人頭公司
」 洗錢 人頭公司 詐騙 洗錢防制法 柯文哲
慈濟遭詐走10.6億！ 李怡貞曝女律師背景提4疑點
慈濟基金會2021年新冠疫情期間採購BNT疫苗，遭律師陳昱瑄擔任負責人的鈺達企管顧問公司，以可協助採購的名義詐騙3000萬美元（約新台幣10.6億元），將贓款透過人頭公司洗錢，還購買232公斤黃金級豪車，日前被台中地檢署依詐欺、洗錢等罪嫌起訴。對此，律師李怡貞除了分享陳昱瑄的背景，更質疑「有沒有大家一起洗錢？」李怡貞6日傍晚在臉書粉專發文表示，陳昱瑄之所以能這麼容易騙到慈濟，其實是因為她曾擔任彰化律師公會理事長、全國律師聯合會理事、台中市政府及彰化縣政府法律顧問，夥同男子李易儒，也就是她心靈導師宗教教父的兒子，在2021年新冠疫情嚴重時，謊稱能幫慈濟籌得500萬劑BNT疫苗，騙走3000萬美元佣金，這還不包含疫苗本體費用及冷鏈運輸成本。李怡貞提到，陳昱瑄在大學教的是「法律倫理」，但這個事情這麼誇張，檯面上肯談論的律師同道好像不多，比一審80萬的謠言還沒熱度，可能是因為多少有交集與交情，畢竟她是全國律師聯合會的理事。李怡貞說，由於同夥李易儒是無業男，教父怕他把錢花光，才會把錢拿去換成黃金，而她也直言，「詐騙不可取，但是慈濟有覺得被詐騙嗎？有沒有提告呢？ 有沒有內神通外鬼呢？有沒有大家一起洗錢？」李怡貞指出，陳昱瑄其實是她彰化女中的學妹，本來覺得對方年輕有為，雖與她沒有交集，但陳昱瑄是妹妹的同學，對方還曾經問她妹妹「原來李怡貞律師是妳姐？」她對於陳昱瑄同為律師在中南部發展也只有無限祝福，但沒有過多的聯繫。李怡貞感嘆，今年5月看見陳昱瑄被收押的新聞，就知道應該不對勁，如今新聞被爆出，也是不勝唏噓，「國難財真的不能亂發亂騙，要當律師真的還是要有熱誠，還有不被惡魔牽著走的初心。」
輝達爆內鬼遭搜 先進晶片審查放水輾轉輸陸！資深經理羈押
暨「護國神山」台積電之後，全球AI晶片龍頭輝達也爆發內鬼案，資深業務發展經理張登隆涉嫌搭配美超微代理商青雲科技以及人頭公司，將高階AI伺服器先送往日本再轉到香港，最終進入中國大陸，以不實文件資料申報出口的手法涉犯偽造文書罪，基隆地檢署自5月底以來共發動三波搜索，前兩次行動聲押美超微台灣分公司經理王祥懿、青雲科技總經理呂仰鎧等6人獲准，7月24日第三波搜索輝達張登隆後亦聲押成功，全案已羈押7人。美國嚴格控管輝達晶片輸出中國，其中Blackwell世代的GB300等最先進晶片則是全面禁售；依據我國司法單位偵辦情形，走私集團採取合法下單、假用真賣的三階段犯案模式突圍美方設置的防火線，透過人頭公司向美超微訂購搭載B300晶片的AI伺服器，後續租用國內機房，看似留在台灣使用，實則在查驗過關後，就用報關出口的名義把伺服器送往日本，隨後轉運香港再流入大陸。專案小組5月20日首度出擊攔截50多台、市值7億的AI伺服器，聲押游姓男子等3人獲准；6月29日二度行動，搜索美超微台灣分公司、青雲科技以及是方電訊，再加3人羈押禁見基隆地檢署持續追查，在7月24日指揮調查局台北市調處針對輝達資深業務發展經理張登隆的住家及公司搜索並約談到案，複訊後認為他犯嫌重大、有逃亡、滅證及勾串之虞，當庭逮捕並向法院聲押禁見獲准；專案小處初步掌握，張登隆查詢客戶購買資格時，疑似放水違法出具同意書，瞞過政府審核單位以完成出口核准。
贈「小三」美女音樂家400萬頭期款！四海幫大管家跨國洗錢84億難逃法網
四海幫「大管家」董昀昇去年從墨西哥走私132公斤、市值上億的安非他命，遭檢調盯上後疑似潛逃對岸，專案小組為查扣不法所得，原本要扣押他匯給「小三」的購屋頭期款400多萬以及他孩子的銀行存款1047萬，但法官駁回，如今調查局與已遭通緝的董昀昇二度過招，鎖定他的「核心事業」：洗錢與假交易，對他掌控的多家人頭公司展開打擊，發動三波搜索並查獲可疑金流美金2億7300多萬（相當於台幣84億元），以強力金融掃黑手段破獲全國最大幫派詐欺跨國洗錢案。專案小組透露，董昀昇掛名四海幫秘書，總攬幫內行政事務，舉凡四海幫份子出席公祭的排序、尾牙座次表，都由董昀昇一手安排；透過假交易洗錢至境外是他的主業，走私毒品則是副業。調查局搜索洗錢集團帳房。（圖／調查局提供）檢調掌握，董昀昇有老婆也有女友，婚外情對象趙姓女子曾在龍亨酒店做過1年8個月，但她另有特殊專長，會彈鋼琴和吹長笛，曾在2025年7月舉辦獨奏會；依據毒品交易實務，董昀昇從墨西哥走私上百公斤安毒，事前會收到買家支付的訂金或運費，而他把其中400多萬元透過兩到三家公司，以音樂演奏會贊助費、演出酬勞的名義轉匯給趙姓小三，並在對話中明確交代讓女方用來購買新北五股的房子。趙姓美女音樂家喊冤，即使董昀昇有贈與，也是因為她陪董昀昇吃飯、喝酒、出場應得的酬勞，何況她在酒店工作除了領薪水，客人也會多給錢，她具有自備頭期款的財力；不過法官考慮的是，董昀昇走私的安非他命一進來就被攔截，尚未售出何來犯罪所得？因此駁回檢方的扣押聲請。檢調查扣詐欺洗錢集團犯罪所得。（圖／調查局提供）儘管檢調與董昀昇交手的第一回合出師不利，而且他還伺機偷渡中國大陸，但董昀昇的主力事業在第二回合遭受重創，調查局航業調查處基隆站針對董昀昇為首的詐欺洗錢集團，清查247個可疑帳戶、上萬筆金流，分三波行動前後掃蕩32處、拘捕6人、約談30人，扣押101個帳戶和3處房地產，並查獲疑似不法所得2億7300多萬美金。調查局發現，董昀昇聯手5名主管、11名操盤手使用自行成立或收購的63家人頭公司並開立銀行帳戶，與多組詐騙集團合作，收取博弈詐欺、投資詐欺、求職詐欺、網路購物詐欺等各類詐團的贓款，以及來自博弈、運毒等犯罪集團的可疑資金，先匯到他們控制的第二層16家人頭公司帳戶，再轉匯大陸、香港、新加坡、馬來西亞、日本及美國共146家境外公司。趙姓美女音樂家是四海幫大管家董昀昇的婚外情對象。（圖／翻攝國家文化藝術基金會官網）辦案人員指出，董昀昇詐欺洗錢集團因為收匯款次數頻繁、金額龐大，為了規避國稅局查帳與金融單位洗錢稽核，勾結多家記帳業者，以人頭公司製造大量相對交易及循環交易，製作不實交易憑證及虛開發票，甚至製作不實進出口報單、偽造國際貿易交易紀錄，以假交易方式將境內犯罪所得移轉至境外，並向國稅局申報營業稅及營所稅，製造人頭公司正常營運的假象，這個集團運作高度組織化及系統化，迅速將詐欺、賭博、毒品等犯罪所得移轉至境外，形同幫派及犯罪集團的資金大動脈。
