洗錢案
」 太子集團 詐騙 洗錢 北檢 柬埔寨
反貪腐4年1度重頭戲登場 英美紐澳權威來台聯審我國肅貪戰力
台灣反貪接軌國際，每四年公布國家報告並邀請五名國外肅貪權威來台交流，今年國際審查會議的開幕式於25日舉行，法務部長鄭銘謙強調，反貪腐應隨科技發展與時俱進，國際審查就是檢視政策、確定改革方向的重要機制；外交部長林佳龍特別提及，法務部與外交部攜手偵辦太子集團洗錢案、部會整合打擊跨國犯罪的努力獲得國際認可，獲選為2026年艾格蒙最佳案例獎年度最佳案例。廉政署表示，我國自2018年起，每4年定期公布反貪腐公約國家報告，主動邀請國際專家來台審查，透過跨部會、跨領域的廉能治理行動，深化國家民主韌性與凝聚社會信任。本次會議共邀請秘魯籍的José Ugaz、美國籍的Gillian Dell、英國籍的Duncan Hames、紐西蘭籍的Julie Haggie及澳洲籍的Peter Ritchie5位委員來台。這5位委員長期在國際性或區域性非政府組織領域推動反貪腐工作，是國際級的專家，審查期間將與我國政府代表及民間團體，針對國內推動的各項反貪腐政策、法制與措施，面對面進行全方位的實質交流。行政院政務委員林明昕致詞表示，國際透明組織公布的2025年清廉印象指數，台灣獲得68分，在全球182個國家及地區中排名第24名，超越全球86%的受評國家，成績再創紀錄。林明昕說，今年4月政府公布第三次國家報告，具體回應第二次國際審查所提出的各項結論性意見，同時呈現台灣近4年推動反貪腐工作亮點，包含自主簽署《聯合國反貪腐公約》審查透明承諾、完善科技偵查及妨害司法公正等相關法制、通過施行《公益揭弊者保護法》及持續精進洗錢防制措施，接軌國際等作為，期待藉由本次審查會議，借重國際專家學者視野、社會各界的參與，讓國際社會再次看見台灣在反貪腐領域的努力與進展。鄭銘謙致詞指出，反貪腐不是一次性的任務，隨著科技發展，反貪腐制度更應與時俱進，「國際審查」正是協助檢視政策成效、發現制度不足及確立改革方向的重要機制。
826百檢異動！「北檢之花」接副襄閱 發言人是雨衣大盜剋星
牽動上百人職位異動的檢察官人事案8月26日生效，台北地檢署因應襄閱主任高一書調升二審，重新調整事務分配，忠組主任郭進昌接任襄閱，將來也將扛起新聞發言人重任，三大黑金專組除忠組外，愛組、吉組的主任也在這一波配合連動。郭進昌是司訓所（已改制為司法官學院）45期結業，2014年獲頒「法眼明察獎」，曾逮獲雨衣大盜王淵，他原本擔任的忠組主任由吉組主任曾揚嶺接下，曾揚嶺出身司訓所47期，因偵辦「台版柬埔寨」案榮獲公務人員傑出貢獻獎，近年矚目案件包括北捷隨機殺人案、高金素梅貪污案。台北地檢署襄閱高一書（左）調升金門高分檢。（圖／劉松霖攝）愛組主任黃育仁在826後調升高檢署，由民生犯罪專組主任周芳怡（司訓所47期）接任，她曾偵辦太魯閣號出軌案及中國苦茶油籽混油詐欺案。曾揚嶺卸任吉組主任後，原職位由北檢公訴主任林俊廷接棒，林俊廷曾蒞庭柯文哲京華城案、薛楷莉詐騙案，臨場反應及論述能力均使人印象深刻。北檢副襄閱兼和組主任則由林彥均接任，她與曾揚嶺、周芳怡同為司訓所47期成員，辦過華航私菸案、太子集團洗錢案，因為支援拍攝《木曜4超玩》的「一日檢察官」影片創下300多萬次點擊而廣為人知，被譽為「北檢之花」。曾揚嶺（左）接任北檢忠組主任，林彥均（中）副襄閱兼和組主任。（圖／劉松霖攝）
詐欺組合拳2／假交易所吸金術曝光 警：全台合法業者沒一家收現金
詐欺集團竟然興建實體的「假虛擬貨幣交易所」，而這一套「詐欺組合拳」裡面，最關鍵的步驟就是利用虛擬貨幣（或稱加密幣）與假交易所。台中市刑大科偵隊隊長吳柏寬指出，合法交易所必須經過金管會同意才能設立，目前全台有八家，沒一家收現金的；買賣虛擬貨幣，很多人透過「非託管電子錢包」，雖然方便，但容易受騙。台中市刑大科偵隊隊長吳柏寬指出，虛擬貨幣成為犯罪分子的洗錢工具。（圖／警方提供）台中市刑大偵破的這個「假虛擬貨幣交易所」詐欺案，一連串令人眼花撩亂的「組合拳」裡，有一個關鍵點，就是當被害人上當，詐團給一個假的「熱錢包」，讓對方以為自己不斷賺錢。對此，吳柏寬指出，虛擬幣的流通、交易方式，僅需透過民間成立的交易所與「非託管電子錢包」即可，相當方便，因此常被犯罪集團用來洗錢。吳柏寬說，「非託管電子錢包」又分為冷、熱兩種。