洗錢犯罪
」 詐騙 洗錢 刑事局 詐騙集團 人頭帳戶
27歲留洋男一口氣領4百萬「裝修房子」 銀行反手竟報警！真相曝光
大陸河南省鄭州市男子小劉（化名）7月初接到一通自稱「澳洲聯邦銀行」的電話，稱其涉嫌銀行帳戶洗錢犯罪，要求配合調查，否則就要拘留600天，嚇得他趕緊前往銀行提款。銀行人員見小劉神色有異，隨即報警處理。面對警方詢問，小劉原先謊稱提款是為了裝修房子，最終在員警耐心開導下，才緩緩說出經過。綜合陸媒報導，小劉先前在澳洲留學，7月初接到一通自稱「澳洲聯邦銀行」的電話，稱其涉嫌銀行帳戶洗錢犯罪，要求配合調查，如果不配合就要拘留600天，隨後又以「繳納保證金，以擺平此案」為由，讓小劉繳納人民幣100萬元（約新台幣409萬元）。不僅如此，騙子還聲稱，案件是保密案件、不允許小劉向其他人透露相關訊息，否則要追究洩密的責任。為了平息這場「牢獄之災」，小劉專程坐飛機從澳洲回到鄭州取錢處理。銀行人員見小劉神色有異，隨即報警處理。當警方詢問領取大量現金的用途時，小劉聲稱自己取現是裝修房子使用的，不想和民警說太多。直到員警耐心地向他介紹了當前「線上詐騙＋線下取現」的詐騙手段後，小劉才意識到遭遇了詐騙，便將受騙過程全盤托出，避免了錢財損失。警方提醒，凡通過電話、短信等要求進行轉帳、匯款、資金核查操作的都是詐騙，切記不聽、不信、不轉帳。
北檢召開詐欺防制聯繫會議 檢察長王俊力籲公私協力、打詐永不止息
台北地檢署近期偵辦多起詐欺案件，其大多利用人頭入主公司等手法，假借辦理停業公司負責人變更，並藉此申請開通企業憑證等帳戶功能，用於高額提領被害人受詐欺匯入款項，進行詐欺以及洗錢犯罪案。台北地檢署7月14日召開「公司與商號人頭帳戶詐欺犯罪防制聯繫會議」盼能有效阻絕詐欺，提升查緝效力。此次會議台北地檢署力邀集臺北市政府商業處、新北市政府經濟發展局、金融監督管理委員會銀行局、中國信託銀行、國泰世華銀行、台新銀行及永豐銀行、合作金庫銀行、第一銀行、華南銀行、臺灣土地銀行、遠東銀行等多家金融機構，及法務部調查局經濟犯罪防制處、內政部警政署刑事警察局詐欺防制中心等單位與會，並邀請臺灣高等檢察署列席指導，共同研商相關之策進作為。此次會議由台北地檢署檢察長王俊力主持，並率先以檢察官吳舜弼、劉倍偵辦公司人頭帳戶案件進行專題報告，蒞臨現場的與會機關，則會依照實務經驗，提出各項因應措施及建議，作為主管機關辦理變更登記及銀行審核申辦企業網銀等功能之參考。金管會銀行局科長張欣怡表示，銀行端應加強審查，主管機關並已研議協調相關部會提供資料介接，使銀行端有更充足資訊防堵人頭帳戶。臺高檢署吳慧蘭主任檢察官則指出，公司行號之變更登記雖為形式審查，仍可以設置特定風險條件篩選可疑案件，予以延遲處理及關懷提問，並可建立平台，當地方政府發現問題時，可透過與警、調、檢聯繫窗口釐清是否為犯罪行爲，加強行政監管或查緝追訴。另臺高檢署卓俊忠檢察官表示：該署與各地檢察署均已設有預警中心，金融機構可加強與預警中心聯繫，就可疑個案迅速研判偵查。王俊力強調，如今已經進入打詐 2.0階段，勢必強化公私協力、深化被害人保護，目前台北地檢署已與3家銀行簽訂備忘錄，以深化預警方面的合作，為因應詐欺集團多方面犯罪的趨勢，行政監理與執法機關均應積極介入，事前防範，永不停止防詐、打詐。
富商尪涉洗錢入獄！安以軒想用「1.9億台灣帳戶」遭拒 告銀行吞敗
女星安以軒老公陳榮煉被控不法經營賭博、詐騙和洗黑錢等83項罪名，其中34項成立，遭判13年徒刑，罰金18億港幣（約新台幣75億元）。據悉，陳榮煉在台灣開設的帳戶仍存有港幣5000萬餘元、美金20萬餘元，折合台幣約1億9885萬餘元。如今傳出安以軒曾試圖動用男方的外幣帳戶遭拒，狀告銀行吞敗。根據判決書，陳榮煉主張，他於109年開立外幣帳戶，至113年4月24日時尚餘美金202,283.18元、港幣50,002,204.18元，然而他委由配偶安以軒依約定書持帳戶存摺及相關印鑑，至銀行臨櫃提領款項遭拒，爰依民法第602條第1項準用同法第478條規定提起訴訟，請求被告返還消費寄託物等語。銀行辯稱，原告因犯澳門刑事法所定黑社會、犯罪集團、不法經營賭博及洗黑錢罪等刑事犯罪，而遭澳門法院判處罪刑在案，系爭帳戶亦有收受原告中國銀行帳戶匯款，及將鉅額港幣換匯為美金後購買外國債券之情，確有涉及洗錢犯罪之虞，因此銀行依金融機構防制洗錢辦法規定，暫時禁止原告提領款項。台北地院認為，根據澳門法院判決，陳榮煉從事不法經營賭博、詐騙、清洗黑錢等，其名下之中國銀行帳戶復經澳門判決，認定為原告將賭博集團不法所得轉換為合法所得之洗錢途經，而他在台灣的帳戶確實曾收受該中國銀行帳戶匯入之款項，被告基於相關事證，合理懷疑該帳戶涉及洗錢，因此暫時停止交易，應屬有據，駁回請求。
非洲詐團2／非洲男姓名年紀全是假！台女戀上他慘淪洗錢幫凶
