境外公司
」 詐騙 境外公司 洗錢 胡亦嘉 投資
交保金是借的？陳柏霖驚傳「公司已遭友人掏空」 經紀人出面駁斥：報導不確實
41歲男星陳柏霖今年7月才傳出年底規畫與交往13年女友庭瑄完婚消息，10月卻捲入閃兵風波，遭起訴求刑2年8個月，演藝事業也隨之停擺。如今有週刊報導他旗下公司「無敵影業」疑似遭信任友人掏空，導致財務出現危機，連閃兵交保的50萬元都是和朋友周轉。不過陳柏霖經紀人對此出面回應表示：「謝謝關心，該則報導並不確實。」今年10月21日，檢警持續擴大偵辦藝人閃兵案，將陳柏霖、修杰楷、Energy坤達、書偉、棒棒堂小杰等5人拘提到案。事後，陳柏霖坦承以10萬元代價造假高血壓病歷躲過兵役，檢方訊後以50萬元交保，並遭起訴求刑2年8個月。據《鏡報》報導，陳柏霖在捲入閃兵案後演藝事業大受影響，於是考慮收掉自己擔任董事長的境外公司「無敵影業資產管理股份有限公司」並資遣員工，但在結算員工資遣費時發現公司帳目異常。報導指出，陳柏霖長年專注於拍戲、代言等工作，鮮少過問公司財務，直到發現帳目異常後，才發現公司資產可能遭到信任多年的友人陸續挪走，甚至聽聞對方過去曾在跨境洗錢、詐騙集團「太子集團」任職，讓他備感震驚，近期正在尋找熟悉跨國金融的律師，以協助釐清公司遭掏空的真相。不過據《壹蘋新聞網》報導，陳柏霖經紀人在被詢問到公司掏空一事時回應：「謝謝關心，該則報導並不確實。」
SEC組跨國專案小組 鎖定境外詐欺與洗盤操縱
美國證券交易委員會（SEC）5日宣布，成立跨境特別小組，專責調查境外設立的詐欺計畫，新小組將特別鎖定由海外實體主導的市場操縱行為，包括傳統的「拉抬出貨」（pump and dump），以及近年更隱晦的「趨勢拉抬出貨」手法。根據《Crypto News》報導，SEC此次行動不僅聚焦國際詐欺案件本身，也將追查與這些行為相關的「守門人」。所謂守門人，主要指協助境外公司進入美國資本市場的中介單位，例如包銷商與稽核人員。SEC強調，若發現這些角色涉及或縱容違規，將面臨更嚴格的執法處分。SEC主席阿特金斯（Paul S. Atkins）在聲明中表示，美國市場對全球企業保持開放，但任何公司、中介機構或投機交易者都不能妄想利用跨國漏洞規避投資人保護。他強調，跨境特別小組將集中所有調查能量，運用SEC掌握的工具打擊跨境詐欺，避免投資人受害。同日，SEC也宣布另一項重要進展：將在29日與美國商品期貨交易委員會（CFTC）共同舉辦「監管協調優先事項」圓桌會議，目標在於強化兩大監管機構的步調一致，確保市場參與者與投資人權益不因標準不一而受損。阿特金斯與CFTC代理主席卡羅琳（Caroline D. Pham）在聯合聲明中形容，這次合作象徵「全新的一天」。他們認為，當SEC與CFTC協調一致，美國監管體系將能成為一股力量來源，不僅保障投資人，更能進一步鞏固市場透明度與穩定性。
免費下載竟遭扣款6990元！「超夯APP」藏陷阱 整個刪除也沒用
臺北市政府法務局日前發布消費警訊指出，近期市面上流行的AI智能音樂或音樂剪輯創作App軟體相當熱門，常以「限時0元」為噱頭吸引消費者下載。有消費者反映，衝著限時0元下載後，驚覺仍遭扣款新台幣6,990元，事後查看網友評價才得知，不少人都遇到相同情形，質疑遭到詐騙。消保官提醒，這類App多以「限時0元下載」或免費體驗等話術為誘因，待消費者下載後，點選其他功能則需要另外購買付費，或未於期限內主動取消訂閱，即會進入自動續約、自動扣款模式，並直接透過信用卡或手機門號收費。若不打算續訂，僅刪除App並不足夠，務必於試用期內完成「取消訂閱」手續，以避免發生爭議。法務局說明，統計114年迄今，已接獲10餘件類似申訴案例，分析原因多為，自動續約條款常隱藏在密密麻麻的服務條款中，契約屆期未經消費者再次確認同意就自動續約，解約方式繁雜不清楚，客服又難以聯繫或無法有效解決問題，衍生消費爭議。且這類App軟體，部分使用條款及隱私權說明皆為英文，多數民眾未詳細閱讀即同意條款並開始使用，且未留意於期限屆至前取消訂閱，導致遭到扣款損失荷包。法務局提醒，消費者下載App軟體前，建議先查看評價並進行比較，詳細確認相關試用或訂閱條款，若跳出付款畫面則應謹慎確認，消保官強調，如同意試用後，有退訂需求，僅於手機上刪除App並未有效取消訂閱，須依實際使用手機廠牌於App Store或Google Play上之「訂閱」選項中進行「取消訂閱」，方能避免遭業者自動續約扣款。消保官表示，此類App軟體，常具有繼續性契約之特性，業者往往在條款內採用自動續約、自動扣款之商業模式，透過信用卡或手機門號直接扣款，然因此類App開發商多數位於境外，App Store及Google Play之經營者亦為境外公司，消費爭議申訴案往往難以於國內進行協商調解，消費交易存在較高風險。因涉及境外消費爭議，消費者如遇到類似情形，可循國際組織「跨境消費爭議網」（網址：https://www.econsumer.gov）尋求救濟。