所謂冷錢包，是一個外觀很像隨身碟或外接硬碟的東西，也有人製成一張卡片，沒有連線，攜帶相當方便，只要有一部筆記型電腦或手機，就可以將大量的虛擬貨幣放進冷錢包裡；熱錢包必須連線，沒有實名制，你可以把它想像成一個APP，透過連線把虛擬幣放進裡面。而交易所則是「實名制」，它等於是在「去中心化」的虛擬幣世界建立一個中心，方便政府管理，不過，虛擬幣放在交易所也有風險，就是會倒閉，例如美國FTX就因經營不善倒閉，所有存戶血本無歸。吳柏寬表示，警方追查詐欺集團金流，往往因為贓款換成泰達幣，放進冷、熱錢包而斷線，甚至轉到國外交易所，老外也不會給你個資，就這樣看著大量被害人的血汗錢被輕鬆轉走。網路販賣的「冷錢包」，外表就像一個硬碟或隨身碟。（圖／翻攝PChome網站）咦！虛擬貨幣不是有區塊鏈嗎？在網上，全世界都看得到。對此，吳柏寬表示，虛擬幣怎麼流，都查得到，問題是，你不知道錢包是誰的，尤其放進冷錢包，它就是一支隨身碟，哪知道是誰持有？警方頂多只能查到一組英文與數字組成的「雜錯值」。此外，髒錢洗三次，也變乾淨了。吳柏寬強調，若A犯罪者將泰達幣轉給B的錢包，再轉到C交易所（或個人），最後賣給D，當警方追到D的時候，他很可能是無辜的第三者，壓根不曉得買到的虛擬幣前幾手是髒錢。不過，如果某人每次買到的都是洗了3層的幣，警方也不認為其金流有那麼單純。其次，該詐團設立「假虛擬貨幣交易所」，更是讓行家笑掉大牙。吳柏寬指出，合法交易所的買賣方式，一律需透過銀行轉帳與匯款；用戶必須使用本人名下綁定的銀行帳戶，透過網路銀行或ATM轉帳，將現金存入交易所指定帳戶來買幣，禁止現金與超商儲值。而且，為了配合政府洗錢防制政策，台灣各家合法交易所已陸續停用便利商店機台加值，更不可能有實體店面收現金或面交。吳柏寬指出，市面上聲稱可以收現金面交買賣虛擬貨幣的，通常是私人場外幣商（OTC）或個人行為。類似現金交易，很容易被「黑吃黑」，警方近年來偵辦多起泰達幣交易後發生強盜，甚至演變命案；就算沒被搶，也可能因為缺乏銀行數位足跡，捲入詐騙集團的人頭帳戶與洗錢案件，風險極高。
假官員、刑警接力上陣告知「帳戶涉洗錢」！ 他寄出金融卡還被要求解除掛失：差點中招
被陌生電話通知涉及洗錢別緊張！一位民眾日前接到自稱NCC官員的電話，對方告訴他個資遭冒用、帳戶涉及洗錢，後續又有自稱刑警、檢察官助理的人，要求他交付金融卡及提款密碼，甚至要求解除金融卡掛失，幸好銀行行員及時識破騙局並提醒，才讓他驚覺自己險些受騙。內政部警政署「165打詐儀錶板」近日分享個案，當事人自述，自己在某天上午接到一通陌生來電，對方自稱國家通訊傳播委員會（NCC）的官員，語氣嚴肅地告知他，他的個資遭人冒用，有人以他的名義申辦一支手機門號，並利用該門號大量發送投資簡訊、推銷金融商品及虛擬貨幣，因而被檢舉，致使門號被停用管制。當事人表示，這讓他嚇了一大跳，因為自己根本沒有申辦這支莫名其妙的門號，更不曾做過對方指控的事，而對方緊接著告訴他，案件已交由警方偵辦，可以幫他轉接承辦員警說明案情。當事人提到，電話隨即被轉接給一名自稱刑警的人，對方表示他的銀行帳戶疑似涉及洗錢案，若沒有儘快配合調查，未來會面臨嚴重的刑事責任，還強調案件務必保密，不能向家人或銀行人員透露，否則就是妨礙偵查。當事人指出，該刑警表示要將案件移送給檢方，又將電話轉交給另名自稱檢察官助理的人，對方聲稱要調查資金流向，需要確認他的金融帳戶是否遭盜用，因此要求他配合將金融卡寄給檢警單位保管，並提供提款密碼，以利進行資金監管。當事人說，當時他害怕極了，深怕自己真的捲入洗錢案件，因此先將金融卡辦理掛失止付才寄出，但過沒幾天，對方又來電要求他將金融卡解除掛失手續，否則案件調查無法推行，他只好依照指示臨櫃辦理，而銀行行員聽完他的描述，立刻提醒他可能是遇到詐騙，直到聽了行員的話，他才驚覺事情不對勁，差點就落入詐騙集團陷阱。對此，「165打詐儀錶板」也列出3招防詐小撇步：1、政府機關絕對不會透過電話辦案，也不會假借調查等理由要求民眾交付金融卡、存摺或提款密碼。2、聽到「涉嫌洗錢」、「帳戶監管」、「偵查不公開」等關鍵字，就要提高警覺。3、遇有疑似詐騙情形，可撥打165反詐騙專線諮詢。
贈「小三」美女音樂家400萬頭期款！四海幫大管家跨國洗錢84億難逃法網
