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連續二年理專大A錢快10億 玉山銀今年就吞下2張逾千萬罰單

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連續二年理專大A錢快10億 玉山銀今年就吞下2張逾千萬罰單

金管會。(圖/報系資料照)

今年頻傳銀行理專大A客戶前,像是台新銀理專連續10年盜領客戶錢、涉案金額近3億元。玉山銀則是再爆出理專挪用17位客戶資金達1億元,一年內吃下兩張逾千萬罰單。

而凱基銀行主動發現理專以投資他行商品為由欺瞞客戶,代為辦理匯款,並將款項轉匯至行外友人帳戶後挪用,雖免受罰款,仍遭到糾正,但金管會也提醒銀行須獎勵揪出此案的相關權責行員。

金管會在2020年調查發現銀行在財富管理業務上挪用客戶款項造成的損失總額為3.2億元,而2019年的相關損失為4.48億元。這些損失遠高於2016年至2018年間平均每年約4100萬元的相關損失,逼得金管會出重手裁處。

金管會於2019年有10多家銀行都發生理專挪用客戶資金的事件,損失金額高達4.48億元,其中有8間銀行分別被開罰200萬至1000萬元,像是永豐銀、玉山銀都分別被開罰1200萬,曾創下理專監守自盜最高罰金,共已裁罰達1.08億元。

2020年在銀行行員涉嫌挪用客戶資產部分,損失金額破3億元,像是玉山銀行、永豐銀行、彰化銀行等三家銀行,已因理專弊案各被金管會裁罰1,200萬元;台中銀行也是因為理專涉嫌挪用客戶存款約 1048 萬元,遭罰400 萬元。

其中,玉山銀今年2月才因埔墘分行蔡姓前理專挪用客戶資金3,600萬元,遭金管會重罰 1,200萬元,成為首家一年內吃二張逾千萬罰單的銀行;6月卻再爆出理專挪用17位客戶資金達1億元,開罰2千萬元,成為金管會單一個案罰鍰新高,且財管資深副總、執行長停止執行職務3個月,亦是因理專案停止相關主管職責首案。

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