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打出彭淮南顧立雄看板人物 大推好享退基金「終身」0手續費 

好享退 基金 優惠
打出彭淮南顧立雄看板人物 大推好享退基金「終身」0手續費 

「好享退」基金專案打出彭淮南與顧立雄為廣告看人物,還推觀展民眾開戶可享終身0手續費優惠。(圖/李蕙璇攝)

2019年金融科技展於今明兩天在台北世貿中心一館登場,分成政府主題館、金融機構展區、國內外新創聯合展區及校園展區共四區,其中金管會主委顧立雄、前央行總裁彭淮南都加入的「好享退-全民退休自主投資實驗專案」,提供展場「基金定期定額,終身0手續費」的獨享優惠,鼓勵民眾考慮多加利用。

該案基金是欲建立國人自主投資意識,鼓勵民眾透過長期投資,儘早為退休預作準備,於今年7月31日於基富通證券上架開放申購,基金皆為累積型基金,沒有配息型基金。每筆基金申購契約每月最低申購金額為新臺幣3,000元。

專案中共提供9檔基金,依基富通官網公布各檔基金表現,以成交金額積分及成交金額積分來看,分數前4高的為「安聯積極型」的安聯四季成長組合基金-P類型(新臺幣)、「安聯穩健型」的安聯四季雙收入息組合基金-P類型(累積-新臺幣)、「群益積極型」的群益全民成長樂退組合基金P(累積型-新台幣,本基金有相當比重投資於持有非投資等級高風險債券之基金)及「國泰2029」的國泰泰享退系列2029目標日期組合基金P。

基富通證券也在官網提醒說,該專案與勞工退休金條例之勞工每月自願提繳退休金無關,參加民眾是以自有資金定期定額投資基金,應自負盈虧,且無稅賦優惠。

「好享退」專案推廣的是採用定期定額、長期且紀律投資的方式開啟退休準備的第一步。透過每個月固定投入一定金額,平均投資成本的方式,降低市場起伏的投資風險。透過簡單的方式,挑選合適需求的方案,並交由專業團隊進行管理資產管理,來做自己的退休準備。

選出三家投信公司各發行3檔,總計9檔專案基金,民眾可依據本身的風險承受度或預期退休年齡做選擇。基金分為「目標風險類型-保守型、穩健型、積極型」及「目標日期型」-10年目標日期、20年目標日期、30年目標日期共種類型。

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