App限時0元下載 民眾仍遭扣款疑是詐騙藏陷阱
不少App軟體常以「限時0元」為噱頭吸引消費者下載，有消費者向北市法務局投訴指出，看到限時0元，下載後卻被扣款6990元，事後查看網友評價發現不少人都遇到相同情形，質疑遭到詐騙。法務局28日提醒民眾，這類App多以「限時0元下載」或免費體驗等話術吸引人，但若要使用其他功能則需另外購買付費，或未於期限內主動取消訂閱即自動續約扣款，若不打算續訂，除刪除App也要在試用期內「取消訂閱」。台北市主任消保官林傳健表示，今年迄8月27日已接獲10餘件類似申訴案例，原因多為自動續約條款隱藏在密密麻麻服務條款中，契約屆期未經消費者再次確認同意就自動續約，解約方式繁雜不清楚，客服又難以聯繫或無法有效解決問題，衍生消費爭議。他指出，這類App軟體部分使用條款及隱私權說明皆為英文，多數民眾沒有詳細閱讀即同意條款並開始使用，也未留意於期限前取消訂閱，導致遭到扣款。林傳健提醒，消費者下載App軟體前建議查看評價比較，詳細確認相關試用或訂閱條款，若跳出付款畫面應謹慎確認，如同意試用後有退訂需求，僅於手機上刪除App並未有效取消訂閱，須依實際使用手機廠牌於App Store或Google Play上的「訂閱」選項中「取消訂閱」，才能避免遭業者自動續約扣款。林傳健說，此類App軟體常具有繼續性契約特性，業者往往在條款內採用自動續約、扣款的商業模式，透過信用卡或手機門號直接扣款，因App開發商多數位於境外，App Store及Google Play經營者亦為境外公司，消費爭議申訴案往往難以於國內協商調解，消費交易存在較高風險，因涉及境外消費爭議，消費者如遇到類似情形，可循國際組織「跨境消費爭議網」尋求救濟。
昶虹財報不實3高層移送北檢 前總座、財務長交保、前董座請回
台北地檢署昨（8月5日）指揮調法務部調查局北機站，持法院核發之搜索票，搜索昶虹國際股份有限公司等3家公司共4處。並通知黃姓前董事長、冷姓前總經理、陳姓前財務長3名被告以及11名證人到案說明，並於訊後諭知冷50萬元、陳20萬元交保、黃與其餘11名證人則請回。全案將朝《證券交易法》虛偽申報或公告不實財務報告及財務業務文件罪嫌進行偵辦。檢調獲報，107年間昶虹曾和境外公司有一筆美金400多萬元、折合台幣逾億元的煤炭交易，但卻在財報上被記載為非關係人交易，涉嫌違反證券交易法虛偽申報或公告不實財務報告及財務業務文件罪。據了解，昶虹國際股份有限公司原為上市公司，於1996年成立並以光碟片為其主力，2011年轉型為電子產品代工業務及醫療器材的研發。然而，根據證交所公告，昶虹國際股份有限公司109年次財報開始亮紅燈，並於113年會計師離職後無法順利如期繳交財報等，於2024年終止買賣，並於11月19日終止上市，3萬多名的股東股票也一夕之間淪為壁紙。
昶虹財報不實遭搜索 北檢指揮調查局約談14人
台北地檢署今（8月5日）指揮調法務部調查局北機站，持法院核發之搜索票，搜索昶虹國際股份有限公司等3家公司共4處。並通知黃姓前董事長等被告3人以及11名證人到案說明。據了解，昶宏國際股份有限公司涉犯證券交易法第20條第2項，觸犯同法第171條第1項第1款虛偽申報或公告不實財務報告及財務業務文件罪嫌，嫌犯3人預計將於今日晚間移送北檢複訊。檢調獲報，107年間昶虹曾和境外公司有一筆美金400多萬元、折合台幣逾億元的煤炭交易，但卻在財報上被記載為非關係人交易，涉嫌違反證券交易法虛偽申報或公告不實財務報告及財務業務文件罪。據了解，昶虹國際股份有限公司原為上市公司，於1996年成立並以光碟片為其主力，2011年轉型為電子產品代工業務及醫療器材的研發。然而，根據證交所公告，昶虹國際股份有限公司109年次財報開始亮紅燈，並於113年會計師離職後無法順利如期繳交財報等，於2024年終指買賣，並於11月19日終止上市，3萬多名的股東股票也一夕之間淪為壁紙。北檢今日指揮調查局北機站，搜索昶虹國際股份有限公司等3家公司共4處，並通知曾於103年至110年擔任昶虹國際股份有限公司董事長的黃姓被告以及另2名被告和11名證人到案說明。
「街口支付」創辦人胡亦嘉涉ETF自肥案 法院裁定延長限制出境8個月
台北地方法院日前針對街口支付創辦人胡亦嘉涉「左手賣右手」不法獲利案開庭審理。胡亦嘉出庭後表示，他並無潛逃之虞，盼能解除出境相關限制。不過，法官審酌後仍裁定，自7月25日起延長其限制出境與出海的命令8個月，全案可依法提出抗告。根據檢方起訴內容，街口投信於2020年辦理「街口布蘭特原油正2期貨ETF」追募作業時，因原始銷售成果超出預期，於是向金融監督管理委員會申請追加募集，並於同年7月獲准。街口支付曾向金管會保證將依公平原則分配追募額度，並納入內部控制流程。然而，檢方指出，胡亦嘉等人疑似運用境外公司，以低價自初級市場認購基金單位後，再於次級市場高價售出，透過壓縮市場供給的方式拉高基金價格，從中賺取價差，形同內部操作牟利。檢方估算，相關行為共為他帶來不法所得約新台幣6665萬8330元。胡亦嘉出庭時向法官請求解除限制出境與出海等管制措施，強調「大家都知道我不可能逃亡」。不過，台北地院審酌全案情節後，裁定自7月25日起，繼續限制胡亦嘉出境與出海8個月，全案仍可抗告。
