境外公司
」 詐騙 境外公司 胡亦嘉 洗錢 投資
公家機關也受害！高雄專科男靠AI自學變駭客 竊23萬筆個資狂賺300萬
生成式 AI 工具普及大幅降低程式開發門檻，如今卻淪為不法分子從事網路犯罪的強大工具！高雄市警察局刑事警察大隊日前破獲一起驚人的網路駭客案，一名僅專科畢業的38歲林姓男子，完全靠著在網路自學，並透過多種不同 AI 工具交錯對比缺點，自製編寫出自動化網路攻擊程式，成功侵入台灣公私立單位及境外企業後台，竊取高達數十萬筆個人資料，並在 Telegram及暗網上公開兜售，不法獲利光是台灣部分就高達近 300 萬元。高雄市刑大警員於網路巡邏時，發現有犯嫌在暗網及加密通訊軟體上兜售台灣、香港及泰國等多國民眾的個人資料。警方隨即運用科技偵查方法進行分析與多方資料比對，鎖定住高雄市鳳山區的林姓男子涉有重嫌，旋即報請臺灣高雄地方檢察署檢察官指揮，並與內政部警政署刑事警察局科技犯罪防制中心成立專案小組共同偵辦。專案小組清查發現，林嫌僅有專科學歷，並非資訊工程專業背景，但他靠著在網路搜尋資料自學資安知識，更運用現今熱門的生成式 AI，交錯利用各種 AI 工具互相對比、修正程式碼，成功自製出高度精密的攻擊程式。林嫌將其整合至電腦與雲端儲存服務，建置出「自動化網路攻擊系統」，專挑有安全漏洞的網站後台進行侵入，進而整包下載資料庫內的會員與客戶個資。專案小組經長時間蒐證後，於115年10月間前往鳳山區執行搜索，順利將林嫌逮捕到案，並當場查扣高階電腦設備、雲端儲存設備及網路交換器等核心證物。檢警查扣林嫌設備。（圖／高雄市刑大提供）調查顯示，林嫌犯案期間從去年年中持續至今年年中，時間長達一年。在台灣受害單位部分，目前已清查出包含 2 個公家單位，以及 2 個民間出版社與樂齡才藝班受害，單單在台灣侵入後台竊取的個資就達 23 萬餘筆，犯罪所得估計近新台幣 300 萬元。此外，檢警更掌握林嫌的主要客戶群來自香港，他還跨國攻擊境外公司行號等單位，藉此取得海外數十萬筆個資，並在 Telegram和暗網兜售，對象幾乎為香港及客戶。全案警詢後依妨害電腦使用罪，移送高雄地方檢察署偵辦。高雄市刑大隊長鄢志豪藉此呼籲，生成式 AI 與自動化工具雖能提升工作效率，卻也極易遭有心人士濫用。各機關、企業及網站管理者應定期進行系統更新、資安健檢、滲透測試與弱點掃描，重要資料亦須實施加密與備份；民眾若發現帳號有異常登入或個資疑遭外洩，應立即變更密碼並啟用多因子驗證（MFA），以防範冒用與詐騙風險。
頂新魏家新局3／從同進同出到各自布局 買101讓魏家分家露端倪？
魏應交透過自己的投資公司重返台北101，讓外界再度關注，過去同進同出的頂新魏家四兄弟，是否已走向各自布局？本報調查，兄弟長年分工經營，對投資方向卻未必有相同想法，歷經油品事件，加上下一代陸續成年，家族也曾討論分家。一名知情人士透露，大董魏應州私下曾向友人感嘆，「我們四兄弟一起投票，我也是三比一」，道出長兄雖在家族具有分量，卻不見得能左右每一項投資決定。「這是二董（魏應交）自己投資的。」談起這次101股權交易，一名親近頂新魏家的人士如此形容，當被進一步問到四兄弟是否已經分家，他笑了笑，沒有正面回答。從過去以家族名義共同布局，到如今魏應交透過新成立的成美創投出手，買方身分的變化，也讓魏家多年來如何分工、如何決策，以及下一代如何接班的問題，再次浮上檯面。四人五腳打天下 兄弟難免不同步魏家四兄弟從彰化永靖出發，到中國靠康師傅方便麵打開市場，長年維持分工合作。老大魏應州主掌康師傅，老二魏應交負責台灣投資與地產，老三魏應充掌管味全等食品事業，老四魏應行則經營餐飲與通路，各有負責領域，背後卻有共同持股與家族資源支撐，外界也因此習慣把他們視為同進同出的整體。2009年魏家入股台北101，當時媒體報導曾刊出四兄弟參加綁腿競賽的照片，大董站在前方帶隊，其他兄弟跟著往前走，成為家族合作打天下的鮮明畫面。不過，兄弟中有人曾私下向老臣形容，「兄弟四人五腳，難免腳步不一樣」，這句話既有共同前進的意思，也道出分工多年之後，各自投入的事業與想法，不見得都能保持相同步調。據知情人士透露，一直以來，魏應州對頂新涉足台灣之星、101及棒球相關事業，並非都樂見，但有些事情也不方便過問太深，才會私下向友人說，即使四兄弟一起投票，自己也可能是三比一。這番話也讓外界看到，魏家的重大投資，並非全由大董一人拍板。台灣投資各有想法 油品事件放大分歧兄弟對台灣投資的不同看法，在2014年油品事件後更加明顯。當時魏應交希望保住台灣事業，尤其不願放掉101，魏應州則對電信等投資抱持保留態度，主張評估退出。對二董而言，101與台灣之星都是親自參與、長年投入的指標事業；以中國食品本業為重心的大董，則對跨業投資有不同判斷。隨著台灣事業面臨抵制與資金壓力，2014年底曾傳出魏應州一度不願再匯款支援台灣事業，要求魏應交處理資產、籌措資金。當時頂新對外未正面回答是否拒絕金援，而是表示資金安排穩健，因銀行收緊融資而重新規畫布局，深耕台灣的態度沒有改變。不過到了2015年，魏應州仍回台出手救援，引進熟悉的經營團隊整頓味全，並透過境外公司匯款，協助紓解資金壓力。即使先前對投資與資產處分有不同意見，最後他仍親自介入，處理台灣事業的困局。大董難放手 事業交棒成新考量魏應州曾說，「兄弟各自有他們的想法，我只能尊重。」