四海幫「大管家」董昀昇去年從墨西哥走私132公斤、市值上億的安非他命，遭檢調盯上後疑似潛逃對岸，專案小組為查扣不法所得，原本要扣押他匯給「小三」的購屋頭期款400多萬以及他孩子的銀行存款1047萬，但法官駁回，如今調查局與已遭通緝的董昀昇二度過招，鎖定他的「核心事業」：洗錢與假交易，對他掌控的多家人頭公司展開打擊，發動三波搜索並查獲可疑金流美金2億7300多萬（相當於台幣84億元），以強力金融掃黑手段破獲全國最大幫派詐欺跨國洗錢案。專案小組透露，董昀昇掛名四海幫秘書，總攬幫內行政事務，舉凡四海幫份子出席公祭的排序、尾牙座次表，都由董昀昇一手安排；透過假交易洗錢至境外是他的主業，走私毒品則是副業。調查局搜索洗錢集團帳房。（圖／調查局提供）檢調掌握，董昀昇有老婆也有女友，婚外情對象趙姓女子曾在龍亨酒店做過1年8個月，但她另有特殊專長，會彈鋼琴和吹長笛，曾在2025年7月舉辦獨奏會；依據毒品交易實務，董昀昇從墨西哥走私上百公斤安毒，事前會收到買家支付的訂金或運費，而他把其中400多萬元透過兩到三家公司，以音樂演奏會贊助費、演出酬勞的名義轉匯給趙姓小三，並在對話中明確交代讓女方用來購買新北五股的房子。趙姓美女音樂家喊冤，即使董昀昇有贈與，也是因為她陪董昀昇吃飯、喝酒、出場應得的酬勞，何況她在酒店工作除了領薪水，客人也會多給錢，她具有自備頭期款的財力；不過法官考慮的是，董昀昇走私的安非他命一進來就被攔截，尚未售出何來犯罪所得？因此駁回檢方的扣押聲請。檢調查扣詐欺洗錢集團犯罪所得。（圖／調查局提供）儘管檢調與董昀昇交手的第一回合出師不利，而且他還伺機偷渡中國大陸，但董昀昇的主力事業在第二回合遭受重創，調查局航業調查處基隆站針對董昀昇為首的詐欺洗錢集團，清查247個可疑帳戶、上萬筆金流，分三波行動前後掃蕩32處、拘捕6人、約談30人，扣押101個帳戶和3處房地產，並查獲疑似不法所得2億7300多萬美金。調查局發現，董昀昇聯手5名主管、11名操盤手使用自行成立或收購的63家人頭公司並開立銀行帳戶，與多組詐騙集團合作，收取博弈詐欺、投資詐欺、求職詐欺、網路購物詐欺等各類詐團的贓款，以及來自博弈、運毒等犯罪集團的可疑資金，先匯到他們控制的第二層16家人頭公司帳戶，再轉匯大陸、香港、新加坡、馬來西亞、日本及美國共146家境外公司。趙姓美女音樂家是四海幫大管家董昀昇的婚外情對象。（圖／翻攝國家文化藝術基金會官網）辦案人員指出，董昀昇詐欺洗錢集團因為收匯款次數頻繁、金額龐大，為了規避國稅局查帳與金融單位洗錢稽核，勾結多家記帳業者，以人頭公司製造大量相對交易及循環交易，製作不實交易憑證及虛開發票，甚至製作不實進出口報單、偽造國際貿易交易紀錄，以假交易方式將境內犯罪所得移轉至境外，並向國稅局申報營業稅及營所稅，製造人頭公司正常營運的假象，這個集團運作高度組織化及系統化，迅速將詐欺、賭博、毒品等犯罪所得移轉至境外，形同幫派及犯罪集團的資金大動脈。
花百萬相親閃婚！孕檢報告驚呆人夫 妻是癮君子「坐過牢還染梅毒」
中國大陸江西省1名男子透過當地紅娘介紹，遠赴貴州省貴陽市相親，並在短時間內與女方完成結婚登記，前後花費逾人民幣30萬元（約新台幣143萬元）。沒想到，女方進行孕前健康檢查時，被意外揭露她隱瞞多項重大資訊，包括曾有吸毒史、涉及洗錢案件、服刑前科及感染梅毒，令男子大受打擊。綜合陸媒報導，當事人哥哥章先生透露，弟弟是在婚戀介紹安排下前往貴陽相親，從見面、交往到領證結婚，全程進展相當迅速，並依照安排支付彩禮及相關費用，總支出超過30萬元人民幣。原以為迎來人生新階段，未料婚後準備生育時，醫院檢查結果卻讓一家人震驚不已。章先生指出，檢查顯示弟媳患有梅毒，並揭露其過去曾有吸毒紀錄、涉及洗錢案件及服刑前科，而這些資訊在婚前從未被告知。家屬更質疑，女方提供的婚檢報告涉嫌造假，認為婚戀公司及女方刻意隱瞞重要事實，導致男方在不知情情況下完成婚姻登記。事件曝光後，當事人立即展開維權，希望追回相關費用並追究責任。不過，章先生表示，弟弟至今已維權超過半年，款項仍未追回，案件仍在處理中。針對這起事件，當地相關部門也已成立專案工作小組介入調查，將釐清是否涉及婚戀詐騙、偽造文件及其他違法行為，以維護民眾權益。
台灣之光！調查局破太子集團洗錢 獲艾格蒙聯盟票選年度最佳案例