共諜案頻傳！軍校畢業生愛國教育時隔24年重新加回「反共」2字
台灣時隔24年再度將針對軍事校院畢業生實施的「愛國教育」課程，改回「反共愛國教育」，反映出台灣在接連發生涉及現役與退役軍人的共諜案後，對北京滲透國軍的行動愈發憂心。據《南華早報》報導，這項為期5天的必修課程於7月1日開始舉行，參與對象為台灣8所軍事院校的畢業生。該課程最早於1965年推出，並於2002年更名為「愛國教育」。如今，隨著軍方試圖強化官兵對北京安全威脅的認知，這項課程在24年後正式恢復使用原本的名稱。我國防部5日指出，考量中共對台軍事威脅日益升高，不斷加大對台統戰滲透及灰色地帶等敵對行動，軍校畢業生是國軍基層部隊中堅幹部，有必要清楚了解國家安全威脅，體認軍人「為何而戰，為誰而戰」使命，故自今年起恢復「反共愛國教育」。重新調整後的課程內容包括邀請陸委會，以及安全與情報機關高層官員授課，內容涵蓋北京的軍事脅迫、認知作戰、間諜活動以及招募手法等議題。根據我國安局統計，2020年至2025年間，共有159人因涉及間諜案件遭到起訴，其中現役及退役軍人約占被起訴人數的60%。該機關表示，北京透過退役軍人、網路接觸、金錢利誘及債務脅迫等方式招募目標，同時也利用組織犯罪集團、地下錢莊、人頭公司、宗教寺廟以及民間社團接觸軍方人員。這項憂慮源自近年數起備受矚目的共諜案件。去年，4名退役軍人因替北京從事間諜活動遭判刑，其中包括3名曾隸屬負責守衛總統辦公室的「天下第一營」憲兵第211營成員。此外，今年4月，1名駐守馬祖列島的陸軍中士，因拍攝馬祖防衛指揮部機密作戰計畫並交給中國大陸方面的情報人員，以換取約新台幣6.7萬元償還債務，而被判處有期徒刑12年。對此，大陸國台辦一再否認相關間諜指控。中國大陸的反間諜機構也曾警告，來自台北的滲透及影響行動同樣存在。然而，恢復這項課程也引發討論，外界對於重新使用「反共」一詞，究竟是回應日益嚴峻安全威脅的必要措施，還是重新走回意識形態教育，意見分歧。部分網友認為，此舉帶有不必要的政治意味，軍事教育應聚焦於現代戰爭及國防科技，而非重新使用冷戰時期的用語。但也有網友支持這項改變：「鑑於目前的形勢，抗中保台本身就是一種愛國行為。」執政的民進黨立法委員陳冠廷表示，「反共愛國教育」的重點在「教育本身」，而非口號或教條。真正有意義的國防教育，必須反映台灣當前面對的真實威脅，包括中共對台軍事壓力、情報蒐集、組織滲透、認知作戰，以及透過各種方式探刺我國軍部署與機敏資訊的行動。陳冠廷強調，軍方應更加重視反情報教育，官兵不只要知道敵人是誰，也要知道敵人如何接觸、滲透、吸收與蒐情；在日常勤務、社群媒體、人際往來、退伍轉銜等過程中，可能面臨哪些安全風險。對此，台北智庫「中華民國高等政策研究協會」軍事分析師Zivon Wang也表示，期待僅靠5天課程便達成軍方所有教育目標是不切實際的，「這項課程主要是一種宣示，確保新任軍官在正式分發部隊之前，充分理解目前的安全環境，尤其是來自中國的軍事威脅，以及中國愈來愈嚴重的滲透行動。」他補充稱，與過去數十年實施的類似課程一樣，這項教育計畫本質上仍具有相當程度的象徵意義，真正更深入且具實質內容的教育，仍是在軍官報到後，透過軍方持續推動的政治教育體系完成。
新北打詐「六月多日財損創新低」 件數暴跌逾5成
詐騙案已成國安問題，新北市警察局持續推動打擊詐欺犯罪及全民識詐工作，近期成效逐步顯現。依165反詐騙系統統計資料顯示，6月20日及21日新北市詐欺案件受理數分別為41件及43件，財損金額分別為673萬元及738萬元，均維持於千萬元以下，創下近期新低紀錄。與去年相比，今年同期受理件數減少超過五成，財損金額更大幅下降約76%至89%，顯示新北市推動打詐工作已逐漸展現具體成果。新北市警局表示，近期受理件數及財損金額持續下降，與警方配合刑事局推動各項打詐專案、強化源頭查緝及金流攔阻作為有關。今年1至3月期間，持續針對車手、水房、詐欺機房、幕後金流、人頭帳戶、人頭公司及假網拍詐騙等犯罪結構加強查緝，從犯罪源頭切斷詐欺集團運作鏈結。市警局表示，警方在4至6月期間，則重點查緝利用公司戶從事洗錢犯罪、銀樓及貴金屬交易洗錢案件，並同步推動「清碼專案」，針對結合假網拍詐騙、TWQR付款碼及超商點數交易之新型態洗錢模式進行全國同步掃蕩，強力緝捕掃碼取款車手，阻斷詐騙集團透過電子支付管道快速移轉及變現贓款;另亦加強查緝涉案專業技術人員，防堵律師、代書、會計師及金融從業人員遭不法利用或涉入詐欺犯罪鏈。透過持續向上溯源及精準打擊，有效壓縮詐騙集團運作空間，逐步展現防制成效。此外，針對高發詐欺手法及新興犯罪趨勢，新北市警局透過大數據分析及情資整合，精準鎖定高風險犯罪網絡，強化跨機關合作與專案掃蕩能量，逐步壓縮詐欺集團活動空間，近期相關數據亦顯示防制成效已逐步展現。新北市警局表示，為有效遏止詐欺犯罪，除持續加強查緝能量外，更同步推動識詐及阻詐工作。在查緝方面，新北市於警政署第一季「精進全國打擊詐欺行動專案」榮獲甲組第一名，績優案件成績高達3244分，查扣不法所得及相關金額逾2億2800萬元；主題式專案期間共拘提詐欺犯嫌137人、查獲詐欺通緝犯236人、聲押22人、羈押20人，展現強力打詐決心。在識詐方面，新北市警局結合地政、社政機關成立「獨居長者不動產防護網」，並深入社區、宗教團體及企業辦理反詐騙宣導活動，包括與基督教長老教會合作辦理反詐宣導，以及結合中信特攻職業籃球隊推廣識詐觀念，透過多元管道提升民眾防詐意識，阻詐方面則持續與金融機構、超商及超市建立攔阻通報機制，去年成功攔阻詐騙金額高達20億7772萬元，有效守護市民財產安全。新北市警局強調，打詐工作沒有終點，未來將持續針對詐欺集團車手、水房、人頭帳戶、人頭公司及洗錢網絡等犯罪結構持續向上溯源、向下刨根，並強化金流追查及跨機關合作機制，從源頭阻斷詐欺犯罪鏈，降低民眾被害風險，全力守護市民財產安全。