多年分工下，四兄弟各有投入的事業，如今隨著下一代陸續成年，考量也從兄弟之間如何協調，延伸到這些事業未來由誰接手、孩子是否願意繼續經營。以魏應充推動味全龍重返職棒為例，「經營球隊每年須投入一、兩億元，這類事業需要長期投入，也讓部分兄弟開始思考，若有一天自己不再參與，下一代是否有意願接手，而不是因為父輩的決定，就得繼續承擔經營責任。」一名親近魏家的人士對本報說。據悉，頂新爆發油品事件後，魏家曾討論分家，如今各房子女有不同發展，哪些事業繼續共同經營、哪些投資由各房自行決定，也成為新的課題。從公平持股到獨立運作 魏家各自布局魏家過去強調兄弟公平，連名字都藏著父親的用意。據了解，父親替四兄弟取名時，特別將姓名筆畫安排相同，事業上的股份也相當，讓兄弟在共同基礎上各自分工，這套家族運作方式，支撐四人從彰化出發、到中國打天下，也形成外界對魏家同進同出的印象。但油品事件讓魏應州提高警覺，兄弟綁在一起，任何一項事業出問題，都可能讓其他人跟著跌跤，他曾公開提出，集團各事業體應獨立運作，降低交叉持股，建立風險隔離機制，避免單一事業的危機擴散。如今魏應交透過成美創投承接101股權，並向友人表明是自己的投資，讓這條各自布局的路徑更加鮮明。對四兄弟而言，過去講求的是如何合力把事業做大，現在則多了各房投資選擇與下一代安排，隨著二董這次重返101，也讓魏家從共同打天下走向各自規畫的變化，再度受到關注。頂新魏家新局1／估砸近百億重返台北101 揭魏應交買股內幕頂新魏家新局2／魏應交入股台灣地標 兩大盤算曝光頂新魏家新局4／大房兄弟接掌康師傅 揭魏家第三代接班布局
嘴喊抗中保台卻賺大陸錢？ 藍黨團點名綠2大咖：立刻說清楚
國民黨立院黨團今（21）日上午召開記者會，揭露總統賴清德欽點的兩位「抗中急先鋒」，一位是台北市長參選人沈伯洋，另一位是宜蘭縣長參選人林國漳。藍營質疑，這兩位雖然嘴上掛著抗中保台，但到底是真抗中還是表演抗中？或是靠人民幣來中飽自己在台灣的私囊？書記長許宇甄表示，沈伯洋父親先前的兆億有限公司被大陸懲戒後，結果竟然改用另一家境外公司VWAY，繼續向大陸採購商品並出口至中南美洲，連陸委會副主委梁文傑都公開稱「這是在幫大陸廠商賺錢、幫中國創造外匯」。許宇甄質問沈伯洋，「你父親幫大陸賺錢，這交流的過程中有無被統戰？大陸廠商有無特別關照給予更多報酬？假設有，拿這些資源間接協助你的選舉，請問法務部，這樣是不是也算中共介選？」許宇甄另外提到，林國漳是艾特先進半導體公司的合資人，本身就是屬於原始股東之一，更長期擔任監察人，而根據業界提供的資訊，這家公司與江蘇長電科技股份有限公司有著密切的貿易往來。許宇甄說明，長電科技根本不是一般民營公司，背後是貨真價實的大陸國企，林投資的公司，說穿了就是直接在跟大陸的「半導體國家隊」做生意！呼籲林說清楚，到底有沒有拿過這家公司的股利分紅？如果有拿，請立刻負起政治責任，馬上宣布退選。許宇甄強調，半導體為我國重要產業，一間沒有上市上櫃的公司，與對岸國企有貿易往來，難道身為合資人與監察人的林國漳不用接受調查嗎？難道公司產品及交易往來，都不用被調查嗎？請相關人士立刻出面說清楚，更請檢調好好調查沈伯洋和林國漳，全民都在等、都在看。國民黨立委林沛祥則說，民進黨要求全台企業必須「非紅供應鏈」，那麼民進黨參選縣市長的參選人，是否也以同樣標準？身為新潮流嫡系的林國漳，在面對國民黨具體質疑時，卻選擇聲稱遭抹黑指控。林沛祥直言，台灣企業與中國大陸進行商業往來，並不是犯罪，但要請問民進黨，倘若是國民黨候選人，投資一家半導體公司，被質疑這家公司與大陸央企有業務往來，民進黨會怎麼說？民進黨總是拿著顯微鏡檢查別人，卻連自己照鏡子都不願意，這就是雙標。
慈濟10.6億爆案外案！陳昱瑄「空手套白狼」3年詐5400萬 正達董座涉案遭起訴
律師陳昱瑄涉嫌以採購BNT疫苗名義詐騙慈濟基金會10.6億元一案，近日再被查出一起案外案。台中地檢署追查金流發現，4年前陳昱瑄、李易儒與正達光電董事長許庭禎等人，設局詐騙駿昌投資公司尤姓負責人，並拿尤姓負責人提供的股票及本票向證券公司質押借款，3年間詐取高達5400萬元的利息。檢方偵查後，依加重詐欺、洗錢及《組織犯罪防制條例》等罪嫌，追加起訴5人。根據檢方調查指出，駿昌投資公司2022年間出現約2億元資金需求，尤姓負責人透過友人介紹認識李易儒，李易儒遂聯合陳昱瑄、正達光電董事長許庭禎等5人，設局詐騙尤姓負責人。陳昱瑄等人向尤男表示，可以替他找到金主，以年息12%的條件借出2億元，並要求尤男提供3800張上市公司股票，以及簽立2億元本票作為擔保。不過，陳昱瑄等人並沒有拿出2億元資金，而是將尤男提供的股票及本票，私下向證券公司辦理「不限用途款項借貸」，隨後證券公司在2022年7月撥款2億元至駿昌公司帳戶。尤男當時以為這筆錢是李易儒等人找到私人金主借來的，因此依約支付第一年2400萬元利息。直到2023年借款期限屆滿前，陳昱瑄等人再誘使尤男續約，將利息降至1600萬元，同時找來許庭禎以其名下境外公司與尤男簽署擔保虛假的契約，再透過許庭禎女友經營的公司帳戶收取相關款項。2024年，陳昱瑄等人又以相同方式誘使尤男續約2年，年息降至1400萬元。後來，提供2億元借款的證券公司因合約到期，聯繫尤男要求支付利息後，尤男才驚覺自己遭到重複收取利息，進一步追查後發現，自己支付的5400萬元利息只能追回1172萬元，隨即報警並提告陳昱瑄等人。根據檢方調查，駿昌公司前後3年共支付5400萬元利息，陳昱瑄等人收到款項後，經過多層洗錢轉出，最後落入陳昱瑄等人的銀行帳戶。檢方認定，陳昱瑄、李易儒、許庭禎等5人涉案事證明確，依詐欺、洗錢及《組織犯罪防制條例》等罪嫌追加起訴，並向法院聲請沒收4027萬元不法所得。