新北市蘆洲警分局近期與刑警大隊科技偵查隊及移民署組成專案小組，破獲台灣詐騙集團勾結奈及利亞洗錢組織，查出30歲奈及利亞籍男子Kelvin（以下簡稱K男）和38歲竇姓女友聯手幫詐團洗錢。竇女在電子廠上班，鄰居以為她和K男只是跨國戀人，沒想到卻成了警方眼中的「洗錢接頭小組」。警方偵辦該起跨國詐騙與洗錢案時，查出K男持偽造莫三比克護照來台，卻長期潛伏於新北市林口文化二路的高級社區內，暗地協助詐騙集團轉運贓款，全案已遭新北地檢署起訴。據了解，K男用不明管道取得莫三比克假護照，打開對照年籍資料全造假，僅有照片是真的，與女友透過交友軟體認識，在台灣已同居數月。女方平時在電子廠工作，表面生活規律，卻被警方掌握曾多次出現在詐騙集團的「收水點」，替男友與台灣本地水房成員接頭，協助轉運贓款與安排貨運寄送。K男在詐團中負責處理資金物流，他收到水房交付的大量現金後，會以現金購買報廢汽車零件與其他電子廢料，並透過貨運公司分批寄回奈及利亞；也會以信封袋裝付現金，以國際貨物等方式寄回奈及利亞。K男持偽造莫三比克假護照入台，居住在林口某社區，自知難逃法網坦承非法居留。（合成圖／翻攝畫面）收到貨物及贓款的非洲同夥，則會將包裹內藏現金或物品變現後，以虛擬貨幣形式打回台灣詐騙集團指定帳戶，整條金流不經銀行、不留紙本記錄，僅透過錢包地址轉帳，達到洗錢與資金斷點目的。警方經過數月追查到數個加密貨幣錢包與交易所紀錄，但由於平台設於境外，也讓執法難度升高。其中竇女的角色也引起關注，警方懷疑她不只是被動配合，而是主動參與犯罪鏈。調查指出，她疑多次使用個人帳戶代收代轉資金，並協助租賃倉儲空間與協調寄件細節，在得知K男造假身分並從事不法生意後，不僅沒有通報還下海參與洗錢犯罪，是否因感情而被利用則仍待釐清。此外，K男持的莫三比克護照雖通過移民署鑑定，但姓名、年紀全造假，顯示其入境時已預謀規避身分查核，凸顯我國邊境與外籍人士管理漏洞。K男遭逮後疑擔心若後續遣返是到莫三比克會罪加一等，坦承奈籍身分後，持假護照一事才浮上檯面，若非與詐騙集團勾結曝光，仍可能在台「合法潛伏」。據悉K男原本想「幹完這票」就帶著竇姓女友遠走高飛，不料就在林口住家落網，警方逮捕後依洗錢防制法及銀行法移送新北地檢署偵辦，移民署也介入協助，待後續判決結果出爐後才得以確定遣返事宜。而警方正透過跨國合作追查相關加密貨幣交易紀錄，調查是否有更多外籍人士涉入類似洗錢機制。
詐團前成員命案疑「黑吃黑」 4車手不起訴撤銷發回續查
台北市信義區去（2024）年發生詐團前成員張姓女子命案，台北地檢署懷疑是逃亡大陸的陳姓丈夫隔海遙控田姓男子潛入住宅行兇，上月依殺人罪通緝陳、田2人，另被懷疑「詐團黑吃黑」涉案的張女旗下林姓、程姓、陳姓、王姓4名車手，則以殺人罪嫌不足，將4人不起訴處分，但台灣高檢署審查後認為，4車手尚有疑點待查，檢方偵查不完備，撤銷4人不起訴處分，今（6）日將本案發回北檢，命令續行偵查。去年5月3日，警消獲報北市信義區吳興街某民宅三樓飄出腐敗惡臭味，警消到場破門，發現41歲張女陳屍臥室，頭部被塑膠袋套住，上半身則用棉被包覆，法醫相驗發現張女背部有多處刀傷，死亡超過10天。由於張女和陳姓丈夫都曾參與詐團水房洗錢犯罪，陳男早在案發前的4月間，就疑似捲入黑吃黑糾紛，提前偷渡到大陸藏匿。因此檢警一度懷疑是「詐團買凶」殺人命案，清查曾聽命張女從事取款車手的林姓、陳姓、程姓、王姓4名男女，警方將4人依殺人罪嫌移送北檢偵辦。由於警方調閱監視畫面，發現與陳男關係密切的田姓男子，曾在案發時進出張女住處，且隨後就變裝搭車到桃園機場，臨櫃購買機票飛往大陸，警方訪查張女親友，得知張女生前與丈夫陳男時常發生爭執，夫妻感情不睦，懷疑是陳男教唆田男行兇。北檢上月偵結本案，懷疑陳、田2人涉案，依殺人罪通緝2人。另被列為殺人罪被告的林姓、陳姓、程姓、王姓4名車手，因4人否認，加上4人有段時間未與張女連繫，檢方採信4人說法，認定4人殺人罪嫌不足，予不起訴處分。北檢將林姓4名車手殺人罪部分，依職權送台灣高檢署再議，但經高檢署審查後，認為北檢偵查不完備，4人尚有疑點待查，撤銷4人不起訴處分，並發回北檢續行偵查。
銀行ATM前提8萬只賺800！ 車手腿軟落網畫面曝光
彰化員林市日前發生一起詐騙車手被警方當場逮捕事件，18日晚上約10點多，員林派出所巡佐賴志騰與警員吳政晏，於大同路二段某銀行ATM前，發現1名男子邊講手機邊操作提款，行跡異常引起警方注意，經上前盤查，該26歲許姓男子因神色慌張、無法清楚交代金融卡來源，最終被查獲持有8張來路不明的金融卡，並剛提領出超過8萬元現金。警方隨後確認，這些金融卡均為詐騙集團所收購的人頭帳戶，專門用來分散贓款，許男坦承自己只是詐騙團伙的車手，負責提領款項，每筆只賺取約1%的低薪佣金，這次提領8萬元僅獲800元，幸好警方發現及時，成功阻止贓款流出，避免至少8名被害人蒙受更大損失。員林警分局長吳詠傑表示，這起案件能迅速偵破，主要仰賴警方執勤時的高度警覺與積極作為，詐騙集團常利用大量人頭帳戶及車手分散贓款，增加追查難度，因此警方除加強夜間巡邏，也提醒民眾務必提高警覺，切勿輕易將個人金融資料交給他人，以免淪為詐騙幫兇。吳分局長特別強調，詐騙手法日新月異，從求職、借貸、投資到各種誘騙方式，常會要求被害人提供提款卡或存摺，民眾若輕率交出金融資料，不僅可能違法成為人頭帳戶，更可能涉及洗錢犯罪，面臨法律制裁與高額賠償。警方呼籲大家保持警戒，遇到可疑情況應立即通報，避免成為詐騙集團的工具，共同守護自身財產安全。