台中銀爆內鬼勾結詐團洗錢36億 金管會祭3200萬「史上最大罰單」
法務部調查局上月偵破1起重大詐欺洗錢案，以洪男為首的詐欺及洗錢集團涉嫌勾結台中銀行多家分行主管，透過人頭公司帳戶協助詐騙及地下博弈資金流轉，涉案金額高達36億元。對此，金管會今天（12日）表示，該行未完善建立及未確實執行內部控制制度，依法重罰3200萬元，寫下單一金融業者單次裁罰最高紀錄。金管會表示，台中銀行潭子、中正、北屯、頭份、員林、斗南、西台中、台北、左營及霧峰等10家分行，自113年4月起辦理21家企業戶存款開戶，認識客戶作業及網路銀行額度未訂有妥善審查機制，且後續對客戶身分盡職審查、異常交易持續監控查證、疑似洗錢交易申報等亦有多項缺失，顯示該行有未完善建立及未確實執行內部控制制度之情事。金管會指出，台中銀行辦理存款開戶、客戶身分持續審查作業及帳戶監控機制所涉相關缺失，有未完善建立及未確實執行內部控制制度之情事，核有違反銀行法第45條之1第1項及其授權訂定之「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」第4條第1項、第12條第1項及第3項規定，以及洗錢防制法授權訂定之「金融機構防制洗錢辦法」第3條、第5條、第6條、第9條及第15條規定，依行政罰法第24條第1項規定，一行為違反數個行政法上義務規定而應處罰鍰者，依法定罰鍰額最高之規定裁處，爰依銀行法第129條第7款規定，核處新臺幣3,200萬元罰鍰。金管會要求台中銀行對案關缺失全面檢討，並研議相關強化改善措施，納入內部查核重點，且加強內部控制及內部稽核三道模型機制，並將改善措施及執行情形提報董事會。另請該行全面清查由行員（含主管）主動招募案件之開戶審查妥適性。此外，台中銀應於1個月內聘請外部專業機構，重新校準及完善該行洗錢防制機制。金管會並請該行於2個月內依責任地圖全面檢討本案違失行為所涉分行人員及總行督導人員之責任，同時要求該行董事會從上而下強化公司經營文化，確實落實法令遵循及防制洗錢，並就第二支柱監理審查要求該行增加作業風險之相關資本計提。金管會強調，金融機構是防制洗錢的重要防線，金融機構必須發揮守門員功能，及時預警及攔阻可疑交易，以保護合法商業活動。金管會呼籲金融機構應重視法令遵循及內部控制，精進防制洗錢相關制度，以及持續強化三道模型，確保對開戶審核與異常交易的偵測能與時俱進。
黑幫勾結記帳士！助成立空頭公司一年洗錢2億 3記帳士遭捕
刑事局偵查第七大隊日前獲報有民眾因個資遭冒用，遭假檢警詐騙，總計初估至少有20人受害，財損金額上看2億餘元，其中不乏上市櫃公司高階主管。警方獲報後也循線追查，發現相關金額均流入空殼公司內，掌握竹聯幫禮堂幹部50歲的蘇姓男子涉嫌重大，其涉嫌與記帳士合謀，配合蘇男進行人頭公司負責人、稅籍地、營業項目增減等變更項目，每次給予記帳士1萬至10萬不等之酬勞。據了解，蘇男為讓前端的「詐欺事業」能夠順利進行，大量找來人頭開立公司戶，只要給予身分證和印章，就可獲得5萬元酬勞，或以空頭公司買賣，從而取得銀行公司戶，藉此提高每日轉帳金額。蘇男利用其過去常進行土地買賣之便，認識不少記帳士，找來56歲的戴姓記帳士、58歲的謝姓記帳士、46歲的黃姓記帳士，只要協助變更或成立空頭公司，每次均可獲得1萬元至10萬元不等之酬勞。據悉，蘇男以公司收付營業款項名義，境外操作網銀，將「假檢警」、「假投資」手法詐取被害人之不法所得，大額批次轉匯境外，完成洗錢犯罪之重要一環。經清查記帳士協助詐欺集團成立之人頭公司，短短一年內粗估至少有20餘人受害，總財損金額上看2億餘元。警方見時機成熟後，也一舉在去年內分批搜索逮獲蘇男、境外機房主要聯絡人37歲的陳姓男子、51歲堯姓小弟與3名記帳士在內等共25人。全案後續也依詐欺犯罪危害防制條例、洗錢防制法及組織犯罪防制條例等罪移送地檢署偵辦，其中蘇男被捕後，全數認罪，並表示自己小孩剛出生不久，幾人訊後也以5至50萬元不等交保。刑事局指出，對於客戶收購大量無營業活動公司再轉售之交易行為，實為重要可疑洗錢紅旗警訊（Red Flags），然本案記帳士於是類明顯有悖一般業務常態且可預期具高度洗錢與涉詐風險之交易，除未審查實質受益人，全然未有相關風險意識與通報紀錄可供檢視，甚未設相關內部控制措施，有違「記帳士暨記帳及報稅代理人防制洗錢與打擊資恐辦法」與「洗錢防制法」要求守門人(Gatekeeper)義務之精神。刑事警察局將彙整相關資料，函請主管機關就涉案之記帳士違失行為依法裁處及監理檢查。
博弈洗錢一條龍！一家全下海經手80億 家族復出遭滅團
刑事局日前偵破博弈點數洗錢事件，54歲王姓主嫌涉嫌長期在新北市土城區經營幣商業務，為多款線上博奕遊戲提供點數兌換現金，經手金額粗估上看80億餘元。不過警方發現，王姓主嫌涉嫌在公墓吸毒，其後因故過世，然而其家族成員竟重起爐灶，同樣遭警方瓦解。據了解，54歲的王姓主嫌將洗錢家族化，找來49歲的邱姓前妻、29歲的兒子和其25歲的女兒，分別成立6間人頭公司，再以每月5000元的代價，向旗下26名幹部與員工承租人頭帳戶，一手打造一條龍的出金與轉帳系統，為賭客提供點數買賣與兌換的洗錢服務。王姓男子所經營的集團也鎖定知名網路博奕遊戲，如星城、包你發、老子有錢等，在遊戲內自稱幣商招攬玩家，以1：130的比例收購點數，在以1：140賣出，從中賺取價差，買賣會員上看8萬餘人，不法獲利粗估破億。警方見時機成熟後，分別在去年7月與12月發動搜索，於新北市、台中市等地逮獲邱姓前妻等在內，查扣現金1113萬9626元、銀行支票5張（2333萬5000元），總價值約3447萬餘元、手機76支、電腦51台、提款卡47張與公司大小章。全案後續依賭博、洗錢防制法與組織犯罪條例移送新北地檢署偵辦。刑事局呼籲，政府立法禁止賭博旨在避免社會問題，民眾切勿因一時好奇接觸博弈網站。警方將持續掃蕩洗錢管道，守護民眾與金融秩序安全。
台中銀4分行爆內鬼護航詐團洗錢36億 金管會將找高層「喝咖啡」
