違反銀行法
」 銀行法 地下匯兌 吸金 洗錢 詐騙
台中銀爆內鬼勾結詐團洗錢36億 金管會祭3200萬「史上最大罰單」
法務部調查局上月偵破1起重大詐欺洗錢案，以洪男為首的詐欺及洗錢集團涉嫌勾結台中銀行多家分行主管，透過人頭公司帳戶協助詐騙及地下博弈資金流轉，涉案金額高達36億元。對此，金管會今天（12日）表示，該行未完善建立及未確實執行內部控制制度，依法重罰3200萬元，寫下單一金融業者單次裁罰最高紀錄。金管會表示，台中銀行潭子、中正、北屯、頭份、員林、斗南、西台中、台北、左營及霧峰等10家分行，自113年4月起辦理21家企業戶存款開戶，認識客戶作業及網路銀行額度未訂有妥善審查機制，且後續對客戶身分盡職審查、異常交易持續監控查證、疑似洗錢交易申報等亦有多項缺失，顯示該行有未完善建立及未確實執行內部控制制度之情事。金管會指出，台中銀行辦理存款開戶、客戶身分持續審查作業及帳戶監控機制所涉相關缺失，有未完善建立及未確實執行內部控制制度之情事，核有違反銀行法第45條之1第1項及其授權訂定之「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」第4條第1項、第12條第1項及第3項規定，以及洗錢防制法授權訂定之「金融機構防制洗錢辦法」第3條、第5條、第6條、第9條及第15條規定，依行政罰法第24條第1項規定，一行為違反數個行政法上義務規定而應處罰鍰者，依法定罰鍰額最高之規定裁處，爰依銀行法第129條第7款規定，核處新臺幣3,200萬元罰鍰。金管會要求台中銀行對案關缺失全面檢討，並研議相關強化改善措施，納入內部查核重點，且加強內部控制及內部稽核三道模型機制，並將改善措施及執行情形提報董事會。另請該行全面清查由行員（含主管）主動招募案件之開戶審查妥適性。此外，台中銀應於1個月內聘請外部專業機構，重新校準及完善該行洗錢防制機制。金管會並請該行於2個月內依責任地圖全面檢討本案違失行為所涉分行人員及總行督導人員之責任，同時要求該行董事會從上而下強化公司經營文化，確實落實法令遵循及防制洗錢，並就第二支柱監理審查要求該行增加作業風險之相關資本計提。金管會強調，金融機構是防制洗錢的重要防線，金融機構必須發揮守門員功能，及時預警及攔阻可疑交易，以保護合法商業活動。金管會呼籲金融機構應重視法令遵循及內部控制，精進防制洗錢相關制度，以及持續強化三道模型，確保對開戶審核與異常交易的偵測能與時俱進。
銀行變詐團金庫！台中銀爆內鬼護航 36億黑金洗進洗出震撼金融圈
法務部調查局上午宣佈破獲重大詐欺洗錢案，主嫌洪姓男子勾結台中銀行多家分行主管，透過人頭公司帳戶協助詐騙與博弈金流流轉，洗錢金額高達36億元。檢調搜索扣得逾2.6億元資產，並依違反銀行法、洗錢防制法等罪起訴7人，震撼金融體系。調查指出，洪男以開發公司負責人身分為掩護，長期參與詐欺與線上博弈集團，為隱匿不法所得，竟反向滲透金融機構，拉攏台中銀行潭子、北屯、中正及頭份分行多名經理與襄理級主管，形成「內神通外鬼」的洗錢鏈。專案小組發現，涉案銀行主管明知相關公司為空殼，仍違規協助開設帳戶，甚至未依規定保存開戶影像資料，並刻意提高轉帳額度，讓大額資金得以快速進出。此外，當帳戶觸發洗錢警示時，相關人員不僅延遲通報，甚至消極不處理，形同替詐團開後門。檢方查出，該集團自2024年9月至2025年4月間，透過至少12家虛設商號帳戶，大量收受詐騙及賭博款項，再以多層轉帳方式掩飾資金流向，累計洗錢金額突破36億元。今年3月，檢調展開三波搜索行動，在萬里開發公司及相關銀行分行查扣現金、不動產、股票與名車等資產，總價值達2億6910萬餘元。洪男與3名銀行經理遭聲押獲准，其餘涉案人員也陸續到案。台中地檢署表示，全案由檢察官指揮調查局及警方組成專案小組偵辦，最終依加重詐欺、賭博、偽造文書，以及違反《銀行法》特別背信與《洗錢防制法》等罪嫌起訴洪男等7人。台中銀行則於4月1日發布重訊，證實配合檢調搜索與約談程序，並強調事件未影響公司整體營運與財務狀況；調查局則強調，本案凸顯金融內控機制遭人為破壞的風險，未來將持續強化與金融機構合作，要求落實客戶審查與可疑交易通報制度，防堵不法資金滲透。