專詐美國有錢人！詐團女幹部買3千萬RM名錶洗錢 警逮6人到案
台美合作打詐再一樁！刑事局國際科近期與美國執法機關聯手破獲跨國詐欺洗錢案，而該集團為避免警方查緝金流，除將現金轉為虛擬貨幣外，更購買一支高達市價3千萬餘元、全球限量7支Richard Mille（理察米勒）Pink Sapphire以此洗白金流。刑事局掌握情資後立即成立專案小組報請台中地檢署檢察官張富鈞指揮偵辦，先是在今年1月，趁著36歲廖女返台之際於桃機將人拘提到案，隨後再逮捕黃男等5人到案。據了解，36歲的廖姓女子外貌姣好，卻是詐團高階幹部，其主要負責仲介台灣民眾前往美國以公司戶等名義開設人頭帳戶，只要開設成功就可獲得12萬至15萬餘元（新台幣）不等之酬勞。隨後再由旗下車手頭黃姓男子接手，鎖定美國退休人士拿養老金投資的心態，瞄準中高齡人士進行假交友詐騙，以轉帳或是購買虛擬貨幣之方式騙取金錢，每人粗估至少遭詐30至50萬美元不等（約新台幣900至1千500萬餘元），甚至還有人遭詐百萬美金。廖女為洗錢將騙來的錢購買市價3千萬餘元、全球限量7支的RM名錶。(圖／翻攝畫面)據悉，警方掌握該詐團自2023年起開始行騙，累計至今有3人受害，但受騙金額卻高達1.7億餘元。廖女除開設在美人頭帳戶外，也指揮成員對被害人進行感情詐騙，等到取得被害人信任後，開始以話術說服被害人使用加密貨幣進行投資，從而取得大額虛擬貨幣，其更為躲避警方查緝金流，還將騙來的錢轉為購買豪奢手錶Richard Mille（理察米勒），以此將金流洗白，更購買一輛Lexus RX350h供父親代步使用。廖女為避免人頭帳戶遭警方查緝，除說服民眾前往美國開戶外，專挑外貌與自己相近之女子，冒名以對方名義開設帳戶，甚至是以對方名義配額向RM購買每支上看千萬餘元的RM精品手錶。刑事局專案小組成員先於今年1月24日晚間持拘票於桃園國際機場拘提廖女到案，搜索並查扣RM精品錶、8克拉鑽戒、冷錢包、外幣現鈔約20萬餘元、手機、護照及台胞證等贓證物。同年隔月續進行第二波查緝，執行搜索、拘提黃嫌等5人到案，查扣加密貨幣（泰達幣122萬顆、比特幣4顆）、助記詞、30萬元新台幣現金、涉案金融帳戶內約1100餘萬、手機、車輛及電腦等贓證物。全案經承辦檢察官複訊後，依違反刑法加重詐欺、洗錢防制法、組織犯罪防制條例及護照條例向法院聲押，其中廖女聲押獲准。刑事局指出，這類手法已成為近年國際間常見的洗錢模式，將贓款投入名牌手錶等高價精品市場，尤其在高端精品市場中，容易因缺乏交易透明度而遭有心人士利用其「高價值、易轉售、保密性高」等特性作為洗錢工具，再透過海外轉售或拍賣市場隱匿資金來源，試圖規避金融監管與資金追查。刑事局呼籲，國內外精品業者應提高警覺，強化可疑交易通報機制，並與執法機關攜手合作，共同防範非法資金進入正規市場。未來，警方也將持續與國際執法機構合作，精進科技偵查與情資整合，打擊跨境詐欺與洗錢犯罪，保障民眾財產安全與社會治安。
台泰聯手破跨國洗錢集團！他靠洗錢養活妻兒 半年獲利1.8億
泰國皇家警察總署網路犯罪偵查總局去年在清邁查獲由馬來西亞及泰籍犯嫌操控的洗錢水房，經初步檢視事證發現疑似有在台據點，隨即通知刑事局駐泰國聯絡組，雙方交換情資後，警方隨即掌握相關機房疑似位於高雄，經查其經手金流新台幣153億餘元，獲利粗估約1.8億餘元，並在時機成熟後一舉將41歲孫姓主嫌在內等23人在內全數逮捕送辦。據了解，41歲的孫姓男子無業，且未有前科，卻從不明管道與泰國詐團和博弈網站合作，靠洗錢養活妻兒。孫男在台架設機房，提供硬體與伺服器，以泰國、日本及越南人頭帳戶，協助泰國、日本及越南賭博、娛樂城網站進行操作泰銖、日圓、越南盾之「入金」、「出金」、「上分」、「出款」等業務，同時與詐欺集團配合從事洗錢工作，從中抽取1.5%至2.5%之手續費，並以每月4至5萬元聘請工程師與員工，協助其操作機台。而從警方所查扣該集團平臺及帳冊資料顯示，孫男的機房在查獲前半年，經手金額就高達新台幣153億9千多萬元，粗估其扣取手續費所賺取之獲利就高達1億8476萬餘元。警方經月餘跟監調查，先是鎖定高雄前金區一處社區大樓，於去年1月持搜索票前往攻堅，當場逮獲管理水房王姓幹部、林姓工程師與水房員工等共10人，並查扣電腦與手機等相關證物。刑事局分析水房洗錢手法。（圖／翻攝畫面）而同年10月，警方也於高雄與台中市等地兵分多路搜索，於高雄左營區一棟市價約3千萬餘元的豪華社區大樓內逮獲41歲的孫姓主嫌，再逮捕42歲黃姓幹部與黃姓總務等人，現場共計查扣泰達幣959,433顆、以太幣4.532顆、新臺幣140萬餘元、美元200元、日幣12萬7,000元、人民幣2,100元、泰銖44,860元、手機14臺、冷錢包2個及電腦2臺等證物，粗估市價共值約新台幣3200萬餘元。跨國詐欺與洗錢犯罪已成為全球關注焦點，各國執法機關正加強合作，共同打擊此類犯罪。警方呼籲國人切勿心存僥倖，參與電信詐騙或洗錢活動，否則將面臨組織犯罪防制條例、洗錢防制法及加重詐欺罪等嚴厲制裁。