胡亦嘉ETF自肥案慘了！重判7年罰1億 「表特板女神」妻無罪
街口支付創辦人胡亦嘉6年前透過街口支付發行ETF卻涉嫌自肥，台北地檢署2022年起訴，歷經多年審理，台北地方法院今天下午判決胡亦嘉犯《證券投資信託及顧問法》的背信罪，處有期徒刑7年併科罰金1億元，胡亦嘉的妻子、曾是PTT表特板女神的莊郁琳也遭起訴，但獲判無罪。依據北檢起訴，胡亦嘉以街口支付發行ETF，並未公平配售基金給投資者，而是只配售給胡亦嘉掌控的境外公司，導致基金價格飆漲，不法獲利6665萬元。胡亦嘉於本案審理期間辯稱並未自肥，投資基金本來就有賺有賠，沒有內線交易或關係人交易等問題，買ETF怎有任可能變成非法獲利？台北地院認定胡亦嘉涉犯《證券投資信託及顧問法》的背信罪。（圖／劉松霖攝）胡亦嘉去年7月出庭還說，截至2025年6月，台灣1544萬人持有ETF，這已成為全民運動，他向法官訴苦，只有他買ETF遭搜索和限制出境出海，他批評檢方侵害人權，如果檢方控訴為真，難道餐廳讓熟客先訂位就是背信？他自認犯罪嫌疑並不重大，不可以限制出境、出海。不過北院認定胡亦嘉的行為涉犯投信顧問法，另外還觸犯偽造文書罪，輕罪部分判刑6個月得易科罰金。
贈「小三」美女音樂家400萬頭期款！四海幫大管家跨國洗錢84億難逃法網
四海幫「大管家」董昀昇去年從墨西哥走私132公斤、市值上億的安非他命，遭檢調盯上後疑似潛逃對岸，專案小組為查扣不法所得，原本要扣押他匯給「小三」的購屋頭期款400多萬以及他孩子的銀行存款1047萬，但法官駁回，如今調查局與已遭通緝的董昀昇二度過招，鎖定他的「核心事業」：洗錢與假交易，對他掌控的多家人頭公司展開打擊，發動三波搜索並查獲可疑金流美金2億7300多萬（相當於台幣84億元），以強力金融掃黑手段破獲全國最大幫派詐欺跨國洗錢案。專案小組透露，董昀昇掛名四海幫秘書，總攬幫內行政事務，舉凡四海幫份子出席公祭的排序、尾牙座次表，都由董昀昇一手安排；透過假交易洗錢至境外是他的主業，走私毒品則是副業。調查局搜索洗錢集團帳房。（圖／調查局提供）檢調掌握，董昀昇有老婆也有女友，婚外情對象趙姓女子曾在龍亨酒店做過1年8個月，但她另有特殊專長，會彈鋼琴和吹長笛，曾在2025年7月舉辦獨奏會；依據毒品交易實務，董昀昇從墨西哥走私上百公斤安毒，事前會收到買家支付的訂金或運費，而他把其中400多萬元透過兩到三家公司，以音樂演奏會贊助費、演出酬勞的名義轉匯給趙姓小三，並在對話中明確交代讓女方用來購買新北五股的房子。趙姓美女音樂家喊冤，即使董昀昇有贈與，也是因為她陪董昀昇吃飯、喝酒、出場應得的酬勞，何況她在酒店工作除了領薪水，客人也會多給錢，她具有自備頭期款的財力；不過法官考慮的是，董昀昇走私的安非他命一進來就被攔截，尚未售出何來犯罪所得？因此駁回檢方的扣押聲請。檢調查扣詐欺洗錢集團犯罪所得。（圖／調查局提供）儘管檢調與董昀昇交手的第一回合出師不利，而且他還伺機偷渡中國大陸，但董昀昇的主力事業在第二回合遭受重創，調查局航業調查處基隆站針對董昀昇為首的詐欺洗錢集團，清查247個可疑帳戶、上萬筆金流，分三波行動前後掃蕩32處、拘捕6人、約談30人，扣押101個帳戶和3處房地產，並查獲疑似不法所得2億7300多萬美金。調查局發現，董昀昇聯手5名主管、11名操盤手使用自行成立或收購的63家人頭公司並開立銀行帳戶，與多組詐騙集團合作，收取博弈詐欺、投資詐欺、求職詐欺、網路購物詐欺等各類詐團的贓款，以及來自博弈、運毒等犯罪集團的可疑資金，先匯到他們控制的第二層16家人頭公司帳戶，再轉匯大陸、香港、新加坡、馬來西亞、日本及美國共146家境外公司。趙姓美女音樂家是四海幫大管家董昀昇的婚外情對象。（圖／翻攝國家文化藝術基金會官網）辦案人員指出，董昀昇詐欺洗錢集團因為收匯款次數頻繁、金額龐大，為了規避國稅局查帳與金融單位洗錢稽核，勾結多家記帳業者，以人頭公司製造大量相對交易及循環交易，製作不實交易憑證及虛開發票，甚至製作不實進出口報單、偽造國際貿易交易紀錄，以假交易方式將境內犯罪所得移轉至境外，並向國稅局申報營業稅及營所稅，製造人頭公司正常營運的假象，這個集團運作高度組織化及系統化，迅速將詐欺、賭博、毒品等犯罪所得移轉至境外，形同幫派及犯罪集團的資金大動脈。
獨立董事難當！名經濟學者朱雲鵬起訴 前經濟部長陳瑞隆也求重刑