弱弱相殘1／黑幫鎖定弱勢下手！業務員也是拒保族 警衝醫院找被害人
刑事局偵查第二大隊第二隊去年透過一張「保單宣傳廣告」，循線發現有竹聯幫背景的金安保網路平台有限公司負責人張仕霖等人，於2020年間推出「安心33互助保障」專案，專門向俗稱「拒保族」之老弱殘疾人士行騙，粗估非法吸金1.1億餘元。然而遺憾的是，不僅上游鎖定專騙老弱殘疾，其旗下招募的部分「業務」，自己也身為老弱殘疾的拒保族成員之一，卻也因聽信上游說法，或為賺取業務獎金，以老鼠會方式，拉攏更多弱勢族群投保。據了解，金安保網路平台有限公司的負責人為48歲的竹聯幫成員張仕霖，而監察人則為47歲的竹聯幫天龍堂新莊分會會長吳昱勲，2人共同創立金安保公司。2人再找來有多年保險業務經驗的71歲丁慶安擔任執行長，丁慶安利用專業知識，設計出一份針對俗稱「拒保族」的老弱殘疾人士下手，主打「免體檢、免疾病告知、無年齡上限且終生保障」。 警方去年見時機成熟後，兵分多路前往搜索，總計查扣約2000萬餘元財產與「捍衛拒保族」背心。（圖／周志龍攝）該保險聲稱，每月僅需繳納3600元，滿3年、6年後可分別享有25萬元與33萬元的身故保險金，若未身故也可選擇退還110%的互助費金。公司員工會身穿「捍衛拒保族」之背心，於菜市場間到處發放傳單，吸引不少遭保險公司拒保的老弱殘疾族群，試圖為自己的未來多買一份保障。而丁慶安隨後對外招募大量業務，每位業務只要順利將「保單」推銷出去，每半年達到一定績效後即可晉升，最低層級之業務主任每成交一單就可獲得40%的抽成，若晉升為經理每單抽成則可來到50%、再晉升為業務總監後則可抽成60%，只要半年成交數達60件即可成為業務總監，抽成數相當可觀，因此吸引不少人前往應徵。據悉，丁慶安一年收入粗估就高達500萬元。有部分人士在聽完該公司經營理念後，真心希望能為「拒保族」盡一份力，因此投身成為業務；不過也有部分人士本身即是拒保族之一，看上鉅額抽成，不但自己購買保單衝業績，更幾乎以老鼠會方式，到處狂拉下線。金安保主打，每月僅需繳納3600元，期滿3年、6年後即可領回110%，期間若是不幸身故，只要期滿後也可領到25萬或33萬元的身故互助金。（圖／翻攝自金安保公司官網）據悉，金安保公司旗下共計約有1500名業務，其中約有24人為業務總監，只要有人「投保」，每月就可獲得2000元以上酬勞。直到這些下線陸續3年期滿，選擇領回110%的互助費金，找上業務要求還錢，卻發現公司聲稱退還期滿互助金每月僅有12位名額，想將互助金領回只能「排隊慢慢等」，讓他們怒找上業務爭論，業務怒轉向公司討要說法，才讓整件事情意外曝光。而整起事件直到警方發現金安保不但未申請信託，安定基金更僅有4千餘元，才戳穿整個騙局。警方統計，金安保公司至少吸金1.1億餘元，招攬2800餘名會員，而這些會員幾乎都是高齡、殘障或罹癌等弱勢族群，每月窮盡一切心力繳納3600元的互助會費，本想為自己買份保障，卻成為詐騙被害人，不少人被警方通知時，甚至是重病住院中或在長照機構、長年臥床、洗腎等病患，畫面相當慘烈。眼見時機成熟後，新北地檢署去年10月1日指揮刑事局兵分12路發動搜索，逮捕張仕霖、吳昱勲、丁慶安與會計等6人在內，並再於同年11月19日二度搜索，將散落在全台各地的業務幹部等3人拘提到案。全案訊後依違反銀行法、保險法、加重詐欺等罪移送偵辦，並對張仕霖、吳昱勲、丁慶安等人聲押，其中張仕霖遭裁定聲押禁見，吳昱勲訊後裁定100萬元交保，丁慶安50萬元交保後，再度遭檢方聲押獲准。其餘人則分別以5至10萬元交保。