幫詐團洗錢2億！假幣商集團10人落網首腦羈押 沛納海名錶、保時捷全遭扣
「創造支付」、「亞洲區塊鏈」、「亞洲數位認證資產」等家假幣商，涉嫌協助詐騙集團洗錢，金額更超過2億元，橋頭地檢署接獲多位被害人報案，指揮高雄刑警大隊是展開調查，近日見時機成熟前往查緝，共逮捕10人，並查扣房產、保時捷名車和沛納海名錶等證物，楊姓和劉姓主嫌則遭聲押獲准。橋頭地檢署表示，檢方近日受理多件詐欺洗錢案件，發覺被害人均遭投資詐騙，進而與「創造支付」、「亞洲區塊鍊」、「亞洲數位認證資產」等假幣商以高價購買虛擬貨幣後，隨即將款項轉入詐騙集團指定之匿名錢包。檢察長張春暉指示預警中心督導主任檢察官蘇恒毅、檢察官郭郡欣與檢察事務官楊曜綸溯源追查，發現該集團替詐騙集團洗錢2億多元，於是指揮高雄刑大展開偵辦。在數月調查後，檢警見時機成熟，12日兵分多路逮捕共10名成員，查扣保時捷電動車、沛納海名錶、金飾、外幣和現金96 萬多元，並警示凍結假幣商集團成員金融帳戶餘額約1494 萬。經檢方訊問後，認為楊姓和劉姓主嫌涉犯組織犯罪防制條例、洗錢防制法、刑法加重詐欺罪嫌重大，向法院聲押獲准，廖姓等6名被告各具保10萬元，黃姓等2名被告則限制住居。張春暉強調，檢方將遵照行政院新世代打擊詐欺策略行動綱領2.0 版所揭示之內容，全力打擊詐欺洗錢犯罪，同時積極查扣犯罪所得、落實犯罪贓款返還，使被害人儘早填補損害，保障人民財產安全。
打詐儀錶板拆解手法！ 「股市憲哥」籲多關心長輩：「詐團比你還孝順」
為強化民眾防詐意識，並提升政府打擊詐欺犯罪的透明度，刑事局公布打詐儀錶板，接續於12月1日推出「165打詐儀錶板」專網，透過「公開案件統計，使民眾感受詐騙案件之危害性」、「編製受騙案例，讓民眾看見類似案例而心生警惕」、「宣傳防詐秘笈，供民眾學習預防受騙的技巧」、「展現打詐成果，希民眾瞭解警察壓制詐欺決心」等四大功能來拆解詐騙訊息，並同時邀請股市名人賴憲政與藝人譚艾珍宣導反詐。賴憲政也公開向年輕人呼籲應多多關心長輩，「詐團比你還孝順」。刑事局表示，識詐部分：一、統計到今（114）年1月6日止，儀錶板蒐錄逾1.3萬則案例，瀏覽專網者已逾15萬人次。中正大學1月3日公布的民調顯示，民眾對於「提供打詐儀錶板」的主觀感受與正向回饋達到88.06%，支持刑事局推動是項防詐策略。二、統計去年8月到12月受理案件趨勢，由8月2萬1,244件、9月1萬8,015件、10月1萬8,150、11月1萬8,204件，到12月1萬7,766件。財損數則從8月138億餘元、9月119億餘元、10月120億餘元、11月126億餘元，到12月124億餘元，大致呈現緩降趨勢。此外前五名的詐騙手法依序為假投資詐騙（23.9%）、網路購物詐騙（12.94%）、假買家騙賣家詐騙（11.33%）、假交友（投資詐財）詐騙（7.15%）及假中獎通知詐騙（5.89%）。尤其在面對假投資詐騙時，應牢記下列防詐小撇步：投資，請循合法管道；私人投資管道，絕對沒有保障。聽見「保證獲利」、「穩賺不賠」、「低風險高回報」，絕對是詐騙。不要點擊陌生的連結、網站，也不要下載來路不明的投資APP。網銀帳密，不要提供陌生人。而在遭遇假檢警詐騙老梗時，則應以下列小撇步來預防被害：檢察官、警察、調查員，都不會以電話辦案、不會電話製作筆錄，更不會要求提交房產、現金及貸款。又是檢察官，又是冒用身分、涉及洗錢犯罪，一定是詐騙。無論是誰，只要提到「面交」交付金錢，絕對是詐騙。接到電話通知涉及刑案，請先「掛斷」電話，再撥165查證。在打詐部分，刑事局於去年結合各警察機關力量執行下列措施：一、阻詐：查找潛在被害人4萬3,627件、攔阻2.4億元；通報1萬973組預警帳戶、攔阻1億元；通報境內異常帳戶2,730筆、攔阻1.8億元；鷹眼專案主動偵測管制4萬8,154戶、攔阻8.2億元；金融機構與超商攔阻1萬8,706件，攔阻金額達119.27億元。二、堵詐：執行涉詐門號停斷話5,618通、涉詐網域封阻4萬3,401組、攔阻770萬8,395門境外來電、通報停權8,013組涉詐LINE帳號、移除13萬5,039則在網路廣告平臺刊登（例如Meta、Google等）的涉詐廣告。三、懲詐：全國警察機關於去年查獲集團性詐欺案件2,634件2萬3,414人。四、保護被害人：刑事局165反詐騙諮詢專線總進線數50萬餘通，受理網路案件12萬餘件，共計圈存5,796件，攔阻3億餘元。此外，刑事局依使用者經驗導向，參採各界建議與回饋後，於近期完成下列更新：一、關鍵字搜尋：讓民眾從各縣市每日案例中，以關鍵字搜尋到希望閱覽的案例故事。二、跑馬燈：刑事局主動在跑馬燈中播放防詐小撇步，提醒民眾注意防範。三、友站連結：供民眾連結刑事局其餘6個官方防詐社群，查找所需防詐訊息。未來，刑事局將依詐騙趨勢，持續滾動式調整「165打詐儀錶板」功能。例如，現正規劃下載專區，提供民眾免費下載使用早安圖、四格漫畫、破解公式、桌布等，來傳達全民防詐理念。