泰山36億求償勝訴 街口創辦人胡亦嘉恐遭管收
泰山對街口金科返還36億元投資款訴訟，台北地院判決泰山勝訴並准予假執行，泰山律師團21日發聲明表示，不排除依法聲請管收街口董事長胡亦嘉，也研擬採取法律程序，像是提起刑事告訴，保全全體股東權益。此外，胡亦嘉遭控於2020年辦理追募街口布蘭特原油正2期貨ETF時，藉「左手賣右手」自肥，不法獲利6600多萬元，由於他限制出境、出海將在24日到期，且檢方也建請法院考量街口金科與泰山股權交易爭議，增加胡的科技監控防逃措施，北院昨傳訊他，近日將裁定。胡亦嘉昨步出法庭表示，希望解除限制出境等限制，因為「大家都知道我不可能逃亡」。檢方起訴，街口投信以街口布蘭特原油期貨銷售超過預期為由，申報追加募集，2020年7月獲金管會核准追募街口布蘭特原油正2期貨ETF，街口曾向金管會承諾會公平處理追募額度分配，並納入內控。胡亦嘉等人利用境外公司，以低價自初級市場購入基金後，再至次級市場高價售出，利用限制市場供給等方式，導致基金出現溢價，涉嫌「左手賣右手」自肥，不法獲利6665萬8330元。至於街口與泰山的官司，泰山律師團質疑，街口金科資本27億元，2023年5月收取泰山支付的36億元投資款，依國稅局函覆街口金科2024年所得清單，銀行帳戶上有存款，對多家公司也有借款利息，如果街口金科公司確實無業務、無員工，公司帳戶應有鉅額存款，惟目前查知帳戶幾乎歸零。律師團質疑，街口金科資產有計畫轉移，導致泰山36億元投資款求償無門。法官昨也詢問胡亦嘉關於泰山假執行案的問題，胡亦嘉表示，街口金科是控股公司，資金都已匯至子公司作為營運之用，36億元是用於公司發展，沒有一毛錢進他口袋。
認識17年卻遭背叛！惡夫妻誆「健康合作案、開發軟體」邀投資 騙走他1760萬
有對陳姓夫妻自稱取得天后養生推手、知名健康作家邱錦伶授權，號稱與日本軟銀合作開發軟體，以獲利3成為誘因，邀請A先生來投資，而在A先生陸續投入1760萬後，卻發現遲遲未收到回饋，當他想撤資時，才發現上當受騙。後來，A先生氣得提告詐欺，陳姓夫妻雖有意和解，卻要求「承認是誤會才肯賠」，還要他刪除所有相關貼文、保密整件事，讓A先生十分心寒。根據《鏡週刊》報導，被害人A先生說到，他與這對夫妻當中的蘇女認識超過17年，蘇女早年從事保險業，為知名保險公司的經理，自己也將家中所有保單都交給她處理。然而，在7年前的某天，陳男、蘇女謊稱已取得健康作家、號稱是蔡依林與舒淇等明星幕後養生推手的邱錦伶「擇食健康合作案」3年授權，並已斥資700萬元，希望A先生能投資210萬元，A先生也選擇相信蘇女，將資金投入進去。隨即，陳男、蘇女說要與日本軟體銀行公司合作開發軟體，惟開發必須成立資本額200萬美元的境外公司，因此邀請A先生共同投資，還可獲得30%的利潤，而A先生便再給出1550萬元。沒想到的是，A先生的錢花出去後，陳男、蘇女稱軟銀合作案進行不順，邱錦伶授權案則轉向中國市場，聲稱會與博集天卷集團合作。2年半過後，A先生驚覺未收到任何利潤回饋，提出撤資想法，陳男、蘇女才回應，稱資金已全數投入10年期債權，無法贖回，氣得A先生將2人告上法院。A先生表示，陳男、蘇女斥資百萬聘請多位律師打訴訟，而在法院審理期間，A先生查出，雖然陳男、蘇女確實有取得邱錦伶的3年授權，但邱錦伶根本沒有收授權費；至於陳男、蘇女宣稱資本額200萬美元的境外公司，實際上只花費800美元就成立。A先生指出，一審法院判陳男、蘇女詐欺罪成立，二審時，陳男、蘇女提出「最多賠800萬」方案，強調法院得將詐欺案改為投資糾紛，讓他們無罪或緩刑才願意賠償；雙方協調未果，陳男、蘇女便給出「1300萬和解」方案，說會先還200萬，其餘款項分15年付完。不僅如此，陳男、蘇女還給A先生一份協議書，要求他澄清整起案件只是誤會，雙方已經協調完畢，讓法院從寬認定，同時要刪除網路所有發文、保密整起事件，也不得對他們或親友有任何不利言論或行為。最後，高等法院駁回陳男、蘇女的上訴定讞，判2人共犯詐欺取財罪，分別判處2年6個月、1年6個月有期徒刑，後續蘇女又向法院聲請再審，遭到駁回。A先生認為，陳男、蘇女並非是真的想和解，而是想傷害被害人，且2人遭判刑後持續在網路上自稱「心靈導師、理財專家」，呼籲民眾要小心注意。
葉丙成遭控涉圖利 他4點聲明回應：沒拿政府補助 教育部也說話了
