看合法的幣商工作室換幣，隨後再將虛幣神不知鬼不覺轉至詐騙集團可掌控之人頭虛擬貨幣錢包，進而完成洗錢手段。呼籲民眾切記「到府收款，到府幣商，都是詐騙！」如有疑慮，可透過以下方式確認合法性：1. 前往金融監督管理委員會證券期貨局官網查詢已合法登記業者名單。2. 撥打165反詐騙專線進行諮詢。3. 前往鄰近派出所詢問或報案。
詐騙猖獗！調查局「擴大溯源專案期間」羈押32人 犯罪金額突破23億
法務部調查局為「擴大溯源專案期間」動員調查局19個外勤處站，並配合台北、新北、基隆、花蓮、桃園、新竹、台中、雲林、高雄、橋頭、屏東等11個地方檢察署檢察官指揮，共執行32案，破獲機房5座、水房4座、搜索78處，約談164人，羈押32人，犯罪金額達新台幣23億1115萬5777元，並扣得現金501萬9700元及泰達幣3萬7984顆等虛擬通貨。調查局表示，本波同步偵辦期間，在擴大溯源方面，除循線查獲不法分子經營假幣商真洗錢，對外宣稱該等公司係專門從事買賣虛擬貨幣幣商，實則持公司開設銀行帳戶及所控制他人虛擬貨幣帳戶，持續收受投資被害人款項後，協助詐欺集團洗錢隱匿資金流向。之後，再循線查獲戀愛投資電信詐欺機房，詐欺集團使用交友軟體加入不特定被害人的帳號，假冒俊帥貌美年輕直播主與被害人聯繫，再依交友攻略腳本與被害人培養感情，並提供直播平台讓被害人下載，誘使被害人在直播平台抖內（Donate）直播主。若被害人抖內達一定金額，即安排直播主出面與被害人見面，使被害人加碼抖內上開直播平台，被害人無資力或察覺受騙，即封鎖被害人，使被害人求償無門。調查局指出，在打擊跨境犯罪方面，本次也查獲馬來西亞籍車手，持觀光簽證入境台灣後，協助詐欺集團向被害人當面收取投資詐騙款項；另查出詐團成員疑似向境外如印度等民眾詐騙，調查局將持續透過國際合作，跨境打詐。調查局說明，由本次專案執行成果，可見仍有違法VASP業者協助洗錢，且民眾對於詐騙集團千變萬化詐欺手段仍未有所警覺，而犯罪集團已利用外籍車手、或向國外民眾詐騙等方式，製造跨境調查斷點，增加司法調查難度，針對詐團手法演變，惟有強化反詐宣導，提升國內外民眾識詐、防詐意識，方能有效阻絕犯罪。調查局呼籲，面對各類不明來電和投資訊息應持續保持警覺，務必多方驗證真偽，切勿貪圖近利而掉入詐騙圈套。調查局將持續掃蕩詐騙集團源頭，維護健全投資環境，守護國人生命財產安全。
跨鏈科技虛擬幣交易所逆風成立 建造安全數位資產生態圈全力配合打擊犯罪
跨鏈科技股份有限公司結合區塊鏈技術、資安、加密貨幣市場、金融管理與法律等專業團隊，於12日正式成立「ATRIX 數位資產交易所」，執行長蘇建穎強調，「ATRIX」將打造安全合法的數位資產生態圈，遵守台灣和國際法規外，更全力配合檢警打擊犯罪，共同守護全體客戶的資產安全。「ATRIX 數位資產交易所」開幕茶會於12日下午舉辦，政治大學商學院教授謝明華、博士旺創新股份有限公司總經理黃啟祥、思偉達創新股份有限公司執行長鄧萬偉均受邀出席，並由執行長蘇建穎主持。跨鏈表示，虛擬幣交易所詐騙層出不窮，而市場針對虛擬通貨交易與數位資產之觀念普遍信心不足，ATRIX 則期盼致力以區塊鏈技術，建構可信任和安心無障礙的交易體驗，提供合法合規、安全一站式虛擬通貨交易，樹立本土數位資產交易市場平台典範。蘇建穎提到，數位資產將是金融體系的未來，而將傳統金融交易引進區塊鏈技術，能夠解決許多傳統金融體系面臨的信任問題，建構合規且更加公平、開放的虛擬通貨交易所。蘇建穎表示，ATRIX團隊在加幣貨幣領域擁有多年經驗，區塊鏈更有紮實技術，更不斷優化系統流程和內容，並採嚴謹措施和高規格SSL 網站驗證，更對現有的資安防護網做測試，確保用戶虛擬通貨與數位資產的安全與穩定。而針對大眾對虛擬幣交易所的不信任，跨鏈強調，ATRIX遵循台灣及國際通用之 KYC、AML 標準及規範，是前三家完成洗錢防制法令遵循聲明之 VASP 業者，更致力於消弭與消費者間的知識盲區，打造更加直覺化的程式，將來也會配合檢警全面打擊犯罪，共同守護全體客戶的資產安全。