陳梅慧今頭七！遭爆捲洗錢案 XREX公司發聲明：任何揣測都會造成多重傷害
金融犯罪調查師陳梅慧涉洩密案，3日被傳喚，4日凌晨搭車北返途中遭車子夾殺，當場死亡。事發後不斷有陰謀論的臆測，如今又有週刊報導指稱，全案涉及龐大洗錢犯罪。對此，所屬集團XREX發聲明回應了。台灣XREX虛擬貨幣交易所表示，「今天是梅慧的頭七，我們虔誠地希望善良、勇敢和正義的梅慧，能夠安息，不再受到任何不必要的揣測、傷害。」台灣XREX虛擬貨幣交易所說明，陳梅慧於今年2月正式加入他們，是因為他們的技術和工具能夠成為陳梅慧打擊詐騙的重要支持，而陳梅慧的加入，讓他們可以繼續在產業發展和公眾利益上，善盡企業社會責任，陳梅慧也可以繼續她的承諾，發揮專長協助司法單位打詐。台灣XREX虛擬貨幣交易所指出，面對當前詐騙集團猖獗，檢警調等司法單位戮力辦案，是政府體制內的主力，而民間企業與組織的共同努力，則市政府不可或缺的助力，「梅慧和我們都充分理解，也一直相信這是全民共同承擔的使命。」台灣XREX虛擬貨幣交易所認為，目前針對正在進行中的所有案件，任何的揣測都會造成多重傷害，「我們希望大家尊重梅慧，尊重梅慧的家人，尊重深愛梅慧的所有同仁們，更不要扭曲梅慧生前為司法、為正義、為打詐做出的努力與貢獻。」
詭異巧合！屏東角頭郝廣民國道車禍 僅距離陳梅慧事故現場8百公尺
國道1號北上76.9公里處，4日凌晨發生追撞事故，造成車內司機重傷身亡，乘客前四海幫角頭郝廣民重傷，原先國道警方一度證實傷重不治，後來經聯繫郝廣民妻子表示，其夫婿目前仍於北部某醫療院所插管治療中，駁斥病逝消息。不料這起車禍過約40分，虛幣犯罪調查專家陳梅慧和謝姓男友搭乘UBER北返時，也在國道1號北向77.7公里處發生嚴重車禍，陳傷重不治，由於兩起車禍不僅時間相近，距離也只差800公尺，遭外界質疑兩案是否有隱情。這起死亡車禍發生在國一北上76.9公里處，時間在4日凌晨2點23分，當時現場已發生車禍，當時30歲王姓駕駛的小貨車因不明原因自撞停於內側車道，62歲的邱男駕駛拖吊車停在小貨車前方進行拖吊作業，未料郝廣民乘坐的轎車無預警撞上貨車，接著又撞上拖吊車，造成27歲楊姓男駕駛送醫不治，郝廣明傷重插管搶救中。現年58歲郝廣民早年投身四海幫當大哥，後來轉加入天道盟，活躍於屏東地區，也在台北新加坡舞廳當大股東，行事強悍兇猛的他，今年7月涉及教唆小弟在「天龍三溫暖」前槍擊吳明達，導火線是郝廣民和楊姓金主因3千萬糾紛，透過吳明達協調，最後撕破臉。檢方9月時認為郝廣民涉犯罪嫌重大，向士林地院申請羈押禁見，最終因罹患肝癌以50萬交保。巧合的是，郝廣民事故現場還未排除完畢，大約40分鐘後，陳梅慧和謝姓男友就在搭UBER車北返途中，於800公尺外發生死亡車禍。謝、陳兩人4日凌晨3時搭UBER北返，行經國道1號北上77公里新竹路段時，因追撞前方車輛，造成6車連環車禍，陳梅慧送醫後傷重傷亡，謝員因傷住院。陳梅慧在司改會任職超過10年、曾任倡議專員、倡議部主任、司改會執行秘書，多次為了性別平等、冤獄案件等上街頭抗議，同時專精虛擬貨幣、區塊鏈洗錢犯罪防治偵查技術，目前更是台灣XREX虛擬貨幣交易所的金融犯罪首席調查師。據了解，在刑事局科技犯罪防制中心偵查員的謝男因被具名檢舉，涉嫌公器私用把詐團金流情資交給女友陳梅慧調查，謝的辦公室和住處因此在3日遭到台中地檢署會同刑事局政風室人員搜索，謝、陳也被帶回複訊，最後謝諭知3萬元交保、陳無保請回。由於兩起車禍不僅時間相近，距離也僅差800公尺，引發質疑兩案是否有隱情。不過，國道警方表示，兩起事故並無因果關係，另據警界人士透露，陳梅慧長期幫刑事局科技犯罪和打詐中心無償分析案件，國內實質能扣到虛擬貨幣贓款的詐騙案件，大多數都由陳女幫忙，對於她因車禍過世，留下兩名幼女，令人感到不捨。
瓦解黑幫詐團！「多元化」經營獲利7千萬 刑事局逮竹聯蘭堂幹部