京華城案外案起訴！威京集團總裁沈慶京民國108年主導標售京華城案土地時，指示旗下公司中國石油化學工業公司以子公司鼎越開發斥資372億元，向關係企業京華城公司標購京華城案土地，藉「左手賣右手」致中石化以溢價30億元標購，台北地檢署今依《證交法》特別背信、非常規交易、洗錢等罪起訴沈慶京13人，其中擔任中石化獨立董事的知名學者朱雲鵬及曾任經濟部長的中石化董事長陳瑞隆雙雙遭起訴。北檢起訴指出，沈慶京指示中石化子公司鼎越開發購買京華城土地，事後有29億元作帳匯至境外公司給沈慶京還賭債，另指示鼎越將京華城放寬容積率的利益分潤5億元給京華城公司，其中2.5億元流向沈的相關帳戶，沈慶京涉3罪被累計求刑26年，並聲請沒收犯罪所得31億9161萬元。前政務委員、國策顧問朱雲鵬於108年本案土地非法交易進行之際，擔任中石化公司之獨立董事，自106至107年均支領年薪240萬元、108年330萬、109年支領360萬元。朱求刑7年，併科1000萬元罰金。前經濟部長陳瑞隆自101年起出任中石化公司獨立董事，106年支領年薪240萬元、107年支領341萬元、108年支領360萬元。嗣自109年1月31日起，出任中石化公司之法人董事並兼董事長至今。陳涉2罪求刑12年，併科1000萬元罰金。北檢起訴名單如下：沈慶京、陳瑞隆、朱亞虎、陳穎俊、余建松、朱雲鵬、林克銘、陳俊源、劉雲志、張嘉文、沈輝庭、張志澄、葉紫光。至於朱俊嘉、梁恭儀、陳玉坤、蔡志章、楊靜娟、吳訂、吳春風等7人，因犯罪嫌疑不足，均為不起訴之處分。另有朱少芬(澳門居民)、鄭李秋微等2人，因逃亡境外或逃亡，均發布通緝。
太子集團在押9人全獲釋 北院裁定王昱棠等人500萬至30萬元交保
台北地檢署今（3月4日）偵結太子集團跨國詐騙案，以涉犯詐欺、洗錢等罪起訴陳志等62名被告（在押9人）及13家公司，扣押財產價值逾55億元，非法洗錢金額高達107億餘元。台北地院晚間對在押王昱棠等9名被告全裁定交保。其中辜淑雯具保新臺幣400萬元併限制住居、出境、出海、科技監控，陳麗珊具保新臺幣100萬元併限制住居、出境、出海、科技監控，李守禮具保新臺幣150萬元併限制住居、出境、出海、科技監控，邱子恩具保新臺幣50萬元併限制住居、出境、出海、科技監控，林揚茂具保新臺幣150萬元併限制住居、出境、出海、科技監控，鄭巧枚具保新臺幣150萬元併限制住居、出境、出海、科技監控，王俊國具保新臺幣30萬元併限制住居、出境、出海、科技監控，陳韋志具保新臺幣50萬元併限制住居、出境、出海、科技監控，王昱棠諭知因科技監控電子腳環數量不足更改為電子手環，其餘諭知不變(具保新臺幣500萬元併限制住居、出境、出海、科技監控)。上述被告身分如下：天旭國際人資長辜淑雯、台灣太子不動產總經理王昱棠、李添特助李守禮、李添司機邱子恩、尼爾創新負責人林揚茂、尼爾創新財務主管鄭巧枚、天旭科技財務主管陳麗珊、吳逸先集團在台帳房王俊國、雪茄館水房負責人陳韋志。北檢指出，陳志為首之太子集團為將大量犯罪所得投入線上賭博事業，以賺取更多犯罪所得，並將詐騙等犯罪所得透過線上賭博網站入出金管道洗錢，自105年起於我國境內成立多家公司，供太子集團經營非法賭博、洗錢犯罪之用，並以實質掌控在18個國家所設立之250家境外公司，持有453個國內外金融帳戶，利用集團實質掌控之境外公司間，製作不實交易合約，透過外匯管道洗錢。陳志使太子集團以虛擬資產形式存在之犯罪所得流入我國，且可於多國隨時以提領法定貨幣現金之方式製造金流斷點，利用自行開發之OJBK錢包連結地下匯兌水房，將犯罪所得清洗後匯入我國境內，購買名車、精品等物，並支應太子集團在我國境內所需支出。陳志為於我國發展非法線上賭博事業作為太子集團洗錢管道之一，105年間派遣張剛耀來台籌劃發展，王昱棠經張剛耀吸收加入太子集團，共同成立明睿公司(已解散)專責為太子集團在我國成立本國公司並管理實質掌控之境外公司、帳戶。太子集團為規避查緝，由王昱棠陸續成立天旭等5家公司供太子集團非法發展線上賭博犯罪，並由陳智指示太子集團董總級高層李添負責統籌，陳秀玲負責資金調度，辜淑雯於我國境內指揮綜理天旭等5家公司大小事務。
太子集團洗錢107億今偵結起訴62被告 北檢對陳志求處最高刑度
台北地檢署今天偵結太子集團跨國詐騙案，以涉犯詐欺、洗錢等罪起訴陳志等62名被告（在押9人）及13家公司，偵查中扣押財產價值合計逾新臺幣 55 億元，非法洗錢金額高達 107 億餘元。陳志求處法定最高刑度，其餘惡性重大被告求處6年至20年以上不等徒刑。北檢指出，陳志為首之太子集團為將大量犯罪所得投入線上賭博事業，以賺取更多犯罪所得，並將詐騙等犯罪所得透過線上賭博網站入出金管道洗錢，自105年起於我國境內成立多家公司，供太子集團經營非法賭博、洗錢犯罪之用，並以實質掌控在18個國家所設立之250家境外公司，持有453個國內外金融帳戶，利用集團實質掌控之境外公司間，製作不實交易合約，透過外匯管道洗錢。另為使太子集團以虛擬資產形式存在之犯罪所得流入我國，且可於多國隨時以提領法定貨幣現金之方式製造金流斷點，利用自行開發之OJBK錢包連結地下匯兌水房，將犯罪所得清洗後匯入我國境內，購買名車、精品等物，並支應太子集團在我國境內所需支出。陳志為於我國發展非法線上賭博事業作為太子集團洗錢管道之一，於105年間派遣張剛耀來台籌劃發展，王昱棠經張剛耀吸收加入太子集團，共同成立明睿公司(已解散)專責為太子集團在我國成立本國公司並管理實質掌控之境外公司、帳戶。太子集團為規避查緝，由王昱棠陸續成立天旭等5家公司供太子集團非法發展線上賭博犯罪，並由陳智指示太子集團董總級高層李添負責統籌，陳秀玲負責資金調度，辜淑雯於我國境內指揮綜理天旭等5家公司大小事務。
交保金是借的？陳柏霖驚傳「公司已遭友人掏空」 經紀人出面駁斥：報導不確實
