財經
熱線

5大跨國銀行涉助毒梟貪官恐怖份子...洗錢 總金額驚達58兆新台幣

5大跨國銀行 58兆新台幣 洗錢 匯豐銀行 摩根大通 德意志銀行 渣打銀行 紐約梅隆銀行 ICIJ JP Morgan Deutsche Bank HSBC Standard Chartered Mellon
5大跨國銀行涉助毒梟貪官恐怖份子...洗錢 總金額驚達58兆新台幣

FinCEN密件暴露5跨國銀被指幫洗錢。(圖/Reuters)

美國新聞網站《Buzzfeed》和《國際調查記者同盟》(International Consortium of Investigative Journalists, ICIJ)公布的資料顯示,摩根大通銀行(JP Morgan Chase)、德意志銀行美洲信托公司(Deutsche Bank Trust Company Americas)、匯豐銀行美國(HSBC UnitedStates)、渣打銀行(Standard Chartered)和紐約梅隆銀行(The Bank of New York Mellon)等5大跨國銀行,即使被美國政府開罰,依舊替有權有勢的危險份子服務,涵蓋總金額高達2兆美元,約58兆新台幣!

FinCEN密件暴露5跨國銀被指幫洗錢。(圖/Reuters)
FinCEN密件暴露5跨國銀被指幫洗錢。(圖/Reuters)

根據《路透社》、《每日郵報》和《太陽報》的報導,BuzzFeed和ICIJ最早取得2657份流出密件,這筆外洩文件被稱為「美國財政部犯罪執法網路」檔案(Financial Crimes Enforcement Network, FinCEN ),其中約2100份是「可疑活動報告」(Suspicious Activity Reports,SAR),時間範圍從1999年到2017年之間。

美國最大銀行摩根大通。(圖/Reuters)
美國最大銀行摩根大通。(圖/Reuters)

報導指出,像是美國最大銀行摩根大通,就幫助過許多偷取公眾資金相關的企業和人士洗錢,例如馬來西亞一馬主權基金醜聞,資料顯示,摩根大通也替川普前競選經理馬納福特(Paul Manafort),在過去10年處理至少690萬美元的匯款。摩根大通2011、2013和2014年都曾向美國政府承諾,會改善洗錢防制的系統,但實際上依舊持續。

匯豐銀行。(圖/Reuters)
匯豐銀行。(圖/Reuters)

而匯豐銀行則是在2012年時承認,他們替拉美地區的毒梟洗錢,金額至少8.81億美元,因此被重罰19億美元並強制在5年內全面改善,但據FinCEN顯示,匯豐仍持續替可疑顧客匯款,包括俄羅斯資金、多個國家的龐氏騙局。不過在2017年,美國政府已宣布匯豐銀行改善過關,檢察官於是撤銷了刑事起訴。

渣打銀行。(圖/Reuters)
渣打銀行。(圖/Reuters)

另外,紐約監管機構在2012年認定,渣打銀行替伊朗政府安排高達2500憶美元的秘密交易,從中獲利上億美元的手續費,重創美國金融體系,不過渣打和監管機構在當年12月達成協議,付出2.27億美元罰款換取緩起訴;除此之外,渣打還被指10多年來,協助約旦的阿拉伯銀行轉移資金,懷疑是資助恐怖分子。

德意志銀行。(圖/Reuters)
德意志銀行。(圖/Reuters)

包括德意志銀行明知道被有關單位調查,但銀行方面仍在2013年到2017年間,持續幫俄國富豪丶俄國總統普丁的盟友德里帕斯卡(Oleg Deripaska)洗錢超過110億美元。根據《路透社》引述德國財政官員和銀行方面的回應表示,BuzzFeed和ICIJ揭露的消息,德國主管機關皆「知之甚詳」,銀行方面也已「大舉投注資源加強控制」,並致力「善盡我們的責任義務」。

針對德意志銀行的洗錢問題,德國主管機關皆「知之甚詳」。(圖/Reuters)
針對德意志銀行的洗錢問題,德國主管機關皆「知之甚詳」。(圖/Reuters)

為何銀行在面臨巨額罰款下,仍不斷參與違法行為?根據專家表示,「因為銀行賺到的錢,比違法要付出的成本還要多,所以依舊會繼續這樣做」,這項調查也凸顯出美國在監管不當金融交易方面,依舊缺乏強而有力的執行效力。

5大跨國銀行 58兆新台幣 洗錢 匯豐銀行 摩根大通 德意志銀行 渣打銀行 紐約梅隆銀行 ICIJ JP Morgan Deutsche Bank HSBC Standard Chartered Mellon