教育部政務次長葉丙成甫因捲入性平洩密案，主動請假接受調查。怎料，《鏡週刊》後來揭露，他在任內推動AI（人工智慧）教育賽事時，涉及未盡利益迴避之責，涉嫌圖利、自肥。對此，葉丙成今（3）日透過教育部聲明回應，他在上任教育部政務次長職務前，已退出過往參與的協會及公司職務，因此媒體報導皆不屬實。葉丙成最近因涉及揭露台大校園性別事件當事人個資，深陷輿論泥淖中。對此，教育部回應，葉丙成已主動請假1個月接受性評會調查小組調查，相關事件結果目前尚未出爐。教育部長鄭英耀後來也在接受媒體聯訪時強調，葉若遭查出不法情事，教育部絕不護短。怎料，《鏡週刊》報導提到，葉丙成擔任公職前參與多家文教機構，而他雖在擔任次長後已辭去相關職務，但相關的公司名稱卻頻繁出現在教育部各項AI教育賽事與數位學習標案中，恐未利益迴避，且有涉嫌圖利、自肥之嫌。葉丙成今天中午透過教育部發布4點聲明回應此事，他強調自己於4年前所創辦台灣素養教育協會，乃是針對偏鄉學校對素養教育的資源不足，結合當時公司員工與民間其他公司的CSR資源，一起進行偏鄉學校教師增能與教學方法精進的公益工作，而該協會創立至今，從未接過各級政府案子，也未曾有任何1筆政府經費，完全是結合民間企業資源一起去偏鄉做公益，「在去年加入教育部之前，本人與配偶已辭去台灣素養教育協會理事之職，完全退出協會之運作。」另一方面，成功大學教授蘇文鈺長年耕耘偏鄉，蘇文鈺為了讓偏鄉孩子也能學習AI素養，所以舉辦讓偏鄉孩子學習AI素養並學習應用AI素養的比賽。葉丙成有感於蘇文鈺幫助偏鄉學習熱忱，加上募款不易，所以他2023年所創辦的台灣素養教育協會，曾協助蘇文鈺向民間企業募款支持偏鄉孩子學習AI素養，擔任協辦的角色。葉丙成指出，台灣素養教育協會去年曾協助愛自造者學習協會舉辦AI競賽，具相關辦理經驗，因此本次列為協辦單位提供建議與諮詢，協助活動順利推動。葉丙成強調，教育部在本次總統盃AI素養爭霸賽案中，並未提供台灣素養教育協會任何經費補助，「本人未曾圖利台灣素養教育協會，媒體報導並非事實。」他進一步提到，本人自3年前卸下所創辦的「幫你優」公司CEO職務，歸建台大後，便不再參與該公司與子公司的經營、管理。該公司成立於11年前，當時的CEO也非本人，對方經會計師之建議後以境外公司為名義設立，而該公司在台灣公司經營均符合政府規定，「在本人上任教育部次長職務前，已將本人所持股份交由蕭奕弘律師事務所處理信託事宜。」此外，教育部也以聲明提到，教育部為了因應AI浪潮興起，積極推動「校校有AI」，培養全國學生對人工智慧的理解及運用AI工具進行程式設計與問題解決的能力。教育部推動以積木式程式工具、遊戲破關與競賽方式，引發學生學習興趣，提升AI素養，並強化跨領域統整與實作能力。教育部表示，總統盃AI素養爭霸賽係依補助作業規定辦理，經外部委員審查確認師資培訓、教材及使用平台計畫，具教育推廣功能與競賽實用性，教育部補助對象為愛自造者學習協會，經費用途為AI教學推廣與競賽平臺使用，教育部並未補助或支付任何款項予帕亞科技公司或其他廠商。教育部強調，本案所使用的競賽平台，於民國111年已辦理過示範賽，並於花蓮、南投、屏東、台東等縣市之偏鄉學校推廣使用，廣獲師生好評，現已可提供全國國中小學生以OpenID免費一年使用登入學習。該平台係參考美國MIT、Stanford等名校電腦教學方式所開發，結合OpenAI Gym與積木程式應用，支援Python、C/C++，並擴展Blockly程式積木，建立機器學習訓練及執行環境，亦提供離線版資源，協助教師進行教學。教育部澄清，關於台灣素養教育協會曾於民國113年與愛自造者學習協會合辦AI競賽，具相關活動辦理經驗，故列為本次協辦單位，提供活動建議與技術諮詢，教育部並未提供該協會任何經費補助。
為詐騙犯開窗2／詐騙科技全球化政府隻手難撐 專家籲跨境司法合作與數位防詐升級
台灣詐騙案件層出不窮，儘管政府不斷端出打詐專法、打詐綱領，國人每天仍得面對四億元的詐騙損失金額。受害者直言，我國個資安全機制並不嚴謹，境外公司不受台灣法律限制，且法院針對詐騙犯判處刑罰過輕，民眾被詐騙就等於踏上訴訟追錢的長路，卻難以找到協助的機構。39歲的吳政達在2年前遭詐騙，本是工程師的他因生活較封閉，閒來下載了一個博奕APP，玩了一段時間後發現小有收穫，要提領時卻被要求再投入一些金額，吳政達慌亂中了詐團圈套，最終遭騙230萬鉅額款項，其中還有銀行貸款和朋友的錢。被騙錢像一計重捶砸中吳政達平凡的生活，那是剛過完年，他當下難以置信這種事怎麼會發生在自己身上，甚至想方設法想找詐團報仇，不過卻到處碰壁。「找法扶協助時，他們並不願意幫我，因為我還有工作」，他指出，自己沒錢請律師，先去警局報案，還得先遭受挖苦一番。於是吳政達決定自己鑽研法律，討回自己被騙的錢。前一年半時間，吳政達白天工作，晚上跑外送，花了一段時間才把欠的錢都還上，接著便開始跑全台法院提告求償。「我開始上法院網站找跟我相似的案件，然後把涉及其中的人名一個一個提告，最終發現其中有12個過去就因洗錢被關過，如今出來卻再次行騙」，吳政達略顯氣憤。「水房」是破獲詐騙案件的關鍵所在，然而隨著詐騙手法日益跨國化，許多水房設置於境外，導致我國執法單位難以跨境追查，成為偵辦上的重大障礙。