刑事局偵一大隊日前溯源詐欺案件時，發現竹聯幫蘭堂幹部46歲的劉姓男子涉嫌以空頭公司詐騙民眾，誘騙民眾投資未上市股票，並以刷卡換現金與逃漏稅方式獲利，不法獲利上看7千萬元。刑事局日前見時機成熟後，也一舉逮捕劉姓主嫌在內等22人，其中劉姓主嫌等人在內共13人已遭到起訴，另有9人則獲或起訴處分。據了解，竹聯幫蘭堂幹部的劉姓男子涉嫌以人頭開設空頭公司，再以空頭公司名義大量開設不實發票幫助他人逃漏稅與洗錢，其中不實發票粗估至少開出上億元，從中謀取暴利，不法獲利粗估1千萬餘元。然而劉男還多元化經營，其自2016年起利用空殼科技、實業公司等名義發行「未上市股票」，強調公司「前景看好」、「股票上市後一定大漲」，詐騙2人約2千萬餘元。此外，劉男再以「金美家股份有限公司」名義在大台北地區以未實際買賣交易方─「刷卡換現金」之方式，要求民眾刷卡買賣，如設定買賣金額為1000元，民眾在刷卡付款後，劉男等人從中抽取200元手續費，同時給予民眾800元現金，讓有急需用錢的民眾以此方式換得現錢，粗估獲利4千萬餘元，至少有400人「刷卡換現金」。隨後劉男再以空殼公司之名義開立不實發票來抵銷相關稅額，誆騙稅務單位用以洗白不法獲利，讓刷卡民眾變相成為劉男詐騙及洗錢犯罪集團之共犯。刑事局與新北刑大、新店、土城、樹林分局及財政部北區國稅局共組專案小組，並報請桃園地檢署指揮偵辦後，一舉在桃園市、新北市及台南市等地區，拘提及傳喚劉男等22名犯嫌到案，並查扣現金496萬元及證物一批。桃園地檢署也在今年8月依涉嫌違反、詐欺、使公務員登載不實、商業會計法、稅捐稽徵法、證卷交易法、公司法等罪嫌，將劉男等人提起公訴。刑事局在此呼籲民眾，因近年來詐騙手法日益多樣化，詐騙案件頻繁出現，民眾除對於詐騙集團的話術保持高度警惕外，也要留意各種可疑的資訊，要求交出個資、證件，更是要多加小心，以免誤入詐欺、洗錢等非法交易產業鏈之中。如有疑慮，應及時撥打110或165反詐騙專線查證，以保護自身財產安全。
Telegram創辦人杜洛夫1.77億元交保！遭法國「限制出境」接受調查
Telegram創始人兼億萬富翁的俄羅斯程式員帕維爾·杜洛夫（Pavel Durov），因涉嫌犯下恐怖主義、非法藥物販運、欺詐和未成年人性侵等罪行，再加上他的Telegram缺乏與法國政府配合、助長洗錢犯罪，而在24日於巴黎-勒布爾熱機場（Aéroport Paris-Le Bourget）遭逮。對此，法國檢方也在28日晚間指出，杜洛夫已繳交556萬美元（約合新台幣1.77億元）的保釋金，但仍需每週2次到法國警察局報到接受正式調查，且禁止出境法國。據CNN的報導，法國檢方表示，39歲的杜洛夫因涉嫌參與Telegram上與非法活動相關的多項犯罪行為而接受調查，包括共謀非法團夥交易、「組織團夥的犯罪洗錢」；助長人口販運、網路仇恨言論、戀童癖犯罪、恐怖組織和極右翼分子活動，以及拒絕向當局通報相關資訊等。為此他必須留在法國接受司法調查，雖然杜洛夫目前已透過556萬美元成功交保，但他仍遭到限制出境，且每週2次需要到法國警察局報到。不過法國檢方28日晚間的聲明內容，並非代表杜洛夫已確定有罪，僅表明檢方認為相關案情值得進行仔細的官方調查，而且杜洛夫也尚未正式遭到起訴，但他仍可能因此面臨長達20年的監禁，其中共謀管理及組織團夥進行非法交易的罪行，最高可判處10年監禁。對此，莫斯科當局28日批評巴黎拘留杜洛夫長達96小時的行為，俄羅斯外交部發言人扎哈羅娃（Maria Zakharova）表示：「在我看來，這一切再次表明了法國領導層的真實態度，他們公然踐踏保護言論和表達自由領域的國際準則，只為了一個人。」此前，法國總統馬克宏（Emmanuel Macron）已在26日聲稱，逮捕杜洛夫並向其提出指控的決定「絕不是政治性的」，這也是法國領導人對司法問題的罕見表態。報導補充，Telegram是由杜洛夫和他的哥哥尼古拉·杜洛夫（Nikolai Durov）於2013年推出的。根據杜洛夫上個月發布的貼文顯示，該應用程式目前擁有超過9.5億用戶，使其成為世界上最被廣泛使用的社交平台之一。由於該應用程式上的對話是加密的，意味著執法機構和Telegram幾乎無法監督用戶發布的訊息和內容。據悉，杜洛夫崇尚無政府資本主義，且在俄羅斯政府於2014年主動介入他創立的VKontakte社群網站後，決定離開俄羅斯另行創業。根據法國官方政府公報，杜洛夫於2021年8月25日成為法國公民。至於資產方面，根據2021年4月6日富比士雜誌公佈的1份最新全球富豪榜單，他排名第112名，財富估值約為172億美元（約合新台幣5502億元）。
新加坡去年1899人遭手機木馬詐騙7.8億元 台、星、馬跨境合作逮6嫌
刑事警察局日前接獲新加坡通知，指星國境內有民眾遭臉書廣告誘騙，以手機下載木馬程式，帳戶款項慘遭盜轉一空，被害人數多達1899人，財損金額總計約新台幣7億4300萬餘元；台灣與新加坡、馬來西亞警方循線調查，發現犯嫌IP位置出現在台灣、馬國，我國警方今年5月在境內逮獲4名犯嫌，馬國警方6月也在其境內抓到2名犯嫌。刑事局表示，本案是3國警察跨境打擊犯罪的首例，主嫌目前仍然在逃中，後續將持續擴大偵辦。新加坡警察部隊接獲該國民眾報案，有不明犯嫌透過臉書廣告誘騙不特定的新加坡被害人，騙他們以手機下載含有木馬程式的APK軟體，之後被害人發現自己網路銀行帳戶的款項遭他人盜轉一空，2023年期間被害人總數高達1899人，財損金額總計約新台幣7億8430萬元(約新幣3410萬元)，追查發現有IP位置分別位於台灣及馬來西亞。