虛擬貨幣交易平臺頻爆雷 金管會出手了！預告專法9月出爐
虛擬貨幣交易平臺頻爆雷，甚至通過洗錢防制法法遵聲明的台灣前三大「ACE王牌交易所」也捲入詐騙案遭檢警調查。金管會主委黃天牧30日指出，台灣對虛擬資產業者的管理，雖不是走在最前端，但循序漸進，從洗錢防制、訂監理原則、輔導業者成立公會，進程與他國一樣，他透露，雖然他任期只到519，無法斷言專法落實時間，但已委外對虛擬資產研究訂定專法的可行性，預計9月可出爐。黃天牧指出，金管會在行政院指示下去年初成為虛擬資產平台及交易業務事業（VASP）的主管機關，並開始要求虛擬資產平台業者要做法遵聲明，金管會也透過檢查、日常交流進行了解。黃天牧表示，虛擬資產業者採循序漸進方式監理。去年9月26日發布「管理虛擬資產平台及交易業務事業（VASP）」的十大指導原則，而投資性質的STO則由證期局監理，去年11月開始對業者啟動洗防檢查，也對這十項原則進行了解執行情況。黃天牧坦言，台灣對虛擬資產業者的管理，不是走在最前端，但循序漸進、洗防、訂監理原則、輔導業者成立公會，進程與別國一樣，許多國家也是以洗防法為基礎。去年下半年財委會許多立委認為，金管會僅要求業者做自律規範，對消費者保戶不足。黃天牧回應，金管會已邀集較具規模的虛擬資產業者交換意見，預估今年第一季會先成立公會。至於專法，黃天牧指出，已委外對虛擬資產研究訂定專法可行性，可看看其他國家，就管理範圍與深度做更深入的討論，因此他特別希望委託的團隊用長遠眼光，不只看過去的發展，還要前瞻未來的變化，讓專法草案更具有前瞻、廣泛、多元性。
幣錸Rybit攜手伊甸 全台首創APP內建「虛擬貨幣捐款專戶」
2023台北國際金融博覽會完美落幕, 除了傳統金融行號以外 ，也新增了一區比特幣主題館，吸引大批民眾前往了解。此次比特幣專區一大亮點為幣錸Rybit交易所首創「一鍵捐款」，透過最夯的區塊鏈技術落實永續投資（ESG）及公益。 Rybit創辦人暨執行長賴永純表示：「這不僅只是一項功能，並且是我們公司內建的文化。 對我的團隊來說，『買幣做公益』讓更多人擁有學習的資源，才是社會永續成長的動力。所以我們選擇在成立一週年的前夕，讓這樣有社會意義的功能上架。」新興產業如Web3、區塊鏈、加密貨幣的開創、普及與運用正如火如荼地迅速發展的同時，台灣卻有很多孩子因為城鄉、貧富差距而導致學習資源分配不均，甚至有三餐不繼、營養缺乏的狀況。Rybit希望為偏鄉孩童的教育、成長盡一份心力，因此我們收集的捐款都將貢獻給伊甸基金會的《象圈工程計畫》。加密貨幣交易所與公益基金會合作捐款有三大好處：1. 觸及年輕族群，達成多元捐款：慈善機構可藉由新的捐贈管道，達到多元的資產配置。2. 便捷、有效率：Rybit 的用戶不用輸入提幣地址、選擇提幣網路、也不用手續費；也拜區塊鏈技術之賜，替國內外的捐款者都省下時間及手續費等成本。3. 積少成多，相當於零錢捐的概念：用戶買賣加密貨幣時常常會有零星的餘額，提不出去、也換不回台幣，Rybit的站內捐款最低可接受0.00001 USDT(約為0.00032台幣)，對用戶沒用的餘額可以積少成多做公益。虛擬通貨為新興的產業，隨著金管會輔導業者成立臺灣虛擬資產平台及交易業務事業(VASP)公會，各業者也勇於接受各種商業模式的挑戰及配合監管單位合法發展、打擊不法。Rybit 身為產業的先驅之一，更身負重責大任，目前平台除了提供USDT與台幣信託的兌幣交易、及深受用戶喜愛的Rybit Earn功能以外，適逢一周年，也火熱推出比特幣與以太幣的現貨交易，完整了Rybit的產品服務，期望藉由Rybit良好的品牌形象提升大眾對於加密貨幣的認知與信任，並且拋磚引玉，以身作則推廣多樣的應用模式及公益價值。【投資警語】投資一定有風險，投資有賺有賠，投資前應檢視自身能力。