（示意圖／報系資料照）他指出，政府對於詐騙犯判處刑期太低，金額不超過1000萬都只關6個月，「這樣怎麼會怕？」並且，凡是境外公司的一律說不受台灣法律管，但偏偏詐欺源頭就是來自這些程式，政府應設立專法管制。吳政達說，詐團還傳送他的身分證件截圖，試圖阻止他提告，此凸顯了政府對於個資保護機制並不嚴謹，導致詐團輕易可以拿到民眾的個資，再進一步恐嚇民眾。律師林冠宇指出，現在詐騙型態五花八門，其中金融投資類詐騙占大部分，民眾在網路上看到投資教學課程，就跟著報名，投了好百萬後想領出來時，詐團開始索要帳戶，被害者一時急著拿錢，導致判斷力下降。林冠宇續指，近幾年來求職類詐騙也非常盛行，疫情時代民眾開始用網路求職面試，於是就有「家庭代工」這一類的工作出現，不用到公司上班，只需在家幫忙做手工，對方可能聲稱要申請政府補助款，公司帳戶剛好有他用，需提供個人帳戶，這時就會有民眾上當受騙，通常都是做了多年後才發現自己淪為洗錢人頭。雖然政府長期努力打詐，卻未見明顯成效，詐團形式「無孔不入」，民眾苦攢多年的積蓄一不小心就全部投進去，恐怕再也拿不回來。中正大學犯罪防治學系教授徐華孚指出，因台灣沒有外交打擊犯罪合作，在跨境查緝上就會有些許阻礙；加上詐騙案件中「水房」最重要，可現在多是虛擬貨幣，難以追查金流；另外，法官量刑通常採取最低刑期，建議回歸中間值，才有阻嚇作用。政府多年來陸續編訂打詐綱領、成立打詐辦公室，宣稱打擊犯罪手法與專責單位不斷升級，然而實際打詐成果只有被害人冷暖自知，外界也呼籲政府加強監管境外公司，強化跨境合作打擊犯罪。（圖／方萬民攝）立委王世堅更批評，台灣的打詐手段似乎還停留在石器時代，這些詐團早就科技化、跨國化，政府卻仍在慢慢查帳、慢慢備文。他建議，應強化台美、台日司法互助，像是許多APP母公司都在美國、日本，是否能配合台灣下架詐騙廣告？很多一頁式詐騙網頁，機房也都設在美國，能否配合警政部門查詢金流？王世堅續指，阻詐的關鍵就是銀行，尤其公股銀行，各行「由總行成立專責阻詐單位」，並仿效民營銀行引入AI模型，透過提前偵測異常交易，也可以防範分行以人為操作內神通外鬼。並且，金融業聯防效率也是重中之重，詐團透過「多家銀行的多個帳戶，進行金流擴散、混淆」，各銀行聯防通報如何加速？都應研議對策。
知名會計師吳品昇趁公司清算 詐領1.4億被沒收判刑4年
知名會計師吳品昇，被控利用受境外公司委託管理台灣分公司帳戶機會，趁公司將進行解散清算之際，謊稱公司存摺遺失，申請更換密碼，提匯領走1.4億多元。最高法院依詐欺銀行罪將吳男判刑4年，詐得共計1億4630萬元沒收，已通知檢方啟動防逃措施。吳品昇為會計師2104年起受委任，擔任法斯格勒公司台灣分公司經理人，公司2018年指示他進行解散清算程序，並將台灣分公司之公司章及負責人章交付他保管，他到兆豐銀行將分公司存摺辦理掛失並申請補發，同時更換聯行通提密碼及提高聯行代付額度。吳未經公司授權，盜蓋分公司大小章擅自製作「國內匯款申請書（兼取款憑條）」，持向不知情之兆豐銀行櫃台人員行使，使對方誤認陸續使吳品昇提領款項，再匯入他所指定帳戶，兆豐銀行因而交付金額)1億4630萬元。歷審審酌吳品昇為會計師，竟利用為公司處理事務之際，以在取款憑條上盜公司大小章之偽造私文書之方式而詐欺銀行逾億元、侵占公司款項之舉措，紊亂國家金融秩序，損害顯屬重大，實不宜輕縱，惟念其素行尚可，兼衡其犯後坦承部分犯行，分別量處有期徒刑3年4月、1年、7月，並定應執行刑有期徒刑4年。吳提上訴，最高法院駁回確定。
7年偷渡200越南客16人險送命 人蛇集團判9年
海巡署2017年起查緝多起偷渡案，去年逮獲以陳信夫為首的人蛇集團，陳男策畫以「鑽石206號」、「JESSIE（婕西號）」等雜貨輪，陸續偷渡逾200名越南籍男女來台，2024年3月發生16名躲在密艙內的偷渡客因缺氧狂敲船艙，引起岸巡人員注意獲救撿回一命，並循線逮獲陳男。高雄地方法院日前審結，依違反《入出國及移民法》等罪重判陳男9年4月有期徒刑，可上訴。判決指出，人蛇首腦陳信夫2023年夥同王宗吉以境外公司名義購買「鑽石206號」，並與大陸人蛇集團聯絡後，由船長林威騰率領船員鄭國太、黃登財、郭羽宸從高雄出海，抵達接駁海域時，偷偷讓16名越南籍男女躲進密艙，再藉由回高雄修船名義欲讓偷渡客上岸。但在船隻駛入高雄港時，16名偷渡客因缺氧狂敲船艙，引起岸巡人員注意才獲救，其中1人甚至陷入昏迷送醫急救，所幸撿回一命，「鑽石206號」偷渡案也因此曝光。但陳男仍未收手，又再請王宗吉登記「JESSIE（婕西號）」，於去年3月計畫從大陸接駁15名越南偷渡客來台。海巡隊事先接獲線報，在台南七股外海逮獲船長蔡志偉及船員王劍雲、郭羽宸、李知諺、鄭敏哲等人，以及15名越南籍偷渡客，並掌握陳信夫行蹤，在新竹縣新豐鄉逮捕陳男到案。專案小組調查，陳男7年內涉入9起偷渡案，至少協助200人偷渡來台。陳男等人於高雄地院審理期間坦承犯案，法官認陳男在偷渡案中擔任主謀，依違反《入出國及移民法》等罪重判9年4月有期徒刑，共犯王宗吉判5年6月。可上訴。