41歲男星陳柏霖今年7月才傳出年底規畫與交往13年女友庭瑄完婚消息，10月卻捲入閃兵風波，遭起訴求刑2年8個月，演藝事業也隨之停擺。如今有週刊報導他旗下公司「無敵影業」疑似遭信任友人掏空，導致財務出現危機，連閃兵交保的50萬元都是和朋友周轉。不過陳柏霖經紀人對此出面回應表示：「謝謝關心，該則報導並不確實。」今年10月21日，檢警持續擴大偵辦藝人閃兵案，將陳柏霖、修杰楷、Energy坤達、書偉、棒棒堂小杰等5人拘提到案。事後，陳柏霖坦承以10萬元代價造假高血壓病歷躲過兵役，檢方訊後以50萬元交保，並遭起訴求刑2年8個月。據《鏡報》報導，陳柏霖在捲入閃兵案後演藝事業大受影響，於是考慮收掉自己擔任董事長的境外公司「無敵影業資產管理股份有限公司」並資遣員工，但在結算員工資遣費時發現公司帳目異常。報導指出，陳柏霖長年專注於拍戲、代言等工作，鮮少過問公司財務，直到發現帳目異常後，才發現公司資產可能遭到信任多年的友人陸續挪走，甚至聽聞對方過去曾在跨境洗錢、詐騙集團「太子集團」任職，讓他備感震驚，近期正在尋找熟悉跨國金融的律師，以協助釐清公司遭掏空的真相。不過據《壹蘋新聞網》報導，陳柏霖經紀人在被詢問到公司掏空一事時回應：「謝謝關心，該則報導並不確實。」
SEC組跨國專案小組 鎖定境外詐欺與洗盤操縱
美國證券交易委員會（SEC）5日宣布，成立跨境特別小組，專責調查境外設立的詐欺計畫，新小組將特別鎖定由海外實體主導的市場操縱行為，包括傳統的「拉抬出貨」（pump and dump），以及近年更隱晦的「趨勢拉抬出貨」手法。根據《Crypto News》報導，SEC此次行動不僅聚焦國際詐欺案件本身，也將追查與這些行為相關的「守門人」。所謂守門人，主要指協助境外公司進入美國資本市場的中介單位，例如包銷商與稽核人員。SEC強調，若發現這些角色涉及或縱容違規，將面臨更嚴格的執法處分。SEC主席阿特金斯（Paul S. Atkins）在聲明中表示，美國市場對全球企業保持開放，但任何公司、中介機構或投機交易者都不能妄想利用跨國漏洞規避投資人保護。他強調，跨境特別小組將集中所有調查能量，運用SEC掌握的工具打擊跨境詐欺，避免投資人受害。同日，SEC也宣布另一項重要進展：將在29日與美國商品期貨交易委員會（CFTC）共同舉辦「監管協調優先事項」圓桌會議，目標在於強化兩大監管機構的步調一致，確保市場參與者與投資人權益不因標準不一而受損。阿特金斯與CFTC代理主席卡羅琳（Caroline D. Pham）在聯合聲明中形容，這次合作象徵「全新的一天」。他們認為，當SEC與CFTC協調一致，美國監管體系將能成為一股力量來源，不僅保障投資人，更能進一步鞏固市場透明度與穩定性。
免費下載竟遭扣款6990元！「超夯APP」藏陷阱 整個刪除也沒用
臺北市政府法務局日前發布消費警訊指出，近期市面上流行的AI智能音樂或音樂剪輯創作App軟體相當熱門，常以「限時0元」為噱頭吸引消費者下載。有消費者反映，衝著限時0元下載後，驚覺仍遭扣款新台幣6,990元，事後查看網友評價才得知，不少人都遇到相同情形，質疑遭到詐騙。消保官提醒，這類App多以「限時0元下載」或免費體驗等話術為誘因，待消費者下載後，點選其他功能則需要另外購買付費，或未於期限內主動取消訂閱，即會進入自動續約、自動扣款模式，並直接透過信用卡或手機門號收費。若不打算續訂，僅刪除App並不足夠，務必於試用期內完成「取消訂閱」手續，以避免發生爭議。法務局說明，統計114年迄今，已接獲10餘件類似申訴案例，分析原因多為，自動續約條款常隱藏在密密麻麻的服務條款中，契約屆期未經消費者再次確認同意就自動續約，解約方式繁雜不清楚，客服又難以聯繫或無法有效解決問題，衍生消費爭議。且這類App軟體，部分使用條款及隱私權說明皆為英文，多數民眾未詳細閱讀即同意條款並開始使用，且未留意於期限屆至前取消訂閱，導致遭到扣款損失荷包。法務局提醒，消費者下載App軟體前，建議先查看評價並進行比較，詳細確認相關試用或訂閱條款，若跳出付款畫面則應謹慎確認，消保官強調，如同意試用後，有退訂需求，僅於手機上刪除App並未有效取消訂閱，須依實際使用手機廠牌於App Store或Google Play上之「訂閱」選項中進行「取消訂閱」，方能避免遭業者自動續約扣款。消保官表示，此類App軟體，常具有繼續性契約之特性，業者往往在條款內採用自動續約、自動扣款之商業模式，透過信用卡或手機門號直接扣款，然因此類App開發商多數位於境外，App Store及Google Play之經營者亦為境外公司，消費爭議申訴案往往難以於國內進行協商調解，消費交易存在較高風險。因涉及境外消費爭議，消費者如遇到類似情形，可循國際組織「跨境消費爭議網」（網址：https://www.econsumer.gov）尋求救濟。
App限時0元下載 民眾仍遭扣款疑是詐騙藏陷阱
不少App軟體常以「限時0元」為噱頭吸引消費者下載，有消費者向北市法務局投訴指出，看到限時0元，下載後卻被扣款6990元，事後查看網友評價發現不少人都遇到相同情形，質疑遭到詐騙。法務局28日提醒民眾，這類App多以「限時0元下載」或免費體驗等話術吸引人，但若要使用其他功能則需另外購買付費，或未於期限內主動取消訂閱即自動續約扣款，若不打算續訂，除刪除App也要在試用期內「取消訂閱」。台北市主任消保官林傳健表示，今年迄8月27日已接獲10餘件類似申訴案例，原因多為自動續約條款隱藏在密密麻麻服務條款中，契約屆期未經消費者再次確認同意就自動續約，解約方式繁雜不清楚，客服又難以聯繫或無法有效解決問題，衍生消費爭議。他指出，這類App軟體部分使用條款及隱私權說明皆為英文，多數民眾沒有詳細閱讀即同意條款並開始使用，也未留意於期限前取消訂閱，導致遭到扣款。