新加坡警察部隊接獲該國民眾報案，有不明犯嫌透過臉書廣告誘騙不特定的新加坡被害人，騙他們以手機下載含有木馬程式的APK軟體，之後被害人發現存款遭他人盜轉一空，2023年期間被害人總數高達1899人，財損金額總計約新台幣7億8430萬元。（翻攝畫面）刑事局獲報後，今年3月報請橋頭地檢察署指揮偵辦，並與新加坡、馬來西亞警方共組專案小組，查出我國有44歲蔡男、30歲謝男、33歲吳男以及22歲陳女等涉有嫌重嫌，5月15日持搜索票至新北市、高雄市、澎湖縣等共計8處地點搜索，將蔡男等4人拘提到案，並查扣價值約新台幣15萬1755元虛擬貨幣，包含3794顆泰達幣、5206顆Dogecoin、1293顆TRX、加密錢包助記詞、多明尼加等多國現金、手機、電腦設備等贓證物，同時向橋頭地方法院聲請，將共計新台幣4301萬餘元的涉案金融帳戶及不動產財產扣押裁定核准在案。檢警進一步調查，發現李姓主嫌在境外指揮蔡男等人，在我國境內成立木馬程式(SpyMax類型)系統機房，將購來的木馬程式客製化包裝，之後在社群平台刊登假廣告，以吸引、誘導不特定民眾下載手機木馬程式，操作中毒手機內的網路銀行轉帳到其他帳戶，將轉帳所得款項換成虛擬貨幣，再進行分贓。檢警進一步調查，發現李姓主嫌在境外指揮蔡男等人，在我國境內成立木馬程式(SpyMax類型)系統機房，將購來的木馬程式客製化包裝，之後在社群平台刊登假廣告，以吸引、誘導不特定民眾下載手機木馬程式，操作中毒手機內的網路銀行轉帳到其他帳戶，將轉帳所得款項換成虛擬貨幣，再進行分贓。（翻攝畫面）刑事局表示，全案詢後將蔡男等4人依詐欺、妨害電腦使用、洗錢等罪嫌移送法辦，這次與新加坡、馬來西亞跨境共同合作打擊科技、詐欺、洗錢犯罪，是3國警察單位首例，我國警方將持續與各國警察合作，致力打擊跨境犯罪，呼籲並告誡不法份子，各國警方共同打擊犯罪不分國界，切勿心存僥倖。
「刑事戰警」林明佐案新進度！ 博弈集團劉姓首腦收押禁見
刑事警察局警政監林明佐涉嫌洩密有新發展！台中地檢署發動第2波搜索，鎖定博弈洗錢集團14處據點及招待所，2024年5月7、8日執行搜索行動，傳喚、拘提集團劉姓負責人等15人到案，並查扣現金、車輛等證物，劉男因涉嫌重大，中檢向台中地院聲押禁見獲准，另3名被告分以300萬元到100萬元不等金額交保，4人諭知限制住居並限制出境、出海或請回，另外7人則為證人。據指出，台中地檢署指揮台中市刑警大隊，偵辦博弈與洗錢犯罪集團，卻一直「不順利」，曾在搜索賭場據點前一天，該賭場「剛好」關閉，欲拘提的嫌犯「剛好」失蹤，中檢懷疑有「內鬼」，歷經數月偵查，鎖定時任台中市刑警大隊長的林明佐，2024年5月2日搜索林明佐住處，查獲逾2000萬元的來源不明財產和金流，5月3日依貪污等6項罪名，有勾串共犯等疑慮，向台中地院聲請羈押禁見林明佐獲准。台中地檢署擴大追查，指揮廉政署中調組、高雄市刑大科偵隊、台中市第四分局、維安特勤隊、航調處高雄站、調查局中機站，5月7日、8日針對博弈集團相關犯嫌、公司、聚會等14處所進行搜索，同步查扣現金、車輛、名錶及相關資料等證物，並陸續傳喚、拘提集團劉姓負責人等8人及相關證人7人到案說明。檢察官複訊後，認為劉男涉犯《組織犯罪防制條例》、《洗錢防制法》及《刑法》賭博等罪嫌重大，且有事實足認為有逃亡及湮滅、偽造、變造證據或勾串共犯或證人之虞，5月8日晚間向台中地院聲請羈押禁見獲准；另2名張姓及黃姓被告，分別諭知300萬元、100萬元、100萬元交保候傳，其餘楊姓被告等4人，則分別諭知限制住居並限制出境、出海或請回。
「台版柬埔寨」案團滅 奪3命「藍道4惡」下場曝光
台中檢警2023年破獲「台版柬埔寨」詐騙集團凌虐釀3死案，詐騙集團首腦「藍道」杜承哲與同夥洪俊杰、王昱傑、林晏齊，找時任北市大同警分局寧夏派出所所長葉育忻替其調查個資，甚至偽造法院假交保單給境外機房「黑吃黑」，被依法起訴。案經士林地院審理半年多，17日宣判，4人依偽造公文書、詐欺、私行拘禁等罪，各處有期徒刑4個月至1年2個月。判決指出，「藍道」杜承哲在同夥（傅榆藺等人）落網後，他卻另起爐灶，由洪俊杰負責在台北文山區經營水房，洪再召募林晏齊加入詐團，並透過收購人頭帳戶與境外詐欺機房合作，持續以「投資詐騙」技倆行騙32人，詐得不法金額2233萬9316元。王昱傑、林晏齊則是驗車手，負責第一層帳戶轉至第二層帳戶，再由後端詐團成員將第二層帳戶贓款換成虛擬貨幣，最後洪俊杰從後端詐團對帳、取回虛擬貨幣，依照協議報酬比例打至境外機房指定的虛擬貨幣錢包，製作金流斷點，隱匿犯罪所得去向。期間，時任寧夏所長葉育忻收取藍道賄絡，包括現金200萬元、價值220萬元賓士車1輛及價值約109萬4044元之泰達幣33504顆，做為洩漏個資、打詐專案情資的對價，更製作不實「台灣士林地方法院交保單」，供「藍道」等同夥向境外詐欺機房黑吃黑。