美國家實驗室證「理論上」可行！韓國常溫常壓超導體引發討論 內行人解釋應用環境
南韓研究團隊近期發表的常溫常壓超導體「LK-99」的研究成果，可以說是引爆全球，其影響力甚至成為不少網友討論的話題。而日前，美國國家實驗室經過電腦模擬後，證實LK-99「理論上存在超導性」，這又讓網友們沸騰了。而至於LK-99超導體在實務層面上有何用途，也有網友解釋除了可以提高能量傳輸外，也能讓「懸浮科技」普及。為何這次南韓研究團隊所發現的常溫常壓超導體LK-99會如此引發熱潮，原因是常溫常壓超導體是目前科技還無法跨越的障礙，許多人都相信，如果將讓呈現零電阻狀態的超導體不再需要「特定溫度」或「特定壓力」的環境的話，屆時人類的科技將會大幅度的進步。而這次南韓所發現的常溫常壓超導體，其臨界值為127攝氏度，這也代表著在127度的溫度以下，LK-99都具備有超導特性，而且LK-99是採用銅摻雜鉛磷灰石的化合物製成，材料方面極易取得。如果LK-99真如研究團隊說的那麼厲害，那麼不需要高溫、高壓，也不需要特殊罕見材料的LK-99，就會像外界分析的那樣「最接近超導體實用化」的一次。也是基於如此背景，所以當南韓研究團隊的論文出來後，這才如此撼動整個世界。許多實驗室都開始根據南韓研究團隊的論文進行重現、驗證。而目前有消息指出，美國勞倫斯柏克萊國家實驗室（LBNL）在arXiv提交論文報告，指稱使用美國能源部的超級電腦進行模擬計算，LK-99在理論上的確存在超導性。LBNL的論文是由物理學家格里芬（Sinéad Griffin）所撰寫，他使用量子計算工具 Vienna Ab initio Simulation Package (VASP)來計算，論文中表示，當銅原子透到晶體結構中取代鉛原子時，整體晶體會略為變形，並且收縮0.5%，這時候，LK-99的確具備超導性。但論文中也表示，實務上銅原子除了要滲透到晶格中之外，還要很「奇蹟」的排列在一起，這才有辦法形成超導通道，因此，格里芬的論文上才說「理論上存在」超導性。目前世界各大實驗上也尚未實務重現LK-99，而且格里芬的論文強調是「理論上」存在超導性，但如此研究已經足以讓全球頂尖的科學家們繼續研究下去。至於如果發現常溫常壓的超導體，對整體社會而言到底會造成怎樣的變化。據了解，超導體具備有電阻為「零」、完全反磁性的兩大特色。就目前而言，其實早有超導體的存在，只是都必須處於超低溫或是超高壓的環境中，光是環境的維持成本就非常昂貴，所以這次LK-99的常溫常壓超導體才會如此地引發關注。而也有網友解釋，如果常溫常壓的超導體真實問世的話，屆時「蓋磁浮列車就會容易些」、「電力傳輸很方便不會損耗」、「對量子電腦的發展也很重要」、「一堆功被摩擦消耗，有超導就能做懸浮0摩擦」、「反磁性這點可以有很多發揮空間，磁浮列車」、「電動車的馬達效率會高很多，重點是磁力相關應用，不是電力」、「反磁性這點，之後就有機會做出很多不耗能的懸浮物」、「蓋磁浮列車就會容易些」
刷卡買嘸幣1／信用卡買加密幣整理文3月起暴增 引金管會出手禁入金