法務部調查局今天（23）日宣布偵破一起重大詐欺洗錢案，主嫌洪姓男子涉嫌勾結台中銀行多家分行主管，透過人頭公司帳戶協助詐騙及地下博弈資金流轉，涉案金額高達36億元，引發金融監理關注。對此，金管會銀行局副局長張嘉魁表示，近期將要求台中銀行高層，包括總經理到會說明案情，釐清內控與管理責任。調查局航業調查處去年12月間接獲情資通報，經報請臺灣臺中地方檢察署檢察官黃裕峯及楊凱婷指揮，動員航調處臺中調查站及高雄調查站、臺中市調查處、中部地區機動工作站、彰化縣調查站、苗栗縣調查站及臺中市政府警察局刑事警察大隊偵查第八隊等單位組成專案組，於今年3月間偵破以洪男為首之詐欺及洗錢集團。調查局查出，洪男勾結台中商銀潭子分行、北屯分行、中正分行及頭份分行之高層主管，以虛設公司行號方式從事洗錢，總計不法洗錢金額逾新臺幣（下同）36億4,000萬元。聲請查扣洪男等人不法所得（含不動產、銀行帳戶現金、股票及名車），總計2億6,910萬4,989元。檢調表示，洪男為首之詐欺及洗錢集團，為隱匿、掩飾詐欺不法犯罪所得，勾結台中商銀潭子分行、北屯分行、中正分行及頭份分行經理人員，幫助該集團以在行外且不留存開戶影像照片之方式，於上開分行以12家虛設行號名義開設金融帳戶，並藉由調高鉅額轉帳額度及包庇延遲向主管機關申報異常交易等方式，將該集團詐騙及線上博弈之不法所得迅速移轉至上開虛設行號帳戶，並立即以網銀密集轉出，以掩飾大額犯罪所得來源並隱匿其去向。針對這起案件，張嘉魁說明，此案源於2025年底例行業務金檢時發現異常金流，主動移送檢調偵辦。金管會已掌握相關情況，並在今年1月及3月配合提供資料，協助調查局約談涉案主管與行員。銀行方面亦曾通報為重大偶發事件。張嘉魁指出，案件目前已進入司法偵查階段，細節不便對外說明，但金管會立場明確，對銀行從業人員勾結詐騙集團「絕不容忍」，近期將要求台中銀行高層，包括總經理到會說明案情，釐清內控與管理責任。此外，外界關注董事會是否需負責，包括前董事長王貴鋒遭起訴後仍任常務董事一事。張嘉魁回應，金管會將持續關注該行董事會運作，並加強督導公司治理，後續將依調查結果與涉案情節，對相關人員進行懲處。
銀行變詐團金庫！台中銀爆內鬼護航 36億黑金洗進洗出震撼金融圈
法務部調查局上午宣佈破獲重大詐欺洗錢案，主嫌洪姓男子勾結台中銀行多家分行主管，透過人頭公司帳戶協助詐騙與博弈金流流轉，洗錢金額高達36億元。檢調搜索扣得逾2.6億元資產，並依違反銀行法、洗錢防制法等罪起訴7人，震撼金融體系。調查指出，洪男以開發公司負責人身分為掩護，長期參與詐欺與線上博弈集團，為隱匿不法所得，竟反向滲透金融機構，拉攏台中銀行潭子、北屯、中正及頭份分行多名經理與襄理級主管，形成「內神通外鬼」的洗錢鏈。專案小組發現，涉案銀行主管明知相關公司為空殼，仍違規協助開設帳戶，甚至未依規定保存開戶影像資料，並刻意提高轉帳額度，讓大額資金得以快速進出。此外，當帳戶觸發洗錢警示時，相關人員不僅延遲通報，甚至消極不處理，形同替詐團開後門。檢方查出，該集團自2024年9月至2025年4月間，透過至少12家虛設商號帳戶，大量收受詐騙及賭博款項，再以多層轉帳方式掩飾資金流向，累計洗錢金額突破36億元。今年3月，檢調展開三波搜索行動，在萬里開發公司及相關銀行分行查扣現金、不動產、股票與名車等資產，總價值達2億6910萬餘元。洪男與3名銀行經理遭聲押獲准，其餘涉案人員也陸續到案。台中地檢署表示，全案由檢察官指揮調查局及警方組成專案小組偵辦，最終依加重詐欺、賭博、偽造文書，以及違反《銀行法》特別背信與《洗錢防制法》等罪嫌起訴洪男等7人。台中銀行則於4月1日發布重訊，證實配合檢調搜索與約談程序，並強調事件未影響公司整體營運與財務狀況；調查局則強調，本案凸顯金融內控機制遭人為破壞的風險，未來將持續強化與金融機構合作，要求落實客戶審查與可疑交易通報制度，防堵不法資金滲透。
台泥接班3／辜仲諒入股台泥 金管會回應不涉及產金分離
中信金大股東辜仲諒以個人名義入股台泥，成為台泥最大股東，市場關注，辜仲諒此舉是否違反產金分離原則？金管會高層指出，辜仲諒沒有在中信金擔任負責人或董事，他以個人身分投資台泥，初步來看並沒有產金分離疑慮。但如果辜仲諒未來取得台泥董事、甚至出任台泥董座，金管會高層表示，由於辜仲諒沒有在中信金任負責人或董事，並不涉入產金分離問題。身為中信金大股東的辜仲諒，去年底開始進場大買台泥持股，據本報調查，辜仲諒是因為他的堂弟、中橡董座辜公怡，以及堂姑丈、台泥董座張安平都找上門來尋求支持，因此出手買股。雖然辜仲諒尚未表態支持堂弟或是堂姑丈，但辜仲諒一口氣成為台泥最大股東，也讓市場關注是否涉及產金分離問題。由於辜仲諒目前僅為中信慈善基金會董事長，去年6月股東會後也已辭去中信金董事，金管會高層表示，產金分離不能無限上綱，產金分離原則是以金融業大股東投資產業經營是否會波及金融業健全，以風險角度來看，「最初是因為力霸案導致中華商銀擠兌，造成金融市場震盪，才設立產金分離原則。」力霸案重整 中華商銀擠兌引發改革力霸案是2006年底力霸集團聲請重整，後被檢調發現，力霸集團負責人又曾家族涉嫌透過人頭公司虛假交易，又利用旗下中華商銀不合規授信，將資金匯往國外，違法掏空旗下銀行、保險、飯店等資產，造成中華商銀嚴重擠兌，政府被迫接管，造成金融體系震盪，因此引發大規模金融監督改革。金管會高層指出，辜仲諒現在並非中信金負責人，也非中信金董事，對台泥屬個人投資，並無違反產金分離問題。若是辜仲諒進一步提高持股，甚至進入台泥擔任董事、負責人也無疑慮嗎？該名高層解釋，由於辜仲諒並非中信金負責人又是使用自有資金，不至於違反產金分離。富邦、國泰投資 未違反產金分離以富邦集團為例，富邦集團董事長蔡明忠、蔡明興兄弟為例，金管會高層表示，蔡明忠同時身兼富邦金董事，也是台灣大董事長，但只要沒有波及金融產業健全疑慮，就沒有違反產金分離問題。此外，國泰金大股東萬寶開發，投資全家便利商店，也派駐董事，金管會最終也認定，國泰蔡家並未違反產金分離。至於辜仲諒投資台泥是否有和金管會報告？金管會高層指出，原則上，金融業大股東投資非金融相關事業，不需要金管會審合，也不用提前報告。延伸閱讀台泥接班1》挺姑丈還是幫堂弟？辜仲諒砸百億買台泥真相曝光台泥接班2》辜仲諒入股台泥為擋它？神秘地王寶佳回應了