饒舌歌手11月台灣演唱會取消 粉絲未收退款申訴已52件
美國饒舌歌手泰加（TYGA）原定去年11月21日來台開唱，結束還要在台北某夜店舉行派對，豈料主辦單位在開唱當天早上7時公告，泰加因個人因素沒趕上飛機，演出被迫取消。台北市法務局20日指出，有民眾反映至今還未收到退款，已受理52件消費申訴案，提醒消費者留意境外主辦單位交易風險，盡速申請信用卡爭議款。主辦單位Onion Production在泰加沒趕上飛機的公告中強調，藝人經紀公司保證會重新安排演出日期，若歌迷希望退票，已將退票方式發送至購票時所使用的電子郵件地址。不過，至今卻多位民眾反映還沒收到退款，也沒有泰加要再來台演出的訊息。法務局昨指出，經北市消保官會同行政院消費者保護處、北市文化局做行政調查，釐清活動售票主辦單位Onion Production為境外公司，委託捷登生化科技公司辦理泰加工作許可，及委託荷米斯娛樂公司租借演出場地等事宜，因主辦單位為境外公司未到場，消保官已請荷米斯娛樂公司轉知要求盡速將退款進度、活動延期詳細資訊及處理方案公告於官網，但主辦單位迄今僅於官網公告退票、退款方式。消保官楊嵐雅表示，歌迷多以信用卡方式刷卡購票，提醒未取得退款的消費者，除可持續與Onion Production官方網站聯繫外，亦可洽詢發卡銀行提起爭議帳款賠付申請。楊嵐雅說，民眾經境外購票網站購買境外公司銷售的活動票券，常有聯繫困難及退款不易，應留意交易風險，法務局對於主辦單位為境外公司案件，將持續研議後續處理方式。
10億吸金大騙局！假投資公司誘千人上當 藏7300萬現金遭警方破獲
台北市1名李姓男子涉嫌設立假投資公司，以「優惠存款」、「固定配息」等誘人投資方案，成功招攬上千名投資者，非法吸金總額超過10億元。警方於公司內查扣大量現金，包括7300萬新台幣及4500美元，保險櫃中堆滿一疊疊現鈔，場面相當震撼，專案小組陸續拘捕李嫌及其同夥共41人，全案依違反銀行法、洗錢防制法等罪嫌移送法辦。刑事局南部打擊犯罪中心表示，38歲的李姓男子從5年前開始運作，未經核准便以境外公司的名義推出「優存方案」和「固定配息」等投資計畫，透過舉辦投資說明會及在社群媒體上大量宣傳，吸引大批投資者投入資金，每單位投資額為30萬元，李嫌向受害者承諾一年後可獲得5%至7%的穩定收益，然而這些資金並未用於任何實際投資，而是用於支撐龐氏騙局。警方經過長期調查與蒐證，於6月及8月對李嫌在台北信義區的總公司以及台南的分公司進行突擊搜索，在現場，警方發現驚人的一疊疊現鈔，總計查扣新台幣7300萬元、4500美元，並扣押4輛進口轎車；此外，警方還搜出手機、筆電、存摺、客戶資料以及公司內部用來激勵業務人員的績效黑板與海報等證物。據調查，公司對表現優異的員工提供高額獎勵，甚至組織出國旅遊，年初還曾安排員工到越南旅遊，原定8月要再前往新加坡，卻在行程前被警方破獲，除了李嫌外，警方也逮捕包括公司幹部與業務員在內的41人。41人分別被控違反《銀行法》、《洗錢防制法》、《證券交易法》以及《詐欺罪》等罪名，並依照情節輕重，交保金額從3萬元至80萬元不等；目前，檢方正在進一步調查這起龐大吸金案件，並呼籲民眾對投資機會保持警惕，以免落入詐騙圈套。
中信國寶案辜仲諒無罪確定！ 朱國榮棄保逃亡判16年
棄5億元交保金逃亡遭通緝的國寶集團總裁朱國榮，與女助理林桂馨，2013年起利用中信金控併購台灣人壽保險的重大消息進行內線交易及炒股，最高法院12日依內線交易等罪將朱及林各判刑16年及10年，沒收犯罪所得1億8036萬餘元確定，同案時任中信銀行董事長辜仲諒、中信金控財務長張明田，被訴侵占中信金控資產，涉犯背信及洗錢罪，因罪證不足，判決無罪定讞，中信國寶弊案官司落幕。辜仲諒被訴侵占中信金控資產，涉犯背信及洗錢罪，因罪證不足，12日判決無罪定讞。（圖／報系資料照）證券投資人及期貨交易人保護中心提起刑事附帶民事求償，請求法院判決辜仲諒、張明田給付1億1755萬元，因2人獲判無罪確定，最高法院判決附帶民事賠償請求駁回，辜及張免賠確定。中信金昨日表示，尊重司法判決結果，對於所有同仁全數獲得法院證明清白，同感欣慰。檢方起訴，朱國榮及林桂馨利用掌握中信金併購台灣人壽保險的重大消息，大量購買台壽保股票獲利逾1億元，又炒作龍邦國際股價。辜仲諒與他的前妹婿陳俊哲（遭通緝）等人，在2004年至2007年間，以中信金控旗下中信資產管理公司投資不良債權名義，將中信金控資產透過中信商銀香港分行及台灣總行，層層轉匯至境外公司及陳俊哲等人帳戶，侵占3億美元。辜仲諒被訴為了確保中信金併購台壽保，安排中信人壽放款給朱國榮，等待金管會核准併購，由中信人壽以超乎行情價，買下國寶集團所有的房產擔保品，讓國寶獲利，但中信損失1億餘元。且辜將紅火案中出售結構債的部分款項2957萬美元匯出，涉嫌洗錢罪。