調查局讓世界看見台灣！跨國犯罪組織柬埔寨太子集團來台從事組織犯罪、非法線上博弈及洗錢107億遭檢調查緝起訴，全球最大洗錢防制組織「艾格蒙聯盟」（Egmont Group, EG）肯定我國司法單位偵辦成果，在9日舉行的年度最佳案例票選決賽中，調查局洗錢防制處的太子集團洗錢案以72％得票率勝出。艾格蒙聯盟由全球各司法管轄體的金融情報中心（Financial Intelligent Unit, FIU）組成，1995年在比利時首都布魯塞爾成立，目前會員數超過180個，是目前世界上規模最大的國際防制洗錢組織，也是各國金融情資交換平台。調查局洗錢防制處1998年加入艾格蒙聯盟，並以「AMLD, Taiwan」名稱參與會務及相關活動，履行會員職責。艾格蒙聯盟為鼓勵會員提升金融情報中心效能及與防制洗錢/打擊資恐（AML/CFT）權責機關間的合作，2011年起，每年年會舉辦最佳案例獎競賽，由與會代表以無記名投票方式選出年度最佳案例。調查局洗錢防制處科長陳佩宜在最佳案例獎競賽決選中簡報。（圖／調查局提供）調查局表示，今年度有感於太子集團案不法所得規模甚鉅，涉及詐騙園區不法惡性重大，經台北地檢署統籌運用調查局洗錢防制處研編的金融情報及各部會提供相關資訊，適時指揮調查局等執法機關，結合正式及非正式國際合作情資，成功查扣包括11戶豪宅、35輛名車及337個關聯帳戶的1.75億美元不法所得，高度展現政府打擊跨境詐騙犯罪之決心及執法的效能，因此以太子集團案投稿本年度最佳案例獎競賽，初選即獲最高票，與印度金融情報中心提報的網路詐騙及虛擬貨幣案一同進入決賽。調查局同仁為在決賽中爭取佳績，短時間集體腦力激盪，完成競賽影片及案例簡報，9日下午在最佳案例獎決賽議程中展現成果，因該案例具體彰顯我國洗防機制與機關合作，並透過國際合作有效對抗跨境組織犯罪，與會代表均認為可成為典範，「AMLD, Taiwan」最終在有效票106票中獲得76票的壓倒性票數而勝出，使「Team Taiwan」成為會場最亮眼的焦點。調查局表示，我國獲得2026年度艾格蒙聯盟最佳防制洗錢案例，不僅是對調查局洗錢防制工作成效的肯定，對我國防制洗錢體系及各執法團隊亦屬重大殊榮。面對現今新金融、新科技所帶來的跨境犯罪及洗錢威脅，藉由偵辦太子集團案件，更讓全世界看到臺灣打擊犯罪及防制洗錢決心。調查局洗錢防制處將持續以積極的態度，履行國家金融情報中心職責，加強與防制洗錢體系公私部門間協調合作，深化與各國金融情報中心之合作關係，致力打擊各類跨國犯罪。艾格蒙聯盟技術協助及訓練工作組主席Robert J Berry先生（開曼金融情報中心首長）頒贈最佳案例獎優勝獎牌。（圖／調查局提供）
涉洩密收受飲宴、饋贈不法利益 檢廉搜索雙北警局、刑事局帶走8官警
警界驚傳洩密案，警政署督察室偵辦黑幫洗錢案件時，發現有官警收受不當利益洩密，督察室獲報後成立專案小組，並報請台北地檢署偵辦，檢方30日兵分多路，搜索雙北市警局和刑事局，帶走8官警約談，相關案情仍待釐清。警政署表示，本案是警方偵辦案件過程中，清查發現有員警接受飲宴、餽贈不正利益，另有其他員警涉嫌洩漏偵查中應保守之秘密等情，警政署督察室旋即成立專案小組報請臺灣臺北地方檢察署檢察官指揮偵辦。警政署表示，今日由檢察官指揮，持搜索票前往涉案人員之辦公處所及住居所等地執行搜索，扣押相關通訊設備與電磁紀錄等本案相關證據，並通知相關員警到案說明以釐清案情。警政署強調，維護警紀與法治精神為警察團隊之底線，對於同仁涉法絕不姑息。本案由檢警專案小組主動發動查緝，警政署秉持「不掩飾、不庇護、不手軟」之決心，持續配合臺灣臺北地方檢察署指揮溯源偵辦，並視後續偵審結果從嚴查究相關人員責任，從嚴究責，以正警紀。
新北打詐「六月多日財損創新低」 件數暴跌逾5成
詐騙案已成國安問題，新北市警察局持續推動打擊詐欺犯罪及全民識詐工作，近期成效逐步顯現。依165反詐騙系統統計資料顯示，6月20日及21日新北市詐欺案件受理數分別為41件及43件，財損金額分別為673萬元及738萬元，均維持於千萬元以下，創下近期新低紀錄。與去年相比，今年同期受理件數減少超過五成，財損金額更大幅下降約76%至89%，顯示新北市推動打詐工作已逐漸展現具體成果。新北市警局表示，近期受理件數及財損金額持續下降，與警方配合刑事局推動各項打詐專案、強化源頭查緝及金流攔阻作為有關。今年1至3月期間，持續針對車手、水房、詐欺機房、幕後金流、人頭帳戶、人頭公司及假網拍詐騙等犯罪結構加強查緝，從犯罪源頭切斷詐欺集團運作鏈結。