律師變詐團首腦！涉吞上億剪電子手環落跑 桃園地院急發通緝
曾擔任立委徐巧芯大姑案件委任律師的游光德，竟被揭發為詐騙集團首腦，檢方調查指出，游男與台灣銀行郭姓、黃姓行員夫妻檔等人，共同組織1個以「假投資」為手段的詐騙集團，透過精密分工與層層洗錢手法，在短短數月內非法獲利高達1億1477萬餘元。該集團運作方式相當縝密。首先由成員吸收從事虛擬貨幣的楊姓男子加入，利用其專業背景增加詐騙可信度，並透過彭姓男子等人設立多間人頭公司，打造金流掩護，當被害人上當匯款後，資金會迅速轉入多層人頭帳戶，再由核心成員將款項轉換為外幣，最終匯往境外交易所購買與美元1比1掛鉤的泰達幣（USDT），藉此達到隱匿資金來源的目的。案件於2023年8月出現重大進展，檢方成功逮捕游光德並聲請羈押，但法院最初裁定駁回，檢方不服提出抗告，案件被發回重審，游男得知後，立即購買飛往韓國首爾的機票，甚至準備透過結婚移民方式逃亡海外，所幸檢方及時對其實施出境限制，才未讓其得逞。法院後續裁定游男以250萬元交保，並加上限制出境、出海及電子監控等措施，游男竟於2026年3月22日涉嫌破壞電子手環後失蹤，行蹤至今不明，桃園地方法院已正式發布通緝，同時沒收其保證金，並追究具保人責任。
幫陸學森擔保代償銀行1.5億 尹衍樑在美提64頁聲請狀曝光
關於潤泰集團總裁尹衍樑和Gogoro創辦人陸學森的金錢糾紛，根據《民報》掌握，厚達64頁的關鍵文件「跨境取證聲請狀」指出，時間必須先拉回至2017年，陸學森借款以每股0.7元超低價認股，6年後要求尹衍樑出面當保人，讓「認股貸款」演變成「債務遊戲四部曲」。今年元月底，尹衍樑動員律師團，向美國紐約法院遞交「跨境取證聲請狀」，不僅曝光陸學森透過美國公司Innovative Creations（簡稱Innovative）持有Gogoro的股票，更顯現尹對於誠信原則遭到踐踏後的震怒與跨境追查決心。2017年：陸學森開槓桿以每股0.7美元買GGR股票 根據聲請狀記載，這場風暴起源於陸學森出任Gogoro執行長的超優渥薪酬方案。2017年，Gogoro提供陸學森以549萬美元認購788.6萬股普通股，換算下來，陸學森以每股成本僅約0.7美元入手，對比11日GGR（Gogoro股票代號）收盤價4.11美元，簡直是「黃金入場券」。為了拿到這一籃子的GGR股票，陸學森未動用現金買股，利用全資持有的人頭公司Innovative，向兆豐銀行全額貸款，再質押GGR股票。尹衍樑在聲請狀證實：「當初陸以擔保品質押才取得貸款。」《民報》獨家掌握尹衍樑向美國提出查閱陸學森股票金流的「跨境取證聲請狀」。（圖／讀者提供）2023年：陸要求解除股票質押、改尹衍樑當保人2022年4月5日，Gogoro風光在美借殼上市時，有媒體踢爆，陸學森將手中原本持有的GGR股票，頻繁轉讓特定人，也就是他極為信任的女秘書粘文玲，當時粘持股數比陸學森高出16％、打趴Gogoro一級主管，讓內部員工霧裡看花，引發市場熱議。未料，陸學森在隔年向兆豐銀行提出要求，針對2017年的認股貸款，希望解除股票的質押狀態，改以「個人擔保」作為替代條件。尹衍樑坦言：「為了支持陸學森和Gogoro，我答應擔任其認股貸款的個人擔保人。」雙方分別在2023年5月和12月修訂貸款條款，正式移除鎖在銀行的股票抵押，改由尹衍樑和陸學森共同擔任該筆貸款的保證人。這項異動，陸學森擁有這筆股票的處分權，卻讓尹衍樑承擔了連帶責任。陸學森率Gogoro赴美上市後，因零組件陷染紅爭議下台，如今淪為金主討債對象。（圖／Gogoro提供）2025年：尹衍樑代償1.5億爛帳，從保人變債主聲請狀記載，這筆認股貸款在2025年9月30日到期，陸學森與Innovative卻雙雙違約。尹衍樑指出：「由於陸學森、Innovative未償還債務，2025年10月3日，我履行作為債務保證人的義務，向兆豐銀行償還所有剩餘的本金和利息，總計462萬美元。」尹隨後向兆豐取得「代位求償證明書」，正式從保人轉身成為陸學森的合法大債主。尹衍樑在元月底向美國紐約南區聯邦地方法院提出「跨境取證聲請狀」。（圖／翻設維基百科）2026年：在美兵分四路，查陸學森股票流向面對陸學森持續神隱、失聯，尹衍樑在2026年元月2日正式向台北地方法院提告追債，並聲請假扣押。同時間，尹衍樑委託律師團向美國紐約法院發動跨海取證，並鎖定4家金融機構：Continental Stock Transfer & Trust Company摩根士丹利（Morgan Stanley & Co. LLC）E*Trade Securities LLCComputershare Inc.尹衍樑強調，已窮盡公開管道找不到陸學森，此刻必須以美國法律，查閱陸學森和Innovative名下所有資金流向、帳戶與股票轉讓紀錄，查出這筆認股貸款及其變現收益的去向。延伸閱讀獨家》Gogoro創辦人陸學森欠款失聯 尹衍樑跨海取證追償1.5億Gogoro電動機車銷售幾近砍半 研調機構：學三陽設計新車
「軍購要符合需求、程序與美方同意」 國民黨：三大原則把關國防特別預算
針對《國防特別預算條例》草案審議，中國國民黨文傳會主委吳宗憲、副主委尹乃菁、發言人牛煦庭今(5)日召開記者會說明立場。國民黨強調，一向支持對美軍購，但相關採購必須符合三項基本原則：第一，軍購內容必須符合國防作戰需求；第二，必須完成國軍建案與程序；第三，必須取得美方正式發出的發價通知書（LOA）。並同時主張，政府對政府的軍售（FMS）應優先支持，而涉及商業採購（DCS）及國內採購部分，必須嚴格審查並回歸正常預算程序，確保國防採購透明、可監督、可負責。吳宗憲表示，國民黨長期以來就是支持對美的軍事採購，今天也是一樣。我國早已經建立一套非常嚴謹且完整的對美軍事採購程序，也就是大家熟知的 FMS（對外軍事售賣）程序以及相關制度，國民黨一向皆予以支持。因為這是「政府對政府」的軍購制度，不容易產生弊端或問題，且長期以來都非常穩定。他強調，國民黨一直展現保護台海的決心，也會積極爭取與美方能持續對台做有效的軍事出售。吳宗憲並以國民黨的立場，提出對美軍購須符合三項條件。