辜、張等中信人員，歷審都判決無罪，檢方提上訴後，昨日遭最高法院駁回，朱國榮及林桂馨則被最高法院依內線交易等罪各判刑16年及10年，中信國寶弊案官司落幕。另朱國榮涉嫌在2018年炒作松崗資產管理公司股票，將股價由28.5元一路炒至53元，獲利1.2億元；同一時間前股市老師鄭光育透過網路散布訊息炒高松崗股價至94.4元，檢方依違反證交法起訴朱及朱的助理林桂馨等人，台北地方法院12日認定不法所得為4700萬元，依高買證券罪判處林桂馨有期徒刑4年、鄭的友人沈振東，判刑1年10月，緩刑3年，向公庫支付50萬元。朱國榮及鄭光育則棄保潛逃，2人都被通緝。朱國榮還涉及炒作龍邦股價，高院依高買證券罪判囚8年，沒收未扣案犯罪所得2868萬餘元，去年最高法院認定犯罪事實有待調查釐清，撤銷發回高院更審中。
逼退台人聘陸船長恐釀國安危機 員工赴經濟部抗議中鋼運通
中鋼集團旗下「中鋼運通公司」百餘名員工12日前往經濟部，抗議身為泛國營事業龍頭的中鋼集團，肩負台灣鋼鐵產業關鍵原物料與鋼品國際進出口運輸的重任，卻透過境外公司進用中國大陸籍船員與管理階層取代台灣船員，過去5年已有超過300名台灣船員被迫失去工作，今年甚至無預警中斷超過百名台灣船員勞健保，藉以逼退更多台灣員工，在陸籍船員為主的情況下，一旦台海發生封鎖事件時可能造成國安危機，呼籲總統府重視。「中鋼運通公司」工會指出，民進黨執政以來一向宣示不會開放中國大陸籍勞工，國營事業更避免雇用外籍移工，目的是優先保障台灣國民就業權，但經濟部身為中鋼最大股東、具完全主導權，放任中鋼子公司中運「中國船員當寶、台灣船員斷保」的作法，讓中國大陸船員先保障，而台灣船員沒頭路。工會表示，中運是一家由國家一手扶植，在台灣經濟與產業發展佔關鍵地位的國家級海運公司，卻從2019年起開始持續逼退台灣籍船員，台灣籍船員人數，從2019年的656人，一路減少至去年6月僅剩478人，減少了三成。今年7月起，中運公司竟謊稱因勞動部勞保局主動要求，無預警中斷上百名在岸等待派船的台灣船員勞健保，企圖進一步逼退更多台灣船員。目前中運公司台灣船員人數僅剩下315餘人，相較於2019年台灣船員人數，足足減少了超過350人聲援工會的台灣經濟民主連合智庫召集人賴中強指出，今年六月二十六日中鋼運通公司所發表六項聲明，承認公司所有22搜船舶，有10艘是登記巴拿馬籍的權宜輪，有12艘是登記本國籍；10艘巴拿馬籍船舶189名船員中，有63名中國籍船員執行運務。中鋼運通公司僅說明中國籍船員佔比為權宜輪的33%，全部船員的一成，卻未回應工會指控，未說明是否有中國籍人士擔任船長、輪機長等重要船舶指揮職務。賴中強說，考量台海未來如發生緊張關係，中國大陸以灰色地帶戰術攔截船舶，封鎖海上運輸的可能性，身為政府重大投資，肩負重要戰略物資生產任務的中鋼集團成員，中鋼運通公司有責任說明旗下權宜輪於台海緊張時，中國籍船長、輪機長、船副、船員究竟會聽從中國海軍、海警的封鎖、攔檢命令，還是會聽從我國海軍或海巡署之指示？中鋼運通公司有責任說明，有何替代方式可以擔保旗下船舶中國籍幹部不聽命於中國海軍、海警。台灣經濟民主連合呼籲，中鋼公司身為上市公司，就其子公司中鋼運通公司所涉國民就業權益與國家安全爭議，有責任公開向社會大眾及投資人說明。並呼籲總統府「全社會防衛韌性委員會」，應將我國民營航運公司旗下船舶登記為權宜輪並進用中國船員的國安隱憂，納入討論，尋求社會共識與因應方案。
報稅倒數5天！約百萬戶綜所稅還未申報 網路手機申報至31日晚上12點
距離報稅截止5月31日還有五天，財政部臺北國稅局建議民眾可以多加利用手機、網路報稅，就有機會抽到大獎，總獎金465萬元；根據財政資訊中心統計截至上周四已超過500萬戶完成申報，其中網路申報（含手機報稅）占比超過八成，而去年完成申報件數為663萬件。112年度綜合所得稅結算申報期於5月1日起至31日，全台各地國稅局本周一起將「加班收件」，為27日至31日中午，以及31日晚上收件時間延長到7時；而在網路申報（含手機報稅）的申報期限，則是到5月31日晚上12時止。臺北國稅局表示，民眾可利用隨身攜帶的智慧型手機連結至財政部電子申報繳稅服務網站（https://tax.nat.gov.tw），無須安裝APP，進入手機報稅系統頁面，完成身分驗證後，即可下載「查調資料稅額估算表」。系統會依據查調扣除額資料按標準或列舉自動採用最有利的算式，如確認試算資料無誤，即可執行「申報上傳」步驟進行申報；如有需要編修所得或扣除額資料者，亦可自行修改申報資料，再依指示步驟操作，完成申報上傳。財政資訊中心統計，綜所稅申報件數截至5月26日下午5點，透過網路申報件數為459.5萬件；而在總申報件數部分，截至5月23日止為508.9萬件，其中的網路申報（含手機報稅）為424.1萬件，占比約83％，稅額試算近83萬件占比約16％，人工申報及二維條碼約1.8萬件、占比約0.3％。今年綜合所得稅結算申報有三大新規定，包含民法成年年齡由20歲下修至18歲，納稅義務人及其配偶之子女、同胞兄弟、姊妹、合於民法規定之其他親屬或家屬，於112年已滿18歲者（93年度及以前年度出生)，除因在校就學、身心障礙或無謀生能力，可由納稅義務人列報扶養外，其餘應自行辦理結算申報；112年度剛滿18歲者（94年度出生），則可選擇自行申報或被列報扶養。第二點是112年度每人基本生活所需之費用金額調高至新臺幣20.2萬，第三點則是個人受控外國企業（Controlled Foreign Company，簡稱CFC）制度自 112 年 1 月 1 日起上路，今年 5 月為個人首次申報 CFC 營利所得，提醒民眾如有投資境外公司，應檢視是否須依個人 CFC 制度規定辦理申報。