非法經營地下匯兌12年！人力仲介夫妻海撈2666萬 北檢全數沒收
伯樂人才資源仲介管理顧問公司負責人莊家榮與其印尼籍的妻子黃來招與多家不知情東南亞雜貨店合作，非法經營台灣與印尼間的地下匯兌業務，自2013年8月至2025年8月，經手51億餘元的通匯金額，並賺取2666萬8420元的手續費。台北地檢署今日（1月12日）偵結此案，依違反銀行法等罪起訴莊佳榮與黃來招以及伯樂公司、印達公司，依法沒收2人收取的手續費。莊家榮為印達公司、冠奇科技有限公司、伯樂人才資源仲介管理顧問公司負責人，與黃來招和數家不知情的東南亞雜貨店業者合作，並招攬有地下匯兌需求的民眾，讓有需求的民眾透過冠奇公司設計的網站「INDAR」或至攤位寫資料將款項交付給雜貨店業者。雜貨店業者在收得款項後，會存入個人金融帳戶再匯款至印達公司或伯樂公司的帳戶，後由莊家榮將收得款項匯入印達公司、伯樂公司、冠奇公司名下其他金融帳戶，再由黃來招透過手機網路轉帳功能，將相應金額的印尼盾從其印尼中亞銀行的帳戶匯入委託人指定的印尼帳戶。2020年，莊家榮與黃來招為因應印尼政府的政策改動，便以伯樂公司名義向印尼的印尼人民銀行申設帳戶，再以該帳戶取代黃來招原本的中亞帳戶，作為轉帳印尼盾給委託人的帳戶。莊家榮看準美元匯率較低時，大量購入美元，再透過名下公司和個人的帳戶，以「工作者匯款支出」、「其他服務支出」、「專業技術事務支出」、「贍家匯款」等名目掩飾把所購的美元匯入黃來招名下印尼帕寧銀行帳戶，再匯入黃來招的中亞帳戶內，借此收取1件100元到300元的手續費。此外，莊家榮和黃來招與印尼籍海外地下通匯業者合作，由他在印尼、香港、馬來西亞等地招攬有需求的客戶，並將客戶的匯款資料提供給莊家榮，由他向客戶報價後，指示員工匯款至業者帳戶，幫助其完成地下通匯。檢方認為，莊家榮與黃來招從2013年8月至2025年8月間，共經手了51億5744萬8580元的通匯金額，並賺取了至少2666萬8420元的手續費，依違法銀行法起訴柏樂公司、印達公司以籍莊家榮與黃來招，並沒收犯罪所得。
上海商銀4行員「挪用2560萬公款」 金管會重罰1200萬
上海商業儲蓄銀行近期陸續發生不同分行行員挪用客戶款項或公款事件，合計新台幣2560萬元，其中一案冒用客戶名義增貸長達8年半以上、挪用高達2300萬元，金融監督管理委員會因此開罰上海商銀1200萬元。對此，上海商銀表示，後續將針對金管會提及的6點監理要求事項，進行檢討改進。上海商銀陸續發生行員挪用客戶款項或公款等違規行為，包括數位金融事業部前維運管理主管陳員、敦北分行前行員郝員、儲蓄部前行員林員、三民分行前行員廖員，共計挪用2560萬元，挪用手法包括冒名申請貸款、挪用櫃員現金及代收付款項、挪用客戶換匯現金等。金管會說明，陳姓主管因投資失利，違規時間長達8年半以上，自2015年3月到2023年12月，冒用陳姓主管的親人名義增貸，挪用金額達2300萬元；郝姓行員2024年9月犯案，未依規定把櫃檯每天收到的帳目給其他行員覆點，並盜用覆點行員的印章，想借給他人賺取利息，挪用8.5萬元；林姓行員在到職半年後於2024年9月犯案，挪用金額200多萬元，透過每天完成小銀箱覆點程序後，再從中抽現金，為了個人投資虛擬貨幣虧損以及跟民間融資公司借錢；廖姓行員則是因需週轉金在2025年5月犯案，單次挪用金額3萬元，透過客戶兌換外幣時，多打傳票金額，再從中拿走差額。對此，金管會指4案都是獨立犯案，4員工也都已經去職，並認案關缺失，顯示該行有未完善建立及未確實執行內部控制制度，核有違反銀行法第45條之1第1項及其授權訂定之「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」，因此依法核處1200萬元罰鍰。金管會也針對上海商銀提出6點監理要求，包含依比例原則全面檢討此案違失行為所涉分行人員及總行督導人員責任；針對內部監控指標交易警示訊息，研議並強化3道防線；全面檢討現行員工異常行為管理所涉內部控制及防弊機制的有效性。另依「銀行資本適足性及資本等級管理辦法」規定，要求增加作業風險的相關資本計提11.77億元；加強員工教育訓練及強化KYE（認識員工）制度；最後，請銀行報此案4件違法失職人員到銀行公會。