第一，每一項軍事武器設備的採購，都必須依據國防部的「十年兵力規劃案」以及「五年兵力整建案」所提出的台海作戰需求。換言之，任何軍事採購要符合需求，否則就可能會留下一些不良的採購項目。第二，每一項武器系統的採購，必須根據台海作戰需求，完成「建案程序」，包含「建案總工作計劃」。只有完成建案作業，軍購案才能順利成軍戰備，預算、結算程序也才能推動完成。第三，每一項武器裝備的採購案，必須獲得美國政府正式發出的 LOA（發價書），確定美方同意對我軍售項目，包括規格、價格、交貨期程及付款條件等。吳宗憲認為，必須在符合這三個要件，即符合需求、符合程序、以及美方同意的情況下進行。對於軍購的反對項目與審查疑義，吳宗憲表示，國民黨反對缺乏保障且有爭議的「商業採購（DCS）」部分。他舉出過往的弊案，如拉法葉案、鐽震案等，皆涉及佣金與人頭公司的問題。因此，對於DCS 商購項目，在程序上必須嚴格把關。吳宗憲強調，有人刻意將「對美軍售（FMS）」跟「商購（DCS）」包裹在一起，只告訴大家總共包了一筆錢，然後以此規避審查。事實上，軍售的部分，國民黨一直以來都是支持的，但是常常發生弊端的商購部分，一定要嚴格審查。絕不能將這兩項採購包在一起，逼全民吞下去。此外，吳宗憲也提出，對於國內的軍事採購以及維持費等項目，應回歸年度「公務預算」辦理。因為常規預算的審查度很高；而特別條例的審查其實低於常規預算。所以要求對國內的採購及業務維持費用，必須如同過往，回歸到正常的年度預算中。吳宗憲強調「財源上限必須確定」，這次軍購特別預算，若再加上後勤成本等，初步估計可能達到約五兆元，極有可能排擠國內的其他預算，造成國家基礎建設、相關公益支出或社會福利支出的排擠。因此，對於財政預算的上限必須嚴格把關，不能有「空白授權」的狀況發生，希望所有採購項目與預算上限都在可確定的範圍內，必須為全民把關。他認為，過往弊案常發生的商購問題上，必須嚴格把關，不能讓國家隨便浪費錢。牛煦庭則指出，國民黨面對軍購案時，一定會回應美方的期待。所謂回應美方期待，是指通過美國國會正式、完整的程序，有正式發價的軍售案。國民黨從來沒有反對對美軍購，即便在馬政府時代也有對美軍購。FMS 等相關模式的程序是一定要走的。但這次行院版的特別預算，金額總額高達 1.25 兆元，內容除了對美軍購，也夾帶很多商購以及若干國內自製的項目，且比例並不低。「這也是為什麼因為這樣的爭議，讓預算遲遲無法進入審查程序」。牛煦庭表示，這些商購或國內自製項目，恐怕不具備要用《特別條例》與「特別預算」來處理的緊迫性、必要性。現在要用「包裹」的方式強推過關，形同脅迫在野黨給予空白授權。作為監督最重要的力量，在野黨必須把關，「不能人家說什麼就是什麼」。牛煦庭強調，原則上，國民黨會支持 FMS（政府對政府的對美軍購）部分，並以「分期處理」的方式進行。如果未來美國國會再次通過正式發價程序，國民黨願意從速、從寬的心態儘速審查。如此既不會偏廢國防戰力的提升，也不會造成監督的破口。尹乃菁表示，國民黨已經多次重申對於軍購條例的立場；過程中也與黨團立委充分溝通，智庫也提供相關條例版本供黨團討論。待會黨團大會所通過的條例草案，就會是國民黨一致的立場。
法網餘燼1／黑金大咖狂吸上百億落跑！ 他潛逃境外隔海嗆聲超囂張
詐騙與洗錢案一直以來都是台灣民眾的痛，政府雖然已將打詐列為重要政策，但相關的犯罪情形仍層出不窮，受害者也是叫苦連天。本刊整理10大逃犯，其中3個重大經濟案件逃犯尤為可惡，包括吸金130億元的兆富公司負責人劉錦華、幫助88會館案郭哲敏洗錢的林秉文、協助非法博弈業者洗錢的「台灣里國際有限公司」實際負責人簡坤松。劉錦華為外逃通緝犯。（圖／翻攝外逃通緝犯查詢系統）一、劉錦華香港旭暉集團旗下的兆富財富管理顧問公司，曾於台灣違法銷售澳豐金融集團旗下基金，吸金逾130億元導致804人受害。台北地檢署於2024年7月18日偵結此案，依照銀行法、組織犯罪防制條例、證券投資信託及顧問法等罪嫌起訴兆富公司台灣區的負責人曾奎銘以及另名負責人劉錦華（76歲）等152人，此案目前仍由台北地院審理中。 根據起訴書，兆富公司由劉錦華以及曾奎銘於2020年所成立，後續召募共151名員工，兆富在未經金管會許可的情況下，販售澳豐金融集團旗下數家公司的債券以及基金，並聲稱年度投資報酬率高達8%至15%，所需承擔風險極低，以此吸引投資客。最終2023年2月有人發現無法贖回本金以及利息，才向檢調報案，檢方於此案共查扣13億元不法所得，而劉錦華則因未到案被通緝。林秉文為外逃通緝犯。（圖／翻攝畫面）二、林秉文博奕大亨郭哲敏因經營線上賭博網站獲利35億元與指派手下透過地下匯兌經手218億元，共計獲利1.2億元，總計不法獲利高達37億元，一審被判刑11年8月。其中，扮演第三方支付業者角色的通訊軟體「PGTalk」負責人林秉文（55歲）涉嫌配合洗錢遭到新北地檢署起訴，沒想到林秉文2024年12月開庭時竟未現身，被新北地院沒入300萬元的保證金後，發布通緝。 荒唐的是，林秉文被通緝後，於2025年1月透過臉書發文，不僅狂轟政客「大吼大叫影響司法運作」，還稱自己不是因為司法問題逃亡，且願意回台面對指控，但需要時間處理事情，甚至還和國民黨籍立委徐巧芯在臉書上演筆戰。當時徐巧芯在其貼文下方留言「棄保潛逃叫做不逃避、坦然接受？」林秉文則回嗆「司法有罪沒罪不是你定的，回去的時間是我自己來訂，什麼時候輪到你來幫我做主」。簡坤松為外逃通緝犯。（圖／翻攝外逃通緝犯查詢系統） 三、簡坤松在台經營超過20年的第三方支付平台「台灣里Taiwan OpenPay」2001年提供代收服務，主打信用卡、ATM、超商取貨等線上代收款服務，負責人簡坤松2023年成立85家人頭公司，做為台灣里國際有限公司的特約店家，並以台灣里國際有限公司名義，收受非法博奕業者入金等款項來協助洗錢，且自2023年5月至2025年5月洗錢高達84億餘元。 而高雄地檢署2025年6月指揮調查局兵分12路搜索，拘提14人，並聲押另名負責人黃博菖等6人獲准。然而，調查局查出台灣里公司的實際負責人簡坤松（54歲）疑似早在東窗事發前潛逃境外，高雄地檢署於2025年6月18日發布通緝。