市警局表示，警方在4至6月期間，則重點查緝利用公司戶從事洗錢犯罪、銀樓及貴金屬交易洗錢案件，並同步推動「清碼專案」，針對結合假網拍詐騙、TWQR付款碼及超商點數交易之新型態洗錢模式進行全國同步掃蕩，強力緝捕掃碼取款車手，阻斷詐騙集團透過電子支付管道快速移轉及變現贓款;另亦加強查緝涉案專業技術人員，防堵律師、代書、會計師及金融從業人員遭不法利用或涉入詐欺犯罪鏈。透過持續向上溯源及精準打擊，有效壓縮詐騙集團運作空間，逐步展現防制成效。此外，針對高發詐欺手法及新興犯罪趨勢，新北市警局透過大數據分析及情資整合，精準鎖定高風險犯罪網絡，強化跨機關合作與專案掃蕩能量，逐步壓縮詐欺集團活動空間，近期相關數據亦顯示防制成效已逐步展現。新北市警局表示，為有效遏止詐欺犯罪，除持續加強查緝能量外，更同步推動識詐及阻詐工作。在查緝方面，新北市於警政署第一季「精進全國打擊詐欺行動專案」榮獲甲組第一名，績優案件成績高達3244分，查扣不法所得及相關金額逾2億2800萬元；主題式專案期間共拘提詐欺犯嫌137人、查獲詐欺通緝犯236人、聲押22人、羈押20人，展現強力打詐決心。在識詐方面，新北市警局結合地政、社政機關成立「獨居長者不動產防護網」，並深入社區、宗教團體及企業辦理反詐騙宣導活動，包括與基督教長老教會合作辦理反詐宣導，以及結合中信特攻職業籃球隊推廣識詐觀念，透過多元管道提升民眾防詐意識，阻詐方面則持續與金融機構、超商及超市建立攔阻通報機制，去年成功攔阻詐騙金額高達20億7772萬元，有效守護市民財產安全。新北市警局強調，打詐工作沒有終點，未來將持續針對詐欺集團車手、水房、人頭帳戶、人頭公司及洗錢網絡等犯罪結構持續向上溯源、向下刨根，並強化金流追查及跨機關合作機制，從源頭阻斷詐欺犯罪鏈，降低民眾被害風險，全力守護市民財產安全。
台中銀爆內鬼勾結詐團洗錢36億 金管會祭3200萬「史上最大罰單」
法務部調查局上月偵破1起重大詐欺洗錢案，以洪男為首的詐欺及洗錢集團涉嫌勾結台中銀行多家分行主管，透過人頭公司帳戶協助詐騙及地下博弈資金流轉，涉案金額高達36億元。對此，金管會今天（12日）表示，該行未完善建立及未確實執行內部控制制度，依法重罰3200萬元，寫下單一金融業者單次裁罰最高紀錄。金管會表示，台中銀行潭子、中正、北屯、頭份、員林、斗南、西台中、台北、左營及霧峰等10家分行，自113年4月起辦理21家企業戶存款開戶，認識客戶作業及網路銀行額度未訂有妥善審查機制，且後續對客戶身分盡職審查、異常交易持續監控查證、疑似洗錢交易申報等亦有多項缺失，顯示該行有未完善建立及未確實執行內部控制制度之情事。金管會指出，台中銀行辦理存款開戶、客戶身分持續審查作業及帳戶監控機制所涉相關缺失，有未完善建立及未確實執行內部控制制度之情事，核有違反銀行法第45條之1第1項及其授權訂定之「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」第4條第1項、第12條第1項及第3項規定，以及洗錢防制法授權訂定之「金融機構防制洗錢辦法」第3條、第5條、第6條、第9條及第15條規定，依行政罰法第24條第1項規定，一行為違反數個行政法上義務規定而應處罰鍰者，依法定罰鍰額最高之規定裁處，爰依銀行法第129條第7款規定，核處新臺幣3,200萬元罰鍰。金管會要求台中銀行對案關缺失全面檢討，並研議相關強化改善措施，納入內部查核重點，且加強內部控制及內部稽核三道模型機制，並將改善措施及執行情形提報董事會。另請該行全面清查由行員（含主管）主動招募案件之開戶審查妥適性。此外，台中銀應於1個月內聘請外部專業機構，重新校準及完善該行洗錢防制機制。金管會並請該行於2個月內依責任地圖全面檢討本案違失行為所涉分行人員及總行督導人員之責任，同時要求該行董事會從上而下強化公司經營文化，確實落實法令遵循及防制洗錢，並就第二支柱監理審查要求該行增加作業風險之相關資本計提。金管會強調，金融機構是防制洗錢的重要防線，金融機構必須發揮守門員功能，及時預警及攔阻可疑交易，以保護合法商業活動。金管會呼籲金融機構應重視法令遵循及內部控制，精進防制洗錢相關制度，以及持續強化三道模型，確保對開戶審核與異常交易的偵測能與時俱進。
台中銀4分行爆內鬼護航詐團洗錢36億 金管會將找高層「喝咖啡」