合庫台大分行行員外出收款「搞丟387萬元」 金管會重罰600萬元
金管會通過對合庫銀行違反法令之裁罰處分案。該行行員行外收付款項機制及行員差勤控管之查核機制，核有未完善建立及未確實執行內部控制制度之情事，違反銀行法第45條之1第1項及其授權訂定之「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」（下稱內控內稽辦法）第3條第1項、第8條第1項及第3項規定，爰依銀行法第129條第7款規定核處新臺幣600萬元罰鍰。 金管會表示，該行台大分行行員自111年7月1日至114年5月29日間，執行外出收款作業時，均未依該行規定由2名以上行員共同執行，且未使用可上鎖之手提箱裝置現金，以致運送過程現金387.5萬元遭竊。經查，該行規定行員於簽到後如因公需外出，應於人事差勤管理系統申請外出；惟若屬辦理行外收付款款項等需二人以上同行之情形，現行系統尚無法就單人外出情形進行勾稽或事後查核，致相關控管機制未臻完善。金管會指出，該行稽核人員對行外收付款項作業之查核，僅以書面審核備查簿及外收清單是否合規為主要方式，未建立其他輔助查核機制，致使行員得以事後補齊書面簽核以掩飾實際作業缺失。金管會查出，該行規定運送現金之金額超過30萬元應由2名以上行員共同擔任、並使用可上鎖之手提箱裝置現金及運送過程嚴禁現金無人看管。惟本案行員一人外出收款，以致運送過程現金無人看管，且未使用可上鎖之手提箱裝置現金，將現金袋置於辦公室門口椅子，致遭歹徒竊取裝有現金之手提袋。此外，該行規定員工簽到後公出均應於人事差勤管理系統辦理申請，經簽核後始得離行，惟本案行員未辦理公差手續即赴指定地點收款。該分行未能妥善管理人員外出差勤，致行員一人獨自外出收付款遭竊。金管會發現，該行以資金運送備查簿及外收清單審視外收人員回行後，相關帳務是否確實登帳及分行襄理級人員是否依規向外收客戶照會交易等辦理查核，該分行依規定完成「資金運送備查簿」紙本軌跡，惟覆核人員未能發現外出收付之行員及未實際外出之行員於資金運送備查簿及外收清單上蓋章覆核等之作業與實際情形不合，未確實查證。金管會認定，該行違反銀行法第45條之1第1項及內控內稽辦法第3條第1項、第8條第1項及第3項規定，爰依銀行法第129條第7款規定核處600萬元罰鍰。
白狼之子張瑋仍逃亡中！ 兒媳王姝茵無罪逆轉遭判1年7月
中華統一促進黨總裁白狼張安樂之子張瑋所經營的華夏大地旅行社因涉及侵占資產以及驗資不實，被最高法院依違反商業會計法等8罪各處2到4月，得易科罰金，另業務侵占部份則判刑1年，目前因潛逃被通緝。兒媳王姝茵判10月可易科罰金，緩刑4年，違反銀行法無罪部分則被最高法院撤銷發回，台灣高等法院更一審今（12）日判決1年7月，可上訴。張瑋夫妻遭檢方指控明知華夏大地旅行社資產為公司所有，但仍在2014年至2016年間，侵占1389萬餘元，另2014年間由韜略公司所匯給華夏大地旅行社的896萬元，也遭到張瑋侵占，後續由檢方依照違反政治獻金法、偽造文書、業務侵占及幫助逃漏稅起訴。張安樂部分因幫助逃漏稅捐等罪被判處8月得易科罰金定讞；張瑋部分則是違反業務侵占等9項罪，業務侵占等罪判1年，其餘8案則各處2到4月得易科罰金；王姝茵則被控犯業務侵占、違反銀行法判處1年7月，但案經上訴以後，二審被判無罪。上訴至最高法院後，法官駁回張緯以及王姝茵上訴，張瑋入監確定，但在今年3月被通知服刑後未到案執行，目前通緝中，並沒收日前依法沒收50萬元保釋金。王姝茵則被撤銷發回更審，高院更一審後於今日宣判，違反銀行法部分，維持王姝茵1年7月判決，可上訴。