社工詐社工1／至少8人受害！誘同事信貸投資害揹百萬債務 服務個案也淪人頭
本刊日前接獲爆料指出，宜蘭縣一名李姓資深社工向周遭同事以「要不要賺錢，不會讓你出到一毛錢」為由，要求同事信貸投資房屋買賣與汽車租賃，「保證穩賺不賠」，無論是信貸本金、利息、稅率甚至是罰單，一切衍生費用全數由他負責，未料李男僅付三分之一的貸款後，隨即延遲還款，害同事負債百萬，甚至疑似要服務個案辦信貸借錢，並以對方名義開設人頭公司，粗估至少有8人受害，總財損金額上看約1000萬餘元。據了解，現年約40多歲的李姓社工，擁有高考社工師資格，曾任職於家扶基金會、世界展望會與宜蘭縣社會處約聘社工，由於其任職已久，累積不少人脈與口碑，加上其平時出入均以名車代步，讓不少同事都堅信其家境豐厚。然而李男卻在2023年間被指控，先詢問周遭同事「要不要賺錢」，李男出示自己所開設的房地產與汽車租賃公司，要同事向信貸借錢給他購買房地產，以此賺取中間價差。李男向同事強調，「不用拿錢」、投資項目更是「一毛錢都不用花」，讓同事基於過往共事的信任下，決定參與李男所稱的「投資」。李男見狀便立即要同事申請信貸，希望能貸出80至100萬元的款項，以此讓他投資房屋，買高賣高從中賺取差價，並保證每年能拿回2.4萬元的紅利，更重要的是，過程中一切衍生的費用，如信貸本金利息等「全都他繳」。一名A姓社工聽信李男所言，因剛出社會向銀行申辦僅核貸23萬餘元的款項，李男透過日常相處得知A男名下有一台機車，要A男「加碼」將機車拿去貸款，再因此獲得15萬元的「投資房屋」款項。A男拿出對話紀錄表示，李男要他背一台車，仲介業務要他超貸買車，承諾會繳清信貸、稅務等一切費用，最後不但未繳款項還上演失蹤秀。（圖／當事人提供）而僅僅是「投資房屋」還不夠，李男向A姓社工表示，自己平常除投資房地產外，也經營汽車租賃等相關事務，名下也有一間租賃公司，拿出一名業務聯絡資料，要A男與該名業務聯絡購買「中古車」，並指定購買車款，同時要求A男「超貸」，「能貸越多越好」，指導他們「問就說，家裡要用」。A男依約買下中古車，背上近60萬餘元的債務，李男便要A男將車子的所有權交給他，由他進行管理租賃，強調一切費用如燃料稅、罰單、停車費等衍生費用全數由他負責，讓A男不用擔心，且在租賃過程也會審慎查核每位租賃駕駛人，租賃駕駛人須有「良民證」才可租賃，確保車輛不會受到損害，承諾給予一筆5千至1萬元不等的「過戶車主費用」，每年還可獲得1.2萬元的分紅。A男拿出罰單表示，李姓社工原先的承諾全數跳票，不但一直收到催繳通知電話，也狂收罰單，造成不少困擾。（圖／林冠吟攝）隨著時間的推移，A男發現信貸款項竟不斷寄出催繳通知單，詢問李男，李男卻表示自己手頭緊，要A男體諒先「幫忙繳一下」，只是這「幫忙繳一下」李男便再也沒有繳過任何款項，就連所有汽車貸款、罰單、停車費用等催繳通知單也如雪片般飛來，讓A男氣得質疑李男，李男卻開始失聯，讓他這才驚覺受詐，並因此發現李男幾乎瞄準周邊同事行騙，就連李男的長官也都是他的行騙目標，粗估至少有8人受害，每人均因此背上150萬元不等債務，總財損金額上看1000萬餘元。而讓A男吃驚的是，李男當初為取得他們信任，出示自己擔任負責人的裝潢公司與汽車租賃公司，2間公司均開始頻繁更換負責人姓名，其中裝潢公司的負責人竟一度被換成李男曾經服務過的個案，再因此發現該名個案也疑似揹上近百萬元的債務，讓他痛斥相當離譜。如今他們也自組群組聯絡交換資訊，並一狀將李男告上法院，「現在只希望他能將本金還回來。」。
千元換個資2／瞄準街友開帳戶換萬元 無良民宿養套殺騙高額保險金
北市萬華區龍山寺前廣場有男子帶小弟向群眾所要雙證件影本，當場發1000元「禮金」。不過類似案件時有所聞，多數會瞄準街友等弱勢群體，看準弱勢族群急需要錢，就算銀行帳戶因此成為人頭帳戶遭到警示凍結也對他們毫無影響，不但最後成為詐團洗錢工具，甚至圈禁街友詐保還鬧出人命。過往最為人所知的是，新北市淡水區一間知名民宿「老董的家」，民宿負責人李憲璋與原名連上瑩的女友連鈺湘等人共謀，以安排工作為由，將街友騙到民宿囚禁，製造街友於民宿工作，有還款能力的假象，以他們的名義向銀行申請貸款，粗估累計向銀行詐貸1億餘元，直到其中一名梁姓街友再也貸不出錢來後，李憲璋隨即安排梁男與女友假結婚，再騙往中國黃山遊玩，趁機將梁男推下懸崖，詐領5千萬元的高額保險金。有心人士常鎖定街友等弱勢族群的「存簿」與「提款卡」，將人帶往辦理公司戶頭，以此做為貸款和洗錢人頭戶。（圖／示意圖，與本案無關）直到梁男父親發現兒子短時間內結婚又保有高額保險金，察覺有異，向警方報案後，才讓街友養套殺過程意外曝光。警方破門攻堅時，更意外發現709號房內關押著8名街友，幾人吃穿住行全都擠在一個狹小的空間內，只能靠著房客吃剩的食物度日，在被關押的人中，甚至有一人被關押至少2年。民宿老闆李憲璋官司一路打到更二審後，也從無期徒刑改判有期徒刑17年，並在2020年3月被最高法院認定符合2007年《罪犯減刑條例》與《刑事妥速審判法》要件，依殺人罪減刑至有期徒刑14年定讞。本刊先前也曾報導，高雄市雄美慈善會就曾遭人投訴，該協會平常會發放物資給弱勢民眾與街友，甚至協助民眾辦理急難救助金與輔導街友工作，自力更生，實際上卻是利用此機會與街友們拉近關係，在熟悉面孔後，讓他們毫無防備的前往由該協會仲介、介紹的「外快」工作。實際上這些所謂「外快」工作，卻是帶著其他街友前往通訊行辦理預付卡、前往銀行申請帳戶，若有不從者，則會遭到爆打，但辦理預付卡、申請銀行帳戶最後卻僅能獲得幾百元的酬勞。等到警方找上門時，街友們才驚覺自己的帳戶早已成為詐團的洗錢人頭帳戶，所有銀行帳戶因此遭到凍結，更直接吃上官司，因此被判刑、罰款，又因無力易科罰金，最終入獄服刑。高雄雄美慈善基金會先前曾被爆料指出，以賺外快為由騙街友辦理預付卡、申請銀行帳戶。（圖／資料照）有知情人士指出，過往鎖定街友多半是看上街友急需用錢之特性，「他們連下一餐在哪裡都不知道，根本不會在乎帳戶有沒有被凍結」。依據過往經驗判斷，有心人士多會瞄準街友等弱勢群體的「存簿」與「提款卡」，只要提供這二者，多半可以直接拿到1萬元至2萬元不等現金，以此做為洗錢人頭帳戶，或是直接帶著弱勢群體前往「開戶」，將他們作為「公司負責人」，實際上僅只是人頭公司，以此作為斷點，要的就是當檢警找上門時，也無從查起，較少針對弱勢群體的身分證件下手。