法務部調查局今天（23）日宣布偵破一起重大詐欺洗錢案，主嫌洪姓男子涉嫌勾結台中銀行多家分行主管，透過人頭公司帳戶協助詐騙及地下博弈資金流轉，涉案金額高達36億元，引發金融監理關注。對此，金管會銀行局副局長張嘉魁表示，近期將要求台中銀行高層，包括總經理到會說明案情，釐清內控與管理責任。調查局航業調查處去年12月間接獲情資通報，經報請臺灣臺中地方檢察署檢察官黃裕峯及楊凱婷指揮，動員航調處臺中調查站及高雄調查站、臺中市調查處、中部地區機動工作站、彰化縣調查站、苗栗縣調查站及臺中市政府警察局刑事警察大隊偵查第八隊等單位組成專案組，於今年3月間偵破以洪男為首之詐欺及洗錢集團。調查局查出，洪男勾結台中商銀潭子分行、北屯分行、中正分行及頭份分行之高層主管，以虛設公司行號方式從事洗錢，總計不法洗錢金額逾新臺幣（下同）36億4,000萬元。聲請查扣洪男等人不法所得（含不動產、銀行帳戶現金、股票及名車），總計2億6,910萬4,989元。檢調表示，洪男為首之詐欺及洗錢集團，為隱匿、掩飾詐欺不法犯罪所得，勾結台中商銀潭子分行、北屯分行、中正分行及頭份分行經理人員，幫助該集團以在行外且不留存開戶影像照片之方式，於上開分行以12家虛設行號名義開設金融帳戶，並藉由調高鉅額轉帳額度及包庇延遲向主管機關申報異常交易等方式，將該集團詐騙及線上博弈之不法所得迅速移轉至上開虛設行號帳戶，並立即以網銀密集轉出，以掩飾大額犯罪所得來源並隱匿其去向。針對這起案件，張嘉魁說明，此案源於2025年底例行業務金檢時發現異常金流，主動移送檢調偵辦。金管會已掌握相關情況，並在今年1月及3月配合提供資料，協助調查局約談涉案主管與行員。銀行方面亦曾通報為重大偶發事件。張嘉魁指出，案件目前已進入司法偵查階段，細節不便對外說明，但金管會立場明確，對銀行從業人員勾結詐騙集團「絕不容忍」，近期將要求台中銀行高層，包括總經理到會說明案情，釐清內控與管理責任。此外，外界關注董事會是否需負責，包括前董事長王貴鋒遭起訴後仍任常務董事一事。張嘉魁回應，金管會將持續關注該行董事會運作，並加強督導公司治理，後續將依調查結果與涉案情節，對相關人員進行懲處。
銀行變詐團金庫！台中銀爆內鬼護航 36億黑金洗進洗出震撼金融圈
法務部調查局上午宣佈破獲重大詐欺洗錢案，主嫌洪姓男子勾結台中銀行多家分行主管，透過人頭公司帳戶協助詐騙與博弈金流流轉，洗錢金額高達36億元。檢調搜索扣得逾2.6億元資產，並依違反銀行法、洗錢防制法等罪起訴7人，震撼金融體系。調查指出，洪男以開發公司負責人身分為掩護，長期參與詐欺與線上博弈集團，為隱匿不法所得，竟反向滲透金融機構，拉攏台中銀行潭子、北屯、中正及頭份分行多名經理與襄理級主管，形成「內神通外鬼」的洗錢鏈。專案小組發現，涉案銀行主管明知相關公司為空殼，仍違規協助開設帳戶，甚至未依規定保存開戶影像資料，並刻意提高轉帳額度，讓大額資金得以快速進出。此外，當帳戶觸發洗錢警示時，相關人員不僅延遲通報，甚至消極不處理，形同替詐團開後門。檢方查出，該集團自2024年9月至2025年4月間，透過至少12家虛設商號帳戶，大量收受詐騙及賭博款項，再以多層轉帳方式掩飾資金流向，累計洗錢金額突破36億元。今年3月，檢調展開三波搜索行動，在萬里開發公司及相關銀行分行查扣現金、不動產、股票與名車等資產，總價值達2億6910萬餘元。洪男與3名銀行經理遭聲押獲准，其餘涉案人員也陸續到案。台中地檢署表示，全案由檢察官指揮調查局及警方組成專案小組偵辦，最終依加重詐欺、賭博、偽造文書，以及違反《銀行法》特別背信與《洗錢防制法》等罪嫌起訴洪男等7人。台中銀行則於4月1日發布重訊，證實配合檢調搜索與約談程序，並強調事件未影響公司整體營運與財務狀況；調查局則強調，本案凸顯金融內控機制遭人為破壞的風險，未來將持續強化與金融機構合作，要求落實客戶審查與可疑交易通報制度，防堵不法資金滲透。
千元賣門號釀4千萬災！台中男助詐害婦慘賠 刑民雙殺下場慘