全球通膨惡化下各國央行不斷升息，加速股市、加密幣市場陷入熊市，從5月初爆發LUNA崩盤，比特幣從3萬美元跌落1.8萬，以太幣從2千美元跌破千元大關，幣圈一片哀號中，金管會在7月初順勢發函國內銀行「不得以信用卡作為虛擬資產交易的支付工具」，再度震盪幣圈。為何金融主管機關突然出手？本刊調查，其實早在2019年初，全球最大加密幣交易所幣安（Binance）就開始提供信用卡入金加密幣的服務，不過當時幣圈價格不好，一直到2021年才有大批幣圈投資者開始使用。CTWANT記者觀察，2022年3月，比特幣在4.7萬美元震盪時，台灣社群網路上突然出現大量信用卡入金的整理文，分析哪張信用卡入金回饋最多，吸引幣圈小白加入，「那很明顯就是業配文，根本死道友不死貧道。」1名幣圈人士說。在幣圈打滾4年的Dean向CTWant透露，老手多用海外帳戶入金買幣，但手續時間比較久，在台灣交易所買幣要付手續費，還有轉幣的匯費，加上C2C又怕約在超商結果遇到搶劫，「所以很多新手都會選擇用信用卡入金，雖然要3.5%手續費還有匯差，但勝在方便，很多信用卡海外刷卡有回饋，扣下來手續費大概剩1%。」目前全球交易所若要以信用卡入金，多是透過第三方加密幣支付商Simplex。（圖／翻攝自幣安臉書、Simplex臉書）因此，引來金融主管機關出手。金管會在7月4日發函給銀行公會，明確指出「虛擬資產具高度投機性及高風險性，不得以信用卡作為支付工具」，代表原先習慣以信用卡作為加密幣入金工具的投資人勢必得改其他方式入金。金管會在函文中說明2點，第1點為信用卡的本質是消費支付工具，不是投資理財或者高風險、高投機、高財務槓桿的支付工具，金管會也早已禁止信用卡作為賭博、股票、期貨、選擇權的支付工具。第2點則是提醒信用卡收單機構，要注意不能把「虛擬資產服務提供者（VASP，Virtual Asset Service Provider）」作為特約商店，並提醒特約商店不得將VASP簽為特約商店，同時必須要求特約商店不可將VASP簽為受款人，限期3個月內改善，同時要列入內控、內部查核的重點。銀行局副局長童政彰向CTWANT記者解釋，「信用卡主要還是用在消費，不適合投資理財，而虛擬通貨的波動性極大，因此發函給銀行公會，要求收單銀行務必注意特約商店是否為VASP。」據金管會銀行局統計，截至五月，國內有33家信用卡發卡機構，總流通卡數達5,366萬張，有效卡數約3,423萬張，但並非所有信用卡都能以消費額度買幣。本刊記者調查，不少民眾在刷卡買幣後才知道，部分銀行的信用卡入金買幣額度，並非被列在消費額度，而是「預借現金」額度，因此並無消費回饋，例如中國信託；再如玉山銀行、華南銀行，也可刷卡買幣，但也沒有現金回饋，部分民眾還需打電話開通才可以刷卡入金。7月中旬有嫌犯自導自演搶走販賣加密幣的240萬現金，出境時遭警方逮捕。（圖／警方提供）而有現金回饋的有銀行包括永豐、台新、聯邦、國泰以及富邦，至於兆豐、元大、渣打則是不能以信用卡買幣；幣圈口耳相傳最實惠的信用卡為永豐幣倍卡，海外消費回饋4%，吸引許多幣圈大戶辦卡。發卡組織VISA曾統計，在2021年上半年，加密幣持續成長的同時，透過VISA購買加密幣相關品項的金額就高達10億美元（約新台幣298億元）；而VISA與Mastercard也與國外交易所合作推出加密幣信用卡，透過該信用卡以加密幣消費後，後端會轉為法幣支付給商家。此次金管會出手管制信用卡入金加密幣，幣圈內認為應該是有太多小白根本不知道投資的是什麼，錢又是從信用卡扣款相當無感，後續衍伸投資糾紛，為了避免未來更多麻煩金管會銀行局才選擇出手。
刷卡買嘸幣2／買幣玩起「類當沖」小白被當韭菜 台灣幣安恐遭斷刷卡入金