林傳健提醒，消費者下載App軟體前建議查看評價比較，詳細確認相關試用或訂閱條款，若跳出付款畫面應謹慎確認，如同意試用後有退訂需求，僅於手機上刪除App並未有效取消訂閱，須依實際使用手機廠牌於App Store或Google Play上的「訂閱」選項中「取消訂閱」，才能避免遭業者自動續約扣款。林傳健說，此類App軟體常具有繼續性契約特性，業者往往在條款內採用自動續約、扣款的商業模式，透過信用卡或手機門號直接扣款，因App開發商多數位於境外，App Store及Google Play經營者亦為境外公司，消費爭議申訴案往往難以於國內協商調解，消費交易存在較高風險，因涉及境外消費爭議，消費者如遇到類似情形，可循國際組織「跨境消費爭議網」尋求救濟。
昶虹財報不實3高層移送北檢 前總座、財務長交保、前董座請回
台北地檢署昨（8月5日）指揮調法務部調查局北機站，持法院核發之搜索票，搜索昶虹國際股份有限公司等3家公司共4處。並通知黃姓前董事長、冷姓前總經理、陳姓前財務長3名被告以及11名證人到案說明，並於訊後諭知冷50萬元、陳20萬元交保、黃與其餘11名證人則請回。全案將朝《證券交易法》虛偽申報或公告不實財務報告及財務業務文件罪嫌進行偵辦。檢調獲報，107年間昶虹曾和境外公司有一筆美金400多萬元、折合台幣逾億元的煤炭交易，但卻在財報上被記載為非關係人交易，涉嫌違反證券交易法虛偽申報或公告不實財務報告及財務業務文件罪。據了解，昶虹國際股份有限公司原為上市公司，於1996年成立並以光碟片為其主力，2011年轉型為電子產品代工業務及醫療器材的研發。然而，根據證交所公告，昶虹國際股份有限公司109年次財報開始亮紅燈，並於113年會計師離職後無法順利如期繳交財報等，於2024年終止買賣，並於11月19日終止上市，3萬多名的股東股票也一夕之間淪為壁紙。
昶虹財報不實遭搜索 北檢指揮調查局約談14人
台北地檢署今（8月5日）指揮調法務部調查局北機站，持法院核發之搜索票，搜索昶虹國際股份有限公司等3家公司共4處。並通知黃姓前董事長等被告3人以及11名證人到案說明。據了解，昶宏國際股份有限公司涉犯證券交易法第20條第2項，觸犯同法第171條第1項第1款虛偽申報或公告不實財務報告及財務業務文件罪嫌，嫌犯3人預計將於今日晚間移送北檢複訊。檢調獲報，107年間昶虹曾和境外公司有一筆美金400多萬元、折合台幣逾億元的煤炭交易，但卻在財報上被記載為非關係人交易，涉嫌違反證券交易法虛偽申報或公告不實財務報告及財務業務文件罪。據了解，昶虹國際股份有限公司原為上市公司，於1996年成立並以光碟片為其主力，2011年轉型為電子產品代工業務及醫療器材的研發。然而，根據證交所公告，昶虹國際股份有限公司109年次財報開始亮紅燈，並於113年會計師離職後無法順利如期繳交財報等，於2024年終指買賣，並於11月19日終止上市，3萬多名的股東股票也一夕之間淪為壁紙。北檢今日指揮調查局北機站，搜索昶虹國際股份有限公司等3家公司共4處，並通知曾於103年至110年擔任昶虹國際股份有限公司董事長的黃姓被告以及另2名被告和11名證人到案說明。
「街口支付」創辦人胡亦嘉涉ETF自肥案 法院裁定延長限制出境8個月
台北地方法院日前針對街口支付創辦人胡亦嘉涉「左手賣右手」不法獲利案開庭審理。胡亦嘉出庭後表示，他並無潛逃之虞，盼能解除出境相關限制。不過，法官審酌後仍裁定，自7月25日起延長其限制出境與出海的命令8個月，全案可依法提出抗告。根據檢方起訴內容，街口投信於2020年辦理「街口布蘭特原油正2期貨ETF」追募作業時，因原始銷售成果超出預期，於是向金融監督管理委員會申請追加募集，並於同年7月獲准。街口支付曾向金管會保證將依公平原則分配追募額度，並納入內部控制流程。然而，檢方指出，胡亦嘉等人疑似運用境外公司，以低價自初級市場認購基金單位後，再於次級市場高價售出，透過壓縮市場供給的方式拉高基金價格，從中賺取價差，形同內部操作牟利。檢方估算，相關行為共為他帶來不法所得約新台幣6665萬8330元。胡亦嘉出庭時向法官請求解除限制出境與出海等管制措施，強調「大家都知道我不可能逃亡」。不過，台北地院審酌全案情節後，裁定自7月25日起，繼續限制胡亦嘉出境與出海8個月，全案仍可抗告。
泰山36億求償勝訴 街口創辦人胡亦嘉恐遭管收
泰山對街口金科返還36億元投資款訴訟，台北地院判決泰山勝訴並准予假執行，泰山律師團21日發聲明表示，不排除依法聲請管收街口董事長胡亦嘉，也研擬採取法律程序，像是提起刑事告訴，保全全體股東權益。此外，胡亦嘉遭控於2020年辦理追募街口布蘭特原油正2期貨ETF時，藉「左手賣右手」自肥，不法獲利6600多萬元，由於他限制出境、出海將在24日到期，且檢方也建請法院考量街口金科與泰山股權交易爭議，增加胡的科技監控防逃措施，北院昨傳訊他，近日將裁定。胡亦嘉昨步出法庭表示，希望解除限制出境等限制，因為「大家都知道我不可能逃亡」。檢方起訴，街口投信以街口布蘭特原油期貨銷售超過預期為由，申報追加募集，2020年7月獲金管會核准追募街口布蘭特原油正2期貨ETF，街口曾向金管會承諾會公平處理追募額度分配，並納入內控。胡亦嘉等人利用境外公司，以低價自初級市場購入基金後，再至次級市場高價售出，利用限制市場供給等方式，導致基金出現溢價，涉嫌「左手賣右手」自肥，不法獲利6665萬8330元。至於街口與泰山的官司，泰山律師團質疑，街口金科資本27億元，2023年5月收取泰山支付的36億元投資款，依國稅局函覆街口金科2024年所得清單，銀行帳戶上有存款，對多家公司也有借款利息，如果街口金科公司確實無業務、無員工，公司帳戶應有鉅額存款，惟目前查知帳戶幾乎歸零。律師團質疑，街口金科資產有計畫轉移，導致泰山36億元投資款求償無門。法官昨也詢問胡亦嘉關於泰山假執行案的問題，胡亦嘉表示，街口金科是控股公司，資金都已匯至子公司作為營運之用，36億元是用於公司發展，沒有一毛錢進他口袋。