為了區區1000元，台中一名林姓男子將自己申辦的手機門號交給詐騙集團使用，導致范姓女子誤信假檢警話術，前後匯出4330萬元。法院認定林男與詐團屬共同侵權人，除刑事判刑外，民事須全額賠償巨款，代價慘重。檢警調查，林男於2024年2月間，把名下門號交給不明人士使用，換取1000元報酬；詐騙集團隨即利用該門號假冒警方，聯繫范女並聲稱其帳戶涉及洗錢案件，要求配合調查並依指示匯款。范女信以為真，自5月初至6月底陸續匯出鉅款，直到損失高達4330萬元才驚覺受騙。不僅如此，林男同年12月又透過臉書刊登假釣竿販售訊息，騙取買家6860元後隨即提領並封鎖對方，再添一筆詐欺犯行。案經台中地院審理，刑事部分，法官審酌林男為蠅頭小利提供門號，客觀上助長詐騙犯罪，且另涉網路詐欺，雖坦承犯行，並已與釣竿被害人達成和解，但對范女巨額損失未有任何賠償，最終依幫助詐欺取財罪及網路詐欺罪，分別判處6月及7月徒刑。民事方面，范女提起刑事附帶民事求償，主張林男提供門號是詐騙得逞關鍵。法院認為，林男明知門號可能被用於不法，仍交付他人使用，與詐團形成分工合作關係，屬共同侵權行為人；加上他經通知未到庭、亦未提出書狀答辯，依法視同自認，最終判決須全額賠償4330萬元，全案仍可上訴。
1280億洗錢帝國崩塌！ 太子集團核心成員李雄押回大陸
掌控被指涉高達40億美元（約新台幣1280億元）的跨境洗錢網絡，太子集團核心核心成員李雄近日在柬埔寨落網後，已由大陸公安押解回大陸。隨著關鍵人物到案，相關暗網洗錢與詐騙資金流向逐步浮上檯面。李雄為太子集團核心成員，涉跨境洗錢案件。（圖／柬中時報ㄢ根據《央視》《香港01》及《柬中時報》報導，大陸公安部在柬埔寨執法單位配合下，於4月1日將陳志犯罪集團重要成員李雄自金邊帶回大陸。李雄曾任太子集團旗下匯旺集團董事長，涉嫌開設賭場、詐騙、非法經營，以及掩飾、隱瞞犯罪所得等罪名，目前已被依法偵辦。調查指出，匯旺集團（HuiOne）曾是柬埔寨主要電子支付平台之一，並設有旗下胖大銀行（Panda Bank）。不過，美國財政部金融犯罪執法局（FinCEN）曾警告，該集團涉及為柬埔寨、緬甸、寮國等詐騙園區，以及北韓相關加密貨幣駭客處理資金，協助將非法所得轉化為可流通資金。另外，匯旺旗下「匯旺擔保」與「好旺擔保」平台，涉嫌提供大量傀儡帳戶，將詐騙資金分流至全球各地並提領現金，形成龐大洗錢鏈條，被指為全球大型暗網洗錢交易平台之一。除此之外，李雄早於2026年1月已在柬埔寨被捕，之後由陸方押回大陸。《柬中時報》指出，柬埔寨內政部已撤銷其國籍。隨著美國與英國對太子集團祭出制裁，匯旺集團及其旗下胖大銀行亦遭吊銷牌照並停止營運，相關網站已關閉。大陸公安表示，陳志犯罪集團已有多名核心成員陸續到案，後續將持續追查在逃人員。案件仍在進一步偵辦中。
林秉文逃亡遭槍手射殺 柬警證實追兇中：沒有人被捕
號稱百億賭王的林秉文因涉及88會館地下匯兌案，4度開庭未到遭新北地院通緝，期間先傳出林秉文逃亡美國洛杉磯，但日前有消息指出其疑似躲在柬埔寨，在23日於西港遭槍殺。柬埔寨警方證實發生槍殺案，但目前仍在追捕嫌疑人，至今尚未有人被拘留。根據《柬中時報》報導，柬埔寨警方指出，林秉文在23日晚間在西港一處偏僻路段散步時，疑似遭到3至4名槍手攔截掃射。從監視器畫面發現，一輛黑色轎車在案發前數日便曾跟監其行蹤，顯示兇嫌早已掌握死者生活作息規律。而林秉文近期頻繁出入當地賭場，是否因博弈利益或債務糾葛引發殺機，仍待釐清。柬埔寨警方目前正全力調閱沿線監視器，追捕兇嫌，至今尚未抓到人，將清查死者生前通訊紀錄，以釐清背後是否有跨國犯罪組織介入。針對林秉文遭槍殺一事，我國刑事局國際科昨（24）日回應，已接獲相關通報並查證屬實，目前由駐胡志明市聯絡官及辦事處協助家屬趕赴當地處理後事。據了解，綽號「鱸鰻」的林秉文在台背景複雜，早年曾涉入職棒假球案，近年則因捲入郭哲敏「88會館」地下洗錢案遭起訴。審理期間，林秉文多次請假未出庭，去（2025）年遭新北地院沒收300萬元保證金並發布通緝。林秉文逃亡期間曾傳出藏匿於美國，近期才轉往柬埔寨活動。
林秉文逃亡潛逃柬埔寨遭槍殺 身中29槍頭部中5槍遭爆頭
百億賭王林秉文因涉及88會館地下匯兌案，4度開庭未到，遭新北地院通緝。期間一度傳出林秉文逃亡美國洛杉磯，然而最新消息卻傳出，林秉文疑似逃亡柬埔寨，卻在23日於西港遭人槍殺。據悉，林秉文疑似於西港西哈努克市一處偏僻路段突然遇襲，遭3、4人開槍掃射身亡，其身中29槍，頭部至少身中5槍。柬埔寨警方也逮捕2名嫌犯，以釐清相關動機原因。對此，刑事局國際科也回應指出，相關案情細節，柬國警方表示尚待調查；目前刑事局局駐胡志明市聯絡官與駐胡志明市辦事處，將共同協助家屬處理後續事宜。據了解，林秉文因涉及88會館地下洗錢案，涉嫌設立包網平台，提供境外博弈業者使用，遭新北市地檢署依洗錢罪起訴在案；然而案經新北地院審理後，林秉文四度出庭均以身體不適或衝庭等理由請假，最後被律師證實人已在海外，遭法院沒收300萬元的保證金，警政署刑事局也在去年發布查緝專刊，公佈林秉文的照片與身分證資料，如今卻傳出其疑似在柬埔寨遭人槍殺身亡。
