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金管會前十月「開出294張罰單」 金額累積近2.65億

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金管會前十月「開出294張罰單」 金額累積近2.65億

金管會三局今年前10月罰鍰件數與金額。(圖/製表工商時報彭禎伶)

金管會2021年前十月共開出294張罰單,比去年同期增加14%,罰鍰金額累積近2.65億元,則比去年同期成長14.5%,銀行局副局長童政彰強調,主要是立法院2020年通過銀行法修正案,將罰鍰上限由1千萬元拉高到5千萬元,今年前十月才會看起來罰鍰金額增逾八成,並非金管會嚴刑峻罰。

2021年前十月銀行局、保險局及證期局金融罰單前三大共15家苦主出列,銀行局今年單一罰鍰金額最高是台新銀行因為理專挪用客戶資金被罰3千萬元;第二高是日盛金大股東建群投資(CTL)持股申報,未符合大股東持股透明行動方案,被裁罰金額2,500萬元;第三名則有二家併列,一是花旗(台灣)銀行防制洗錢及打擊資恐相關缺失,裁罰1千萬元;另一是兆豐銀行辦理房屋貸款業務所涉缺失,也是裁罰1千萬元。

銀行局因為法定罰鍰上限最高,因此單一個案罰鍰金額亦是三局最高,目前還沒有金融機構被罰到上限。

今年前十月銀行局共罰10案,總罰金額9,289萬元,比去年同期多三案,金額增逾80%,增加4,139萬元。

保險局今年前十月累計罰63案,比去年同期多二案,累計罰鍰金額已破億元,達1億540萬元,比去年同期少1.5%左右。

保險局今年罰鍰前四大苦主,第一名是台北富邦銀行因為銀行通路銷售保單的疏失罰900萬元,第二名有三家併列,即富邦產險、富邦人壽及美商安達產物,也因金檢相關缺失,各被罰600萬元。

證期局因有罰證券業及上市櫃公司,因此合計前十月已開出罰單221張,比去年同期增近17%,累計罰鍰金額6,622萬元,同比則少8.6%左右。

證期局今年罰鍰金額前三大,共七家公司,罰鍰金額最高,是三家投信即群益證券、統一證券、復華證券受託辦理勞動基金全委投資的疏失,每家各被罰450萬元;第二是KY公司康友未依規定申報財報,處336萬元;第三有三家券商並列,即券商在證交所主機共置的疏失,三家券商各被罰144萬元,包括康和證、國泰證及永豐金證券。

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