認識17年卻遭背叛！惡夫妻誆「健康合作案、開發軟體」邀投資 騙走他1760萬
有對陳姓夫妻自稱取得天后養生推手、知名健康作家邱錦伶授權，號稱與日本軟銀合作開發軟體，以獲利3成為誘因，邀請A先生來投資，而在A先生陸續投入1760萬後，卻發現遲遲未收到回饋，當他想撤資時，才發現上當受騙。後來，A先生氣得提告詐欺，陳姓夫妻雖有意和解，卻要求「承認是誤會才肯賠」，還要他刪除所有相關貼文、保密整件事，讓A先生十分心寒。根據《鏡週刊》報導，被害人A先生說到，他與這對夫妻當中的蘇女認識超過17年，蘇女早年從事保險業，為知名保險公司的經理，自己也將家中所有保單都交給她處理。然而，在7年前的某天，陳男、蘇女謊稱已取得健康作家、號稱是蔡依林與舒淇等明星幕後養生推手的邱錦伶「擇食健康合作案」3年授權，並已斥資700萬元，希望A先生能投資210萬元，A先生也選擇相信蘇女，將資金投入進去。隨即，陳男、蘇女說要與日本軟體銀行公司合作開發軟體，惟開發必須成立資本額200萬美元的境外公司，因此邀請A先生共同投資，還可獲得30%的利潤，而A先生便再給出1550萬元。沒想到的是，A先生的錢花出去後，陳男、蘇女稱軟銀合作案進行不順，邱錦伶授權案則轉向中國市場，聲稱會與博集天卷集團合作。2年半過後，A先生驚覺未收到任何利潤回饋，提出撤資想法，陳男、蘇女才回應，稱資金已全數投入10年期債權，無法贖回，氣得A先生將2人告上法院。A先生表示，陳男、蘇女斥資百萬聘請多位律師打訴訟，而在法院審理期間，A先生查出，雖然陳男、蘇女確實有取得邱錦伶的3年授權，但邱錦伶根本沒有收授權費；至於陳男、蘇女宣稱資本額200萬美元的境外公司，實際上只花費800美元就成立。A先生指出，一審法院判陳男、蘇女詐欺罪成立，二審時，陳男、蘇女提出「最多賠800萬」方案，強調法院得將詐欺案改為投資糾紛，讓他們無罪或緩刑才願意賠償；雙方協調未果，陳男、蘇女便給出「1300萬和解」方案，說會先還200萬，其餘款項分15年付完。不僅如此，陳男、蘇女還給A先生一份協議書，要求他澄清整起案件只是誤會，雙方已經協調完畢，讓法院從寬認定，同時要刪除網路所有發文、保密整起事件，也不得對他們或親友有任何不利言論或行為。最後，高等法院駁回陳男、蘇女的上訴定讞，判2人共犯詐欺取財罪，分別判處2年6個月、1年6個月有期徒刑，後續蘇女又向法院聲請再審，遭到駁回。A先生認為，陳男、蘇女並非是真的想和解，而是想傷害被害人，且2人遭判刑後持續在網路上自稱「心靈導師、理財專家」，呼籲民眾要小心注意。
葉丙成遭控涉圖利 他4點聲明回應：沒拿政府補助 教育部也說話了
教育部政務次長葉丙成甫因捲入性平洩密案，主動請假接受調查。怎料，《鏡週刊》後來揭露，他在任內推動AI（人工智慧）教育賽事時，涉及未盡利益迴避之責，涉嫌圖利、自肥。對此，葉丙成今（3）日透過教育部聲明回應，他在上任教育部政務次長職務前，已退出過往參與的協會及公司職務，因此媒體報導皆不屬實。葉丙成最近因涉及揭露台大校園性別事件當事人個資，深陷輿論泥淖中。對此，教育部回應，葉丙成已主動請假1個月接受性評會調查小組調查，相關事件結果目前尚未出爐。教育部長鄭英耀後來也在接受媒體聯訪時強調，葉若遭查出不法情事，教育部絕不護短。怎料，《鏡週刊》報導提到，葉丙成擔任公職前參與多家文教機構，而他雖在擔任次長後已辭去相關職務，但相關的公司名稱卻頻繁出現在教育部各項AI教育賽事與數位學習標案中，恐未利益迴避，且有涉嫌圖利、自肥之嫌。葉丙成今天中午透過教育部發布4點聲明回應此事，他強調自己於4年前所創辦台灣素養教育協會，乃是針對偏鄉學校對素養教育的資源不足，結合當時公司員工與民間其他公司的CSR資源，一起進行偏鄉學校教師增能與教學方法精進的公益工作，而該協會創立至今，從未接過各級政府案子，也未曾有任何1筆政府經費，完全是結合民間企業資源一起去偏鄉做公益，「在去年加入教育部之前，本人與配偶已辭去台灣素養教育協會理事之職，完全退出協會之運作。」另一方面，成功大學教授蘇文鈺長年耕耘偏鄉，蘇文鈺為了讓偏鄉孩子也能學習AI素養，所以舉辦讓偏鄉孩子學習AI素養並學習應用AI素養的比賽。葉丙成有感於蘇文鈺幫助偏鄉學習熱忱，加上募款不易，所以他2023年所創辦的台灣素養教育協會，曾協助蘇文鈺向民間企業募款支持偏鄉孩子學習AI素養，擔任協辦的角色。葉丙成指出，台灣素養教育協會去年曾協助愛自造者學習協會舉辦AI競賽，具相關辦理經驗，因此本次列為協辦單位提供建議與諮詢，協助活動順利推動。葉丙成強調，教育部在本次總統盃AI素養爭霸賽案中，並未提供台灣素養教育協會任何經費補助，「本人未曾圖利台灣素養教育協會，媒體報導並非事實。」他進一步提到，本人自3年前卸下所創辦的「幫你優」公司CEO職務，歸建台大後，便不再參與該公司與子公司的經營、管理。