金管會在7月4日下令各銀行無論發卡、收單都不可以與「虛擬資產服務提供者（VASP，VirtualAsset Service Provider）」簽約，鎖定的正是加密幣交易所。對此，有幣圈人士認為政府管太多，有的則認為，此舉可保護幣圈小白，畢竟老手多繞道海外直接入金買幣，不受影響。本刊調查，目前國內4大加密幣交易所MaiCoin旗下的Max交易所、BitoPro（幣託）交易所、Ace交易所以及Bitgin交易所都沒有提供信用卡入金，只能透過轉帳匯款或者到超商繳費，只有冷錢包業者CoolBitX透過Simplex提供信用卡入金的方式。但交易所並非只能選擇本土業者，目前多數台灣幣圈投資人仍會使用全球最大交易所幣安（Binance），或者是以量化交易聞名的派網（Pionex），2者都提供信用卡透過Simplex入金。Simplex是1間獲得歐盟許可的第三方加密幣支付金融機構，提供各式支付服務，包括超過115種法幣、130種加密幣，在2021年9月被加拿大支付商Nuvei收購，目前全球多數大型加密幣交易所都是透過Simplex進行收支款項。前面提到幣安、派網可以透過信用卡入金，主要是2間交易所都位在海外，在台灣無法以新台幣入金。幣圈老手Dean向CTWant表示，「在還沒開通信用卡入金功能時，多數台灣人會用海外保護幣圈韭菜帳戶、台灣交易所買幣或者選擇C2C（用戶與用戶間以現金交易）。」2大信用卡發行組織VISA及MasterCard已經與加密幣交易所合作，推出加密幣信用卡，自動將加密幣轉為法幣支付給店家。（圖／123RF）近一年來，台灣的銀行陸續開通刷卡買幣後，Dean直言「信用卡買幣最方便的就是『定期定額』，從信用卡扣款真的很方便，另一點就是快速，像是有時候看到特定加密幣跑起來的時候，如果錢包沒錢就只能用信用卡快速入金」。長期在幣安交易的Dean解釋，「也不是所有信用卡都能買，很多銀行會限制購買金額，也有銀行直接禁止買加密幣，因為這舉動若套用在股市，就是借錢炒幣，等帳單結算日再用炒幣的盈餘繳清，做法有點像當沖，只是時間拉得比較長，一旦虧損付不出錢，高額的循環利息就會產生」。也因此，早在今年2月、3月，金管會、央行就多次示警民眾，務必審慎評估加密幣風險，金管會更以信用卡本質為消費性支付工具，不宜用來投資，更遑論投資具高風險、高投機及高槓桿特性的加密幣，7月初直接發函給銀行，禁止刷卡入金買幣。對此，在區塊鏈浸淫5年的網紅律師果殼（林紘宇）在臉書發文，直指這樣的作法除了大陸以外，多數國家都沒有像台灣一樣，把加密幣合法化，卻不能用信用卡買幣，他認為用多元支付方式去購買商品，是人民的基本自由，但人民也要有基本的判斷能力，在充足資訊下接受商品的價格波動。幣圈玩家阿東認為，金管會不應該怕事就直接禁止，應該要在合理的範圍內制定規則，雖說目前市場中約有8成加密幣都帶有詐騙性質，他坦言「投入加密幣最迷人的地方，就在很多小幣價格會被炒到數倍或數十倍，否則只有比特幣、以太幣的話根本沒有投入的動力」。加密幣交易所業界人士認為，金管會出手禁信用卡的措施，受創最嚴重應該是幣安的台灣業務，因為幣安無法使用法幣入金，才會提供信用卡的選項，未來台灣投資人如果要在幣安買加密幣，只能先以法幣在台灣交易所購買後再轉到幣安，或者直接使用國外信用卡入金。 幣託集團創辦人鄭光泰認為，擴大監管範圍，勢必讓產業改革的步調趨緩。（圖／幣託提供）幣託集團創辦人鄭光泰表示，任何技術與資訊架構的藴育，旨是為解決問題，如將業者接納區塊鏈或推出NFT視為高風險而產生疑慮擴大監管範圍，該產業的改革步調勢必趨緩，亦與技術本身為中性互相矛盾。相信主管機關用意是為了保護用戶權益，建議相關的定性與監管時，應回到業務的本質，如：票卷為了解決傳統特定問題，採用NFT發行，而現行票券業務本身是允許刷卡購買，那改用其他發行方式時，支付也就不該受限。