然而，律師陳士綱利用身為主持律師地位，將偵查內容洩漏給藍道，讓其得以事先勾串本案共犯、證人及逃避檢警追緝，且在「台版柬埔寨案」2022年11月被檢警查獲後，火速成立建設公司籌備處，將詐團匯入其虛擬貨幣錢包內的鉅額詐騙款項，泰達幣247123.81顆，轉匯至該建設公司籌備處帳戶內而為洗錢犯罪牟取暴利。士林地院17日宣判，杜承哲依共犯私刑拘禁罪，處有期徒刑7月、又共犯行使偽造公文書罪，有期徒刑1年2月；洪俊杰犯招募他人加入犯罪組織罪，處有期徒刑4月、共犯私行拘禁罪，處有期徒刑6月（此2罪名可易科罰金）、又犯行使偽造公文書罪，處有期徒刑1年2月。王昱傑共犯私行拘禁罪，處有期徒刑6月、可易科罰金；林晏齊共犯私行拘禁罪，處有期徒刑4月，可易科罰金；共犯行使偽造公文書罪，處有期徒刑1年2月，所犯不得易科罰金之罪，應執行有期徒刑3年。士林地院另表示，杜承哲、葉育忻、陳士綱等人涉違反貪汙、洗錢等罪，將另行審結。
打詐新制「提供人頭帳戶5年禁開戶」 明年首季上路阻不法
為防堵人頭帳戶被詐團做為洗錢等犯罪管道，洗錢防制法修正新增《交付帳戶罪》明年即將上路，如「無故提供帳戶給詐團等的行為，全國金融機關會將其帳戶、帳號暫停、限制或逕予關閉，時間長達5年」，也就是說提供帳戶者不僅會被警察機關裁處告誡，其名下包括金融帳戶、虛擬通貨帳號及第三方支付帳號等，均將一併遭到限制使用。刑事局指出，該辦法預計於明年第一季前公布施行，積極防制利用詐騙人頭帳戶犯罪。刑事局表示，近來詐騙猖獗，為防堵不法，《洗錢防制法》第15條之2第6項《帳戶、帳號暫停、限制功能或逕予關閉管理辦法》即將施行上路，其內容規定，如無故提供帳戶帳號予他人使用，提供者不僅會被警察機關裁處告誡，其名下金融帳戶、虛擬通貨帳號及第三方支付帳號，均將一併遭到限制使用。警方指出，提供人頭帳戶者已然違反《洗錢防制法》第15條之2《無故交付帳戶帳號罪》，警察機關將對其裁處行政告誡處分，如屬「期約或收受對價」、「交付提供之帳戶(號)合計3個以上」或「經告誡後5年內再犯者」等情形將移送刑事處罰，金融業者將對受告誡處分人的3種帳戶帳號同步執行限制措施，包含限制每日轉帳提領上限、禁止使用網路銀行、得拒絕臨櫃交易或拒絕新開戶等相關措施，限制期間為告誡日起算5年。而為落實該辦法有效遏止人頭帳戶詐騙犯罪鏈，警政署已與國內各金融機構、虛擬通貨及第三方支付業者建立告誡資料通報機制，該辦法預計於明年第一季前公布施行。警政署呼籲，民眾切勿任意將自己或他人帳戶帳號交給來路不明人士，以免不慎觸法遭到金融限制，影響自身金融服務權益而得不償失；警政署將持續要求各警察機關依法落實執行相關行政裁處及刑事偵處等執法工作，以防堵人頭帳戶遭犯罪使用，防制詐騙案件發生，並配合行政院新世代打擊詐欺策略行動綱領1.5版之工作重點，全力掃蕩詐欺及洗錢犯罪集團，以保障人民財產安全、維護社會治安。
刑事局與永豐金控簽署資安聯防MOU 打詐國家隊添生力軍
近年來詐欺犯罪結合跨境、網路等途徑氾濫、難以追查，犯罪手法型態多樣，公部門跨部會結合私部門電信、網路與金融業者力量，共組打詐國家隊案例又一，刑事警察局今（25）日與永豐金控公司簽訂MOU，未來針對資安、反詐聯防與技術交流進行合作，打詐國家隊再添新生力軍，共同反詐、守護民眾。刑事局表示，今日攜手永豐金控公司以「建構紅藍隊資安實力、反詐聯防與技術交流研討」之目標共同簽署合作意向書（MOU），由警政署副署長李西河、刑事警察局局長周幼偉、主任秘書蔡燕明、科技犯罪防制中心主任林建隆、預防科科長林書立及科技研發科科長莊明雄等人與永豐金控總經理朱士廷率永豐金控資安長李相臣、永豐金控財務長許如玫、永豐金控法遵長林淑閔、永豐金控副總何欣、永豐金控副總楊敦仁及永豐金控副總高大宇共同參與簽約儀式。在此MOU合作下未來將強化雙方從資安、反詐等方向進行實務合作聯防，並推動情資交流、重大資安事件處置及強化金融機構資安韌性等工作，另將規劃實務經驗交流與召開研討會，讓雙方人才與專業經驗緊密結合，期使永豐金控公司所屬金融機構人員具備反詐騙、防洗錢犯罪、資安風險管理等概念，杜絕金融犯罪發生。警政署副署長李西河表示，近年來詐欺犯罪多樣化且結合跨境、網路等方式，警方面臨日趨嚴峻及狡猾的犯罪手法，詐欺案類型必須透過公部門跨部會機制，並結合私部門電信、網路與金融業者力量，共組打詐國家隊，警民一同攜手合作，才能消弭犯罪，有鑒於此，刑事警察局已陸續與中國信託、富邦、台新、元大及國泰金控等多家簽署合作意向書，建構金融聯防體系就是希望擴大保障民眾財產。刑事局長周幼偉指出，呼應蔡總統提出「資安即國安2.0」及近期行政院打詐行動綱領1.5等策略，據統計大部分的資安事件多與詐騙有關，因此今日透過與永豐金控簽署合作意向書，雙方共同合作下加深資安事件的事前防禦與事後應處，並在反詐工作上建立AI偵測異常交易及快速聯防預警機制，提早防堵，減少民眾損害。另外，詐騙猖獗詐團中不乏招攬高科技及金融專業人士在協助犯罪，因此在打詐國家隊的陣容裡面，迫切需要挹注金融專業力量，聯合各領域人才一起打擊詐欺犯罪。