報稅三大新規定一次看，自行網路報稅抽大獎、總獎金465萬
5月報稅季來臨，財政部臺北國稅局特別提醒今年三大新規定，以及新增「查調資料稅額估算表」報稅服務你必須知道；另外，各地區國稅局聯合舉辦「行動e報稅 好禮相送」抽獎活動，只要自行使用網路或手機申報綜合所得稅，就有機會抽到大獎，總獎金465萬元，千萬不要錯過！ 今（113）年5月辦理112年度綜合所得稅結算申報，三大新規定包含民法成年年齡由20歲下修至18歲，納稅義務人及其配偶之子女、同胞兄弟、姊妹、合於民法規定之其他親屬或家屬，於112年已滿18歲者（93年度及以前年度出生)，除因在校就學、身心障礙或無謀生能力，可由納稅義務人列報扶養外，其餘應自行辦理結算申報；112年度剛滿18歲者（94年度出生），則可選擇自行申報或被列報扶養。第二點是112年度每人基本生活所需之費用金額調高至新臺幣20.2萬，第三點則是個人受控外國企業（Controlled Foreign Company，簡稱CFC）制度自 112 年 1 月 1 日起上路，今年 5 月為個人首次申報 CFC 營利所得，提醒民眾如有投資境外公司，應檢視是否須依個人 CFC 制度規定辦理申報。財政部臺北國稅局特別提醒今年CFC首次申報。（圖／財政部臺北國稅局提供）為便利民眾申報綜合所得稅，財政部臺北國稅局說明，民眾可利用隨身攜帶的智慧型手機連結至財政部電子申報繳稅服務網站（https://tax.nat.gov.tw），無須安裝APP，進入手機報稅系統頁面，完成身分驗證後，即可下載「查調資料稅額估算表」，系統會依據查調扣除額資料按標準或列舉自動採用最有利的算式，如確認試算資料無誤，即可執行「申報上傳」步驟進行申報；如有需要編修所得或扣除額資料者，亦可自行修改申報資料，再依指示步驟操作，完成申報上傳。繳稅可使用電子支付或行動支付，十分便利。（圖／財政部臺北國稅局提供）此外，納稅義務人於112年度綜合所得稅結算申報期間（113年5月1日至113年5月31日），自行在國稅局以外處所使用網路報稅（含手機報稅），或符合適用稅額試算者自行（國稅局以外處所）至「財政部電子申報繳稅服務網站（https://tax.nat.gov.tw)」以線上回覆（含語音回覆）確認或登錄繳稅者，就可以參加「網路報稅獎」抽獎，頭獎獎金高達20萬元。民眾如果符合網路報稅獎抽獎條件且採用手機報稅、以e化方式繳稅或設定金融機構帳戶辦理直撥退稅者，再加碼抽「手機報稅加碼獎」、「e化繳退稅加碼獎」。該局提醒，電子禮券獎項將以簡訊傳送至 112 年度綜合所得稅申報資料留存之手機號碼，若無法送達簡訊通知，視同放棄領獎，請留意報稅時留下正確手機號碼詢，預祝幸運中獎！申報期間符合資格即可參加抽獎。（圖／財政部臺北國稅局提供）
網紅狂推赴日置產！稱大阪買房俗過屏東 會計師警告小心「這些事」
近日日圓匯率疲軟，29日兌美元匯價一度衝破160大關，創下34年新低。網紅Joeman日前分享赴日買房經驗，稱匯率助攻下「大阪買房比屏東還便宜」，也帶動不少人赴日置產的念頭。會計師提醒，在日置產的稅制條件與台灣不同，要注意兩地落差與當地不動產發展風向，才能確保獲利。據《ETtoday財經雲》報導，百萬網紅Joeman日前以1500萬台幣買下東京全新透天厝，還說「買不起新北，來買東京」；另一位Youtuber大阪Andy哥也表示，大阪市郊一戶全新落成的透天厝只售日圓2490萬，換算台幣約498萬元，價格甚至低於台灣屏東市類似格局的物件。資誠聯合會計師事務所指出，台灣人赴日買房投資，除了跨境管理的問題以外，還要注意不動產行情起落，才能避開「賺租金、賠房價」的問題。KPMG安侯建業家族辦公室主持會計師洪銘鴻也提醒，赴日投資不動產前，最好先考量「自住」、「出租」或「投資」等不同目的，再評估以何種方式進行投資。因為採個人、台灣公司、境外公司或日本公司等不同投資路徑，除了日本稅負效果不同外，也會在台灣衍生出不同的稅負效果。資誠會計師事務所還提醒，台灣、日本稅制並不相同，如台灣的遺產稅率最高20%，但日本遺產稅最高可達55%，以個人名義在日本持有不動產，未來資產移轉時的稅務風險明顯不同，提醒民眾投資前要先做好規劃。