北聯幫走私2／跨國運毒市值3億！勾惡律師洩密害警撲空 交保哭窮減至100萬
北聯幫幹部自2023年5月間起指揮小弟前往美國運毒，自美國走私大麻與搖頭丸，總價市值粗估3億餘元，更以精品包包名義嘗試闖關入台。不過檢警也意外在偵辦過程中發現律師丁啓修洩密，不但洩露檢警偵辦進度，更利用律見傳達上層指示，導致大批毒品遭到轉移，讓檢警撲空。士林地檢署日前依洩密罪起訴丁啓修，並建請法院勿宣告緩刑，從重量刑。有知情人士指出，丁啓修幾乎已是北聯幫的御用律師！ 據了解，檢警分階段收網後，由於主嫌之一的俞繼森因賭博與違反銀行法遭通緝在案，其潛逃至少5、6年之久，此次遭逮捕後，隨即遭檢警解送歸案，丁啓修則是俞繼森的辯護律師。 但丁啓修的角色絕非僅替客戶辯護，律師在同一案件中，或有實質關聯之案件裡2個以上犯罪嫌疑人中，原則上僅能接受其中一位犯罪嫌疑人委任，但丁啓修卻在此案中試圖同時擔任2位犯罪嫌疑人之委任律師。有知情人士指出，丁啓修幾乎已是北聯幫的御用律師，丁除擔任俞繼森的辯護律師外，還試圖成為張田的辯護律師，最後遭檢警戳穿後才肯作罷，但身為小弟頭的張田，卻也在不知情的情況下，竟有3、4名律師為其辯護。饒舌歌手Gambler楊智翔今年4月因涉嫌販賣毒品被捕，警方在其住處搜出依托咪酯菸油，意外成為北聯幫走私案的破口。（圖／混血兒娛樂提供）曾參加嘻哈歌唱比賽節目《大嘻哈時代》並獲得前8強的台語饒舌歌唱歌手Gambler楊智翔，簽約玖壹壹所屬之混血兒娛樂，成為玖壹壹師弟，卻在今年4月遭到檢警搜索，並在其住屋處尋獲含有依托咪酯成分菸油，並因涉嫌販毒滅證遭新北地院羈押禁見，而其辯護律師同樣是丁啓修。 丁啓修透過前往看守所律見時，取得檢警的偵辦進度，掌握警方已知之上游販毒名單與倉庫據點，同時透過律見時交辦上游所交代事項給楊智翔，並將律見中得知的偵辦進度，傳遞給當時尚未被聲押的小弟頭張田，由張田再轉交給上游張旭緯，讓集團得以在第一時間搶先將位在基隆七堵的倉庫清空，讓警方查緝時撲空。 後續丁啓修遭到檢方聲押，卻在羈押庭上哭窮表示自己無力負擔法院原本要求的300萬元保釋金，最後以100萬元完成交保，而這100萬元的保釋金，還疑似為北聯幫成員出面協助處理。警方接獲情資，於貨櫃內搜出大量紙箱，並在紙箱內查獲大量裝有毒品與槍枝的精品包。（圖／翻攝畫面）對此，士林地檢署怒批丁啟修身為律師，卻從中擔任另案被告間訊息傳遞角色，洩露偵查秘密予以販賣、運輸毒品、槍械集團成員，違反刑事訴訟法與悖於律師倫理規範之行為，已非為伸張公義、保護委託人，更非維護受委任當事人訴訟上之權益，其所為犯行對社會治安造成重大危害，嚴重妨害檢警機關偵查及斲傷律師應有之正義角色，且犯後難認其有悔意等情事，請法院對丁啟修從重量刑，且不宜宣告緩刑，以示懲儆。本刊致電丁啟修律師的事務所，事務所表示他最近庭期比較滿，會再回電，截至記者發稿為止尚無回應。《CTWANT》提醒您：拒絕毒品 珍惜生命
北聯幫走私1／黑道跨國走私市值3億槍毒 主嫌遭求處無期徒刑竟能趴趴走