幫太子集團轉資產通風報信！管家凃又文交保30萬 檢方怒提抗告
台北地檢署偵辦柬埔寨「太子集團」（Prince Group）跨國洗錢案，查扣在台資產約新台幣45億元，拘提天旭科技負責人王昱棠、人資主管辜淑雯等25人。負責資產管理的台籍幹部凃又文雖遭聲押，法院卻裁定30萬元交保，北檢對此結果表示不滿，7日將提起抗告。據《ETtoday新聞雲》報導，檢方指出，太子集團由主嫌陳志操控，長期進行跨國電信詐騙，並由中國籍親信李添在台設立洗錢據點。王昱棠負責開設人頭公司，辜淑雯則招募人員，李守禮與邱子恩協助處理李添的個人事務。凃又文則負責集團在台的重要不動產，包括和平大苑11戶豪宅的管理。根據調查，美國檢方已對陳志提出起訴，但他與李添等人仍透過海外管道持續指揮資產轉移事宜。檢方掌握，天旭公司帳戶資金遭凃又文轉移至尼爾公司，疑似為避開查扣；同時，他也曾回報警方查抄情況，讓高層得以指示成員緊急移車、規避查扣。檢察官認為王昱棠等5名台籍幹部涉案重大，且有勾串、滅證之虞，因此聲請羈押禁見。法院審理後，裁定羈押王昱棠、辜淑雯、李守禮與邱子恩4人，但凃又文獲准以30萬元交保，並於6日晚間在親友陪同下離開法院。檢方強調，凃又文長期與集團高層保持聯繫，涉有協助脫產與遮掩行為，北檢對交保裁定提出異議，7日決定依法提起抗告，全案仍持續擴大偵辦中。
高收入不等於高幸福 神奈川夫婦約定女兒成年後「和平離婚」
住在神奈川縣的工藤素直（40歲，化名）身為製造業部長的他，接受獵人頭公司邀約，確定轉職到年薪突破1,000萬日圓的新職位。滿心歡喜回家想與妻子裕子（40歲，化名）分享，卻被一句「等女兒滿18歲後，我想離婚」擊得當場失語。根據《THE GOLD ONLINE》報導，工藤與裕子24歲結婚，育有一名15歲女兒，外界眼中是標準的穩定家庭。裕子在化妝品公司任職，年收約500萬日圓。她年輕時是熱愛自由的背包客，婚後為家庭收起不少夢想。孩子出生後，因丈夫長期加班、娘家關係疏遠，她幾乎獨力承擔育兒與家務「那時我拜託他在休假日幫忙顧幾個小時，好讓我去剪頭髮，結果不到一小時他就打來說『女兒在哭！我該怎麼辦？』那一刻我真的覺得崩潰。」裕子回憶。隨著孩子長大、自己恢復全職，家務與學校活動仍多由她獨攬。每次看著丈夫深夜返家、順手把杯子丟進水槽，她都感到無力「只要他願意把餐具放進洗碗機就好了，連女兒都會這麼做啊。」這些細碎的失衡逐步侵蝕了她對婚姻的信任，也讓她開始質疑關係的意義。聽完妻子心聲，工藤起初難以接受。「我一直是為了家人努力工作，這時提離婚有什麼意義？」他心想。但裕子已下定決心。「我知道你很努力，但我也想重新過自己的生活。上司邀我到新公司，我想試試，不用再盯電車時間，也不用為了接孩子而奔跑。」她眼眶泛紅，反問丈夫是否體會過那種被時間追著跑的焦慮。這場對話把多年積怨攤在台面。工藤承認，兩人嘴上說家務平分，實際上多半由妻子承擔。「我以為自己有幫忙，但在她眼裡，我只是個不懂她的人。」他說。調查公司CAREER FOCUS（キャリアフォーカス）對450名有婚姻經驗者的研究顯示，年收入超過1,500萬日圓的「雙強夫妻（power couple）」中，有40%曾具體考慮離婚，比例是中等收入層的兩倍以上。主因為「職涯落差（career gap）」導致心理失衡：被落下的一方產生挫敗，領先的一方則背負罪惡感。研究也指出，高學歷、高收入族群更易陷入「對等性兩難」——越想維持平等，越容易被小小的不均勻刺痛。此外，高收入家庭中有62.1%每天夫妻對話少於15分鐘。工藤坦言自己常在女兒睡著後才回家，與妻子說不到幾句話；裕子也嘆，「我愛丈夫，也愛女兒，但我們早已沒有時間好好說話。」距離女兒18歲還有3年，兩人仍同住一屋，但各自為新生活做準備。工藤說，「聽完妻子的話，我才發現，或許一直是我在拖慢她的人生。」裕子則打算搬到不遠的地方，讓女兒能自由往返。「這是正面的離婚，為了我們各自能重新開始。」這3年成了關係的最後倒數，也成了她重拾自我的起點。
涉協助博弈、詐團洗錢84億！「台灣里」負責人簡坤松潛逃出境 調查局列追緝要犯
在台灣經營逾20年的第三方支付平台「台灣里 Taiwan OpenPay」日前傳惡性倒閉，不僅無預警停止服務，導致大批商家請款受阻，並涉嫌為博奕集團、詐團洗錢84億元，高雄地檢署日前聲押負責人黃柏菖6人獲准，但「台灣里」實際負責人簡坤松，卻早在案發前就捲款失聯遭到雄檢通緝，調查局查出簡坤松潛逃出境，日將簡列為「外逃通緝犯」追緝名單，並公布簡男資料，呼籲民眾檢舉。「台灣里 Taiwan OpenPay」成立於1999年，資本額8000萬元，在地經營超過20年，2001年開啟代收代付業務，以信用卡、ATM、超商條碼等線上代收服務為主，吸引不少中小企業與直播主使用，由於無年費、設定費，僅需繳交保證金，使用門檻相對低。但今年6月接連有商家反映付款介面無法使用、帳款未入帳，撥打客服電話無人接聽，有人親赴公司發現早已人去樓空，引發外界質疑惡性倒閉。調查局獲報，「台灣里」負責人簡坤松、黃柏菖等人自2023年起，成立85家人頭公司做為該公司特約店家，經由介接第三方以該公司第三方支付代理收款名義，收受非法博弈業者入金及其他來源款項，先行撥付至人頭公司帳戶後，再領出現金交付詐欺集團或博弈業者方式洗錢，估計自2023年3月自今年5月間，洗錢金額高達84億多元。今年6月3日，高雄地檢署檢察官呂尚恩指揮調查局南部機動工作站、高雄市調查處、高雄市警察局苓雅分局兵分多路在高雄、台北、屏東共12處同步搜索，查扣現金約2900萬餘元，並向法院聲請扣押「台灣里」公司帳戶資金3600萬餘元及不動產1處，拘提黃柏菖等14人到案。檢方複訊後認為黃柏菖6人涉犯《洗錢防制法》及《商業會計法》犯罪嫌疑重大且有逃亡、串證之虞，聲押禁見獲准。但「台灣里」實際負責人簡坤松當天就潛逃出境，高雄地檢署已於6月18日對簡坤松發布通緝。