該公司成立於11年前，當時的CEO也非本人，對方經會計師之建議後以境外公司為名義設立，而該公司在台灣公司經營均符合政府規定，「在本人上任教育部次長職務前，已將本人所持股份交由蕭奕弘律師事務所處理信託事宜。」此外，教育部也以聲明提到，教育部為了因應AI浪潮興起，積極推動「校校有AI」，培養全國學生對人工智慧的理解及運用AI工具進行程式設計與問題解決的能力。教育部推動以積木式程式工具、遊戲破關與競賽方式，引發學生學習興趣，提升AI素養，並強化跨領域統整與實作能力。教育部表示，總統盃AI素養爭霸賽係依補助作業規定辦理，經外部委員審查確認師資培訓、教材及使用平台計畫，具教育推廣功能與競賽實用性，教育部補助對象為愛自造者學習協會，經費用途為AI教學推廣與競賽平臺使用，教育部並未補助或支付任何款項予帕亞科技公司或其他廠商。教育部強調，本案所使用的競賽平台，於民國111年已辦理過示範賽，並於花蓮、南投、屏東、台東等縣市之偏鄉學校推廣使用，廣獲師生好評，現已可提供全國國中小學生以OpenID免費一年使用登入學習。該平台係參考美國MIT、Stanford等名校電腦教學方式所開發，結合OpenAI Gym與積木程式應用，支援Python、C/C++，並擴展Blockly程式積木，建立機器學習訓練及執行環境，亦提供離線版資源，協助教師進行教學。教育部澄清，關於台灣素養教育協會曾於民國113年與愛自造者學習協會合辦AI競賽，具相關活動辦理經驗，故列為本次協辦單位，提供活動建議與技術諮詢，教育部並未提供該協會任何經費補助。
為詐騙犯開窗2／詐騙科技全球化政府隻手難撐 專家籲跨境司法合作與數位防詐升級
台灣詐騙案件層出不窮，儘管政府不斷端出打詐專法、打詐綱領，國人每天仍得面對四億元的詐騙損失金額。受害者直言，我國個資安全機制並不嚴謹，境外公司不受台灣法律限制，且法院針對詐騙犯判處刑罰過輕，民眾被詐騙就等於踏上訴訟追錢的長路，卻難以找到協助的機構。39歲的吳政達在2年前遭詐騙，本是工程師的他因生活較封閉，閒來下載了一個博奕APP，玩了一段時間後發現小有收穫，要提領時卻被要求再投入一些金額，吳政達慌亂中了詐團圈套，最終遭騙230萬鉅額款項，其中還有銀行貸款和朋友的錢。被騙錢像一計重捶砸中吳政達平凡的生活，那是剛過完年，他當下難以置信這種事怎麼會發生在自己身上，甚至想方設法想找詐團報仇，不過卻到處碰壁。「找法扶協助時，他們並不願意幫我，因為我還有工作」，他指出，自己沒錢請律師，先去警局報案，還得先遭受挖苦一番。於是吳政達決定自己鑽研法律，討回自己被騙的錢。前一年半時間，吳政達白天工作，晚上跑外送，花了一段時間才把欠的錢都還上，接著便開始跑全台法院提告求償。「我開始上法院網站找跟我相似的案件，然後把涉及其中的人名一個一個提告，最終發現其中有12個過去就因洗錢被關過，如今出來卻再次行騙」，吳政達略顯氣憤。「水房」是破獲詐騙案件的關鍵所在，然而隨著詐騙手法日益跨國化，許多水房設置於境外，導致我國執法單位難以跨境追查，成為偵辦上的重大障礙。（示意圖／報系資料照）他指出，政府對於詐騙犯判處刑期太低，金額不超過1000萬都只關6個月，「這樣怎麼會怕？」並且，凡是境外公司的一律說不受台灣法律管，但偏偏詐欺源頭就是來自這些程式，政府應設立專法管制。吳政達說，詐團還傳送他的身分證件截圖，試圖阻止他提告，此凸顯了政府對於個資保護機制並不嚴謹，導致詐團輕易可以拿到民眾的個資，再進一步恐嚇民眾。律師林冠宇指出，現在詐騙型態五花八門，其中金融投資類詐騙占大部分，民眾在網路上看到投資教學課程，就跟著報名，投了好百萬後想領出來時，詐團開始索要帳戶，被害者一時急著拿錢，導致判斷力下降。林冠宇續指，近幾年來求職類詐騙也非常盛行，疫情時代民眾開始用網路求職面試，於是就有「家庭代工」這一類的工作出現，不用到公司上班，只需在家幫忙做手工，對方可能聲稱要申請政府補助款，公司帳戶剛好有他用，需提供個人帳戶，這時就會有民眾上當受騙，通常都是做了多年後才發現自己淪為洗錢人頭。雖然政府長期努力打詐，卻未見明顯成效，詐團形式「無孔不入」，民眾苦攢多年的積蓄一不小心就全部投進去，恐怕再也拿不回來。中正大學犯罪防治學系教授徐華孚指出，因台灣沒有外交打擊犯罪合作，在跨境查緝上就會有些許阻礙；加上詐騙案件中「水房」最重要，可現在多是虛擬貨幣，難以追查金流；另外，法官量刑通常採取最低刑期，建議回歸中間值，才有阻嚇作用。政府多年來陸續編訂打詐綱領、成立打詐辦公室，宣稱打擊犯罪手法與專責單位不斷升級，然而實際打詐成果只有被害人冷暖自知，外界也呼籲政府加強監管境外公司，強化跨境合作打擊犯罪。（圖／方萬民攝）立委王世堅更批評，台灣的打詐手段似乎還停留在石器時代，這些詐團早就科技化、跨國化，政府卻仍在慢慢查帳、慢慢備文。他建議，應強化台美、台日司法互助，像是許多APP母公司都在美國、日本，是否能配合台灣下架詐騙廣告？很多一頁式詐騙網頁，機房也都設在美國，能否配合警政部門查詢金流？王世堅續指，阻詐的關鍵就是銀行，尤其公股銀行，各行「由總行成立專責阻詐單位」，並仿效民營銀行引入AI模型，透過提前偵測異常交易，也可以防範分行以人為操作內神通外鬼。並且，金融業聯防效率也是重中之重，詐團透過「多家銀行的多個帳戶，進行金流擴散、混淆」，各銀行聯防通報如何加速？都應研議對策。