北聯幫幹部王皓莆、俞繼森2人指揮小弟前往美國運毒，自2023年5月起，自美國走私大麻130公斤、搖頭丸80公斤，市值粗估3億餘元，同時還有3把制式槍枝與市價100萬元的60多個精品包包，以精品包包名義嘗試闖關入台。士林地檢署日前將王男等人以組織犯罪條例、毒品危害防制條例、槍砲彈藥刀械管理條例起訴，其中王男更直接遭求處無期徒刑，但檢方聲押未獲准，士林地院竟讓王男趴趴走享受自由的空氣！ 台北市警察局北投分局、刑事警察局國際刑警科與台北市刑事警察大隊毒緝中心與內湖分局等，日前接獲情資破獲士林院檢轄區史上最大宗跨國走私槍毒案，掌握北聯幫幹部王皓莆與俞繼森等人，涉嫌自美國走私運送槍毒，以精品包包為掩護集中裝箱返台遭到查獲。警方同時逮獲王皓莆其餘共犯，包含上游買家張旭偉等人也全數被捕。（圖／翻攝畫面）據了解，36歲的王皓莆與35歲的俞繼森2人共組跨國走私集團，找來不少股東共同出資，企圖跨國運毒營利。其中俞繼森同樣身為北聯幫幹部之一，但其因賭博與違反銀行法遭通緝在案，因此對外主要以王皓莆出面為主，王利用自身精通語言等優勢，與境外毒販接洽，利用美國大麻合法之特點，陸續買下130公斤大麻與80公斤重的MDMA。 幾人先將毒品運至特定地點後，找來小弟赴美「驗貨」，在確認貨品無誤後，隨即買上大量Coach精品包包，將毒品放入精品包包內，再利用俞男父親的貿易公司，讓不知情的父親以「精品包包」名義報關入台。 為讓驗貨過程順利，王皓莆找來旗下幫眾25歲的劉哲維與27歲的張田前往美國驗貨、包裝，由張田負責招募小弟前往美國「遊玩」。王男心思細膩，為避免遭到警方查緝，小弟前往美國驗貨所使用的手機多為「一次性」手機，手機內更是無法使用網路，幾乎多在前一天才能得知驗貨地點與時間，等待貨品確認完成後，再由張田等人指揮小弟進行分裝、放包與集運等過程。為了節省資金，也試圖魚目混珠，王男等人在裝箱後，更是與人共同「拼櫃」，就是要力拼闖關成功。 警方掌握，王男先是在2023年5月走私13公斤大麻，闖關成功後再由俞繼森負責前往領取，將包裹交給王男，由王男轉交買家牟利；同年11月再走私132公斤大麻花與86公斤搖頭丸，更利用美國槍枝合法之特性，購入3把總價粗估超過200萬元的槍枝，將槍枝拆解後放入精品包包內闖關。警方先是於北市內湖區一間倉庫進行查緝，當場查獲100餘公斤的大麻。警方在王皓莆等人於內湖倉庫某據點內，查獲大量精品包包內的大麻。（圖／翻攝畫面）據悉，36歲的王皓莆外表乾淨、帥氣，平時出入更是均以豪車代步，不過其代步使用的豪車卻均不在其名下，更講得一口流利英語，儼然富二代ABC的高富帥模樣；除名車外，王男也酷愛潮牌名鞋，房間內有一整片潮鞋牆，甚至還有鞋子是一雙買來穿、一雙買來收藏，不少限量版與絕版Air Force在王男的收藏品列。有知情人士指出，王出生軍人家庭，為家中的獨生子，因此備受父母寵愛，就連警方持拘票與搜索票上門時，年近70、80歲的老父親都還在賣力為兒子開脫，不斷要求警方縮小搜索範圍。 知情人士也表示，王男早已做好萬全準備，在警方前往拘提王男時，王男甚至早就買好機票，以去國外看航空展名義，準備搭乘一早10點多的飛機飛往香港，所幸王男的行蹤早已遭檢警預判，第一時間就將王男境管，才能將人順利逮捕到案。 不過王男被捕後，僅以60萬元金額交保成功，至今仍是自由身；同為合夥人之一的俞繼森，儘管遭到通緝，日子卻相當滋潤，常常宴請友人一人費用就上看1、2萬元，出入也全靠名車代步，不過其因遭到通緝，第一時間就遭解送歸案，而身為小弟頭的張田，則被聲押至今。對此，士林地檢署日前偵結，也依照組織犯罪條例、毒品危害防制條例與槍砲彈藥刀械管制條例等，對王、俞、劉、張4人起訴，其中王皓莆遭求處無期徒刑，合併併科4500萬元罰金。《CTWANT》提醒您：拒絕毒品 珍惜生命
獨／新北檢漂亮女檢能鬆一口氣了！ 懲戒法院僅判王涂芝罰俸3月確定