林秉文逃亡潛逃柬埔寨遭槍殺 路上遇伏遭擊斃
百億賭王林秉文因涉及88會館地下匯兌案，4度開庭未到，遭新北地院通緝。期間一度傳出林秉文逃亡美國洛杉磯，然而最新消息卻傳出，林秉文疑似逃亡柬埔寨，卻在23日於西港遭人槍殺。據悉，林秉文疑似於西港西哈努克市一處偏僻路段突然遇襲，遭3、4人開槍掃射身亡。柬埔寨警方也正追捕兇手，以釐清相關動機原因。對此，刑事局國際科也回應指出，相關案情細節，柬國警方表示尚待調查；目前刑事局局駐胡志明市聯絡官與駐胡志明市辦事處，將共同協助家屬處理後續事宜。據了解，林秉文因涉及88會館地下洗錢案，涉嫌設立包網平台，提供境外博弈業者使用，遭新北市地檢署依洗錢罪起訴在案；然而案經新北地院審理後，林秉文四度出庭均以身體不適或衝庭等理由請假，最後被律師證實人已在海外，遭法院沒收300萬元的保證金，警政署刑事局也在去年發布查緝專刊，公佈林秉文的照片與身分證資料，如今卻傳出其疑似在柬埔寨遭人槍殺身亡。
賭王林秉文疑潛逃柬埔寨遭槍殺 刑事局證實：柬國調查中
百億賭王林秉文因涉及88會館地下匯兌案，4度開庭未到，遭新北地院通緝。期間一度傳出林秉文逃亡美國洛杉磯，然而最新消息卻傳出，林秉文疑似逃亡柬埔寨，卻在23日於西港遭人槍殺。對此，刑事局國際科也回應指出，相關案情細節，柬國警方表示尚待調查；目前刑事局局駐胡志明市聯絡官與駐胡志明市辦事處，將共同協助家屬處理後續事宜。據了解，林秉文因涉及88會館地下洗錢案，涉嫌設立包網平台，提供境外博弈業者使用，遭新北市地檢署依洗錢罪起訴在案；然而案經新北地院審理後，林秉文四度出庭均以身體不適或衝庭等理由請假，最後被律師證實人已在海外，遭法院沒收300萬元的保證金，警政署刑事局也在去年發布查緝專刊，公佈林秉文的照片與身分證資料，如今卻傳出其疑似在柬埔寨遭人槍殺身亡。對此，刑事局國際科回應指出，相關案情細節，柬國警方表示尚待調查。目前本局駐胡志明市聯絡官與駐胡志明市辦事處共同協助家屬處理後續事宜。
100萬險蒸發！淡水婦遭假檢察官洗腦 反鎖旅館「配合調查」警破門揭騙局
新北市淡水區51歲李姓女子，誤信詐騙集團話術，以為自己涉入洗錢案件，9日遵照詐騙集團指示，將自己反鎖在旅館房間內準備交付百萬積蓄，所幸其丈夫驚覺有異報警，淡水警方獲報後前往破門阻止，苦口婆心勸阻讓她清醒，成功為夫妻倆保住百萬積蓄。警方調查，李姓女子9日下午接獲自稱郵局的詐騙電話，對方謊稱其身分證件遭人冒用辦理金融卡，隨後將電話轉接給假冒「彰化分局」的警察人員，歹徒要求李女加入特定的 LINE 帳號，並由另一名自稱「葉建成檢察官」接手，並恐嚇李女名下帳戶涉嫌洗錢案件，必須配合「資產代管」約100萬元，否則將面臨羈押。面對恐嚇，李女身心承受高度壓力，加上對方的不斷言詞洗腦下，李女當天晚間9時許，依指示前往沙崙路某旅館入住並與外界隔離，以躲避家人干擾並配合所謂的「調查」，所幸李女丈夫驚覺有異並通報警方。員警獲報抵達旅館房間時，李女正深陷詐騙集團的話術中，神情焦慮地不斷詢問「我會被抓走嗎？」現場員警見狀不斷舉出實際案例安撫情緒，並逐一拆解詐騙集團利用通訊軟體分飾多角的犯罪套路。經過員警不懈地勸說與解釋，李女這才逐漸醒悟，驚覺自己差點將辛苦積蓄交給詐騙集團，警方隨後將李女帶回派出所提供後續協助，並配合製作阻詐諮詢筆錄，成功保住新100萬元積蓄。淡水警分局呼籲，公務機關或檢警單位絕對不會透過電話或 LINE 要求民眾交付財物或監管帳戶，更不會要求民眾入住旅館隔離通訊。若接獲類似提及「身分遭冒用」、「涉及洗錢」或「需監管資金」的電話，請務必保持冷靜，第一時間撥打 110 或 165 反詐騙專線求證，以免落入詐騙陷阱。
太子集團在台9幹部全交保 北檢今提抗告
台北地檢署4日偵結太子集團洗錢案，將陳志等62人起訴，其中9名台籍幹部在押，台北地院4日召開接押庭，裁定9人全數交保，分別以30萬至500萬元交保。對此，北檢也在5日提起抗告。台北地檢署指出，針對4日台北地方法院承審法官就柬埔寨太子集團洗錢案移審之被告王Ｏ棠、辜Ｏ雯、陳Ｏ珊、李Ｏ禮、邱Ｏ恩、林Ｏ茂、鄭Ｏ枚、陳Ｏ志等8人之交保處分，本署承辦檢察官於5日下午6時，依法向台北地方法院合議庭提起準抗告。