新北地檢署檢察官王涂芝接受時任警政署政風室主任、高檢署檢察官黃錦秋等人邀約，到地下匯兌業者郭哲敏的「八八會館」、及涂誠文的睿森銀樓地下室的招待所接受無償招待，且在郭哲敏出境時未能適時拘提，王涂芝遭監察院彈劾後移送懲戒，懲戒法院職務法庭上訴審日前審結，維持職務法庭一審見解，判決王涂芝罰款3個月月俸、約50萬元。全案確定。王涂芝109年1月17日晚間受黃錦秋邀請，參加警政署政風室的年終尾牙，並於聚餐結束後，與黃錦秋等檢警人員，前往郭哲敏的私人招待所（八八會館），接受業者無償招待，還於同年7月10日晚間參加警政署政風室舉辦的專案破案慶功宴，並於餐宴結束後，與黃錦秋等檢警人員，前往涂誠文位於睿森銀樓地下室的私人招待所，接受業者無償招待。王涂芝恰好承辦郭哲敏的地下匯兌案，在郭出境時未能適時拘提，媒體曝光後認為有縱放嫌疑。全案經監察院彈劾移送懲戒法院職務法庭，職務法庭一審判決王涂芝罰款3個月月俸，監察院及王涂芝皆提起上訴，職務法庭上訴審日前審結，駁回兩造上訴，全案確定。職務法庭上訴審判決指出，王涂芝有其粗疏、不夠謹慎的人格特質，且其先後二次出席地下匯兌業者郭哲敏及涂誠文管領的私人招待所，無償接受招待，又極為湊巧地承辦郭哲敏涉犯違反銀行法的刑事案件，雖無證據顯示王涂芝有縱放或包庇郭哲敏的違法事實，但其有欠謹慎的行為，確實導致外界對檢察官執法公正性的嚴重質疑及誤解，應認情節重大，有懲戒的必要。郭哲敏（中）的「八八會館」引發兩女檢察官遭懲戒風暴，郭2022年10月潛逃出境，在泰國落網被押解返台。（圖／報系資料照）#不過王涂芝兩次至私人招待所無償接受招待的違失，係受其信賴的資深檢察官黃錦秋及警察同仁邀請而赴約，與會者均為檢警人員，亦無其他不具公務員身分之人在場，致警覺性降低，而疏於查證場所的適當性，且其偵辦郭哲敏刑事案件，未能謹慎使用拘票並妥為填載系爭管制表，係急於掌握郭哲敏行蹤，為其後續偵查的彈性及便利而便宜行事，違失行為的動機、目的及方式並非惡劣。王涂芝有四次拘提郭哲敏的機會，但沒有執行，開立拘票有欠謹慎，但也因未實際執行，未對人民的基本權利產生侵害，且無證據顯示王涂芝不執行拘提係包庇或縱放郭哲敏，但她兩次至地下匯兌業者的招待所無償接受招待，致外界對其後續偵辦郭哲敏所涉刑事案件的公正性產生質疑，確減損公眾對司法的信賴，影響較大。檢視王涂芝107年1月至112年8月31日平時考核紀錄表，大多堪稱良好；佐以王涂芝所提辦案實績，整體觀察，尚屬認真、投入工作的檢察官，亦無不良素行的紀錄，且她在檢方行政調查時，坦承前往八八會館，並主動說明亦至睿森銀樓地下室接受招待，且自行簽請迴避郭哲敏刑事案件的承辦，無隱瞞之情，亦未因黃錦秋的慫恿而否認有至八八會館，行為後態度堪稱良好。因此維持一審的罰其現職月俸給總額3個月的懲戒處分，即足對她產生警惕效果，督促其記取教訓，導正有欠謹慎的違失根源。
前行員挪用客戶資金！ 合庫銀挨罰：已追回款項未造成損失
合作金庫銀行前櫃員違法挪用代收款項與客戶資金，合庫銀未確實執行內控制度，金融監督管理委員會依法開罰200萬元。對此，合庫銀說明，該案案發後即解僱涉案員工，也全數追回侵占款項，未造成銀行及客戶權益損失，已懲處相關違失主管及員工，未來將持續加強內控內稽查核。金管會1日在網站公告，合庫金（5880）旗下合庫銀行的前櫃員利用職務之便，以「稅費款項未即時入帳」的手法，挪用客戶所繳款項，且會計人員又未確實覆核全套傳票、辦理庫存現金抽查作業。金管會另調查發現，該名前櫃員在辦理客戶交易時，多蓋取款憑證執行現金支出交易，相關缺失顯示銀行未確實執行內部控制制度，違反銀行法第45條之1第1項、金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法第3條第1項、第8條第1項與第3項規定，因此依銀行法第129條第7款規定，開罰合庫銀200萬元。對此，合庫銀2日發聲指出，該案是社皮分行前櫃員利用職務之便，侵占稅款222餘萬元，案發後即解僱涉案員工及全數追回侵占款項，本案未造成合作金庫銀行及客戶權益損失，也懲處相關違失主管及員工；對於員工不法情事，必依法送辦。合庫銀補充表示，即向主管機關通報重大偶發事件，對全行行員加強教育訓練，重申作業規範及控制重點，宣導行員應恪遵法令及落實相關作業流程，同時對於金管會裁罰深切檢討，將持續精進內控內稽查核，藉以杜絕不法情事。
體育直播平台涉詐欺取財！9個月16人受害 負責人遭聲押禁見
廖姓男子以及許姓前妻等人於2024年1月起，成立「ETmeta多元化體育生態園宇宙聚合平台」，標榜平台託管10日，每日可保證獲利1至2%漲幅，並隨時可贖回，卻無法順利出金，9個月內詐騙至少16人。台北地檢署4日指揮調查局兵分3路進行搜索，並約談廖男、許女及洪姓女員工等3名被告及4名證人到案。檢察官複訊後，5日諭知廖男、洪女2人聲押禁見，另許女等人則獲請回。廖、許、洪3人以「ETmeta多元化體育生態園宇宙聚合平台」為名義，從2024年1月開始，於國內知名商務會館、高檔餐廳舉辦說明會，宣稱透過該平台不僅提供多元體育直播賽事，也推出體育量化基金，為「共建者」帶來穩定投資回報，並藉此吸引體育愛好者參與。根據廖男等人標榜，於「ETmeta多元化體育生態園宇宙聚合平台」購買「ETM平台幣」以後，只要交給平台託管1日，即可獲得投資金額1%獲利；託管10日即可每日可保證獲利1%至2%漲幅，且隨時可贖回，也可以泰達幣結算。然而，2024年9月後該平台便無法順利出金，9個月內至少有16名受害者。被害人發現無法出金後，向檢調提告，台北地檢署4日指揮調查局福建省調查處、台北市刑大兵分3路搜索廖、許、洪3人住處、辦公室，並約談廖男等3名被告、4名證人到案，全案朝違反銀行法非法經營銀行業務、刑法詐欺取財、詐欺危害防制條例、洗錢等罪偵辦。至於涉嫌詐騙金額，檢警調持續釐清中。
私自替印尼移工結匯！人力仲介公司11年私兌金額逾50億元 負責人夫妻遭約談
「伯樂」人才資源仲介管理顧問公司遭檢舉涉嫌非法經營地下匯兌業務，收受印尼籍移工款項後進行換匯業務，並抽取手續費，從2013年至2024年間地下匯兌金額逾50億元；涉嫌違反銀行法。台北地檢署4日指揮調查局台北市調查處兵分10路搜索伯樂公司等處，並約談伯樂公司莊姓負責人及其印尼籍黃姓妻子共7人。檢調獲報，伯樂公司涉嫌2013年至2024年間，利用雜貨店等作為據點，收取印尼移工款項，透過其在印尼的分支機構或合作夥伴，在印尼開設帳戶將等值款項交付給指定收款人，11年來匯兌規模逾50億元，伯樂公司並從中抽取100元至200元不等手續費及獲取匯差牟利。北檢檢察官今日指揮台北處搜索伯樂公司、負責人莊男住處等10處，並約談莊男、莊妻等6名被告及1名證人到案查證釐清事實，全案朝銀行法非法辦理國內外匯兌業務罪嫌方向偵辦。
台南「超跑男」吸金逾2.5億！慘判8年6月 判決二審駁回雙方上訴
台南27歲的劉士魁，因經常在社群媒體炫耀名貴超跑與豪華生活，被媒體稱為「超跑男」，自2021年初起，透過LINE投資群組、臉書動態及朋友介紹，對外宣稱能短期代操股票，保證每周獲利3％至20％，吸引132名投資人投入資金，非法吸金總額高達2.5億元，代操股票總金額更超過52億元。劉士魁承諾代操費為獲利的10％，吸引大量投資人加入，但實際上他的股票操作逐漸出現虧損，仍繼續招攬投資者加入，甚至推出長期投資方案，使得受害者損失越滾越大，2022年5月，在台北被警方逮捕，查獲現金500萬元及多項豪華物品，包括超跑、手錶和黃金項鍊，台南地檢署依違反銀行法等罪嫌將他起訴。台南地院認定劉士魁以投資名義非法吸金2億多元，受害人多達百人，期間長達1年以上，對社會造成嚴重危害，判處其徒刑8年6月，劉士魁坦承犯行，且與部分被害人達成調解，但至今未履行賠償，判決其後不服量刑提出上訴，檢方也認為刑期過輕。台南高分院於二審認為劉士魁身為年輕人，未有特殊困境，仍為滿足奢華欲望而非法吸金，且明知投資虧損卻未告知風險，持續吸收資金情節嚴重，難以同情，法院駁回雙方上訴，維持原判，劉士魁除刑事責任外，仍須負擔民事賠償，法院也強調刑事量刑不應過度受民事和解影響，以免造成刑責失衡。